银行保函协调贷款协议

银行保函协调贷款协议

协议编号：

甲方：

乙方：

鉴于, 甲方愿意承担完全的企业责任和法律责任，并在此确认其己准备妥当，有意愿及有能力提供银行的《还本付息借款保函》抵押借款，并保证该借款保函是银行固定标准格式及正常程序开具的，是真实、合法、有效的，将来因银行《还本付息借款保函》所引起的一切经济和法律责任均由甲方承担。

鉴于,乙方愿意承担完全的企业责任和法律责任，并在此确认其己准备妥当，有意愿及有能力提供“GROUP”关联基金指定的金融机构（以下称：资金方）为甲方提供借款资金。

因此,为了支持企业建设，促进中国经济发展，乙方愿意协助甲方为项目引进资金。顾及甲乙双方共同之利益及需要，双方

就上述事宜，均在此确认愿意承担完全的企业责任和法律责任，无条件同意遵守以下约定之条款：

协议双方资料,

湖南巨星资源开发有限公司营业执照号

430000000043967

码

法人代表刘飞雄

代表人/

董事长

职务

地址

电话

传真

电邮

营业执照号

码

法人代表

代表人/

职务

地址

电话

公司账号

电邮

1. 协议要约

贷款金额：50 亿（人民币）

首批资金：1亿（人民币）

资金到位：首批资金1亿在核保成功后根据双方银行商定日期到位，在首批贷款资金成功到位后，如果银行继续给企业开具还本付息保函，余额亿在双方银行商定的工作日内到齐。

年利息率：首批资金首年年利率12.5%，其余按照银行同期贷款利率加上浮30%。

利息支付：首笔贷款的第一年利息在资金到位甲方指定账户后即时支付，第一年利息支付后资金方可使用，首笔贷款的第

二年起及第二笔贷款资金起的利息在使用年度末支付利

息

贴息费用：首单1亿元首年利息均为12.5%（无贴息）

后亿一次性贴息8%（此款项按批结清）。

贴息支付：在资金到甲方银行指定账户后即时支付到资金方指定的受益人（个人或公司）账户，批结批清。

使用期限：5年

担保条件：银行开出的《还本付息借款保函》受益人为资金方指定的单位，《还本付息借款保函》必须是到期无条件兑付（还

本付息），并放弃一切法律诉讼。

担保银行：中国银行湖南省分行长沙松桂园支行

保函格式：银行的《还本付息借款保函》按甲方指定银行标准版本保函为准。

佣金费用：按贷款额的6%(指完税后)根据分流表支付，并由甲方为乙方提供完税证明，如未提供则一切责任由甲方承担，包括但不限于经济及法律责任。

佣金支付：甲方应在贷款资金到位后即时支付，批结批清。

佣金分流：按《分流表》执行

保证金：人民币100万（该保证金是首单1亿的保证金）

2. 操作程序

2.1 甲方提供企业相关证照（营业执照、税务登记证（国税/地税）、机构代码卡、开户许可证、贷款卡、法人身份证、公司章程、贷款股东决议书）扫描件并盖公章。

2.2 甲乙双方签署协议编号：《银行保函协调贷款协议》。

2.3 乙方通知资金方安排资金整合。

2.4 资金方确认资金安排妥当后，通知乙方。

2.5 乙方通知甲方缴纳保证金。

2.6 乙方确认收到保证金后5个工作

日内向甲方发出正式商务通知函（行程单），通知函内将明确持合法委派书前往核行的派员人数、职务、入行时间等具体细节。

2.6.1 在核保成功后资金方与甲方签署“借款合同”，借款合同为

银行标准的“借款合同”。

2.7 核实银行保函时资金方可以了解与保函有关的问题，但主要

是：

2.7.1 甲方指定的银行行长确认为甲方项目开具银行《还本付息借款

保函》之事属实并同意当天办理核保手续。

2.7.2甲方指定的银行行长承诺如资金方将款汇到该行，而该行未能在

规定时间内开出《还本付息借款保函》则同意赔偿资金方到位资金额一年的贷款利息（12.5%）。

2.7.3 银行行长在核保当日在核保手续上签字盖章。

2.8 在条款2.7中任何一条，甲方指定的银行行长不同意的都算

核保失败，视甲方为违约。

2.9 在完成2.7条款后资金方根据开保函行指令将相应资金打入指定银行并与甲方签订借款合同。

2.10 当完成2.7条款后首批资金按双方银行的商定时间及时到位（根据双方银行商量可当天到位）。

2.11 首笔资金按甲方银行的付款指令到达甲方银行指定账户后，甲方银行按规定支付利息、一次性贴息及佣金并按《分流表》支付佣金。

2.12 当首批贷款资金成功完成后，余额亿通过再次核保成功后，由双方银行商定时间内到齐，贷款资金按甲方银行的付款指令到位时，甲方银行按规定开出本金加利息的银行《还本付息借款保函》给资金方，同时甲方支付一次性贴息及佣金并按《分流表》付清佣金，本协议结束。

3. 附录

附录一：《甲方的银行坐标明细》。

附录二：《分流表》。

4. 保证

4.1 甲方必须确保其提供的企业相关证照是真实、合法、有效的。

4.2 甲方必须确保其指定银行所提供的《还本付息借款保函》是真实、合法、有效的，将来因银行《还本付息借款保函》所引起的一切经济和法律责任均由甲方承担。

4.3 甲方必须确保每批资金到位后，甲方指定的银行能够按每批资金到款额开出相应银行《还本付息借款保函》给资金方。

4.4 甲方必须确保每批资金到位后，甲方保证按《分流表》付清佣金费用，否则，除补足应付费用外，另每天按1%赔偿乙方损失。

4.5 本协议签署后，被视为甲乙双方都确认本协议的各项条款，并同意按条款规定严格执行。

5. 保密/不逾越

5.1 任何一方，包括甲方及其授权委任人员，乙方及其授权委任人员和所有代表，顾问及居间人参与本协议人员，应同意完全保密，不应披露本协议内容予任何人士，除有需要了解基础的人。都应严格遵守国际商会巴黎，（ICC500/600）最新版的有关非规避、非公开的规则。保密有效期为5年。

5.2 甲方及其授权委任人、参与人