2014年银行反洗钱工作总结
银行反洗钱年底工作总结7篇
银行反洗钱年底工作总结7篇篇1一、引言本年度，银行反洗钱工作面临着新的挑战和机遇。
在各级领导的正确指导和全体员工的共同努力下，我们紧紧围绕反洗钱工作的总体要求，积极开展各项工作，取得了显著成效。
现将本年度银行反洗钱工作进行总结。
二、反洗钱工作概况本年度，我们银行反洗钱工作的主要任务是贯彻落实反洗钱法律法规，建立健全反洗钱内控制度，加强客户身份识别，报告可疑交易，开展宣传培训等方面的工作。
我们紧紧围绕这些任务，积极开展工作，取得了一系列成果。
三、主要工作成效（一）反洗钱法律法规贯彻落实本年度，我们始终坚持以反洗钱法律法规为行动指南，严格执行各项反洗钱规定。
首先，我们及时关注并学习最新的反洗钱法律法规，确保各项工作符合法律法规要求。
其次，我们加强对分支机构的管理和监督，确保各项反洗钱政策在分支机构得到贯彻执行。
最后，我们积极参与行业交流和学习，不断提高反洗钱工作的专业水平。
（二）建立健全反洗钱内控制度本年度，我们不断完善反洗钱内控制度，确保各项工作有序开展。
首先，我们建立了完善的客户身份识别制度，确保客户身份信息的真实性和完整性。
其次，我们建立了可疑交易报告制度，规范了可疑交易的报告流程。
最后，我们建立了反洗钱工作档案管理制度，确保各项工作记录完整、准确。
（三）加强客户身份识别本年度，我们严格按照反洗钱法律法规的要求，加强客户身份识别工作。
首先，我们对新客户进行了严格的身份识别，确保客户身份信息的真实性和完整性。
其次，我们对存量客户进行了身份信息核查和更新工作，确保客户信息准确无误。
最后，我们加强了对高风险客户的识别和监测，及时发现并报告可疑交易。
（四）报告可疑交易本年度，我们积极开展可疑交易报告工作。
首先，我们加强了对员工的培训和管理，提高了员工对可疑交易的识别能力。
其次，我们建立了完善的可疑交易报告流程，确保可疑交易得到及时报告。
最后，我们加强与相关部门的沟通协调，共同打击洗钱活动。
（五）宣传培训本年度，我们积极开展反洗钱宣传培训工作。
银行反洗钱工作总结报告
银行反洗钱工作总结报告反洗钱工作是银行业务运营中的重要环节，也是保护金融体系稳定运行的关键。
为提升反洗钱工作水平，本报告对银行反洗钱工作进行总结，包括目前存在的问题和改进的建议。
一、反洗钱工作概述反洗钱工作是指银行通过采取一系列措施和机制，预防和打击洗钱犯罪活动，确保金融体系的健康发展，并保护客户和金融机构的利益。
二、目前存在的问题1. 网络身份识别不完善：在客户开户过程中，对客户身份的核实和认证工作存在不足，容易造成身份冒用和洗钱行为的发生。
2. 内部控制不严密：反洗钱工作缺乏全员参与，员工对反洗钱政策、法规和流程理解不深，容易出现疏漏和错误判断。
3. 数据分析能力不足：银行在数据分析和风险评估方面存在技术和人才短缺的问题，难以及时发现和警示洗钱风险。
三、改进的建议1. 强化身份识别和验证：加强客户身份核实工作，引入先进的身份认证技术，如人脸识别、指纹识别等，提高反洗钱工作的准确性和安全性。
2. 加强内部培训与教育：组织全员参与的反洗钱培训，提高员工对反洗钱的认知和理解，使其能够熟练运用相关法律法规和工作流程。
3. 提升数据分析能力：建立完善的数据分析系统，引入人工智能和大数据技术，提高对大量金融数据的分析能力，及时识别洗钱风险。
4. 建立合作机制：与其他金融机构和执法部门建立反洗钱合作机制，共享信息和资源，形成合力打击洗钱犯罪行为。
5. 完善报告和记录机制：建立规范的监测和报告机制，记录和报告可疑交易，便于追踪和调查洗钱行为。
四、结论反洗钱工作是银行业务的重要组成部分，银行应加强技术和管理手段的创新，不断提升反洗钱工作的水平和效果。
只有通过全员参与，加强内外部合作，充分利用科技手段，才能更好地打击洗钱犯罪，保护金融体系的安全和稳定发展。
反洗钱个人工作总结简短
反洗钱个人工作总结简短在过去的一年里，我作为一名反洗钱专业人士，我在工作中积极参与了公司的反洗钱工作，并取得了一定的成绩。
具体来说，我完成了以下几项工作：首先，我积极参与公司的反洗钱培训，不断提升自己的专业知识和技能，以更好地履行自己的工作职责。
其次，我参与了公司的客户尽职调查工作，对客户的身份信息、交易行为进行了全面的审核和监控，发现了一些可疑情况并及时报告。
另外，我还参与了内部控制和制度建设的工作，协助公司完善了反洗钱相关的制度和流程，提升了公司的反洗钱风险管理水平。
最后，我还定期参与了公司的风险评估和审核工作，及时发现和解决了一些潜在的反洗钱风险问题。
总的来说，过去一年我在反洗钱工作中取得了不错的成绩，但也意识到自己还有很多需要提升的地方。
在未来的工作中，我将继续努力学习，不断提升自己的专业能力，为公司的反洗钱工作做出更大的贡献。
作为一名反洗钱专业人士，我深知自己的责任重大，需要时刻保持警惕，确保公司不受洗钱和恐怖融资等违法行为的侵害。
在过去一年的工作中，我不断努力提升自己的专业知识和技能，全力以赴履行反洗钱工作职责，取得了一定的成绩，但也意识到自己还有很多需要进步的地方。
首先，我积极参与了公司的反洗钱培训，不断学习和更新反洗钱法规、政策、监管要求等相关知识。
我认真阅读了最新的反洗钱法规文件，了解了洗钱和恐怖融资的特征和风险，同时也学习了相关的防范措施和应对方法。
此外，在培训中，我还结合自己的工作经验，与同事们分享了一些实际案例和应对经验，积极促进了团队学习和交流。
其次，我积极参与了公司的客户尽职调查工作，对新客户进行了全面的身份验证和风险评估，确保公司的客户来源清晰合法。
我不断完善反洗钱调查流程，加强对客户身份信息和交易行为的审核和监控。
在工作中，我发现了一些可疑情况，并及时向相关部门报告，确保了公司对潜在风险的敏锐感知，并采取了相应的措施进行应对。
此外，我还积极参与了公司内部控制和制度建设的工作。
银行反洗钱工作总结及工作计划
银行反洗钱工作总结及工作计划银行反洗钱工作总结及工作计划一、引言反洗钱工作是银行业务中非常重要的一项任务，其目的是为了防止犯罪分子利用银行系统进行非法洗钱活动。
本文将对我所属银行的反洗钱工作进行总结，并提出未来的工作计划。
二、反洗钱工作总结1. 工作环境和组织结构我所在的银行建立了专门的反洗钱管理部门，并配备了专业的反洗钱团队。
这些团队成员具备扎实的法律和金融知识，并不断接受培训以应对不断变化的洗钱手法。
2. 客户风险评估银行采用了一套完整的客户风险评估机制，通过客户背景调查和风险评估模型来确定客户的洗钱风险级别。
在客户开户阶段，所有客户必须进行KYC（了解你的客户）调查，并严格审核其身份证件和资金来源。
3. 交易监测我行采用了一套先进的反洗钱监测系统，可实时监测和分析大量交易数据。
系统根据预先设定的规则和模型，自动筛选出可疑交易并生成警报。
然后由反洗钱团队进行进一步调查和核实。
4. 报告和合规我行建立了严格的内部报告制度，要求员工在发现可疑交易或行为时立即向反洗钱部门报告。
同时，银行积极配合监管机构的合规要求，及时上报洗钱相关的信息。
5. 培训和教育银行注重员工的反洗钱培训和教育。
定期组织针对性的培训，包括洗钱风险识别、交易监测和合规要求等方面的知识。
同时，建立了一套奖惩机制，激励员工加强自我学习和提升。
三、工作计划1. 提升客户风险评估能力针对现有客户风险评估工作存在的不足，我行计划进一步提升客户风险评估的准确性和精细化水平。
具体措施包括完善客户背景调查流程，建立更全面的风险评估模型，并定期对客户风险进行重新评估。
2. 拓展监测系统覆盖范围为了更好地发现洗钱活动，我行计划扩大反洗钱监测系统的覆盖范围。
除了现有的银行卡交易监测外，还将加入其他渠道的监测，如电汇、信贷交易等。
同时，引入更先进的人工智能技术，提高监测系统的准确性和效率。
3. 加强合规建设我行将继续加强与监管机构的合作，及时了解并响应新的反洗钱法规和要求。
银行反洗钱工作总结（精选4篇）
银行反洗钱工作总结（精选4篇）银行反洗钱篇120xx年，我行在人行的正确领导下，站在20__年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
现将全年反洗钱工作汇报如下：一、注重领导，完善组织领导体系。
一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。
同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。
二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
二、注重学习，提高反洗钱工作认识。
一是邀请人行领导现场指导。
3月召开了“xx银行20xx年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、副科长莅临指导。
会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20__年我行反洗钱工作、安排布署我行20xx年反洗钱工作。
反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共xx人次参加了会议。
二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。
三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。
要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。
支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
银行反洗钱工作总结报告
银行反洗钱工作总结报告一、引言反洗钱工作是银行业的重要组成部分，也是维护金融体系稳定的重要保障措施。
在过去的一年里，我行积极履行反洗钱职责，加强了反洗钱监测、客户尽职调查和风险管理等方面的工作。
本报告将对我行反洗钱工作进行总结，分析存在的问题，并提出改进建议。
二、反洗钱工作的主要成绩1. 加强组织建设和人员培训我行成立了专门的反洗钱部门，组织结构合理、职能明确。
通过举办反洗钱培训班和岗位轮岗，提高了员工的反洗钱意识和技能水平。
同时，加大对反洗钱人才的引进和培养，提高了反洗钱工作的专业化水平。
2. 建立健全的风险管理体系我行建立了完善的风险管理框架，确保了反洗钱工作的高效运行。
通过制定并不断完善反洗钱风险评估模型，及时识别、评估和监控反洗钱风险，并采取相应措施予以管理和控制。
3. 完善反洗钱监测系统我行建立了反洗钱监测系统，增强了对可疑交易的监测和分析能力。
通过引入高科技手段，提高了交易数据的采集和分析效率，及时发现和阻止可疑交易的发生。
4. 严格客户尽职调查我行加强了对客户的尽职调查工作，确保了客户身份的真实性和交易行为的合法性。
在客户开户和交易环节，完善了相关的规程和操作流程，并通过加强经营部门与反洗钱部门的沟通协作，提高了客户尽职调查的效果。
5. 深化国际合作我行积极配合国内外监管机构的工作，与国际金融组织和其他金融机构保持了密切联系。
通过参加国际反洗钱组织的培训和交流活动，加强了与国际标准的对接，提高了反洗钱工作的水平和能力。
三、存在的问题及改进建议1. 人员素质和数量问题尽管我行在人员培训方面做了很多工作，但由于反洗钱工作的复杂性和专业性，仍然存在一些员工的反洗钱意识和技能水平不高的情况。
因此，需要加大对反洗钱人才的引进和培养，提高整体工作水平。
2. 监测系统的完善目前我行的反洗钱监测系统还存在一些不足之处，包括数据采集的准确性和实时性有待提高，监测规则的适应性和灵活性还不够。
为此，需要引进更先进的技术设备，完善监测系统的能力，并不断更新和优化监测规则。
银行反洗钱工作总结
银行反洗钱工作总结反洗钱是银行业务中至关重要的环节之一，它涉及到保护金融体系的稳定和客户的资金安全。
在过去的一年里，我作为银行的反洗钱主管，积极参与了银行的反洗钱工作，下面是我的总结。
我认为反洗钱工作要从内部做起。
我与各个部门建立了紧密的合作关系，并提供了相关的培训和指导。
我们组织了各级员工的反洗钱知识培训，加强了员工的反洗钱意识和技能。
我也建立了内部审计机制，对员工进行监督和检查，确保他们遵守反洗钱政策和程序。
我们建立了一套完整的风险管理体系。
我们对客户进行风险评估，并根据不同的风险等级，制定了不同的尽职调查和审查程序。
在客户身份和资金来源核查方面，我们使用了一些先进的技术手段，例如人脸识别和数据分析。
我们还建立了反洗钱委员会，定期审查和更新反洗钱程序，并根据需要制定相应的风险防范措施。
我们还与监管机构保持了良好的合作关系。
我们及时向监管机构报告可疑交易，并配合他们的调查工作。
我们还参加了相关的交流会议和培训，了解最新的反洗钱政策和法规，并根据实际情况及时调整我们的工作方案。
我还制定了一些改进措施，以进一步提高反洗钱工作的效率和准确性。
我计划引入更多的先进技术，如大数据分析和人工智能，以提高客户尽职调查的准确性和效率。
我也将加强与其他金融机构的合作，共享可疑交易信息，提高反洗钱工作的整体效果。
过去一年，我们在反洗钱工作方面取得了一些成绩，但也面临一些挑战。
我相信，在全体员工的共同努力下，我们一定能够进一步提高我们的反洗钱工作，更好地保护银行和客户的利益。
保险公司银行反洗钱工作总结_个人反洗钱岗位总结
保险公司银行反洗钱工作总结_个人反洗钱岗位总结个人反洗钱岗位总结我在保险公司银行担任反洗钱岗位已经一年多了，通过这段时间的工作，我对反洗钱工作有了更深入的了解，并且提高了自己的工作能力。
在这里，我要对自己的工作进行总结和反思，总结工作中的优势和不足，为未来的工作提出改进和提高的建议。
一、工作内容在反洗钱岗位的工作中，主要有以下几项工作内容：1. 客户尽职调查：对新客户进行尽职调查，了解客户的背景、资金来源、关联方信息等，确保客户合法合规。
2. 风险评估：对客户进行风险评估，根据客户的背景信息和交易情况，进行风险分类，确保不良风险客户得到及时识别和监控。
3. 监控交易：通过交易监控系统，监测客户的交易行为，发现异常交易并及时报告，防范洗钱风险。
4. 反洗钱培训：定期开展反洗钱培训，提高员工对反洗钱工作的意识和能力，确保全员参与反洗钱工作。
二、工作优势在工作中，我具有以下优势：1. 敬业负责：我对反洗钱工作充满热情，能够认真负责地完成每一项工作任务，保证工作质量。
2. 学习能力强：反洗钱工作需要不断学习和更新知识，我能够及时学习相关法规政策和行业动态，不断提高自己的专业能力。
3. 团队合作：我善于与同事沟通合作，能够有效地协调团队合作，共同完成工作任务。
4. 风险识别能力：通过学习和工作实践，我具有较强的风险识别能力，能够及时发现异常交易和风险客户。
5. 报告撰写能力：我具有较强的报告撰写能力，能够清晰明了地整理和呈现工作成果，向上级汇报。
三、存在问题在工作中，我也存在一些问题，主要有以下几点：1. 经验不足：我在反洗钱工作岗位上还缺乏一定的实际经验，对一些复杂案例的处理和分析能力有待提高。
2. 压力管理：由于工作任务的繁重和复杂性，我在一些情况下会出现工作压力较大的情况，需要进一步加强压力管理和自我调适能力。
3. 沟通能力：有时在处理复杂案例时，我与同事沟通不够及时和有效，需要提高沟通能力和团队协作能力。
银行反洗钱工作总结报告
银行反洗钱工作总结报告随着金融行业的不断发展，银行作为重要的金融机构，在反洗钱方面面临着巨大的挑战与责任。
为了更好地履行反洗钱职责，我行在过去一年里加强了反洗钱工作，并取得了一些显著的成果。
下面是对我行反洗钱工作的总结报告。
一、加强组织建设我行高度重视反洗钱工作，建立了一支专业化、高效的反洗钱团队。
我们对反洗钱岗位进行了科学的职能划分，并定期对岗位人员进行培训，提升他们的专业水平与意识。
同时，我们建立了反洗钱管理制度，明确工作职责与流程，并加强了内部交流与合作，提高了工作效率。
二、完善风险评估机制针对不同的客户群体和业务领域，我们建立了风险评估模型，并对风险高、中、低的客户进行分类管理。
我们通过收集客户信息、分析客户交易和行为模式等手段，及时识别出高风险的交易行为，并及时采取措施，确保金融机构和银行工作正常运行。
三、加强客户尽职调查为了确保客户身份的真实和合法性，我们加强了客户尽职调查工作。
在客户办理开户业务时，我们要求客户提供详细的身份证明和经济来源资料，并进行严格的审核。
对于高风险客户，我们还会通过外部信用查询、问卷调查等手段进一步核实客户信息。
四、建立交易监控系统为了及时发现可疑的交易行为，我们建立了交易监控系统。
该系统能够实时监测交易数据，检测出异常交易，并自动生成报警信息。
我们通过制定合理的监控规则和参数，确保系统有效运行，并及时采取相应措施，防止洗钱行为的发生。
五、加强合规培训为了提高员工的反洗钱意识和能力，我们定期组织合规培训。
培训内容包括反洗钱法律法规、银行内部规章制度、洗钱风险的识别与应对等。
通过培训，员工能够更好地理解和履行反洗钱职责，降低我行的洗钱风险。
六、与监管机构的合作我们与相关监管机构保持了紧密的合作关系。
及时向监管机构报告重点客户的大额交易和可疑交易，积极配合监管机构的审核工作，并主动接受监管机构的检查和评估。
这样能够提升监管机构对我行反洗钱工作的信任度，保证我行在金融市场的良好声誉。
银行反洗钱工作总结报告
银行反洗钱工作总结报告为加强银行反洗钱工作，提高反洗钱意识，切实维护金融秩序，我行不断推进反洗钱工作，取得了一定的成果。
一、反洗钱法规和制度为确保反洗钱工作的有效性，我行定期修订反洗钱制度和流程，不断提升员工反洗钱运用技能和知识水平。
通过加强反洗钱的培训，使反洗钱制度得到有效落实和执行。
二、反洗钱工作的组织和管理我行成立了反洗钱工作小组，负责反洗钱工作的组织、协调和监督。
小组进行定期督查，落实反洗钱的制度要求和执行情况，确保业务能够符合反洗钱需求。
三、反洗钱风险评估和监控我行建立了风险评估和监控机制，通过系统监控，及时掌握客户交易信息和风险情况，能够对可疑交易情况进行自动监测和报警机制，及时发现可疑交易行为。
四、客户尽职调查在了解客户基本情况后，我行会对客户进行风险评估，对高风险的客户进行加强尽调，加强客户背景信息和资金来源的了解，对大额交易进行特别监控。
五、反洗钱宣传和培训我行通过内部培训，定期进行反洗钱知识普及和培训，不断加强员工的反洗钱意识和能力。
同时，在网站和宣传资料中发布反洗钱公告，加强公众反洗钱宣传。
六、反洗钱工作的成效在我行反洗钱工作的组织和监管下，反洗钱工作取得了显著的成效。
反洗钱意识逐步提高，高风险客户得到更加深入的查处，可疑交易得到了更加敏捷的监测和处理。
结论我行注重反洗钱工作的制度和流程建设，完善、落实了反洗钱风险评估、监测、尽职调查、宣传以及管理机制，反洗钱工作得到了一定程度的提升，但还需进一步加强。
我们将继续推进银行反洗钱工作，扎实开展反洗钱教育，提高反洗钱意识，不断完善和强化反洗钱机制，维护金融秩序和安全。
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2014年银行反洗钱工作总结
反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社
会风气，保持社会安定，提高xx信誉，促进xx业务的快速健康发展的保证。根据中国人民
银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融
机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、
《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反洗钱工作规定》（粤xx［XX］
106号）的要求，我市xx在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展
反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二○○七年反洗钱工作总结如下：
一、精心构建完善领导组织体系
我市xx为了做好反洗钱工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反洗
钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区xx的反洗钱工作，还指定专人
负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更
好地完成反洗钱工作提供了依据。
二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻
领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高
管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱
方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开
展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度
较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担
任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了
一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国
人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别
和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可
疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反洗钱工作规定》等。
三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解
为了让广大群众配合xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如
悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反洗钱宣传月”，
我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取
得了较好的成效。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办
人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依
法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业
务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服
务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，
并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户
的有效身份证件或者其他身份证明文件。
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。
当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，
自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记
账当年计起至少保存5年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚
持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天
预约提现金额。
严格监管和控制公款私存现象。我xx成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实
施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我xx结算帐户都能合规性地进行
大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上
级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我xx辖区内共
上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。
六、开展内部审查，提高反洗钱技能。
本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。11月6-9日xx分行组织联合工作组对
我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不
够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。
七、下一年工作计划
（一）、继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，
全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。
（二）、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善
各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。
（三）、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱
规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现
迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告
制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，
增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。