金融期货投资者适当性制度实施办法
期货公司资产管理业务投资者适当性评估程序
附件 2 期货公司资产管理业务投资者适当性评估程序（试行）第一章总则第一条为了保障期货公司资产管理业务的规范、健康运审货公司资产管理业务自然人投资者适当性综合评估表》，指导自然人和机构投资者根据自身实际情况填写《期货公司资产管理业务投资者调查问卷》，对投资者适当性进行审慎评估。
第二章投资者适当性评估要求第一节评估流程第五条期货公司应当按照以下流程对投资者适当性进行评估：（一）对投资者身份进行识别；（二）要求投资者承诺委托资产来源及用途合法；（三）投资者是自然人的，填写《期货公司资产管理业务自然人投资者适当性综合评估表》；（四）指导投资者填写《期货公司资产管理业务投资者调查制人及其关联人以及本期货公司董事、监事、高级管理人员、从业人员的父母、子女的，应当自签订资产管理合同之日起5个工作日内，向公司住所地中国证监会派出机构备案，并在本公司网站上披露其关联关系或者亲属关系。
第九条期货公司应当通过中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库和中国证监会网站等多种渠道查询投资者诚信信息。
期货公司应当对投资者的诚信状况进行综合评估。
对于存在严重不良诚信记录的投资者，期货公司不得为其提供资产管理服务。
第三节委托资产合法性要求期货公司应当要求投资者对身份、资金来源、诚信状况等进行承诺并提供相关证明材料。
第十三条综合评估满分为100分，其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为15分、10分、65分、10分。
对于存在不良诚信记录的投资者，期货公司应当根据情况在该投资者综合评估总分中酌情扣减分数，扣减分数不设上限。
第十四条期货公司应当要求投资者对综合评估各项指标提供证明材料，未能提供证明材料的项目评分为零。
第十五条期货公司应当根据具体情况评估投资者各项得分，并计算总分，确定是否向其提供资产管理服务。
应人、负责人或其授权代表填写《期货公司资产管理业务投资者调查问卷（机构）》。
第十九条期货公司根据《期货公司资产管理业务投资者调查问卷》的评估情况，向投资者推荐与其风险承受能力相匹配的投资策略和服务。
商业银行证券投资基金投资者适当性管理操作规程(2023年版)
商业银行证券投资基金投资者适当性管理操作规程（2023年版）目录第一章总则第二章投资者类型评估及转化流程第三章风险测评与适当性匹配流程第四章合格投资者认定流程— 1 —第一章总则第一条为加强银行（以下简称“我行”）投资者适当性管理，规范代理销售行为，确保代销产品和提供的服务满足投资者适当性要求，切实维护投资者合法权益，根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）、《银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》（银监发〔2016〕24号）、《证券期货投资者适当性管理办法》（证券监督管理委员会令第130号）、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引》（中基协发〔2017〕4号）等政策法规、自律规范及《银行证券投资基金投资者适当性管理办法》等规章制度，制定本规程。
第二条本规程规范了投资者适当性在营业网点柜台的业务操作流程，包括投资者类型评估与转化、风险测评与匹配、合格投资者判定等。
投资者适当性在网上银行、电话银行、手机银行等渠道的业务操作流程按照该业务在各渠道的操作手册执行。
第二章投资者类型评估及转化流程第三条投资者类型评估（一）个人投资者类型评估1.个人投资者在柜台口头提出业务申请，并将本人理财卡（或龙卡通）、有效身份证件交经办人员，经办人员提示投资者填写“投资者类型问卷（个人版）”。
— 2 —2.系统自动完成评估后，经办人员将评估结果口头告知投资者，并打印“投资者类型问卷（个人版）”纸质版，交投资者签字确认。
3.经办人员在“投资者类型问卷（个人版）”上加盖经办人员名章，随当日凭证上缴。
如果投资者需要，可以复印一份交投资者作凭证。
（二）机构投资者类型评估1.机构投资者持营业执照、机构负责人或者法定代表人、被授权经办人有效身份证件在柜台口头提出业务申请，经办人员录入被授权经办人相关信息并提示其填写“投资者类型问卷（机构版）”。
2.系统自动完成评估后，经办人员将评估结果口头告知投资者，并打印“投资者类型问卷（机构版）”纸质版，交授权经办人签字确认并加盖机构预留印鉴。
期货从业资格之期货法律法规题库试题
2023年期货从业资格之期货法律法规题库试题单选题（共100题）1、期货公司申请金融期货结算业务资格，要求控股股东和实际控制人近（）年内未受过刑事处罚。
A.1B.2C.3D.5【答案】 B2、期货投资者保障基金由（）集中管理、统筹使用。
A.财政部B.中国证监会C.期货保证金安全存管监控机构D.期货交易所【答案】 B3、期货公司有下列欺诈客户行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处（）的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。
A.5万元以上10万元以下B.10万元以上30万元以下C.10万元以上50万元以下D.10万元以上600万元以下【答案】 C4、公司制期货交易所监事会主席、副主席的任免，应由（）提名，（）通过。
A.中国证监会；监事会B.中国证监会；股东大会C.中国期货业协会；监事会D.股东大会；董事会【答案】 A5、《期货公司监督管理办法》规定，客户既未对交易结算报告的内容确认，也未在期货经纪合同约定的时间内提出异议的．（）。
A.客户不得开新仓B.视为客户对交易结算报告内容有异议C.期货公司应催促客户尽快确认D.视为客户对交易结算报告内容的确认【答案】 D6、期货公司申请金融期货交易结算业务资格，注册资本应不低于人民币（）。
A.2000万元B.3000万元C.5000万元D.1亿元【答案】 C7、期货公司及其从业人员与客户之问可能发生利益冲突的，应当遵循（）的原则予以处理。
A.公平对待B.公司利益优先C.过错责任D.客户利益优先【答案】 D8、（）对期货市场实行集中统一的监督管理。
A.中国期货业协会B.中国银保监会C.国务院期货监督管理机构D.期货交易所【答案】 C9、在运营过程中，期货公司应当遵循（）结算制度。
A.每日无负债B.每周无负债C.每月无负债D.每年度无负债【答案】 A10、期货公司开立、变更或者撤销期货保证金账户的，应于（）向期货保证金安全存管监控机构备案，并通过规定方式向客户披露账户开立、变更或者撤销情况。
适当性管理办法解读改PPT课件
《办法》的主要内容
《办法》共43条，针对适当性管理中的实际问题， 主要规定了以下制度安排：
1. 形成了依据多维度指标对投资者进行分类的体系， 统一投资者分类标准和管理要求。《办法》将投 资者分为普通和专业投资者两类；
2. 明确了产品分级的底线要求和职责分工，建立层 层把关、严控风险的产品分级机制；
《上海证券交易所风险警示板股票交易管理办法》 《上海证券交易所港股通投资者适当性管理实施指引》 《上海证券交易所股票期权试点投资者适当性管理实施指引》 《深圳证券交易所债券市场投资者适当性管理实施办法》 《深圳证券交易所港股通投资者适当性管理实施指引》
《金融期货投资者适当性制度实施办法》 《金融期货投资者适当性制度操作指引》 《全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理细则》
对普通投资者的特别保护
对普通投资者的特别保护
投资者应当根据自身 能力审慎决策，独立 承担投资风险。
投资者义务
投资者所提供的信 息应当是真实、准 确、完整的。
投资者信息发生重 大变化、可能影响 其分类的，应当及 时告知经营机构。
对普通投资者的特别保护 投 资 者 需 提 供 的 基 本 信 息
对普通投资者的特别保护
3. 规定了经营机构在适当性管理各个环节应当履行 的义务，全面从严规范相关行为；
4. 突出对于普通投资者的特别保护，向投资者提供 有针对性的产品及差别化服务；
5. 强化了监管自律职责与法律责任，确保适当性义 务落到实处。
《办法》中投资者分类
专业投资者（符合下列条件之一）
普通投资者
（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公 司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公 司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私 募基金管理人。
证券经营机构投资者适当性管理组织实施指引
证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）第一条为督促、引导证券行业有效落实适当性管理要求，维护投资者合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）及其他相关法律、行政法规和中国证监会规定，制定本指引。
第二条证券公司及其子公司、证券投资咨询机构（以下统称“证券经营机构”）向投资者销售金融产品，或者以投资者买入金融产品为目的提供证券经纪、投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务，适用本指引。
第三条证券经营机构可以通过由投资者填写《投资者基本信息表》等多种方式了解《办法》第六条规定的投资者基本信息。
第四条证券经营机构可以要求符合《办法》第八条第（一）、（二）、（三）项条件的投资者提供营业执照、经营证券、基金、期货业务的许可证、经营其他金融业务的许可证、基金会法人登记证明、QFII、RQFII、私募基金管理人登记材料等身份证明材料，理财产品还需提供产品成立或备案文件等证明材料。
符合前述条件的投资者经核验属实的，证券经营机构可将其直接认定为专业投资者，并将认定结果书面告知投资者。
第五条证券经营机构可以要求符合《办法》第八条第（四）、（五）项条件的投资者提供下列材料：（一）法人或其他组织投资者提供的最近一年财务报表、金融资产证明文件、两年以上投资经历的证明材料等；（二）自然人投资者提供的本人金融资产证明文件或近三年收入证明，投资经历或工作证明或职业资格证书等。
符合前述条件的投资者经核验属实的，证券经营机构可将其直接认定为专业投资者，并将认定结果书面告知投资者。
第六条普通投资者申请转化成为专业投资者的，证券经营机构可以要求其提供下列材料：（一）专业投资者申请书，确认自主承担产生的风险和后果；（二）法人或其他组织投资者提供的最近一年财务报表、金融资产证明文件、一年以上投资经历等证明材料；（三）自然人投资者提供的金融资产证明文件或者近三年收入证明或一年以上投资经历或工作经历等证明材料。
《证券期货投资者适当性管理办法》问答
《证券期货投资者适当性管理办法》问答 .当前，部分市场、产品已有关于适当性管理的相关规定，为什么还要出台《办法》？证券期货市场是一个有风险的专业化市场，各种产品风险特征千差万别，而投资者在专业水平、风险承受能力、风险收益偏好等方面也存在很大不同，投资者适当性管理正是基于两者的差异，通过要求经营机构履行必要的义务，减少信息不对称，从而为投资者提供适当的产品或服务的针对性措施，是资本市场重要的基础性制度。
年以来，我会陆续在创业板、金融期货、融资融券、股转系统、私募投资基金等市场、产品或业务中建立了投资者适当性制度，起到了积极的效果。
但这些制度比较零散，相互独立，未覆盖部分高风险产品，而且提出的要求侧重设置准入的门槛，对经营机构的义务规定不够系统和明确。
去年股市异常波动中，部分机构暴露出适当性管理不完善、适当性制度执行流于形式等问题。
为此，证监会在总结各市场、产品、服务的适当性要求基础上制定了《办法》，建立统一的适当性管理制度，明确投资者基本分类、产品分级底线标准，规范经营机构义务，强化监管与自律要求。
对广大投资者特别是中小投资者而言，由于其在信息获取、产品风险认知与承受能力等方面处于弱势，通过要求经营机构履行适当性相关义务，禁止将产品销售给不符合准入要求的投资者，禁止不适当匹配行为，有助于帮助投资者识别风险，减少超出其承受能力风险的损害。
对经营机构而言，通过执行了解评估投资者和产品、匹配销售、加强内部管理等适当性安排，能够促使经营机构规范自身行为，有效管理风险，优化投资服务，提高差异化竞争能力，有助于证券期货行业的健康发展。
对监管部门而言，经营机构适当性管理水平和投资者适当性意识的提升，有利于依法、从严、全面加强对市场的监管，防范和化解系统性风险，形成有效的市场监管体系；还可以通过适当性制度，将监管要求和压力有效传导到一线经营机构，督促其重视和落实保护投资者合法权益的责任，促进市场健康发展与社会和谐稳定。
2017年发字11号附件：东吴期货能源期货投资者适当性实施办法(试行)
东吴期货有限公司能源期货投资者适当性制度实施办法（试行）第一章总则第一条为落实能源期货投资者适当性制度（以下简称：适当性制度），规范公司相关业务操作，根据中国证监会《证券期货投资者适当性管理办法》、《上海国际能源交易中心期货交易者适当性制度操作指南（暂行）》、《上海国际能源交易中心期货交易者适当性管理细则》和其他相关法律法规的有关规定，制定本办法。
第二条客户申请能源期货交易编码应当满足投资者适当性要求和能源期货投资者适当性制度要求。
第三条公司各营业部（含直属营业部）、东吴证券股份有限公司提供中间介绍业务的营业部（以下简称：营业部）应当根据本办法全面履行知识测试、综合评估等职责，评估投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与能源期货交易，内容包括但不限于了解投资者、风险揭示、风险分类管理、风险警示、持续性风险评估，向投资者提供适当性产品与服务等。
第四条交易结算部负责投资者适当性制度的修订，负责组织能源期货适当性制度开户环节的落实，合规稽核部负责制度的审核以及事后的稽核，其他相关职能部门密切配合，按照适当性制度的要求严格履行投资者适当性职责，规范执行能源期货投资者适当性制度（以下简称投资者适当性制度）的各项要求。
第二章适当性制度部门职责第一节营业部职责第五条公司向投资者销售产品或者提供服务时，应当通过查询、收集投资者资料、调查问卷、知识测试、其他现场或非现场沟通等方式了解投资者的信息，包括但不限于以下信息：（一）自然人的姓名、国籍、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；（二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；（三）投资相关的学习、工作经历及投资经验；（四）投资期限、品种、期望收益等投资目标；（五）风险偏好及可承受的损失；（六）诚信记录；（七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；（八）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；（九）其他必要信息。
证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)
证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）第一条为督促、引导证券行业有效落实适当性管理要求，维护投资者合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）及其他相关法律、行政法规和中国证监会规定，制定本指引。
第二条证券公司及其子公司、证券投资咨询机构（以下统称“证券经营机构”）向投资者销售金融产品，或者以投资者买入金融产品为目的提供证券经纪、投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务，适用本指引。
第三条证券经营机构可以通过由投资者填写《投资者基本信息表》等多种方式了解《办法》第六条规定的投资者基本信息。
第四条证券经营机构可以要求符合《办法》第八条第（一）、（二）、（三）项条件的投资者提供营业执照、经营证券、基金、期货业务的许可证、经营其他金融业务的许可证、基金会法人登记证明、QFII、RQFII、私募基金管理人登记材料等身份证明材料，理财产品还需提供产品成立或备案文件等证明材料。
符合前述条件的投资者经核验属实的，证券经营机构可将其直接认定为专业投资者，并将认定结果书面告知投资者。
第五条证券经营机构可以要求符合《办法》第八条第（四）、（五）项条件的投资者提供下列材料：（一）法人或其他组织投资者提供的最近一年财务报表、金融资产证明文件、两年以上投资经历的证明材料等；（二）自然人投资者提供的本人金融资产证明文件或近三年收入证明，投资经历或工作证明或职业资格证书等。
符合前述条件的投资者经核验属实的，证券经营机构可将其直接认定为专业投资者，并将认定结果书面告知投资者。
第六条普通投资者申请转化成为专业投资者的，证券经营机构可以要求其提供下列材料：（一）专业投资者申请书，确认自主承担产生的风险和后果；（二）法人或其他组织投资者提供的最近一年财务报表、金融资产证明文件、一年以上投资经历等证明材料；（三）自然人投资者提供的金融资产证明文件或者近三年收入证明或一年以上投资经历或工作经历等证明材料。
投资者适当性制度汇总 .doc
投资者适当性制度汇总一、证券投资基金销售适用性指导意见第一章总则第一条为了规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性，提示投资风险，促进证券投资基金市场健康发展，依据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》及其他法律法规制定本指导意见。
第二条本指导意见所称基金销售机构，是指依法办理基金份额的发售、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
第三条基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
第四条基金销售机构应当参照本指导意见，建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理，加大对基金投资人的风险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险。
第五条基金销售机构使用的基金销售业务信息管理平台应当支持基金销售适用性在基金销售中的运用。
第二章基金销售适用性的指导原则和管理制度第六条基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下指导原则：（一）投资人利益优先原则。
当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。
（二）全面性原则。
基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人，下同）、基金产品（或基金相关产品，下同）和基金投资人都要了解并做出评价。
（三）客观性原则。
基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。
对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。
（四）及时性原则。
基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。
第七条基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：（一）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；（二）对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法；（三）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；（四）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
2022年期货从业考试《期货基础知识》押题练习试题 附答案
2022年期货从业考试《期货基础知识》押题练习试题附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
姓名：______考号：______一、单选题（本大题共80小题，每题0.5分，共40分）1、会员制期货交易所理事会应当将会议表决事项作成会议记录，由出席会议的（）在会议记录上签名。
A、理事B、理事和工作人员C、理事和记录员D、投赞成票的理事2、期货投资者保障基金管理机构应当定期编报保障基金的筹集、管理、使用报告，经会计师事务所审计后，报送（）A、中国证监会和财政部B、财务部C、中国期货业协会D、期货交易所3、非结算会员的客户申请或者注销其交易编码的，由非结算会员按照（）的规定办理。
A、银监会B、证监会C、期货交易所D、期货业协会4、宋体某期货公司的期末财务报表和风险监管报表显示，净资本为6000万元，中国证券会派出机构在对该公司报表进行进行非现场检查时发现存在以下问题，第一，公司未充分计提资产减值准备，按照规定因补提300万元;第二，公司未准确计提预计负债，按照规定因补提150万元。
在针对上述问题进行调整后，该公司的期末净资本为（）A、6000万元B、6450万元C、5550万元D、5700万元5、在一个正向市场上，卖出套期保值，随着基差的缩小，那么结果会是（）A、得到部分的保护B、盈亏相抵C、没有任何的效果D、得到全部的保护6、中国期货监控中心应当为每一个客户设立统一开户编码，并建立统一开户编码与客户在（）交易编码的对应关系。
A、各期货交易所B、期货交易所的结算机构C、期货业协会D、期货公司7、中国证监会在接到证券公司申请中间介绍业务的申请材料之日起（）个工作日内，做出是否批准的决定。
A、7个工作日B、10个工作日C、15个工作日D、20个工作日8、宋体证券公司与期货公司应当（），保持财务、人员、经营场所等分开隔离。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
《金融期货投资适当性制度实施办法》
一、依据《交易管理条例》、《交易所管理办法》、《期货公司管理办法》及中金所制度等制定；
13年8月30日实施，交易所负责解释；
二、注意要点
1、期货公司会员建立以了解客户、分类管理为核心的客户管理和服务制度；
2、投资者申请交易编码要求：
3、期货公司会员根据证监会规定、本办法、操作指引，制定本公司的实施方案；
4、期货公司会员开展金融期货开户业务，应将实施方案及制度报交易所备案，无异议才能
为投资者申请开立交易编码；
三、监督管理
1、交易所检查中间介绍违规，报告相关结构；
投资者 自然人 一般单位 特殊单位
要求 保证金≥50万； 期货知识、通过测试； 10日、20笔金融仿真交易成交记录 或3年10笔期货交易成交记录； 无不良无违法； 除自然人的条件外还 具有参与金融期货交易的 内控制度、风管制度； 无条件
违法类型 存在或可能违反的期货公司会员 违反投资者适当制度 期货公司会员工作人员有责任
交易所可 采取措施 谈话、责令培训、 口头警示、书面警示 增加检查次数、 责令处分责任人、 说明情况、专项调查、 暂停受理或办理业务等监管措施 （比较轻，最重不过暂停） 责令整改、
书面警示、
通报批评、公开谴责、 暂停受理申请交易编码、 暂停或限制业务、 调整或取消会员资格等处理措施， 情节严重， 交易所可以向证监会、协会 提出行政处罚或纪律处分； （主要从公司方面来处罚） 通报批评、公开谴责、
暂停从事期货业务和
取消从事业务资格等处理措施；
情节严重，
可向证监会、协会
提出撤销任职资格、取消从业资格
等行政处罚或纪律处分；
（主要从个人方面来处罚）