供应链金融与贸易融资
供应链金融业务管理办法
供应链金融业务的优化与提升
05
通过简化流程、减少操作环节、自动化处理等方式，提高业务操作效率。
业务流程优化
提升操作效率
在保证风险控制的前提下，精简审批流程，提高审批效率。
优化审批流程
加强各业务部门之间的沟通与协作，实现信息共享和业务协同。
强化业务协同
完善风险管理制度
加强风险评估与监控
提高风险防范意识
供应链运营状况是指供应链中各个环节的企业在商品采购、生产、销售等方面的运营状况。
中小企业是指在供应链中处于弱势地位的企业，通常具有融资难、抗风险能力弱等特点。
供应链核心企业是指在供应链中具有较高信誉和较强实力的企业，是供应链金融业务的主要信用来源。
定义与术语
供应链金融业务管理框架
02
供应链金融业务管理流程包括
融资决策
融资执行
监控与报告
风险评估
需求分析
业务管理流程
需求分析、风险评估、融资决策、融资执行、监控与报告等环节。
金融机构需对供应链金融业务的需求进行深入调研和分析，包括行业趋势、主要客户群体、业务模式等。
金融机构需对供应链金融业务的风险进行全面评估，包括信用风险、操作风险、法律风险等，确保业务风险可控。
目的和背景
本管理办法适用于各类开展供应链金融业务的金融机构，包括银行、保险公司、证券公司、信托公司等。
对于涉及供应链金融业务的中小企业和其他参与者，也应遵守本管理办法的相关规定。
适用范围
供应链金融业务是指基于供应链核心企业的信用状况和供应链整体运营状况，为供应链上的中小企业提供金融服务的一种综合性金融服务方式。
金融机构根据需求分析和风险评估结果，制定供应链金融业务的融资决策，包括融资规模、融资期限、融资利率等。
供应链金融发展历程
供应链金融发展历程供应链金融是指在供应链的各个环节中，通过金融手段来改善供应链成员之间的资金流动和融资问题，促进供应链更加顺畅运转的一种金融服务模式。
供应链金融的发展历程可以追溯到上世纪90年代末。
上世纪90年代末，随着全球经济一体化的加深，供应链管理成为企业管理的重要内容。
传统的融资方式对于供应链的需要是无法满足的，传统贸易融资方式存在着信用风险、资金流动不畅等问题，进一步增加了供应链管理的难度。
2000年以后，随着互联网的普及和金融创新的推进，供应链金融开始快速兴起。
由于互联网的高效连接能力和信息传递的迅速性，供应链金融可以通过互联网技术将企业、供应商、金融机构等各方连接起来，实现供应链上各个环节的信息共享和资金流动。
2007年全球金融危机爆发，这次危机给传统的融资渠道带来了巨大的冲击，许多金融机构出现流动性问题，导致供应链上的企业无法获得足够的融资支持。
在这个时候，供应链金融的优势得到了充分的体现，它的灵活性和高效性成为各方关注的焦点。
2010年后，随着金融科技的快速发展，供应链金融进入了高速发展的阶段。
金融科技的应用大大降低了供应链金融的交易成本和风险管理成本，同时提高了供应链金融的效率和可信度。
供应链金融平台的出现为中小微企业提供了更为便捷和低成本的融资渠道，也为金融机构提供了更多的商机。
目前，供应链金融已经成为金融行业的热点之一。
不仅国内金融机构纷纷布局供应链金融业务，国外金融巨头也相继进入中国市场。
随着科技的进步和金融创新的推进，供应链金融模式正不断更新，从最初的应收账款融资逐渐扩展到应付账款融资、订单融资、库存融资等多种形式。
总的来说，供应链金融的发展历程可以概括为从传统融资方式无法满足供应链的需要，到互联网技术为供应链金融带来机遇，再到金融科技的快速发展推动供应链金融的蓬勃发展。
随着供应链金融的不断创新和完善，相信它将在未来更好地服务于供应链各个环节，促进全球经济的繁荣。
供应链金融相关理论
供应链金融相关理论1.供应链金融理论基础1.1贸易自偿性理论贸易自偿性理论，是指在供应链金融运作的整个过程中，商业银行的还款来源将依赖于整个供应链金融体系当中的各个企业的贸易所产生的现金流。
贸易自偿性业务的主要特点一个是封闭性，一个是自偿性。
与传统的融资方式不同，在贸易自偿融资中通常并不将申请融资的企业作为孤立的个体进行评估，而是结合其经营链条的上层和下层，评估其整个贸易活动，这样企业的信用和财务状况就很难被伪造，极大地解决了资信过程中企业信息不对称的问题。
商业银行传统的做法是对单个企业进行授信，关注企业的规模、净资产、负债率、盈利能力及担保方式等基本情况，自偿性贸易融资则关注于每笔真实的业务，通过资金的封闭式运作，确保每笔真实的业务发生后资金的回笼，以控制风险。
封闭性和自偿性流程能够有效地降低风险，这种直接由银行按贸易链条付给上下游企业的封闭操作，能有效降低客户向银行骗取融资的风险〔47]0 1.2信息不对称理论信息不对称表示存在信息漏洞，即信息提供不平衡。
在市场经济活动中，不同人员掌握的信息和对信息的理解是存在差异的，即交易双方获得某事件真实信息的程度是不同的。
对信息更了解的一方在交易中更据优势，在实际的交易中，卖双方对商品信息的掌握程度是不同的，卖方对商品的信息更加了解，而买方则不然，这种一方比另一方了解更多信息，并且直接影响到其对商品的判断的情况就是信息不对称。
在信息不对称的情况下，一些中小企业可能会出现两种问题。
一种是逆向选择，就是在交易双方信息不对称的情况时，由于价格下降而产生劣币驱逐良币的问题，一旦优质品由于商品平均价格的下降而退出市场，那么市场上就只剩下那些哪怕低价却依然能够获得利润的劣质品了，这样就会导致同类产品的平均质量大幅度下降;另一种是道德风险问题，道德风险指的是代理人为谋取自身利益，做出损害委托人或者是其它相关的代理人的一些行为与活动。
2.供应链金融风险管理理论2.1供应链金融风险由于当前供应链金融模式多为商业银行主导模式，因此目前供应链金融风险管理理论主要是站在商业银行角度的传统供应链金融风险管理理论。
供应链金融(Supply Chain Finance)
供应链金融（Supply Chain Finance）什么是供应链金融供应链金融，简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。
即把资金作为供应链的一个溶剂，增加其流动性。
一般来说，一个特定商品的供应链从原材料采购，到制成中间及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中，将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体。
在这个供应链中，竞争力较强、规模较大的核心企业因其强势地位，往往在交货、价格、账期等贸易条件方面对上下游配套企业要求苛刻，从而给这些企业造成了巨大的压力。
而上下游配套企业恰恰大多是中小企业，难以从银行融资，结果最后造成资金链十分紧张，整个供应链出现失衡。
供应链金融的特点“供应链金融”最大的特点就是在供应链中寻找出一个大的核心企业，以核心企业为出发点，为供应链提供金融支持。
一方面，将资金有效注入处于相对弱势的上下游配套中小企业，解决中小企业融资难和供应链失衡的问题；另一方面，将银行信用融入上下游企业的购销行为，增强其商业信用，促进中小企业与核心企业建立长期战略协同关系，提升供应链的竞争能力。
供应链金融的背景和概念在供应链中，竞争力较强、规模较大的核心企业在协调供应链信息流、物流和资金流方面具有不可替代的作用，而正是这一地位造成了供应链成员事实上的不平等。
正如一位手握lo亿美元采购预算的沃尔玛服装采购员所说：“我当时拿着全美国最大个的铅笔。
如果没有人按照我们的意思做，一言不合，我就折断手里的铅笔扔到桌上，然后扬长而去。
”供应链中的弱势成员企业通常会面临：既要向核心企业供货，又要承受着应收账款的推迟；或者在销售开始之前便以铺货、保证金等形式向核心企业提前支付资金。
许多供应链上下游企业认为，“资金压力”是它们在供应链合作中碰到的最大压力。
供应链中上下游企业分担了核心企业的资金风险，但却并没有得到核心企业的信用支持。
尽管银行想给这些企业进行授信，但却常常因为这些中小型企业规模小、抵押物不足、生产经营难于掌握以及抵御经济波动能力差等诸多因素，让银行等金融机构认为风险很大而拒绝放贷。
供应链金融融资模式及案例分析研究
供应链金融正在成为企业拓展融资渠道的重要途径之一。
在"互联网+”时代,供应链金融借助互联网、大数据征信、普惠金融等创新技术，为核心企业及其上下游企业提供交易平台和融资解决方案，有效提高了供应链金融服务效率，供应链金融正在成为下一个投资新风口。
本文在分析供应链金融产生的背景和成功案例的基础上，总结了供应链金融的融资模式及发展路径,并探讨了供应链金融未来的发展前景。
一、发展背景：政策推动+需求推动我国供应链金融起步较晚，1998年,深发展银行（现平安银行）在广东地区首创货物质押业务；2002年，深发展银行提出系统发展供应链金融理念并推广贸易融资产品组合；2005年，深发展提出要建设最专业的供应链金融服务商。
此后我国供应链金融历经三个时代的发展后，现已形成多个主体参与，多种形式，多种属性，多种组合的供应链金融.（一)供应链金融1。
0：线下“1+N”供应链金融模式统称为“1+N”，银行依据核心企业“1”的信用支撑,完成对一众中小微企业“N”的融资授信支持。
线下供应链金融存在的风险主要有二：一是银行对存货数量的真实性不好把控，很难去核实重复抵押的行为；二是经营过程中的操作风险难以控制。
(二）供应链金融2。
0：线上“1+N”传统的线下供应链金融搬到了线上,让核心企业“1”的数据与银行完成对接，从而可以让银行随时能获取核心企业和产业链上下游企业的仓储、付款等各种真实的经营信息.线上供应链金融能够保证多方在线协同，提高作业效率.但其仍然是以银行融资为核心，资金往来被默认摆在首位.(三）供应链金融3.0：线上“N+N”电商云服务平台的搭建颠覆了过往以融资为核心的供应链模式，转为以企业的交易过程为核心.银行的思路也开始逐步转变,要搭建一个电商云服务平台,让中小企业的订单、运单、收单、融资、仓储等经营性行为都在上面进行，同时引入物流、第三方信息等，搭建服务平台，为企业提供配套服务.在这个系统中，核心企业起到了增信的作用，使得各种交易数据更加可信。
供应链金融在现代物流业中的应用
供应链金融在现代物流业中的应用供应链金融是指基于供应链的金融服务模式，将金融服务与供应链管理紧密结合，为物流企业和供应链上下游企业提供融资、资金管理、风险管理、支付结算等方面的支持和服务。
在现代物流业中，供应链金融的应用发挥着重要的作用，对于提高企业的资金流动性、降低经营风险、优化供应链运作效率具有重要意义。
首先，供应链金融能够提供资金支持，促进物流企业的发展。
物流业是一个资金密集型行业，涉及到诸多环节的资金流动，包括货物采购、仓储、运输、配送等。
然而，物流企业往往因为资金周转不灵导致资金链断裂、供应链协同不力。
供应链金融通过融资服务，为物流企业提供资金流动的支持，解决企业资金短缺的问题。
物流企业可以通过供应链金融的融资产品，如应收账款融资、存货融资等，快速获取所需资金，确保运作顺畅，提高企业发展的动力。
其次，供应链金融有助于优化供应链运作效率。
在传统的供应链金融模式下，企业往往面临资金流动速度不匹配、资金使用效率低等问题。
而供应链金融模式的应用，使得供应链上下游企业可以通过共享信息、优化合作关系，实现资金、物流、信息流等全要素优化配置。
通过供应链金融的应用，企业可以实现对供应链各环节的实时可视化监控与管理，实现库存管理、订单管理、供应链风险防控等功能的协同与优化。
供应链各方之间的合作更加高效，提高了整个供应链的运作效率与市场竞争力。
此外，供应链金融还可以降低物流企业的运营风险。
在供应链金融模式下，通过供应链金融的服务，物流企业可以实现对供应链各环节的风险管理与防控。
例如，供应链金融服务提供商可以通过对供应商信用评估、订单监控等手段，对供应链上游企业的信用风险进行综合评估与监控。
对于物流企业而言，供应链金融的应用可以为其提供贸易融资、信用担保等服务，降低运营风险，保障正常的供应链运作。
同时，供应链金融还能够规范交易行为，提高交易可信度，减少因违约等因素造成的经营风险。
最后，供应链金融的应用也对于物流业的创新发展起到推动作用。
六大贸易金融的主要功能
六大贸易金融的主要功能具体而言，现代综合贸易金融主要包括贸易结算、贸易融资、信用担保、风险管理、财务管理、增值服务等六大功能。
一、贸易结算贸易结算是最基础的业务，为贸易双方提供支付中介服务，促成交易、降低交易成本，依托信息技术，提高结算的效率和质量。
二、贸易融资贸易融资是最核心的业务，除国际保理业务、应收账款抵押融资、订单融资等传统进出口贸易融资工具以外，目前最重要、最有发展潜力的创新是基于产业内贸易和供应链发展的供应链融资，以及结构性融资。
供应链融资是指银行基于对商品和服务交易产生的物流、资金流和信息流的控制，对产业链中包括核心企业、上下游企业等全部参与方提供的资金融通服务。
供应链融资不仅推动了贸易金融的创新发展和银行内部风险控制方式的变革，而且帮助企业降低成本、减少存货、扩大销售、加快资金周转，解决了全球普遍存在的中小企业融资难问题，为世界经济和贸易发展提供了有力的金融支持。
结构性融资是指因金额大、期限长、融资基础为跨境合同等特点，需要根据客户的融资需求与债项的具体条件对债项进行结构安排，一定程度上弱化在长时间的借款期内授信主体承债能力变化等因素而带来的信用风险，降低对授信主体承债能力的依赖程度,在满足客户融资需求的同时使债项的综合风险达到可接受的水平，从而使银行能更广泛地支持、大型成套设备等资本性货物、高新技术产品出口及海外工程承包等业务。
三、信用担保信用担保功能是指银行为贸易参与方提供以信用增强为主要目的的金融增值服务，如信用证、保函、保理、承兑、保兑等。
信用担保在帮助买卖双方建立互信、降低风险、促成交易方面作用明显。
四、风险管理风险管理功能是指在商品价格、利率、汇率波动日趋频繁的市场环境下，银行开发和创新贸易金融增值服务，帮助客户有效规避风险。
最为典型的就是将贸易结算、贸易信贷与一些避险型资金产品进行组合，为企业提供一对一的理财服务方案。
五、财务管理财务管理功能是指针对产业链中一些大型企业的财务集中、资金归集、财务管理外包等需求而提供的贸易金融增值服务，包括应收账款管理、销售分户账管理、财务报表优化、现金管理等。
供应链金融
供应链金融（一）供应链金融定义供应链金融(SupplyChainFinance，简称SCF)，是指将供应链上的核心企业以及与其相关的上下游企业看作一个整体，以核心企业为依托，以真实贸易为前提，运用自偿性贸易融资的方式，通过应收账款质押、货权质押等手段封闭资金流或者控制物权，对供应链上下游企业提供的综合性金融产品和服务。
(二)中国供应链金融的发展中国供应链金融的发展有赖于改革开放三十年中制造业的快速发展，“世界制造中心”吸引了越来越多的国际产业分工，中国成为大量跨国企业供应链的汇集点。
中国的供应链金融得到快速发展，在短短的十几年内从无到有，从简单到复杂，并针对中国本土企业进行了诸多创新。
与国外发展轨迹类似，中国供应链金融的发展也得益于20世纪80年代后期中国物流业的快速发展。
2000年以来中国物流行业经过大整合之后，网络效应和规模效应开始在一些大型物流企业中体现出来，而这些企业也在更多方面深入强化了供应链的整体物流服务。
2004年中国物流创新大会上，物流行业推选出了未来中国物流行业的四大创新领域和十大物流创新模式中，“物流与资金流整合的商机”位居四大创新领域之首，而“库存商品抵押融资运作模式”、“物资银行运作模式”、“融通仓运作模式及其系列关键技术创新”分别位居十大物流创新模式的第一位、第三位和第四位。
2005年，深圳发展银行先后与国内三大物流巨头——中国对外贸易运输(集团)总公司、中国物资储运总公司和中国远洋物流有限公司签署了“总对总”(即深圳发展银行总行对物流公司总部)战略合作协议。
短短一年多时间，已经有数百家企业从这项战略合作中得到了融资的便利。
据统计，仅2005年，深圳发展银行“1+N”供应链金融模式就为该银行创造了2500亿元的授信额度，贡献了约25％的业务利润，而不良贷款率仅有0.57％。
综合来看，现阶段我国供应链金融发展呈现多个特点：①供应链金融发展区域不平衡。
外向型经济比较明显的沿海，供应链金融发展相对较为领先，而内陆供应链金融仍处在初级阶段。
贸易融资和融资性贸易如何区分？它们各有哪些买卖和保理形式？
贸易融资和融资性贸易如何区分？它们各有哪些买卖和保理形式？贸易融资和融资性贸易的概念“贸易融资”或“融资性贸易”事实上都是“融资”和“贸易”的结合。
所谓“贸易”必然是⾄少有⼀买⼀卖，存在两个法律关系，⼀个上游、⼀个下游（当然贸易链条可以⽆限延长）。
所谓“融资”，则范围⽐较宽泛，⾄少可包括内融性的资产管理融资、贸易融资、补偿贸易融资、项⽬包装融资、⾼新技术融资、BOT项⽬融资、股权融资、债权融资等融资⽅式，在 “贸易融资”或“融资性贸易”概念下的“融资”显然指的是基于贸易模式开展的“融资”组合。
（⼀）贸易融资概念根据《巴塞尔协议》（2004-6）的定义，“贸易融资”是指在商品交易过程中，运⽤短期性结构融资⼯具，基于商品交易中的存货、预付款、应收款等资产的融资。
贸易融资是银⾏围绕着国际结算的各个环节为进出⼝商品提供便利资⾦的总和。
适合商业银⾏对中⼩企业开展贸易融资的品种，归结起来主要有以下⼏种：（1）货权；或动产质押授信业务；（2）出⼝退税托管贷款；（3）出⼝信⽤险项下融资（险单质押贷款）；（4）出⼝保理业务；（5）⼤⼒发展银⾏融资风险较低的福费廷业务；（6）供应链融资。
供应链融资『Supply Chain Finance』是把供应链上的核⼼企业及其相关的上下游配套企业作为⼀个整体，根据供应链中企业的交易关系和⾏业特点制定基于货权及现⾦流控制的整体⾦融解决⽅案的⼀种融资模式。
供应链融资并⾮单⼀的融资产品,⽽是各类产品的组合序列，银⾏根据产业链各节点的资⾦需求特性嵌⼊相应的融资融信产品组合，包括票据及其衍⽣产品、贷款融资及其关联产品、结算、托管、现⾦管理等⾮融资产品，形成产品集群效应。
供应链融资围绕“1”家核⼼企业，通过现货质押和未来货权质押的结合，打通了从原材料采购，中间及制成品，到最后经由销售⽹络把产品送到消费者⼿中这⼀供应链链条，将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终⽤户连成⼀个整体，全⽅位地为链条上的“n”个企业提供融资服务，通过相关企业的职能分⼯与合作，实现整个供应链的不断增值。
供应链金融运作模式及融资模式分析
供应链金融运作模式及融资模式分析作者：雷君来源：《财会学习》 2017年第24期摘要：供应链金融是通过对商流、资金流、物流和信息流这四流的整合运用，为供应链企业提供金融服务，达到提升效率、降低风险合作共赢的价值贡献。
其参与主体包括银行、核心企业、上下游及互联网商、物流企业等各参与方，其将各种供应链金融服务连接在一起构成完整的供应链运作链条。
本文分析了供应链金融主流的运作模式及融资方式，供实施供应链金融业务的企业参考。
关键词：供应链；供应链金融；运作模式；融资模式一、供应链金融运作模式( 一) 基于产业链核心企业的供应链金融运作模式基于产业链核心企业的供应链金融运作模式，主要有核心企业基于自身的实力和深耕特定产业链多年的经验，对整个供应链信息、行业、行情分析以及上下游了解程度高，竞争力强，具有强势地位，自身具有相关的实力能够协调银行和相关金融机构，能够把握整个供应链的行情和脉络，对供应链中的商流、物流、资金和信用流统一整合，注入各种基于应收款融资、预付款融资产品，对上下游需求方提供基于真实贸易背景下的交易服务、融资、资金流通等业务。
( 二) 基于B2B 和B2C 电商平台服务商主导的供应链金融运作模式以电商平台服务商主导的供应链金融运作模式，主要是基于其大数据管理能力，通过其发挥其沉淀的在平台的商家信用资料和历史交易数据等真实数据信息，驱动供应链各环节，依据沉淀数据为信用良好的企业提供全方位、全流程的供应链金融服务。
目前国内主流的B2B 电商平台服务商如找钢网、上海钢铁等通过对电子商务平台数据中信用良好的采购方提供先货后款等预付款信用模式，发挥其垂直数据风控能力，朝供应链金融方向发展不断挺进。
国内主流的B2C 电商平台，如京东、阿里巴巴集团等，同样发挥其大数据信息管理能力，为各种资信良好的合作方提供供应链金融服务。
现阶段京东运作的供应链金融体系，就是一套集库存、采购、销售等各数据为一体的大数据供应链金融体系，通过对数据的分析，为供应链上下游客户提供诸如应收账款融资、入库单融资、采购单融资、京东白条等各类贷款服务。
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供应链金融与贸易融资
随着全球贸易的不断发展，贸易融资和供应链金融已成为一些企业和银行的重要选择。
他们结合贸易融资的模式和供应链金融的手段，为企业的资金周转提供了强有力的支持。
一、什么是贸易融资和供应链金融
贸易融资是指通过贸易活动，为企业融资。
企业在贸易活动中，往往需要资金来购买原材料、支付运输费用等，这就形成了贸易融资的需求。
贸易融资主要是指信用证、托收和保函等方式。
供应链金融是指通过优化供应链，为企业提供金融服务的一种方式。
供应链金融是从供应链的视角出发，将融资、支付、结算等金融服务整合到供应链中，从而通过金融手段优化供应链，提高效率和效益。
供应链金融主要是指应收账款保理、存货抵押贷款等方式。
二、贸易融资和供应链金融的区别与联系
贸易融资和供应链金融虽然都是为企业提供资金支持的方式，但是又有很大的不同。
贸易融资主要是从贸易活动出发，通过信用证、托收和保函等方式，为企业提供融资支持。
而供应链金融则是从供应链的角度出发，通过整合融资、支付和结算等金融服务，为企业提供资金支持。
贸易融资和供应链金融也有一些联系。
贸易融资是为贸易活动提供融资支持，而供应链金融则是在优化供应链过程中为企业提供融资支持。
贸易活动也常常是一个供应链的环节，供应链金融也可以通过优化供应链过程，为贸易活动提供支持。
三、供应链金融和贸易融资的优势
1.优势
供应链金融和贸易融资都有其优势。
贸易融资主要可以通过信用证、托收和保函等方式，为企业提供短期的融资支持。
信用证是银行所开出的保证，保证买卖双方在交易合同中的权利和义务得到正确执行。
托收则是指银行根据收款人的指示，收取汇票或其他原始单据，并把这些单据送交给付款人的银行。
保函是银行在收到保函申请后向受益人所开具的一种担保文件，保函的形式包括投标保函、履约保函等。
而供应链金融则是通过优化供应链，为企业提供更长期的融资支持。
企业在供应链过程中，往往需要进行库存、生产、销售等多个环节，每个环节都需要资金支持。
通过合理地优化供应链，可以使每个环节都能得到资金支持。
这样可以有效地减少企业的资金压力，提高企业的经营效益。
2.风险
贸易融资和供应链金融在风险管理方面也有差异。
贸易融资往往是短期的，所以风险比较小。
而供应链金融则需要长期的资金支持，所以风险稍大。
不过，通过供应链金融优化供应链，可以减少起、承、运风险和库存风险等。
四、贸易融资和供应链金融的应用范围
贸易融资和供应链金融的应用范围都非常广泛。
贸易融资主要用于贸易活动，尤其是国际贸易活动中。
在国际贸易中，货物往往需要通过长途运输，资金流通也较为复杂。
贸易融资可以有效地解决这些问题，为企业提供资金支持，提高企业的国际贸易能力。
供应链金融则可以应用于任何一个产业中。
通过优化供应链，可以降低企业的成本，提高效率和效益。
特别是在当前电子商务飞速发展的背景下，供应链金融也成为了电子商务企业的重要选择之一。
总之，贸易融资和供应链金融是当前一些企业和银行的重要选择，它们为企业提供了短期和长期的融资支持。
无论是贸易融资还是供应链金融，其应用范围都非常广泛，体现了其对企业发展的重要意义。