证券投资基金 总10套第8套
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷B卷附答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷B卷附答案单选题（共50题）1、下列关于普通股的表述中，错误的是（）A.普通股一般具有表决权B.普通股具有股权和债券双重属性C.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票D.普通股的股利是变动的【答案】 B2、某投资者自有资金100000元，投资者向该证券公司融资100000元，以10元每股的价格买入20000股A公司的股票。
如果A公司的股票价格下降至8元每股，如不考虑考虑融资利息和交易成本，此时维持担保比例为（）%。
A.100B.110C.130D.150【答案】 C3、( )是财政部代表中央政府发行的债券。
A.地方政府债B.国债C.公司债券D.固定利率债券【答案】 B4、股票投资的基本分析是建立在（）的基础之上的。
A.否定强式有效市场B.否定半强式有效市场C.否定弱式有效市场D.以上都不对【答案】 B5、以下不属于证券市场交易成本中显性成本的是（）A.大额交易价格冲击B.税费C.经纪商佣金D.交易所规费/结算所规费【答案】 A6、下列不属于不动产投资具有的特点的是（）。
A.低流动性B.异质性C.可分性D.不可分性【答案】 C7、（）是交易管理领域的主流理念。
A.执行缺口B.最佳执行C.交易执行D.交易成本【答案】 B8、我国通过制度安排允许符合条件的境外机构投资者汇入一定额度的外汇资金，转换为我国货币，通过境内专门机构严格监管的账户投资境内证券市场，其在境内的资本利得、股息红利等经相关机构审核后方可汇出境外的制度指的是（）。
A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.REITs【答案】 A9、到期收益率，又称内部收益率，是可以使投资购买债券获得的（）现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。
A.过去B.现在C.未来D.全部【答案】 C10、下列关于业绩比较基准，说法错误的是（）。
A.业绩比较基准的选取主要服从于投资目标B.基金在进行事后业绩评估时可以比较其收益与比较基准的差异，判断基金的收益水平C.事先确定的业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引D.通过将基金的实际收益率与基金的业绩比较基准进行比较，可以评估基金的相对收益【答案】 A11、目前我国交易所上市交易的以下品种，通常不采用市价估值的是（）。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识提升训练试卷B卷附答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识提升训练试卷B卷附答案单选题（共30题）1、关于系统性风险和非系统性风险，以下表述错误的是()。
A.非系统性风险主要包括由政治因素、宏观经济因素、法律因素等引起的风险B.政策风险属于系统性风险C.非系统性风险往往是由某个或者少数特别因素导致的D.组合化投资可以分散非系统性风险【答案】 A2、（）是一个动态报告，它展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。
A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益变动表【答案】 B3、下列不属于资产项目的是( )。
A.货币资金B.应收票据C.无形资产D.资本公积【答案】 D4、我国债券市场的场内交易场所主要是指（）。
A.银行间市场B.上海证券交易所、深圳证券交易所C.银行柜台市场D.证券公司【答案】 B5、市场投资组合的特征不包括（）。
A.切点投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合B.有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合C.切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关D.切点投资组合是所有投资者理想的投资组合【答案】 D6、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是（）。
A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减B.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者实际的持有期收益率【答案】 B7、某上市公司普通股总股本8000万股，A股权基金持有股份1000万股，2016年，该上市公司发行优先股2000万股，A基金认购了其中500万股，优先股发行完成后，A基金在该上市公司股东大会上投票权的比例为（）A.12.5%B.15%C.18.75%D.10%【答案】 A8、下列关于“资产负债表”的表述，其正确的有（）。
证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第10套_练习模式
***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷答案和解析在每套试卷后证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第10套(100题)***************************************************************************************证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第10套1.[单选题]可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足发行人最近3个会计年度实现的平均可分配利润不少于债券1年利息的（ ）。
A)1倍B)1.2倍C)1.5倍D)2倍2.[单选题]下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（ ）。
A)企业债券和公司债券是相同的一种债券B)企业债券涵盖公司债券C)企业债券的发行主体不包括上市公司D)我国企业债券出现的历史远远早于公司债券3.[单选题]资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。
关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。
A)资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的买方B)特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人C)可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级D)受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能4.[单选题]以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是（ ）。
A)实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中B)金融的健康发展可以促进经济增长C)金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明D)金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节A)基金托管人B)基金管理人C)证券监督管理机构D)基金持有人6.[单选题]按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，5年期、10年期国债期货合约上市首日起，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（ ）手。
2022-2023年基金从业资格证《证券投资基金基础知识》预测试题8(答案解析)
2022-2023年基金从业资格证《证券投资基金基础知识》预测试题（答案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！第壹卷一.综合考点题库(共50题)1.研究和发现股票的（），并将其与市场价格比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。
A.股票的票面价值B.股票的账面价值C.股票的清算价值D.股票的内在价值正确答案：D本题解析：研究和发现股票的内在价值，并将其与市场价格比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。
2.假设A证券的贝塔系数为1.2，B证券的贝塔系数为0.9，以下说法正确的是（）。
A.A证券对市场指数的敏感性较强B.B证券对市场指数的敏感性较强C.A所获得的收益较高D.B所获得的收益较高正确答案：A本题解析：贝塔系数越大，表明对市场指数的敏感性越强。
3.中国证监会对基金管理公司到香港设立机构的申请进行审查，自受理之日起( )日内作出批准或者不予批准的决定。
A.30B.45C.60D.90正确答案：C本题解析：基金管理公司到香港特区设立机构，应当经董事会或者股东会做出决议后，按照《关于证券投资基金管理公司在香港设立机构的规定》向中国证监会报送申请材料。
中国证监会对基金管理公司到香港设立机构的申请进行审查，自受理之日起60日内作出批准或者不予批准的决定。
【考点】中国基金国际化发展4.关于场内证券交易场所，以下表述错误的是（）A.证券交易所可以决定证券交易的价格B.证券交易所的设立和解散由国务院决定C.上交所和深交所都设有会员大会、理事会和专门委员会D.我国的证券交易所目前都采用会员制正确答案：A本题解析：证券交易价格是通过证券供求双方共同作用得以确定的5.没有到期期限，无需归还股本，可获得固定股息，但一般情况不享有表决权的证券是（）A.普通股B.存托凭证C.优先股D.权证正确答案：C本题解析：优先股的股息率是固定的，在优先股发行时就约定了固定的股息率，无论公司的盈利水平如何变化，该股息率不变。
2023年基金从业资格考试证券投资基金基础知识模拟试题8
2022年基金从业资格考试证券投资基金基础知识模拟试题8姓名年级学号题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分一、单项选择题1.大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品。
大宗商品价值受全球经济因素、供求关系等影响较大，在通货膨胀时价格随之上涨，具有天然的（）功能。
A.抗风险B.投资C.通货膨胀保护√D.高收益解析：大宗商品价值受全球经济因素、供求关系等影响较大，在通货膨胀时价格随之上涨，具有天然的通货膨胀保护功能2.研究和发现股票的（），并将其与市场价格比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。
A.股票的票面价值B.股票的账面价值C.股票的清算价值D.股票的内在价值√解析：研究和发现股票的内在价值，并将其与市场价格比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。
3.如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金，该债券就面临很高的（）。
A.汇率风险B.利率风险C.信用风险√D.流动性风险解析：信用两险是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的两险。
如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金,该债券就面临很高的信用风险。
故选C。
4.（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A.基金资产清算B.基金净资产估值C.基金资产估值√D.基金负债清算解析：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
5.下列关于另类投资的局限性，说法错误的是（）。
A.流动性较差B.杠杆率偏低√C.估值难度大D.缺乏监管解析：另类投资具有的局限性包括：1.缺乏监管和信息透明度；2.流动性较差，杠杆率偏高；3.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估。
6.（）通常被用来研究随机变量X以特定概率（或者一组数据以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某个值的情况。
证券从业资格考试_基本法律法规_真题模拟题及答案_第08套_练习模式
***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷答案和解析在每套试卷后证券从业资格考试_基本法律法规_真题模拟题及答案_第08套(100题)***************************************************************************************证券从业资格考试_基本法律法规_真题模拟题及答案_第08套1.[单选题]李明向其朋友介绍证券账户的开立过程中，以下行为不合规定的是（ ）。
A)李明在网上开户时，通过开户代理机构提供的第三方网站办理B)李明分别通过现场开户和见证开户申请开立了2个A股账户C)办理见证开户时，证券公司委派了2名工作人员为其办理手续，其中1名为见证人员D)李明目前只申请开立了1个信用账户2.[单选题]甲、乙、丙、丁均准备申请成为财务顾问主办人，公司了解到以下情况，甲在1年前负有数额较大的债务，到期前已经偿还，乙在2年前存在违反诚信的不良记录，丙在2年前因执业行为违法违规受到处罚，丁在2年前因执业行为违反行业规范而受到协会的纪律处分，则四人中不符合财务顾问主办人申请条件的人是（ ）。
A)丙B)甲C)乙D)丁3.[单选题]证券公司的（ ）应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格。
A)董事、监事、高级管理人员、部门经理B)独立董事、监事C)董事、监事、高级管理人员D)高级管理人员、境外分支机构负责人4.[单选题]按照《证券公司内部控制指引》的要求，以下关于证券公司受托投资管理业务内部控制的说法错误的是（ ）。
A)受托管理业务应与自营业务严格分离，独立决策、独立运作B)证券公司应当对委托人的资信状况、收益预期、风险承受能力、投资偏好等进行了解，并关注委托人资金来源的合法性C)为加强客户对证券公司资管水平的信任，受托投资管理合同中可以有承诺不高于国债收益率的保5.[单选题]（ ）是指按照法律、法规的规定和基金合同的约定，为基金份额持有人的利益，对基金财产进行管理及运作的机构，包括公司、合伙企业或经国务院证券监督管理机构核准的其他机构。
基金从业资格考试_私募股权基础知识_真题模拟题及答案_第10套_背题模式
***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析基金从业资格考试_私募股权基础知识_真题模拟题及答案_第10套(100题)***************************************************************************************基金从业资格考试_私募股权基础知识_真题模拟题及答案_第10套1.[单选题]下列关于清算流程的说法中，错误的是（ ）。
A)若公司财产不足清偿债务时，清算组有责任向有管辖权的市级人民政府申请宣告破产B)清查公司财产、制订清算方案的工作应由清算组执行C)编制公司财务会计报告之后，清算组应当制订清算方案，提出收取债权和清偿债务的具体安排D)清算方案需提交股东大会（股东会）通过或者报主管机关确认答案:A解析:若公司财产不足清偿债务的，清算组有责任向有管辖权的人民法院申请宣告破产，经人民法院裁定宣告破产后，清算组应当将清算事务移交人民法院。
2.[单选题]在（ ）中，投资者通常作为“委托人”，把财产“委托”给基金管理人管理后，由基金管理人全权负责经营和运作。
A)股份有限公司B)有限责任公司C)信托契约框架D)合伙企业答案:C解析:信托契约框架下，通常投资者作为“委托人”，把财产“委托”给基金管理人管理后，投资者对财产便丧失了支配权和发言权，由基金管理人全权负责经营和运作。
3.[单选题]关于股权投资基金的托管，下列说法正确的是（ ）。
A)引入基金托管人对于股权投资基金运作的专业化水平无实质性影响B)非金融机构取得基金托管资格的可以担当股权投资基金托管人C)引入基金托管人可以加强对基金财产运作的监督D)股权投资基金没有托管的属于违法违规行为答案:C解析:在股权投资基金运作中引入基金托管制度，有利于基金财产的安全和投资者利益的保护。
证券投资基金考试试题及答案优选篇
证券投资基金考试试题及答案优选篇证券投资基金考试试题及答案 1(一)单选题1、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的( )按投资者出资比例分配。
A、基金净资产B、基金总资产C、基金投资额D、基金流动资产额F、开放式基金2、开放式基金是通过投资者向( )申购和赎回实现流通的。
A、基金托管人B、基金受托人C、基金管理公司D、证券交易市场3、证券投资基金不包括( )。
A、封闭式基金B、开放式基金C、创业投资基金D、债券基金E、股票基金4、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括( )。
A、股票基金B、国债基金C、债券基金D、指数基金5、根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )。
A、对冲基金B、套利基金C、指数基金D、国际基金6、根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )。
A、成长型基金B、收入型基金C、期权基金D、平衡型基金7、第一家证券投资基金诞生于( )。
A、美国B、英国C、德国D、法国8、( )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。
A、基金规模B、基金收益率C、基金资产净值D、基金赎回率9、证券投资基金的发起人不可以是( )。
A、信托投资公司B、证券公司C保险公司D、基金管理公司10、每个基金发起人的实收资本不少于( )。
A、2亿元B、3亿元C、4亿元D、1亿元11、基金管理公司的发起人可以是( )。
A、保险公司B、证券公司C、商业银行D、金融咨询公司12、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为( )。
A、1000万元B、1500万元C、2000万元D、3000万元13、基金管理公司发起人的实收资本不少于( )。
A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、4亿元14、基金会计帐册、报表和记录的保存年限在( )。
A、10年以上B、20年以上C、15年以上D、5年以上15、基金管理公司治理结构中不包括( )。
A、董事会B、监事会C、股东大会D、消费者16、基金管理公司的独立董事不少于( )。
2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(典型题)
2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、关于股票的票面价值，下列说法中错误的是()。
A.发行时，面值的总和部分计入股本，超额部分计入资本公积B.以面值发行的股票称之为平价发行C.溢价发行时，募集的资金小于股本的总和D.股票的票面价值对初次发行时的定价有一定参考意义【答案】 C2、关于基金资产估值需要考虑的因素，以下表述错误的是（）。
A.我国封闭式基金每个交易日估值，每周披露一次份额净值B.交易所上市的股指期货合约以估值当日结算价进行估值C.交易活跃的证券，直接采用交易价格对其估值D.海外基金的估值频率较低，一般是每月估值一次【答案】 D3、下列关于可赎回债券和可回售债券的论述中，正确的是（）。
A.回售条款降低了债券投资者的风险B.可赎回条款是债券投资者的权利C.与其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利率更高D.可赎回条款不利于债券发行人【答案】 A4、全国银行间债券市场创立于（）。
A.1996年 7月B.1997年 6月C.1998年 7月D.1997年 9月【答案】 B5、美国纳斯达克市场采用的交易制度是( )。
A.特定做市商B.多元做市商C.单一做市商D.指定做市商【答案】 B6、UCITS指令的管辖中，东道国可以在（）等方面行使管辖权。
A.监管B.投资、销售C.法律适用D.基金销售及信息披露【答案】 D7、通常采用（）来确定不同债券的违约风险大小。
A.收益率差B.风险溢价C.信用评级D.信用利差【答案】 C8、复利现值的计算公式为( )。
A.AB.BC.CD.D【答案】 D9、下列不属于系统性风险特点的是（）。
A.大多数资产价格变动方向往往是相同的B.无法通过分散化投资来回避C.可以通过分散化投资来回避D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动【答案】 C10、关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是( )。
A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升D.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越低【答案】 D11、（）是指通过对企业财务报表相关财务数据进行分析，为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。
证券投资基金试题(二)
证券投资基金(二)一、单项选择题1、2007年11月中国证监会基金部发布( )，允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。
A．《基金法》B．《开放式证券投资基金试点办法》C．《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》D．《证券投资基金管理暂行办法》2、公司型基金以发行( )的方式募集资金。
A．公司债券 B．企业债券 C．股份 D．基金份额3、公司型基金是依据( )设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。
A．股东大会 B．基金契约 C．公司董事会 D．基金公司章程4、( )是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。
A．基金管理费 B．基金托管费C．证券交易费用 D．清算费用5、到2007年年底，已有( )只封闭式基金转为开放式基金。
A．19 B．20 C．21 D．226、下列选项中( )不是货币市场基金的投资对象。
A．银行短期存款 B．国库券C．股票 D．公司短期债券7、在美国，有50%左右的家庭投资于基金，基金占所有家庭资产的( )%左右。
A．20 B．30 C．40 D．508、( )年中国基金业也开始了国际化航程，目前获得合格境内机构投资者(QDII)资格的国内基金管理公司已可以通过募集基金投资国际市场，且QDII基金。
A．2005 B．2006 C．2007 D．20089、我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的( )担任。
A．基金管理公司 B．证券交易所C．信托投资公司 D．证券公司10、( )是指基金资产总值减去负债后的价值。
A．基金资产净值 B．基金份额净值C．基金资产总值 D．基金总份额11、封闭式基金是指( )。
A．经核准的基金份额总额在基金合同期限内可以自由变动，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金B．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金C．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额禁止在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人可以申请赎回的基金D．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，基金份额持有人也可以申请赎回的基金12、( )是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
（据说上期命中率80%）2011年9月证券从业资格测试考前押题证券投资基金总10套第8套证券投资基金总10套第8套一．单选题01：商业银行等中国证监会规定的机构可以向（）申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。
A：中国证监会B：证券交易所C：专业基金销售机构D：证券投资咨询机构02：道氏对市场波动三种趋势的划分为以后的（）打下了基础。
A：K线理论B：波浪理论C：切线理论D：指标理论03：预期理论暗含着一个假定是：不同期限的债券是（）的。
A：可以相互替代B：不能相互替代C：在一定条件下可以替代D：以上都不对04：投资收益指基金经营活动中因（）等而实现的损益。
A：债券投资利息收入B：银行存款利息收入C：买卖股票D：手续费返还05：我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的（）。
A：《证券投资基金信息披露管理办法》B：《证券投资基金法》C：《证券投资基金上市规则》D：《证券投资基金信息披露编报规则》06：复制的组合包含的股票数越少，跟踪误差（），调整所花费的交易成本（）。
A：越小，越低B：越大，越低C：越小，越高D：越大，越高07：符合条件的基金管理公司申请境内机构投资者资格，其净资产不得少于（）人民币。
A：1亿元B：2亿元C：3亿元D：5亿元08：下列关于基金赎回费的表述正确的是（）。
A：对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费B：对于持续持有期少于5日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费C：对于持续持有期少于20日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费D：对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费09：现金流匹配策略为了达到现金流和债务的配比而必须投入（）必要资金量的资金。
A：小于B：等于C：高于D：小于等于10：督察长应当在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起（）个工作日内向中国证监会报告。
A：1B：3C：2D：411：当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。
A：5％B：10％C：30％D：50％12：和基金经理的任职条件不符的是（）。
A：取得基金从业资格B：具有3年以上证券投资管理经历C：没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D：最近1年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚13：规避风险是指在市场收益率（）时，组合所蕴含的（）。
A：平行变动，经营风险B：非平行变动，再投资风险C：非平行变动，经营风险D：平行变动，再投资风险14：在行为金融理论中，（）导致投资者不能根据变化了的情况修正增加的预测模型。
A：选择性偏差B：保守性偏差C：过度自信D：心理偏差15：基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A：全部资产B：净资产C：全部资产及所有负债D：负债16：交易型开放式指数基金（ETF）的主要特点不包括（）。
A：被动操作的指数型基金B：独特的实物申购赎回机制C：实行一级市场和二级市场并存的交易制度D：在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报17：某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2％，基金份额面值为1元，则以下计算正确的是（）。
A：认购费用为120元B：净认购金额为9 884.42元C：认购费用为118.58元D：认购份额为9 881.42份18：作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现为和（）相关的披露义务。
A：基金份额持有人大会B：基金股东大会C：基金运营D：基金公司经营业绩19：一般买卖双方对价格的认同程度通过（）得到确认。
A：成交金额大小B：交易时间的早晚C：报价的高低D：成交量大小20：基金（）是指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金收益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。
A：账务复核B：头寸复核C：资产净值复核D：财务报表复核21：基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A：当日B：次日C：第三日D：第四日22：封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。
A：50％B：60％C：80％D：90％23：以下属于基金运作披露的信息是（）A：基金合同B：招募说明书C：基金净值公告D：收益公告24：税收对债券投资收益影响的主要途径不包括（）。
A：现金流的形式B：现金流的时间特征C：现金流的数量D：债券收入现金流本身的税收特性不同25：（）申请基金代销资格时，要求取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于员工人数的1／2。
A：商业银行B：证券公司C：证券投资咨询机构D：专业基金销售机构26：（）在基金运作中具有核心作用。
A：基金份额持有人B：基金管理人C：基金托管人D：基金咨询机构27：（）对有效市场假设理论的阐述最为系统。
A：尤金•法玛B：玛泽C：马柯威茨D：詹森28：存在以下（）问题的证券公司不具有申请基金代销业务的资格。
A：最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为B：净资本等财务风险监控指标符合中国证监会要求C：违法违规行为被监管机构调查D：没有发生诉讼、仲裁等其他重大事项29：封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则包括（）。
A：较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报B：较高价格买进申报优先于较低价格买进申报C：买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者D：较低价格买进申报优先于较高价格买进申报30：证券投资基金市场营销涉及的内容不包括（）。
A：营销结果的分析B：目标客户的确定C：营销组合的设计D：营销过程的管理31：（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。
A：总经理B：董事会C：风险控制委员会D：投资决策委员会32：有偏预期理论认为远期利率应该是预期的未来利率（）。
A：和购买力风险补偿的差额B：和购买力风险补偿的累加C：和流动性风险补偿的累加D：和流动性风险补偿的差额33：下列关于开放式基金申购的表述正确的是（）。
A：申购费率不得超过申购金额的3％B：基金产品前端收费的最高档申购费率应低于对应的后端最高档申购费率C：基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准D：基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准。
对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用34：在实践中，可以根据某种债券的（）来判断其流动性风险的大小。
A：买卖差价B：到期期限C：一年中付息的次数D：发行主体的质量35：以下不属于基金募集申请材料的是（）A：申请报告B：基金合同草案C：招募说明书草案D：上市公告书36：在确定目标市场和客户上，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资人的（），包括投资人的投资规模、风险偏好，对基金流动性、安全性的要求等因素。
A：理想需求B：真实需求C：日标需求D：预期需求37：假设其他因素不变，久期越（），债券的价格波动性就越（）。
A：大，小B：大，大C：小，不变D：小，大38：我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（）人民币。
A：2亿元B：3亿元C：5亿元D：10亿元39：投资者申购基金成功后，投资者在（）日起有权赎回该部分的基金份额。
A：T+0B：T+1C：T+2D：T+340：依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，要从基金（）中列支。
A：管理费B：销售费用C：财务费用D：营业费用41：明确资本市场的期望值包括利用历史数据和经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的（），确定投资的指导性目标。
A：实际收益率B：平均收益率C：预期收益率D：加权平均收益率42：相比于替代互换，市场间利差互换的风险要（）一些。
A：更小B：更大C：平稳D：复杂43：一般来说，指数构造中所包含的债券数量越少，由交易费用所产生的跟踪误差就（），由于投资组合和指数之间的不匹配所造成的跟踪误差就（）。
A：越小，越小B：越大，越小C：越小，越大D：越大，越大44：（）是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。
A：标准差B：贝塔值C：净值增长率D：费用率45：内部控制制度的制定应遵循（）原则，以具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时的修改或完善。
A：健全性B：适时性C：全面性D：审慎性46：基础利率是投资者所要求的最低利率，一般使用（）作为基础利率的代表，并应针对不同期限的债券选择相应的基础利率基准。
A：银行存款利率B：无风险的国债收益率C：银行问同业拆借利率D：银行贷款利率47：基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的（）。
A：50％B：60％C：70％D：80％48：（）是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益和风险的两类(级)或多类(级)份额并可上市交易的一种产品。
A：ETFB：LOFC：分级基金D：基金中的基金49：中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。
A：3B：4C：5D：650：对于每日按照（）进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。
A：面值B：市值C：份额净值D：最近7日年化收益率51：封闭式基金（）披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。
A：每日B：每周C：每月D：每季52：子弹组合是否能够优于两极组合将取决于收益率曲线的（）。
A：弧度B：斜率C：凸性D：高度53：基金估值应遵循的基本原则不包括（）。
A：配股和增发新股，按成本估值B：对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值C：对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参和者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值D：有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应据具体情况和托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值54：选择市盈率和市净率较低的股票的理论基础是，它们有（）支持。
A：平稳的预期收益B：平稳的实际收益C：较高的预期收益D：较高的实际收益55：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。