保险营销员职业道德规范26页
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单安全送达客户手上
2、向客户解说保单的各项内容
3、重新复述保险保障责任及免赔条款 4、告知犹豫期
职业道德对个人行为的要求
（五）在理赔时：
1、尽力协助客户，按照公司所规定的形式呈
交理赔的通知。
2、指导协助客户提供辅助性资料，以使得理
赔工作迅速、顺利进行。
Fra Baidu bibliotek
职业道德对个人行为的要求
（六）在职场时：
为人热忱，善待同事； 相互鼓励，良性竞争； 乐观积极，努力进取； 不断学习，挑战自我。
保险代理人职业道德定义、意义及特点
（二）意义
对客户 保障利益得到维护，创造忠诚的客户群； 对公司 形象树立，品牌增值，永续经营； 对员工 自身生涯规划的基础，安心有成就感的职业； 对社会 营建信用经济环境，实现双赢经营策略。
保险代理人职业道德定义、意义及特点
（三）特点： •最大诚信原则 •具有法律性
保险代理的职业特点
（1）中介性特征：
保险代理人是保险公司与投保人之间的中介，是保险供求关 系的纽带。（公司依靠保险代理人销售保单；客户依靠保险代理人 获得便捷服务）
（2）双重性特征：
保险代理人既要履行代理合同，又要以保险公司的名义对 被保险人履行保险合同或提供其它服务。（为公司销售保单；为投 保客户服务）
保险代理人职业道德的准则
（二）道德准则—诚实守信、公平竞争
遵守最基本的从业素质和职业道德； 维护和增进保险行业的信誉，不恶意诋毁同业； 维护公司利益及形象，提升个人素质， 树立品牌意识。
保险代理人职业道德的准则
（三）道德准则—客户至上、勤勉尽责
确立职业理想
树立服务意识
爱护职业群体
职业道德
课程介绍
培训目的：
了解保险行业职业道德的内涵和 意义：倡导文明展业，规范销售活 动。。 时间：1课时 授课方式：讲授
课程大纲
1 职业特点 职业道德定义 职业道德准则 个人行为的要求
2
3 4
课程导入
道德是以善与恶、正义与偏私等 来评价人们的行为，以达到使人明是 非知荣辱的目的的一种标杆。 —《八荣八耻》学习读本
课程导入
恩格斯说：
“实际上每个行业都有各自的道德”
商业工作者：买卖公平、童叟无欺、货真价实、等价交换 医务工作者：治病救人、救死扶伤、人道主义 政府公务员：廉洁奉公、全心全意服务、不以权谋私、不搞权钱交易 新闻工作者：敢讲真话、弘扬正义、抨击犯罪、不搞有偿新闻 教师：不断钻研、教书育人、辛勤耕耘
保险代理人职业道德的准则
守法遵规、专业胜任； 诚实守信、公平竞争；
客户至上、勤勉尽责、
保守秘密。
课程大纲
1 职业特点 职业道德定义 职业道德准则 个人行为的要求
2
3 4
保险代理人职业道德的准则
（一）道德准则—守法遵规、专业胜任
遵守国家宪法和法律、法规； 遵守社会公德； 遵守财经纪律和公司的各项规章制度； 熟知保险行业相关法律、法规并遵守； 熟知保险专业知识及相关知识。
（三）在办理投保手续时：
1、让客户明白如实告知的重要性 2、不代签名 3、按规定面晤投保人和被保险人 4、收到的保费后尽快办理承保手续 5、不得协同客户让他人顶替体检或伪造体检果 6、不得明知客户告知不实，而不如实告知公司
职业道德对个人行为的要求
（四）在递送保单时：
1、确保在收到保单正本后规定时间内，亲自将保
课程大纲
1 职业特点 职业道德定义 职业道德准则 个人行为的要求
2
3 4
保险代理人职业道德定义、意义及特点
（一）定义：
是指保险从业人员在履行其职业责任、从事保险工作 过程中逐步形成的、普遍遵守的道德原则和行为规范； 也是社会对从事保险工作的人们的一种特殊道德要求， 是社会道德在保险职业生活中的具体体现。
保险代理人职业道德的准则
（四）道德准则—保守秘密
尊重客户利益，保守客户秘密 维护客户权益，严守客户私人信息
课程大纲
1 职业特点 职业道德定义 职业道德准则 个人行为的要求
2
3 4
职业道德对个人行为的要求
（一）在争取客户、业务时：
1、遵从专业
2、公平竞争
3、先到先得
4、让客户自己决定
职业道德对个人行为的要求
（二）在推销保险计划时：
1、不可提供虚假资料或误导性说明及带有强迫行为； 2、完整并准确的解释条款内容； 3、推介合适的保险商品，充分考虑客户缴费能力， 不可贪图自身利益而损害客户利益； 4、不得唆使准客户终止有效契约而投保新契约 5、不得公然侮辱准主顾、客户； 6、严守行规，绝不返佣。
职业道德对个人行为的要求
课程重点回顾
保险代理人的职业特点
寿险的职业道德定义、意义及特点 保险代理人职业道德准则
职业道德对个人行为的要求
持久而良好的职责观念是每 一个人应具备的最起码的品德， 也是一个人的最高荣誉。
Thank you
2、向客户解说保单的各项内容
3、重新复述保险保障责任及免赔条款 4、告知犹豫期
职业道德对个人行为的要求
（五）在理赔时：
1、尽力协助客户，按照公司所规定的形式呈
交理赔的通知。
2、指导协助客户提供辅助性资料，以使得理
赔工作迅速、顺利进行。
Fra Baidu bibliotek
职业道德对个人行为的要求
（六）在职场时：
为人热忱，善待同事； 相互鼓励，良性竞争； 乐观积极，努力进取； 不断学习，挑战自我。
保险代理人职业道德定义、意义及特点
（二）意义
对客户 保障利益得到维护，创造忠诚的客户群； 对公司 形象树立，品牌增值，永续经营； 对员工 自身生涯规划的基础，安心有成就感的职业； 对社会 营建信用经济环境，实现双赢经营策略。
保险代理人职业道德定义、意义及特点
（三）特点： •最大诚信原则 •具有法律性
保险代理的职业特点
（1）中介性特征：
保险代理人是保险公司与投保人之间的中介，是保险供求关 系的纽带。（公司依靠保险代理人销售保单；客户依靠保险代理人 获得便捷服务）
（2）双重性特征：
保险代理人既要履行代理合同，又要以保险公司的名义对 被保险人履行保险合同或提供其它服务。（为公司销售保单；为投 保客户服务）
保险代理人职业道德的准则
（二）道德准则—诚实守信、公平竞争
遵守最基本的从业素质和职业道德； 维护和增进保险行业的信誉，不恶意诋毁同业； 维护公司利益及形象，提升个人素质， 树立品牌意识。
保险代理人职业道德的准则
（三）道德准则—客户至上、勤勉尽责
确立职业理想
树立服务意识
爱护职业群体
职业道德
课程介绍
培训目的：
了解保险行业职业道德的内涵和 意义：倡导文明展业，规范销售活 动。。 时间：1课时 授课方式：讲授
课程大纲
1 职业特点 职业道德定义 职业道德准则 个人行为的要求
2
3 4
课程导入
道德是以善与恶、正义与偏私等 来评价人们的行为，以达到使人明是 非知荣辱的目的的一种标杆。 —《八荣八耻》学习读本
课程导入
恩格斯说：
“实际上每个行业都有各自的道德”
商业工作者：买卖公平、童叟无欺、货真价实、等价交换 医务工作者：治病救人、救死扶伤、人道主义 政府公务员：廉洁奉公、全心全意服务、不以权谋私、不搞权钱交易 新闻工作者：敢讲真话、弘扬正义、抨击犯罪、不搞有偿新闻 教师：不断钻研、教书育人、辛勤耕耘
保险代理人职业道德的准则
守法遵规、专业胜任； 诚实守信、公平竞争；
客户至上、勤勉尽责、
保守秘密。
课程大纲
1 职业特点 职业道德定义 职业道德准则 个人行为的要求
2
3 4
保险代理人职业道德的准则
（一）道德准则—守法遵规、专业胜任
遵守国家宪法和法律、法规； 遵守社会公德； 遵守财经纪律和公司的各项规章制度； 熟知保险行业相关法律、法规并遵守； 熟知保险专业知识及相关知识。
（三）在办理投保手续时：
1、让客户明白如实告知的重要性 2、不代签名 3、按规定面晤投保人和被保险人 4、收到的保费后尽快办理承保手续 5、不得协同客户让他人顶替体检或伪造体检果 6、不得明知客户告知不实，而不如实告知公司
职业道德对个人行为的要求
（四）在递送保单时：
1、确保在收到保单正本后规定时间内，亲自将保
课程大纲
1 职业特点 职业道德定义 职业道德准则 个人行为的要求
2
3 4
保险代理人职业道德定义、意义及特点
（一）定义：
是指保险从业人员在履行其职业责任、从事保险工作 过程中逐步形成的、普遍遵守的道德原则和行为规范； 也是社会对从事保险工作的人们的一种特殊道德要求， 是社会道德在保险职业生活中的具体体现。
保险代理人职业道德的准则
（四）道德准则—保守秘密
尊重客户利益，保守客户秘密 维护客户权益，严守客户私人信息
课程大纲
1 职业特点 职业道德定义 职业道德准则 个人行为的要求
2
3 4
职业道德对个人行为的要求
（一）在争取客户、业务时：
1、遵从专业
2、公平竞争
3、先到先得
4、让客户自己决定
职业道德对个人行为的要求
（二）在推销保险计划时：
1、不可提供虚假资料或误导性说明及带有强迫行为； 2、完整并准确的解释条款内容； 3、推介合适的保险商品，充分考虑客户缴费能力， 不可贪图自身利益而损害客户利益； 4、不得唆使准客户终止有效契约而投保新契约 5、不得公然侮辱准主顾、客户； 6、严守行规，绝不返佣。
职业道德对个人行为的要求
课程重点回顾
保险代理人的职业特点
寿险的职业道德定义、意义及特点 保险代理人职业道德准则
职业道德对个人行为的要求
持久而良好的职责观念是每 一个人应具备的最起码的品德， 也是一个人的最高荣誉。
Thank you