银行经典培训课件 7.个人外汇结售汇业务及柜面操作
合集下载
《银行外汇业务》课件
01
02
03
04
多样化策略
通过使用多种货币计价、分散 投资等方式来降低外汇风险。
匹配策略
通过匹配资产和负债的货币种 类和金额，以消除外汇风险。
套期保值策略
通过使用金融衍生品（如远期 、期权等）来对冲外汇风险。
预测策略
通过预测汇率变动趋势，采取 相应的措施来降低外汇风险。
04
外汇市场的监管
外汇市场的监管机构
包括外汇管制、资本管制等，旨 在控制外汇流入和流出的规模和 速度，以维护国家经济安全和金
融稳定。
反洗钱政策
旨在打击非法资金流动，防止洗 钱和恐怖主义资金等不法活动，
维护金融市场的诚信和公正。
金融稳定政策
旨在维护金融市场的稳定，防止 金融危机的发生，保障金融体系
的安全和稳健。
外汇市场的监管手段
1 2
全球化趋势
全球化趋势是指外汇业务逐渐向全球 范围拓展，参与外汇市场的国家和地 区越来越多，外汇交易的规模和影响 力不断扩大。
全球化趋势也带来了外汇市场的竞争 和合作，各国的外汇政策、监管制度 、交易规则等逐渐趋同，有利于促进 外汇市场的稳定和发展。
随着全球化的加速，外汇市场已经成 为全球最大的金融市场之一，各国货 币之间的汇率波动对全球经济产生深 远影响。
主要风险。
信用风险
指交易对手违约的风险 。
流动性风险
指银行在面临大量资金 需求时无法及时获得充
足资金的风险。
操作风险
指由于内部流程、人员 、系统等方面的问题导
致的风险。
03
外汇风险管理
外汇风险的定义
外汇风险主要分为三大类：交易 风险、折算风险和经济风险。
折算风险是指企业在会计处理中 ，将外币计价的财务报表折算成 本币计价时，由于汇率变动而引 起的报表项目价值变化的风险。
《外汇业务课程》课件
预测流动性需求
准确预测未来资金需求，以便提前做好资金 安排。
管理现金流
合理安排现金流，确保能够及时支付债务和 满足其他流动性需求。
保持充足的流动性储备
持有足够的高流动性资产，以便在需要时迅 速变现。
监控流动性风险
定期回顾并更新流动性风险管理策略，确保 与当前市场环境保持一致。
PART 05
外汇业务案例分析
外汇市场的发展趋势
01
02
03
全球化趋势
随着全球化的深入发展， 外汇市场将更加开放和互 联互通，交易品种和规模 将不断扩大。
金融创新趋势
外汇市场将涌现出更多金 融创新产品和服务，满足 投资者多样化的需求。
科技驱动趋势
金融科技在外汇市场的应 用将更加广泛，提高交易 效率和降低成本。
外汇业务创新与技术进步
成功的外汇交易案例
01
案例一
某外汇交易员通过准确判断汇率 走势，利用杠杆交易赚取了丰厚 收益。
案例二
02
03
案例三
某机构投资者通过分散投资降低 风险，在外汇市场波动中保持稳 定收益。
某外汇交易团队运用技术分析手 段，成功预测市场走势并获得可 观利润。
失败的外汇交易案例
案例一
某外汇新手盲目跟风，没有做好风险管理，导致大额 亏损。
总结词
银行根据交易结果进行结算，并采取措施管理外汇业务风险。
详细描述
银行根据客户的交易结果，进行相应的结算处理。如果客户盈利，银行会将盈利金额划 转到客户的账户中；如果客户亏损，银行会从客户的账户中扣除相应金额。同时，银行 会采取一系列风险管理措施，如设置止损点、进行市场调研等，以降低外汇业务风险。
交易指令的下达与执行
准确预测未来资金需求，以便提前做好资金 安排。
管理现金流
合理安排现金流，确保能够及时支付债务和 满足其他流动性需求。
保持充足的流动性储备
持有足够的高流动性资产，以便在需要时迅 速变现。
监控流动性风险
定期回顾并更新流动性风险管理策略，确保 与当前市场环境保持一致。
PART 05
外汇业务案例分析
外汇市场的发展趋势
01
02
03
全球化趋势
随着全球化的深入发展， 外汇市场将更加开放和互 联互通，交易品种和规模 将不断扩大。
金融创新趋势
外汇市场将涌现出更多金 融创新产品和服务，满足 投资者多样化的需求。
科技驱动趋势
金融科技在外汇市场的应 用将更加广泛，提高交易 效率和降低成本。
外汇业务创新与技术进步
成功的外汇交易案例
01
案例一
某外汇交易员通过准确判断汇率 走势，利用杠杆交易赚取了丰厚 收益。
案例二
02
03
案例三
某机构投资者通过分散投资降低 风险，在外汇市场波动中保持稳 定收益。
某外汇交易团队运用技术分析手 段，成功预测市场走势并获得可 观利润。
失败的外汇交易案例
案例一
某外汇新手盲目跟风，没有做好风险管理，导致大额 亏损。
总结词
银行根据交易结果进行结算，并采取措施管理外汇业务风险。
详细描述
银行根据客户的交易结果，进行相应的结算处理。如果客户盈利，银行会将盈利金额划 转到客户的账户中；如果客户亏损，银行会从客户的账户中扣除相应金额。同时，银行 会采取一系列风险管理措施，如设置止损点、进行市场调研等，以降低外汇业务风险。
交易指令的下达与执行
个人外汇培训-银行版
办法、实施细则、政策答疑
个人境内外汇划转管理： 《细则》28、29条：储蓄账户之间（直系亲属）、储蓄账户与结算 账户之间（限于对外支出，不得划转后结汇），购汇资金来源应限 于人民币现钞、本人或其直系亲属的人民币账户和银行卡内资金。 境内个人与境外个人的资金划转按跨境交易管理（申报、统计）。 外币现钞管理： 《细则》30条：个人外币现钞提取：当日累计等值1万美元； 《细则》31条：个人外币现钞存入：当日累计等值5000美元； 《答疑第一期》指出：旅行支票兑换外币现钞按提钞办理。
（四）交易币种错误： 2012年2月，某银行长寿支行为境内个人‚武某‛办理一笔购汇 49844.55美元，币别错选为‚人民币‛。（个人结售汇交易币种均 为外币） （五）错误使用撤销、修改功能（业务参号相同，无法冲正）： 2010年4月，某银行江北支行为境内个人‚吴某‛办理购汇38万港币 （折48955.4美元），在个人结售汇系统中重复录入1笔。此后，银 行隔日修正时，错用‚撤消‛操作，导致数据统计虚增，无法修改。
个人结售汇系统操作指南
个人证件录入规则： 1、一般境内个人编码：居民身份证号码（15位/18位）。 2、没有身份证的境内个人编码： A＋出生年月日（yyyymmdd）＋姓名拼音编码＋性别（1男2女） 姓名拼音编码规则：取姓名的前4个汉字（不到4个汉字按姓 名实际长度取），第一个字用全拼，第二到第四个字取拼音 的第一个字母，全部大写组成姓名的拼音编码。
个人结售汇系统操作别代码（采用国标3字母代码大写，填写护照的签发国）+护照号码（除 去空格和分隔点，连续录入）。 结汇业务中，国别代码为选择‚境外个人‛后选入； 购汇业务中，国别代码为需在证件号码前单独录入。 已取得境外永久居留权的中国公民按境外个人管理，国别代码输‚中国‛ ，‚护照号‛栏输入护照号码，同时在‚备注‛栏中输入永久居留证号。 港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证的最后号码如为顺序 码，即仅用以表示该人通行证换领次数的话，银行证件号码录入时不需录 入该顺序码。具体说，除了三位国别代码外，港澳居民来往内地通行证录 入前9位号码（含第1位字母），台湾居民来往大陆通行证（含91版、97版 ）录入前8位号码。
外汇业务知识培训课件
外汇业务知识培训课件一、教学内容本节课的教学内容来自于《外汇业务知识培训》教材的第三章，主要内容包括外汇市场的概述、外汇市场的参与者、外汇交易的基本方式以及外汇市场的监管。
二、教学目标1. 让学生了解外汇市场的概念和组成，理解外汇市场的运作机制。
2. 使学生掌握外汇市场的主要参与者，包括商业银行、企业和政府等。
3. 培养学生掌握外汇交易的基本方式，包括现汇交易、现钞交易和远期交易等。
三、教学难点与重点重点：外汇市场的概念、外汇市场的参与者、外汇交易的基本方式。
难点：外汇市场的监管机制、外汇交易的操作流程。
四、教具与学具准备教具：多媒体课件、黑板、粉笔。
学具：笔记本、课本、文具。
五、教学过程1. 情景引入：以外汇交易的实际案例为导入，让学生了解外汇市场的实际运作情况。
2. 知识讲解：详细讲解外汇市场的概念、外汇市场的参与者、外汇交易的基本方式，以及外汇市场的监管。
3. 例题讲解：通过具体的例题，让学生了解外汇交易的操作流程。
4. 随堂练习：让学生通过练习题，巩固所学的外汇业务知识。
六、板书设计板书设计如下：外汇市场概念：外汇市场是指各种货币的交易市场。
参与者：商业银行、企业和政府等。
交易方式：现汇交易、现钞交易、远期交易。
监管：外汇市场的监管机制。
七、作业设计作业题目：1. 简述外汇市场的概念和组成。
2. 列举外汇市场的主要参与者。
3. 解释外汇交易的基本方式。
4. 描述外汇市场的监管机制。
答案：1. 外汇市场是指各种货币的交易市场，包括现汇市场和现钞市场。
2. 外汇市场的主要参与者包括商业银行、企业和政府等。
3. 外汇交易的基本方式包括现汇交易、现钞交易和远期交易。
4. 外汇市场的监管机制包括监管机构的监管和自律组织的监管。
八、课后反思及拓展延伸课后反思：本节课通过实际案例的引入，使学生了解了外汇市场的实际运作情况。
通过详细讲解和例题讲解，让学生掌握了外汇交易的操作流程。
但在讲解外汇市场的监管机制时，部分学生反映较为困难，需要在今后的教学中进行进一步的解释和引导。
个人结售汇业务培训(20110715)---新会计人员培训
3、结汇信息录入错误
当日个人结汇信息录入错误，应比照个人购汇信息进行撤销或修改操 作。 当月、跨月度个人结汇信息录入错误，应当使用冲正操作，不能进行修 改、撤销操作。 冲正操作步骤： 身份证件号、结汇资金属性、金额或币种项录入错误，第一步冲零 （交易币种为美元的，金额项内应输入原金额的相反值，交易币种为非 美元的，金额项内应输入原折美元金额的相反值；币种项输入美元；其 他项不变），备注栏写明冲正原因及对应结汇流水号； 第二步重新录入正确结汇信息。
交易编码对应关系表：
结汇种类表 buycode buy_name 110 货物贸易 包括贸易、旅游购物 121 运输 122 旅游 包括境外个人房租、生活消费、就医学习 123 金融和保险服务 包括保险外汇收入 124 专有权利使用费和特许费 包括专利使用和特许收入 125 咨询服务 包括法律、会计、咨询和公共关系 126 其他服务 131 职工报酬和赡家款 包括赡家款、职工报酬 132 投资收益 包括境外投资收益 133 其他经常转移 包括捐赠、遗产继承、保险赔偿 210 资本账户 220 直接投资 230 证券投资 240 其他投资 250 国内外汇贷款 270 经批准的资本其他
身份证件审核及录入： 1、个人年度总额内结售汇业务，凭本人有效身份 证件办理。 境内个人身份证明： 中华人民共和国居民身份证（含临时身份证、带有身 份证号码的户口簿）、军人身份证件、武装警察身份证 件。 境外个人身份证明： 护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大 陆通行证。对于持中华人民共和国护照及境外永久居留 证的个人按境外个人进行管理；对于仅持中国护照的个 人，不得办理个人结售汇业务。 2、审核身份证件的有效期限，过期无效。
个人结售汇业务 培训
财富管理部 黄月荣 2011年07月15日
《银行外汇业务》课件
THANKS
感谢观看
REPORTING
外汇市场与其他金融市场的联动性
外汇市场是全球最大的金融市场之一，与其他金融市场（如股票市场、债券市场和 商品市场等）有着密切的联系和相互影响。
外汇市场与其他金融市场的联动性表现在：汇率的变化会影响到其他金融市场的价 格和投资者的行为，同时其他金融市场的变化也会对外汇市场产生影响。
了解外汇市场与其他金融市场的联动性对于投资者进行资产配置和风险管理至关重 要。
详细描述
外汇存款业务是银行外汇业务中的一项重要业务，为个人和机构客户提供外汇资 金存储和增值服务。通过外汇存款业务，客户可以获得稳定的收益，同时也可以 随时支取存款，方便快捷。
外汇贷款业务
总结词
外汇贷款业务是指银行向境内外个人和企业提供的外汇贷款 服务，满足客户在境外的投资、经营和消费需求。
详细描述
投资银行在外汇市场 中扮演着做市商的角 色，为市场提供流动 性。
其他参与者还包括一 些个人和机构投资者 ，他们通过借入另一 种货币然后兑换成基 础货币的方式，获得 另一种货币的所有权 。
外汇市场的交易工具
总结词
外汇市场的交易工具
外汇期货交易
指买卖双方在有组织的交易场所内，以公 开叫价的方式确定价格，而进行的标准化 合约交易。
《银行外汇业务》 ppt课件
REPORTING
• 外汇业务简介 • 银行外汇业务种类 • 外汇风险管理 • 外汇监管政策与法规 • 未来外汇市场发展趋势
目录
PART 01
外汇业务简介
REPORTING
外汇的定义和功能
01
总结词：外汇的定义和功能
02
外汇是指外国货币或以外国货币表示的用于国际结算的支付手段。其 功能包括但不限于国际支付、贸易融资、汇率风险管理等。
2024年度《外汇培训教材》PPT课件
个人投资者
个人投资者通过参与外汇交易来实现资产保 值增值的目的。
D
2024/3/23
6
外汇交易时间
亚洲时段
欧洲时段
东京市场是亚洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间早8点至下午3点。
伦敦市场是欧洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间下午3点至晚上12点。
美洲时段
交叉时段
纽约市场是美洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间晚上8点至次日凌晨5点 。
金的流入和流出。
跨境融资方式
02
包括国际商业贷款、国际金融机构贷款、政府贷款等，涉及外
汇资金的借贷和还本付息。
跨境投资与融资风险管理
03
关注汇率波动、利率变化、政治风险等因素对跨境投资与融资
的影响，采取相应措施进行风险管理。
17
04 外汇风险管理方法
2024/3/23
18
企业外汇风险管理
2024/3/23
建立外汇风险管理机制
包括风险识别、评估、监控和报告等环节。
使用金融衍生工具
如远期合约、期权等，对冲外汇风险。
合理安排资金结构
通过调整债务和权益的比例，降低汇率波动对企业财务的影响。
19
银行外汇风险管理
2024/3/23
实行外汇头寸管理
通过对外汇头寸进行实时监控和调整，降低汇率风险。
提供外汇风险管理服务
浮动汇率制度
一国政府不规定本国货币与外国货币的官方汇率，听任汇率随外汇市场供求变化自由浮动 。该制度具有灵活性、市场决定性和自动调节国际收支等优点，但可能导致汇率波动剧烈 和不确定性增加。
管理浮动汇率制度
一国政府通过外汇市场干预、资本流动管理等措施来影响汇率走势，使汇率在一定范围内 浮动。该制度结合了固定汇率制度和浮动汇率制度的优点，但管理难度较大且可能引发市 场扭曲。
个人外汇业务操作培训
售汇超过年度总额的业务种类
境内个人购汇超过年度总额需审核的材料： （三）境外就医：本人因私护照及有效签证（或签注）； 境内医院出具的证明附医生意见及境外医院出具的费用证 明。境外医院出具的费用证明无法提供原件的，可提供传 真件办理；前往对我国实行落地签证、免签证的国家或地 区而无法在出境前提供签证的，银行审核其他证明材料后 直接办理。 （四）境外培训：本人因私护照及有效签证（或签注）； 境外培训费用证明（无法提供原件的，可提供传真件办理 ）；前往对我国实行落地签证、免签证的国家或地区而无 法在出境前提供签证的，银行审核其他证明材料后直接办 理。
日起实施，即2007年4月28日）起原经营资格自动 扩大至全部对私业务。.....”
全辖开办情况
目前,我行全辖118个网点中,除江东新天地外, 均已取得：对私结售汇业务经营资格（并有省行和 市分行授权），均已接入和使用外管局“个人结售 汇管理信息系统”。
除江东新天地其它网点已全面开办个人结售汇 业务，具体包括：个人结汇业务和个人售汇业务。
明并向由客户向我行申报用途后办理。 年度总额内结汇，不区分经常项目和资本项目
。
结汇超过年度总额的业务种类
境内个人，结汇超过年度总额，经常项目项下，非经营性
我行须审核有效身份证件及以下表明外汇来源的证明材料： 1、捐赠： 2、赡家款：直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给
3、遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书; 4、保险外汇收入：保险合同及保险经营机构的付款证明。投保外
符合实际需要的自住商品房： 商品房销售合同或预售合同（应加盖房地产开发企业的骑
缝章（公章））； 有效护照等身份证明； 一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明； 房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品