银行员工轮岗自查报告

银行员工轮岗自查报告

根据xx函[XX]257号关于认真贯彻落实《xx支行员工不良行为排查实施方案》的通知实行自查，自查情况如下：

(一)思想道德方面：

1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不即时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;

2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;

3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;

4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为;

(二)日常生活行为方面：

1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为;

2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩游戏机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为;

3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为;

4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便协助亲戚、朋友做生意的行为;没有上班时间传呼、电话持续，与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为;

5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。

(三)业务管理方面：

1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实

的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责;

2、未有对业务工作中存有的漏洞不即时采取有效措施解决的情况，即时解决网点需要解决问题;

3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定即时制止、报告和处

理的情况;

4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违

规办理业务的情况;

5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季

对所有尾箱现金实行清点的情况;

6、未有不按规定安排对重要岗位实行轮岗的情况。

(四)业务操作方面：

1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;未有

未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为;

2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证

的现象;

3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理

印鉴卡、重要凭证等业务的情况;无不严格执行每天营业终了双人清点

尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况;

4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、

付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象;

5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况;未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;

6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及

其他存款单证的行为;

7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为;

8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为;

9、未有私自将押运路线透露给他人的行为;

10、无不按规定办理业务授权的情况;不存有混岗操作现象;

11、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因

素存有。

银行员工轮岗自查报告篇二

工总行下发的《员工行为守则》《员工行为禁止规定》、《员工

违规行为处理规定》构建了一套完整的与员工行为规范守则，作为一

线员工的我从职业道德、职业素养、职业纪律、职业安全等实行了深

刻的自我剖析，自我检查：

一、职业道德方面

我牢记《员工行为守则》职业道德提纲提出的七条要求“牢记使命，忠于工行;履行职责，回报社会;胸怀整体，顾全大局;爱岗敬业，恪尽职守;品行端正，诚实守信;服务为本，客户至上;稳健合规，防范风险”。

二、职业素养方面

我明确了作为一线员工的基本服务规范、行为礼仪规范、经营操

作规范和客户服务规范，用“三声”服务和“微笑”服务感动客户、

以自己最饱满的热情去面对客户，让他们感觉到我们的真诚。把真心、诚心的服务风采体现给客户，为客户提供全方位、贴心的服务，表达

我们至纯至真、真诚灿烂的笑容。每天带着微笑与客户说的第一句话：“您好!请问您要办理什么业务?”从“谢谢、对不起”一些看似不经

意的小事做起，服务体现周到，细节决定成败。因为，我们代表的不

但仅是我们自己，而是整个工商银行。

三、职业纪律方面

我没有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工

作消极的行为;没有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的

行为;利用工作便利收受客户红包、礼品、手续费，索取财物或借用通

讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为。没有组织

或参与涉及黄、赌、毒等违法活动;信用卡恶意透支，的行为等，一切

遵照行为规范严格执行。

四、职业安全方面

我意识到遵循职业安全不但是对自己的保护，也是对他人的关爱，在工作中提升警惕意识和安全意识，掌握安全基本技能，平时按照规

则制度和业务流程办理业务，积极参加各种形式的应急演练，以避免

不必要的风险事故。

通过对《员工行为规范手册》和《操作风险防范手册》的学习和

自查，加深了我对员工行为的规范和防范风险意识的建设，更坚定了

我执行行为规范的决心。

银行员工轮岗自查报告篇三

市分行审计组于2021年1月25日对我支行实行审计检查工作，

并下发了《牡丹江市分行审计报告书》我支行接到通知后，支行高度

重视检查结果并认真提出整改措施，现将相关整改措施报告如下：

一、个人业务

1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理

2、atm现金长短款当天需即时处理

3、即时清理储蓄系统内无关人员的工号

4、大额现金须即时锁入金柜

5、早、晚必须双人拆封款袋

6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金

7、汇兑综合柜员即时按规定打印和登记特殊业务登记簿

8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳

9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地

10、柜员不得代用户填写单据

二、公司业务

1、尽可能减少验印时的强制

2、公司业务对账单由专人保管

3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号

三、进一步增强内控管理的措施和安排

1、提升思想理解，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提升内控管理对防范金融风险理解，努力杜绝违规操作而引起的金融

风险。提升对存有问题的整改理解，在整改中规范操作行为。提升对

制度建设、制度执行理解，在制度建设上完善自我，在制度执行中制

约自我。

2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实

责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。增强考

核评价，落实审核工作，发现问题即时通报，即时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。

3、正视存有的问题，今后将进一步增强员工规章制度学习，增大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，持续提升全行员工综合业务素质，持续提升员工对操作风险的防范意识。对存有问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约员工，进一步提升我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。

银行员工轮岗自查报告篇四

一直以来，我们xx银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。在6月26日，北京分行也组织了第二季度录像点评，通过这个次点评，通过各位领导的批评指正，同时也看到了其他网点的服务，我们东城支行也看到了和其他网点的差别。

同时，我们也实行了反思，到底怎样才能做好服务，让每一个柜员把服务做到，并把营销流畅的融入到业务当中。首先，最重要的是做好仪容仪表。要做好仪容仪表，不是简单的把妆容、服装的标准告诉柜员。要做到每天至少两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到问题即时整改。柜员作为银行的门面，向客户体现的应该是具有饱满的精神状态，和专业的态度，而且要有一丝不苟的处事原则。但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢?所以，严格要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。所以，我们计划，即日起，每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆容是否按行里标准要求，服装是否干净整洁;男生的领带是否即时佩戴，发型是否符合标准;并即时实行调整。日间以及下午上班前，由运营经理或主管实行巡视、抽查，并即时整改。以使得柜员时刻能够以良好的状态面对

客户。同时，我们也要求柜员在休息时间，即时注重、调整自己的服装，不能被动的等待被别人发现问题，而要主动的去调整。

其次，每周不但要组织柜员学习服务标准，还要组织柜员实行服

务的模拟训练。对于示座等手势，实行规范化培训，做到整齐化一，

在细节处体现专业化。另外，也要组织柜员交流服务营销心得，大家

相互交流自己的经验，如何能够更好的做服务。把营销的话术合理的

安排到业务实行当中，不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片

以及理财产品，而是结合客户的情况去推荐，这样一来也能更好的提

升客户的感受度。比如：同样是推荐我们xx银行网上银行功能。如果

仅仅简单的说，“我们的网银很方便的也很安全，同城跨行转账没有

手续费。”客户不一定会接受，他可能会说“我家里有很多银行的u

盾了，我不想要了，太麻烦，而且你们网点少，我存钱还要来网点，

实在不方便，我就不开了。”那这样一来，我们如果再实行营销的话，很有可能客户就会很反感，很难达到营销的好的效果。那如果我们换

一种方式，比如“先生，您是办白领通业务吧，这个开通网上银行的话，在网银上发放贷款、归还贷款都很方便的。而且，您也能够同时

开通超级网银功能，把您别的行的专业版网银和咱们行的关联到一起，这样您还款时，能够直接从别的行网银转过来，这样也没有手续费，

都很方便。一会儿，能够让咱们大堂经理帮您演示一下，这边也有联

系卡片，有咱们网点电话和客服电话，有需要您都能够咨询咱们的。”这样一来，客户就觉得柜员是站在客户角度为他着想，而且连后顾之

忧都替客户想到了，那么客户就愿意听取柜员的建议。而对于柜员来说，不但顺利的办理了业务、成功的营销了网银、而且在服务加分项

中既有营销自助方式、也包含了给予客户建议和递送联系卡，可谓是

一举多得。

同时，我们也会组织柜员间交流，如何提升效率，合理利用业务

间隔时间，这样一来，也能有效缩短业务实行时间。在业务办理过程中，尽量不要去等，利用空余时间能够盖章或者准备客户需要的现金，或者整理凭证，这样一来，一笔业务结束后，不需要多余的时间实行

整理，也能有效提升叫号的速度。

当然，要做好服务，最基础的还是要学习好业务，能够流畅的办

理业务是为客户提供质服务的根本。我们东城支行当前也是新人较多，我们也为小朋友们设计了技能提升计划和业务学习计划。在上柜前，

不但要告诉小朋友们，要如何去做这个业务，也要更透彻和细致的告

诉他们为什么要这么做，风险点在哪，从根本上去提升小朋友们的业

务素质。在协助小朋友的同时，已经成熟的柜员也实行二次培训，温

故而知新，更透彻的理解业务操作背后的风险点，以便能够有利于提

升柜员的业务素质。

通过这次季度录像点评和总行抽查录像，使我们理解到我们的服

务还存有着很多问题，要全面要求每一名柜员，让大家都成为服务标杆，让大家共同进步。同时，也要增强和柜员的沟通，端正柜员的态度，了解柜员的思想动态，从根本上提升柜员的服务意识。

银行员工轮岗自查报告篇五

一、健全组织，强化领导

为确保此次自查工作顺利实行，我局成立了以纪检书记为组长的

自查自纠清查小组，积极展开自查自纠工作。

二、严格清查，不走过场

成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，对照自查内容实

行自查。做到不走过场不留死角，即时发现和解决存有的问题。

三、认真自查，即时自纠

按照《绵竹市财政局关于展开全市财政资金安全检查工作的通知》的要求，我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管

理情况实行了自查。

1、建立健全行政事业单位内部控制制度。我局严格按照收支两条

线原则，所有的业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票

据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账;每一

笔业务支出都严格按照经办人部门负责人财务审核分管领导审核领导

审批的审批程序执行财务报销制度。

2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按

财政票据管理要求实行清零并注销。

3、我局财务印章管理原则是：分开存放保管，监督审批使用。财

务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。财务印章保存有安

全地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。

4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗位，各自职责

分工明确，会计与出纳之间，相互协调配合，并相互制约。月末出纳

的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必须与银行和

财政的相核对，确认无误后方可结账。会计并定期与不定期的对出纳

的库存现金实行抽查。

5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度实行核算与管理，但还不够完善，下步应按照要求进一步完善会计核算。

6、无违规开设银行账户，现有账户按照要求管理使用，对账制度

每月末认真落实。

7、财政资金按相关规定实行管理与使用，财政资金拨付流程科学

规范，财政资金审核即时到位，无财政资金未纳入国库集中支付。

这次自查自纠，是促使我局财务工作自我完善的一次切实可行的

行动，使我们即时发现问题，并针对存有的问题即时加以整改，从而

使我局财务工作更加完善有效。