保险中介营销员管理办法

保险中介营销员管
理办法
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2020年4月19日
保险营销员管理办法（暂行）
第一章总则
第一条为规范营销员行为，提高服务质量，树立公司形象，促
进营销员队伍的健康发展，根据保监会关于规范代理制保险营销员
管理等规定，特制定《公司保险营销员管理办法》（以下简称本办
法）。

第二条本办法所称保险营销员，是指取得中国保险监督管理委
员会颁发的资格证书，与我公司签订了《保险营销员代理合同》，
在我公司授权范围内销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费
或佣金的个人。

第三条保险营销员的招募、日常管理、考核、转型、星级评
定、手续费（或佣金）的领取、合同解除等，除另有规定外，均依
照本办法执行。

第二章管理部门及职责
第四条营销员的管理部门是公司综合行政部。

依据本办法对营
销员进行逐级管理。

第五条公司综合行政部主要职责
一、制定本办法；
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二、规划营销员总体管理模式；
三、监控营销员队伍品质与业务规模；
第六条分公司综合市场部主要职责
一、指导所辖各机构开展和落实本办法的各项工作，确保该项
工作的合规合法性；
二、根据本办法制定分公司营销员管理实施细则，并上报公司
市场部审批同意后组织实施；
三、按照本办法规定的营销员招募、日常管理、合同解除等流
程，对营销员的个人资料进行归档管理；
四、负责营销员信息的系统录入及维护，保证信息及时性、准
确性和完整性；
五、组织营销员岗前及后续教育培训，组织未持证人员的报名
考试工作；
六、办理营销员申请转型为业务员的审批手续。

第七条营业部市场部主要职责
一、负责营销员的招募、日常管理、考核、奖励、激励、合同
解除（见附表3《营销员解除代理合同审批表》）等工作，并向分公
司市场部及时报备；
二、指导营销员开展各项展业活动，确保营销员的行为合规合
法；
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三、建立并管理营销员的个人资料档案，同时将要录入公司销
售管理系统的营销员信息材料及申请上报至分公司市场部审批并录
入；
四、每月10日前，将营销员的人员异动状况统计上报至分公
司市场部（见附表4《营销人员数量统计表》）；
五、建立并管理营销员的业务档案，及时、准确统计营销员的
业绩、手续费等报表（见附表5、6、7）；
六、积极收集营销员所代理的大客户或重要客户资料，随时将
客户重要资料上报至分公司市场部；
七、组织营销员日常培训工作；
八、营销员申请转型为业务员的初审工作，并报分公司市场部
审核，报分公司总经理室审批。

第三章营销员招募
第八条营销员招募条件
一、基本条件
（一）年龄：18周岁以上；
（二）具有高中以上文化程度；
（三）相貌端正、身体健康，具有完全民事行为能力；
（四）品行端正、作风正派，人际关系良好；
（五）未受过重大行政纪律处分，无违法犯罪记录；
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二、有下列情况之一者不得招募为公司营销员：
（一）因赌博、吸毒、欺诈等违法行为，受到公安部门处理
的；
（二）违反有关规定，被监管机关吊销《资格证书》的；
（三）被金融监管机构或金融行业自律组织宣布在一定期限内
为行业禁止者，禁入期限仍未届满的；
（四）违反有关规定，被同业其它公司解除代理关系的；
（五）其它不适宜从事保险营销的人员。

三、分公司所辖各机构和营销员签订《保险营销员代理合
同》，明确委托代理关系前，营销员应提交以下资料：
（一）《保险营销员代理资格申请表》（见附表1）；
（二）个人最高学历证明原件及复印件；
（三）身份证原件及复印件；
（四）获得保监会颁发的《保险代理从业人员资格证书》；
（五）近期一寸免冠照三张；
（六）公司认为必要的其它材料。

四、营销员实行双担保人制度
（一）营销员为我公司代理业务，须有一名具有当地常住户
口、完全民事行为能力、正当职业、固定住所及相应的担保经济能
力的人为其经济担保人，并签订《履行保险代理合同保证书》（见
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附件1）。

如担保人丧失担保能力或资格，担保人或营销员应主动向
公司提出更换担保人，并及时办理变更手续；
（二）营销员的直接主管也须成为保险营销员的经济担保人，
并与公司签订《保险代理合同保证书》。

其直接主管离职或发生调
整时，则由新接任的直接主管作为其经济担保人；
（三）担保人对保险营销员的行为承担经济连带责任；
（四）营销员之间不得互为担保人。

五、营销员的招募要遵守当地保险行业协会下发的有关规定。

第九条营销员招募流程
一、有意愿为本公司代理销售保险业务的人员，填写《保险营
销员代理资格申请表》；
二、对未取得《保险代理从业人员资格证书》的人员，分公司
市场部组织参加岗前培训，合格后组织参加《保险代理从业人员资
格证书》的考试；中心支公司与持有《保险代理从业人员资格证
书》并符合营销员招募条件的人员签订《保险营销员代理合同》，
该人员须同时提交《履行保险代理合同保证书》（二份）；
三、分公司市场部为符合条件的营销员发放《保险营销员展业
资格证》
四、分公司市场部将营销员信息准确录入公司销售管理系统，
进行角色维护。

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第四章营销员日常管理
第一节资格证书考试与展业证发放管理
第十条资格证书考试管理
一、分公司市场部负责组织所辖各机构业务员及营销员参加
《保险代理从业人员资格证书》考试的报名工作；
二、报名参加资格考试的人员，应当提交下列材料：
（一）《保险代理从业人员资格考试报名表》；
（二）身份证复印件；
（三）学历证复印件；
（四）近期一寸免冠照2张。

三、《资格证书》有效期3年，自颁发之日起计算。

持有人应
当在《资格证书》有效期届满30日前申请换发。

第十一条展业证发放管理
一、分公司市场部组织为持有《保险代理从业人员资格证书》
并和公司签订《保险营销员代理合同》的营销员发放《保险营销员
展业证》（以下简称《展业证》）。

《展业证》是营销员代表我公
司从事保险活动的证明，严禁为没有《资格证书》的人员发放《展
业证》。

二、《展业证》有效期与资格证的有效期一致，其使用期限从
核发之日起计算；持有人应当在《展业证》使用期满30天前向分公
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