银行从业资格考试第一章中国银行体系概况单项选择题(2016-02-25)
第一章 中国银行体系概况-监管机构
2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料银行业法律法规与综合能力第一章 中国银行体系概况知识点：监管机构● 定义：中国银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会（CBRC），成立于2003年4月。
2003 年 12 月 27 日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过了《银行业监督管理法》，并自2004年2月1日起正式实行。
● 详细描述：本法所称银行业金融机构，包括在中国人民共和国设定的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
对在我国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法规定。
《银行业监管管理法》第二条规定：“国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
例题：1.中国银行监督管理委员会成立于（）年，中国银行业协会成立于（）年。
A.2001；2003B.2000；2003C.2003；2000D.2001；2000正确答案：C解析：中国银行监督管理委员会成立于2003年，中国银行业协会成立于2000年。
2.中国银行业监督管理委员会的监管对象包括（）。
A.基金管理公司B.证券公司C.农村信用合作社D.城市信用合作社E.商业银行正确答案：C,D,E解析：《银行业监督管理法》，2004年2月1日起正式施行，监管对象指银行业金融机构，包括在中国人民共和国设定的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
C、D、E属于监管对象。
3.()负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
A.中国银行业协会B.国务院C.中国银行业监督管理委员会D.中国人民银行正确答案：C解析：中国银行业监督管理委员会负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
4.以下哪几家机构属于《银行业监督管理法》中所描述的银行业金融机构?()A.广州市农村信用合作联社B.北方期货公司C.国家开发银行D.中国人民银行E.中国银行业协会正确答案：A,C,D解析：《银行业监督管理法》监管对象指银行业金融机构，包括在中国人民共和国设定的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
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银行业从业人员资格考试（公共基础）第.1.章中国银行体系概况本章主要介绍中国银行体系基本概况。
中国银行体系由中央银行、监管机构、自律组织和银行业全融机构组成。
中国人民银行是中央银行，在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
中国银行业监督管理委员会(简称银监会)负责对全国银行业金融机构及其业务活动实施监管。
中国银行业协会是在民政部登记注册的全国性非营利社会团体，是中国银行业的自律组织。
中国的银行业金融机构包括政策性银行(国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行)、大型商业银行(中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行)、中小商业银行(股份制商业银行和城市商业银行)、农村全融机构(农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行与农村资金互助社)，以及中国邮政储蓄银行和外资银行。
银监会监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司和货币经纪公司。
1.1 中央银行、监管机构与自律组织1.1.1 中国银行中央银行是中国人民银行(thePeople'sBankofChina，PBC).成立于1948年。
在1984年之前，中国人民银行同时承担着中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能。
自1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至新设立的中国工商银行。
1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》(简称中国人民银行法》)，中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。
2003年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的银监会行使。
l.职能2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》第二条规定了中国人民银行的职能：“中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
2016年银行从业资格考试试题《银行管理》精编试卷（一）
⼀、单项选择题(共90⼩题，每⼩题0.5分，共45分。
以下各⼩题所给出的四个选项中，只有⼀项符合题⽬要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分)1.同业代付业务中，按照( )的会计核算原则，委托⾏与代付⾏应当根据在该项业务中权利义务关系的实质进⾏会计核算。
A.可靠性B.重要性C.可理解性D.实质重于形式2.银团贷款是指由⼀家或⼏家银⾏牵头，组织多家银⾏参加，在同⼀贷款协议中按商定的条件向同⼀借款⼈发放的贷款，它属于营销渠道中典型的( )。
A.代理营销B.合作营销C.点营销D.⾃营营销3.商业银⾏应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效⼿段，与此相关的内部措施不包括( )。
A.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况B.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品C.重要岗位或敏感环节员⼯⼋⼩时内外⾏为规范D.查案、破案与处分适时的单⽅⾯考核制度4.财政⽤于资本项⽬的建设性⽀出是( )。
A.公共⽀出B.购买性⽀出C.转移性⽀出D.政府投资5.下列关于客户纠纷的处理，错误的是( )。
A.⾦融机构应当在营业点和门户站醒⽬位置公布投诉⽅式和投诉流程B.⾦融机构应当做好投诉登记⼯作，并通过有效⽅式告知投诉者受理情况、处理时限和联系⽅式C.对于确实存在问题的银⾏业产品和服务，不管是否造成损失，都可以通过和解、调解、仲裁、诉讼等⽅式，根据有关法律法规或合同约定向⾦融消费者进⾏赔偿或补偿D.⾦融机构应当确保公平处理对同⼀产品和服务的投诉6.下列不属于1975年巴塞尔协议的原则的是( )。
A.由所在国*和外国银⾏的总⾏协调判断应如何进⾏充分的监督B.所有外国银⾏机构都必须接受监督C.对资产按照风险程度给予不同的权重D.关于流动资⾦的监督是所在国*的责任，⽽对清偿能⼒的监督则是其总⾏的责任7.( )是商业银⾏市场营销的起点。
A.产品定位B.⽬标市场分析C.客户开发D.产品的开发管理8.政府满⾜纯公共需要的⼀般性⽀出是( )。
银行专业从业资格公共基础-中国银行体系概况(二)
公共基础-中国银行体系概况(二)(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、{{B}}单选题{{/B}}(总题数：28，分数：28.00)1.______年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。
∙ A.1995∙ B.2002∙ C.2003∙ D.2005（分数：1.00）A.B.C. √D.解析：[解析] 1995年3月18日，中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。
2003年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由银监会行使。
2.自1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至______。
∙ A.中国银行∙ B.交通银行∙ C.工商银行∙ D.建设银行（分数：1.00）A.B.C. √D.解析：[解析] 自1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，并成立了商业银行，中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务。
3.中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来是______。
∙ A.1948年∙ B.1984年∙ C.1995年∙ D.2003年（分数：1.00）A.B.C. √D.解析：[解析] 1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》(以下简称《中国人民银行法》)，中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。
4.根据2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行职责的是______∙ A.监督管理银行间债券市场、外汇市场∙ B.发行人民币、管理人民币流通∙ C.开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动∙ D.维护支付、清算系统的正常运行（分数：1.00）A.B.C. √D.解析：[解析] 开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动是银监会的监管职责。
5.下列关于中国中央银行的说法错误的是______。
第一章-中国银行业概况
第一章中国银行业概况一、中央银行、监管机构与自律组织（一）中央银行简称：PBC第二章1984年1月1日：专门行使央行职能1995年3月18日：《中国人民银行法通过》2003年：银监会行使银行业监管职能。
职能：制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
职责：监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场（二）监管机构：银监会。
1.历史沿革和监管对象。
成立时间：成立于2003年4月。
监管法正式施行时间：2003年12月27日通过，2004年2月1日起正式施行。
修正时间：2006年10月31日。
监管范围：银行业金融机构。
银行机构：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行。
非银行机构：金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及其他金融机构。
2.监管职责 17项。
监管理念。
3.监管理念：“管风险”、“管法人”、“管内控”、“提高透明度”。
4.监管目标：银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。
①通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益;②通过审慎有效的监管，增进市场信心;③通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解;④努力减少金融犯罪。
5.监管标准：①能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新;②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力;③对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制;④为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争;⑤对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制;⑥高效、节约地使用一切监管资源，做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。
6.监管措施：①市场准入：机构、业务、高管②非现场监管;③现场检查;④监管谈话;⑤信息披露监管。
（三）自律组织：中国银行业协会1.成立时间：2000年。
2.简称：CBA。
3.性质：民政部登记注册的全国性非营利社会团体。
银行从业资格考试-公共基础知识试题库(含答案详解)
政策性银行
大型商业银行
yan
中国银行 业
非银行企融机构
第 3 页
Байду номын сангаас
2011-3-22
CCBP 公共基础习题
1.1 中央银行、监管机构与自律组织 1.1.1 中央银行 1.中国人民银行行使中央银行职能的时间、地位的法律确定 2.职能 3.职责 1.1.2 监管机构 1.我国的银行业监管机构 2.银监会成立的时间 3.《银行业监督管理法》的实施、修改时间 4.监管职责 5.监管理念 6.监管目标及具体监管目标 7.监管标准 8.监管措施及具体内容 1.1.3 自律组织 1.我国的银行业自律组织 2.中国银行业协会成立的时间、性质及主管单位 3.会员和准会员的申请标准 4.协会宗旨 5.组织机构 1.2 银行业金融机构 1.2.1 政策性银行 1.三家政策性银行的名称、成立时间、主要任务 2.2007 年全国金融工作会议中对于政策性银行改革的决定 1.2.2 大型商业银行 1.五家大型商业银行的名称、成立时间、总部所在地、曾有的专业银行特点、上市 情况 1.2.3 中小商业银行 1.中小商业银行的种类 2.12 家股份制商业银行的名称 3.股份制商业银行的作用 4.城市商业银行发展历程及发展趋势 1.2.4 农村金融机构 1.农村金融机构的种类及发展历程 2.村镇银行和农村资金互助社的含义 1.2.5 中国邮政储蓄银行 1.批准成立及挂牌时间 2.组建基础及市场定位 1.2.6 外资银行 1.我国批准设立的第一家外资银行代表处 2.《外资银行管理条例》及《实施细则》生效时间 3.外资银行的种类 4.外资银行的业务范围 1.2.7 非银行金融机构
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yan
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2011-3-22
CCBP 公共基础习题
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一、单项选择题
1.( )指具有一国国籍、依该国宪法和法律享有权利并承担义务的个人。
A.自然人
B.法人
C.公民
D.企业
2.在我国，( )是最重要的企业法人形式。
A.公司法人
B.单一企业法人
C.联营企业法人
D.外资企业法人
3.民事法律行为以( )为构成要素。
A.行为人有行为能力
B.行为人独立表示
C.意思表示
D.行为方式正确
4.下列属于非法人组织的是( )。
A.国营独资企业
B.学校
C.医院
D.私营独资企业
5.无民事行为能力人、限制民事行为能力人的( )是他的法定代理人。
A.看管人
B.监督人
C.监护人
D.看护人
6.没有代理权的代理行为，只有经过被代理人的( )，被代理人才承担民事责任。
A.书面授权
B.事先承认
C.追认
D.确认
7.下列不属于表见代理构成要件的是( )。
A.代理人有代理权
B.相对人主观上为善意
C.客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形。
银行从业考试《公共基础》第一章第二节银行业金融机构一
/中华会计网校会计人的网上家园银行从业考试《公共基础》第一章第二节银行业金融机构一中华会计网校为了帮助广大考生充分备考，整理了银行从业资格考试知识点供大家参考，希望对广大考生有所帮助，祝大家学习愉快，梦想成真！第一章中国银行体系概况第二节银行业金融机构《银行业监督管理法》第二条规定：“本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
”对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，使用本法对银行业金融机构监督管理的规定。
一、国家开发银行及政策性银行均在1994年成立。
我国成立了国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家银行，分别承担国家重点建设项目融资、支持进出口贸易融资和农业政策性贷款的任务。
1.国家开发银行▼ 国家开发银行成立于1994年3月，成立时的主要任务是：贯彻国家宏观经济政策，筹集和引导社会资金，缓解经济社会发展的“瓶颈”制约，致力于以融资推动市场建设和规划先行，支持国家基础设施、基础产业、支柱产业和高新技术等领域的发展和国家重点项目建设；向城镇化、中小企业、“三农”、教育、医疗卫生和环境保护等社会发展“瓶颈”领域提供资金支持，促进科学发展和和谐社会的建设；配合国家“走出去”战略，积极拓展国际合作业务。
▼ 国家开发银行经营和办理以下业务：管理和运用国家核拨的预算内经营性建设基金和贴息资金；向国内金融机构发行金融债券和向社会发行财政担保建设债券；办理有关外国政府和国际金融机构贷款的转贷，经国家批准在国外发行债券，根据国家利用外资计划筹集国际商业贷款等；向国家基础设施、基础产业、支柱产业的大中型基本建设和技术改造等政策性项目及其配套工程发放政策性贷款；办理建设项目贷款条件评审、担保和咨询等业务；为重点建设项目物色国内外合资伙伴，提供投资机会和投资信息；经批准的其他业务。
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一、单项选择题
1.根据金融犯罪客体的不同，以下不属于此分类的是( )
A.危害货币管理制度的犯罪
B.危害金融机构管理制度的犯罪
C.危害金融工具管理制度的犯罪
D.危害金融业务管理制度的犯罪
2.贷款诈骗罪区别于骗取贷款罪的主要特征在于( )。
A.银行是否收到损失
B.主体是否包括银行内部人员
C.是否使用了虚假的证明文件
D.是否具有非法占有的目的
3.不属于国家发布的金融管理方面的法律、法规的是( )
A.《商业银行法》
B.《证券法》
C.《票据法》
D.《股票法》
4.从实施主体看，挪用公款犯罪属于( )。
A.利用便利型金融犯罪
B.针对银行的金融犯罪
C.银行人员职务犯罪
D.危害金融机构犯罪
5.金融犯罪的对象包括金融工具，其中不属于金融工具的选项是( )
A.货币
B.有价证券
C.信用卡
D.受金融诈骗的单位
6.金融犯罪的主观方面是( )
A.过失
B.故意
C.罪过
D.犯罪目的
7.贪污罪的犯罪主体是( )。
A.自然人
B.单位
C.国家工作人员。
第一章 中国银行体系概况-银监会监管理念
2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料银行业法律法规与综合能力第一章 中国银行体系概况知识点：银监会监管理念● 定义：在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念，即“管风险、管法人、管内控、提高透明度”.● 详细描述：管法人、管风险、管内控、提高透明度①“管风险”，即坚持以风险为核心的监管内容，通过对银行业金融机构的现场检查和非现场监管，对风险进行跟踪监控，对风险早发现、早预警、早控制、早处置；②“管法人”，即坚持法人监管。
重视对每个银行业金融机构总体金融风险的把握、防范和化解。
并通过法人实施对整个系统的风险控制；③“管内控”，即坚持促进银行内控机制的形成和内控效率的提高，注重构建风险的内部防线；④“提高透明度”，即加强信息披露和透明度建设，通过加强银行业金融机构和监管机构的信息披露，提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度。
例题：1.“管风险”即坚持促进银行内控机制的形成和内控效率的提高，注重构建风险的内部防线。
（）A.正确B.错误正确答案：B解析：“管内控”即坚持促进银行内控机制的形成和内控效率的提高，注重构建风、早预警、早控制、早处置。
2.银监会提出的银行业监管理念是（）。
A.管风险、管法人、管内控、提高透明度。
B.促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心C.提高银行业竞争能力D.保护银行业公平竞争正确答案：A解析：在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念，即“管风险、管法人、管内控、提高透明度”。
3.在总结国内外监管经验的基础上，中国银行业监管管理委员会提出的银行业监管新理念不包括（）。
A.管风险B.管洗钱C.管法人D.管内控正确答案：B解析：银行业监管新理念：管风险、管法人、管内控、提高透明度。
4.在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出的银行业监管新理念不包括（）。
A.管风险B.管业务C.管法人D.管内控正确答案：B解析：在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念，即“管风险、管法人、管内控、提高透明度”。
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1 从（）开始，中国人民银行开始专门行使中央银行职能。
A.1948年1月1日
B.1949年10月1日
C.1984年1月1日
D.1950年8月6日
2 未附粘单支票应采集其（）影像。
A.正面
B.背面
C.正面及背面
D.粘单
3 接入影像交换系统的参与者申请退出时，应向（）提出申请.
A.清算中心
B.中国人民银行当地分支机构
C.票据交换所
D.所属省级机构
4 影像交换系统（）负责配置运行参数；监视系统运行状态；增加、更改、删除用户。
A.系统管理岗
B.系统维护岗
C.业务审核岗
D.业务操作岗
5 经验表明，银行的数据集中程度与发案率（）关系。
A.成正比
B.成同比
C.成反比
D.无规律