新员工合规与风险管理知识培训
强化员工风险管理与合规能力的培训方案
通过测试、问卷调查等方式，了解员工对培训内容的掌握程度和应 用能力。
分析评估结果
对评估结果进行分析，找出培训中的不足和问题，为后续的培训提 供改进方向。
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THANKS
考核内容
针对培训中涉及的风险管理与合规操作流程，制 定具体的操作考核标准。
考核方式
模拟实际工作场景，观察员工的操作规范、流程 掌握及应对突发情况的能力。
考核结果分析
根据员工的操作考核表现，分析其在实践操作中 存在的问题，提出改进建议。
满意度调查
调查内容
设计涵盖培训内容、培训方式、讲师水平等方面的满意度调查问 卷。
做好签到和记录工作。
培训过程监控
监控培训进度
在培训过程中，定期检查培训进度，确保所有内容都能按时完成 。
评估员工表现
观察员工在培训中的表现，记录他们的学习态度、参与度和互动 情况。
及时调整方案
根据员工的反馈和表现，及时调整培训方案，以提高培训效果。
培训效果反馈
设计评估标准
制定具体的评估标准，以衡量员工的风险管理与合规能力提升情 况。
04
培训效果评估与改进
知识测试
测试内容
针对培训涉及的风险管理与合规 知识，设计相应的测试题目，确
保员工掌握基础理论。
测试方式
采用闭卷笔试、在线测试或小组讨 论等方式，确保测试结果客观、公 正。
测试结果分析
对测试结果进行统计分析，了解员 工在哪些方面存在知识薄弱点，为 后续培训提供依据。
操作考核
强化员工风险管理与合规能 力培训方案
汇报人：可编辑 2023-12-30
目 录
• 培训目标与意义 • 培训内容与方法 • 培训对象与计划 • 培训效果评估与改进 • 培训资源与保障措施 • 培训实施与监控
企业合规性风险培训计划
企业合规性风险培训计划一、培训背景和目的在现代企业经营过程中，合规性风险逐渐成为企业面临的重要挑战之一。
合规性风险不仅可能导致法律制裁和经济损失，还可能损害企业的声誉和品牌形象。
因此，制定一个全面有效的合规性风险培训计划显得尤为重要。
本培训计划旨在提升员工对合规性风险的认识，加强企业的合规管理能力，确保业务运营符合相关法律法规，并降低潜在风险。
二、培训对象本次培训适用于以下员工群体： - 企业各级管理人员 - 财务和会计人员 - 法务和合规部门员工 - 市场营销和销售人员 - 其他涉及到合规事务的员工三、培训内容1. 合规性风险概述•合规性风险的定义与特征•当前企业面临的主要合规性风险•合规性风险对企业的潜在影响2. 法律法规知识•相关法律法规概述o国家法律法规o行业特别规定•国际合规标准（如FCPA、UK Bribery Act等）3. 内部合规管理制度•合规管理制度的构建与实施•内部控制与风险评估•合规审查与监测机制4. 常见合规性风险案例分析•行业内合规性风险的真实案例•成功的合规管理措施及经验分享•如何从案例中吸取教训5. 培训与宣传•合规文化的培育•员工在合规管理中的角色与责任•合规性风险信息分享与沟通机制四、培训形式本次培训将采取多种形式，以确保参与者能够充分理解和掌握培训内容： - 在线学习：提供在线课程和学习资料，便于员工自主学习。
- 集中授课：定期组织线下培训，由专业讲师进行授课。
- 工作坊：组织小组讨论、案例分析等互动，增强员工的实际操作能力。
- 测评与反馈：通过测评了解员工的学习情况及效果，并根据反馈调整后续培训内容。
五、培训时间及安排培训方式时间地点负责人在线学习2023年XX月XX日在线平台_____集中授课2023年XX月XX日公司会议室_____工作坊2023年XX月XX日公司培训室_____测评及反馈2023年XX月XX日在线平台_____六、培训评估为确保培训效果，我们将采取以下评估方式： - 培训前后知识测试对比 - 员工培训反馈问卷 - 实际工作中的合规性风险发生率分析七、后续跟踪培训结束后，我们将定期对员工进行合规性风险知识的更新与再培训，确保员工始终保持对合规性风险的敏感度，并制定相应的计划。
风险合规部培训计划
风险合规部培训计划一、培训背景近年来，中国金融市场发展迅速，金融机构的合规环境面临诸多挑战。
为了加强风险合规部门的能力，提高风险管理和合规监管水平，本公司制定了风险合规部培训计划，从员工素质提升、专业知识更新、风险管理技能强化等方面全面提升风险合规部门的综合素质。
二、培训目标1. 提高员工的合规意识，加强金融法规法律的学习和理解，做到合规意识和知识的深化；2. 加强风险合规部门员工的专业知识和技能，提高风险管理和合规监管的水平；3. 加强内部交流和团队合作，提高团队综合素质和工作效率；4. 增强风险合规部门员工的责任感和使命感，形成良好的企业文化氛围。
三、培训内容1. 金融法规法律知识的学习与理解，包括相关法律法规、规章制度的学习；2. 风险管理理论及实践经验的学习，包括风险管理模型、技术手段及方法的学习；3. 合规监管理论与实践经验的学习，包括风险合规部门的管理模式、工作规范的学习；4. 团队协作与沟通技巧的学习，包括团队建设、沟通技巧、决策协商的学习；5. 企业文化建设与价值观培育，包括企业文化的历史渊源、核心价值观的培养与传承。
四、培训方式1. 线上学习：通过网络平台开设课程，提供视频、文档等教学资料，引导员工自主学习；2. 线下培训：组织专家学者、风险管理专业人员进行面对面授课，进行案例分析、讨论等教学活动；3. 实际操作：组织员工进行实地调研、实操操作，加深学习效果；4. 学习考核：定期进行学习考核，对员工的学习成果进行评估。
五、培训计划1. 第一阶段：金融法规法律知识培训时间：两个月内容：学习金融法律法规，了解相关金融产品的合规监督规定，掌握合规规章制度。
2. 第二阶段：风险管理理论与实践经验培训时间：三个月内容：学习风险管理理论、风险管理模型及实践案例，进行风险管理模型实践。
3. 第三阶段：合规监管理论与实践经验培训时间：三个月内容：学习合规监管理论、合规监管规范及实践案例，进行合规监督规范实践。
新员工培训合规风险管理
新员工培训合规风险管理在各行各业中，新员工的培训是非常重要的环节。
这不仅有助于新员工尽快适应工作环境和岗位要求，还可以让他们了解和遵守公司的合规要求，从而减少合规风险。
首先，公司应该为新员工设立一套完善的培训计划。
这个计划应该包括公司的法规和政策，员工职责和行为准则，以及与合规相关的知识和技能。
新员工应该了解公司在合规方面的期望和要求，以及可能的风险和后果。
其次，在新员工培训过程中，可以通过提供案例分析和实际操作的机会，帮助他们理解合规要求并将其应用于实际工作中。
通过模拟情境和角色扮演等方式，新员工可以学习如何应对各种合规风险，并熟悉公司的合规流程和报告渠道。
此外，公司还应该鼓励新员工主动提问和反馈，并定期进行培训评估。
通过与新员工的交流，可以了解他们对培训内容的理解和需要改进的地方。
及时修订培训计划，确保新员工在学习过程中得到全面的指导和支持。
同时，公司还应该建立健全的合规风险管理制度。
制定明确的合规政策和程序，并加强内部控制和监督。
定期进行合规风险评估和检查，及时发现和解决潜在的合规风险问题。
对于违反合规规定的行为，采取适当的纠正措施，并进行相应的处罚。
最后，公司应该不断加强对新员工的持续培训和监督。
随着业务发展和法规变化，合规要求也在不断演变。
公司应该及时更新培训内容，确保新员工始终掌握最新的合规知识和技能。
此外，定期举办合规培训活动和讨论会，让员工能够分享经验和疑虑，提高合规意识和行为自律性。
总之，新员工培训合规风险管理是公司正常运营和可持续发展的重要环节。
通过完善的培训计划和制度，加强内部控制和监督，以及持续的培训和监督，公司可以减少合规风险，保障员工的合规行为，维护企业的声誉和形象。
（续）除了建立完善的新员工培训计划和合规风险管理制度外，公司还可以采取其他措施来增强合规风险管理效果。
首先，公司可以利用技术手段提供在线培训和教育资源，以便新员工能够随时随地获取必要的合规知识和指导。
通过公司内部的培训平台或学习管理系统，新员工可以参与课程学习、完成在线测验和模拟练习，并随时向专业人员提问。
公司合规培训方案
公司合规培训方案一、培训背景随着市场竞争的日益激烈和法律法规的不断完善，公司面临的合规风险也越来越复杂。
为了增强员工的合规意识，提高公司的合规管理水平，特制定本合规培训方案。
二、培训目标1、使员工深入了解公司的合规政策和相关法律法规。
2、培养员工识别和应对合规风险的能力。
3、强化员工的合规行为习惯，营造良好的合规文化氛围。
三、培训对象公司全体员工，包括管理层、基层员工以及新入职员工。
四、培训内容1、合规基础知识合规的概念和重要性。
公司的合规政策和制度。
2、法律法规解读行业相关的法律法规。
劳动法律法规。
数据保护和隐私法规。
3、合规风险识别与防范常见的合规风险类型。
风险识别的方法和工具。
风险防范的策略和措施。
4、案例分析国内外企业合规案例。
公司内部的合规案例。
5、合规沟通与报告如何与上级和同事进行合规沟通。
合规事件的报告流程和要求。
五、培训方式1、集中授课邀请内部合规专家或外部律师进行面对面的讲解和培训。
2、在线学习利用公司内部的学习平台，提供相关的合规课程和资料，供员工自主学习。
3、小组讨论组织员工分成小组，对特定的合规问题进行讨论和交流，分享经验和见解。
4、案例演练通过模拟实际的合规场景，让员工进行分析和决策，提高应对能力。
六、培训时间和地点1、培训时间根据员工的工作安排，分为若干批次进行培训，每批次培训时间为X天，具体时间为开始时间结束时间。
2、培训地点公司会议室或培训室。
七、培训师资1、内部合规专家公司内部具有丰富合规经验的专业人员。
2、外部律师聘请专业的律师事务所律师，为员工提供权威的法律解读和指导。
八、培训评估1、考试在培训结束后，组织员工进行考试，检验对合规知识的掌握程度。
2、作业要求员工完成与培训内容相关的作业，如案例分析报告等。
3、实际表现评估观察员工在工作中的合规行为表现，评估培训效果。
九、培训后续跟进1、定期更新合规知识根据法律法规的变化和公司业务的发展，及时更新合规培训内容，并组织员工进行学习。
合规立司,风险为本主题培训教育活动
合规立司,风险为本主题培训教育活动合规立司,风险为本主题培训教育活动【导语】合规立司,风险为本主题培训教育活动是指为了深化员工对合规和风险管理的理解，提高他们的自我保护意识和能力，而组织开展的一系列培训教育活动。
这一活动关乎企业的长远发展和员工的职业生涯，具有重要意义。
【一、合规立司的重要性】1.1 合规意识的内涵合规是指企业依法履行经营活动的责任，遵守国家法律法规、行业规范和商业道德，不仅是企业的社会责任，也是企业可持续发展的保障。
而立司，则是指依法行事，恪守法律底线，做一个明明白白的人。
合规立司，是企业行为的基本准则，是企业文化的重要组成部分。
1.2 风险管理的必要性风险是指潜在的可能对企业经营活动造成负面影响的事件或情况。
风险管理是企业管理的重要内容之一，通过风险管理，企业能够及时发现、识别和评估各种风险，并采取相应措施加以控制，从而降低可能发生的不利影响，保障企业的稳健经营。
【二、合规立司,风险为本主题培训教育的策略与方法】2.1 主题培训教育的设计针对合规与风险管理这一重要主题，培训教育的设计要贴合员工的实际工作需求和学习水平，采用多种形式和手段，如讲座、案例分析、角色扮演等，让员工既能够理解相关理论知识，又能够通过互动形式进行实际操作和讨论，以增强学习效果。
2.2 内容的丰富性合规立司,风险为本主题培训教育活动的内容应当包括但不限于相关法律法规、公司制度规定、案例分析和风险管理方法等方面的知识。
通过涉及多个方面的内容，让员工能够全面了解和掌握合规与风险管理的要点和方法。
2.3 学习成果的评估为了确保培训效果，可以设立相关考核评估机制，如开展定期的知识测试、工作实践和绩效评估等，对员工培训的学习成果进行检验和评价，为培训活动的改进提供依据。
【三、个人观点和理解】3.1 合规立司与企业发展作为企业管理者，我深知合规立司,风险为本主题培训教育活动对于保障企业的合法经营和稳健发展至关重要。
只有让员工牢固树立合规意识和风险意识，才能有效防范各类违规风险，保护企业和员工的合法权益。
2024年合规与风险管理培训资料
典型案例分析
主要措施
建立反腐败合规管理体系，包括制定反腐败政策、建立合规管理流程、开展风险 评估和应对等；加强内部调查和审计，及时发现和纠正违规行为；积极开展合规 培训和宣传，提高员工反腐败意识。
成效分析
通过实施上述措施，该企业成功防范了多起潜在的腐败风险，维护了企业声誉和 利益。
实践经验总结与启示
02 企业合规体系建设
合规政策与流程制定
合规政策制定
明确企业合规目标和原则，制定 适用于企业全员的合规政策，确 保员工行为符合法律法规和企业
内部规定。
流程梳理与优化
对企业现有业务流程进行全面梳理 ，识别潜在合规风险点，优化流程 设计，降低违规风险。
合规风险评估
建立合规风险评估机制，定期对企 业各项业务进行合规风险评估，确 保及时识别和应对潜在风险。
工具支持。
02
目标一致
合规和风险管理的目标都是保障企业持续健康发展，维护股东和利益相
关者的权益。通过加强合规和风险管理，企业可以更好地应对市场变化
和政策调整带来的挑战。
03
相互补充
合规侧重于遵守法律法规和监管要求，而风险管理则更侧重于识别、评
估和控制风险。二者相互补充，共同构建企业全面风险管理体系。
企业应主动配合监管部门的检查和调查工作，如实提供相关资料和信 息，积极整改存在的问题和不足。
建立内部举报机制
鼓励员工积极参与合规管理工作，建立内部举报机制，对违反法律法 规和监管要求的行为进行举报和监督。
06 案例分析与实践经验分享
典型案例分析
案例一
某大型银行合规风险管理实践
背景介绍
该银行在面临严格监管和复杂业务环境下，通过构建完善的合规风险管理体系，有效识别 、评估和应对各类风险。
合规管理培训方案
合规管理培训方案一、背景介绍近年来，世界范围内对企业的合规要求越来越高。
作为一种法律、道德和商业责任，合规管理对企业的长远发展至关重要。
为了确保员工对合规管理的认知和理解，本文制定了针对合规管理的培训方案。
二、培训目的1. 提高员工对合规管理的认识：通过培训，使员工了解合规管理的重要性、影响和价值。
2. 掌握合规管理的基本知识：介绍合规相关的法律法规和企业政策，了解合规风险和控制措施。
3. 培养合规意识和合规行为：通过案例分析和互动讨论，引导员工形成合规意识，掌握合规行为。
4. 加强监督和内控能力：提升员工对违规行为的辨识能力，加强内部监督和内控能力。
三、培训内容1. 合规管理概述- 了解合规管理的定义、目标和重要性- 分析合规管理对企业的影响和风险2. 法律法规与合规要求- 介绍相关法律法规，如劳动法、反腐败法和数据保护法等 - 解读合规要求，如反洗钱、反贪污和环境保护等3. 企业合规政策- 介绍企业内部合规政策和程序，包括行为准则和报告机制等 - 分析合规政策对员工和企业的约束和保护作用4. 合规风险和控制- 分析合规风险，如利益冲突和数据泄露等- 介绍合规控制措施，如审计、内部监督和培训等5. 合规案例分析- 分析真实案例，让员工学习从过失中吸取教训- 探讨案例中的合规问题和解决方案6. 合规行为培养- 引导员工形成合规意识和价值观- 培养合规行为习惯，包括诚信、透明和责任等四、培训方法1. 线上培训- 制作在线培训课程，以视频、动画和互动练习等形式呈现- 提供在线讨论和答疑功能，促进员工互动和学习2. 线下培训- 组织面对面培训，以演讲、讨论和角色扮演等方式进行- 建立小组合作，促进员工间的合作和互动五、培训评估与改进1. 培训评估- 设计培训评估表，收集员工对培训内容和方式的反馈意见- 进行培训效果评估，根据评估结果进行调整和改进2. 持续改进- 不断跟踪合规管理领域的最新动态和法规变化- 定期更新培训内容和方式，提高培训效果和参与度六、培训时间和资源安排1. 培训时间：根据员工工作安排，分批次进行，每次培训时间不超过2个小时。
新员工培训-合规风险管理
新员工培训-合规风险管理新员工培训-合规风险管理一、概述合规风险管理是保证企业合法运营的重要环节。
新员工作为公司的发展力量之一，必须了解并遵守公司的合规要求。
本次新员工培训旨在帮助新员工全面了解公司的合规风险管理工作，并提供必要的培训知识，培养其敏锐的风险意识。
二、合规风险管理的重要性1.保护企业利益：合规风险管理可以帮助企业预防和应对各种风险，降低经营风险，保护企业长期利益。
2.提升企业信誉：合规性良好的企业形象能够赢得客户、投资者和合作伙伴的信任，带来更多的商业机会。
三、合规风险管理的基本原则1.遵守法律法规：遵循国家、地区和行业的法律法规，保证企业合法经营。
2.诚信经营：诚实守信、恪守商业道德，与各方建立互信的合作关系。
3.风险管理：做好风险评估和管理工作，预防和控制各类风险。
四、合规风险管理的关键内容1.金融合规：了解金融市场监管机构的要求，合规开展金融业务，规避洗钱、恐怖融资等风险。
2.数据合规：了解数据保护法律法规，确保用户数据的合法获取、使用与存储，保护客户隐私。
3.反腐倡廉：贯彻执行反腐倡廉政策，净化企业内部经营环境，提高企业整体形象。
4.知识产权保护：了解知识产权的法律保护，保护公司的知识产权，预防侵权行为。
5.劳动法合规：理解劳动法律法规，保障员工的权益，营造和谐劳动关系。
六、合规风险管理的实施策略1.建立合规风险管理制度：制定合规风险管理制度和流程，明确责任和权限。
2.开展培训和教育：为员工提供有关合规风险管理的培训，提高其风险意识和业务水平。
3.建立内部监控与审计机制：建立内部控制和监控机制，及时发现和纠正合规风险。
4.加强沟通与协作：建立内外部沟通平台，加强与监管机构、合作伙伴的沟通与协作。
七、新员工在合规风险管理中的责任和义务1.了解和遵守公司的合规政策和规定，维护企业的声誉和利益。
2.参加相关培训和学习，了解自己岗位的合规要求，并严守职业道德。
3.发现并报告合规风险，积极参与公司的风险预警和应对工作。
合规风险培训心得6篇
合规风险培训心得6篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
险管控职能，在发展业务的同时强化风险专业化 管理。
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五、三道防线建设
第三道防线是内部审计部门。
发挥“第三只眼”功能。 负责以风险和合规为导向，在本机构各业务环节
开展有重点的审计监督，对风险管理进行事后监 督和反馈调整，同时对本机构风险管理职能部门 的全面风险管理有效性也要定期进行现场或非现 场的监督、检查和评价。
合规人人有责 主动合规 合规创造价值 内部合规与外部监管有效互动 银行对社会负责、银行对员工负责、员工对银行负责、
员工对其他员工负责等价值观念取向。
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三、合规风险管理
合规风险：指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可 能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失 的风险。
风险价值（Var)难以准确量化。 合规风险是产生银行其他的一个重要诱因，特别是导致
。 20
第二部分 银行主要业务法律规定
• 一、存款业务法律规定 • 二、授信业务法律规定
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一、存款业务法律规定
• (一）存款 从存款人看，存款是单位和个人在存款机构开立账户存
入货币资金的行为； 从存款机构看，存款是金融机构接受存款人的货币资金，
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四、**银行合规管理组织架构
• 分散化的组织架构，即负责合规工作的职员分布在不同 业务部门或业务条线。
• 在总行设立合规部门，在各分支机构以及业务条线上设 立合规经理岗位，各部门负责人或资深员工担任合规经 理，承担所属部门的合规职责。
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四、**银行合规管理组织架构
• 股东大会： • 董事会：风险管理与关联交易控制委员会 • 高级管理层： • 总行： • （1）合规部：合规及风险管理岗、法律岗、反洗钱岗、
银行操作风险产生的主要和直接的诱因之一。
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三、合规风险管理
合规风险
•合规风险是基于三大 风险之上的更基本的风
险，在银行风险框架中 居主导核心地位。
信用风险 市场风险 操作风险
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三、合规风险管理
• “合规风险管理机制”是指：银行有效识别、评估、监测 合规险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正 措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及岗位手册， 以有效管理合规风险，确保本行合规稳健运行的周而复 始的循环过程。
需求。
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一、风险管理
• 巴塞尔将银行系统风险分为： • 信用风险、市场风险、 • 操作风险、流动性风险、 • 国家风险、声誉风险、 • 法律风险、合规风险、 • 战略风险
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二、合规知识
• 合规的相关概念： • 合规：指银行的各项经营管理活动和所适用的法律、规则和
准则相一致。 “合”是指“遵从，依从，遵守” “规”是指： （1）外规：各项法律规定、监管规则、行业准则； （2）内规：行内的各项规章制度、行为守则、职业操守（阳
• 《指引》第四条指出：“合规管理是商业银行一项核心的风险 管理活动”。
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二、合规知识
合规管理意义
对股东负责 稳定回报
资产增值
合规
对员工负责
对社会负责
职业生涯 正向激励
对客户负 责
诚信保障 维护资产安全
企业社会责 任
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二、合规知识
• “合规文化”是银行企业文化的重要组成部分； • 内涵包括：诚实、守信、正直等职业道德与行为操守。
“不相容职务分离”控制作业偏差 • 各职能部门：“自我约束”和“尽职监督”控制。 所谓的尽职监督是指各部门将本条线及相关同级职能部门的实际工作情况与目标、计划、标准进
行比较分析，采取措施纠正偏差，以实现发展目标的管理活动。
•
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五、三道防线建设
第二道防线是合规与风险管理部门。
风险管理功能。 负责领导和协调整个机构内各单元在管理风险方
Company name
新员工 合规与风险管理知识培训
LOREM IPSUM DOLOR LOREM
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第一部分 合规与风险管理
• 一、风险管理 • 二、合规知识 • 三、合规风险管理 • 四、**银行合规管理组织架构 • 五、三道防线建设
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一、风险管理
• 风险的定义： 风险是未来结果的不确定性（或称变化）。（√） 风险是损失的可能性。 未来结果（如投资的收益率）对期望的偏离，即波动性。
承担和管理风险是商业银行的基本职能、也是商业银行业务不断创新发展的原 动力。
风险管理能够成为商业银行实施经营战略的手段，极大的改变了商业银行经营 管理模式。
风险管理为商业银行风险定价政策提供依据，并有效管理上也银行的业务组合。 健全的风险管理体系为商业银行创造附加价值。 提高风险管理水平不仅是商业银行生存发展的需要，也是现代金融监管的迫切
江农商行规章制度体系）
• 谁来“合规”：必须从高层做起，与银行的每一位员工密切相 关。
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二、合规知识
• “合规管理”是指一个独立的机制，负责识别、评估、提供咨 询、监控和报告银行的合规风险
• 合规管理主要解决三个问题： • 一是确保银行内部的规章制度合乎法律法规； • 二是确保银行内部规章制度之间不相冲突； • 三是确保规章制度在全行得到严格执行。
案件防控岗、综合岗 • （2）各职能部门：兼职合规经理岗 • 总行营业部、各一级支行：兼职合规经理
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四、**银行合规管理组织架构
• 合规部与其他部门职责的关系 银行的各职能部门需对合规风险的生成和管理负直接责
任，具有义务向合规部门及时报告可能存在的合规风险。 每一位员工都必须对其业务活动的合规性负责。 合规部门承担对风险管理的尽职责任，其能否发挥好作
用，取决于其他部门与合规部门之间的有效沟通与协作。
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五、三道防线建设
违规
合规
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五、三道防线建设
• 第一道防线是各业务部门、经营单位和管理部门等。 • 各业务部门、经营单位：“自我约束”和“不相容职务分离” 。 通过建立营业机构不同岗位各司其职、各负其责、相互制约的工作机制，形成由“自我约束”和
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一、风险管理
• 风险管理与银行经营
自银行诞生之初，风险就与之相伴。从某种意义上讲， 银行就是“经营风险”的金融机构，以“经营风险”为其盈 利的根本手段。
银行是否愿意承担风险，是否能够妥善控制和管理风险， 将决定银行经营的成败。
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一、风险管理
• 风险管理与银行经营的关系主要体现在以下五方面：