岗位职责

1 xx银行xx支行岗位职责 根据总行《会计制度》、《》、《核算操作规程》等制度办法，结合我行实际，制定工作岗位职责。 一、岗位设定 根据综合柜员制有关要求，会计出纳部设臵1名财务报账员、2名网点主管和2名综合柜员，分为5个工作岗位：财务报账岗、会计主管岗、会计授权监督岗、临柜综合柜员岗（3名） 二、岗位职责 （一）财务报账员和网点主管（） 1、做好财务管理相关工作。负责组织编制财务收支计划和各项经营指标计划，并监督检查其执行情况；负责费用支出凭证的审查，按规定对开支的各项票据进行审核；严格控制各项费用指标在上级行下达的指标之内。 2、组织本部门各项工作的开展, 认真执行各项规章制度，贯彻落实上级行及行领导工作部署。 （1）负责《会计法》等金融法律、法规和各项财会制度的贯彻落实。 （2）负责制定年度工作计划和有关措施方法，并认真组织实施。 （3）负责建立、健全岗位责任制和工作质量考核制度，并定期考核评价。 （4）定期组织本部室会计人员政治、业务学习、岗位技术练兵等 2

活动，加强思想政治工作，提高会计人员素质。 （5）负责开展窗口文明优质服务，提高服务质量。 3、负责综合柜员的职责划分及权限设臵。 （1）负责按照综合柜员制有关规定结合本行实际合理设臵柜员。 （2）负责参照上级行的有关规定制定本网点各综合柜员岗位职责，优化劳动组合。 4、组织、指导、监督本网点综合柜员进行会计核算，保证各项业务顺利进行。 5、负责正确保管和使用个人IC卡、汇票专用章、本票专用章、结算专用章、业务专用章、财务专用章、本行预留印鉴人名章等重要物品。 6、负责按规定解决本网点会计核算工作中的重要业务事项和疑难问题，重大事项应按照规定程序报告。 7、负责固定资产管理工作。负责固定资产管理，授权综合柜员进行明细核算，负责组织年末固定资产的清查盘点工作，负责建立、登记和保管固定资产卡片，详细登记固定资产分类台账、固定资产指标台账，确保固定资产账、卡、簿、实一致。 8、负责编制财务会计报告，保证各种报表资料及时、准确上报；负责经营绩效指标数据的收集、计算和分析工作，按月进行财务分析；组织好会计年终决算工作。 6、负责接洽、协调司法机关的查询、冻结、扣划开户单位存款事项。 3

7、负责对网点人员因岗位轮换、短期离职和调离等原因办理的交接手续进行监交。 8、登记低值易耗品，并按规定金额纳入表外科目核算。 9、在另一个网点主管离岗时，履行其职责。 10、每日随时查看电子邮件，及时处理；每日随时查看总行公告版，对照总行要求，按时进行业务处理。 11、任财务开支报账制系统授权员，负责对财务开支业务进行审核授权。 12、任支行财务开支审核员，负责按规定对开支票据进行审核，并负责到市分行办理报账手续。 13、作好领导和上级主管部门交办的其他有关工作。 （二）网点主管（） 1、协助会计机构负责人组织会计人员学习、培训；落实各会计工作岗位职责。 2、组织、指导、监督本网点综合柜员进行会计核算，保证各项业务顺利进行。 3、负责综合柜员钱箱的设立、注销及轮换，确保库存账实相符； 负责对综合柜员钱箱的日间及日终限额维护。 4、负责对综合柜员因岗位轮换、短期离职和调离等原因办理的交接手续进行监交。 5、负责各项会计核算业务差错和事故的报告、查找、整改。 6、负责按时进行机构签到，并监督检查综合柜员的营业前准备工 4

作。 （1）负责本网点每日按时进行机构签到。 （2）负责监督检查本网点综合柜员营业准备前的钱箱、单证、印章的清点等相关工作。 （3）负责监督检查本网点综合柜员营业准备前的计算机、扫描仪、出纳机具等相关业务用具的使用情况。 7、对重要的会计业务事项进行审查和授权。主要包括： (1)存放人民银行款项和存放同业款项的支付; (2)银行汇票、银行承兑汇票和银行本票的签发、解付; (3)限额以上（含）的大额现金支付; (4)错账冲正和抹账业务; (5)贷款的发放及信贷资金的支取； (6)应收应付款项的清理。 （7）开销户业务的审核。 （8）各种查询查复业务，大、小额支付系统往账发送和来账退回业务。 （9）重要单证和重要物品的调拨、作废、销毁。 （10）司法机关的查询、冻结、扣划开户单位存款事项。 （11）其他需要授权的事项。 8、做好影像票据交换授权工作。 9、负责按规定每日营业开工前及营业终了后对重要单证、重要物品进行检查核对，确保账、簿、实相符。 5

10、负责综合柜员尚未进行现金日结、现金对账、单证日结、操作员签退等交易时出现IC卡锁卡、损坏等情况，代柜员签退。 11、负责按日对交易流水与原始凭证逐笔进行勾对，并对综合柜员凭证整理单、会计凭证等资料进行再监督。 12、每旬至少执行一次全机构查库，节假日应重点检查。 13、负责营业终了网点轧账签退，轧账成功后，打印网点凭证整理单、网点交易流水等资料，办理机构签退手续。 14、履行的必要的会计监督职责，主要包括： （1）监督内部账务核对和内外账务核对。 （2）监督系统稽核单的处理。 （3）监督重要物品和重要单证的保管和使用。 （4）监督同城票据交换单与交换凭证的核对。 （5）监督会计人员临时离岗交接。 （6）监督会计档案管理。 （7）监督网点日终数据的打印。 （8）监督大额支现及汇划资金情况。 （9）其他应监督的会计事项。 15、采集人民币可疑支付交易后及时上报，同时报会计主管；协助主管对人民币可疑支付交易数据认定、协查和分析报告。 16、负责对日终、月终、年终各种账薄、凭证、报表、日志等会计资料进行审核确认。 17、负责及时查看总行公告版，按照总行要求及时进行各项业务 6

处理。 18、做好对账监督工作：包括同业存款账户电话及电子对账；中央银行电子对账系统对账；系统内存放款项对账；银行内部对帐；保管同业存款对账单回执；每月3日前向总行发送对账回执，日常对系统内往来资金进行核对，按季核对系统内往来资金利息。 19、按月编制贷款收息情况月报表；按时打印相关会计报表经相关人员签字签章齐全后，报当地人行及银监会；报表留存部分按规定期限，交有关人员装订。 20、在会计机构负责人离岗时，经授权履行会计部门负责人岗位职责。 21、负责电子商业汇票业务监督和授权。 22、每季末最后一个工作日，计算本季应计提的营业税、城建税、教育附加费。 23、任远程监控系统操作员，履行系统操作员岗位职责，登记《会计远程监控系统监控情况登记簿》。 24、每旬至少执行一次全机构查库，节假日应重点检查。 25、履行二级监督职责。 26、负责保管会计档案，超过保管期限的会计档案及时交支行档案室。 27、做好领导和上级行主管部门交办的其他工作。 （三）综合柜员（） 1、负责在每日营业开始前，对钱箱的重要印章、重要单证、重 7

要物品等进行核对。 2、负责保管人行及同业转帐支票等重要单证；负责正确使用和妥善保管个人IC卡、个人名章、业务处理讫（1）章、银行汇票标识码及印模、结算专用章印模等重要物品，并登记相关登记簿。 3、对企业基本存款账户到账的资金（或补贴）及时填制到账资金通知单通知客户部门，做好交接登记。 4、负责对客户及内部提交的转账各类业务（包括工行、建行网上银行业务）进行审核，并严格按操作规程及时处理。 5、负责办理汇出汇款业务。包括大、小额支付及系统内汇划业务，记账录入后，按人民银行规定收取手续费和电子汇划费。 6、负责银行汇票、银行承兑汇票等本行及跨行票据的签发和受理。 7、做好影像票据交换录入工作。 8、负责临柜受理、审查企业开销户资料，办理开销户、业务查询、挂失、解挂、冻结、解冻等事项，并登记相关登记簿。 9、营业终了，负责按规定打印有关凭证、资料，核对当日重要单证，经核实无误后，进行柜员签退处理。审核整理自身会计凭证；向企业发送昨日回单。 10、其他综合柜员休假时，在符合内控制度要求的前提下替代其履行岗位职责。 11、负责临柜受理客户电子商业汇票业务，按程序办理登记、查询等。 12、负责审核、保管开户单位印鉴卡片，及时录入电子验印系统。 8

13、负责借款合同、借款借据、抵质押物品的保管、登记工作。 14、每天及时查看总行公告版，按照总行要求及时进行有关本岗位各项业务的处理。 15、按月打印系统固定资产计提折旧清单，负责会计机构负责人授权的固定资产明细核算等相关操作。 16、每日在反洗钱系统中对总行发回的错误信息进行修改，负责反洗钱系统大额和可疑支付交易数据采集、上报的技术支持，负责大额和可疑支付交易数据的上报工作。 17、机构签到后，申请打印工前数据，与自身凭证一并审核排序。每日整理完成后交网点主管复核装订。 18、保管使用金库钥匙，与另一管库员共同负责金库的管理工作，坚持钥匙分管，同时开、锁金库门 19、做好领导交办的其他工作。 （四）综合柜员（） 1、负责在每日营业开始前，对钱箱的重要印章、重要单证、重要物品等进行核对。 2、负责保管银行本票、银行汇票、银行承兑汇票等重要单证；负责正确使用和妥善保管个人IC卡、个人名章、业务处理讫（2）章、金库钥匙等重要物品，并登记相关登记簿。 3、对企业基本存款账户到账的资金（或补贴）及时填制到账资金通知单通知客户部门，做好交接登记。 4、负责对客户及内部提交的各类现金业务进行审核，并严格按操