2020年新编《AFP金融理财基础》习题及参考答案名师精品资料.
AFP知识点复习解答汇总(吐血推荐)
AFP知识点复习解答汇总1.金融理财基础常问知识点解答1、金融工具Q:为什么国债价格与市场利率是负相关关系?A:根据债券定价原理,市场利率可以理解成贴现率的概念,在分母,所以如果市场利率升高,则债券价格下降。
2、需求、需求量、供求与价格的关系(ABK0001)下列各种因素,会导致可口可乐需求曲线向左下方移动的是A.可口可乐价格的上升B.百事可乐价格的下降C.消费者可支配收入的上升D.年轻人对碳酸饮料偏好的增加答案: B(ABK0007)在其他条件不变的情况下,不能引起整个商品需求曲线移动的是A. 商品自身的价格B. 人们的收入水平C. 人口的上升D. 相关商品价格的变动答案:AQ:这些影响因素如何区分,为什么?A:影响商品需求的因素有很多,比如商品价格、消费者的收入水平、偏好、预期因素、其他商品的价格等,但他们对需求的影响是不同的,经济学上对这些因素进行了分类:本商品的价格,具体来看,商品价格的变动引起“需求量”变动,即商品价格不同,需求数量不同,在需求曲线上表现为,需求量沿着需求曲线移动。
除价格以外的其它因素,如收入、偏好、预期等变动引起“需求”变动,表现为需求曲线移动,即不同的收入水平下,商品的需求曲线不同。
所以这两题的考点都是:只有商品自身价格变化不会引起商品需求曲线的移动。
Q:互补品、替代品的需求量随本商品的价格和需求量如何变动?A: 互补品的需求量与本商品的需求量成正向关系,与本商品的价格成反向关系替代品的需求量与本商品的需求量成反向关系,与本商品的价格成正向关系本商品的需求量与替代品的价格成正向关系,与互补品的价格成反向关系3、关于回归Q:书本P 149 公式Q=b1P+b2I+b3S+b4A 的b是指什么概念?A:这里的系数,指的是每一个影响因素对于商品需求量的影响程度。
以价格P举例,它的系数b1就表示价格与需求量的关系,也就是价格每变动一个单位给需求量带来的影响是怎样的,例如在书上给出的关于计算机需求函数的例子,b1就等于-100,也就是说,在其它条件不变时,计算机价格每变动一个单位,对计算机的需求就相应减少100。
金融理财师AFP金融理财师培训习题集考试卷模拟考试题.docx
《AFP 金融理财师培训习题集》考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、正确的理财 策略是()。
（ ）A.构造理财组合一选择理财产品→确定理财策略B.构造理财组 合一确定理财策略一选择理财产品C.确定理财策略一构造理财组合一选择理财产品D.确定理财策略→选择理财户品→构造理财组合2、 有关CFP 资格认证制度的发展历史，下列说法不正确的是(（ ） A.CFP 制度最早可追溯到20 世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务 B.1972 年，国际金融理财协会(IAFP) 创立专业的教有培训机构一金融 理财学院(College for Financial Planning)开始使用CFP 认证标志 C.2004年， 国际CFP 理事会( the Intermational CFP Counil ) 伦敦年会上，国际金融理财标准委员会《FPSB 正式成立，统一管理全球除美国之外的CFP 商标 D.2005年8月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC 签字加入国际金融理财标准委员会FPSB)3、关于中国的 金融理财师资格认证制度，下列说法不正确的是()（ ）姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线-------------------------A.中国目前实行的是AFP和 CFP兩级认证体系B.AFP培训为CFP培训的第一个阶段，培训时间为108 个小时C.中国金融教育发服基金会金融理财标准委员会(FPSCC规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试 D.对于拥有学士学位的人员，AFP 工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3年4、《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。
2020年新编基金基础知识考试真题及答案汇总名师精品资料
单选题1。
在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D. ____________________________________ 私募基金答案： B2。
基金持有人获取收益和承担风险的原则是_A.“收益保底，超额分成”B.“利益共享、风险共担”C.按“先进先出法”实现收益和风险D.获取无风险收益答案： B3。
开放式基金价格的主要决定因素是_______A.市场供求关系B.市场存款利率C.基金单位净值D. ___________________________________________________ 基金单位面值答案： C4。
下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是______ 。
A.证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任；B.证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用。
C.证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。
D.证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入答案： B5。
目前，我国的证券投资基金主要是A.公司型基金B.契约型基金C.单位信托基金D.对冲基金答案： B6。
以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案： D7。
一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是A.全球基金B.国际基金C.离岸基金D.在岸基金答案： C8。
母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是A.指数基金B.对冲基金C.雨伞基金D.开放式基金答案： C9。
《AFP金融理财基础》习题(一)及参考答案(2013)
2013A F P《金融理财基础》习题参考答案--CICFP江苏管理中心--一、单选题1、以（）为中心到以（）中心反映的是营销服务理念的基础性变革。
A、客户、产品B、理念、行为C、产品、客户D、行为、理念2、理财规划的最终目标是要达到().A财务独立B财务安全C财务自主D财务自由3、财务自由主要体现在()A是否有适当、收益稳定的投资B是否有充足的现金准备C投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D是否有稳定、充足的收入4、以下不属于个人财务安全衡量标准的是()A是否有稳定充足收入B是否购买适当保险C是否享受社会保障D是否有遗嘱准备5、对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是()A消费支出规划B现金规划C风险管理与保险规划D投资规划6、（）是独立中介理财机构理财发展方向。
A、银行理财B、信托理财C、第三方理财D、保险理财7、财务规划只有实现了（），才能实现人生各阶段收支的基本平衡。
A、财务规划B、自我实现C、财务安全D、财务自由8、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列()项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值.A现金规划B风险管理与保险规划C投资规划D财产分配与传承规划9、（）是指个人或家庭对自己的财务现状安全有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标。
A、风险保障B、财务平衡C、财务安全D、财务自由10、理财规划要解决的首要问题是（）A、收支相抵B、财务自由C、财务安全D、财务预算11、理财规划师进行任何理财规划时首先考虑和重点安排的目标是（）。
A、投资规划B、养老保障C、教育保障D、现金保障12．为了应对客户家庭主要经济收入创造者因为失业或其他原因失去劳动能力对家庭生活造成严重影响，进行的现金保障是()。
A．家族支援储备B.日常生活覆盖储蔷C.意外现金储备D.投资资金储备13、家庭消费模式中要有三种类型：收大于支、收支相抵、支大于收，关于这三种类型说法正确的是()A．在这三种模式中收入主要是工薪类收入，家庭的各项支出统一叫做“支出”B.在收大于支出和收支相抵型的消费模式中，收入曲线一直在消费曲线的上方，此时家庭便达到了财务安全的目标C.收支相抵型的家庭如果在初始时期就有一定投资，只要投资是盈利的．经过较长时间还是可以实现财务自由的D.“月光旅”属丁收支相抵型的消费模式14、下列关于理财规划步骤正确的是（）。
金融理财师(AFP)培训练习题
金融理财师（AFP）培训习题集中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会组织编写北京金融培训中心声明本习题集是专门针对金融理财师（AFP）培训班编写，主要目的是帮助学员更好地理解、掌握和巩固知识。
本习题集版权属中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会、北京金融培训中心所有，受法律保护。
目录一、金融理财基础 (4)CFP制度 (4)金融理财与法律 (5)经济学基础 (6)金融机构功能与监管 (7)客户价值取向与行为特征 (8)家庭财务分析 (9)货币时间价值与财务计算器运用 (12)信用与债务管理、Excel运用、特殊理财 (19)综合案例分析 (21)二、个人风险管理与保险规划 (24)三、投资规划 (33)四、员工福利与退休计划 (49)五、个人税务与遗产筹划 (55)七、答案及解析 (61)金融理财原理 (61)个人风险管理与保险规划 (70)投资规划 (73)员工福利与退休计划 (78)个人税务与遗产筹划 (80)一、金融理财基础CFP制度1.正确的理财策略是（）。
A.构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略B.构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品C.确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品D.确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合2.有关CFP资格认证制度的发展历史，下列说法不正确的是（）。
A.CFP制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务B.1972年，国际金融理财协会(IAFP)创立专业的教育培训机构——金融理财学院(College for Financial Planning)，开始使用CFP认证标志C.2004年，国际CFP理事会（the International CFP Council）伦敦年会上，国际金融理财标准委员会（FPSB）正式成立，统一管理全球除美国之外的CFP商标D.2005年8月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）签字加入国际金融理财标准委员会（FPSB）3.关于中国的金融理财师资格认证制度，下列说法不正确的是（）。
金融理财师(AFP)金融理财概述章节练习试卷(题后含答案及解析)
金融理财师（AFP）金融理财概述章节练习试卷(题后含答案及解析) 题型有：1.1．以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是()。
A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务正确答案：B解析：A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义；D项为中国香港财务策划师学会对个人理财服务即财务筹划的定义。
知识模块：金融理财概述2．金融理财是一种综合金融服务，按照客户金融理财需求的层次，金融理财可以进一步细分为()。
A．生活理财和投机理财B．生活理财和消费理财C．消费理财和投资理财D．生活理财和投资理财正确答案：D 涉及知识点：金融理财概述3．在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是()。
A．古董B．教育C．保险D．职业选择正确答案：A解析：生活理财主要是金融理财专业人土帮助客户设计与其整个生命的生涯事件相关的财务计划，包括职业选择、教育、购房、保险、医疗、养老、遗产、事业继承以及各种税收等各方面。
A项古董属于投资理财的范畴。
知识模块：金融理财概述4．关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是()。
金融理财师AFP金融理财师习题集二考试卷模拟考试题.docx
《AFP 金融理财师习题集二》考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、商业票据是一种短期证券，它是由( ) 发行的。
（ ） A.财政部门 B.公司 C.商业银行 D.中央银行2、下列资产中属于有形资产的是( )。
（ ） A.黄金 B.股票 C.债券 D.期权3、按照风险从小到大排序，下列排序正确的是( )。
（ ）A.储蓄存款，国库券，普通股，公司债券B.国库券， 优先股，公司债券，商业票据C.国库券，储蓄存款，商业票据，普通股D.储蓄存款， 优先股，商业票据，公司债券4、海外投资的主要原因是( )。
（ ）A.降低货币波动B.分散投资组合井降低风险C.提高收益D.向跨国公司提供资金姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线-------------------------5、经测试.你的客户是-一个中度风险厌恶的投资者那么在给客户做投资规划时候不能选用的投资工具是( )。
（）A.国债B.定期存款C.股票型基金D.期货6、假设2007年1月18日某只股票有如下四个买单，那么成交顺利为( ). [20191120113143.png] [20191120113203.png]（）A.(1)(2)(4)(3)B.(1) (2) (3) (4)C.(1) (3)(2)(4)D.(4) (2) (1) (3)7、假设银行今天对美元的现钞报价是8.1178/92人民币元/美元，你的客户希望购买10000美元，以备出国留学之需，那么他需要向银行支付( )。
（）A.81178 人民币元 B.81192 人民币元 C.81185 人民币元 D.以上都不正确8、假设A股票某时点的买卖申报价格和数量如下表所示: [20191120113112.png] 假定你的客户钱如山此时向交易系统发出买入指令，价格5.39,数量2600股，那么成交情况为( )。
金融理财师(AFP)培训习题集(pdf81)
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新版精编2020理财经理资格考核题库808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法2．目前，（ A）负责财富系列理财产品的研发工作。
A. 总行B. 一级分行C. 二级分行D. 一级支行3．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法4．在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲，喜欢实地感触学习。
则下列通方法中，（）更为有效。
A. 反复说明内容B. 注重图表与照片显示C. 提供口语指示D. 提供实际操作的演练5．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年6．财富系列理财产品的类型是（）。
A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型7．投资者赎回本理财计划时，银行于赎回确认日后（）将本金与理财收益划转至投资者指定账户，逢节假日顺延。
A. 两日内B. 下一工作日C. 两个工作日内D. 三个工作日内8．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资9．若客户甲将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）A. 11129B. 11119C. 11180D. 1110210．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金11．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支12．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票13．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业14．范客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类信息资料。
金融理财师AFP金融理财师习题集四考试卷模拟考试题.docx
《AFP 金融理财师习题集四》考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、有关CFP 资格认证制度的发展历史，下列说法 不正确的是( )。
（ ） A.CFP 制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务 B.1972年，国际金融理财协会(IAFP)创立专业的教育培训机构 C.2004年，国际CFP 理事会(the International CFP Council) 伦敦年会上，国际金融理财标准委员会(FPSB) 正式成立，统一管理全球除美国之外的CFP 商标 D.2005年8月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC) 签字加入国际金融理财标准委员会(FPSB)2、有关CPP 核心理念与价值观，下列叙述错误的是( )。
（ ）A.社会责任-强调以客户为中心的关系B.专业信任-建 立认证标准强化专业能力C.追求卓越-CFP 标志可带给从业人员名誉与利益D.尊重专业-专业规划人士的存在与增加， 可以让社会大众获益3、CFP 四个E 代表的意义，下列叙述错误的是( )。
（ ）姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线-------------------------cation-教育训练B.Examination- 考试认证C.Experience- 工作经验D.Excellence-卓越表现4、下列关于金融理财的意义说法错误的是( )（）A.平衡一生的收入与支出，积累财富B.保障退休后的生活C.收入的增加和资产的超额回报D.管理和防范个人风险5、下列关于金融理财的定义说法有误的是( )（）A.金融理财是综合性的金融服务B.金融理财是由专业理财人士提供的金融服务C.金融理财是针对客户特定阶段的规划D.金融理财是一个过程6、理财规划经历的三个阶段是( )(1)代际赡养(2)国家福利(3)个人理财 (4)终身理财（）A.(1) (2) (3)B.(2)(3)(4)C.(1)(3)(4)D.(1)(2)(4)7、与国际金融理财标准委员会(FPSB) 的宗旨不符的是( )（）A.让CPP认证制度成为美国品牌B.提升金融理财及CFP认证的知名度C.使金融理财成为一个独特的新行业D.发展会员国组织内的认证标准并增进相互间的交流8、正确的理财策略是( )。
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AFP《金融理财基础》习题--CICFP江苏管理中心--一、单选题1.以（）为中心到以（）中心反映的是营销服务理念的基础性变革。
A、客户、产品B、理念、行为C、产品、客户D、行为、理念2.理财规划的最终目标是要达到( ).A 财务独立B 财务安全C 财务自主D 财务自由3.财务自由主要体现在( )A 是否有适当、收益稳定的投资B 是否有充足的现金准备C 投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D 是否有稳定、充足的收入4．财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于( )。
A．努力工作 B．主动投资 C．被动投资 D．被动工作5．在财务安全的情况下，支出曲线一定在收入曲线的( )。
A．上方 B．下方 C．平行 D．重合6.以下不属于个人财务安全衡量标准的是( )A 是否有稳定充足收入B 是否购买适当保险C 是否享受社会保障D 是否有遗嘱准备7.若某家庭的投资收人曲线穿过支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了( )。
A．基本收益 B．财务独立 C．额外收入 D．财务自由8.（）是独立中介理财机构理财发展方向。
A.银行理财B.信托理财C.第三方理财D.保险理财9.财务规划只有实现了（），才能实现人生各阶段收支的基本平衡。
A.财务规划B.自我实现C.财务安全D.财务自由10.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列( )项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值.A.现金规划B.风险管理与保险规划C.投资规划D.财产分配与传承规划11.（）是指个人或家庭对自己的财务现状安全有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标。
A.风险保障B.财务平衡C.财务安全D.财务自由12.理财规划要解决的首要问题是（）A.收支相抵B.财务自由C.财务安全D.财务预算13.理财规划师进行任何理财规划时首先考虑和重点安排的目标是（）。
A.投资规划B.养老保障C.教育保障D.现金保障14．为了应对客户家庭主要经济收入创造者因为失业或其他原因失去劳动能力对家庭生活造成严重影响，进行的现金保障是( )。
A．家族支援储备 B.日常生活覆盖储蔷C. 意外现金储备D.投资资金储备15.家庭消费模式中要有三种类型：收大于支、收支相抵、支大于收，关于这三种类型说法正确的是( ).A．在这三种模式中收入主要是工薪类收入，家庭的各项支出统一叫做“支出”B.在收大于支出和收支相抵型的消费模式中，收入曲线一直在消费曲线的上方，此时家庭便达到了财务安全的目标.C.收支相抵型的家庭如果在初始时期就有一定投资，只要投资是盈利的．经过较长时间还是可以实现财务自由的D.“月光旅”属丁收支相抵型的消费模式16.对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是( )A.消费支出规划B.现金规划C.风险管理与保险规划D.投资规划17.下列关于理财规划步骤正确的是（）。
A．建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务B．收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务C．建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务D．建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务18.以（）为标准的确立标志着注册理财规划师职业认证发展到了成熟阶段。
A.4PB.4EC.3PD.3E19.理财规划师职业操守的核心原则是( )A. 个人诚信B. 勤奋C.客观公正D.严守秘密20. CFP 四个 E 代表的意义，下列叙述错误的是（）A. Education-教育训练B. Examination-考试认证C. Experience-工作经验D. Excellence-卓越表现21.下列违反客观公正原则的是（）。
A．理财规划师以自己的专业知识进行判断B．理财规划过程中不带感情色彩C．因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒D．对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露22.青年家庭理财规划的核心策略是( )。
A．防守型 B．攻守兼备型 C．进攻型 D无法确定23．理财规划的必备基础是( )。
A．做好现金规划 B．做好教育规划 C．做好税收筹划 D．做好投资规划24．现金规划的核心是建立( )基金．．A．日常生活 B．投机 C．应急 D．日常生活和投资25．在下列理财工具中，( )的防御性最强。
A．固定收益证券 B．股票 C．期货 D．保险26．下列哪项不属于固定收益证券的范畴?( )A．中银行票据 B．结构化产品 C．优先股 D．普通股27．单身期的理财优先顺序是( )。
A．职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划B．现金规划、投资规划、大额消费规划、职业规划C．投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划D．现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划28．家庭与事业形成期的理财优先顺序是( )。
A．应急款规划、房产规划、保险规划、现金规划、大额消费规划、税务规划、子女教育规划B．保险规划、现金规划、应急款规划、房产规划、大额消费规划、税务规划、子女教育规划C．大额消费规划、税务规划、应急款规划、房产规划、保险规划、现金规划、子女教育规划D．子女教育规划、保险规划、现金规划、大额消费规划、税务规划、应急款规划、房产规划29．理财规划师在考虑风险和收益时，应当( )。
A．收益最大化，不考虑风险 B．风险管理优先于追求收益C．风险和收益并重 D．如果客户偏好风险，应当为他们制订风险高收益也高的方案30．( )是整个理财规划的基础。
A．风险管理理论 B．收益最大化理论 C．生命周期理论 D．财务安全理论31.根据家庭生命周期理论，中年家庭的核心策略是（）A.进攻型B.稳健型C.攻守兼备型D.防守型32.某客户今年61岁，手中有工作积累的存款10万元，下列（）是客户适宜的投资产品。
A.成长型基金B.保险C.国债D.平衡型基金33.根据生命周期理论，人从出生到死亡会经历婴儿、童年、少年、青年、中年和老年阶段，结合不同的阶段制定理财规划非常必要，一般而言理财规划的重要时期是指（）A.婴儿、童年、少年B.童年、少年、青年C.少年、青年、中年D.青年、中年、老年34.在生命周期理论中，（）时期的家庭成员不再增加，整个家庭成员的年龄都在增长，经济收入增加的同时花费也随之增加，生活已经基本稳定。
A.家庭与事业形成时期B.家庭与事业成长期C.单身期D.退休期35.小李刚刚毕业，正准备为事业好好打拼，短期内不考虑结婚。
他的理财顺序应该是（）。
A.职业规划、现金规划、消费支出规划、投资规划B.现金规划、职业规划、子女教育规划、消费支出规划C.投资规划、消费支出规划、现金规划、退休养老规划D.消费支出规划、职业规划、现金规划、投资规划36.家庭与事业成长期的理财优先顺序是（）。
A．保险规划、子女教育规划；投资规划；养老规划、现金规划；税收筹划B．现金规划；保险规划、子女教育规划；投资规划；养老规划、税收筹划C．子女教育规划；现金规划；保险规划、投资规划；养老规划、税收筹划D．子女教育规划；保险规划、投资规划；养老规划、现金规划；税收筹划37.退休前期的理财优先顺序为（）。
A．退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划、财产传承规划B．财产传承规划、退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划C．投资规划、现金规划、财产传承规划、退休规划、税收筹划D．税收筹划、现金规划、财产传承规划、退休规划、投资规划38.日常生活储备主要是为了（）。
A．应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活B．应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大事故对家庭短期的冲击C．应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备D．保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等39.假如利率是 15 ％，你想在 5 年后获得 2 万元，你需要在今天拿出多少钱进行投资？（）A.9943.53B.10560.72C.8721.89D.7309.5240.假如你现在 21 岁，每年收益率 10 ％，要想在 65 岁时成为百万富翁，今天你要一次性拿出多少钱来投资？（）A.12,862B.15,091C.14,427D.16,03341.据研究， 1802－1997 年间普通股票的年均收益率是 8.4% 。
假设Tom 的祖先在1802 年对一个充分分散风险的投资组合进行了1,000 美元的投资。
1997年的时候，这个投资的价值是多少？（）A.6,771,892,097B.6,986,652,140C.4,980,076,214D.7,011,097,36542．张某2012年1月1日到银行存了500元钱，利率10%，单利计息，2015年1月1日的终值为( )元。
A．600 B．650 C．665．5 D．50043.富兰克林死于 1790 年。
他在自己的遗嘱中写道，他将分别向波士顿和费城捐赠1,000 元。
捐款将于他死后 200 年赠出1990 年时，付给费城的捐款已经变成 200 万元，而给波士顿的已达到 450 万元。
请问两者的年投资回报率各为多少？（）A.3.12%；4.9%B. 3.87%；4.3%C.4.03%；5.4%D.4.63%；5.12%44.假如你现在投资 5,000 元于一个年收益率为 10 ％的产品，你需要等待多久该投资才能增长到 10,000 元？（）A.8.0143年B.7.9076年C.7.2725年D.6.0987年45.假设钱女士为儿子5年后的出国留学准备资金，预计需要20万元人民币，某理财产品以复利计算年息为6%，现需要购买多少该理财产品才能保证5年后儿子的出国费用？（）A.149451.6346B.174089.7771C.150932.8092D.134520.378346.1626年荷兰人花了大约25美金从印弟安人手中买下了曼哈顿岛。
按8%的年复利计算，这25美金值现在2011年）的多少美金？（）A.1.76451×1014B.1.84538×1014C.1.60928×1015D.1.54097×101447.6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率10%，该项分期付款相当于购价为（）元的一次现金支付A.958.16B.758.20C.1200D.354.3248.某项目,前3年无资金流入,从第3年末开始每年流入500万元,共有5年资金流入。
假设年利率为10%,其终值为( )万元.A.2994.59B.3052.55C.1813.48D.3423.2149.某企业拟建立一项基金计划,每年初投入10万元,若利率为10%,5年后该项基金本利和将为( )元.A.671 561B.564 100C.871 600D.610 50050.某人希望在5年后取得本利和1万元,用于支付一笔款项.若按单利计算,利率为5%,那么,他现在应存入( )元.A.8 000B.9 000C.9 500D.7 80051.某人在年初存入一笔资金，以后4年每年年末取出1 000元，利率为3%，则此人应在最初一次存入银行的钱数为（）元。