2020年度反洗钱终结性考试五
2020年反洗钱阶段考试培训试题及答案【多选题】
2020年反洗钱阶段考试培训试题及答案【多选题】多选题1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括(ABCD)A.上游犯罪范围不断扩大B.行为方式更为多样C.主观要件适当放宽D.责任追究更加严厉2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应(ABCD)A.保护商业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征(ABCD)A.有严格的银行保密法B.有严格的公司保密法C.有宽松的金融规则D.有自由的公司法4.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有(ABC)A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查5.下列属于高风险客户的有(AB)A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户C.非盈利性事业单位D.自然人客户6.完整的“了解你的客户”措施包括(ABCD)A.客户接受政策(包括记录保存)B.验证客户身份C.对高风险账户实施持续监测D.风险管理7.以下说法正确的有(ABCD)A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密8.2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是中国人们银行会同(ABC)A.中国银行业监督管理委员会B.中国证监监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会D.国家外汇管理局9.联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有(ABCD)A.禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约C.打击跨国有组织犯罪公约D.反腐败公约10.金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括(ABCD)A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度B.履行客户身份识别义务C.履行客户信息和交易记录保存义务D.履行识别并报告可疑金融交易的义务11.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是(ABCD)A. 洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为B. 洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款C. 通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D. 企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利(AB)A. 行政处罚权B. 建议处分权C. 责令停业整顿D. 吊销经营许可证13.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险(ABCD)A. 在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额B. 客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C. 客户涉及可疑交易报告D. 客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系14.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有(ABCD)A. 地域B. 业务C. 行业D. 是否为外国政要15.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的(A)和交易的(D)A. 自然人B. 法人C. 受益人D. 实际受益人16.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括(ABCD)A. 通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等B. 通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C. 在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索D. 通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索17.保监会于2011年出台了《保险业反洗钱工作管理办法》(保监发[2011]52号)，具体规定包括(BCD错误，试试CD)A. 保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控制度B. 禁止来源不合法资金投资入股C. 保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规，接受反洗钱培训D. 保险公司、保险资产管理公司开展反洗钱专项检查18.以下属于区域性反洗钱国际组织的是(ABCD)A. 亚太反洗钱组织B. 欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C. 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D. 西非政府间反洗钱工作组19.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括(ABCD)A. 在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B. 在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C. 适当延长客户身份资料的更新周期D. 在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度20.联合国禁毒署的主要职责包括(ABCD)A. 管理国际反洗钱数据库B. 毒品控制计划C. 犯罪控制计划D. 管理国际反洗钱信息网络21.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括(BCD)A. 信用等级B. 地域C. 业务D. 行业22.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括(ABCD)A. 联络协调机制B. 案件联合督办制度C. 情报定期会商制度D. 信息共享制度23.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。
2020反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、判断题1.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
(对)2.司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。
(对)3.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
(对)4.国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。
(对)5. 反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。
(对)6.按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。
(对)7.金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。
(错)注：金融机构不一定要设立专门的反洗钱工作机构，也可以指定内设机构负责反洗钱工作。
8.客户身份识别也称“了解你的客户”.(对)9.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
(对)10.跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。
(对)11.境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。
(错)注：境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。
12.当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
(对)13.按照反洗钱法律规定，当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。
(错) 注：为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
14.金融领域的反洗钱立足于防范。
(对)15.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。
(对)16.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。
2020年反洗钱阶段考试培训试题库及答案
2020年反洗钱阶段考试培训试题库及答案2020年反洗钱阶段考试培训试题库及答案一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公证人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
(正确)2.反洗钱法规规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
(错误)3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
(错误)4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
(正确)5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
(错误)6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
(正确)7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
(正确)8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
(正确)9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
(错误)10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
(错误)11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
(正确)12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
(错误)13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
反洗钱培训终结性考试题目及答案
一、判断（共20S，20分）】•和用电诂•刈纵自助银行ATN01以及其他方式力客户從供』瓏台方汇旳廉勞比银彳丁应餡丁产梏的身价认证措施，采取相应的技木保障手段，识别容户舟份，JA・对E. G销2・银行客户冼诙风险分芙的抱标中的行业因索包狂黄金厲、怖有《r石或珠虽彳了业，与武器有关的行业；房地产行业；现会业务睜。
JA 对B.已错3、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资科和交易记录自行处置。
JA.G对B.•错4、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景，JA.匕对B.G错&个人人民币存如户业务关系终止时客户舜材识别主体包括容户.代ii人.JA 对B・错6・枝照《中华人民共和国反冼伐祛》笫三十二条的规启金融机枸未校照机尼保疗名户牙份资朴和交易记录的.止国奔院反怯钱行政主管部门或者其授权的设区的币一级以上派出机艺寻艸艮期改正.J7・状恐黑名单的处理至少包括三个歩餉第一，将涉恐黑名单阪入业务系绑箜二办理业务对匹配比对名単笫三，及时报昔涉恐可彊交易。
VA G对B 错8、三开立殊户识别容户身份液程中规疋的“核对"一佯，银行在与谷户办埋信贷业务时，采取审杭相关证明文件和资札到祁关部门奁询客户身份信总和资仪弃世査看等多种形式进行审核XA @对B 箔11・钱行应当建立僚全客户貝粉资料与交易记录保存別度•妥巻保管客戶身份贵科.交為记求等汶:坪資料和数抠使干反洗議悄生侑空和监督首涅，杜绝非法修改客户後札JA c对B 話a 釧蛹I狗应当设立专门阳反洗钱询位・明确专人负贡k額交员和可族爻屍报吿工作■ JA.、•对B 错B 对外汇殆僕生贸易背未的审查中.惧行要对贸禺买卖戏方的资信情况，生产.经销花:产品的能力进存分析。
JA &对B.＜钳“、很行客户侥钱氏肚分类的狛标目前还枝有统一的标准.JA @对B.错G 筈户身份资科和交易记录秽及正在磁洗闵月查的可疑艾易活纥且反诜钾肖直工作在绘定的辰低保存期昴苛旷仍未吉克的.全竝机衲应将其保存至反洗钱谒杳工作结黑JA・对B 钳"•履合网交理会】267委员合录负祕制栽“基兄”组欢和若刊坯於专门委员会.JA・对B 钳1人岌族外汇贤农扁裱行浸有必要关注茗户融佞乐资金岚量和业务战况。
反洗钱培训终结性考试题目及答案
一、判断（共20题，20分）1、利用电话、网络、自助银行ATN01以及其他方式为客户提供2砸台方式的服务时，银行应实行严格的身份认证措施，釆取相应的技术保障手段.识别客户身份。
VA.@对B.G错2、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；雳地产行业；现金业务等。
JA.Q对B @错3、全融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
VA.对B.@错么外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。
JA.@对B.G错个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户.代理人。
JB. •错6.按照《中华人民共和国反洗钱法》笫三十二条的规定，全融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的.由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的帀一级以上派岀机构责令限期改正。
JA.・对B.错人涉恐黑名单的处理至少包括三个步骤：笫一，将涉恐黑名单飯入业务系统；笫二办理业务时匹配比对名单；笫三，及时报告涉恐可疑交易。
JA・对B G错8、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务吋，采取审核相关证明文件和资料.到相关部门査询客户身份信息和资料、吳地査看等多种形式进行审核。
XA ・对B.18. 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度:旻善保管客户身份资料.交易记录等文件 茨料和数据•便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户熒料。
JA.・对 B. 错】2、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报吿工作。
JA.・对 B. 错13・对外汇贷款真咚贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，注产.经销该产品的 能力逬行分析。
JA. Q 对B G 错U 根行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。
JA.«对 B. 错15・客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动.且反洗钱调查工作在规定的聂低保存期届满时仍未结東的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
反洗钱终结性考试答案[大全5篇]
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反洗钱终结性考试答案[大全5篇]第一篇：反洗钱终结性考试答案一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
(2020年编辑)反洗钱终结性考试—判断题汇总
一、判断（共酣题，20分）】、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
7A.園对B.惜2、反捉钱是一项需要自上而下推动开展才能确棵实效的合规工作.高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
VA.，对B “ 错乳金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
7典-巴对B 错取反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用* 7A.对B.怎错乩客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对祕代理人的身份证件或者其他身悅证明文件进行核对并登记.可以不对代理人审核° 7A 对B. 诸氣反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈^报告渠道.保证发现的间题能够及时、完整地为最高层拿握。
7A.倉对B.tJ 单笔人民币交易M万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易.当日黑计达到上述金額的不包括在内。
VA. 对B 错乳有效的反洗钱内部控制是金机构从制定、实施到管頊监瞥的T■完整的运行机制.7A.亠对B 诣矢对既属干7：額交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交舄报告或可疑交易报告。
VA 对B. 错1叽金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金鬲娅务中可能出现的洗钱凤险进行预防和控制’这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
VA 对B. S错口、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇岀资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇岀款的机构所在地名称.VA 对B. «'ft1茲加强反洗钱内部控制是金机构參与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能，洼出去s 7A.E对B 谐a同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。
7A 对B.借U.反洗钱内部控制的核•是有敘防范洗钱风险，因此在建立內部控制时必须以审慎经营为岀发点+充分考虑各个业务环节潜在的凤险，通过适当的程序、措施避免和减少风险*、A.⑥对B.错15.金融机构怀疑容户、熒金、交易或者试图进行的交县与恐怖主义、恐悔勒犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖敝资活动的人相关联的，无论所涉及赁金金额或看财产价值大小’祁应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
2020年反洗钱终结性精选题库
2020年反洗钱终结性精选题库8商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件A.将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户B.○提取现金6万元C.为非本行客户兑换1050美元现钞D.张三转账18万元到李四账户正确答案为C中广立身价背信息，么若行为客行为好C主行为D.场行为正确答案为D√正确答案为C14按照世界银行风险评估工具，以下哪项不属于行业缺陷分析中考虑因素（）A.反洗钱合规体系有效性B.○领导重视程度C.○从业人员道德D.○可疑交易监测报告有效性正确答案为B3为（）开立账户时，应当经金融机构高级管理层的批准。
A.外国国防部长B.外国现任总统的秘书C.外国前任总统D.外国现任总统的妻子、女儿正确答案4以下说法正确的是A.金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监测标准。
B.金融机构是监测标准的制定主体，应当建立符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准C.金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善。
D.为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。
正确答案为B，6客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业A.大型国有企业B.珠宝行业C.典当行D.赌场或其他赌博机构正确答案为B，C，D9完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解（）A.交易的实际受益人B.资金来源及用途C实际控制客户的自然人D.客户经济状况或经营状况正确答案为A，BC，D11客户洗钱风险等级可划分为正常类客户、关注类客户、可凝类客户以及禁止类客户，其中禁止类客户般是指A联合国决议中全面禁止的客户B.联合国决议中发布的恐怖组织和恐怖分子名单的客户C我国认定的“东突”等恐怖组织D.美国财政部海外资产控制办公室全面禁止的客户正确答案A，B，C，D13下列哪些表述是错误的（）？A.受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前可以不经高级管理人员批准，直接与客户建立或者维持业务关系B.即使洗钱和恐怖融资风险得到有效管理，并且非自然人客户的股权结构或者控制权比较简单，义务机构也必须在识别受益所有人之后方可与其建立业务关系C.受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区的，或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的，义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素，决定是否与其建立或者维持业务关系D.义务机构识别非自然人客户的受益所有人，应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和期限正确答案为A，B16在处理跨境汇款业务时，以下哪些说法是正确的（）。
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一、判断题（共20题，20.0分）
1、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。
A．对
B．错
标准答案：A
2、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。
A．错
B．对
标准答案：B
3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
A．错
B．对
标准答案：A
4、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。
A．错
B．对
标准答案：B
5、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重
点关注客户开立的是否是一般存款账户。
A．对
B．错
标准答案：B
6、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
A．错
B．对
标准答案：A
7、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。
A．对
B．错
标准答案：B
8、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。
A．对
B．错
标准答案：A
9、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。
A．对
标准答案：B
10、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。
A．对
B．错
标准答案：A
11、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的—个机构，在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A．错
B．对
标准答案：A
12、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。
A．对
B．错
标准答案：A
13、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。
A．错
标准答案：A
14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
A．对
B．错
标准答案：B
15、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
A．错
B．对
标准答案：B
16、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
A．对
B．错
标准答案：B
17、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
A．对
B．错
标准答案：B
18、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A．对
B．错
标准答案：B
19、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。
A．错
B．对
标准答案：B
20、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A．对
B．错
标准答案：B
二、单选题（共20题，40.0分）
1、根据评估，（）的犯罪收益由犯罪收益在100万元以上的案件产生。
A．0.862
B．0.986
C．0.913
D．0.947
标准答案：D
2、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收（）。
A．人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B．大额交易报告
C．可疑交易报告
D．人民币大额交易和可疑交易报告
标准答案：A
3、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。
A．72
B．12
C．24
D．48
标准答案：D
4、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（）调查，并提交可疑交易报告。
A．回溯性
B．全面性
C．实时性
D．普遍性
标准答案：A
5、《三反意见》提出，特定非金融机构反洗钱监管应当（）。
A．由人民银行统一负责
B．由行业主管部门负责
C．由公安部负责
D．“一业一策”分别确定
标准答案：D
6、以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象？
A．货币经纪公司
B．保险专业代理公司
C．小额贷款公司
D．保险经纪公司
标准答案：C
7、以下哪一项不适合作为固有风险评估的数据来源（）。
A．可疑交易报告情况
B．风险自评估机制建设和运行情况
C．洗钱案件
D．配合反洗钱行政调查
标准答案：B
8、中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员
A．金融行动特别工作组(FATF)
B．欧亚反洗钱组织(EAG)
C．亚太反洗钱组织(APG)
D．埃格蒙特集团(Egmont)
标准答案：D
9、金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐怖融资监控名单（）。
A．实施全天候实时监测
B．实施定期监测
C．实施不定期监测
D．实施不少于一年两次的监测
标准答案：A
10、风险提示可由哪些用户发布（）。
A．总行用户
B．副省级以上分支机构用户
C．所有监管用户
标准答案：B
11、法人金融机构自主开展洗钱风险自评估，评估的结果和相关材料应如何报送人民银行？
A．作为年度报告报送
B．作为即时报告报送
C．作为半年度报告报送
D．自由报送
12、金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则有安全、准确、（）、保密。
A．完善
B．有效
C．完整
D．合法
标准答案：C
13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A．10
B．7
C． 3
D． 5
标准答案：D
14、实践证明，（）是排查洗钱风险，发现案件线索的重要途径。
A．内部审计
B．客户风险等级划分
C．客户身份识别制度
D．重点可疑交易报告制度
15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确（）
A．金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作日内提交可疑交易报告。
B．金融机构可自行确定对系统预警的交易进行初审、复核或审定各个环节的合理时限。
C．金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程。
D．金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。
标准答案：A
16、重点可疑交易交易报告的分析步骤主要包括：初步筛选、进一步甄别、（）三个步骤。
A．提交可疑交易报告
B．可疑交易类型判断
C．上报当地人民银行分支机构
D．上报反洗钱监测分析中心
标准答案：B
17、反洗钱、反恐怖融资和防扩散融资国际标准《40项建议》(2012)是由（）发布的。
A．亚太反洗钱组织(APG)
B．国际货币基金组织(IMF)
C．欧亚反洗钱和反恐怖融资组织(EAG)
D．金融行动特别工作组(FATF)
标准答案：D
18、下列属于大额交易的是（）
A．一笔25万元人民币的现金汇款
B．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
C．当日累计支取现金人民币18万元
D．自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
标准答案：A
19、2018年，全国以《刑法》191条”洗钱罪”审结的案件中，毒品洗钱案件占比达（）。
A．40%
B．50%
C．20%
D．30%
标准答案：A
20、金融机构发现突出洗钱风险情况，应及时向（）报告。
A．公安部经侦局
B．中国反洗钱监测分析中心
C．中国人民银行
D．中纪委标准答案：C。