银行合规案防考试题库
(商业银行)银行合规知识考试题库.docx
一、单选题1. 在公司信贷中的合法合规原则下，商业银行要坚持(B)的原则。
A 盈利B “区别对待，择优扶植”C 保证本金的安全D 诚实信用2. 在信贷资金总量一定的情况下，信贷资金周转速度、流动性、安全性、效益性的关系是(A)。
A 周转速度快，流动性就越强，安全性就越能得保证。
但效益性较差；B 周转速度快，流动性就越强，安全性就差，效益性较差；C周转速度慢，流动性就越差，安全性也就越差，效益性较差；D 周转速度慢，流动性就越差，安全性也就越好，效益性较好3. 只能通过(A)办理企事业单位的工资、奖金等现金的支取。
A 基本存款账户B 一般存款账户C 临时存款账户D 专用存款账户4. 借款人的借款资格中，除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计未超过其净资产总额的(C)。
A 30%B 40%C 50%D 60%5. 以下属于企业的非流动资产的是(C )。
A 预付账款B 存货C 无形及递延资产 D待摊费用6. 贷款抵押风险存在的可能原因不包括(D)。
A 资产评估不真实，导致抵押物不足值；B 未抵押有效证件或抵押的证件不齐；C 因主合同无效，导致抵押关系无效；D 抵押物价值增加7. 关于质押贷款的特点表述不正确的是(A)。
A 银行在放款时占主动权，手续比较复杂；B 质物价值稳定性好；C银行对质物的可控制性强；D 质押易于直接变现处理8. 商业银行不可接受的财产质押为(D)。
A 出质人所有的、依法有权处分的机器、交通运输工具和其他动产B 依法可以转让的基金份额、股权C 依法可以转让的商标专用权、专利权、著作中的财产权等知识产权 D 租用的财产9. 银行防范质物的价值风险，应要求质物经过有行业资格且资信良好的评估公司做价值认定，选择(D)的动产或权利作为质物，谨慎地接受股票、权证等价值变化较大的质物。
A 价值高B 价值低C 价格高D 价值稳定10. 借款人无法足额偿还本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成较大损失，属于(D)。
银行业案件防控知识试题
银行业案件防控知识试题一、单选题1. 银行业案件防控的核心目标是（）。
A. 提高银行利润B. 增加客户数量C. 防范和控制银行业案件的发生D. 提升银行服务质量正确答案：C2. 银行业案件防控体系中，以下哪项不是案件防控的基本原则？（）A. 预防为主B. 综合治理C. 责任追究D. 风险偏好正确答案：D3. 银行业案件防控中，以下哪项不是案件风险评估的内容？（）A. 案件风险识别B. 案件风险评估C. 案件风险监控D. 案件风险转移正确答案：D二、多选题4. 银行业案件防控的措施包括（）。
A. 加强员工培训B. 完善内部控制C. 强化合规管理D. 忽视风险管理正确答案：A、B、C5. 银行业案件防控中，以下哪些属于案件风险的源头？（）A. 员工道德风险B. 操作风险C. 系统性风险D. 市场风险正确答案：A、B三、判断题6. 银行业案件防控仅依赖于技术手段即可有效防范所有案件风险。
（）正确答案：错误7. 银行业案件防控中，员工的道德教育和行为规范是不可或缺的一环。
（）正确答案：正确四、简答题8. 请简述银行业案件防控中，如何通过加强内部控制来降低案件风险。
答：银行业可以通过以下方式加强内部控制来降低案件风险：- 建立和完善内部控制制度，确保各项业务操作有章可循。
- 定期进行内部审计，及时发现和纠正操作中的偏差和漏洞。
- 加强员工培训，提高员工对风险识别和防控的意识和能力。
- 实施风险评估，对高风险业务和环节进行重点监控。
- 建立有效的激励和约束机制，确保员工行为与银行利益一致。
9. 银行业案件防控中，如何有效实施案件风险的识别和评估？答：银行业可以通过以下步骤有效实施案件风险的识别和评估：- 建立风险识别机制，通过数据分析、员工报告等方式发现潜在风险点。
- 运用风险评估工具和技术，对识别出的风险进行定性和定量分析。
- 根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略和措施。
- 定期回顾和更新风险识别和评估流程，确保其有效性和时效性。
银行案防合规考试答案
员工以下使用信用卡行为属于不正当交易行为。（ ） 员工不得借用客户资金或使用银行信贷资金进行（ ）等投 资活动或为上述风险投资活动提供担保。 下列哪些做法是不正确的？()
下列哪些行为属于违反财务规定的行为？()
下列哪些行为属于违反印章管理规定？()
银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（）
账外经营主要表现为哪几种情形？（）
员工不得利用本人或控制的银行账户（ ）
以下说法错误的是（ ）
从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得从事以下行 为：（ ）
下列哪类人不属于“九种人”？()
下列有关信息保密的说法错误的是（）
某银行职员沈某与另一家银行的职员林某在一次聚会中认 识，作为银行业从业人员，他们（）。 某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特 别强调了同类产品历史年收益率高达 30 ％，暗示肯定能够 达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价 正确的是( )。 在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违 法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度 是（）。 下列不属于从业人员必须遵守的从业基本准则是：（）
D D C D
D
C
D
C
D
C
A
B
D
C B ABCD ABCD
ABCD
ABC
AC
ABCD
ABCD
(商业银行)银行风险合规考试题库.doc
目录银行风险合规考试题库一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）8.在非法集资排查中，凡涉及银行内部人员和银行资产安全的线索，应该（）。
A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳9.在非法集资排查中，对可能存在重大问题风险或涉嫌犯罪的线索，应该（）。
A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳10.在非法集资排查中，对涉及内部员工和用信客户已立案或发案的非法集资案件，应该（）。
A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳11.在非法集资排查中，对一般性情况和线索，应该（）。
A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳14.根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，操作风险识别按照（）的方式对操作风险进行细分。
A.风险价值-产品收益线B.产品到期收益率曲线C.损失原因-产品线D.到期收回率本底趋势线15.根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，根据所有当前和未来潜在的操作风险及其性质，按不同分类对各类风险点进行排查，按（）分类，主要包括公司金融业务、交易和零售业务、零售银行业务、商业银行业务等八类主营业务。
银行合规试题
银行合规试题第一篇：银行合规试题1.银行高级管理层每年至少（）次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。
√A B C D 一二三四正确答案： A 多选题2.合规法律、规则和准则，可以包括（）√A B C D 立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则市场惯例行业协会制定的行业规则适用于银行职员的内部行为准则正确答案： A B C D 3.合规部门的职责包括（）×A B C D E F 提出建议指导教育识别、量化和评估合规风险监测、测试和报告承担法定责任和联络制定合规方案正确答案： A B C D E F 4.合规风险管理强调（）×A B C D 独立性长期性被审查性有效性正确答案： A C D5.以下哪项制度的建立，有利于合规风险管理（）√A B C 合规绩效考核制度合规问责制度安全保卫制度 D 诚信举报制度正确答案： A B D6.合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到（）√A B C D E 写改查奖罚正确答案： A B C D E 判断题7.银行董事会负责制定和传达合规政策，确保合规政策得以遵守。
√正确错误正确答案：错误8.银行的合规部门应该是独立的。
√正确错误正确答案：正确9.合规部门的具体工作可能被外包，外包之后，可以不受合规负责人的监督。
√正确错误正确答案：错误10.合规负责人，应定期就合规事项向高级管理层报告。
√正确错误正确答案：正确第二篇：合规银行（模版）塑合规文化做合规员工俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。
如果把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。
“你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我经常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。
银行合规考试题库和答案
银行合规考试题库和答案一、单选题1. 根据《商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。
A. 4%B. 8%C. 10%D. 12%答案：C2. 商业银行的流动性比例不得低于（）。
A. 20%B. 25%C. 30%D. 35%答案：B3. 商业银行的不良贷款率不得超过（）。
A. 5%B. 4%C. 3%D. 2%答案：A4. 商业银行的存贷比不得超过（）。
A. 75%B. 70%C. 65%D. 60%答案：A5. 商业银行的贷款集中度不得超过（）。
A. 10%B. 15%C. 20%D. 25%答案：C二、多选题6. 商业银行在进行信贷业务时，应遵循的原则包括（）。
A. 合法性原则B. 审慎性原则C. 公平性原则D. 效率性原则答案：ABCD7. 商业银行在进行风险管理时，应考虑的风险类型包括（）。
A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：ABCD8. 商业银行在进行反洗钱工作时，应采取的措施包括（）。
A. 客户身份识别B. 大额交易报告C. 可疑交易报告D. 客户身份资料保存答案：ABCD9. 商业银行在进行合规管理时，应建立的制度包括（）。
A. 合规政策B. 合规程序C. 合规培训D. 合规监督答案：ABCD10. 商业银行在进行内部控制时，应关注的方面包括（）。
A. 内部控制环境B. 风险评估C. 控制活动D. 信息与沟通答案：ABCD三、判断题11. 商业银行可以向任何自然人发放贷款。
（）答案：错误12. 商业银行可以无限制地接受存款。
（）答案：错误13. 商业银行可以随意对外提供担保。
（）答案：错误14. 商业银行可以自行决定利率水平。
（）答案：错误15. 商业银行可以不遵守反洗钱规定。
（）答案：错误四、简答题16. 简述商业银行合规管理的重要性。
答案：商业银行合规管理是确保银行业务合法、合规、稳健运行的重要保障。
合规管理有助于银行防范法律风险，维护银行声誉，保护客户利益，促进银行业务的可持续发展。
银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点(最新版)
银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点（最新版）1、单选《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。
A、依法合规B、效率第一C、利润至上D、服从上级正确答案：A2、多选营业机构负责人（江南博哥），必须做到（）.A、严禁以任何理由越权、违规、违章处理业务B、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务（但为实现本机构利益时除外）C、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动D、为便于工作安排，负责人可同时持有柜员卡和授权正确答案：A, C3、多选小额支付系统网点6467需维护的参数有（）。
A、DQDJBB、RSRVCC、9991DD、RITM正确答案：A, B, C4、多选境内个人客户办理超过年度总额的结汇，当申报资金性质是职工报酬时，银行必须审核的材料包括（）。
A、本人有效身份证明B、雇佣合同C、收入证明D、公证书正确答案：A, B, C5、多选外汇政策中，境外个人是指（）。
A、持护照的外国公民B、持港澳居民来往内地通行证港澳同胞C、持台湾居民来往大陆通行证的台胞D、持护照的无国籍人士正确答案：A, B, C, D6、单选从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。
A、2个工作日B、3个工作日C、4个工作日D、5个工作日正确答案：D7、多选营业网点接送尾箱时要认真做好确认工作，然后再实施尾箱交接，其中的“四个确认”包括（）。
A、头寸车B、押运人员C、车牌D、提箱人员E、驾驶员F、尾箱数量正确答案：A, B, D, E8、问答题业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件？正确答案：（1）有权批准部门发出的授信批准文件；（2）关于借款人和担保人的借款（担保）资格和权限的证明文件；（3）借款合同及其补充协议；（4）担保类文件；（5）商务合同及相关文件；（6）其他文件。
银行合规考试：银行合规考试(最新版)
银行合规考试：银行合规考试（最新版）1、单选个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。
A、自然人B、居民C、非居民D、单位正确答案：D2、单选《（江南博哥）中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（）。
A、仅适用于境内机构的全体员工B、仅适用于境外机构的全体员工C、适用于境内外机构的全体员工D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工正确答案：C3、问答题临时挂失的有效期是多少天？正确答案：临时挂失的有效期5天。
4、多选客户查询当日汇入款项的正常处理方法（）。
A、会计系统8412交易查询B、RTS系统9302等交易查询C、向省行寻求帮助D、将省行电话告知客户正确答案：A, B, C5、单选重要空白凭证管理表书错误的（）.A、重要空白凭证必须由专人管理、专库保管B、重要空白凭证及有价单证应预先盖好业务公章C、已停止使用的重要空白凭证应及时登记造册，上缴，定期集中销毁D、必须建立相关账、登记簿及查库登记簿正确答案：B6、单选记账式国债的冲正表述错误的是（）.A、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正资金传票B、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正债券传票C、冲正交易应在冲正传票上注明冲正原因，并由业务主管授权签字D、买卖交易不可以冲正正确答案：A7、多选商业银行合规风险管理的目标是()A、建立健全合规风险管理架构B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建设D、确保依法合规经营正确答案：A, B, C, D8、多选授后监督工作针对风险分类结果为（）的所有公司授信。
A、正常B、关注C、次级D、可疑正确答案：A, B9、多选新建立授信关系的小企业客户在我行申请授信，以及现有授信客户申请增加授信总量时，必须满足以下条件（）。
A、借款人有2年以上的持续经营历史。
B、客户在我行开立基本结算帐户或一般存款帐户，并同意主要货款结算通过我行办理。
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银行合规案防考试题库（150题）一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有i个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
）1 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（A ）类案件。
A. 一B.二C.三D.四2 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（B ）类案件。
A. 一B. 二C.三D.四3 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（ C ）类案件。
A. 一B. 二C.三D.四4 •《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（ C ）个月的绩效收入。
A. 一B. 二C.三D.六5 •案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（D ）小时以内。
A. 36B. 48C. 72D. 246 •我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（B ）A •《商业银行操作风险管理指引》B. 《关于加大防范操作风险工作力度的通知》C •《商业银行资本充足率管理办法》D .《巴塞尔新资本协议》7 •防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（D ）A •要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质B•业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度C •总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。
D •以上全是8 •防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的？（ D ）A. 建立相应的行为失范监察制度。
稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定B. 发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计C •要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理D •以上全是9 •防范操作风险“十三条”意见对举报查实的违法违规违纪的奖惩是如何规定的？（D ）A •对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖B・对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定C •违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理D •以上全是10 •操作风险防范“十三条”中,KYB ”原则的中文含义是：（C ）A・了解你的业务 B •了解你的客户业务单据C •了解你的客户业务D •了解你的客户11 •案防责任体系主要包括（ D ）方面。
A •落实案防“三个第一责任人”B・落实各业务条线案防责任制C •落实岗位案防承诺和岗位互控责任制D •以上全是12 •法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是（ B ）。
A •主任（行长）B・理（董）事长C •监事长D・分管负责人13 •依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），市州行社辖内发生同质同类案件，县级及以下行社年度内发生案件（从重追B ）次以上的，应究相关员工责任。
A. 1B. 2 C . 3 D . 414 •依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），涉案金额在（B ）（含）以下案件，由本级行社成立案件专案组查处。
A. 10万元B. 20万元C. 30万元D. 50万元15 •依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），发生涉案金额在（C ）以上的案件，由省联社成立专案组直接查处。
A. 60万元B. 80万元C. 100万元D. 150万元16 •依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），案件责任人如果对责任追究不服，可在收到书面处分、处理或处罚决定后的（ D ）个工作日内，向作出处理决定的行社提出书面申诉。
A. 15B. 20 C . 25 D . 3017 .《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号）规定，发生案件（风险事件）的行社，要在案发之日起3个月内对责任人的责任追究做出处理决定，并在决定后（D ）内，将案件（风险事件）查处情况和责任追究情况依规上报。
A. 1个月内B. 2个月内C . 3个月内D . 10个工作日内18 .《关于加强案防工作和舆情动态监测的通知》（鄂农信办字[2012]138号）规定, 各市州行社（B ）必须向省联社报送一次辖内案防工作动态。
A.每半年 B .每月C.每季度D.每年19 .基层行社（支行和信用社）案件防控的第一责任人是（ B ）。
A. 县（市）行社行长（主任）B. 基层行社行长（主任）C .县（市）行社分管风险的副行长（副主任）D .县（市）行社分管稽核监察工作的副行长（副主任）20 .银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。
该款刑法规定的罪名是：（C ）A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C .违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪21 .国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成什么犯罪：（C ）A.公司、企业人员受贿罪 B •业务侵占罪C •受贿罪D •贪污罪22 •信贷员张某违反《担保法》中的有关担保的规定，向某汽车贸易公司违规发放贷款2100余万元，造成银行1800万元的损失无法追回。
构成何种犯罪？（ B ）A •职务侵占B •违法发放贷款C .违法向关系人发放贷款D .玩忽职守23 •对现金柜台内部、企业开户柜、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（D ）天标准不降低。
A. 1 B• 30 C• 60 D. 9024 .会计机构、会计人员的基本职责是进行（ A ）,实行会计监督。
A •会计核算B •会计记账C .会计检查D .会计处理25 •《会计法》规定（C ）不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权、债务的登记工作。
A.记账人员 B •会计主管C •出纳人员D.会计复核员26 •银行业从业人员应认真执行上级指令。
执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向（ A ）报告。
A.上级或越级 B •所在机构的监督管理部门C •国家司法机关D •以上皆正确27 •银行案件风险属于（C ）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
A.市场风险 B •流动性风险C •操作风险D.信用风险28 •内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（A ）A. 监督评价与纠正 B •风险识别与评估C •内部控制措施D •内部控制环境29 •《银行业金融机构从业人员职业操守指引》要求从业人员应遵循（ A ）的原则？A •公平竞争，恪守“客户自愿”B. 诚实守信，认真负责C •诚实守信，如实告知D •客户自愿，如实告知30 •根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C ）A.市场风险 B .策略风险C •法律风险D.声誉风险31 •《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B ）A.开除B.通报同业 C •解除劳动合同 D •罚款32 .近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。
在这种情况下，（D ）。
A. 张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B. 张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C .如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D .张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访33 •《商业银行内部控制指引》规定，内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（ B ）的要求。
A.业务优先 B .内控优先C •效益优先D.客户优先34 .《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号）规定，省、市、县三级行社考核工作每年开展（ B ）次。
A. 1B. 2C. 3D. 435 .农村中小金融机构发生案件，要在案发之日起（C ）个月内对案件责任人员的责任追究做出处理决定?A. 1B. 2C. 3D. 436 .《湖北省农村信用社联合社远程监控中心管理办法》（鄂农信发[2011]36号）规定：监控中心主任必须不定期对监控中心的值班操作、系统运行、录像调阅、监控报警等情况进行检查，每月不得少于（ D ）次？A. 1B. 2 C . 3 D . 437 .《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》实行廉洁风险提示主要责任条线是哪个条线？（CA.办公室 B .人事教育C .稽核监察D.风险管理38 .《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》（鄂农信党发[2011]8号）规定, ）（鄂农信党发[2011]8号）规定,稽核监察部门应把（AA.三重一大C.招标米购）决策制度的执行情况作为经济责任审计的重要内容。
B.阳光信贷39 .《湖北省农村信用社联合社招标采购监督管理暂行办法》 （鄂农信党发[2011]8号） 规定，标的额在（D ）人民币以上的重大招标采购项目， 应成立监督小组，对招标采购 活动实行全过程监督。
A . 50万元B . 100万元C . 150万元D . 200万元 40 .对员工行为排查中，不属于不良行为的是哪些？（ A ） A. 业务不精B. 参与经商活动或与他人合伙办企业 C .大额购买彩票或炒股、炒汇 D .季度内发生两次以上业务差错41 .《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》（银监发[2009]38号）对案件责任追究中的一些特别情形作了明确规定。