最新理财规划 经典案例
青年夫妻的理财案例分析份
青年夫妻的理财案例分析(1)份青年夫妻的理财案例分析 1青年夫妻理财规划理财案例：某企业员工小王，28岁，月收入税后2000元，每年各项奖金税后约4万元，单位购买三险一金，且参加了医疗互助;妻子小文，与小王同岁，在私企从事会计工作，月收入3000元，每年年终奖约2万元。
两人2008年底在北市区买了一套100平米的三居室，月供2000元，目前房子市值近80万元，装修基本完成，共18万元(其中5万元是朋友借款)。
家里有一辆价值8万元的汽车，无贷款。
小王还持有3万元的基金，但目前已亏损10%。
目前小王有四个理财目标：1、尽快还清装修欠款;2、为生育孩子做资金储备;3、财务状况好转时，想换车;4、改善现有投资状况，把持有基金扭亏为赢。
理财分析：小王夫妇对形势有清醒的判断能力，两人在2008年底出手购房，算是抄到了房价的.底部，不仅彻底解决了住房问题，以目前市值算还实现了家庭资产的快速增值。
从小王夫妇的资产情况来看，每月家庭固定收入为5000元，但房屋月供为2000元，每月可自由支配的现金流为3000元。
小王的目标是要尽快归还5万欠款，为生育孩子做准备，以及换购一部私家车，这些都迫切需要增加家庭经济来源。
由于小王夫妇的收入一半是来源于奖金，并非每月都有，所以小王夫妇应合理利用每月固定现金流，将奖金部分合理规划，用于储蓄及投资。
理财建议：小王夫妇每年的收入大约有12万元，除去月供2.4万元后，盈余较多，可将其作为生息资产。
小王可利用住房公积金来减轻还款压力，增加生息资产的比重。
1、小王夫妇应利用年底的奖金部分把5万元借款还清，实现家庭零负债。
2、由于小王目前的基金处于亏损状态，建议到专业机构做基金诊断，制定解套方案，调整基金持有情况。
3、对于年轻人来说，强制储蓄类的产品是最好的理财方式，建议小王每月可以做一笔强制储蓄，可定期存入一笔储蓄存款，或是做一笔基金定投，通过以上的方式，积少成多也能形成一笔不小的资产。
个人理财案例教育规划(2篇)
第1篇一、案例背景小明是一名即将步入大学的学生，他的父母为了给他提供更好的教育条件，开始为他制定教育规划。
小明的家庭条件一般，但父母非常重视教育，希望小明能够通过自己的努力改变命运。
二、教育规划目标1. 小明希望在国内一所知名大学完成本科和研究生阶段的学习。
2. 父母希望为小明提供充足的学费和生活费，保证他在大学期间的生活质量。
3. 在保证基本生活费用的前提下，培养小明的理财意识和能力。
三、教育规划方案1. 教育储蓄：父母每年为小明存入一定数额的教育基金，以应对未来的学费和生活费支出。
（1）储蓄方式：选择定期存款或教育储蓄账户，以保证资金安全。
（2）储蓄金额：根据父母的收入状况和预期学费，每年存入一定金额。
2. 教育贷款：在大学期间，小明可以考虑申请教育贷款，以缓解学费和生活费的压力。
（1）贷款方式：选择国家助学贷款或商业助学贷款。
（2）贷款额度：根据学费和生活费的实际需求，合理申请贷款额度。
3. 理财规划：培养小明的理财意识和能力，让他学会管理自己的财务。
（1）制定预算：教会小明如何制定月度、季度和年度预算，合理分配资金。
（2）储蓄与投资：鼓励小明将一部分资金用于储蓄和投资，以获取额外的收益。
四、教育规划实施1. 父母按照规划，每年存入一定数额的教育基金。
2. 小明在大学期间，根据实际情况申请教育贷款，并按时还款。
3. 小明学会制定预算，合理安排生活费用。
4. 小明通过储蓄和投资，增加自己的收入。
五、教育规划评估1. 检查教育基金的增长情况，确保满足未来的学费和生活费需求。
2. 评估教育贷款的还款情况，确保按时还款。
3. 评估小明的理财能力和生活费用管理情况，及时调整教育规划。
通过以上教育规划，小明和他的父母可以确保他在大学期间的生活质量，并为他未来的发展打下坚实基础。
同时，这个案例也提醒我们，教育规划是个人理财的重要组成部分，需要提前规划，合理安排。
第2篇案例背景：张先生，30岁，已婚，有一名5岁的女儿。
子女教育规划理财案例(3篇)
第1篇一、案例背景随着我国经济的快速发展，越来越多的家庭开始关注子女的教育问题。
在众多家庭中，李先生一家就是其中的代表。
李先生夫妇都是企业员工，年收入合计约30万元。
他们有一个可爱的女儿，正在上小学三年级。
为了女儿的教育，李先生夫妇开始着手制定子女教育规划理财方案。
二、案例分析1. 子女教育规划目标李先生夫妇希望女儿能够接受良好的教育，包括国内外的优质教育资源。
他们希望在女儿高中毕业后，能够出国留学，接受更好的教育。
2. 教育费用预算根据调查，女儿高中毕业后出国留学的费用约为200万元。
李先生夫妇预计女儿从小学到高中毕业的教育费用约为50万元。
因此，女儿的教育总费用约为250万元。
3. 理财方案制定（1）储蓄：李先生夫妇决定每月储蓄1万元，用于女儿的教育基金。
考虑到通货膨胀等因素，他们计划将储蓄的年利率设定为5%。
（2）投资：为了实现教育规划目标，李先生夫妇计划将部分资金用于投资。
他们计划将10万元用于购买国债，年利率为4%；将20万元用于购买股票，预期年收益率为8%；将10万元用于购买基金，预期年收益率为6%。
（3）保险：为了保障女儿的教育基金不受意外风险的影响，李先生夫妇决定为女儿购买一份教育保险。
保险金额为100万元，保险期限为20年，年缴费为1万元。
4. 教育规划实施与调整（1）定期检查：李先生夫妇每年对教育基金进行检查，确保基金收益达到预期目标。
如发现收益低于预期，他们将对投资组合进行调整。
（2）应对风险：李先生夫妇密切关注女儿的学习和生活，确保她能够顺利完成学业。
同时，他们为女儿购买的教育保险能够有效应对意外风险。
（3）子女教育金规划调整：根据女儿的学习成绩和兴趣，李先生夫妇可能对教育规划进行调整。
例如，如果女儿表现出色，他们可能提前完成教育基金积累，让女儿有更多机会接触国际教育资源。
三、案例总结通过以上分析，我们可以看到，李先生夫妇在子女教育规划理财方面具有以下特点：1. 明确的教育规划目标：李先生夫妇明确了女儿的教育目标，并制定了相应的理财方案。
家庭理财规划实战案例
家庭理财规划实战案例在当今社会，家庭理财规划变得越来越重要。
合理的理财规划可以帮助家庭实现财务目标、应对突发情况、提高生活质量，并为未来打下坚实的财务基础。
下面，我将为您分享一个家庭理财规划的实战案例，希望能为您提供一些有益的参考。
一、家庭背景这是一个典型的城市三口之家，丈夫_____，35 岁，在一家企业担任中层管理人员，月收入约 15000 元；妻子_____，32 岁，是一名小学教师，月收入约 8000 元。
他们有一个 5 岁的儿子，即将上小学。
家庭目前有一套价值 200 万元的自住房，还有 50 万元的房贷未还，贷款期限为 20 年，等额本息还款，每月房贷约 3000 元。
家庭每月的生活开销约 6000 元，包括饮食、交通、娱乐等方面。
此外，孩子的教育费用每年约 2 万元。
二、财务状况分析1、收入情况家庭月总收入为 23000 元，年收入约 276000 元。
2、支出情况每月房贷 3000 元，生活开销 6000 元，孩子教育费用平均每月 1667 元（20000÷12 ≈ 1667），总计每月支出约 10667 元，年支出约 128000 元。
3、资产情况家庭拥有一套价值 200 万元的自住房，扣除 50 万元房贷，净资产约 150 万元。
此外，家庭还有 10 万元的银行存款和 5 万元的股票投资。
4、负债情况家庭负债 50 万元房贷。
5、储蓄情况家庭每月可储蓄约 12333 元（23000 10667 ＝ 12333），年储蓄约148000 元。
三、理财目标1、短期目标（1 2 年）为孩子储备教育基金 5 万元，用于购买学习用品和参加兴趣班。
2、中期目标（3 5 年）提前还清房贷，减轻还款压力。
3、长期目标（5 年以上）储备足够的养老金，确保退休后生活质量不下降；为孩子准备大学教育基金 20 万元。
四、理财规划方案1、现金规划建议家庭保留 3 6 个月的生活费用作为应急资金，即 32000 64000 元。
个人理财理财规划综合案例
个人理财理财规划综合案例在当今社会，个人理财规划对于每个人来说都至关重要。
它不仅能够帮助我们更好地管理财务，实现财务目标，还能为未来的生活提供保障和安全感。
下面我将为大家分享一个个人理财规划的综合案例，希望能给您带来一些启发和帮助。
＿____是一位 30 岁的上班族，在一家中型企业工作，月收入约12000 元。
他目前单身，与父母同住，没有房贷和车贷的压力，但也没有太多的储蓄。
他意识到自己需要进行合理的理财规划，以应对未来可能出现的各种情况，如购房、结婚、子女教育等。
首先，我们对_____的财务状况进行了全面的分析。
他每月的固定支出包括饮食、交通、通讯等费用约 4000 元，娱乐、购物等非必要支出约 2000 元。
经过计算，他每月的可支配收入约为 6000 元。
在资产方面，＿____有 5 万元的定期存款，没有其他投资。
负债方面，他没有任何债务。
根据_____的财务状况和未来的目标，我们为他制定了以下的理财规划：1、现金规划建议_____预留 3-6 个月的生活费用作为应急资金，以应对突发情况。
按照他每月 6000 元的可支配收入计算，应急资金约为 18000 36000 元。
可以将这部分资金存入活期存款或者货币基金，既能保证流动性，又能获得一定的收益。
2、消费规划＿____需要对自己的消费进行合理的控制和规划。
首先，减少不必要的支出，如降低娱乐和购物的频率和金额。
其次，制定每月的预算，并严格按照预算执行。
通过这些措施，每月有望节省 500 1000 元。
3、保险规划保险是风险管理的重要手段。
建议_____购买一份重大疾病保险和一份意外险。
重大疾病保险可以在不幸患病时提供经济保障，减轻家庭的负担；意外险则可以在遭遇意外时给予赔偿。
根据他的年龄和收入情况，每年的保费支出约为 5000 8000 元。
4、投资规划投资是实现财富增值的重要途径。
考虑到_____的风险承受能力和投资目标，建议他将一部分资金投资于基金。
10个经典的理财案例
10个经典的理财案例第一篇：10个经典的理财案例1.三高女改如何理财？32岁的王女士是土生土长的中山人，去年刚从著名的房产公司跳槽至镇区一家地产公司做部门主管。
情人节刚过，收入颇高的剩女一族再次吸引了大家的目光，作为高学历、高收入、高年龄的“三高女”，该如何灵活理财呢？王女士工作近10年，如今月收入税后约8000元，由于在石岐和父母同住，消费习惯良好，每月基本生活开销约2000元。
目前，王女士有活期存款30万元，尚无个人房产。
“目前中山房地产限价，近期我在考虑是否购置房产，如果不买房产，自己又该如何投资？”针对王女士的情况，记者咨询了业内理财师。
理财师表示，以王女士的收入情况和资产构成来看，目前王女士的资产配置过于保守，100%的个人资产都存入活期存款，收益率偏低。
理财师建议，对于“三高女”群体来说，可适当调整个人资产的配比，如果有结婚打算，可划拨适当比例提前购置房产等大宗理财项目。
而针对王女士这样的低风险偏好者，如果暂无结婚打算，则可考虑将存款分割，5万元以下作为应急资金，其余可考虑银行的长期理财产品或货币市场基金，一般收益较高于定期存款，但风险较低。
由于王女士每个月的结余资金较多，约有6000元，理财师还建议，王女士可将月结余资金的一部分如2000元用来基金定投，既可作为自己的养老储备金，也可当做未来孩子的教育基金。
另外，王女士作为单身“三高女”，长期在外奔波工作，也是个人收入的主要来源。
为避免将来意外发生时，影响个人以及父母家庭收入及生活，王女士还可提前购置一些个人商业保险。
险种选择上，保险规划师建议，意外伤害保险和重大疾病保险可为王女士在发生意外时提供保障，是“三高女”的基本选择，而一些带有收益的分红险种也可适当选择。
2.备孕家庭存好备用金案例罗女士，27岁，在沈阳市某事业单位工作；爱人张先生，27岁，在沈阳市某外资企业工作。
家庭税后月收入11000元左右。
家庭开支方面，月生活开销4000元左右，每月还要还3600元住房按揭贷款。
理财教育规划案例(2篇)
第1篇一、案例背景李女士，35岁，是一名公司中层管理人员。
她拥有较高的收入，但面临着财务压力和未来的不确定性。
为了实现财务自由，李女士开始寻求专业的理财教育规划。
二、财务状况分析1. 收入：李女士的年收入约为30万元，其中包括工资、奖金和股票分红。
2. 支出：李女士的月均支出约为1.5万元，主要包括生活费用、子女教育费用和房贷。
3. 储蓄：李女士目前储蓄约为10万元，主要用于应对突发状况。
4. 投资情况：李女士曾投资过股票和基金，但收益不稳定，有时甚至出现亏损。
三、理财目标1. 实现财务自由：李女士希望在退休前实现财务自由，不再为生活费用和子女教育费用担忧。
2. 增加投资收益：提高投资收益，实现资产的稳健增值。
3. 储备应急资金：为应对突发状况，储备足够的应急资金。
4. 子女教育规划：为子女提供优质的教育资源。
四、理财教育规划方案1. 制定预算：李女士首先需要制定详细的月度预算，合理规划收入和支出，确保收支平衡。
2. 增加储蓄：将每月收入的10%作为储蓄，逐步增加储蓄比例，为未来投资和应急资金储备打下基础。
3. 调整投资结构：将股票和基金投资调整为债券、货币基金和黄金等稳健型投资，降低投资风险。
4. 定期进行投资：每月定期进行投资，分散投资风险，实现资产的稳健增值。
5. 培养理财意识：参加理财课程和讲座，提高自身的理财知识和技能。
6. 子女教育规划：为子女设立教育基金，定期进行投资，确保子女的教育需求。
五、实施与调整1. 实施过程：李女士按照理财教育规划方案，逐步调整自己的财务状况。
2. 调整方案：在实施过程中，根据市场变化和个人需求，对理财教育规划方案进行适时调整。
六、案例总结李女士通过理财教育规划，实现了财务自由的目标。
她不仅提高了投资收益，还储备了充足的应急资金，为子女提供了优质的教育资源。
以下是李女士理财教育规划的成功经验：1. 制定合理的预算，确保收支平衡。
2. 逐步增加储蓄，为未来投资和应急资金储备打下基础。
经典理财案例
经典理财案例在当今社会，理财已经成为了人们生活中不可或缺的一部分。
通过理财，我们可以更好地规划自己的财务，增加财富积累，实现财务自由。
而要学习理财，最好的方式莫过于借鉴经典的理财案例。
下面，我们就来看看一些经典的理财案例，希望能够给大家带来一些启发和帮助。
第一则案例是关于投资股票的。
有一位投资者，他在20年前购买了一家知名公司的股票，当时的价格并不算高，但是他坚信这家公司有着巨大的潜力。
经过多年的坚持持有和定期投入，他的投资在20年后获得了数十倍的回报。
这个案例告诉我们，投资股票需要有长远的眼光和坚定的信念，不要被短期的波动所左右，要相信自己的判断和选择。
第二则案例是关于房地产投资的。
有一位年轻人，他在城市郊区购买了一处房产，当时的价格并不算低，但是他看中了这个地段的发展潜力。
经过多年的等待和耐心持有，他的房产价值大幅上涨，成为了他财富的重要来源。
这个案例告诉我们，房地产投资需要选择优质的地段和有潜力的项目，要有长期的眼光和耐心，不要被短期的市场波动所左右。
第三则案例是关于理财规划的。
有一位年轻人，他每个月都会按照固定的比例将收入的一部分用于理财，既包括定期存款，也包括股票、基金等投资品种。
他还会根据自己的生活和财务状况进行调整和优化，确保自己的理财计划能够长期稳健地发展。
这个案例告诉我们，理财需要有系统的规划和长期的执行，要根据自己的实际情况进行调整和优化，不要盲目跟风或者操之过急。
通过以上三个经典的理财案例，我们可以得出一些结论。
首先，理财需要有长远的眼光和坚定的信念，不能被短期的波动所左右；其次，投资需要选择优质的项目和有潜力的品种，要有耐心和等待；最后，理财规划需要有系统性和长期性，要根据自己的实际情况进行调整和优化。
总之，经典的理财案例给我们提供了宝贵的经验和启发，希望大家在理财的道路上能够取长补短，不断提升自己的理财技能，实现财务自由，过上更加幸福美满的生活。
赵先生理财规划
[标签:标题]篇一：赵先生理财规划一、赵先生家庭基本情况赵先生35岁，经营一家高级西餐厅（个体户），妻子李女士，为国企中层领导，两人8月份刚刚生育一个女儿。
赵先生西餐厅投入资本200万元，名下存款10万元，一处自住房产，价值180万元，自用汽车价值30万元。
目前有一处投资房产，价值120万元，还有5万元的存款和市价20万元的国内股票投资，李女士的父母临终前留给李女士价值55万元的名贵字画。
每年餐厅年税前净收入约为48万元，全家人月开支1.5万元。
配偶李女士月税后收入1万元，投资性房产年租金收入5万元，利息支出12万元。
目前，自用房产贷款80万元，剩余贷款期限12年，假设等额本利摊还，汽车贷款20万元。
投资用住房贷款70万元，剩余贷款期限15年。
保险方面，赵先生投保大病险保额80万元，年缴保费2万元，还要缴15年。
李女士没有购买商业保险，夫妻俩人均有三险一金，目前两人的账户情况相同：公积金账户3万元，养老金账户2万元。
二、赵先生家庭理财目标：1、子女教养规划——女儿3岁上幼儿园，从3岁到18高中毕业教养费用每年2万元现值，毕业后打算送女儿出国留学，由大学至取得硕士学位6年，每年需要学费生活费现值20万元。
2、赵先生打算55岁时和夫人一起退休，届时把西餐厅转让（假设西餐厅维持现有的投资收益率），请理财师做养老规划。
3、赵先生2007年听朋友说股票能赚钱，投入50万元进入股市，由于没有时间打理加上没有相应的投资经验，仅仅听一些小道消息，现在亏损30万元，还有市值20万元，该笔资产该如何处理？三、家庭财务诊断：赵先生家庭目前处在家庭成长期，该时期家庭的财务特点是子女养育的负担逐渐增加。
家庭资产配置比较单一，主要集中在房产和经营性资产，资产流动性不够，如果经营上需要大的流动资金，或者妻子女儿出现重大疾病等特殊情况会出现流动资金不足。
且没有配置其他理财产品，诸如银行理财产品、基金、债券、黄金等等。
四、理财规划建议（一）子女教育规划建议赵先生把10万元存款拿出作为一次性投资股票型基金，另外每年拿出6万元采用基金定投来积累这笔资金投资股票型基金，预期年化收益率为10%。
理财规划背景案例
客户资料：
李其民，汉族，35岁，学历大专，是一家民营企业的市场销售人员，健康状况良好；妻子王慧慧，汉族，27岁，学历大专，在一家数据公司担任客户经理，健康状况很好；父亲李御，汉族，60岁，初中毕业，已退休，健康状况良好；母亲林微，汉族，55岁，初中毕业，已退休，健康状况良好。
李先生和王女士刚结婚领证，还没有小孩，对于工作退休方面，李先生和妻子打算到法定退休年龄就退休。
2021年11月15日，客户李其民来我司签订理财规划服务合同和保密合同。
合同规定理财服务费为3000元，并于当日向我司支付全部的费用，李先生联系方式：153****4021，王女士联系方式：132****3062。
李先生一家现居住在佛山市三水区宜欣居A区5栋601。
家庭理财规划目标：
1、李先生希望1年后能报一个学历提升培训班，可变更。
2、李先生希望5年后购买一套新房，不可变更。
3、李先生夫妻计划2年后生宝宝，国内完成大学教育后出国留学，大学学杂费每年6万元，出国留学每年25万元，共2年。
考虑到未来的教育成本，希望能提前规划，用定额投资的方式筹集孩子上大学前的费用。
4、李先生希望通过风险管理和保险规划，能让家庭得到更高的保障。
5、李先生希望60岁退休时能有足够的养老金，届时投资报酬率
喂5.5%，不可变更。
6、李先生希望通过合理的规划，用手上闲置的钱购买不同种类的理财产品以获得最大的收益。
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理 财 规 划 设 计 报 告 前 言 周先生：您好！ 首先非常感谢您对我的信任，让我有机会对您的财务目标进行探讨。 这份理财计划是帮助您实现您的财务目标。人到中年，随着子女成长、购置房产、赡养老人等一系列支出，家庭可支配所得下降，经济压力逐步增大，在未来的一段时间内您的家庭需要不断增加财富以实现养育子女规划和退休养老规划等人生目标。 在这份为您量身定制的理财规划报告书中我所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。 为了能够使您满意，我将尽力凭着投资专业知识与能力，以您的利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划”，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化，因此建议您与我保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。 您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向我咨询。 XXX 2013年12月27日 目 录 第一部分 案例简介 ........................................................................................................... - 1 - 第二部分 家庭理财信息整理 ......................................................................................... - 1 - 一、 家庭非财务信息 ..................................................................................................... - 1 - 二、 家庭财务报表 .......................................................................................................... - 2 - 第三部分 家庭情况分析 .................................................................................................. - 4 - 一、 家庭财务比率 .......................................................................................................... - 4 - 二、 综合财务分析 .......................................................................................................... - 5 - 第四部分 理财综合需求目标 ......................................................................................... - 5 - 一、 理财目标 ................................................................................................................... - 5 - 二、 风险评估 ................................................................................................................... - 6 - 第五部分 理想假设（根据目前平均水平得出） ........................................................... - 7 - 第六部分 理财规划的建议 ............................................................................................. - 7 - 一、 家庭财务安全规划 ................................................................................................. - 7 - 二、 消费支出规划 .......................................................................................................... - 8 - 三、 风险管理与保险规划 ............................................................................................ - 8 - 四、 教育规划 ................................................................................................................... - 9 - 五、 居住及房产规划 ................................................................................................... - 10 - 六、 投资规划 ................................................................................................................. - 10 - 七、 税收筹划 ................................................................................................................. - 11 - 八、 退休养老规划 ........................................................................................................ - 12 - 九、 财产分配与传承规划 .......................................................................................... - 12 - 第七部分 理财规划监控责任 ....................................................................................... - 12 -
第一部分 案例简介 家庭背景：周先生今年38岁，事业小有成就，在制造业担任工程师，当前每月税后薪资为7000元，他爱人方女士在某公司当主办会计，每月税后薪资为4500元，两人还有年终奖金两个月，均已参加工作17年。女儿今年15岁，是一名初中学生，学习成绩中等。周先生父母在农村，无收入，爱人父母去世 家庭成员资料： 家庭成员 姓名 年龄 职业 工资（元/月） 父亲 周先生 38岁 工程师 7000 母亲 方女士 38岁 会计 4500 女儿 15岁 学生 双方父母 第二部分 家庭理财信息整理 一、家庭非财务信息 资产负债状况： 周先生现有120平方的自用住宅一套，市价100万元，该房产还剩10万左右的贷款未还，因当初买房时采用等额本息还款法，所以周先生没有提前还贷的打算；家用天籁3.0汽车一部，市值25万元；股票市值16万元，基金市值20万元，国债9万元，存款30万元，，其中活期存款5万元（2万为工作储蓄，3万为投资所得）当年所存，其余皆为定期。以2012年市值计算，总资产为200万元。 收支状况： 周先生，年税后薪金加奖金可得10万；方女士，年税后薪金加奖金可得6.5万；年理财收入3万存为定期。 家庭年生活费支出10.5万元。其中：餐饮支出3万元；服装等日用品支出2万元；旅游娱乐支出2.5万元，其中餐饮、服装、旅游娱乐等支出可随生活水平的不同而变化；孩子的学费支出1万元，补贴双方父母约为2万元。
二、家庭财务报表 1、近期家庭资产负债表 单位：万元（人民币） 资产 金额 负债及净值 金额 现金 信用卡欠款 活期存款 5 小额消费信贷 其他流动性资产 其他消费性负债 流动性资产合计 5 消费性负债合计 定期存款 25 金融投资借款 外币存款 实业投资借款 股票存款 16 投资性房地产按揭贷款 债券存款 9 其他投资性负债 基金存款 20 投资性负债合计 投资性房地产 住房按揭贷款 10 保单现金价值 汽车按揭贷款 其他投资性资产 其他自用性负债 投资性资产合计 75 自用性负债合计 自用房屋 100 负债总计 10 自用汽车 25 其他自用性资产 净值 自用性资产合计 资产总计 200 负债和净值总计 10
2、年度家庭收支储蓄表 单位：万元（人民币） 项目 金额 工作收入 16.5