《投连考试第5章金融投资工具》答案

第五章金融投资工具单选题第一节银行存款1．个人将属于其所有的人民币或者外币存入储蓄机构，储蓄机构开具存折或者存单作为凭证，个人凭存折或者存单可以支取存款本金和利息，储蓄机构依照规定支付存款本金和利息，这种存款方式称为（ A ）。

P47A个人存款 B企业存款 C同业存款 D政府机构存款2．银行为各商业银行以及信用社、证券公司、财务公司、信托公司等非银行金融机构开办的存款业务称为（ C ）。

P47A个人存款 B企业存款 C同业存款 D政府机构存款3．各级财政和预算单位在银行存人的尚未使用的资金称为（ D ）P47A个人存款 B企业存款 C同业存款 D政府机构存款4．国内各银行还有其他金融机构为了方便结算，在各自有关的结算地点开立存款账户，这对于接纳该笔存款的银行而言，称之为（ A ） P47A 国内同业存款B 国外同业存款C 企业存款D 政府机构存款5．各国经营外汇业务的银行，为了便于国际业务的收付，在某种货币的结算地点开立的该货币的存款账户，这对于接纳该存款的银行而言，称之为（ B ） P47A 国内同业存款B 国外同业存款C 企业存款D 政府机构存款6．活期存款指不约定期限，随时可存，随时可取，也没有存取金额限制的一种存款。

个人在银行开立的活期存款账户可以分为“储蓄账户”和（ C ）两大类。

P48A转账结算帐户 B 消费信贷帐户 C个人结算账户 D 个人转账帐户7．按照（ B ）划分，银行存款可以分为活期存款、定期存款、定活两便存款、通知存款。

P47 A存款人的类型 B银行存款的期限 C 存款存取的方式 D 存款的币种8．存款人想要养成良好的储蓄习惯，每月从工资里取出1000元存进银行，他最好应该选择哪种存款方式？（ C ）P48A存本取息存款 B整存整取存款 C零存整取存款 D 整存零取存款9．银行支付给存款人的报酬称为（ B ） P49A 利率B 利息C 股利D 股息10．如果某人在银行存款2000元人民币，期限为5年，利率为3％，按年度单利计算。

五年应获得利息（ C ）P49A 60元B 180元C 300元D 318.5元11．如果某人在银行存款2000元人民币，期限为5年，利率为3％，按年度复利计算。

五年应获得利息（ D ）P49A 60元B 180元C 300元D 318.5元12．银行存款按照存款的期限划分，可以分为活期存款、定期存款、定活两便存款、通知存款，其中通知存款的最低支取金额为：（ B ）。

P48A 1万B 5万C 6万D 10万第二节债券13.与股票相比，债券的投资风险较小。

这是基于债券的( C )特性 P51A 偿还性B 流动性C 安全性D 收益性14．债券的偿还期限在1年或1年以内的被称为（ A ）P52A 短期债券B 中期债券C 长期债券D 中长期债券15．在债券发行时明确了票面利率，发行人每年按约定的票面利率和付息频率向债券持有人支付利息，在债券到期日支付最后一次利息并偿还本金的债券是指( B ) P53A 浮动利率付息债券B 固定利率付息债券C 到期一次还本付息债券D 贴现债券16．在以下几种债券中，风险相对比较大的是（ D ）P52A 中央政府债券B 地方政府债券C 金融债券D 公司债券17．在债券到期以前按约定的日期分次按票面利率支付利息，到期偿还本金的债券称为（ A ）P53 A 息票债券 B 贴现债券C 零息债券D 到期一次还本付息债券18．债券投资的利息收益是根据债券发行时规定的计息条件而得到的。

利息收益来自（ C ）P54A 债权人支付B 债务人支付C 发行人支付D 承销人支付19.券投资收益来源分为：利息收益和买卖价差收益。

其买卖价差收益来自（ B ）P54A 发行人支付B 债券市场的交易C 承销人支付D 管理费收入20.投资收益率是指债券投资者在进行一定时期的债券投资后所产生的收益同投资本金的比率。

债券收益率有票面收益率、直接收益率、持有期收益率，其中票面收益率为（ A ）P54A 债券年利息与债券面额之比率B 债券年利息与债券买人价之比率C 买人债券持有一段时间后出售而得的收益率D 债券年利息与债券卖出价之比率21.投资收益率是指债券投资者在进行一定时期的债券投资后所产生的收益同投资本金的比率。

债券收益率有票面收益率、直接收益率、持有期收益率，其中直接收益率为（ B ）P54A 债券年利息与债券面额之比率B 债券年利息与债券买人价之比率C 买人债券持有一段时间后出售而得的收益率D 债券年利息与债券卖出价之比率22.公司于1999年1月1日以110元的价格购买了乙公司于1998年发行的面值为100元、利率为8％、每年1月1日支付一次利息的10年期公司债券，持有到2004年1月1日，以130元价格卖出，则持有期收益率为（ B ） P54 100*0.08+(130-110)/5=12 12/110=0.1091A 12.85%B 10.91%C 11.67%D 13.23%23. 债券投资者面临的因债券发行人不能按时支付债券利息和偿还本金而给债券投资者造成的损失的风险称为( C ) P55A 利率风险B 通货膨胀风险C 信用风险D 汇率风险24．债券投资者面临的主要风险为（ A ）P55A 利率风险B 通货膨胀风险C 信用风险D 汇率风险25．债券投资者面临的因市场利率变动对债券价值的影响的风险称为（ A ） P55A 利率风险B 通货膨胀风险C 信用风险D 汇率风险26.债券投资者面临的因发生通货膨胀后债券投资者的收益按购买力衡量其价值受到损失的风险称为（ B ）P55A 利率风险B 通货膨胀风险C 信用风险D 汇率风险第三节股票27. 购买（ A ）股东享有股东的基本权利，主要包括经营决策参与权、公司盈余分配权、剩余资产索取权、优先认股权等。

P56A 普通股B 优先股C 境内上市股票D 境外上市股票28．A股的正式名称是（ A ）P56A 人民币普通股票B 人民币特种股票C 香港上市的股票D 纽约上市的股票称为N股29．B股的正式名称是（ B ）P56A 人民币普通股票B 人民币特种股票C 香港上市的股票D 纽约上市的股票称为N股30．公司首次在发行市场上发行股票称为（ B ）P57A 首次发行 B初次发行 C 增资发行 D 扩资发行31．上市公司以一定的价格，按照股东所持股份的一定比例向现有股东出售股票称为（ C ） P57 A 转债 B 转股 C 配股 D 增发32．上市公司以一定的价格，向社会公众出售股票称为（ D ）P57A 转债B 转股C 配股D 增发33．我国现行法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份采取（ C ）的发行方式。

P57A 仅对公众投资者上网发行B 仅对机构投资者网下配售C 对公众投资者上网发行和对机构投资者网下配售相结合D 以上都不对34．投资者卖出股票和买人股票的差价收入称为（ A ）P58A 资本利得B 现金股息C 股票股息D 公积金转增股本35．证券市场行情，尤其是股票市场的变动趋势的根本决定因素是（ B ）P58A 非系统性风险B 系统性风险C 经营风险D 财务风险第四节证券投资基金36.通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式称之为（ C ）P59A、债券B、股票C、基金D、存款37.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种特点是（B ）P59A、组合投资，分散风险B、集合理财，专业管理C、利益共享，风险共担D、严格监管，信息透明38.为降低投资风险，我国《证券投资基金法》规定，基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而（ A ）成为基金的一大特色P59A、组合投资，分散风险B、集合理财，专业管理C、利益共享，风险共担D、严格监管，信息透明39.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配，所以投资的风险承担着是（ C ）P59A、基金托管人B、基金管理人C、基金投资者D、基金公司40.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不经手基金财产的保管。

基金财产的保管由（ D ）负责。

P60A、证券公司B、基金公司C、信托公司D、基金托管人41.负责基金的投资操作的人称之为（B ）P60A、操盘手B、基金管理人C、基金托管人D、基金投资人42.证券投资基金有许多种分类方法，其中按照基金规模是否可变划分的方法，可把基金分为（ B ）P61A、契约型基金/公司型基金B、开放式基金/封闭式基金C、股票基金/债券基金D、主动型基金/被动型基金43.基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式称之为（ C ）：p60A、契约型基金B、封闭式基金C、开放式基金D、公司基金44.基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式称之为（B ）；p60A、契约型基金B、封闭式基金C、开放式基金D、公司基金45.没有固定的存续期，只要基金的运作得到基金持有人的认可，基金规模没有低于规定的最低标准，可以一直存续下去的基金称为（ C ）p60A、契约型基金B、封闭式基金C、开放式基金D、公司基金46.在各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的一种基金类型是（）A P61A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、混合型基金47.在某一时点一个基金单位实际代表的价值是指( B ) P62A、基金价值B、基金资产净值C、基金资产买入价D、基金资产卖出价48.在各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的一种基金类型是（ D ）P61A、货币市场基金B、债券基金C、混合型基金D、股票基金49.在基金募集期内购买基金份额的行为是指（ B ）P63A、交易B、认购C、申购D、赎回50.投资者在开放式基金募集期结束后，申请购买基金份额的行为是指（）C P63A、交易B、认购C、申购D、赎回51.投资者把手中持有的基金单位出售给基金管理人并收回现金，与申购相对应的反向操作过程称之为（ D ）P63A、交易B、认购C、申购D、赎回52.为鼓励投资者能够长期持有基金，基金管理人通常采用（B ）对投资者进行收费 P65A、前端收费B、后端收费C、申购收费D、认购收费53.定期定额投资计划，也称为自动投资计划，又称（B ）的基金购买方法、平均成本法等，这种方法比较适合运用于个人退休计划等Ｐ64A、活期储蓄式B、定期储蓄式C、成本分摊式D、自由储蓄式54.投资者交易证券投资基金时一次性支付的费用，直接由投资者承担的费用是指（A）P64A、基金持有人费用B、基金管理费用C、基金赎回费用D、基金运营费用55.证券投资基金在运作过程中一次性或周期性发生的费用，从基金资产中扣除的费用是指（D ）P64A、基金持有人费用B、基金管理费用C、基金赎回费用D、基金运营费用第五节金融衍生产品56.建立在基础金融工具或基础金融变量之上，其价格取决于后者价格或数值变动的派生金融产品称之为（ C ）Ｐ６６A、金融商品B、金融产品C、金融衍生产品D、金融附属产品57.双方约定在未来的某一确定时间，按确定的价格买卖一定数量的某种金融资产的合约称之为（ C ）。