个人理财押题1

1.下列不属于价格机制的是（）。

A汇率机制 B结算机制 C利率机制 D证券的价格机制

2.普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，关于普通合伙企业的说法

不正确的是（）。

A必须有两个以上合伙人 B不可以用劳务出资

C有书面合伙协议 D有限合伙企业的名称和生产经营场所

3.商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包

括（）。

A产品说明书 B产品协议书 C法人机构理财计划发售授权书 D风险揭示书

4.（）是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿

保险。

A变额保险 B分红险 C投资连结保险 D万能险

5.根据《个人外汇管理办法实施细则》，对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额为（）。A每年每年等值10万人民币 B每人每年等值1万美元

C每人每年等值5万美元 D每人每年等值5万人民币

6.下列各类金融资产中，不属于货币市场工具的是（）。

A3年期国债 B回购协议 C可转让大额定期存单 D银行承兑汇票

7.如果名义利率是5%，通货膨胀率为7%，那么实际利率约为（）。

A、12%

B、2%

C、-2%

D、5%

8.开放式基金的交易价格主要由（）决定。

A供求关系 B基金负债 C基金净资产 D基金总资产

9.在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类，数额及适用的汇率约定于将来约定的时间进行

交割的外汇交易是（）。

A即期外汇交易 B零售外汇交易 C批发外汇交易 D远期外汇交易

10.大户报告制度与（）紧密相关。

A保证金制度 B持仓限额制度 C每日结算制度 D强行平仓制度

11.商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额，但在采用的风险限额指标中，至少应包括（）。A错配限额 B风险价值限额 C交易限额 D止损限额

12.风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。

A、1

B、10

C、20

D、5

13.下列关于保险人特征不正确的是（）。

A保险人可以是保险公司也可以是其他代理机构 B保险人有给付保险金的义务

C保险人有履行承担保险责任的义务 D保险人有权收取保险费

14.根据《商业银行理财产品销售办法》，商业银行在设计理财产品的过程中，应（）。

A根据理财产品的风险状况和潜在客户群的风险偏好和风险承受能力，设置适当的起点金额

B使用带有承诺性的称谓为理财产品命名

C销售无市场分析预测和无定价依据的理财产品

D遵循理财产品的起点销售金额不得低于10万元的规定

15.从赎回角度看，下列（）流动性最高。

A股票型基金 B混合型基金 C货币型基金 D债券型基金

16.某企业偿还债务的能力很强，受不利经济环境的影响不大，违约风险很低，则它的信用等级是（）。

A、AAA级

B、AA级

C、A级

D、BBB级

17.某农场向一食品加工厂提供黄豆，为防止黄豆价格出现波动，他们签订了一份半年后以某一价格交割一定数量黄豆的协议。该协议是（）合约。

A互换 B期货 C期权 D远期

18.一般来说，市场利率上升会引起债券价格（），股票价格（），房地产市场价格（）。

A上升；上升；走低 B上升；下降；走高 C下降；上升；走低 D下降；下降；走低

19.一般来说，下列产品中安全性最高的是（）。

A国债 B企业债券 C私募债券 D中期票据

20.理财师对客户家庭信息进行整理后，需要对客户家庭财务状况进行分析，其主要分析不包括（）。

A收入结构分析 B投资组合分析 C支出结构分析 D资产负债结构分析

21.下列不属于银行代理产品的是（）。

A保险 B基金 C结构性存款 D信托计划

22.（）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金。

A、ETF

B、FOF

C、LOF

D、QDII基金

23.保险产品具有其他投资理财工具所不可替代的功能是（）。

A保障功能 B筹资功能 C储蓄功能 D投资功能

24.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）投资具有保值的作用。

A储蓄 B固定收益产品 C黄金 D现金

25.信托起源于（）。

A法国 B美国 C瑞士 D英国

26.商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（）。

A个人理财业务 B理财顾问服务 C理财咨询业务 D投资规划服务

27.按照理财顾问业务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是（）。

A根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益

B商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可长期使用，不用进行重新评估

C商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度

D商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道

28.组合投资类理财产品的判断依据是（）。

A产品期限 B客户类型 C收益类型 D投资范围

29.下列不属于银行理财师的职业道德要求的是（）。

A保守秘密 B平等自愿 C勤勉尽职、专业胜任 D正直守信、客观公正

30.在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务运用资金，（）。

A客户获取由此产生的收益，并承担风险

B客户由此获得的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险

C客户由此获得的收益，银行承担由此产生的风险

D客户与银行共同获得由此产生的收益，客户承担由此产生的风险

31.生命周期理论比较推崇的消费观念是（）。

A大部分选择性支出用于当前消费 B大部分选择性支出用于将来消费

C及时行乐，“月光族” D消费水平在一生内保持相对平稳

32.（）通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。

A电话沟通 B调查问卷 C开户 D面谈沟通

33.下列有关婚姻法的说法错误的是（）。

A夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产以及婚前财产的约定，对双方具有约束力

B夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产约定归各自所有的，夫或妻一方对外所负的债务，第三人知道该约定的，以夫或妻一方所有的财产清偿

C夫妻可以采用口头形式约定婚姻关系存续期间所得的财产以及婚前财产归各自所有、共同所有或部分各自所有、部分共同所有

D夫妻有互相扶养的义务

34.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有的开户资料及销售业务相关的其他资料，保存不少于（)年。

A、10

B、15

C、20

D、5