2019上海银行业案防知识竞赛

构不构成犯罪应当看是否造成损失 甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为 甲构成失职罪 甲构成吸收客户资金不入账罪
【单选题】 第 17 题:《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相 应惩戒，情节严重的，应（ C）。
罚款 解除劳动合同 通报同业 开除
10 20 5 15
【单选题】 第 27 题:《关于加强商业银行个人代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银 行理财产品风险评级（A）以上。
5级 3级 4级 2级
【单选题】
第 28 题:内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（ D）的动态过程和机制。
【多选题】 第 38 题:下列哪一项说法是正确的？（ ABC）
银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价 银行业金融机构案件的调查实行专案负责制 银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度 案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，直接报送银监会案件稽查部门
【多选题】 第 39 题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，在贷款风险评价和审批阶段，要多方获取客户最新融资信息，全面、科学测 算贷款需求，严格按照规定程序审批贷款，（ ABCD），严禁违规决策审批贷款。
【单选题】 第 9 题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业 金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（A）处分。
降级（含）以上 开除（含）以上 撤职（含）以上 记大过（含）以上
【单选题】 第 10 题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律（D ）。
督查组 检查组 调查组 专案组
【单选题】 第 5 题:王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定， 下列说法正确的是:（C ）
甲银行可以自由向乙公司发放贷款 甲银行不得向乙公司发放担保贷款 甲银行不得向乙公司发放信用贷款 甲银行不得向乙公司发放贷款
外部电信诈骗 银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 客户信用卡被社会不良分子盗刷 银行前员工王某在离职后参与非法集资
【多选题】 第 42 题:《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ACD ）和其他风险的关联性，确保各项风险管理 政策和程序的一致性。
制度—执行—检查—修订制 制度—执行—反馈—检查—修订制度 制度—排查方案—整改—修订制度—执行 排查—整改—提高—再排查
【单选题】 第 15 题:案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（D ）”。
有情不报 多情一报 一情多报 一情一报
【单选题】 第 16 题:甲是 A 银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金 100 万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这 种行为以下说法正确的是：（ B）
【单选题】 第 18 题:（A ）对案件风险排查负主体责任。
银行业金融机构 公安部门 银监会派出机构 银监会
【单选题】 第 19 题:某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术 较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（ A）
第 37 题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有
关案件责任人员从轻或减轻处理的（ABC）
积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的 主动采取有效措施消除或减轻危害后果的 情节轻微且未造成损害的 因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的
第 21 题:根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持“双人入库 保管、（ A）、双人监督领用”的原则。
事先审批登记 双人签字登记 事后登簿记录
【单选题】 第 22 题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信 贷操作风险和（C）排查。
甲构成伪造金融机构经营许可证罪 甲构成职务侵占罪 甲构成伪造证件罪 由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪
【单选题】 第 20 题:根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（B ）。
公安司法机关的强制措施 已经或可能造成的损失 涉案人员及情况 事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况
一年 五年 三年 六个月
【单选题】 第 30 题:《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》 开展监管评价，按照不低于（ B）的比例对银行业金融机构以及分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分 和相应等级，并向银行业金融机构反馈。
道德风险 市场风险 操作风险 信用风险
严禁授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写虚假调查报告、审查报告 严禁随意降低准入标准 严防员工参与客户编造虚假材料 严防逆程序操作和超权限审批
【多选题】
第 40 题:严禁办理没有真实贸易背景的（ABC ）。
票据贴现业务 票据承兑业务 信用证业务 现金业务
【多选题】 第 41 题:根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（ACD）
【单选题】 第 1 题:下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（C ）
机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 机构准入与银行人力资源配置水平挂钩 实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩 机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 【单选题】 第 2 题:《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违 规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（C）
事前防范 分散、转移 事后监督和纠正 事前防范、事中控制、事后监督和纠正
【单选题】 第 29 题:根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》，处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终 身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起（B ），过期不再提供查询 服务。
介绍机构或个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷，以及利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用银行客 户的个人账户为员工过渡资金 借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财，以及通过各种形式参加非法集资活动 允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动 自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构，以及向他人提供与自己经济实力不符的个人担保或向民间借贷资金提 供担保 以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储 【多选题】
远程复合（授权） 现场审核与远程复核（授权）相结合 以上都不是 现场审核
【单选题】 第 25 题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（D）
警告 记过 留用察看 通报批评
【单选题】 第 26 题:根据 《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》 ， 银行业金融机构应按照“一人一事一报”的原则， 于处罚决定生效 （A ） 个工作日内向银监会或其派出机构报送。
【多选题】 第 35 题:《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ ABCD）的风险。
重大财务损失 监管处罚 重大声誉损失 法律制裁
【多选题】
第 36 题:根据《关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》，银行员工不得：（ABCDE ）
20% 15% 30% 10%
第 31 题:案件信息台账应当包括（ABCD ）
后续整改情况 案件调查情况 案件审结情况 案件信息
【多选题】 第 32 题:员工道德风险发生时往往表现为（ABCD）。
到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉 当发现员工存在信用卡套现行为时 在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序 未按规定履行员工重大事项报告制度
记大过 降级 取消任职资格 警告
【单选题】 第 3 题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，一律（D ）。
解除劳动合同 给予纪律处分 撤职 开除
【单选题】 第 4 题:《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的 管理人员负责的（ D）。
审计监督条线、风险合规条线、业务管理条线 风险合规条线、业务管理条线、审计监督条线 业务管理条线、风险合规条线、审计监督条线 业务管理条线、审计监督条线、风险合规条线
【单选题】 第 8 题:根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（D ）
风险管理状况 董事和高级管理人员变更 财务会计报告 财务会计账簿
理财经理 会计人员 支行 总行或分行
【单选题】 第 13 题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（A）不 得安排担任同职（级）及以上职务。
பைடு நூலகம்
二年内 三年内 五年内 一年内
【单选题】 第 14 题:案件防控长效机制的良性循环应当是：（D ）
解除劳动合同 撤职 给予纪律处分 开除
【单选题】 第 11 题:下列说法正确的是：（B ）
中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 开户前应审核企业开户证明文件原件。 日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情 已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用
【单选题】 第 12 题:《关于加强商业银行个人代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（D）管理代销产品的宣传材料。
【多选题】 第 33 题:下列哪一项的做法是错误的？（ABC ）
银行业金融机构案件审结后，应当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料 在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结工作 专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露 专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据
【多选题】 第 34 题:根据《关于深入推进上海银行业金融机构违规积分管理工作的通知》，各机构应建立违规积分管理信息系统或电子台账，统 一记录、收集、统计和分析各类违规信息，并与操作风险管理系统及其他考核系统相结合，明确操作风险管理的重点领域和对象，更 好地发挥违规积分管理对（BCD ）的指向性作用。 业务培训 风险预警与排查 合规检查 案件防控
【单选题】 第 6 题:根据《银行业金融机构案防工作办法》，董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会，专门委员会中应当 至少有（D ）名独立董事成员。
二 四 三 一
【单选题】 第 7 题:根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，（ C）、（ ）、（ ）依次分别是银行业 金融机构内控管理“三道防线”中的第一、第二、 第三道防线。
信用风险 合规风险 道德风险 市场风险
【单选题】 第 23 题:分支行案件防控的第一责任人是：（ C）
分支行分管风险的副行长 分支行分管会计的副行长 分支行行长 总行行长
【单选题】 第 24 题:根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，实行远程复核（授权）的银行，办理金额超过 一定标准的资金汇划业务应实行（B ）的方式。