合规月刊(第二期)-讲义课件PPT(精)
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合规培训优秀课件
《贷款通则》第二条
禁言 根据
贷款
信和是提供普惠金融与财富管理 征询服务旳平台。客户经过信和 平台取得旳借款资金，不是来自 于银行，也不是来自于信和企业， 而是来自平台另一端旳个人出借 人或机构出借人，出借人与借款 人之间形成民间借款关系，所以， 平台促成旳是借款，而非贷款； 更不是信和企业进行贷款。
款。信和不具有储蓄职能，讲“将钱存
存储等业务职能特定语境下有储蓄旳
入信和企业”，是严重错误旳，轻易误
功能。银行是金融机构之一，而且是最
解为“非法集资”及“非法吸收公众存款”
主要旳金融机构，其主要旳业务范围有
吸收公众存款、发放贷款以及办理票据
禁言根据：
贴现等。公众将钱存入银行是其最主要旳
《有关取缔非法金融机构和非法金融业务
禁言 信和企业目前还未注册集 原因 团企业,不能称集团。
RED
关键词： 上市企业
关键词解释：上市企业：所 发行旳股票经过国务院或者 国务院授权旳证券管理部门 同意在证券交易所上市交易 旳股份有限企业。上市企业 是股份有限企业旳一种，这 种企业到证券交易所上市交 易，除了必须经过同意外， 还必须符合一定旳条件。
误区三：合规与企业追求利润旳目旳相矛盾
注重合规会束缚企业旳手脚， 使企业旳竞争力和盈利能力减弱。
这句话对吗
不注重合规 注重合规
增长违规 操作风险
社会好评 客户信任
造成企业声誉 和业绩受损
提升品牌 价值
企业付出昂贵 旳代价
企业实现 更高利润
RED
合规旳五大误区
误区四：合规会助长“不做不错，但求太平”旳悲观态度
规管理体制建设而言，制度建设当然主要，但愈加主要和关键旳是提倡和哺育企业旳合规文化，
《银行合规管理》PPT课件
3.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的 合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部 门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确 保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则 的要求； （全面性、建设性）
4.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训， 包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培 训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门； （协调性）
原则二：银行高级管理层负责银行合规风险的有效管 理。
原则三：银行高级管理层负责制定和传达合规政策， 确保该合规政策得以遵守，并向董事会报告银行合规 风险管理。
高级பைடு நூலகம்件中提出十大原则
原则四：银行合规政策要求高级管理层负责组建一个 常设和有效的银行内部合规部门 。
原则五：独立性
1.合规部门应在银行内部享有正式地位。
（二）合规的相关概念
1、合规：根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的 界定，银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或 标准。 2、合规风险主要是指银行未能遵循各项相关法律、条 例、行为准则和良好的执业标准而可能受到的法律或 监管惩罚风险、金融风险或信誉风险。
银行的行为是否符合银行自己制定的内部规章制 度，这不属于合规及合规风险的范畴，而是需要通过 银行内部审计监督去解决的问题。
5.组织制定合规管理程序以及合规手册、员 工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序 和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、 规则和准则提供指导；（权威性、全面性）
6.积极主动地识别和评估与商业银行经营活动 相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发 提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业 务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系 的性质发生重大变化等所产生的合规风险；（协 调性、外部性）
《银行合规管理》PPT课件
部分国家或地区监管机构对银行合规规定
在1991-2000年的10年中,先后有许多国家或 地区的监管机构对银行业机构的合规部门作出 了规定。主要以欧洲监管机构为主,包括德国、 英国、西班牙、法国等10多个国家,以及澳大 利亚、加拿大、日本和香港地区等。进入21世 纪后,上述大部分国家或地区的监管机构,根据 银行业合规风险管理的新形势,对合规部门提 出了新规定。
3、合规法律、规则和准则通常涉及如下内容： 遵守适当的市场行为准则，管理利益冲突，公
平对待消费者，确保客户咨询的适宜性等。同时， 还特别包括一些特定领域，如反洗钱和反恐怖融 资，也可能扩展至与银行产品结构或客户咨询相 关的税收方面的法律。如果一家银行故意参与客 户用以规避监管或财务报告要求、逃避纳税义务 等的交易或为其违法行为提供便利，该银行将面 临严重的合规风险。
案件数量和涉案金额持续下降
百万元以上大案涉案金额首次下降到10亿元以下 银行按资产的平均发案率已接近国际最好水平
4. 流动性风险
（1）含义：指商业银行无力为负债的减少和/或资 产的增加提供融资而造成损失或破产的风险。
（2）主要种类 资产流动性风险 负债流动性风险
5. 国家风险 （1）含义：指经济主体在与非本国居民国际经贸
（2）主要种类
利率风险
汇率风险
股票风险
商品风险
3.操作风险
（1）含义：由于人为错误、技术缺陷或不利的外
部事件所造成损失的风险。
（2）主要种类 人员 系统 流程 外部事件
内部欺诈 外部欺诈 聘用员工做法和工作场所安全性 客户、产品及业务做法 实物资产损坏
业务中断和系统失灵
交割及流程管理
国内银行业2007年操作风险
2.应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银 行的合规风险管理。
合规培训_PPT课件
道德和行为准则。
合规的内涵
合规风险：因未能遵循法律、监管规定、规则、自 律性组织制定的有关准则以及适用于自身业务活动 的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大 财务损失或声誉损失的风险
合规职责—全员合规职责
*******银行的每名员工都要承担与其岗 位职责相应的合规职责，每名员工都是其所在岗
结束语：
合规就是不折不扣地执行制 度，不以习惯当作规范，不以感情 高于规章，不以关系凌驾原则，不 以信任代替监督。
人人合规、时时合规、事事合规
Hale Waihona Puke 故事篇—扁鹊三兄弟扁鹊回答说：“我的长兄治病，是治疗在病 情未发作之前，由于一般的人都不知道他能够观 疾病于未起之先，及时将疾病的本因清除，默默 地积累玄德于无形之间。所以他的医术是别人无 法知晓的，他的名气也就无法传播开来，只有我 们家里的人知道他的这些本领。
故事篇—扁鹊三兄弟
而我的中兄的医术和治疗，是最擅长于治疗患者 的病情初起之时，及时将疾病清除于未祸之先。 一般的人都以为他只能治疗一些轻微的小毛病。 所以他的名气只是在本乡小范围内传播。
视频篇视频篇选取了选取了20062006年以来发生在我省银行业年以来发生在我省银行业66家金融家金融机构的机构的88个典型案例涉及资金盗窃挪用个典型案例涉及资金盗窃挪用携款潜逃收储不入账贷款诈骗伪造存单携款潜逃收储不入账贷款诈骗伪造存单票据诈骗等方面从银行从业人员身边的人票据诈骗等方面从银行从业人员身边的人身边的事中选取最生动最具说服力最有针身边的事中选取最生动最具说服力最有针对性的案例和制度之殇管理之殇两个角度对性的案例和制度之殇管理之殇两个角度揭示了银行业机构制度建设和内部控制方面存揭示了银行业机构制度建设和内部控制方面存在的问题和不足深刻剖析了合规经营和案件在的问题和不足深刻剖析了合规经营和案件防控的重要性
合规的内涵
合规风险：因未能遵循法律、监管规定、规则、自 律性组织制定的有关准则以及适用于自身业务活动 的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大 财务损失或声誉损失的风险
合规职责—全员合规职责
*******银行的每名员工都要承担与其岗 位职责相应的合规职责，每名员工都是其所在岗
结束语：
合规就是不折不扣地执行制 度，不以习惯当作规范，不以感情 高于规章，不以关系凌驾原则，不 以信任代替监督。
人人合规、时时合规、事事合规
Hale Waihona Puke 故事篇—扁鹊三兄弟扁鹊回答说：“我的长兄治病，是治疗在病 情未发作之前，由于一般的人都不知道他能够观 疾病于未起之先，及时将疾病的本因清除，默默 地积累玄德于无形之间。所以他的医术是别人无 法知晓的，他的名气也就无法传播开来，只有我 们家里的人知道他的这些本领。
故事篇—扁鹊三兄弟
而我的中兄的医术和治疗，是最擅长于治疗患者 的病情初起之时，及时将疾病清除于未祸之先。 一般的人都以为他只能治疗一些轻微的小毛病。 所以他的名气只是在本乡小范围内传播。
视频篇视频篇选取了选取了20062006年以来发生在我省银行业年以来发生在我省银行业66家金融家金融机构的机构的88个典型案例涉及资金盗窃挪用个典型案例涉及资金盗窃挪用携款潜逃收储不入账贷款诈骗伪造存单携款潜逃收储不入账贷款诈骗伪造存单票据诈骗等方面从银行从业人员身边的人票据诈骗等方面从银行从业人员身边的人身边的事中选取最生动最具说服力最有针身边的事中选取最生动最具说服力最有针对性的案例和制度之殇管理之殇两个角度对性的案例和制度之殇管理之殇两个角度揭示了银行业机构制度建设和内部控制方面存揭示了银行业机构制度建设和内部控制方面存在的问题和不足深刻剖析了合规经营和案件在的问题和不足深刻剖析了合规经营和案件防控的重要性
(最新整理)诚信合规培训讲义(ppt50页)
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•补充资料
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建议：管理层
信用
约束
文化
您是否要求并鼓励在公司内部 遵守合规要求
您是否定期检查所有的流程均 符合法律要求？如有任何疑问，
请联系您的法律顾问。
控制
您是否与您的 员工和业务合作伙伴 进行沟通？
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反腐败：提供和给予好处
不恰当的礼品和招待
• 绝不提出给予有损于公司“不歧视”声誉的礼品或招待 – “成人”招待场所或产品
• 绝不提出给予任何个人礼品或招待以凭借该礼品或招待影响该个人 作出商业决定
• 注意对国家公务人员的招待和礼品要一视同仁。
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反腐败：提供和给予好处
• 礼物
• 演出票 • 娱乐 • 月饼 • 红包 • 实习 • 专业培训
• 旅行 • 贷款 • 雇佣 • 咨询费 • 餐饮招待 • 教育 • 慈善捐款
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反腐败：提供和给予好处
给政府官员的合理礼品和招待
• 法律允许的“合理的业务费用” • 必须与以下两项直接相关
– “产品或服务的推广、展示或说明” – “ 合同的签订或履行” • 费用必须： • “合理” 不过分，不奢侈 • “诚信” 为真实的商业目的善意支付的费用 – 不是作为对政府官员的“回报” – 不是借口—商业目的不能作为礼品或招待的借口
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培训内容
1、反贿赂法规 2、腐败及其后果 3、合规政策
- 反腐败：提供和给予好处 - 反腐败：要求和接受好处 - 政治捐款、慈善捐赠和赞助. - 避免利益冲突 4、合规机构及联络渠道 5、违规报告及调查机制 6、补充资料 7、案例分析
证券公司合规管理培训PPT幻灯片
5
三、合规管理目标
公司及其员工经营管理和执业行为符合法律、 法规、规章及其他规范性文件、行业规范和 自律规则、公司内部规章制度，以及行业公 认并普遍遵守的职业道德和行为准则。
6
四、合规管理理念
全面合规
全员合规 业务合规 管理合规 主动合规
7
五、合规管理原则
（一）独立性原则 合规管理总部独立履行合规管理职责，对公司 经营管理中的合规风险履行识别、评估、监督 和报告义务。
（二）公司员工应树立依法合规意识，严格遵守业务、管 理、操作岗位规范和流程，正确履行岗位职责;
主要内容
合规概述 员工行为基本规范 业务条线合规指引
1
第一部分 合规概述
2
一、合规、合规风险与合规管理的概念
合规
指公司及其工作人员的经营管理和执
业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、
行业规范和自律规则、公司内部规章制度以及行
业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。
合规风险 指因公司及其工作人员的经营管理或
15
七、合规管理渊源
公司合规制度体系
1.《民生证券有限责任公司合规管理制度》 2.《民生证券有限责任公司合规管理实施方案》 3.《民生证券有限责任公司信息隔离管理办法》 4.《民生证券有限责任公司反洗钱工作管理实施办法》 5.《民生证券有限责任公司营业部反洗钱工作操作规程》 6. 《民生证券有限责任公司大额交易和可疑交易报告实施
者执业行为违反法律、法规和准则而使公司受到 法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或者 声誉损失的风险。
3
一、合规、合规风险与合规管理的概念
合规管理 指公司制定和执行合规管理制度， 建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规 风险的行为。
三、合规管理目标
公司及其员工经营管理和执业行为符合法律、 法规、规章及其他规范性文件、行业规范和 自律规则、公司内部规章制度，以及行业公 认并普遍遵守的职业道德和行为准则。
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四、合规管理理念
全面合规
全员合规 业务合规 管理合规 主动合规
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五、合规管理原则
（一）独立性原则 合规管理总部独立履行合规管理职责，对公司 经营管理中的合规风险履行识别、评估、监督 和报告义务。
（二）公司员工应树立依法合规意识，严格遵守业务、管 理、操作岗位规范和流程，正确履行岗位职责;
主要内容
合规概述 员工行为基本规范 业务条线合规指引
1
第一部分 合规概述
2
一、合规、合规风险与合规管理的概念
合规
指公司及其工作人员的经营管理和执
业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、
行业规范和自律规则、公司内部规章制度以及行
业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。
合规风险 指因公司及其工作人员的经营管理或
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七、合规管理渊源
公司合规制度体系
1.《民生证券有限责任公司合规管理制度》 2.《民生证券有限责任公司合规管理实施方案》 3.《民生证券有限责任公司信息隔离管理办法》 4.《民生证券有限责任公司反洗钱工作管理实施办法》 5.《民生证券有限责任公司营业部反洗钱工作操作规程》 6. 《民生证券有限责任公司大额交易和可疑交易报告实施
者执业行为违反法律、法规和准则而使公司受到 法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或者 声誉损失的风险。
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一、合规、合规风险与合规管理的概念
合规管理 指公司制定和执行合规管理制度， 建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规 风险的行为。
《合规培训》PPT课件
访谈实施与记录
进行访谈并做好记录，确保访 谈内容的真实性和客观性。
访谈结果分析
对访谈结果进行整理和分析， 了解员工对合规培训的意见和 建议，为后续培训提供改进方
向。
05
CATALOGUE
合规培训案例分析
案例一：某公司合规培训计划
背景介绍
某公司是一家跨国企业，为了满足国 内外法规要求，提高公司合规水平， 制定了合规培训计划。
行业合规知识
了解行业内的合规要求， 如金融行业的巴塞尔协议 、反洗钱等。
公司合规制度
熟悉公司的合规制度，包 括合规手册、合规流程等 。
合规意识培训
强调合规重要性 提高员工对合规的重视程度，明
确合规是公司红线。
增强合规自觉性
培养员工遵守合规的自觉性，做到 自觉遵守、自我约束。
建立合规文化
通过宣传、教育等方式，建立符合 公司特点的合规文化。
02
合规培训旨在提高员工对合规要 求的认识和理解，增强员工的合 规意识和能力，确保企业或组织 的运营符合相关法规和标准。
合规培训的重要性
遵守法规要求
合规培训是遵守国家法律法规、行业 规范和内部规章制度的重要手段，有 助于企业或组织避免因违规行为而受 到法律制裁和经济损失。
保障企业声誉
提高企业竞争力
选用具有丰富经验和专业知识的培训 师，提高培训质量和效果。
采用多种培训形式
采用多种培训形式，如讲座、案例分 析、角色扮演等，以提高学员的参与 度和学习效果。
加强培训后的跟踪和评估
加强培训后的跟踪和评估，及时了解 学员的学习情况和反馈，为后续的培 训提供参考和改进方向。
未来合规培训的发展方向
1
2
智能化发展
《合规培训》PPT课件
《互联网金融合规管理意见》
对互联网金融行业进行了规范，要求企业遵守风险管理、信息安全等方面的规定 。
公司规章制度
《员工手册》
详细规定了员工的权利、义务和 行为规范，是企业内部管理的重 要依据。
《合规管理规定》
针对企业内部合规管理流程、合 规风险识别与评估等内容进行规 定，是企业合规管理的基础文件 。
03
合规风险识别与评估
合规风险的定义
01
合规风险
指企业因未能遵循法律法规、监管要求、行业准则而可能遭受法律制裁
、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
02 03
合规风险的分类
分为实质合规风险和形式合规风险，实质合规风险是指企业因违反法律 法规而遭受的直接损失，形式合规风险是指企业因违反法律法规而引发 的连锁反应，如声誉损失、客户流失等。
保持真实记录
对日常操作过程中的重要事项和数据及时、准确地 进行记录，确保信息的真实性和完整性。
特殊情况合规
80%
应对突发事件
在遇到突发事件或特殊情况时， 能够迅速启动应急预案，采取有 效措施，保障安全和稳定。
100%
处理敏感信息
对于涉及敏感信息的操作，需严 格遵守保密规定，防止信息泄露 和滥用。
80%
合规风险的评估方法
包括定性和定量评估方法，定性评估方法主要依赖于专家意见和经验判 断，定量评估方法则通过建立数学模型和量化指标来评估合规风险的大 小和概率。
合规风险的识别
内部合规风险的识别
通过内部审计、员工举报、管理报告 等途径发现企业内部存在的合规风险 。
外部合规风险的识别
通过外部监管机构的检查、行业协会 的自律管理、市场反馈等途径发现企 业外部存在的合规风险。
对互联网金融行业进行了规范，要求企业遵守风险管理、信息安全等方面的规定 。
公司规章制度
《员工手册》
详细规定了员工的权利、义务和 行为规范，是企业内部管理的重 要依据。
《合规管理规定》
针对企业内部合规管理流程、合 规风险识别与评估等内容进行规 定，是企业合规管理的基础文件 。
03
合规风险识别与评估
合规风险的定义
01
合规风险
指企业因未能遵循法律法规、监管要求、行业准则而可能遭受法律制裁
、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
02 03
合规风险的分类
分为实质合规风险和形式合规风险，实质合规风险是指企业因违反法律 法规而遭受的直接损失，形式合规风险是指企业因违反法律法规而引发 的连锁反应，如声誉损失、客户流失等。
保持真实记录
对日常操作过程中的重要事项和数据及时、准确地 进行记录，确保信息的真实性和完整性。
特殊情况合规
80%
应对突发事件
在遇到突发事件或特殊情况时， 能够迅速启动应急预案，采取有 效措施，保障安全和稳定。
100%
处理敏感信息
对于涉及敏感信息的操作，需严 格遵守保密规定，防止信息泄露 和滥用。
80%
合规风险的评估方法
包括定性和定量评估方法，定性评估方法主要依赖于专家意见和经验判 断，定量评估方法则通过建立数学模型和量化指标来评估合规风险的大 小和概率。
合规风险的识别
内部合规风险的识别
通过内部审计、员工举报、管理报告 等途径发现企业内部存在的合规风险 。
外部合规风险的识别
通过外部监管机构的检查、行业协会 的自律管理、市场反馈等途径发现企 业外部存在的合规风险。