金融领域预防职务犯罪讲座
职务犯罪防范讲座
3）要健全企业管理制度。要完善财务管理制度,加强货 物进出备查，尤其是销售型企业要改变现金支付货款的现 状，凡涉及企业产、供、销各环节、涉及人、财、物各部 门均应制定严格规章制度。
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企业人员职务犯罪的防范
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企业人员职务犯罪的防范
♦挪用资金罪刑事责任 根据我国《刑法》第272条的规定，犯挪用资金罪的，
处3年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨 大的，或者数额较大不退还的，处3年以上10年以下有 期徒刑。
根据司法实践，数额较大，以1万至3万元为起点。 这里的“不退还”是指挪用人由于某种客观原因还 能归还所挪用的资金。如果行为人挪用单位资金后,拒 不承认挪用事实, 即意味着行为人主观上不愿偿还所挪 用的财物,则行为性质转化为职务侵占罪。
第一讲 企业人员职务犯罪的防范
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企业人员职务犯罪的防范
一 职务侵占罪
♦职务侵占罪的定义 职务侵占罪主体必须是公司、企业或者其他
单位的人员；客观方面表现为利用职务上的便 利，即自己主管、管理、经营、经手单位财物 的便利条件，将数额较大的单位财物非法占为 己有的行为；主观上必须出于故意，明知自己 的行为会发生侵害单位财产的危害结果，并且 希望或者放任这种结果的发生，还具有非法占 有单位财物的目的。
二、披露、使用或者允许他人使用以前项手段 获取的权利人的商业秘密的；
三、违反约定或者违反权利人有关保守秘密的 要求，披露、使用或者允许他人使用其所掌握的 商业秘密的；
四、明知或者应知前款所列的行为，获取、使 用或者披露他人商业秘密的。
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企业人员职务犯罪的防范
2019年预防职务犯罪专题讲座课件.ppt
（4）徇私舞弊罪
❖ 徇私舞弊罪,是指司法工作人员和有关国家工 作人员利用职务上的便利和权力,对明知是无 罪的而使他受追诉,对明知使有罪的人而故意 包庇不使他受追诉,或者故意颠倒黑白作枉法 裁判;或者利用职务包庇、窝藏经济犯罪分子 等,隐瞒、掩饰其犯罪事实的行为。
3、常见的职务犯罪
• （1）贪污罪
第三百八十二条 国家工作人员利用职务 上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手 段非法占有公共财物的，是贪污罪。
受国家机关、国有公司、企业、事业单 位、人民团体委托管理、经营国有财产的人 员，利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取 或者以其他手段非法占有国有财物的，以贪 污论。
行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以减轻处罚 或者免除处罚。
本罪的立案标准
涉嫌下列情形之一的，应予立案： 1、行贿数额在1万元以上的； 2、行贿数额不满1万元，但具有下列情形之一的；
(1)为谋取非法利益而行贿的； (2)向3人以上行贿的； (3)向党政领导、司法工作人员、行政执法人员行贿的； (4)致使国家或者社会利益遭受重大损失的；
（5）行贿罪
❖ 行贿罪，是指为谋取不正当利益，给国家工 作人员以财物（含在经济往来中，违反国家 规定，给予国家工作人员以财物，数额较大， 或者违反国家规定，给予国家工作人员以各 种名义的回扣费、手续费）的行为。
❖ 对个人行贿罪、对单位行贿罪、单位行贿罪、 介绍贿赂罪四种情况
（6）巨额财产来源不明罪
对职务犯罪加大打击力度的同时，更重要的还是要加强防 范，提前预防。如果不制度设计科学、程序运行规范、监督 到位，自警自律，很有可能还会有一部分人在金钱和其他利 益诱惑面前出现问题。今天在座每个人手中都有大大小小的 权力，毫不夸张地说时刻都有人想去拉拢你、腐蚀你，稍有 不慎就会滑向犯罪的深渊，从这点上看大家都是高危职业者， 都是重点预防对象。
金融危机当前,如何有效预防金融职务犯罪
习 ，增 强法制观 念 ，提高依法经营 的 广 大党 员干 部 、员工职业道 德教育 ，
自觉性 ， 法治行 ，把 各项业 务纳 入 加 强行风建设 ，提高思想政 治素 质 ， 依 强拒腐 防变的能 力，使 金融从业人 员 法制轨道 ，从根本上预 防金融职 务犯 努 力提 高 银行 的 信 誉 和树 立 良好形 对金融职 务犯 罪 “ 不想犯 ”。高素质 罪的发生 。 象 ， 宽效能监 察的内容 ，深入开展 拓
的金融干部队 伍 ，首先要有坚 定的廉 洁 自律意识 ，要在金钱 、美色等各种
诱惑面前保持 清醒的头脑 ，不 至于迷
１３加强 正反典 型警 示教 育 ，提 承诺服 务 ，提高管理 水平 ，抑制不正 ． 高 自我约束 、自我鞭 策能 力 ，做到警 之风 ，打好 预防金融职 务犯罪的坚实 钟长鸣 ，使 金融 从业人 员对金融职 务 基础 ，创 立一流的银 行品牌 ，同时对 犯罪 “ 不能犯 ”。为了提高 金融干部 以权谋私 ，以贷谋私 ，以及吃 、拿 、 卡 、要等不 正之风 ，决不 姑息 ，严加
“ 贪污 、受贿罪 ”和 “ 渎职罪 ”以及 是保证 金融安全经 营的重要手段 ， 打 其它比 照贪 污 、受贿 罪 、渎职罪的犯 好预防 金融职 务犯 罪的坚实基础 。行 罪 。做到 “ 法可依 ，有 法必 依 ”。 有 业 不 正之 风 金 融 风 险产 生 的 罪 魁祸 二 是 要 依 法 规 范金 融 行 为 ，要通 过 首 。要 始终坚持 “ 纠建 并举 ，综合治 《中 国人 民 银 行 法 》 、 《商业 银 行 理 ”的 方针和 “ 谁主管 ，谁负责 ”的 法 》、 《 票据 法 》、 《 会计 法 》等与
预防职务犯罪讲座
预防职务犯罪讲座
预防职务犯罪讲座可以涵盖以下主题：
1. 了解职务犯罪：讲解职务犯罪的定义、类型和实例，让参与者对职务犯罪有充分的了解。
2. 职务犯罪的危害：介绍职务犯罪对组织和个人带来的损失和危害，引起参与者对此问题的重视。
3. 导致职务犯罪的原因：分析导致职务犯罪发生的一些常见原因，例如道德败坏、金钱诱惑、腐败文化等，帮助参与者认识可能的风险因素并加以防范。
4. 职务犯罪的预警信号：介绍一些可能暗示职务犯罪可能发生的预警信号，如突然改变生活方式、财务问题、不当关系等，帮助参与者提高警觉并及时采取相应措施。
5. 预防职务犯罪的措施：提供一些预防职务犯罪的实践建议，如建立强有力的监督机制、加强内部控制、提高员工道德素质等。
6. 职务犯罪的调查和处理：讲解职务犯罪的调查和处理程序，包括举报渠道、调查方法和法律责任等，帮助参与者了解如何应对职务犯罪。
7. 案例分析和讨论：通过分析一些真实案例，引发参与者对职务犯罪问题的深入思考和讨论，加强对职务犯罪预防的认识和意识。
通过这样的讲座，可以帮助员工、雇主和管理层等人群提高对职务犯罪的认识和理解，从而更好地预防和应对职务犯罪的风险。
湖南东安农商行 举办预防职务犯罪讲座
湖南东安农商行举办预防职务犯罪讲座
作者：唐建雄陈委民周成峰
来源：《金融周刊》2016年第13期
为进一步增强全行干部职工廉洁从业意识和依法履职能力，有效预防职务犯罪。
日前，东安农村商业银行举办了一场主题为“警醒每一步，走好人生路”预防职务犯罪专题讲座，东安县人民检察院党组副书记、副检察长刘建勋带领预防干警到该行现场讲课。
该行的班子成员、机关部门负责人，支行行长与分理处主任、各支行客户经理共150多人参加了此次讲座。
刘建勋副检察长对此次讲座从职务犯罪概念与银行系统常见的犯罪类型以及相关相关法律知识，职务犯罪案件的基本特征和犯罪心理，并结合农商银行从业人员易发生的职务犯罪的特点、原因进行了深入解读；他还就基层支行行长与客户经理如何做好职务犯罪预防工作进行了专门指导，对今后农商行系统预防工作提出了三点要求，即要抓住要点，重点预防：充分发挥主观能动性，关效解决预防工作中出现的突出问题：加大基层所职务犯罪预防宣传力度，落实“一把手”监督机制。
在说教过程中，运用了大量真实案例以案说法，以案释法，以案施教。
最后，就如何预防职务犯罪向与会人员提出了建议，并告诫大家正确对待和谨慎看待职务权力，学法懂法，防忠于未然，加强职务监督，抓好制度落实。
此次讲座案例生动详实，内容具有很强的针对性和指导性，尤其是对于农商行来说，具有较强的警示教育意义。
聆听讲座的人员也纷纷表示从内心深处感受到了强烈的震撼和深刻的教育，受益匪浅，在今后的工作中，也将会时刻警醒自己，筑牢拒腐防变思想道德防线，认真依法履职、规范用权、廉洁从业，切实加强自身建设，真正做到从源头上预防职务犯罪，为深入推进全行党风廉政工作，促进全行依法合规发展做出应有的贡献。
浅谈金融领域职务犯罪成因及对策
浅谈金融领域职务犯罪成因及对策金融领域职务犯罪是指担任金融机构高层管理职务的人员，在履行其职务过程中，通过滥用职权、虚构交易、偷窃资金等手段获得非法利益的行为。
其成因主要包括个人动机、制度不健全以及监管不力等方面，对策应从完善制度、加强监管、提高行业道德等多个方面来进行防控。
首先，个人动机是金融领域职务犯罪的一大成因。
金融行业涉及大量的金钱和资源，个人贪欲引发了一些职务人员滥用职权、侵吞资金的行为。
为了防范个人动机引发职务犯罪，应加强金融从业人员的道德教育和职业操守培养，提高员工的公正、诚实、审慎的职业素养，在选拔任用过程中注重道德品质和职业操守的评估，营造良好的职业道德氛围。
其次，制度不健全是金融领域职务犯罪的另一个重要成因。
金融行业在现行制度下存在一些漏洞和不完善之处，例如内部控制不严格、监管力度不足等。
为了应对这种情况，应加强制度建设，建立健全各种制度规范。
企业应建立科学的内部控制体系，明确职责划分和工作流程，强化风险管理和内控监督，提高对各种风险的警觉性和应对能力。
同时，监管机构应加大执法力度，对违规行为进行严厉打击，让违法者付出应有的代价。
最后，监管不力也是金融领域职务犯罪成因的一个重要方面。
监管机构在监管过程中存在信息不对称、处罚力度不够等问题，容易造成监管盲区和监管漏洞，为职务犯罪提供可乘之机。
为了改善监管不力的状况，应加大监管人员的培训力度，提高监管人员的专业素养和工作能力。
同时，监管机构应建立健全信息共享平台，强化对金融机构的日常监管，加大对风险的预警和预防力度，及时发现和处理潜在的违法行为。
总之，金融领域职务犯罪的成因主要包括个人动机、制度不健全和监管不力等方面。
针对这些成因，应对策采取多方面措施，包括加强金融从业人员的道德教育和职业操守培养，完善金融行业的制度建设，提高企业的内部控制和风险管理能力，加强监管力度，以及加强监管人员的培训和专业素养提高等。
只有从各个方面综合施策，才能有效地预防和减少金融领域职务犯罪的发生。
浅谈金融领域职务犯罪成因及对策
浅谈金融领域职务犯罪成因及对策【摘要】金融领域职务犯罪是一种严重的社会问题，对国家经济秩序和金融安全造成严重影响。
本文从职务犯罪的成因、类型和防范措施等方面进行了详细分析。
职务犯罪多因利益驱使或道德观念缺失而产生，包括贪污、受贿、挪用公款等多种类型。
为有效防范职务犯罪，建议加强监管机制、建立风险防控体系。
在提出提高职务犯罪成本、强化责任追究和完善法律法规等措施。
通过这些措施的实施，可以有效减少职务犯罪行为的发生，提高金融领域的管理水平和规范化程度，保护国家金融安全和社会利益。
【关键词】金融领域职务犯罪、成因分析、职务犯罪类型、防范措施、监管机制、风险防控体系、提高成本、责任追究、法律法规、研究意义、结论。
1. 引言1.1 金融领域职务犯罪现状在金融领域，职务犯罪已经成为一个严重的社会问题。
根据统计数据显示，金融领域职务犯罪案件数量逐年递增，涉及金额也呈现不断增加的趋势。
职务犯罪分子利用自己担任的职务之便，通过虚假交易、内幕交易、财务造假等手段获取不正当利益，损害企业和投资者的利益，严重影响了金融市场的稳定和可信度。
金融领域职务犯罪的手段也日益多样化和隐蔽化，使得打击和防范工作更加具有挑战性。
众多金融机构和企业不得不加大内部监管力度，提高风险防控能力，以保护自身的利益和声誉。
职务犯罪行为也给社会对金融行业的信任带来了负面影响，导致投资者对市场的不信任，进而影响了金融市场的健康发展。
金融领域职务犯罪现状的严峻性不容忽视，迫切需要加强监管和防范工作，依法打击职务犯罪行为，提高公众对金融市场的信心和信任度。
只有这样，才能保障金融市场的稳定和健康发展。
1.2 研究意义金融领域职务犯罪是当前社会普遍存在且严重影响经济发展和社会稳定的问题。
对于研究金融领域职务犯罪的成因及对策具有重要的现实意义和理论价值。
研究金融领域职务犯罪的成因可以帮助我们深入了解犯罪现象背后的根本原因，找出导致职务犯罪的深层次机制，有利于采取有针对性的预防和打击措施，有效遏制职务犯罪的发生。
职务犯罪防范讲座
企业人员职务犯罪的防范
根据司法实践,个人诈骗公私财物，数额在 5000元至2万元以上的,单位直接负责的主管 人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈 骗，诈骗所得归单位所有,数额在5万至20万 元以上的，应当追诉。
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企业人员职务犯罪的防范
案例：2005年,刘某于深圳成立一公司, 公 司成立后以“外商看中了你的产品”、“我们 可以将你的产品推向海外...”为诱饵，并以公 司名义骗取他人的考察费、合同运作费等，短 短5个多月作案51起，诈骗百万。后被深圳市 福田区法院判决合同诈骗罪，判处有期徒刑
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审判
法院依据《中华人民共和国刑法》第二百
一十九条第一款第（三）项、第二十五条之规
定，以侵犯商业秘密罪，分别判处被告人李光、
汤新、张华有期徒刑一年，并处罚金人民币
50决已发生法律效力。（文中人物均
系化名 ）
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♦公司、企业如何预防侵犯商业秘密的发生？ 1）对符合申请专利要求的技术申请专利； 2）把具备商业秘密基本特征的经营信息、技术信息
3）对公司、企业内的业务往来、合同签订、 收支账目、库存清单等要定期检查、核对，并要形成 长期有效的制度，坚决执行，以防止职务侵占犯罪的 发生，确保公司、企业的财产不受侵害。
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二 挪用资金罪
♦挪用资金罪的定义 挪用资金罪主体必须是公司、企业或者其他
单位的工作人员；客观方面表现为利用职务上 的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷 给他人。在此前提下分为三种情况：一是数额 较大、越过3个月未还的；二是虽未超过3个月， 但数额较大、进行营利活动的；三是进行非法 活动的；主观上表现为故意。