公司及行业介绍类标准话术

《介绍类标准话术》

一、公司介绍

（一）简要版本，用于电销等时间简短的情况，引起客户兴趣先生/女士您好！我们这里是恒天财富，是一家央企控股、提供年化收益10%左右的信托产品的专业理财机构，累计管理资产500亿元，均如期、足额兑付，您现在有时间吗？

（二）详细版本，用于约见后当面沟通等时间充裕的场合

客户：你们的具体情况我还不了解/ 恒天具体是做什么的?

投顾：好的，我向您详细介绍一下我们恒天财富的情况：

1.（概括）我们公司是全国最大、最专业的第三方理财机构。

2.（定位明确）公司定位是“第三方理财机构的领先者、高端金融产品的销售

商”，持续为（像您这样的）高净值人士甄选稳健收益的金融产品。

3.（信任状/过往业绩过硬）自2008年以来，资产管理规模500亿，为13000

名客户提供了年化收益率10%的稳健收益的金融产品（主要是信托产品），均按期、足额兑付，并受到25万名高端客户的关注。

4.（三级风控机制保障安全）为了保障客户资金的安全，我们特别设计了三级

风险控制机制，从产品采集、产品筛选和产品风险审查三个层面进行专业的把关。比如信托公司已经通过内部法律合规审查的产品，我们再次进行三级风控，最终介绍给客户的产品仅仅占到产品采集支数的五分之二。所以我们能做到产品按期、足额兑付。

5.（股东强大）我们公司的股东是：央企中国恒天集团（旗下的上市公司经纬

股份）和国际投行美国KKR集团，是“央企控股、中西合璧”的股东背景，您可以放心和我们合作。

6.（历史背景良好）我们公司的前身是“中融信托的第一财富中心”。中融信

托是国内综合实力排名前列的优秀信托公司。2011年，为了满足客户多元化的产品需求，我们转制为独立的第三方理财机构，也就是现在的恒天财富。

7.（团队专业）我们公司的高管都来自于银行、证券等金融机构，平均拥有十

多年的金融从业经验，是专业的管理团队。投资顾问都经过“恒天商学院”

的专业培训、合规管理及教育，为客户提供专业服务。

8.（产品丰富）我们公司的产品线非常丰富，主要提供固定收益的各类优质信

托产品、保障房基金为代表的产业基金，此外还有浮动收益的阳光私募供您选择。您可以根据自己的需求来“优中选优”。

9.（多对一的服务）我们公司以“恒天俱乐部”为平台，为客户提供“多对一”

的服务。

结尾：希望能有机会与您合作，为您提供优质的产品和服务。（三）为什么选择在恒天购买金融产品?

客户：我到信托公司是不是也能买到信托产品？

投顾：您说的对，但是您选择在我们恒天购买金融产品（而不是去信托公司买），对您有四点价值：

1.第一，“恒天无伪劣”，经过三级风控，恒天产品品质优良，安全有保障；

2.第二，“优中选优”，您可以在恒天丰富的产品线中选择符合您需要的产品；

3.第三，“专业导购”，我就是您的客户经理，我和我们公司都为您做服务；

4.第四，“持续服务”，您成为我们的成交客户之后，以“恒天俱乐部”为平台，

我们将为您提供持续的客户服务。

（总结、类比）其实，这正像是您选择去国美买电器而不是直接去找海尔，国美“没有伪劣、产品丰富可选、有专业导购人员、后续有服务”，对您有价值。

二、第三方理财行业介绍

客户：第三方理财行业？没有听说过，具体是什么情况?

投顾：好的。（概括）第三方理财行业是新兴的朝阳行业，我为您介绍一下。

1.（特点）区别于传统金融机构如银行、证券公司，第三方理财机构更多的是

站在市场和客户的角度，根据客户需求为客户配置产品，体现出“独立、客观”的特点。

2.（现状）在欧美国家，高端客户购买的金融产品比如公募基金，70%-80%都

是由第三方理财机构（英文简称“IFA”）为他们配置的。

3.（前景）随着中国经济的稳定增长、精英阶层的崛起和理财需求的蓬勃发展，

中国第三方理财行业将迎来良好的发展前景。

希望我们作为国内最大、最专业的第三方理财机构，能为您提供优质的产品和服务。

三、信托行业介绍

客户：你们主要销售信托产品吗？我对信托行业不太了解

投顾：（概括）信托行业是中国四大金融支柱产业之一（银行、保险、信托、证券），我为您介绍一下：

1.（合法性）信托业受法律监管，统称为“一法三规”，宏观层面是《中华人

民共和国信托法》，中观层面是《信托公司管理办法》和《信托公司净资本管理办法》，微观产品层面是《集合资金信托计划管理办法》。

2.（总量和结构）截止11月末，我国信托行业受托管理的资产已达6.98万亿

元,已超过保险成为金融第二大支柱行业；按投资方向分为基础产业、房地产、证券市场、工商企业和其他这六个方面。

3.（现状和前景）由于制度优势、结构灵活、风险控制严格等优点，信托理财

这种“风险可控、收益稳健”的方式，越来越受到中国精英阶层的亲睐。

希望“来自于信托、专注于信托”的恒天财富，能为您提供优质的产品和服务。

四、信托公司介绍

客户：信托公司是什么样的机构呢？

投顾：（概括）信托公司是非银行金融机构，我为您介绍一下:

1.（合法性）和银行一样，信托公司也受国务院中国银行业监督管理委员会监

管，也就是平常咱们经常听到的“银监会”的严格监管。

2.（现状）我国目前有66家信托公司，股东、实际控制人实力都很雄厚，以

央企、地方政府或金融机构三大类股东为代表。比如中信信托、中融信托的股东是央企，北京国际信托的实际控制人是北京市政府，方正东亚信托的股东之一是东亚银行。

3.（特点）信托公司是市场敏锐度最高、最具创新能力的一类金融机构，是高