2013年10月试题：金融市场学
(含2013年10月人大题库考真题)中国人民大学经济学在职研究生题库考试心得
中国人民大学经济学在职研究生题库考试心得（含2013年题库考真题）于2013年10月20日下午（上午刚考完试） 对于报考中国人民大学在职研究生经济学硕士的童鞋来讲，除了一年一度的国考，一年二度的校考题库考也是一个让人头疼的问题。
当然，四门考试中，对于中国特色社会主义经济理论，我们可以啃一下大学时期的老家底儿。
其它三门财政学、货币银行学、西方经济学都是一个新的领域。
当然这三门是经济类考生必修的基础性经济知识。
对于大学本科非经济类考生来讲，俨然不是一个小坎儿。
好多人还是为之折腰。
实际上，从难度来讲，从简单到复杂，依次是财政学、货币银行学、西方经济学。
当然都不是小儿科。
没有数学的基础，可以把财政学轻松拿下，当然费一些力再把货币银行学拿下。
而对于西方经济学，基本上是屡试屡败。
抽象一些，西方经济学确实是难度相当大。
而就这三门考试来讲，其中，前两门的解决之道：一个字，“背”。
“背书”就能解决一切问题。
理解的难度不大。
当然，第三门，西方经济学怎么考才能过呢？貌似，背也是自寻死路。
一切从实际出发，一切从实践出发。
一切从考试题出发，一切从及格出发。
今天上午刚刚考完试，我现在先把西方经济学和货币银行学2013年度第二次题库考的试题全部整理如下： 2013年秋季西方经济学题库考真题 名词解释： 1、价格消费曲线(4分)2、商品边际替代率 (4分)3、准备金率 (4分)4、私人成本 (4分)5、新古典经济模型 (4分)简答：1、对正常物品而言，为什么消费者的需求曲线向右下方倾斜？请运用收入效应和替代效应加以说明(10分) 。
2、简述凯恩斯的乘数理论，并指出其发挥作用的条件(10分)。
3、什么是财政政策？财政政策是如何调节宏观经济运行的？(10分)论述： 1、试论政府治理通货膨胀的政策。
(25分)计算分析题: (25分)已知储蓄函数s=-100+0.2y，投资为自主投资i=50，求： (1)均衡的国民收入(y)为多少？ (2)均衡的储蓄量(s)为多少？ (3)如果充分就业的国民收入水平为y 1=1000，那么，为使该经济达到充分就业的均衡状态，投资量应如何变化?2013年秋季货币银行学题库考真题 名词解释： 1、收益资本化2、对冲基金3、法定准备率4、（忘了）简答： 1、简述利率决定理论中的“可贷资金论”。
2013金融学(货币银行学)题库
一、名词解释直接融资：直接融资是指资金直接在最终投资人和最终筹资人之间进行转移的融资活动。
间接融资：间接融资是指资金通过中介机构实现在最终投资人和最终筹资人之间进行转移的融资活动。
商业汇票：商业汇票是指由付款人或存款人（或承兑申请人）签发，由承兑人承兑，并于到期日向收款人或被背书人支付款项的一种票据。
商业期票（商业本票）：是由债务人对债权人开出在一定时期内无条件支付款项的债务证书。
可转让大额存单：可转让大额存单是由商业银行发行的一种金融产品，是存款人在银行的存款证明。
回购市场：回购市场是指对回购协议进行交易的短期融资市场。
场外市场：场外市场是指在全球范围内连接证券商及其他客户的计算机和远程通信系统，又称柜台交易市场，是在交易所以外进行证券交易的网络。
金融衍生工具：金融衍生工具，又称"金融衍生产品"，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品。
期权合约：是指期权的买方有权在约定的时间或约定的时期内，按照约定的价格买进或卖出一定数量的相关资产，也可以根据需要放弃行驶这一权利。
期货合约：期货合约指由期货交易所统一制订的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量实物商品或金融商品的标准化合约。
承兑：承兑(Acceptance)是指远期汇票的付款人在汇票上签名，同意按出票人指示到期付款的行为。
票据贴现：是指资金的需求者，将自己手中未到期的商业票据、银行承兑票据或短期债券向银行或贴现公司要求变成现款，银行或贴现公司(融资公司)收进这些未到期的票据或短期债券，按票面金额扣除贴现日以后的利息后付给现款，到票据到期时再向出票人收款。
政策性银行：指那些多由政府创立、参股或保证的，不以营利为目的，专门为贯彻、配合政府社会经济政策或意图，在特定的业务领域内，直接或间接地从事政策性融资活动，充当政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理工具的金融机构。
《金融市场学》课程知识 复习 学习材料 试题与参考答案
《金融市场学》课程知识复习学习材料试题与参考答案一、单选题1.下面证券中，流动性风险最小的是（C）。
A商业票据B企业债券C政府债券D企业股票2.开放式基金的认购费率一般随基金风险的增加而（B），随认购金额的增加（B）。
A增加，增加B增加，减少C减少，增加D减少，减少3.以下不参与同业拆借市场的机构是（D）。
A商业银行B证券公司C信托公司D中央银行4.按照利率期限结构的流动性偏好说，如果预期未来即期利率下降的幅度没有超过流动性补偿时，我们将得到（A）的利率期限结构。
A上升B下降C水平D无法确定5.以下关于银行承兑汇票转贴现和再贴现的区别，正确的是（B）。
A贴现前的汇票持有人不同B贴现后的汇票持有人不同C贴现的目的不同D贴现的时间不同6.债券票面价值的含义除了票面金额还包括（C）。
A债券的偿还期限B债券的票面利率C债券的票面币种D债券的发行者7.以下不属于货币市场范畴的是（B）。
A同业拆借市场B股票市场C短期政府债券市场D大额可转让存单市场8.投资银行代理证券发行人发行证券的业务是（B）业务。
A私募发行B证券主铺C风险投资D受托资产管理9.正回购方所质押证券的所有权真正让渡给逆回购方的回购协议属于（D）。
A正回购B逆回购C封闭式回购D开放式回购10.以下不可能成为商业票据发行者的是（D）。
A金融公司B金融控股子公司C大型企业D地方政府11.货币市场的交易活跃程度是用（B）指标来衡量的。
A广度B深度C弹性D宽度12.债券价格和市场利率的关系是（B）。
A正向变化B反向变化C不确定D因宏观经济状况而定13.间接融资的主要形式是（A）。
A银行信贷B股票C债券D商业票据14.根据组织形式的不同，证券投资基金可分为（A）。
A公司型基金和契约型基金B封闭式基金和开放式基金C公募基金和私募基金D股票型基金和债券型基金15.下列国际金融组织中，专门向不发达的会员和私营企业提供贷款和投资的是（C）。
A世界银行B国际开发协会C国际金融公司D国际清算银行16.以下不是影响基差的因素的是（B）。
2013年电大金融学机考题库
金融学期末复习单项选择题1."金融二论"的代表人物是（麦金农和萧）。
2."证券市场是经济晴雨表"是因为（证券市场走势比经济周期提前）3.（即期汇率）是国际外汇市场上最重要汇率是所有外汇交易汇率的计算基础4.(经常项目)是国际收支平衡表中最基本的项目。
5.(投资需求)膨胀是引起财政赤字和银行信用膨胀的主要原因6.“金融二论”重点探讨了(金融与经济发展)之间的相互作用问题。
7.1694年，英国商人建立（英格兰银行），标志着现代银行业的兴起和高利贷的垄断地位被打破。
8.1998年以前我国负责保险公司保险业务监管及有关法规制定的机构是中国人民银行。
9.1999年4月20日，我国成立的首家金融资产公司是信达。
10.2001年以来，在中国人民银行的资产负债表中，最主要的资产项目为（对存款货币银行债权）。
11.2001年以来，在中国人民银行的资产负债表中，最主要的资产项目为（国外资产）。
12.2006年我国国际收支状况是（双顺差）。
13.2006年中国A企业收到国外B企业股息10万元,该项目应该反映在收益项目的贷方.14.2006年中国A企业向国外B企业投资50万美元,占B 企业股份的20%,该项目应该反映在直接投资项目。
15.2006年中国经常项目差额为2498亿美元。
16.（B信用制度）是保证信用活动正常进行的基本条件。
17.《中华人民共和国票据法》在(D1995年)正式颁布实施以后，商业信用的发展有了法律依据。
18.15世纪最早出现的险种是（A海上保险）19.1996年以后我国同业拆借市场利率属于(A市场利率)。
20.19世纪末，我国第一家由民族资本创办的现代商业银行是（D中国通商银行）A1.按照国际收支平衡表的编制原理凡是引起资产增加的项目应记人(借方)。
2.按机构的设立划分,由中央银行和监管机构共同承担监管职责的是多元监管.B1.巴塞尔协议规定的核心资本充足率不小于(8％)。
金融市场学考试试题大全
一判断1 金融市场按成交与定价的方式可分为公开市场和议价市场.(T)2 直接金融市场与间接金融市场的差别在于是否有金融中介机构介入。
(F)3 回购协议市场没有集中的有形场所，交易以电讯方式进行。
(T)4 期货合约只能在场内交易。
) (T)5 其他因素不变，政府活动增加将导致债券供给曲线向右移动。
(T)6 预期假说的假定前提之一是期限不同的债券不能完全替代.(F)7 严格意义上单因素模型包括证券市场线。
(T)8 市价委托是指委托人委托经纪人按市面上最有利的价格买卖证券。
(T)9 标的资产价格越低、协议价格越高，看跌期权价格就越高。
(F)10 无差异曲线越平缓说明投资者越厌恶风险(F) 一TFTTT FTTFF11 直接金融市场是资金需求者直接从资金所有者那里融通资金的市场.(T)12 直接金融市场与间接金融市场的差别不在于是否有金融中介机构介入，而主要在于中介机构的特征差异。
(T)13 期货合约既可以在场内交易也可以在场外交易.(F)14 市场分离假说认为理性投资者对投资组合的调整有一定的局限性.(T)15 其他因素不变，政府活动增加将导致债券供给曲线向左移动。
(F)16 预期假说的假定前提之一是期限不同的债券不能完全替代.(F).17 分散投资能消除掉经济周期的风险。
(T)18 严格意义上单因素模型包括证券市场线。
(T)19 无差异曲线越陡峭说明投资者越厌恶风险.(T)20 统一公债是没有到期日的特殊定息债券。
(T)21 直接金融市场与间接金融市场的差别在于是否有金融中介机构介入。
(F)22 预期假说的假定前提之一是期限不同的债券可以完全替代.(T)23 资本市场线是证券市场线的一种特殊形式。
(T)24 严格意义上，分析会计信息有可能获得额外收益的证券市场不会是弱式效率市场.(F)25 无差异曲线越平缓说明投资者越偏好风险.(F)26 贴现债券的久期一般应小于其到期时间。
(T)27 标的资产价格越低、协议价格越高，看跌期权价格就越高。
金融市场学综合练习题
金融市场学综合练习题文档编制序号：[KKIDT-LLE0828-LLETD298-POI08]金融市场学习题库（一）教材：《金融市场学》（第三版），高教出版社，张亦春主编。
一、判断题1．直接金融市场是资金需求者直接从资金所有者那里融通资金的市场。
2．直接金融市场与间接金融市场的差别不在于是否有金融中介机构介入，而主要在于中介机构的特征差异。
3．期货合约既可以在场内交易也可以在场外交易。
4．市场分离假说认为理性投资者对投资组合的调整有一定的局限性。
5．其他因素不变，政府活动增加将导致债券供给曲线向左移动。
6．预期假说的假定前提之一是期限不同的债券不能完全替代。
7．分散投资能消除掉经济周期的风险。
8．严格意义上单因素模型包括证券市场线。
9．无差异曲线越陡峭说明投资者越厌恶风险。
10．统一公债是没有到期日的特殊定息债券。
11．期货交易属于场内交易范畴。
12．无收益资产的美式期权一定不会被提前执行。
13. 回购协议市场没有集中的有形场所，交易以电讯方式进行。
14．资本市场线是证券市场线的一种特殊形式。
15. 分析会计信息有可能获得额外收益的证券市场不会是强式效率市场。
16. 有收益资产的美式期权一定不会被提前执行。
17. 我国目前证券市场已开始进行信用交易。
18. 无差异曲线越陡峭说明投资者越偏好风险。
19．期货合约的履行完全不取决于对方。
20. 不同投资者的无差异曲线在同一时间、同一地点是不能相交的。
21. 严格意义上，分析会计信息有可能获得额外收益的证券市场不会是弱式效率市场。
22. 贴现债券的久期一般应小于其到期时间。
23. 标的资产价格越高、协议价格越低，看涨期权价格就越高。
24. 标的资产价格越低、协议价格越高，看跌期权价格就越高。
25. 如果股息增长率低于其历史水平，那么在固定增长的DDM下，股票价值不会无限大。
26. 金融市场按成交与定价的方式可分为公开市场和议价市场。
27．直接金融市场与间接金融市场的差别在于是否有金融中介机构介入。
金融市场学试题及答案
金融市场学试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场最基本的功能是（）。
A. 资本积累功能B. 风险分散功能C. 资源配置功能D. 价格发现功能答案：C2. 金融市场的参与者不包括（）。
A. 政府B. 企业C. 居民D. 非金融企业答案：D3. 以下哪个不是货币市场工具？（）。
A. 短期国债B. 银行承兑汇票C. 股票D. 商业票据答案：C4. 以下哪个不是金融市场的中介机构？（）。
A. 商业银行B. 投资银行C. 保险公司D. 会计师事务所答案：D5. 以下哪个是直接融资的特点？（）A. 融资成本较高B. 融资中介费用较低C. 融资效率较低D. 融资风险较低答案：B6. 以下哪个是金融市场的监管机构？（）A. 中国人民银行B. 中国证监会C. 中国银保监会D. 以上都是答案：D7. 以下哪个不是金融市场的分类方式？（）A. 按交易工具的期限B. 按交易的组织形式C. 按交易的地域D. 按交易的规模答案：D8. 以下哪个是金融市场的衍生工具？（）A. 股票B. 债券C. 期货D. 存款单答案：C9. 以下哪个不是金融市场的风险类型？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：D10. 以下哪个是金融市场的交易方式？（）A. 现货交易B. 期货交易C. 期权交易D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融市场的功能包括（）。
A. 资本积累B. 资源配置C. 风险分散D. 价格发现答案：ABCD2. 金融市场的参与者包括（）。
A. 政府B. 企业C. 居民D. 非金融企业答案：ABCD3. 货币市场工具包括（）。
A. 短期国债B. 银行承兑汇票C. 股票D. 商业票据答案：ABD4. 金融市场的中介机构包括（）。
A. 商业银行B. 投资银行C. 保险公司D. 会计师事务所答案：ABC5. 直接融资的特点包括（）。
A. 融资成本较高B. 融资中介费用较低C. 融资效率较低D. 融资风险较低答案：BD三、判断题（每题2分，共20分）1. 金融市场是资金融通的场所。
2013年秋冬学期金融学试题
2013年秋冬学期金融学试题2013一．名词解释（16分）1. 资本充足率：资本金，债权风险资产的和资本充足率是指银行自身资本和加权风险资产的比率，代表了银行对负债的最后偿债能力。
银行用少量资本运营大量债权资产，以此来获得高回报率，这就是“杠杆原理”，但这也是银行产生系统风险的根源之一。
为了让金融业在众多风险面前有足够的抵抗能力，最低限度地降低金融业暴发危机引起社会动荡，1988年在瑞典巴塞尔召开的“巴塞尔银行监管委员会”会议上确定了8%的资本充足率要求，中国在20世纪90年代中后期开始金融体制改革中也确立了这个风险控制指标。
资本充足度（常用指标）资本充足率指标根据《巴塞尔协议》，我国规定商业银行必须达到的资本充足率指标是：包括核心资本和附属资本的资本总额与风险加权资产总额的比率不得低于8%，其中核心资本与风险加权资产总额的比率不低于4%。
核心资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润；附属资本包括贷款呆账准备、坏账准备、投资风险准备和五年期以上的长期债券。
核心资本包括实收资本、资本公积金、盈余公积金和未分配利润，附属资本是指贷款准备金。
在计算资本总额时，应以商业银行的核心资本加附属资本再扣除以下部分：（1）购买外汇资本金支出；（2）不合并列帐的银行和财务附属公司资本中的投资；（3）在其他银行和金融机构资本中的投资；（4）呆帐损失尚未冲销的部分。
２.开放式基金：书开放式基金是指基金总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间或场所申购或者赎回的基金。
投资者可以根据自己意愿在基金合同期限内随时增持或减少基金份额，基金管理人则随时准备以资产净值向投资者出售或赎回基金份额。
购买和赎回基金份额的价格是以基金份额的净资产价值来确定的。
由于基金总值经常变动会引起资产净值变化，投资者在中途追加或购回的基金份额的价格与原始发行价格会有较大差别。
３.直接融资：资产的需求者不通过金融中介，如商业银行直接从资产供给者处取得资金。
金融市场学试题及答案
金融市场学试题及答案金融市场学试题及答案第一章金融市场概论名词解释1货币市场指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。
其主要功能是保持金融工具的流动性以便随时将金融工具转换成现实的货币。
2资本市场是指以期限在1年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。
一般来说资本市场包括两个部分一是银行中长期存贷款市场二是有价证券市场。
但人们通常将资本市场等同于证券市场。
3保险市场是指从事因意外灾害事故所造成的财产和人身损失的补偿以保险单和年金单的发行和转让为交易对象的、一种特殊形式的金融市场。
4金融衍生工具是在原生金融工具基础上派生出来的金融工具包括金融期货、金融期权、金融互换、金融远期等。
衍生金融工具的价格以原生金融工具的价格为基础主要功能在于管理与原生金融工具紧密相关的金融风险。
5完美市场是指在这个市场上进行交易的成本接近或等于零所有的市场参与者都是价格的接受者。
在这个市场上任何力量都不对金融工具的交易及其价格进行干预和控制任由交易双方通过自由竞争决定交易的所有条件。
单项选择题1金融市场被称为国民经济的“晴雨表”这实际上指的就是金融市场的 D 。
A分配功能B财富功能C流动性功能D反映功能2金融市场的宏观经济功能不包括B 。
A分配功能B财富功能C调节功能D反映功能3金融市场的配置功能不表现在 C 方面。
A资源的配置B财富的再分配C信息的再分配D风险的再分配4金融工具的收益有两种形式其中下列哪项收益形式与其他几项不同 D 。
A利息B 股息C红利D资本利得5一般来说B 不影响金融工具的安全性。
A发行人的信用状况B金融工具的收益大小C发行人的经营状况D金融工具本身的设计6金融市场按 D 划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A交易范围B交易方式C定价方式D交易对象7 B 是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。
A市场交易频繁B市场交易量大C市场交易灵活D市场交易对象固定8 A 一般没有正式的组织其交易活动不是在特定的场所中集中开展而是通过电信网络形式完成。
最新10月全国自考金融市场学试题及答案解析
全国2018年10月自考金融市场学试题课程代码：00077一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1．按照交割期限的不同，金融市场可分为（）A．货币市场和资本市场B．现货市场和期货市场C．票据市场和证券市场D．发行市场和流通市场2．每股股票所包含的股东权益是股票的（）A．净值B．市价C．面值D．清算价格3．企业参与货币市场活动的主要目的是（）A．进行长期资金融通B．获取价差收入C．调整流动性资产比重D．取得长期投资利润4．在同业拆借市场上，最活跃、交易量最大的参与者是（）A．商业银行B．证券公司C．保险公司D．基金5．客户向经纪人支付一定的现款或股票作为保证金，差额部分由经纪人垫付的交易方式称为（）A．现货交易B．信用交易C．期货交易D．期权交易6．国债柜台交易采用的交割方式是（）A．T+3 B．T+0C．T+2 D．T+17．关于债券票面利率的确定依据，下列描述正确的是（）A．单利计息的票面利率低于复利计息的票面利率B．单利计息的票面利率低于贴现计息的票面利率C．当债券的期限较长时，票面利率较高D．当债券的信用级别较高时，票面利率较高8．凡远期汇率高于即期汇率的，差额称做（）A．升水B．贴水C．持平D．平价9．金融期货交易者的不同类型中，为谋取现货与期货之间价差变动收益的是（）A．价差交易者B．基差交易者C．头寸交易者D．日交易者10．交易双方权利和义务不对称的是（）A．金融互换B．金融期货C．金融远期D．金融期权11．下列不属于．．．衍生金融工具的是（）A．期权B．利率互换C．股票D．远期合约12．股利增长速度g可以表示为（）A．利润留存率*销售利润率B．利润留存率*净资产收益率C．股利分配率*净资产收益率D．股利分配率*销售利润率13．无风险利率包含（）A．违约风险溢价B．流动性风险溢价C．通货膨胀风险溢价D．期限风险溢价14．若证券市场的价格反映了所有公开发布的信息，包括历史信息，公司财务状况及其他可以用的公开信息，这种市场属于（）A．强有效市场B．中度有效市场C．非有效市场D．弱有效市场15．可以通过证券投资多样化分散的风险是（）A．财务风险B．通胀风险C．利率风险D．系统风险16．存放在美国境外银行的美元存款或从这些银行借入的美元贷款称做（）A．外国债券B．欧洲货币C．亚洲美元D．欧洲美元17．ROE指标是指（）A．净利润／平均总资产B．净利润／总销售收入C．销售收入／总资产D．净利润／平均股东权益18．在高度自由化和国际化的金融管理体制和优惠的税收制度下，以自由兑换的货币为工具，由非居民参与进行的融资业务称为（）A．货币互换B．同业拆放C．离岸金融D．远期合约19．下列属于经济预测先行指标的是（）A．收益率曲线的斜率B．工业产值C．消费物价指数D．失业平均期限20．与一般金融工具相比较，衍生金融工具最显著的特点是（）A．流动性B．杠杆性C．低风险性D．收益性二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
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绝密★考试结束前
全国2013年10月高等教育自学考试
金融市场学试题
课程代码：00077
请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
选择题部分
注意事项：
1．答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的
位置上。
2．每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂
其他答案标号。不能答在试题卷上。
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答
题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。
1．金融资产迅速转化成现金的能力指的是其特征中的
A．期限性 B．收益性
C．流动性 D．风险性
2．将金融市场划分为即期交易市场和远期交易市场的标准是
A．按交易标的物划分
B．按交易对象是否依赖于其他金融要素划分
C．按交易对象的交割方式划分
D．按价格形成机制划分
3．同业拆借的利率是
A．日利率 B．周利率
C．月利率 D．年利率
4．持票人在票据背面签名将该票据权利转让给受让人的票据行为是指
A．出票 B．背书
C．汇票承兑 D．贴现
5．债券发行人不能按时、足额地支付债券的利息、本金从而给债券投资者带来损失的风险是指
A．流动性风险 B．利率风险
C．信用风险 D．通货膨胀风险
6．荷兰式招标又称
A．美国式招标 B．混合式招标
C．多种价格招标 D．单一价格招标
7．下列关于股票的说法正确的是
A．相对于优先股来说，普通股的风险较小
B．优先股一般可以流通上市
C．普通股股东有企业经营参与权
D．优先股是股票最基本的形式，也是发行量最大、最为重要的股票
8．我国法律规定首次公开发行股票数量超过4亿股的，可向战略投资者配售股票，战略投资者对这些股票的持有期
限不得．．少于
A．1个月 B．3个月
C．6个月 D．12个月
9．股票流通市场最主要的组织形式是
A．场内交易 B．场外交易
C．第三市场 D．第四市场
10．按法律形式的不同，可以将基金分为
A．封闭式基金和开放式基金 B．股票基金和债券基金
C．在岸基金和离岸基金 D．契约型基金和公司型基金
11．下列关于外汇市场的说法正确的是
A．外汇市场由外汇市场主体和外汇市场客体两个部分构成
B．外汇市场主体是外汇市场的参与者
C．外汇市场客体主要包括外汇银行、外汇交易商和外汇经纪人
D．中央银行并非外汇市场的主要参与者
12．将黄金市场分为实物市场和衍生品市场的标准是
A．按黄金市场的交易规模和作用不同 B．按黄金市场的交易场所不同
C．按黄金交易的标的物不同 D．按黄金交易的管制程度不同
13．关于我国的纸黄金业务，下列说法正确的是
A．纸黄金业务是上海黄金交易所组织交易的主要形式
B．纸黄金业务中，上海期货交易所作为做市商进行双边报价
C．纸黄金业务是我国商业银行面向普通投资者开办的最主要的黄金投资业务
D．纸黄金业务的交易中要提取实物黄金
14．金融期货合约的特点包括
A．非标准化 B．场内交易，间接清算
C．流动性较差 D．违约风险大
15．下列关于金融期权合约的说法正确的是
A．以金融资产作为标的物 B．期权买卖双方的权利义务对等
C．期权买方面临的风险难以预测 D．期权卖方的收益可能是无限的
16．以下关于欧洲债券和欧洲债券市场的说法正确的是
A．欧洲债券多为记名债券
B．欧洲债券市场监管严格
C．欧洲债券市场的发行通常被限于信用风险较高的借款人
D．欧洲债券通常免收利息税
17．甲公司准备将闲置资金一次性存入乙银行，以备2年后更新设备开销2000万元。已知乙银行存款年利率为10％，
按复利计息，则目前甲公司应存入资金
A．1633.67万元 B．1652.89万元
C．1671.33万元 D．1690.46万元
18．影响股票投资价格的外部因素包括
A．公司净资产 B．公司的股利政策
C．增资和减资 D．宏观经济因素
19．以下哪一个指标可以反映单个资产对整体市场组合的风险的影响？
A．α B．β
C．方差 D．标准差
20．同业拆借市场的特点包括
A．在市场准入方面一般有较严格的限制
B．交易手续较为复杂
C．交易一般需要担保或抵押
D．利率的市场化程度较低
二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将
“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂、少涂或未涂均无分。
21．金融市场的交易主体包括
A．企业 B．政府机构
C．存款性金融机构 D．保险公司
E．中央银行
22．同业拆借市场的参与者包括
A．资金需求者 B．资金供给者
C．中介机构 D．交易中心
E．中央银行与金融监管机构
23．股票的基本特征包括
A．永久性 B．确定性
C．收益性 D．参与性
E．流动性
24．下列关于黄金需求的说法正确的是
A．黄金需求包括官方储备需求、投资投机需求、工业原料需求三方面
B．官方储备需求基于黄金的商品属性
C．投资投机需求基于黄金的金融属性
D．工业原料需求基于黄金的商品属性
E．购入黄金以使资产保值增值描述的是投机需求
25．关于资本资产定价模型，下列说法正确的是
A．资本资产定价模型由马克维茨提出
B．当市场达到均衡时，市场组合是一个有效组合
C．资本市场线揭示了有效组合的收益风险均衡关系
D．证券市场线与有效边界的切点为市场均衡时的有效资产组合
E．无风险资产的风险为零，与风险资产的相关系数也为零
非选择题部分
注意事项：
用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。
三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）
26．资产证券化
27．创业板市场
28．套汇交易
29．离岸金融市场
四、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）
30．简述金融市场的聚敛功能。
31．简述短期融资券的融资优势。
32．简述债券流通市场的作用。
33．简述远期利率协议的主要作用。
34．简述有效市场的类型。
五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）
35．试比较交易型开放式指数基金与上市开放式基金。
36．试述金融市场监管变革的趋势。