投资理财的选择 导学案

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第六课 投资理财的选择
第二框
股票、债券和保险
制作者：马凌霞

一、温故知新
1、为什么要高度重视解决我国的就业问题？ 2、如何解决我国的就业问题？
3、我国劳动者依法享有哪些权利？ 4、如何维护劳动者的合法权益？
二、目标导航：

（一）课程标准要求：
解析银行存贷行为，比较商业保险、债券、股票的异同，解释利润、利息、股
息等回报形式，说明不同的投资行为。
（二）学习目标要求：
1、学生通过自主学习，小组角色扮演、合作探究说出股票、债券和商业保险等
理财方式的收益和风险，比较三者的异同，增强比较分析的能力。
2、学生通过设计理财方案，综合评估各种投资方式的收益和风险，学会选择更
适合自己的投资方式，为将来能合理地参与经济投资做铺垫。
（三）、学习重点、难点：
比较各种投资方式的收益和风险，学会选择组合投资的方式。
三、教材导读：

（一）课前自主探预习——基础问题、独立完成（初读教材，划出考点）
知识点一 股票
1、股票的性质及特点：
⑴ 性质：股票是 公司在筹集资本时向 出具的股票凭证。股票
代表其持有者（股东）对股份公司的 ，包括 、 、 、 、
等权利。
⑵ 特点：①股东不能要求公司返还其出资（不返还性），
②股票可以在股票市场上流通买卖（流通性）。
（3）股份有限公司有多种筹集资金的方式，除了从银行贷款外， 也是
一种重要的方式。
2、股票的收益和风险
⑴ 股票投资的收入包括两部分，一部分是 或 收入，即股票持有人
作为股东享有的从股份公司取得的利润分配收入。它来源于企业 。如果公司
破产倒闭，股东反而要赔本。这是购买股票的一种风险。
⑵ 另一部分收入来源于股票价格上升带来的 。由于股票的价格要受公
司经营状况、 、 、 等多种因素的影响，其波动
有很大的不确定性。这使股票投资者有可能遭受损失。价格波动的不确定性越大，
投资风险也越大。因此，股票是一种高风险的投资方式。
3、我国股票市场建立和发展的意义：
。

知识点二 债券
1、 是企业或政府筹集资金的另外一种重要方式。
2、债券的含义
债券是一种 证书，即筹资者给投资者的债务凭证，承诺在一定时期支付约
定的 ，并到期偿还 。
3、债券的分类及其基本特征
⑴ 分类：根据发行者不同，债券主要分为 、 、 。
⑵ 三者的基本特征：

高一政治
《经济生活》
导学案NO.12
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① 国债：国债以中央政府的信誉为担保，以税收作为还本付息的保证，因此风

险 。国债利率 其他债券，但一般 相同期限的银行储蓄存款利率。
② 企业债券：是一种风险 的债券，企业债券的利率通常 国债和金融债券。
③ 金融债券：金融债券与企业债券相比，违约风险 。其利率通常 一
般的企业债券，但 风险更小的国债和银行储蓄存款。
4、在我国的债券中，有的可以上市交易，从而使相关债券具有较好的 。
知识点三 规避风险的有效措施——保险
1、商业保险的含义及作用
⑴ 商业保险的含义：
⑵ 作用：通过购买保险, 把风险转移给 ；体现出保险的
功能，还显示出保险“ 、 ”互助特征。
2、商业保险的分类：保险分为
和 两大类。

3、商业保险应遵循的原则是：
投保人和保险人应但遵循 、 、 的原则，订立保险合同。
（二）课中合作探究——交流展示、知识点拨（精读教材，理解考点）
1、角色扮演，合作探究
背景：
现有一个理财知识非常匮乏的家庭拥有闲置资金20万，请同学们根据自主学习
的成果，综合评估各种投资方式的收益和风险，为他们家设计一份最佳金融投资计
划。 【可供选择的投资产品有：银行储蓄、股票、债券（国债、金融债券、企业债
券）、商业保险。】
要求：
1、全班9个学习小组。
2、挑选1个组的同学扮演理财知识匮乏的家庭成员，其他8个学习小组各为一
个理财咨询团队，每个团队推荐一名理财师介绍你们团队的理财计划，并挑选该金
融投资计划中的一种或者几种理财方式作为重点推介对象，说服这个家庭购买此种
理财产品，其他成员可进行补充。
3、理财师在代表自己的团队介绍理财计划时应先从总体上介绍这20万怎么分配，
重点推介某种理财方式时要客观，应从收益与风险两方面进行。家庭成员可以随时
向理财师及其团队咨询不懂的理财知识。
4、时间：6分钟
2、请在比较中加深对知识的理解：
（1）股票与债券的比较
功能 性质 偿还方式 收益
股票

债券

（2）国债、金融债券和企业债券的比较
区别 国债 金融债券 企业债券
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发行主体
风险情况
收益情况（利率）

流通性

四、课后强化作业——巩固拓展
1、下列对于股票的认识正确的是： （ ）
①股票是一种出资凭证 ②所有的股份制企业都可以发行股票
③股票代表的是出资人对公司的所有权④所有股票可上市流通买卖
A.①② B.①③ C.②③ D.①④
2、城市居民购买股票主要是为了 （ ）
A.使企业筹集到更多的社会资金
B.对所投资的股份公司的生产经营活动进行监督
C.取得股息和从股票升值中获得收入
D.进入股市买卖股票
3、国债之所以被称为“金边债券”，是由于 （ ）
A.国债的发行量比任何债券都大 B.国债的利率较高
C.国债的发行人是中央政府 D.国债的安全性好，信誉较高
4、国债与股票相比，其不同点在于 ( )
A．国债是一种债务，股票是股东人股凭证
B．国债是金融资产，股票是集资手段
C．国债风险性大，股票无风险
D．国债不能买卖，股票可以上市
5、下列关于公司股票与企业债券的区别认识正确的是：（ ）
①股票由证券公司发行，企业债券由企业发行
②前者从取得股息和红利为补偿条件，后者以定期收取利息为条件
③两者都具有收益高、风险大的特点
④前者不能从公司中退出股金，后者具有明确的付息期限，必须偿还本金
A.①② B.②③ C.②④ D.③④
6、面对日益增长的储蓄存款，专家呼吁政府应进一步拓宽居民投资渠道，引导
居民消费。下列属于居民可以选择的投资方式有 （ ）
①股票 ②企业债券 ③政府债券 ④商业保险
A．①②④ B．①②③ C．②③④ D．①②③④
7、风险性是居民投资理财考虑的一个重要因素。下列投资理财产品的风险性从
低到高排序，正确的是( )
①金融债券 ②企业债券 ③国债 ④股票
A．①③②④ B．③①②④ C．④①③② D．②④①③
8、2010年5月7日的特大暴雨使广州1.3万辆车受浸报损保险理赔成为焦点。
这里的保险在经济生活中发挥的基本作用是 ( )
A．有偿投资、获得回报 B．规避风险、补偿损失
C．保障基本医疗和养老 D．提供防灾预防性服务
9、投保人和保险人订立保险合同时，应当遵循的原则是（ ）
A. 利益共享、风险共担 B. 权利与义务相统一
C. 公平互利、协商一致、自愿订立 D. 既要有利于生产，又要保障基本生活
10、小威同学在学校的统一组织下购买了意外伤害险，这种意外伤害险属于
A．社会保险 B．财产保险 C．人身保险 D．商业投资
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五、问题反馈——梳理反思
1、在自主学习后，您觉得有什么困惑？

2、在合作探究后，您是否还有未解决的疑惑？