境外个人外汇政策
个人外汇管理新规定(2篇)
个人外汇管理新规定是指国家对个人进行外汇管理的一系列新规定，旨在加强对个人外汇交易、汇款和跨境资金流动的监管和管理。
一些常见的个人外汇管理新规定包括：1. 外汇额度限制：国家根据个人身份、目的和金额等因素，设定了不同的外汇额度限制，个人在一定时间内只能购汇或汇款到指定额度。
2. 外汇交易资格要求：为了规范外汇交易行为，国家要求个人具备一定的资格要求才能进行外汇交易，包括身份认证、年龄限制、经济实力等条件。
3. 外汇交易监管：国家加强对个人外汇交易的监管力度，加强对外汇市场的监测和风险防控，防止个人进行非法外汇交易。
4. 跨境资金流动管理：为了维护国家金融安全和稳定，国家对个人的跨境资金流动进行严格的管理和监管，要求个人按照相关规定履行申报手续和审批程序。
这些新规定的实施旨在促进外汇市场的健康发展，防止个人外汇交易和汇款产生金融风险，并维护国家的经济稳定和金融安全。
个人外汇管理新规定（二）第一章：总则第一条：为了规范个人外汇管理行为，维护金融市场秩序，促进经济健康发展，根据《个人外汇管理条例》及相关法律法规的规定，制定本规定。
第二条：个人外汇管理是指居民个人在法定范围内，依法申请、使用外汇资金、履行外汇义务的过程。
第三条：个人外汇管理应当遵守国家外汇管理的法律法规和政策规定，根据实际情况，采取合理的外汇管理措施。
第四条：个人外汇管理主管机构负责指导、监督和检查个人外汇管理工作。
第五条：个人外汇管理涉及的具体事项，按照有关政策、法律法规规定执行，并根据需要制定专门的管理办法。
第六条：个人外汇管理应加强宣传教育，提高居民个人对外汇管理法律法规的自觉遵守及风险防范能力。
第七条：个人外汇管理应严格按照实名制原则进行，确保个人外汇交易活动的合法性和安全性。
第二章：个人外汇账户管理第八条：居民个人在银行开立的外汇账户应提供真实的个人身份信息，并按照有关规定开立和使用。
第九条：居民个人可以持有不同币种的外汇账户，但同一币种只能开立一个账户。
境外投资外汇管理办法
境外投资外汇管理办法概述境外投资是指境内居民或机构将资金投资于境外金融市场或实体经济的行为。
境外投资外汇管理办法是为了规范和管理境外投资活动，促进合理、有序、稳定的境外投资，维护金融市场秩序和国家经济安全而制定的一系列法规和政策。
一、境外投资外汇管理的目的和原则境外投资外汇管理的目的是为了保护境内居民和机构的合法权益，促进境外投资业务的发展和便利，同时防范境内资金非法流出和金融风险。
管理境外投资的原则包括依法管理、统筹推进、风险可控、信息互通、市场主导等。
二、境外投资外汇管理的主体境外投资外汇管理的主体是指从事境外投资活动的居民个人、非金融机构和金融机构。
居民个人指的是具有境内常住户籍的中国公民，非金融机构包括企事业单位、社会团体、事业法人等，金融机构包括银行、证券公司、保险公司等金融机构。
三、境外投资外汇管理的核心内容境外投资外汇管理的核心内容主要包括以下几个方面：1. 投资额度和投资范围境外投资额度是指境内居民和机构在一定时期内可用于境外投资的额度限制。
投资额度的核准和分配根据国家政策和市场需求进行，可以根据境外投资的紧迫性、战略性和回报预期等因素进行合理的分配。
投资范围包括股权投资、债权投资、直接投资、间接投资等。
2. 外汇交易和结算境外投资需要进行外汇交易和结算，个人和机构在境外投资活动中可以通过银行等金融机构进行外汇买卖和结算。
外汇交易和结算应符合国际贸易和外汇管理的相关规定，确保资金的安全和合规。
3. 资金监管和风险防范境外投资外汇管理需要进行资金监管和风险防范，包括建立健全资金监管制度、加强风险评估和监测、完善风险防范措施等。
同时，对于涉及敏感行业、敏感国家和地区的境外投资，应进行严格审查和监管，确保国家安全和金融稳定。
4. 信息披露和报告境外投资外汇管理需要加强信息披露和报告工作，包括要求投资主体及时向有关部门报告境外投资的情况、资金流向、投资收益等信息，保障投资活动的透明度和可追溯性。
个人外汇管理规定办法
个人外汇管理规定办法1. 前言外汇管理是中国政府的重要政策之一，为了保护国家的金融安全，规范个人外汇管理行为，中国央行推出了一系列的外汇管理政策，包括对个人外汇管理的规章制度。
本文介绍个人外汇管理规定办法，旨在帮助个人了解规则，遵守规定，更好地管理外汇。
2. 个人外汇管理规定办法2.1 外汇购汇个人在跨境资金往来过程中，需要进行外汇购汇。
在购汇之前，个人应该了解外汇管理政策，确定购汇的用途符合国家政策规定。
购汇时需要提供真实有效的购汇申请资料，并遵守规定的单笔限额和年度限额。
2.2 外汇结汇个人境外资金回流至国内时，需要进行外汇结汇操作。
结汇前也需要了解外汇管理政策，确定结汇的用途符合国家政策规定。
结汇时需要提供真实有效的结汇申请资料，并遵守规定的单笔限额和年度限额。
2.3 外汇转移个人在跨境资金往来过程中，可能需要进行外汇转移操作。
外汇转移是指将国内的外汇资金转移到海外账户或向境内境外个人或机构提供服务或产品所需的外汇资金转出。
转移前需要了解外汇管理政策，确定转移的用途符合国家政策规定，提供真实有效的转移申请资料，并遵守规定的单笔限额和年度限额。
2.4 外汇账户管理个人在进行外汇资金往来过程中需要打开外汇账户，外汇账户包括个人外币储蓄账户和个人外汇结算账户。
在开户前需要提供真实有效的申请资料，并遵守规定的账户管理规则，如保管账户密码和查询操作记录等。
2.5 补充说明以上规定仅仅是个人外汇管理中的基本规定，具体执行中还需考虑其他因素。
个人须严格遵守中国人民银行等管理机构的相关规定，如有违反规定，将面临相应的法律责任。
3. 结论外汇管理是一个复杂而又专业的领域，但这并不意味着个人不能掌握它。
了解规定、遵守规定，是对个人外汇管理的最好实践。
而本文介绍的个人外汇管理规定办法从外汇购汇、外汇结汇、外汇转移、外汇账户管理等方面，全面阐述了个人外汇管理规则，有利于个人更好地管理外汇。
2023年个人外汇管理新规定
2023年个人外汇管理新规定，对于中国个人外汇管理政策的重大转变，具体涵盖了多个方面的内容。
本文将详细讨论新规定的主要内容及其可能对中国个人外汇管理产生的影响。
一、放宽个人购汇限制根据新规定，中国将进一步放宽个人购汇限制。
具体而言，个人购汇将不再设定特定的金额限制，而是由个人自主决定购汇金额和频率。
此外，个人购汇将不再限定于特定的用途，而是放开到一定程度的自由使用。
这一新规定的主要目的是鼓励个人更加自主地管理自己的外汇资产，并促进个人对外汇市场的参与。
个人购汇限制的放宽将使更多的人可以方便地进行海外消费、旅游、投资等活动，从而提高个人的幸福感和满足感。
然而，这一新规定也可能引发一些问题。
首先，个人购汇的自由度增加可能导致外汇市场的流动性变动，可能对汇率稳定性产生一定影响。
其次，更多的人可以进行跨境投资，这可能导致出现一定程度的资本外流现象，加大对外汇储备的压力。
二、加强个人外汇资金的监管为了更好地保护个人的外汇资金安全，新规定还将加强对个人外汇资金的监管。
具体而言，新规定将要求个人在进行外汇交易时，必须通过合法的金融机构进行，杜绝非法外汇交易的发生。
此外，新规定还将要求个人将外汇资金存放在合格的金融机构，并定期向金融机构报告关于外汇资金流动情况的信息。
这将有助于确保个人外汇资金的合法性、正当性和安全性。
这一新规定的出台对于遏制非法外汇交易、减少外汇资金流失具有积极意义。
它有助于加强金融监管部门对个人外汇交易的监管能力，维护国家金融安全和外汇市场的稳定。
然而，这一新规定也可能给一些有需要的人带来不便。
个人外汇资金存放在金融机构可能会带来一定的手续费和存款利率的损失。
此外，定期报告外汇资金流动情况可能增加个人的工作负担和时间成本。
三、开放个人外汇账户与个人购汇限制的放宽相呼应，新规定还将允许个人开设外汇账户。
个人外汇账户将成为中国个人管理外汇资产的重要工具之一。
开设个人外汇账户将使个人更加方便地管理自己的外汇资产。
境内、境外个人外汇政策
境内、境外个人外汇政策一、背景介绍外汇是指不同国家之间进行货币交换的工具，是国际贸易和投资的重要组成部分。
由于不同国家之间的货币存在汇率差异，外汇市场成为投资者获取利润的重要途径。
个人外汇政策是指国家对个人在境内、境外进行外汇交易的政策规定和管理措施。
这些政策的目的是规范外汇市场，防范金融风险，促进经济发展。
二、境内个人外汇政策1. 外汇管制境内个人外汇交易受到一定的管制。
在中国，个人需要通过银行等授权机构办理外汇交易，需要提供相关的证明材料和符合规定的交易用途。
与此同时，中国央行会根据国家经济状况和政策需要制定和调整境内个人外汇汇率。
2. 境内个人外汇购汇限额根据中国的境内个人外汇政策，个人在境内购汇有一定的限额。
这是为了控制外汇流动、维护国家经济和金融安全。
具体的限额根据个人身份和交易用途的不同而有所不同。
例如，中国居民可以享受一定额度的年度外汇购汇限额，而企业和机构则有不同的限额标准。
3. 境内个人外汇汇款限制在境内个人外汇政策中，个人汇款也有一定的限制。
个人需要提供相关的证明材料来证明交易的合法性和合规性。
此外，境内个人外汇汇款也受到国内外反洗钱、反恐怖融资等法律法规的限制。
个人需要遵循相关的规定，确保境内个人外汇汇款的合规性。
三、境外个人外汇政策1. 境外个人外汇交易限制境外个人外汇政策也存在一定的交易限制。
不同国家的政策可能有所不同，但一般需要个人通过授权机构进行外汇交易，且需要提供相应的证明文件。
境外个人外汇交易也受到国际金融监管机构的监管，以防止洗钱、恐怖融资等非法交易。
2. 境外个人外汇投资管制境外个人外汇投资也受到一定的管制。
个人需要依照所在国家的法律和规定进行相关投资活动。
同时，个人外汇投资也需要通过授权机构办理相关手续，提供相应的证明文件和资料。
3. 境外个人外汇规定的变动境外个人外汇政策可能会随着国家的经济、金融和政治状况发生变动。
个人需要及时了解最新的政策规定，以避免违反相关法律法规和风险。
境外外汇账户管理规定
境外外汇账户管理规定
是指国家对境外外汇账户的管理政策和规定。
不同国家的规定可能有所不同，以下是一般的境外外汇账户管理规定的主要内容：
1. 开户条件：一般要求账户持有人必须具有合法身份和资格，如个人必须为居民身份或非居民身份，企业必须具备合法企业资格。
2. 资金来源和用途：账户持有人只能通过合法途径将资金转入境外外汇账户，并只能用于合法的境外支付和投资活动，不得用于违法、非法或涉嫌洗钱等活动。
3. 外汇交易规定：账户持有人可以根据规定进行外汇交易，但需符合国家的外汇管理政策，如限制资本流动、限制货币兑换等。
4. 报告和监管要求：账户持有人需要按照规定向国家外汇管理机构和税务机构报告账户的资金流入和流出情况，以及账户的余额和交易情况等。
5. 监管机构和责任：境外外汇账户管理由国家的外汇管理机构和相关部门负责监管和管理，对违法行为将追究相应的法律责任。
需要注意的是，以上内容仅为一般性的境外外汇账户管理规定，具体规定还需根据各国法律和政策来决定。
如果您有具体的
国家或地区的管理规定需求，建议您再进一步查询该国或地区的相关法规和政策。
外管局境外汇款规定
外管局境外汇款规定境外汇款即指境内个人或单位将资金汇入境外的行为。
外国汇款是我国开放程度的重要体现，有助于促进国内经济发展和国际经济合作。
为了规范境外汇款行为、保障资金安全，中国外汇管理局制定了一系列规定。
第一，个人外币汇款限额。
根据外管局规定，个人每年的外币购汇和汇出额度分别为50,000美元，个人通过非居民银行账户汇走的限额为当次购汇的50%。
如需超过限额，需提供相应证明材料并经外汇局核准。
第二，个人外币汇款目的必须合法。
个人外币汇款的目的必须符合国家法律、法规和外汇管理政策，不能用于违法活动或可能危害国家安全的行为。
同时，汇款人必须按照规定填写境外汇款申请表，提供真实有效的身份证明材料。
第三，企业外汇汇款需满足合规条件。
企业外汇汇款的金额和用途需符合相关外汇管理规定，同时要求企业提供相关证明文件、合同等资料，确保资金的合法性。
外汇局会根据资金的去向以及企业信用状况等情况对外汇汇款进行审核。
第四，外汇管理局实行严格的监管制度。
外汇局通过对银行、金融机构的监管，加强对外汇汇款行为的监控与控制。
对于不符合汇款规定的行为将进行严肃处理，包括警告、罚款甚至吊销汇款人的外汇业务资格。
第五，对于境外汇款的用途有一定限制。
根据外管局规定，汇款人在使用境外汇款时不能用于买卖楼盘、参与赌博、购买投资产品、支付高保费等违法活动。
同时，境外汇款不能直接或间接用于非法融资、虚假交易等违规行为。
总之，境外汇款规定旨在规范个人和企业的境外汇款行为，保障资金的安全和合法性。
这些规定对于防范资金外逃、维护金融体系稳定至关重要。
因此，汇款人在进行境外汇款时必须严格遵守相关规定，确保合规操作。
同时，银行和金融机构也要加强对境外汇款行为的监管，防范各种金融风险。
境外外汇帐户管理规定(三篇)
境外外汇帐户管理规定第一章总则第一条为规范境外外汇帐户管理行为，维护金融秩序，促进经济发展，根据《中华人民共和国外汇管理条例》等相关法规，制定本规定。
第二条本规定适用于在中华人民共和国境外设立外汇帐户或在境外开展外汇投资业务的个人和企业，以及与其相关的金融机构和监管机构。
第三条外汇帐户是指以外币记载和结算的资金帐户，包括个人外汇帐户和企业外汇帐户。
第四条开设外汇帐户必须符合国家法律法规的规定，申请人必须合法身份，且通过中华人民共和国建立的合法金融渠道进行办理。
第五条外汇帐户可用于外币存款，外币贷款，外币支付，外币投资和外币结算等业务。
第六条开设外汇帐户需提交相关材料，包括但不限于身份证明，资金来源证明，税务登记证明等。
第七条外汇帐户的存款和交易行为需遵守外汇管理部门的规定，并定期向外汇管理部门报告。
第八条外汇帐户的资金流转需符合国际收支平衡原则，不得发生非经常性的大额或异常资金流动。
第九条外汇帐户的币种可以是主要国际货币，如美元，欧元，英镑等，也可以是其他受外汇管理部门认可的货币。
第十条外汇帐户的管理由外汇管理部门负责，在特定情况下，可以委托商业银行等金融机构进行代理管理。
第二章个人外汇帐户管理规定第十一条个人可以根据自身经济状况和需要，依法合规开设个人外汇帐户。
第十二条个人外汇帐户的存款和取款需符合外汇管理部门的规定，不得从事违反法律法规的行为。
第十三条个人外汇帐户的外币存款需在规定的额度内，可以根据需要进行结售汇。
第十四条个人外汇帐户的现金取款需符合法律法规的规定和外汇管理部门的要求。
第十五条个人外汇帐户的资金转移需遵守外汇管理部门的规定，且须通过合法金融渠道进行。
第十六条个人外汇帐户可以进行外币支付业务，但需按照规定进行资金申报和报告。
第十七条个人外汇帐户的资金用于境内的各项经营活动需符合国家法律法规的规定。
第十八条个人外汇帐户可以进行外汇投资业务，但需依法合规，遵守外汇管理部门的规定。
第十九条个人外汇帐户的资金用于境外的投资业务需申请外汇管理部门的批准，并按规定进行汇款和报告。
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境外个人结汇业务
境外个人年度总额内现钞结汇 审核资料 • 1.当日外币现钞结汇累计金额在等值5000美元以下 （含）的，凭本人有效身份证件办理； • 2.当日累计金额超过等值5000美元的，凭本人有效身 份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进 境旅客行李物品申报单》（以下简称“海关进境申报 单”）或本人原存款银行外币现钞提取单据办理； • 3.如需委托他人办理，必须委托其直系亲属办理；经 办机构应凭委托人和受托人的有效身份证件、委托人 的授权书、直系亲属关系证明办理。
境外个人房产项下外汇业务
• 境外个人(不含港澳台居民）房产项下结汇 风险要点 • 1.境外个人（不含港澳台居民）在境内工作、学习时间超过一年 的，且在符合自用、交易背景真实、经房产主管部门备案登记、 此前未购买过（即仅此一套）的原则下，可办理房产项下结汇。 其结汇购买自住商品房时，经办机构按照以下规定办理： • （1）从境外汇入购房款的，经办机构不得直接办理外币入账手 续，而应在客户提供前列所述材料后，将所汇款项结汇后直接划 入房地产开发企业的人民币账户，同时结汇所得人民币金额应小 于等于合同标明的实际购房款项： • （2）客户将本人外汇账户存款结汇支付购房款的，经办机构在 审查并留存前列所述材料后为客户办理结汇，并将结汇资金直接 划入房地产开发企业人民币账户，同时结汇所得人民币应小于等 于合同标明的实际购房款项。 • 2.审核有关材料的真实性、一致性； • 3.结汇申请书应简要写明购买人、房屋所在地、面积、套数、结 汇金额等基本情况；
境外个人结汇业务
• 境外个人年度总额内现钞结汇 风险要点 • 1.应首先通过“个人结售汇系统”核查登记， 是否超年度结汇总额（含本次）； • 2.审核证件真实性、有效性； • 3.审核后在资料原件上批注办理金额，留存材 个人年度总额内账户结汇 审核资料 • 1.凭本人有效身份证件办理； • 2.如需委托他人办理，必须委托其直系亲属办 理；经办机构应凭委托人和受托人的有效身份 证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明办 理。
境外个人结汇业务
• 境外个人超过年度总额（等值5万美元以上）结汇 风 险要点 • 1.需首先区分外汇形式是外币现钞，还是储蓄账户外 汇资金结汇，按不同要求办理； • 2.超年度总额结汇需有真实交易背景，需提交结汇后 人民币资金用途对应的的交易背景真实性材料。 • (1)审核资料的真实性、一致性。 • (2)业务办理金额不能超过客户提供资料的金额。 • (3)审核后在资料原件上批注办理金额，留存材料复印 件。
境外个人购汇业务 审核资料
• 1.原兑换未用完的人民币兑回外汇：1）凭本人有效身份证件和原 兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月； 2）当日累计兑换不超过等值500美元（含）以及离境前在境内关 外场所当日累计不超过等值1000美元（含）的兑换，凭本人有效 身份证件办理。 • 2.境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入（如工资、奖 金、津贴收入）购付汇： • 1）书面申请 • 2）本人有效护照或身份证明和雇佣证明(包括:社保局颁发的就业 证或外事办颁发的专家证，以及雇佣合同等) • 3）人民币收人清单 • 4）税务凭证（含税务凭证，如该客户按我国规定无需纳税的， 可不提供税务凭证） • 5）代办委托书（非居民委托境内机构代办时需要提供）
境外个人结汇业务
• 境外个人年度总额内账户结汇 风险要点 • 1.应首先通过“个人结售汇系统”核查登记， 是否超年度结汇总额（含本次）； • 2.审核证件真实性、有效性。
境外个人结汇业务
• 境外个人超过年度总额（等值5万美元以上）结汇 资料审核 • 1.本人有效身份证件； • 2.标注有交易额的证明经常项目下非经营项下结汇后人民币资金 用途的证明材料在银行办理： • （1）房租类支出：房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或 支付通知； • （2）生活消费类支出：合同或发票； • （3）就医、学习等支出：境内医院（学校）收费证明； • （4）其它：相关证明及支付凭证。 • 3.上述结汇单笔等值5万美元以上的，经办机构应将结汇所得人民 币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户，不可存入客户本 人账户； • 4.境外个人非经营性超年度总额结汇可以委托他人代办，需提供 委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书。
境外个人房产项下外汇业务
• 4.房地产主管部门应为原出具相关证明的部门； • 5.结汇所得的人民币应沿原汇路购汇汇回或划入原办 理结汇的境内外汇账户； • 6.审核购汇金额是否与原结汇金额保持一致，有无出 现较大差异，允许购房款境内留存期间产生的合理利 息购汇汇回； • 7.银行柜员为客户办理完业务后，应登陆直投系统做 非居民购买境内资产（商品房项下）退回款购付汇备 案。
境外个人房产项下外汇业务
• • • • • 境外个人(不含港澳台居民）房产项下结汇 审核资料 1.结汇申请书； 2.商品房销售合同或预售合同； 3.有效护照等身份证明； 4.房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房 的商品房预售合同登记备案等相关证明； • 5.一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明； • 6.境外个人名下在境内无其他住房的书面承诺。
境外个人购汇业务 审核资料
• • • • 3.境外个人转让所购境内商品房取得的人民币资金欲购汇汇 出的，客户需持下列证明材料到商品房所在地国家外汇管理局外 汇管理部审核，银行凭外管局审批件办理购汇和汇出手续： （1）购汇申请书； （2）商品房转让合同； （3）房屋权属转让的完税证明文件。 4.境外个人若曾经在我行或他行结汇、或持境外发行的银行 卡在国内银行的ATM办理过人民币取款，则其可以凭“本人有效 身份证件以及原结汇凭证”或“本人有效身份证件以及外卡在 ATM上的取款凭条”，将未用完的人民币兑回外币，但兑回申请 日至原结汇凭证（包括外卡在ATM的取款凭条）标明的结汇日期 不得超过24个月。 5.国外驻华使领馆外交人员办理个人购汇业务时，可凭《中 华人民共和国外交部外交身份证》和《中华人民共和国外交部身 份证》办理，交易金额不受上述限额的控制。
境外个人房产项下外汇业务
• 港澳台居民和华侨房产项下结汇 风险要点 • 港澳台居民和华侨房产项下结汇手续和原 则基本与境外个人房产项下结汇一致，但无在 境内居住时间的限制，无需提供雇佣合同或学 籍证明。台湾居民需提供《台湾居民往来大陆 通行证》，华侨需提供由负责侨务工作部门出 具的华侨身份认定。 • 其他风险要点如上。
• 注：2、3、4均需验原件并留存复印件；1需留存原件。
境外个人房产项下外汇业务
• 境外个人房产项下购汇业务 风险要点 • 该项业务指：境外个人因故未能完成商品房交易、需 将退回的房款购汇汇出的，持前列所述材料向原结汇 网点申请，网点审核确认后，将人民币购房款及利息 购汇汇回境外个人账户。 • 1.审核有关材料的真实性、一致性； • 2.如委托房地产开发企业、二手房出让方或其他个人 办理的，应提供经公证的授权委托书； • 3.购汇申请书应说明没有完成商品房交易的原因；
境外个人房产项下外汇业务
• 境外个人(不含港澳台居民）房产项下结汇 风 险要点 • 4.如委托房地产开发企业、二手房出让方或其 他个人办理的，应提供经公证的授权委托书； • 5.房地产开发企业的经常项目外汇账户不得保 留购买人从境外汇入或境内外汇划转的外汇购 房款； • 6.劳动雇佣合同或学籍证明须明确该境外个人 的劳动雇佣或学习关系持续一年以上；
境外个人房产项下外汇业务
• • • • • 港澳台居民和华侨房产项下结汇 资料审核 1.结汇申请书； 2.商品房销售合同或预售合同； 3.有效护照等身份证明； 4.房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房 的商品房预售合同登记备案等相关证明。
• 注：2、3、4均需验原件并留存复印件；1需留存原件。
境外个人房产项下外汇业务
• • • • 境外个人房产项下购汇业务 资料审核 1. 申请书（包括没有完成商品房交易的原因说明）； 2.原结汇凭证； 3.房地产开发企业与境内分支、代表机构或境外个人 解除商品房买卖合同的证明文件； • 4.房地产主管部门出具的境内分支、代表机构或境外 个人取消购买商品房的相关证明。
境外个人外汇管理政策
境外个人购汇业务
• 法规依据 • 1.《个人外汇管理办法》（中国人民银行令 〔2006〕第 3 号）； • 2.国家外汇管理局关于印发《个人外汇管理办 法实施细则》的通知(汇发[2007]1号）； • 3.《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售 汇业务管理的通知》（汇发[2009]56号）
•
境外个人购汇业务 风险要点
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• • • •
1.境外个人购汇无论金额大小，均应审核购汇人民 币资金来源对应的交易背景真实性材料； （1）审核资料的真实性、一致性。 （2）业务办理金额不能超过客户提供资料的金额 （3）审核后在资料原件上批注办理金额，留存材料复 印件。 2.境外个人原兑换未用完的人民币是指外币现钞、 信用卡、旅行支票结汇后未用完的人民币。
境外个人房产项下外汇业务
• 境外个人(不含港澳台居民）房产项下结汇 风险要点 • 7.商品房不仅包含期房，还包括现房及二手房，购买 现房和二手房应提供房地产主管部门出具的相关登记 证明文件； • 8.自2008年5月1日起，非居民在办理商品房项下结汇 业务前应先到当地外汇管理局办理基本信息登记手续， 获得购买者代码，银行通过直投系统查询到购买者代 码之后方可办理结汇、以及直投系统中的备案登记工 作； • 9.银行柜员办理业务后，应登陆直投系统做非居民购 买境内资产（商品房项下）结汇备案； • 10.境外个人只能在境内购买一套用于自住的住房。
境外个人房产项下外汇业务
• 法规依据 • 1.《国家外汇管理局 建设部关于规范房地产市 场外汇管理有关问题的通知》（汇发〔2006〕 47号）； • 2.《国家外汇管理局资本项目房地产项下外汇 业务操作规程（银行版）》（汇综发[2007]3 号）； • 3.《关于进一步规范境外机构和个人购房管理 的通知（建房[2010]186号）》。