反洗钱年度工作报告
反洗钱简要工作总结(精选5篇)
反洗钱简要工作总结(精选5篇)反_简要工作总结第1篇我行将反_业务培训作为学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反_工作领导小组统一部署、分级落实，并持续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反_业务培训，形成全行联动的反_培训。
2023年6月份选派骨干参加xx组织的村镇银行反_专题培训，下半年参加xx组织的反_专项培训。
同时，自开业以来，固定每周二和周四为全行集体培训时间，所有培训要求做到有内容、有笔记、有考试、有总结，所有环节要求做到痕迹管理，并留存资料备查。
2023年，我行共举办反_培训15次，其中重点培训4次，重点培训以转培训为主，全面学习了《_反_法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《中国人民银行反_调查实施细则》等规章制度，并组织了闭卷考试，参训员工全部考试及格。
同时我行多次在晨会、例会、部门学习中交流反_工作情况、学习国内外反_工作新形势，全面提高员工反_知识和技能，提升风险交易识别能力，扎实推进反_专业队伍的培训和建设工作。
反_简要工作总结第2篇按照中国人民银行对反_工作的专项文件要求，结合我公司业务规范和内部管理需要，我公司对公司反_专项工作做年度总结如下：自公司正式成立，尤其是取得支付牌照以来，我公司一向高度重视和紧抓反_工作，以立命之本和应尽义务的高度，根据《_反_法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法实施细则》和《支付机构反_和反恐怖融资管理办法》等相关规定，结合公司具体业务状况，建立建全反_工作管理机构和措施制度，以推动和加强公司反_工作的开展，有效预防_活动，保证公司业务规范健康发展，维护公司正常经营次序。
在建立健全组织架构和规范完善管理制度的同时，我司不断跟进学习，参与了中国反_监测分析中心举办的反_数据报送培训班，深入学习反_相关法规和政策，反_报告和职责，大额交易和可疑交易报告工作流程及报告要求，以及数据接口规范等专业的反_知识，增强内部反_工作潜力。
反洗钱年度宣传总结报告_反洗钱工作活动总结报告
反洗钱年度宣传总结报告_反洗钱工作活动总结报告一、宣传活动总结本年度，公司认真执行反洗钱工作要求，开展了一系列反洗钱宣传活动，取得了显著成效。
主要包括以下几个方面：1. 内部培训：公司开展了一系列反洗钱培训活动，包括员工反洗钱责任意识培养、风险评估和识别不法分子的能力提升等内容。
通过这些培训，全体员工对反洗钱工作要求有了更加清晰的认识，大大提高了公司反洗钱的能力。
2. 外部宣传：公司利用多种媒体，如网络、宣传册、会议等，宣传了反洗钱相关知识，向公众传递了反洗钱知识和意识。
特别是在金融风险提示方面，公司加强了宣传力度，有效提醒客户注意反洗钱风险。
3. 合作交流：公司加强了与监管部门和其他金融机构的交流合作，共同探讨反洗钱工作的有效方式和方法。
这不仅增进了公司与监管部门的合作关系，也为公司提供了更多的反洗钱工作思路和方法。
4. 内部管理提升：公司通过建立反洗钱风险评估机制、加强AML系统建设等方式，持续提升了公司内部反洗钱管理水平，确保了公司反洗钱工作的有效性和合规性。
二、工作成效通过上述宣传活动的开展，公司反洗钱工作取得了显著成效：1. 员工反洗钱意识提升：公司员工对反洗钱工作要求的理解更加清晰，反洗钱意识得到了全面提升。
2. 客户风险管理能力提升：公司客户对反洗钱风险的认知度提高，风险意识也得到了进一步的加强。
4. 合作交流加强：公司与监管部门和其他金融机构的合作加强，有力提升了公司的反洗钱工作水平和合规能力。
三、存在的问题及改进措施尽管本年度反洗钱工作取得了一定成效，但也存在一些问题，主要表现在以下几个方面：1. 宣传力度不足：公司反洗钱宣传力度有待加强，特别是对客户的风险提示宣传不够到位。
2. 内部管理仍需完善：公司反洗钱管理工作还存在一些薄弱环节，需要进一步加强内部管理。
为了进一步提升公司反洗钱工作的水平，公司将采取以下改进措施：1. 加强宣传力度：公司将增加反洗钱宣传的渠道和频次，扩大反洗钱宣传的覆盖面，做到触达每一位员工和客户。
银行反洗钱2024年工作总结及2024年工作计划（二篇）
银行反洗钱2024年工作总结及2024年工作计划____，我行的反洗钱工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：一、____反洗钱工作开展情况(一)组织机构建设方面1、及时调整反洗钱工作领导小组。
今年____月，调整分行反洗钱工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。
今年____月，机构整合，反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反洗钱工作领导小组，确实加强对反洗钱工作的领导。
今年以来共有____个支行因人事变动，相应调整了反洗钱工作领导小组。
2、召开专题会议，研究布置反洗钱工作。
____，分行按季召开反洗钱领导小组成员会议，及时通报季度反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。
各支行结合本行实际，定期召开反洗钱工作会议，落实市分行反洗钱专题会议精神。
(二)内控制度建设方面1、及时落实上级行精神。
反洗钱是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后，我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、支行、网点员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。
2、建章立制，加强内控管理。
根据人行反洗钱检查要求及我行实际，____月份，对反洗钱内控制度进行梳理、细化，制定了《中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则》等十三项制度，对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。
保险公司反洗钱工作年度报告
XX财险XX公司反洗钱20XX年度报告XX人民银行：按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我公司20XX年度反洗钱工作情况报告如下：一、反洗钱工作整体情况及机构概况（一）整体情况一年来，在贵行、保监局和总分公司的正确领导下，在公司各机构和部门的大力支持下，通过全辖反洗钱工作人员的共同努力，圆满完成了反洗钱工作各项任务。
截止20XX年末，在承保、退保、赔款或给付时客户身份进行识别件数14944件；审核624份可疑交易排查报告，上报人民银行可疑交易报告48份；上报贵行监管月报表12份；分别上报贵行、总公司季报表20份、年报表5份；上报保监局报告2份、报表3份；撰写并上报反洗钱简报12篇，其中有8篇在贵行主办的《XX省反洗钱工作简报》刊登并在省内金融机构间交流；组织在辖内开展反洗钱宣传月活动，反洗钱宣传图片有三张刊载在贵行《20XX年XX省反洗钱宣传月特刊》上、组织辖内反洗钱自查工作、组织辖内开展客户风险等级划分2次、对辖内13个中心支公司进行反洗钱现场检查、积极配合贵行进行财险公司数据要素项和投保单两项调研工作及对《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》的意见反馈工作。
（二）机构概况XX财产保险股份有限公司XX公司成立于2003年8月8日，公司本部初设于B市。
2006年初，经XX保监局批准，XX公司与B分公司分设，分设后的XX保险XX公司本部移至A市，经营区域为XX省行政辖区（不含B市行政辖区）。
XX公司现有机构65家，其中：分公司1家、中心支公司13家、支公司及营销服务部51家，地市级机构覆盖率97%以上。
目前，全辖共有员工近1300人，销售人员近500人，反洗钱专职人员14人、兼职人员132人。
XX保险XX公司成立以来，秉承总公司的经营理念，以发展为中心，以市场为导向，科学管理，规范经营，业务实现了跨越式的发展，一直保持着第四位的行业地位。
公司以创新的产品和优质的服务，赢得了广大客户的信赖，在保监会组织的“双十佳优质服务窗口”评选中，朝阳中心支公司被评为全省行业唯一一家“优秀服务窗口”单位。
反洗钱工作总结范文多篇
反洗钱工作总结范文多篇1、主要工作完成情况及反洗钱效果(一)采取多种形式宣传实施反洗钱法1.反洗钱培训:宣传和执行反洗钱法。
利用晨会时间，有针对性、有弹性地开展每月两次的反洗钱培训。
培训主要侧重于反洗钱法律细则的实施反洗钱措施和补充规定,细则实施反洗钱工作的业务管理和有关补充规定等培训的主要目的是进一步推广反洗钱的基本知识,主要从应尽的反洗钱义务和未按要求履行反洗钱义务的法律责任等方面进行分析。
简单介绍了反洗钱的知识。
通过培训，我们大大提高了对反洗钱的认识。
认真开展反洗钱月度宣传活动。
根据公司的通知货运公司的通知执行反洗钱宣传活动和有关市政公司文件精神,2022年10月,我们部门开展反洗钱特别宣传和教育活动的主题“依法履行反洗钱义务,预防和打击洗钱犯罪”。
多渠道、多渠道宣传活动。
活动内容针对性强，宣传效果良好。
2.举办反洗钱知识考试。
为了促进反洗钱法等法律法规的学习和宣传，使员工了解和掌握反洗钱法律法规，更好地履行反洗钱义务，曲靖市营业部根据曲靖市人民银行中心支行对本次反洗钱活动的要求，结合我们营业部的具体情况，进行了反洗钱知识的考核。
极大地提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质，有效地促进了反洗钱工作的发展。
3.根据公司反洗钱工作的要求，及时登记、识别、审查和检查可疑交易，保存和保管客户信息;每月按时上报反洗钱报表，并根据实际情况撰写季度反洗钱总结。
在销售过程中，通过定期提取可疑交易数据，手动识别可疑交易，并逐个保留可疑交易识别轨迹。
加强对大额交易的审计。
根据公司的反洗钱工作要求,我们的业务部门应当使大量交易相关信息登记,及时报告反洗钱小组的审查和鉴定,并严格实施管理办法的规定报告大量事务和金融机构可疑交易;按照规定向市政公司和当地人民银行报送可疑交易报告和场外监管信息。
20--年，我行在人行的正确领导下，站在2022年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
反洗钱工作总结5篇
反洗钱工作总结5篇第1篇示例：反洗钱工作是金融机构和各个行业必不可少的一项重要工作。
随着国家对反洗钱的重视程度愈发增加，各个机构也在不断加强自身的反洗钱能力，确保资金的合法来源和去向，防止洗钱活动对经济、金融系统的不当侵蚀。
在此，我将对我所在机构近期反洗钱工作的总结进行归纳总结，从中发现问题，总结经验，并提出改进建议。
一、反洗钱工作存在的问题1. 内控标准不够严格。
在实际操作中，一些工作人员对于反洗钱制度和规定的理解存在偏差，执行不够到位，导致风险控制不够完善。
2. 数据信息不够完整。
在客户的身份识别和风险评估中，存在信息不完整或者不及时的情况，导致反洗钱工作的难度增加。
3. 内部合规意识不够强。
一些工作人员在日常工作中对于合规风险管控措施的执行不够主动，没有形成一种自觉的合规文化。
二、反洗钱工作的经验总结1. 加强培训教育。
定期对员工进行反洗钱制度和规定的培训教育，提高员工的反洗钱意识和能力。
2. 完善内控体系。
建立完善的内部控制体系，确保反洗钱工作的执行到位，提高风险控制的有效性。
3. 提高数据信息的完整性。
加强对客户身份信息的收集和核实，确保数据信息的完整性和准确性，为反洗钱工作提供更有力的支持。
三、改进建议1. 加大对内控标准的监督力度。
建立起相互制约、形成有效监督的内部控制机制，确保反洗钱工作符合规范和要求。
2. 完善审核机制。
建立审核机制，对反洗钱工作的执行情况进行定期审查，及时发现问题，提出改进建议。
3. 加强对员工的激励和约束。
建立起相应的激励和约束机制，引导员工自觉遵守反洗钱规定，提高合规风险管控水平。
反洗钱工作是一项不断发展和完善的工作，需要金融机构和各行业共同努力，加强内控，提高风险管控水平，确保经济金融系统的正常运行。
只有不断总结经验，发现问题，及时提出改进建议，我们才能更好地开展反洗钱工作，建设一个清朗的金融环境。
【这篇文章是一份关于反洗钱工作总结的文章，总结了工作中存在的问题，提出了经验总结和改进建议。
保险反洗钱工作总结 2023年7篇
保险反洗钱工作总结2023年7篇第1篇示例：保险反洗钱工作是保险行业的重要组成部分，旨在防范和打击洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，维护金融市场的稳定和健康发展。
2023年，随着全球反洗钱形势的日益严峻，我公司在加强内部治理和外部联动的基础上，开展了一系列反洗钱工作，取得了一定的成效。
以下是本年度保险反洗钱工作的总结：一、建立健全反洗钱制度体系本年度，我公司进一步完善了反洗钱制度体系，制定了《反洗钱制度》、《客户身份识别和风险管理制度》等政策文件，并结合公司实际情况，不断优化完善相关规范和流程。
加强对员工的反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力。
二、加强客户身份识别和风险管理针对客户身份识别和风险管理工作，我们采取了多种措施，包括建立客户身份识别档案、开展风险评估和分类管理、定期进行客户身份核查等。
在客户风险评估方面，我们将客户分为高、中、低三类，根据不同风险等级采取相应的管理措施，及时发现和防范高风险客户的洗钱行为。
三、加强内部监控和报告为了及时发现和报告可疑交易活动，我们建立了完善的内部监控机制，对公司业务中可能存在的洗钱风险进行监测和分析。
一旦发现可疑交易，我们将及时报告，并配合监管部门进行调查和处理，确保公司业务的合规性和透明度。
四、加强风险防范和合规审计本年度，我公司通过内部审计和外部合作，对公司的风险防范和合规情况进行全面审核和评估，发现并纠正了一些不规范的操作行为和制度漏洞，进一步提升了公司的反洗钱管理水平。
五、加强合作与信息分享在反洗钱工作中，我们积极开展国际和国内的合作与信息分享，与监管机构、金融机构以及其他行业开展合作，共同打击洗钱和恐怖融资等违法犯罪活动。
通过信息共享和合作，有效地提高了我们的反洗钱工作效率和成效。
2023年，我公司在保险反洗钱工作中取得了一定进展，完善了制度体系，加强了客户身份识别和风险管理，做好了内部监控和报告工作，加强了风险防范和合规审计，加强了合作与信息分享。
反洗钱工作总结10篇
《反洗钱工作总结》 反洗钱工作总结（一）： 为了预防洗钱活动，规范营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，营业部根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，多次组织员工认真学习，牢固树立反洗钱法律意识，认真履行反洗钱工作职责，用心开展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反洗钱工作总结如下：
一、2016年营业部完成的主要工作 (一)、内控制度建设与执行状况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。
(二)、营业部反洗钱工作制度和流程的制定状况：完善和下发了营业部相关细则和办法，将日期细化、具体，并将各项职责落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。
(三)、组织机构建设状况： 设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。
设立反洗钱专干：全面负责营业部反洗钱具体工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。
(四)、大额交易和可疑交易报告状况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。并将核查资料和结果及时准确地反馈至合规管理部，并按照规定保存反洗钱工作核查底稿。严格按照《公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户反洗钱反馈记录。
(五)、客户身份识别和身份资料及交易记录保存的状况： 1、业务办理中客户身份识别状况： (1)、在开户环节对客户身份识别 在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户基本信息表格，业务人员透过居民身份证阅读器、其他的身份辅助证明、公安信息查询网核查客户身份证明文件相关信息，或透过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，认真、严格审核客户填写的信息资料，留存相关资料复印件。并准确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。
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反洗钱年度工作报告 按照《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求,现将我单位(含所辖分支机构)20xx年度反洗钱工作情况报告如下：
一、反洗钱工作整体情况及机构概况 我行下辖x县支行, xx个营业网点,现有在岗员工xxx人。今年以来,为预防洗钱活动,维护金融秩序,我行认真贯彻落实反洗钱法律法规,切实履行金融机构反洗钱法律义务,严格按照人民银行及上级行的要求,组织辖内员工积极做好反洗钱相关工作,并定期组织人员对基层各营业网点执行反洗钱内部控制制度情况进行监督检查和审计考评,发现问题,及时整改,保证了反洗钱制度规定在我行得到有效落实。
二、反洗钱工作机制建立情况 (一)内控制度建立和修订情况 1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务,在收到人行、监管部门及上级行反洗钱相关文件、规定后,我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、分支机构、网点员工,并结合我行实际,提出具体工作要求,落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。
2、建章立制,加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行实际,今年1月份,对反洗钱内控制度进行梳理、细化,制定修订下发了《xxx行反洗钱业务客户风险分类管理办法》等三项制度,对我行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分,明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则,建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。
(二)机制设置情况 为切实加强对反洗钱工作的领导,我行成立了以我行行长任组长,主管副行长为副组长,计财部、信贷管理部、个人部、内控部、保卫部等相关部门负责同志为成员的反洗钱工作领导小组,并下设办公室,办公室设在内控部,具体负责组织指导全辖基层反洗钱工作。全辖共配置反洗钱专兼职人员69人,占全部工作人员比例19%。根据实际需要,各网点配备必要的管理人员,设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作,为反洗钱工作的顺利开展提供了强有力的组织保证。
(三)技术保障情况 20xx年,为适应新的支付清算系统对应的支付交易监测系统,能够及时对大额和可疑交易进行监测、记录,上级行配合新核心系统的上线重新开发了与新的it核心系统联接的新反洗钱系统。通过推行新的反洗钱系统,提高和完善了反洗钱软硬件条件,有效地实现了完整、规范和真实的电子化数据采集方式,不断完善了业务数据的筛选和分析工作,提高数据筛选的准确性和分析报告质量,增强了反洗钱监测的及时性和有效性。同时,通过建立有效监控和管理资金账户系统,改进银行账户管理手段,在对洗钱犯罪的监控、取证、防范等方面的科学技术手段都有了显著提高。
(四)人员配备与资质情况 为做好反洗钱基础数据的整理、筛选、分析和上报工作,我行全辖共配置反洗钱专兼职人员69人,占全部工作人员比例19%。根据实际需要,各网点配备必要的管理人员,设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
为提高反洗钱工作人员业务水平,我行对反洗钱岗位人员严格要求,积极参加人民银行组织的反洗钱岗位人员准入培训工作,我行通过参加20xx年及20xx年两期培训,共有70人获得了反洗钱岗位人员准入培训证书,获得这一证书是参加反洗钱岗位准入培训的有效记录和证明,是培训组织单位对参训者专业知识和技能水平的认可,是参训者岗位任职和考核的条件之一。
三、反洗钱法定义务履行情况 (一)客户身份识别情况 1、业务办理中客户身份识别情况 (1)在开户环节对客户身份进行识别 在办理开户业务时,我行要求必须客户本人持有效身份证件或身份证明文件办理开户手续,并真实、完整地填写客户基本信息表格等材料。客服中心开户人员在为客户办理手续前对照审查客户身份证明文件相关信息,并通过现场征询、客户回访等方式确认客户信息,留存相关影像资料及复印件。
20xx年我行所办理各项业务均符合相关制度要求,未发现匿名、假名账户。 (2)客户相关信息资料变更 我行在为客户办理资金账户等重要信息时均严格遵守反洗钱有关规定,对客户重新识别身份信息,要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续。
20xx年我行通过身份证联网核查系统及现场征询、客户回访等方式识别确认客户信息xxxx笔,其中：机构客户xx笔,自然人客户xx笔。识别过程中未发现异常现象,没有为身份不明的客户办理业务或提供服务等情况。
(二)对高风险客户的特别措施 我行反洗钱业务个人客户和单位客户的风险等级划分为：高风险、中风险和低风险三类。
对高风险客户管理应遵循综合性原则、定量与定性分析相结合原则、持续性原则、保密性原则,根据不同客户洗钱风险等级采取分类管理措施,对客户进行持续识别,加强客户交易的检查频率,及时更新客户的身份信息,及时报告可疑交易,确保最大限度地防范洗钱风险事件的发生。 (三)客户资料和交易记录保存情况 我行严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及其他规范性文件要求安全、准确、完整的保存客户身份资料、交易记录等,未经批准手续不得调阅客户有关资料。
20xx年我行未发生客户资料泄密情况。 (四)大额和可疑交易报告 我行基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求,加强对大额现金、转帐支付交易的监测,落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度,制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》,加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析,防止不法分子利用银行进行洗钱活动。
二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度,对出入我行机构的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测,凡支付金额超出审批权限以上的交易,不论是否存在异常,都能够通过河南省反洗钱系统自动筛选上报。
(五)对高风险业务的针对性措施 营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户,应在高风险客户的账户开立10个工作日内完整填写《银行高风险个人客户认定表》或《银行高风险单位客户认定表》,经网点负责人初审和银行主管负责人复核后,交各级行反洗钱主管部门负责人批准。针对高风险客户,自评定风险等级后,每半年审核一次客户基本信息。
当中低风险等级客户调整为高风险等级客户或高风险等级客户调整为中低风险等级客户时,同时还需报上级行反洗钱主管部门负责人批准。 (六)开展反洗钱宣传情况 按照人民银行及上级行的要求和部署,我行于20xx年6月23日至6月29日、20xx年9月1日至9月30日进行了两次全辖范围内的大型反洗钱宣传活动,我行通过在所辖各网点悬挂反洗钱宣传活动横幅和张贴标语、各网点利用led显示屏字幕滚动显示宣传标语、在网点设置反洗钱咨询台等多种宣传方式进行反洗钱知识宣传,并利用窗口指导、业务咨询等形式宣传反洗钱政策规定,让会公众和有关部门认识、了解反洗钱工作重要性,支持和参与反洗钱工作,为反洗钱法规制度的有效实施营造良好的会环境。
(七)组织反洗钱培训情况 今年年初,我行就制定了具体反洗钱知识的培训计划,定期组织员工学习反洗钱业务知识,组织反洗钱知识考试,促使员工特别是一线临柜人员学习反洗钱法律法规,熟悉操作程序,掌握支付交易监测、分析、报告的措施和办法,提高操作水平。同时对员工进行反洗钱法律法规和职业操守教育,提高员工的法制观念和遵纪守法的自觉性,增强风险和责任意识。
20xx年4月10日至6月10日我行组织47名主管会计及反洗钱兼职人员参加了人民银行反洗钱岗位准入网上培训,本次培训以参加网络学习为主,重点学习了《反洗钱法律法规》、《银行业反洗钱操作实务与案例》等课程,其中大部分学员参加网上学习《反洗钱法律法规》均在9小时以上,学习《银行业反洗钱操作实务与案例》人均40小时以上,达到了规定的课时。在学习的基础上,参加培训人员按照时间要求进行了阶段性测试和终结性考试,其中阶段性测试人均成绩91.7分,终结性考试平均成绩95.2分。参加培训人员全部合格,并取得了反洗钱岗位准入培训证书。
20xx年8月12日至8月27日,我行以我行新it系统上线前演练培训为契机,组织全体员工分三批对新开发的反洗钱系统操作及反洗钱基础知识进行全员培训,这 次培训共参加人员283人次,收到了良好效果。 20xx年9月24日我我行机构负责人及负责反洗钱工作的人员全部参加了xx人行组织的反洗钱知识培训。
(八)自主管理、检查与审计 按照反洗钱法律法规规定,我行从完善制度入手,着力健全反洗钱内部控制制度体系,制定履行反洗钱义务的工作程序、管理体制、内部评估和稽核制度,明确反洗钱工作岗位职责,分解落实反洗钱工作的职责和任务。结合自身机构的特点和经营实际,对各项反洗钱制度不断进行修正、完善和创新,使制度控制更加细化、缜密和科学。将反洗钱制度要求融入业务核算程序和管理系统,建立客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等方面的管理制度和操作规程,为反洗钱工作提供有力的制度保障。
为确保反洗钱工作扎实有效的开展,我行结合业务检查、风险排查、内部序时审计等方式定期不定期地对基层银行营业网点的反洗钱工作进行督导检查。针对基层银行反洗钱内控制度建立、制度的执行、大额交易和可疑交易报告情况等进行检查,发现问题,及时整改,确保反洗钱制度规定的有效落实执行。
四、反洗钱工作配合与成效情况 (一)协助行政调查情况 20xx年度,我行严格要求下属行反洗钱人员要按照反洗钱法及反洗钱相关法律文件要求,认真落实反洗钱法的各项要求及各项规章制度,切实履行金融机构反洗钱法律义务。
我行指定专人及时与当地人民银行联系日常反洗钱工作,及时完成当地人民银行分支机构安排的工作,按时上报各类报表、情况汇报、宣传培训等日常工作,努力协助当地人民银行分支机构做好反洗钱工作。