兴业银行代发业务办理流程指引
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兴业银行代发业务办理流程指引
一、签订代发业务协议
代发企业与本行协商一致后,与本行签订《兴业银行代发业务协议书》(2013年10月修订),本行留存合作单位营业执照复印件,与代发工资协议等一并专夹保管。未在我行开立账户的企业应根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,应提供基本户开户许可证、有效身份证明文件(营业执照、组织机构代码证、税务登记证、机构信用代码证)或者其他身份证明文件,并留存复印件。
二、建立代理单位信息
根据代发企业与我行签订的《兴业银行代发业务协议书》,柜面人员通过(2310代理单位管理)交易建立代理单位信息,系统生成代理单位编号。对于代发协议约定代发多个业务种类的,应分别建立多个代理单位信息,生成多个代理单位编号。
三、代发工资批量开卡
(一)代发企业指定授权经办人至建立代理单位信息的支行办理,需提供以下材料(应专夹保管):
1、单位代理开立个人账户申请书1;
2、个人客户身份证复印件
3、单位负责人和授权经办人身份证原件、复印件(代发单位负
1单位代理开立个人账户申请书员工签字可选流程:客户在身份证上写明“本人已知晓并接受个人银行结算账户管理协议书内容,同意开立个人银行结算账户”,并签字。
责人应与代发协议负责人一致);
4、企业授权委托书;
5、营业执照复印件(已与我行签订代发协议的,可不提供)。
(二)柜员应通过身份核查系统核查客户身份(可进行批量核查),核实相关资料、信息、核验印鉴无误后,使用规定(2300生成代理业务任务)交易批量开卡,并打印提交前清单。柜员核对《单位代理开立个人账户申请书》与提交前清单相关信息一致后,签章确认,并(2320代理业务处理)交易再次提交,提交成功后打印处理后清单和密码信封。
批量开卡时,卡片状态应选择“未激活”,对于因特殊情况,需开凭证状态为有效的借记卡的,应由本行工作人员前往代发企业发放卡片(详见“代发工资卡发放流程”)。
四、代发工资卡发放2
(一)未激活代发工资卡
柜员将借记卡、密码信封、《单位代理开立个人账户申请书》及处理后清单交与单位指定经办人,单位指定经办人核实、清点无误后,分别《单位代理开立个人账户申请书》、处理后清单上签字确认。若非《企业授权委托书》中指定的经办人办理领取手续的,应同时要领取人提供《企业授权委托书》。
(二)有效代发工资卡
对于直接开立有效卡的,本行应派双人至代发单位办理发卡手2活期存折、定期存单发放可比照本流程。
续。我行工作人员携带身份证鉴别仪、《单位代理开立个人账户申请书》复印件和《单位代发工资卡签收登记簿》(格式见附件),逐一核验领卡人身份证原件有效性,核对证件上照片与本人、证件上的信息与《单位代理开立个人账户申请书》一致后办理登记签收手续,如批量开通精灵信使业务的,还应核对客户手机号码有效性。代发工资卡与密码信封必须配套发放。对于领卡人持其他有效身份证件办理领卡手续的,工作人员应根据本行相关规定进行人工鉴别。
如无法在当日内完成发卡,则工作人员应在发卡日的每日日终将当日未发放的凭证(借记卡、存折、存单)及《单位代发工资卡签收登记簿》交至柜面。
五、代发工资卡激活
客户收到代发工资卡(未激活)后持本人有效身份证件至我行网点办理借记卡激活,并修改借记卡密码。未激活借记卡办理激活时,可不通过公民身份核查系统核查,但须核验身份证原件,并核对身份证件照片与本人一致。
六、后续增开代发工资卡
(一)代发企业批量开户
同企业首次批量开户流程
(二)个人客户单独开户
对于发放菁资卡3的代发企业,其新员工可持有效身份证件及企业出具的员工任职证明4原件,至代发业务开办支行开立菁资卡。柜3原则上,仅有代发工资客户可办理代发工资专属理财卡-“菁资卡”。
4员工任职证明模版可在企业首次批量开办菁资卡时交代发企业留存。
员应核对代发业务协议书编号后直接使用(2500借记卡开户)交易办理菁资卡开户。
七、批量开通“精灵信使”业务
柜面根据零售客户经理提供的企业《单位代理开立个人账户申请书》电子银行业务勾选情况,通过(3887批量开通短信增值服务)交易批量开通借记卡手机精灵信使功能。
批量开通“精灵信使”业务的,应确保《单位代理开立个人账户申请书》客户预留的手机号码为客户本人的,不得任意填写。
八、工资发放
(一)柜面代发
代发企业应提供批量代发清单(包括电子清单及加盖单位公章的纸质清单),柜面人员审核相关资料、核验印鉴无误,并确认单位经办人身份后使用规定交易进行批量代发处理。如通过非基本户代发5的,代发企业还应提供基本户转账凭证(用途注明代发)。
(二)企业网银代发
企业通过网银办理代发工资,应申请开通企业网银代发工资模块功能。企业申请通过非基本户代发的,需签署非基本户网银代发承诺书,承诺代发资金来源于基本户,并明确用途为代发。我行人员应定期(每季度)核查非基本户网银代发的合规性。可由客户经理定期上门核查基本户转账凭证,并将相关材料(转账凭证原件或复印件)带回至行内交会计主管审核后专夹保管。若发现非基本户网银代发不合
5通过非基本户代发符合当地监管要求。若当地监管部门明确禁止通过非基本户代发,则不可通过非基本户开展代发业务。
规,则停止该企业非基本户网银代发功能。
附件:
1-1-1 《单位代理开立个人账户申请书》正面
1-1-2 《兴业银行个人银行结算账户管理协议书》1-2 企业授权委托书
1-3 非基本户网银代发承诺书
1-4 员工任职证明
1-5 单位代发工资卡签收登记簿
1-6 批量代发清单模版