财富赢家开发背景
财富管理行业深度报告
财富管理行业深度报告1.万亿蓝海，我们预计2026年中国权益基金市场达27.75万亿元1.1.供需共振，中国财富管理行业进入黄金发展时代中国居民可投资资产逐步增长。
2020年中国个人可投资资产总规模达241万亿人民币，2018-2020年年均复合增长率为13%；根据招商银行预测，2021年中国个人可投资资产总规模将达268万亿人民币。
此外，2020年可投资资产在1000万人民币以上的中国高净值人群数量达262万人，2018-2020年年均复合增长率为15%；招商银行预计，2021年底中国高净值人群数量约296万人。
资管新规+房住不炒，权益市场吸引力增强。
资管新规下，曾以“保本保息、“低门槛”而吸引众多投资者的银行理财“风光不再”，2020年年末，共计48只理财产品跌破净值，相较2018年年末（32只）上升且银行理财预期收益率水平不断降低，银行理财对于投资者的吸引力减小。
与此同时，房地产投资高收益、低风险的属性被逐渐弱化。
2017年以来，中国居民住宅平均价格增速明显放缓，单月同比增速一度由18.72%（2016年12月）下降至2.44%（2021年12月）。
相反，近年来中国权益市场的吸引力正逐步增强。
2020年，中国沪深300指数涨幅为28.45%，远高于传统居民资产配置领域，高于中国债券市场、海外权益市场、黄金原油等收益率；基金指数涨幅16.22%，收益率排位在近两年来逐年上升，高于传统居民资产配置领域。
中国居民资产配置将逐步从房地产等实物资产中向金融资产转移。
整体而言，由于中国资本市场发展较晚、居民收入水平相对较低等原因，中国居民资产配置仍以住房资产与存款为主。
根据央行，截至2019年，住房资产占中国城镇居民总资产的59.1%，金融资产的整体配置比例仅为20.4%，而在金融资产中，中国城镇居民资产配置以存款为主，其（定期+活期+现金）的占比高达39%，银行理财占比为26.6%，股票与基金等金融资产的占比不足10%，这一数据相较海外发达国家仍处于低位。
九恒星：资金“好管家”
资金“好管家”公司全称：北京九恒星科技股份有限公司成立日期：2000年3月行业归属：软件开发与服务主营业务：资金及资金流的信息化管理软件开发销售及其增值服务行业地位：细分领域市占率居前管理团队：董事长兼总经理解洪波、董事兼副总经理陶建宇融资情况：2011年9月，定向增资2315万元；2012年6月，中小企业私募债1000万元九恒星抓住行业信息化大潮的机遇，以资金和资金流管理为切入点，发挥技术优势为集团企业提供资金管理软件产品，随着客户群的扩大以及行业数据的积累，公司逐步引入大数据分析等增值服务，商业模式升级成为资金管理信息化领域综合服务商。
技术与客户资源并举九恒星是一家资金管理解决方案提供商,主要为集团企业、金融企业、公共服务企业提供全方位的资金管理研究开发、技术支持及资金信息增值咨询服务。
对于九恒星而言，依托技术优势形成相对完整的产品体系以及积累一定规模的下游客户，是其商业模式的两个关键节点。
依托技术优势打造完整产品线是九恒星的行业敲门砖。
经验表明，软件企业唯有自主研发，掌握核心发明专利才能最终建立公司的“专利池”。
九恒星瞄准集团企业的需求，坚持技术领先战略，将IT技术与金融领域知识有机结合，逐步掌握了资金管理系统的核心技术。
截至2012年3月，九恒星拥有57项软件著作权，2项发明专利。
在技术支撑下，九恒星逐步形成了包括资金核心业务平台产品、资金客户服务平台产品、资金监控与决策平台产品、资金接口平台产品在内的资金管理软件产品体系。
同时，依据不同类型企业的特点和需求提供具有针对性的资金管理方案，逐步形成了包括特大型、大型、中小型集团企业等囊括建筑、电力、能源、物流、服务、矿产、机械等行业在内的30余个细分行业的解决方案。
另外，九恒星还推出面向小额贷款公司资金管理的小贷产品。
积累和沉淀一定规模的客户群是九恒星实现Copyright©博看网. All Rights Reserved.2013.02 ■833商业模式最模式201Copyright©博看网. All Rights Reserved.商业价值的关键。
中国券商财富管理转型研究
通过研究中国券商财富管理转型的现状和趋势，我们可以展望未来以下发展 前景：
1、服务质量提升：随着市场竞争的加剧，券商将更加注重提升服务质量， 以满足客户多样化的需求。通过优化客户服务体系、提高投资研究能力以及完善 资产配置方案，券商将为客户提供更加精准、个性化的财富管理服务。
2、互联网技术深化：互联网技术将在券商财富管理转型中发挥越来越重要 的作用。未来，更多的券商将借助大数据、人工智能等技术手段，实现业务模式 的数字化和智能化。这不仅能提高业务效率，还能拓展服务范围，实现更广泛的 客户覆盖。
案例分析
1、中信证券：中信证券在财富管理转型方面取得了显著成果。公司通过优 化客户服务体系，加强资产配置能力，为客户提供全方位的财富管理服务。此外， 中信证券还注重人才培养和团队建设，确保为客户提供高质量的服务。
2、华泰证券：华泰证券在财富管理转型中注重互联网技术的应用。公司通 过自主研发的金融服务平台，为客户提供个性化的投资建议和服务。同时，华泰 证券还与多家金融机构合作，共同开发创新型财富管理产品，满足客户不断增长 的需求。
现状分析
1、市场环境
近年来，我国经济持续增长，个人财富积累不断增加。随着金融市场的开放 和金融产品的多样化，投资者对财富管理的需求也日益增长。与此同时，中国券 商在资本市场的地位逐渐提升，财富管理转型有助于券商抓住市场机遇，满足投 资者需求。
2、政策法规
国家政策对券商财富管理转型给予了大力支持。相关部门出台了一系列政策， 包括放松管制、鼓励创新、优化税收等，为券商财富管理转型创造了良好的政策 环境。此外，中国证监会也积极推动券商加快财富管理转型，提升业务水平。
中国券商财管理转型研究
01 引言
03 趋势研究 05 结论与展望
家族财富基金运营方案
家族财富基金运营方案家族财富基金的运营方案一、背景介绍越来越多的家族意识到财富管理的重要性，为了实现财富的持续增长和家族财产的长久传承，家族财富基金逐渐成为他们的首要选择。
家族财富基金是指由一个大家族创建并拥有的资产管理工具，旨在减少家族成员对财富的依赖和冲突，同时为家族成员提供长期收益和资本增值的机会。
二、目标设定1.保值增值：通过投资多样化的资产类别，追求长期稳健的资本增值。
2.资本保护：采取全面的风险控制措施，保护家族财富免受市场波动和经济不确定性的影响。
3.家族成员满意度：提供家族成员个性化的财富管理服务，满足他们的不同需求和期望。
三、运营策略1.建立家族财富管理委员会：家族财富管理委员会由家族核心成员和专业财务顾问组成，负责制定和执行家族财富管理策略。
委员会将定期召开会议，对投资决策进行审议和监督，并为家族成员提供财务咨询和教育。
2.制定资产配置策略：基金将采取多元化的资产配置策略，包括股票、债券、房地产和风险投资等。
基金将根据市场情况和风险偏好，动态调整资产配置比例，以平衡风险和回报。
3.选择专业机构管理基金：该基金将委托给专业机构管理，如投资公司或私人银行。
这些机构有丰富的投资经验和专业知识，能够为家族提供定制化的投资解决方案，帮助实现其财富增长目标。
4.定期报告和透明度：为了增强家族成员对基金运营的信任和参与度，基金将定期向家族成员提供财务报告和投资绩效报告。
同时，基金将保持透明度，及时通知家族成员有关基金投资决策和风险变化的信息。
5.风险管理和控制：基金将采取有效的风险管理措施，包括建立风险管理体系、定期风险评估和资产负债表管理等。
基金管理团队将密切关注市场风险和经济走势，及时调整投资策略，以适应新的风险。
四、关注家族继承规划随着家族持续发展，继承规划是家族财富基金运营中不可忽视的重要环节。
基金将定期进行继承规划和家族成员教育，确保财富能够顺利传承，并为下一代的成长和发展提供支持。
巨人集团背景资料
巨人集团背景资料1963年，史玉柱出生于安徽省怀远县，父亲是县公安局干部，母亲是工人。
1980年9月，史玉柱进浙江大学数学系读书。
1984年7月，大学毕业，分配到安徽省统计局工作，负责数据处理与分析，开始编制软件。
1986年，史玉柱开发出统计系统软件包，在全国统计年全上向全国推广使用。
1987年9月，史主柱作为统计局第三梯队人选被派至深圳大学攻读硕士研究士，开始研制M6401。
1989年7月，史玉柱研究生毕业，辞去原工作，携4千元钱在深圳市开始他的创业生涯。
与蔡玮共同承包天津大学深圳科工贸发展公司电脑部。
8月2日，付4，000元在《计算机世界报》上作一个8400元的广告（余额在15天内付清）：“M—64O1，历史性的突破”。
8月15日，第一次收到三笔货款，共15820元。
9月底，产品销售收入达10万元，再次全部投入广告宣传。
1990年1月M—6401为史玉柱的电脑部挣回第一个100万元。
1—5月，史玉柱与伙伴自我封闭150天，在深圳大学学生公寓开发完成M—6402文字处理系统软件。
但回到宝安大厦临时住处时，家具不翼而飞，妻子不辞而别。
后到法院办理离婚手续。
决心创办自己的公司，但在深圳未果。
1991年春，史玉柱创办的珠海巨人新技术公司成立，他向朋友们宣布：“巨人要成为中国的IBM，东方的巨人”。
8月，新产品M—6403开发成功。
10月，史玉柱突发奇想，以只要订购10块巨人汉卡就可提供往返路费为条件，邀请全国各地200多名电脑经销商，参加全国巨人汉卡连锁销售会议。
会议总投入仅有的几十万元，结果建立了一个全国性的销售网络。
1992年，巨人高科技集团公司成立，史玉柱持股90％，注册资本1.19亿元，下设8个分公司，是当时仅次于四通的中国第二大民营企业。
年销售M—6403汉卡2.8万套，产值1.6亿元，利润3500万元。
1993年，正值全国房地产热，史玉柱决定建18层的自用办公大楼，总投资2亿元。
但此想法一闪而过，设计出来的方案是38层。
2、恒昌企业介绍
大同
北京 太原 济南 郑州 苏州 杭州 无锡 深圳
大连 烟台 青岛 南京 宁波 厦门
西安 成都
已成立 已筹建
核心优势
综合全面的财富管理模式 家庭月收入
高端人群（>￥50K） 中高收入人群 （￥10K-￥50K） 5%* A 15%*
信托、PE等 高净值理财 模式
中低收入人群 （￥2K-￥10K） 低收入人群 （<￥2K）
多维度的全面筛选
深度筛选
产品背后的细节
根据客户需求帮助客户选择理财模式
谨慎选择金融机构 谨慎选择理财模式
深度的研究筛选
理财精品池 供客户选择
恒昌财富理财精品池
高品质客户增值服务体系
恒尊级 恒昇级 恒运级 恒润级
资产规模≥500万
理财投资金融服务 特色子女教育服务 生日关怀服务 节日尊享活动服务 特色旅行服务
恒昌财富企业介绍
公司简介
核心优势 发展战略 企业文化
公司简介
恒昌公司
恒昌创建于2011年，总部位于北京，是集财富管理、信用风险评估与管理、信 用数据整合服务、小额贷款行业投资、小微贷款咨询服务与交易促成等业务于一体
的综合性现代服务业公司。
目前，恒昌品牌由北京恒昌利通投资管理有限公司、北京恒昌汇财投资管理有 限公司、北京恒昌惠诚信息咨询有限公司等多家专业公司组成，自2011年成立至现 在，已经在北京、天津、太原、西安、烟台、大连、郑州、苏州、南京、青岛开设 了分公司，并预计在2013年年末，组织覆盖北京 、上海、深圳、广州的融资团队 ，为客户提供全方位、个性化的财富增值与信用增值服务。
建立互联网金 融运营模型 建立互联网金 融营销中心 建立互联网金 融服务中心
雷达利欧智慧财富创造价值
雷达利欧智慧财富创造价值近年来，随着人工智能的迅猛发展，智慧财富管理成为了金融业界的热门话题。
雷达利欧（Radalio）作为一家知名的智能投资公司，凭借其领先的技术和深入的市场洞察力，成功地创造了巨大的财富。
本文将介绍雷达利欧如何运用智慧财富管理的模式，创造出卓越的价值。
一、智慧财富管理的背景随着科技进步和金融市场的不断发展，智慧财富管理逐渐取代了传统的投资方法，成为了一种趋势。
雷达利欧作为领先的智能投资机构，凭借其独特的投资理念和先进的技术手段，成功地在这一领域打造出了自己的品牌。
二、雷达利欧智慧财富管理的特点1. 人工智能驱动雷达利欧采用先进的人工智能算法和大数据分析技术，实现了对市场的实时监测和分析。
通过对海量的数据进行深入挖掘和分析，雷达利欧能够精准地把握股市和其他金融市场的走势，为投资者提供准确的投资建议。
2. 定制化服务雷达利欧提供个性化的智慧财富管理服务，根据客户的风险承受能力、投资目标和偏好进行量身定制。
通过深入了解客户的需求和情况，雷达利欧能够为每一位客户提供最适合的投资组合和策略，确保实现客户的投资目标。
3. 资产配置的优化雷达利欧以优化资产配置为核心目标，通过科学的方法和先进的技术手段，帮助客户实现投资组合的最佳配置。
通过对不同资产的风险和收益进行评估和分析，雷达利欧能够帮助投资者选择最合适的投资标的，并实现资产的有效分散，降低投资风险。
三、雷达利欧智慧财富管理的成功案例雷达利欧凭借其独特的智慧财富管理模式，在金融市场上取得了显著的成绩。
以下是一些成功案例的介绍：1. A先生是一位年轻的投资者，他的风险承受能力比较高，希望能够实现高收益。
雷达利欧通过深入分析A先生的需求和情况，为他量身定制了一套高风险高收益的投资组合。
经过一年的投资，A先生的资产增长了30%，超过了他的预期收益。
2. B女士是一位中年投资者，她的风险承受能力相对较低，希望能够实现稳定的收益。
雷达利欧根据B女士的需求，为她搭建了一份稳健型投资组合。
巨人集团发展背景
巨人集团发展背景：时代背景：崛起：1978年实行改革开放，国家的经济环境得到了很大的改善。
政府从基本经济制度上确定了私有制经济的合法地位，鼓励、扶持私有制经济的发展，市场经济迅速建立。
民营企业从经济政策上得到诸多优惠。
与此同时，中国市场内，电脑及软件产业还是个新兴事物，处在幼年期，发展空间很大。
80，90年代正值公务员下海潮，大量的公职人员下海创业，梦想创业的史玉柱正好赶上了这样的好时机。
以电脑软件为主产业的巨人集团成立。
危机：1993年以前，西方10国组成的巴黎统筹委员会明令禁止西方国家向中国出口计算机。
巨人集团在国内没有强大的竞争对手，国外没有外敌入侵。
巨人正是在无内忧外患的有利环境下成长起来的。
1993年之后，世界知名电脑公司开始大规模进入中国市场。
巨人集团在计算机市场的占有率受到极大的冲击。
应变：在支柱产业利益受到威胁的背景下，巨人集团多元化经营战略诞生，相继进入保健品市场和房地产行业。
当时的保健品行业基本上届于一个培育成熟的市场，在太阳神、飞龙等企业的“广告催肥”下，1994年全国保健品市场的销售总收入达300亿元之巨，而且没有大的国际品牌参战，市场非常火爆。
其以轰炸式广告营销在全国迅速推广三大系列产品，各大媒介积极响应，市场反应热烈。
前期销量巨大。
败局：可是好景不长，保健品前期的火爆却没能带后长期的收益，巨人集团原先计划靠保健品产业赢利支撑颓势的主导产业落空。
当出现现金流短缺，急于寻求银行贷款之时，国家针对经济过热采取的宏观调控开始了。
国家为抑制房地产热，限制银行对房地产投资项目提供融资。
曾经辉煌一时的巨人面临重伤之际，政府与银行未伸出援手，缓解其资金压力。
巨人大厦建设资金链断裂，负债累累的巨人倒下了。
“赢得财富”公司简介和企业文化
企业简介湖北大家赢商务信息顾问有限公司是经国家工商局、银监会政策许可下注册资金一亿元人民币的专业互联网金融服务商。
公司以雄厚的资本实力，高素质的专业团队，严谨的风控体系，遵循现代企业制度，精细化管理，致力于解决中小微企业融资需求。
顺应互联网金融改革大时代，创新中小微企业自由融资网。
作为中国互联网金融中P2C互联网金融行业的先锋企业，公司打造“赢得财富”P2C金融服务平台，分别与晓风软件（深圳英迈思文化科技公司旗下品牌）、双乾网络支付有限公司、湖北台昇融资担保有限公司、湖北和盛行融资担保有限公司等行业翘楚达成战略合作伙伴关系，真正做到专业把控风险，便捷高效运作，资金管理透明，精准投融无忧。
公司开创P2C新模式，点对点投资与高利润回报相结合，为企业提供专业的融资服务，为投资人提供高收益的投资项目，构建互联网金融普惠平台，助力企业赢得财富，圆梦人生。
企业文化企业目标：2015年6月份总部迁往国际金融中心上海。
2016年6月引入风险投资。
2017年6月进入资本市场，成功上市，届时在湖北大家赢商务信息顾问有限公司造就10位亿万富翁、100个千万富翁，1000个百万富翁！企业使命：构建互联网金融普惠平台，满足中小微企业资金需求，助力企业实现梦想、梦圆人生！企业愿景：引领和推进行业进步，打造中国P2C互联网金融平台第一品牌。
用人理念：任人唯贤、德才兼备，想干事的给机会，能干事的给岗位，干成事的给地位。
经营理念：普惠金融、创新金融服务、树立和谐企业典范。
管理理念：以领导为核心，发挥团队精神。
营销理念：锐意进取、创造革新、信誉第一，全员营销！服务理念：一份100℅的爱心，给您满分新一天！核心价值观：始于客户需求，终于客户需求。
企业哲学：您就是本岗位最高的管理者和责任者，让企业成功，让自己成长。
晨会口号：坚韧不拔，勇往直前，坚持不懈，直到成功！企业宗旨：赢得财富、赢得人生！平台特色与优势一、立足于鄂西北地区、借款人资源、政府态度襄阳地理位置：襄阳，湖北省省辖市、省域副中心城市；城区面积仅次于武汉的第二大城市。
鑫如意开发背景介绍
总公司个险发展部 2014.8.15
妖数识代连红无 ！理亡名万经数 财羊险能典富复 经当，，，豪利 典补百雾风竞如 ，牢万霾光折此 还。保渺不腰多 是俱驾渺再。娇 如往，。；惜， 意矣只一投分引 ，
看国催上内忧 身法款下外， 价试，，，富神 高比税债唯豪州 低高务款余焦大 ，？征滔吾躁地 传须缴滔老。之一
快速增长的私人财富
迅速庞大的富裕阶层
万
亿万富翁逾 六万，居世 界第二！
富豪的八大忧虑
• • • • 投资渠道的困惑 财富缩水的焦虑 商业环境的束缚 投机的潜在危机 • • • • 政治的牵绊 钱权一体时留下的寻租劣迹 原始积累时的责任负担 移民避险能否成功
高净值人群财富目标与财富风险
背景之三
复利计息说明
大科学家
爱因斯坦说
:
世界上最厉害的武器不是原子弹，是：
“时间+复利”
复利计算公式：F=P*(1+i)n
复利是人类已知的世界第八大奇迹！
一张纸折叠51次后的厚度是
次数 1 2 3 4 5 6 7 8 10 20 30 40 厚度 2 4 8 16 32 64 128 256 1024 1048576 1073741824 1099511617776
50
1125899906842624
背景之四
投连 万能 复利 增额 传统 分红
寿险
市场的 呼唤
队伍的 呼唤
时代的 呼唤
背景之二
一分钟看懂经济学
2014年被定义为家族财富元年。在富 裕家族成长的背后是大批房地产商逐渐退 出房地产市场后积累了大量家族财富，他 们对于家族财富保障和传承的需求强烈。 尤其是民营的家族企业正行进在一个十字 路口，面临着接班换代的考验。由于 第 一代创业者和接班人之间在理念、交接班 意愿等方面存在分歧，约3/4的家族企业 领导者陷入焦虑。 ——摘自《2014中国财富论坛》
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契合队伍的销售习惯， 二、契合队伍的销售习惯，促进销售
升级产品增加了万能险的账户，队伍对万能险有销售 的偏好和基础，升级契合了队伍的销售习惯，有利促进销 售。升级产品改动不大，队伍能较快掌握。
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财富赢家背景与介绍
开发背景
三、“城市崛起、本部倍增”的需要 城市崛起、本部倍增”
财富人生列系适合中高端 客户，也适合在中心城市销 售的产品。升级财富人生可 以完善系列产品。
产品简介 计划形态特点： 计划形态特点：
财富人生的升级产品 财富人生（基本责任）+万能帐户 1、基本责任不改变，取消可选责任，增加万能帐户； 2、取消生存金累积生息帐户。
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财富赢家背景与介绍
财富赢家结构图
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财富赢家背景与介绍
产品简介 产品定位： 产品定位：
中高端产品
产品口号： 产品口号：
2011年 2011年1-2月累计产品销售数据 全系统 险种名称 财富人生 卓越人生 永福人生 标保占比 41.61% 20.70% 11.14% 5.35% 4.98% 4.72% 3.82% 1.48% 6.22% 100.00% 件均标保 （元） 8319 4161 8170 3350 3110 150453 2122 3952 1350 4684 省会本部+B类分公司 省会本部+B类分公司 +B 标保占全系 统标保比例 27.44% 11.68% 31.71% 22.69% 22.92% 24.96% 21.25% 22.47% 26.53% 23.69% 件均标保 （元） 13012 4696 13214 4049 3709 151328 2496 4691 1452 6223
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财富赢家背景与介绍
开发背景
五、提升财富系列销售人力占比
财富人生上市以来， 受到业务队伍的欢迎，但 销售人力占比一直不高， 丰富财富系列产品线有利 于提升财富系列产品的销 售人力占比。
财富人力占比（当月销售财富人力/当月实动人力）
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财富赢家背景与介绍
产品简介 产品名称： 泰康财富人生C款终身年金保险（分红型） 泰康附加财富赢家定期寿险（万能型） 计划名称： 泰康财富赢家保险计划
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目 录
1 2
财富赢家背景及介绍 二季度产品策略安排
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二季度产品策略安排
产品策略思考 未来2-3年形成以财富系列产品为第一主力 （其中财富人生是一般的分红产品，财富人生B 是爱家之约和高端产品，财富C是“分红+万能” 的创新型产品）；永福人生为第二位的主力产品 ；万能险、县域产品、健康险及众多附加险等产 品配套的产品策略。
财富赢家开发背景
个险市场部
2011年3月
2011-5-10
1
目 录
1 2
财富赢家背景及介绍 二季度产品策略安排
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财富赢家背景与介绍
开发背景 一、顺应市场需求
市场目前主流是以分红险为主，分红险产品中前端领 取占比高，财富人生每年领取一次，满足了客户快速回报 的需求。升级财富人生目的是既保留现有产品的前端领取 优势，又体现后端投资回报的优势。
期交标保大额保单件数 时间 2010全年 2011年1-2月累计 10-50万 1007 520 50-100万 54 13 100万及以上 14 12
安享人生B款 泰康吉祥两全 财富人生B 财富人生B款 健康人生终身 智慧宝贝 其它 合计
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财富赢家背景与介绍
开发背景 四、体现投资优势
队伍的万能险销售基础好，万能险结算利率有优势，目 前处于加息周期。万能险利益演示比生存金累积生息利益演 示更有优势，生存金累积生息利率上限为3%，万能结算演 示利率中高档上限分别为4.5% 和6%。
跟财富人生销售一样，没有变化，因为 不需要介绍“生存金账户”和“万能账户”。
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财富赢家背景与介绍
新产品与财富人生销售有什么不同？ 新产品与财富人生销售有什么不同？ 二、客户选择“生存金转万能账户”
1、财富人生的前端领取优势不变； 2、体现投资的功能并能发挥泰康的投资优势； 3、不需要掌握万能险知识也可销售； 4、降低业务员的销售难度。
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财富赢家背景与介绍
产品简介 产品定义
“财富赢家”是一款创新型保险理财计划，国内首 创，它将分红险和万能险合二为一，通过双账户三次复 利增值，实现了保底返还和投资收益的结合，其功能更 强大，应用更灵活，为家庭的子女教育、养老、理财、 资产保全等需求提供了最佳的解决方案。
第8页
财富赢家背景与介绍
第12页
财富赢家背景与介绍
升级产品优势分析
创新： 创新：
如果计划中包括趸交附加万能险，需要同时掌握财富人 生和万能险的产品知识，销售难度增加。 财富赢家没有要求一定要趸交附加万能险保费。客户不 需要交趸交万能险保费就可以拥有一个万能投资账户，这是 财富赢家创新所在。
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财富赢家背景与介绍
新产品与财富人生销售有什么不同？ 新产品与财富人生销售有什么不同？ 一、客户选择“现金领取”
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二季度产品策略安排
完善财富人生系列产品， 完善财富人生系列产品，使财富人生系列形成稳 定的主打产品体系， 定的主打产品体系，满足不同的市场和客户需求
普通主打产品 高端产品 爱家之约产品
分红加万能 创新型产品
20 ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ0
二季度产品策略安排
二季度产品策略安排 4月20日上市新产品财富赢家； 4月1日起，财富B款（爱家之约版）允许在爱家 之外销售； 财富人生10年期、财富人生B10年期和永福人生 10年期四年佣金试点延长到4月30日。
第21页
谢
谢
2011-5-10
22
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财富赢家背景与介绍
新产品与财富人生销售有什么不同？ 新产品与财富人生销售有什么不同？ 三、客户选择万能趸交附加
1、发挥万能险的市场竞争优势； 2、充分体现投资的特点和优势； 3、适合产说会方式销售； 4、需要掌握万能险的基本知识。
第16页
财富赢家背景与介绍
销售引导思路 财富为主，追加为辅； 城区为主，县乡为辅； 高端为主，一般为辅。
财富双引擎 稳做大赢家
销售口号： 销售口号：
一份投入 两个账户 三次增值 多重选择 无限领取
第11页
财富赢家背景与介绍
升级产品优势分析 优势： 优势：
1、文化特色鲜明，理财时代产品； 2、充分体现泰康投资优势； 3、“分红+万能”提升市场竞争力，有利于销售； 4、良好的团队认同度和销售基础； 5、 更适合产说会模式销售。