银行从业资格考试初级个人理财第一章练习题(3)
初级银行从业考试《个人理财》真题练习试卷 附答案
初级银行从业考试《个人理财》真题练习试卷附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
姓名：_______考号：_______一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、下列各项中不属于岗位职责的是（）A、不得向客户明示或暗示以诱导客户规避金融、外汇监管规定B、不打听于自身工作无关的信息C、未经批准不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行D、不违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等于自身职责有关的物品或信息交于或告知其他人员。
2、以下不属于信用卡的发卡行内还款方式的有（）A、发卡行柜台还款B、网银还款C、ATM还款D、便利店还款3、下列信息中属于客户的定量信息的是（）A、就业预期B、风险特征C、收入与支出D、投资偏好4、某客户现在购买了一种15年期债券，当前价格为960元，持有5年，第5年末以1050元价格卖出，息票率为7%，每年付息一次，面值为1000元，该客户年均持有期收益率为（）A、10.18%B、9.17%C、8.86%D、7.79%5、路先生家庭的资产负债表中“现金与现金等价物小计”一栏的数值应为（）A、103,000B、153,000C、100,000D、3,0006、（）渠道仅限于购买对公理财产品。
A、柜台B、网上银行C、现金管理D、CMS7、宋体某人每月投资1万元，报酬率为6％，10年后累计（）元钱。
A、年金终值为1438793.47B、年金终值为1538793.47C、年金终值为1638793.47D、年金终值为1738793.478、张先生的一张信用卡的银行记账日是每月的20号，到期还款日是每月的15号。
如果他在本月20号刷卡消费，到下月15号还款，其享有的免息期是（）A、20天B、25天C、55天D、15天9、在间接标价法下，如果一定单位的本国货币折成外国货币数额减少，则说明（）A、外币币值下降，本币币值上升，外汇汇率下降B、外币币值上升，本币币值下降，外汇汇率上升C、本币币值下降，外币币值上升，外汇汇率下降D、本币币值上升，外币币值下降，外汇汇率上升10、“用名人来做宣传广告”是运用了（）A、消费者的兴趣B、商品效用C、相关群体对消费者行为的影响D、社会文化对消费者行为的影响11、侵权行为是不法（）非法合同权利或者受法律保护的利益，因而行为人须就所生损害负担责任的行为。
2023年初级银行从业资格之初级个人理财题库附答案(典型题)
2023年初级银行从业资格之初级个人理财题库附答案（典型题）单选题（共30题）1、（2017年真题）理财师的工作职责决定其首要工作是（）。
A.了解自己的客户B.规划合理的产品C.了解市场的需求D.制订合理的综合理财方案【答案】 A2、（2017年真题）下列关于信托产品的说法中，错误的是（）。
A.信托产品的流动性较好B.受托人不承担无过失的损失风险C.信托具有融通资金的职能D.信托财产权利主体与利益主体相分离【答案】 A3、脚手架杆件必须涂（）漆，防护栏、安全门、挡脚板必须涂（）警示色。
A.黄色；蓝白相间B.黄色；红白相间C.红色；蓝白相间D.红色；蓝白相间【答案】 B4、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资于资产管理的业务活动是（）。
A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务D.理财顾问服务【答案】 C5、从人才需求推动行业发展的角度看，个人理财业务发展的原因不包括()。
A.大众自身缺乏必要的金融知识B.大众对于选定的金融工具很难正确应用C.居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求D.专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性【答案】 C6、风险厌恶者更倾向于下列选择中的（）。
A.90％的可能损失4000美元，10％的可能获得10000美元B.80％的可能损失6000美元，20％的可能获得6000美元C.确定的4000美元收入D.80％的可能获得6000美元，20％的可能获得0美元【答案】 C7、个人理财业务属于商业银行的()。
A.公司金融业务B.个人金融业务C.政府金融业务D.社会金融业务【答案】 B8、单、双排脚手架必须配合施工进度搭设，应遵守（）。
A.一次搭设高度不应超过相邻连墙件以上两步B.一次搭设高度可以在相邻连墙件以上一步C.一次搭设高度可以不考虑连墙件的位置D.一次搭设高度可以在相邻连墙件以上三步【答案】 A9、（2020年真题）某增长型永续年金第一年将分红1.50元，假设分红金额以每年5%的速度增长下去，且年贴现率为6%,那么该产品的现值为（）元。
初级银行从业考试：2020初级银行从业资格证《初级个人理财》真题模拟及答案(3)
初级银行从业考试：2020初级银行从业资格证《初级个人理财》真题模拟及答案(3)1、A房地产有限公司准备开发某房地产项目。
该项目在未来3年建设期内每年年初向银行借款2 000万元，借款年利率为9%，该项目竣工时应付本息的总额是（）万元。
（答案取近似数值）（单选题）A. 7 146.26B. 7 026.25C. 7 099.26D. 6 983.25试题答案：A2、下列关于金融市场的描述中，错误的是（）。
（单选题）A. 金融资产进行交易的有形场所B. 以金融资产为交易对象C. 包含了金融资产的交易机制，以及交易后的清算和结算机制D. 反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系试题答案：A3、风险评级为（）的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币。
（单选题）A. 一级和二级B. 二级和三级C. 三级和四级D. 四级和五级试题答案：C4、一般来说，下列可能会导致房地产价格升高的因素有（）。
（多选题）A. 购房需求增加B. 经济衰退C. 土地供给减少D. 居民收入下降E. 房地产周边交通状况大幅改善试题答案：A,C,E5、已知一个投资项目要求的回报率和现金流状况是：初始投资10000元，共投资4年，第一年收回2000元，第二年收回3000元，第三年收回4000元，第四年收回5000元，如果贴现率为5%。
么根据公式计算净现值为：对于一个投资项目，该项目的回报率要求是5%，以下说法正确的是（）。
（多选题）A. 净现值=2194.71，说明投资是亏损的B. 净现值NPV=2194.71>0，表明该项目在5%的回报率要求下是可行的C. 净现值=2194.71，说明投资能够盈利D. 该项目盈亏平衡E. 净现值NPV=2194.71>0，表明该项目在5%的回报率要求下是不可行的试题答案：B,C初级银行从业考试：2020初级银行从业资格证《初级个人理财》真题模拟汇编6、小徐三年后需要2万元来支付研究生的学费，投资收益率是8%，那么，现在小徐至少需要拿出（）元钱来进行投资。
银行从业考试《个人理财》考前练习题(三)
银行从业考试《个人理财》考前练习题（三）一、单选题1、理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金所产生的收益和风险由（）承担。
A、客户 B、银行C、银行与客户协商D、银行与客户共同2、经济环境的变化会对个人投资理财策略产生影响，一般而言，（）可能导致减少储蓄、增加基金股票配置。
A、预期未来通货紧缩B、预期未来本币贬值C、预期未来利率上升D、预期未来经济处于景气周期3、金融市场的（）是指金融市场具有资金蓄水池的作用。
A、聚敛功能B、派生功能C、调节功能D、配置功能4、证券交易所是属于（）A、场内市场B、场外市场C、第三市场D、第四市场5、根据生命周期理论，个人在成熟期的理财特征为（）。
A、愿意承担一些风险投资，加大投资比例B、理财寻求稳定，建立低风险产品为主的投资组合C、保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强D、愿意承担一些风险，积累资产6、以下哪个经济指标不能反映消费者的收入水平？（）A、国民收入B、个人可支配收入C、人均国民收入D、消费者物价指数7、关于市场利率对经济各方面的影响，以下说法错误的是（）。
A、市场基准利率是金融资产定价的基础B、当市场利率提高时，可以适当增加银行存款C、市场利率的提高会促进房地产市场扩大投资D、市场利率提高会导致债券的价格下降8、下列属于金融资产的是（）。
A、收据B、股票C、购物券D、货物提单9、红筹股是指在香港上市的中资概念股，作为红筹股的公司具有以下特点（）。
A、注册地和上市地在中国香港B、注册地在此国境外，上市地在中国香港C、注册地在中国大陆，上市地在中国香港D、注册地在中国香港，上市地在此国大陆10、以下债券中风险最高的是（）。
A、国债 B、地方政府债券 C、公司债 D、垃圾债券11、下列投资方式中上左到右风险依次降低的选项是（）。
A、股票基金政府债券股票储蓄B、政府债券股票股票基金储蓄C、股票股票基金政府债券储蓄D、股票政府债券股票基金储蓄12、金融市场具有的风险分散与风险管理功能是指金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资要以分散那些投资于单一金融资产所面临的（）。
银行从业资格考试《个人理财》教材精华电子版+精华习题(第一章)
第一章银行个人理财业务概述[本章概要]（考纲）1.银行个人理财业务的概念和分类1.1个人理财概述：个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
1.2银行个人理财业务概念：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
1.3银行个人理财业务分类：根据管理运作方式，商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务与综合理财服务两大类；根据客户类型，分为理财业务、财富管理业务、私人银行业务。
2.银行个人理财业务发展和现状2.1国外发展和现状2.2 国内银行个人理财业务发展和现状3.银行个人理财业务的影响因素3.1宏观影响因素：政治、法律与政策环境、经济环境、社会环境、技术环境。
3.2微观影响因素金融市场的竞争程度、金融市场的开放程度、金融市场的价格机制。
3.3其他影响因素4.银行个人理财业务的定位：客户、商业银行、市场三方面。
[内容详解]一、银行个人理财业务的概念和分类个人理财是以个人为主体的复杂的经济活动，需要有专业知识和手段来支撑。
1.个人理财概述个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
个人理财过程大致可分为五个步骤。
步骤一：评估理财环境和个人条件理财环境的信息范围较广，包括经济和社会发展情况、个人所处的社会地位等。
个人条件的评估包括对个人资产（如住房、车、收藏、股票、存款等）、负债（如信用卡还款、银行贷款、抵押物等）以及收入（包括预期收入）的评估（实际上主要评估财产）。
步骤二：制定个人理财目标个人理财目标具有多重性，对一个个体来说可以同时有好几个理财目标，包括一些短期目标和一些长期目标，一些重点目标和次要目标等。
步骤三：制订个人理财规划理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标，包括理财手段的选择。
初级银行从业资格证《个人理财》题库练习试卷 附答案
省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…初级银行从业资格证《个人理财》题库练习试卷 附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、投资组合决策的基本原则是（ ） A 、收益率最大化 B 、风险最小化 C 、期望收益最大化D 、给定期望收益条件下最小化投资风险 2、属于银行市场定位的内容是（ ） A 、产品定位和银行形象 B 、收益定位和价格定位 C 、价格定位和竞争定位 D 、竞争定位和银行形象3、远期外汇市场的交易期限不包括（ ）天。
银行从业资格有用吗 A 、30 B 、60 C 、180 D 、2504、（ ）指公司赚取利润的能力。
A 、营运能力 B 、偿债能力C 、生产能力D 、盈利能力5、陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（ ）元。
A 、13000 B 、3000C 、13310D 、103006、经济性补偿是保险的基本职能，也是保险产生和发展的最初目的和（ ） A 、最终目标 B 、最终决定 C 、最终收益 D 、中期目标7、证券信用评级的主要对象为（ ） A 、中央政府的债券 B 、国际债券和优先股股票 C 、普通股股票 D 、各类公司债券和地方债券8、关于信托财产，说法错误的是（ ）A 、受托人因处理处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以信托财产承担B 、受托人可以在其固定财产和信托财产之间进行交易，或在不同委托人的信托财产进行交易C 、受托人以其固定财产先行支付的，对信托财产享有优先受偿权D 、受托人利用信托财产为自己谋利时，所的利益归入信托财产9、在人身以外伤害保险中，保险人给付保险金的条件是被保险人必须因遭受客观事故而导致某种后果，如（）A、死亡或疾病B、疾病或失业C、残疾或死亡D、退休或残疾10、专门融通一年以内短期资金的场所称为（）A、货币市场B、资本市场C、现货市场D、期货市场11、不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是（）A、萌芽阶段B、形成阶段C、迅速扩展阶段D、稳定发展阶段12、个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时，还要还清各种中长期债务，这属于个人生命周期的（）A、稳定期B、建立期C、高原期D、维持期13、张先生的一张信用卡的银行记账日是每月的20号，到期还款日是每月的15号。
初级银行从业资格考试《个人理财》过关练习试题 含答案
初级银行从业资格考试《个人理财》过关练习试题含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
姓名：_______考号：_______一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、某投资者于2010年1月1日投资1000元购入一张面值为1000元，票面利率6％，每年付息一次的债券，并于2011年1月1日以1100元的市场价格出售，该债券的投资收益率为（）A、10%B、13%C、16%D、15%2、负债比率是客户负债总额与总资产的比值，显然这一比率与清偿比率密切相关，同样可以用来衡量客户的综合（）能力。
A、经济B、偿债C、收入D、支出3、下列选项中，不属于法人成立要件的是（）A、依法成立B、有明确的章程和宗旨C、有自己的组织机构和场所D、能够独立承担民事责任4、“中银理财”的经营层级分为（）A、理财中心、大户室B、理财中心、大户室、理财专柜C、理财中心、理财工作室、理财专柜D、理财中心、理财工作室5、用来描述某组数据对中心的偏离程度的统计指标是（）A、协方差B、相关系数C、方差D、均值6、下列各项中，能够评价目标区域信贷资产的收益实现情况的是（）A、贷款实际收益率B、银行收益率C、利息实收率D、信贷资产相对不良率7、以下对于银行承兑汇票描述错误的是（）A、安全性高B、信用度好C、灵活性好D、收益率高8、复利的计息次数增加，其现值（）A、不变B、增大C、减小D、呈正向变化9、一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是（）A、股票型基金→债券型基金→混合型基金→货币市场基金B、股票型基金→混合型基金→债券型基金→货币市场基金C、混合型基金→股票型基金→债券型基金→货币市场基金D、混合型基金→股票型基金→货币市场基金→债券型基金10、从多个方案的各种因素中评选出主要因素比较理想的方案是指（）A、效益成本评比法B、盈亏平衡点比较法C、净现值比较法D、多因素评比法11、投资利税率是（）A、使项目在计算期内各年净现金流量累计净现值等于零时的折现率B、项目达到设计能力后的一个正常年份的年利润总额与项目总投资的比率C、项目达到设计生产能力后的一个正常生产年份的利税总额或项目生产期内平均利税总额与项目总投资的比率D、项目达到设计生产能力后的正常生产年份的利润总额或项目生产期内平均利润总额与资本金比率12、外汇市场的交易层次主要有三个，不包括的是（）A、商业银行与客户之间B、商业银行同业之间C、商业银行与中央银行之间D、客户与中央银行之间13、期货交易的（）保证金。
初级银行从业资格证《个人理财》题库练习试题 含答案
初级银行从业资格证《个人理财》题库练习试题含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
姓名：_______考号：_______一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、一般而言，紧缩性的货币政策会抑制投资需求，导致（）A、利率上升；金融资产价格上升B、利率下跌；金融资产价格上升C、利率上升；金融资产价格下跌D、利率下跌；金融资产价格下跌2、商业银行应按（）对个人理财业务进行统计分析。
A、月度B、季度C、半年度D、年度3、间接融资可以应用的金融工具是（）A、股票B、债券C、汇票D、信用贷款4、以下关于年金的说法，错误的是（）A、在每期期初发生的等额支付称为预付年金。
B、在每期期末发生的等额支付称为普通年金。
C、递延年金是普通年金的特殊形式。
D、如果递延年金的第一次收付款的时间是第9年年初，那么递延期数应该是8。
5、关于银行对关系人的贷款，错误的说法是（）A、商业银行不得向关系人发放信用贷款B、股份制银行不得对其股东发放关系贷款C、向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件D、关系人包括商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲6、2007年1月至11月，在美国工作的小李每月给国内的妻子寄回4000美元。
由其妻将美元兑换成人民币取出。
若12月份小李寄回8000美元，则小李妻子可以将（）美元兑换成人民币。
A、8000B、6000C、4000D、20007、银行代理服务类业务简称代理业务，指（）商业银行表内资产负债业务，给商业银行带来（）的业务。
A、不构成，非利息收入B、不构成，利息收入C、构成，非利息收入D、构成，利息收入8、（）的交易不受时间和空间的限制，形成不间断的市场，是整个世界外汇市场的主体。
A、有形市场B、无形市场C、区域性外汇市场D、国际性外汇市场9、近年来，（）逐渐成为国际上金融领域最权威、最流行的个人理财职业资格。
2022年初级银行从业资格证《个人理财》题库练习试卷 附解析
2022年初级银行从业资格证《个人理财》题库练习试卷附解析考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
姓名：_______考号：_______一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、（）是指以各种金融期货合约作为期权合约的标的物的期权。
A、现货期权B、期货期权C、期权期货D、现货期货2、由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是（）A、非保本浮动收益理财计划B、保本浮动收益理财计划C、最低收益理财计划D、固定收益理财计划3、宋体个人理财业务中，商业银行是通过（）方式实施民事法律行为。
A、特别代理B、指定代理C、委托代理D、法定代理4、宋体如果外汇交易员即期卖出日元3，450，000，买入美元30000，随后，又即期卖出美元20000，买入欧元16500，则两笔即期交易后，该交易员的头寸情况为（）A、美元多头10000，日元少头3，450，000，欧元多头16500B、美元多头10000，日元空头3，450，000，欧元多头16500C、美元头寸轧平，日元空头3，450，000，欧元多头16500D、美元多头10000，日元空头3，450，000，欧元空头165005、同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的（）A、资产负债表B、风险认知度C、风险偏好D、风险承受能力6、宋体债券回购交易中，投资方（买方）获得的是（）A、债券利息B、回购协议利率C、债券本息D、资金融通7、（）是一级市场上协助证券首次售出的重要金融机构，它通过承销证券，确保证券能够按照某一价格销售出去，之后再向公众推销这些证券。
A、投资银行B、保险公司C、监管机构D、中介机构8、相对于债券的利息收入，投资者购买股票最主要的获利方式是（）A、股利收入B、利息收入C、价格上涨D、资本升值9、从长期来看,影响汇率走向地因素中不包括（）A、官方干预B、国际收支C、通货膨胀率D、利率10、某上市银行员工张某得知该银行因为一笔违规批贷导致重大损失，但外界尚不知情，消息一旦传出将对银行股价不利，（）A、张某应按信息披露的原则，向媒体记者公布此消息B、暗示朋友卖掉所持该银行的股票C、自己卖掉该银行的股票，但不应告诉其他人D、不得基于此消息为自己或他人盈利11、关于债券型理财产品投资方向的说法中，哪一项不是债券型理财产品的资金主要投向（）A、中央银行票据B、国债C、金融债D、企业债12、以下有关两全保险的说法错误的是（）A、两全保险是死亡保险和生存保险的综合，其保险金额分为危险保障保额和储蓄保额B、两全保险的危险保额和储蓄保额都随保险年度的增加而增加，因此，其现金价值也逐渐累积C、两全保险的保单持有人可在保险期间向保险公司申请保单质押贷款D、两全保险的保险责任较全面，适应性较广，其年均保费要高于终身寿险13、以下有关期货的说法错误的是（）A、期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易的，私下谈判交易被视为违法。
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银行从业资格考试初级个人理财第一章练习题(3)
21、 ()是一种向高净值客户提供的综合理财业务。
A： 理财顾问服务
B： 综合理财服务
C： 理财计划
D： 私人银行业务
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 5.0 测试方向： 难易程度： 易
解析： 私人银行业务是一种向高净值客户提供的综合理财业务。
分数： 0.5
22、 ()，处于国内商业银行个人理财业务的形成时期。
A： 20世纪50年代
B： 20世纪90年代
C： 20世纪30年代
D： 21世纪初
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 8.0 测试方向： 难易程度： 中
解析： 从21世纪初到2005年是我国商业银行理财业务的形成时期。
分数： 0.5
23、 教育是成为合格理财师的基础，但是教育的效果必须通过()才能体现出来。
A： 职业道德
B： 考试
C： 教育
D： 工作经验
正确答案： B
题目主类型： 单选题 页码： 23.0 测试方向： 难易程度： 易
解析： 教育的效果必须通过考试才能体现出来。
分数： 0.5
24、 下列关于个人理财顾问服务业务的表述，错误的是()。
A： 商业银行主要向客户提供财务分析和规划、投资建议等服务
B： 客户自行管理和运用资金
C： 它是针对个人客户的专业化服务
D： 收益和风险由客户和银行共同承担
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 4.0 测试方向： 难易程度： 易
解析： 客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。
分数： 0.5
25、 下列关于综合理财服务的理解，说法有误的是()。
A： 私人银行业务不是个人理财业务
B： 综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
C： 与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
D： 私人银行业务属于综合理财服务中的一种
正确答案： A
题目主类型： 单选题 页码： 5.0 测试方向： 计算题 难易程度： 易
解析： 综合理财服务可进一步划分为理财计划和私人银行业务两类。
分数： 0.5
26、 理财师必须充分了解客户，不间断的跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议。这是理财顾问服务的()。
A： 专业性
B： 顾问性
C： 综合性
D： 动态性
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 21.0 测试方向： 难易程度： 易
解析： 这是理财顾问服务的动态性特点。
分数： 0.5
27、 在个人理财业务的形成与发展时期里，获得“注册理财规划师”资格的第一批业务人员达到()人。
A： 41
B： 42
C： 43
D： 40
正确答案： B
题目主类型： 单选题 页码： 8.0 测试方向： 难易程度： 易
解析： 获得“注册理财规划师”资格的第一批业务人员达到42人。
分数： 0.5
28、 下列对综合理财服务的理解，错误的选项是()。
A： 私人银行业务不是个人理财业务
B： 综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
C： 与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
D： 私人银行业务属于综合理财服务中的一种
正确答案： A
题目主类型： 单选题 页码： 5.0 测试方向： 难易程度： 易
解析： 私人银行业务是个人理财业务中的综合理财服务。
分数： 0.5
29、 下列关于商业银行个人理财业务，表述正确的是()。
A： 个人理财业务属于储蓄业务的一种高风险业务
B： 个人理财业务的资金运用是非定向的
C： 个人理财业务的风险由商业银行独自承担
D： 个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 2.0 测试方向： 难易程度： 易
解析： 本题考查个人理财业务的内容。
分数： 0.5
30、 以下属于理财顾问服务的是()。
A： 销售信贷产品
B： 提供财务分析与规划服务
C： 销售储蓄存款产品
D： 对外营销宣传活动
正确答案： B
题目主类型： 单选题 页码： 4.0 测试方向： 难易程度： 易
解析： 理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别于销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性
业务咨询活动。
分数： 0.5
31、 ()，处于国外个人理财业务的形成和发展时期。
A： 20世纪50年代
B： 20世纪90年代
C： 20世纪30年代
D： 20世纪70年代
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 8.0 测试方向： 难易程度： 中
解析： 20世纪60年代到80年代，通常被认为是个人理财业务的形成和发展时期。
分数： 0.5
32、 理财师的执业道德准则要求金融理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响，从客户利益出发，
做出合理、谨慎的专业判断，公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益
冲突，这是哪项基本原则的要求()。
A： 遵纪守法
B： 客观公正
C： 保守秘密
D： 正直守信
正确答案： B
题目主类型： 单选题 页码： 26.0 测试方向： 难易程度： 易
解析： 题干内容表述的是客观公正的内容。
分数： 0.5
33、 下列关于理财专业证书资格认证的四个E代表的意义的说法中，错误的是()。
A： Education—教育
B： Experience-工作经验
C： Excellence-卓越表现
D： Examination—考试
正确答案： C
题目主类型： 单选题 页码： 22.0 测试方向： 难易程度： 易
解析： 选项"Excellence-卓越表现"应是Ethics-职业道德。
分数： 0.5