风险因素的识别

项目经理对照核对表，对本项目的潜在风险进行联想相
对来说简单易行。这种方法也许揭示风险的绝对量要比 别的方法少一些，但是这种方法可以识别其他方法不能 发现的某些风险。
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风险因素
识别标准
稳定/胜任 较小 较低 较少 透明
风险核查结果
大 中 小
举例
项目的环境 （1） 项目组织结构 （2） 组织变更的可能 （3） 项目对环境的影响 （4） 政府的干涉程度 （5） 政策的透明程度 …….. 项目管理 （1） 业主同类项目经验 （2） 项目经理的能力 （3） 项目管理技术 （4） 切实地进行了可行性研究 （5） 承包商富有经验、诚实可靠 …….. 项目性质 （1） 工程的范围 （2） 复杂程度 （3） 使用的技术 （4） 计划工期 （5） 潜在的变更 …….. 项目人员 （1） 基本素质 （2） 参与程度 （3） 项目监督人员 （4） 管理人员的经验 费用估算 （1） 合同计价标准 （2） 项目估算 （3） 合同条件 …….
① 技术工艺发生根本性的改进。 ② 出现了新的替代技术或产品。
③ 技术无法有效地商业化。

4、生产风险——指企业生产无法按预定成本完成生产计 划而产生的风险。引起这类风险的主要因素有：
① 生产过程发生意外中断 ② 生产计划失误，造成生产过程紊乱 财务风险

5、财务风险——指由于企业收支状况发生意外变动给企 业财务造成困难而引发的企业风险。 6、人事风险——指涉及企业人事管理方面的风险。
（事件树）分析法等。
２、根据经济单位内部特有的状况和性质来识别风险。 主要有：财务报表分析法、流程图分析法、因果图分析法
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也可以如下分类：
主观信息源法 如：头脑风暴法、戴尔非法、情景分析法等。
客观信息源法 如：核对表法、流程图发、财务报表发等。
任何一种方法都不可能揭示出经济单位面临
风险应对
风险管理后评价
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风险识别的任务
风险识别的任务就是要从错综复杂环境中找出经济
主题所面临的主要风险.
鉴别．
用感知，判断或归类的方式对现实的和潜在的风险进行
存在于人们周围的风险是多样的,既有当前的也有潜在于未来的,
既有内部的也有外部的,既有静态的也有动态的等等. 风险识别一方面可以通过感性认识和历史经验来判断,另一方面 也可通过对各种客观的资料和风险事故的记录来分析,归纳和整 理,以及必要的专家访问,从而找出各种明显和潜在的风险及其损 失规律.
的所有风险和因素；仅靠一两次识别不够， 必需持续调查才能发现一些潜在风险因素。
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风险识别方法系（主观信息源）
1、头脑风暴法(Brainstorming)，也称集体思考法，
是以专家的创造性思维来索取未来信息的一种直观 预测和识别方法。
此法由美国人奥斯本于1939年首创，从50年代起就得到了广泛应
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风险识别方法系（客观信息源）
1、核对表法
来源
1977 年，美国风险和保险管理学会针对可保风险和
纯粹风险制定了一份较全面的风险损失清单分析表。
其中所列项目是人们已经识别的、最基本的各类损 失风险。
可参照此清单检查本企业在生产经营中所面临的各
种风险，并视情形采取各种措施。
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技术１：因果图法
因果图法由日本东京大学教授石川馨于 1953年
提出。
在风险管理中，导致风险事故的原因可以归纳为类
别和子原因，画成形似鱼刺的图，故此工具也称为 “鱼刺图”。
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大骨
大骨
小骨 中骨
小骨 中骨
风险事件
主骨
大骨
大骨
因果图基本结构
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3、情景分析法(Scenarios analysis)是由美国SllELL公
司的科研人员Pierr Wark于1972年提出的。
它是根据发展趋势的多样性，通过对系统内外相关问题的系统分析，设
计出多种可能的未来前景，然后用类似于撰写电影剧本的手法，对系统 发展态势作出自始至终的情景和画面的描述。当一个项目持续的时间较 长时，往往要考虑各种技术、经济和社会因素的影响，可用情景分析法 来预测和识别其关键风险因素及其影响程度。 情景分析法对以下情况是特别有用的：提醒决策者注意某种措施或政策 可能引起的风险或危机性的后果;建议需要进行监视的风险范围;研究某 些关键性因素对未来过程的影响 ; 提醒人们注意某种技术的发展会给人 们带来哪些风险。 情景分析法是一种适用于对可变因素较多的项目进行风险预测和识别的 系统技术，它在假定关键影响因素有可能发生的基础上，构造出多重情 景，提出多种未来的可能结果，以便采取适当措施防患于未然。情景分 析法从70年代中期以来在国外得到了广泛应用，并产生了目标展开法、 空隙添补法、未来分析法等具体应用方法。一些大型跨国公司在对一些 大项目进行风险预测和识别时都陆续采用了情景分析法。因其操作过程 比较复杂，目前此法在我国的具体应用还不多见。
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举例
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另一种形式——事件树（因→果）
无车 车辆过后再通过 行人过马路 有充足时间
顺利通过 顺利通过 顺利通过
有车 措施有效 车前通过 措施无效 没充足时间 司机采取紧急措施

2、市场风险——指市场结构发生意外变化，使企业无法 按既定策略完成经营目标而带来的经济风险。导致市场 风险的因素主要有：
① 企业对市场需求预测失误，不能准确地把握消费者偏好的变化。 ② 竞争格局出现新的变化，如新竞争者进入，所引发的企业风险。
③ 市场供求关系发生变化。
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3、技术风险——指企业在技术创新的过程中，由于遇到 技术、商业或者市场等因素的意外变化而导致的创新失 败风险。其原因主要有：
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主要风险类型

1、环境风险——指由于外部环境意外变化打乱了企业预 定的生产经营计划，而产生的经济风险。引起环境风险 的因素有：
① 国家宏观经济政策变化，使企业受到意外的风险损失。 ② 企业的生产经营活动与外部环境的要求相违背而受到的制裁风
险。 ③ 社会文化、道德风俗习惯的改变使企业的生产经营活动受阻而 导致企业经营困难。
因为风险具有可变性,因而风险识别是一项持续性和系统
性的工作,要求风险管理者密切注意原有风险的变化,并随 时发现新的风险.
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风险识别的工作内容
风险识别是风险管理中的首要工作，其主要内容包括：
1、识别项目中的潜在风险及其特征 这是项目风险识别的第一个目标。因为只有首先确定可能会遇到 哪些风险，才能够进一步分析这些项目的性质和后果。所以在项 目风险识别工作中，首先要全面分析项目的各种影响因素，从中 找出可能存在的各种风险，并整理汇总成项目风险的清单。
有经验 经验丰富 可靠 详细 有经验
通常情况 相对简单 成熟可靠 可合理顺延 较确定
达到要求 积极参与 达到要求 经验丰富 固定价格 有详细估算 标准条件
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2、流程图法
流程图方法首先要建立一个工程项目的总流程图与各分
流程图，它们要展示项目实施的全部活动。流程图可用 网络图来表示，也可利WBS来表示。它能统一描述项目 工作步骤;显示出项目的重点环节;能将实际的流程与想象 中的状况进行比较;便于检查工作进展情况。 这是一种非常有用的结构化方法，它可以帮助分析和了 解项目风险所处的具体环节及各环节之间存在的风险。 运用这种方法完成的项目风险识别结果，可以为项目实 施中的风险控制提供依据。 常用技术如下。
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2 、德尔菲法 (Delphi method) 又称专家调查法，它
是依靠专家的直观能力对风险进行识别的方法；
它是20世纪50年代初美国兰德公司(Rand Corporation)研究美国
受前苏联核袭击风险时提出的，并在世界上快速地盛行起来。现 在此法的应用已遍及经济、社会、工程技术等各领域。用德尔菲 方法进行项目风险识别的过程是由项目风险小组选定项目相关领 域的专家，并与这些适当数量的专家建立直接的函询联系，通过 函询收集专家意见，然后加以综合整理，再匿名反馈给各位专家， 再次征询意见。这样反复经过四至五轮，逐步使专家的意见趋向 一致，作为最后识别的根据。我国在70年代引入此法，已在许多 项目管理活动中进行了应用，并取得了比较满意的结果。
用。头脑风暴法一般在一个专家小组内进行。以“宏观智能结构” 为基础，通过专家会议，发挥专家的创造性思维来获取未来信息。 这就要求主持专家会议的人在会议开始时的发言中能激起专家们 的思维“灵感”，促使专家们感到急需回答会议提出的问题，通 过专家之间的信息交流和相互启发，从而诱发专家们产生“思维 共振”，以达到互相补充并产生“组合效应”，获取更多的未来 信息，使预测和识别的结果更准确。我国70年代末开始引人头脑 风暴法，并受到广泛的重视和采用。
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核对表一般根据项目环境、产品或技术资料、团队成员
的技能或缺陷等风险要素，把经历过的风险事件及来源 列成一张核对表。 核对表的内容可包括：
以前项目成功或失败的原因; 项目范围、成本、质量、进度、采购与合同、人力资源与沟通等
情况; 项目产品或服务说明书; 项目管理成员技能;项目可用资源等。
因果图举例
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技术２：网络图法
按照事件发生的先后逻辑关系，将事物的整
个过程表达出来，就可清晰地看到过程与风 险的关系。（ＮＥＴＷＯＲＫ）
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网络图举例
供应商1 供应商2 原料仓库 车间（生产）1 车间（生产）2 供应商3
车间（包装）3 成品仓库1 成品仓库2 成品仓库3
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二、风险识别的途径与方法
两大类途径：
１、运用经济单位外部（保险公司、风险及保险学会等
设计的风险分析表格、政府部门的统计资料、社会调查
Biblioteka Baidu
机构的调查资料、同类经济实体公布的信息资料等）的
资料和信息，直接识别自身的风险。
主要有：标准调查表、风险清单分析法、现场调查法、事故树
第四讲 风险因素的识别
主讲 张建设 2012年3月
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一、风险识别概念
风险识别是风险管理的第一步,也是风险管理
的基础.
只有在正确识别出自身所面临的风险的基础上,
人们才能够主动选择适当有效的方法进行应对.
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风险因素的收集
风险识别
风险管理框架
风险估计
风险评估
条件，在事件发展过程中，每一环节都有两种可能的状态， 即是或否。
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顶上事件（T）
中间事件（A）
中间事件（B）
基本事件X1
基本事件X2
基本事件X3
基本事件X4
引起事故的子原因
引起事故的根本原因或最小事件
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与门
或门
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举例
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风险识别的基本思路
筛选
筛选即按一定的程序将具有潜在风险的产品、过程、事
件、现象和人员进行分类选择的风险识别过程。
监测
监测是在风险出现后，对事件、过程、现象、后果进行
观测、记录和分析的过程。
诊断
诊断是对风险及损失的前兆、风险后果与各种原因进行
评价与判断，找出主要原因并进行仔细检查的过程。
2、识别风险的主要来源 只有识别清楚各个项目风险的主要影响因素，才能够把握项目风 险发展变化的规律，才能够度量项目风险的可能性与后果的大小， 从而才有可能对项目风险进行应对和控制。 3、预测风险可能会引起的后果 项目风险识别的根本目的就是要缩小和取消项目风险可能带来的 不利后果。在识别出项目风险和项目风险的主要来源之后，必须 全面分析项目风险可能带来的后果及其后果的严重程度。当然， 这一阶段的识别和分析主要是定性分析。
零售商1
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零售商2
零售商3
零售商4
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产品生产销售流程图（外部）
技术３：事故（件）树法
利用逻辑思维的分析和推理方式，分析风险事故形成的全过
程。此方法能够提供防止事故发生的手段和方法。
理论基础：任何一个事故的发生，必定是一系列事件按照一
定顺序相继出现的结果，前一事件的出现是随后事件发生的