《保险业务综合实训》作业文件
保险实训报告汇总(9篇)
保险实训报告汇总(9篇)保险实训报告篇一今年暑假，我在一家保险公司实习了一个月。
这段时间，我了解了保险，体验了新的生活。
第一天，我去见了负责的经理。
据说她的口才很棒。
刚认识她的时候，觉得她很有能力。
和其他地方相比，保险公司的氛围很不一样。
这里的气氛非常活跃，我真的感受到了以前没有感受到的东西。
因为没有什么经验，不会跑业务，所以和经理呆在办公室，集团培训。
在保险公司，每天早上都会有晨会，晨会早上8点准时开始，迟到会扣钱的，但只是形式上的，一般会扣一块钱的样子，主要还是调动大家的积极性。
晨会由主持人主持，一般就是组训或负责的经理，但为了锻炼各个业务员，也经常的会让业务员上去主持。
晨会首先会让全体同仁起立做晨操，很有激情，在音乐的节拍下做各种滂湃的动作，会舒缓紧张的心情，还会让沉睡中的身体舒展开。
记得第一天去公司，要让我上台作自我介绍，本来刚刚到的时候还有些紧张，但跟着做完晨操后紧张感就没了，很从容的上台作了自我介绍。
在晨会中，还会公布昨天各个业务室的业绩，给予鼓励。
从早会中，让我看到了朝气，想必开完早会后一天的工作将会充满激情。
这次实习中，公司召开了两次产说会，一次是岁岁登高，一次是鸿福年年。
通过这两次产说会，让我对险种有了新的认识，而且懂得了什么叫有压力才会有动力。
产说会是有关产品的说明会，各个业务员会带着自己邀请到的客户来参加产说会，由主讲师讲解关于这个产品的情况，让客户了解到该险种的价值，有何优惠，自己能得到什么利润，以便客户选择适合自己的险种投保。
通过讲师生动的讲解，加上现场回馈奖品，很多客户都会现场签单，所以说，产说会被保险公司看作一个和客户沟通得很好的桥梁。
还记得那次岁岁登高的产说会，当时现场签单的客户并不多，有5,6份吧。
当时一位省公司的讲师说，还是因为票价的问题，因为我们的票价太便宜，有时甚至不需要用票，所以业务员就没有一种压力，只是随便邀请一个客户来听便完事了，随便邀请到的客户又有几个想真心来签单的呢。
金融保险学实训报告模板(3篇)
第1篇 一、实训目的 本次金融保险学实训旨在通过模拟操作和案例分析，加深对金融保险学理论知识的理解，提高实践操作能力，培养分析问题和解决问题的能力，为今后从事金融保险相关工作打下坚实基础。
二、实训时间 2023年X月X日至2023年X月X日 三、实训地点 XX大学金融保险实训室 四、实训内容 1. 金融基础知识实训 - 银行储蓄业务操作 - 股票、债券、基金等证券投资操作 - 金融衍生品交易操作 2. 保险基础知识实训 - 保险产品分类及特点 - 保险合同签订与理赔操作 - 保险营销策略 3. 金融保险案例分析 - 分析金融危机原因及应对措施 - 案例分析保险纠纷处理 4. 金融保险综合实训 - 模拟金融保险机构运营 - 制定金融保险产品策略 - 跨部门协作与沟通 五、实训过程 （一）金融基础知识实训 1. 银行储蓄业务操作 - 实践操作：通过模拟操作，学习银行储蓄业务的流程，包括开户、存款、取款、转账等。
- 学习成果：掌握了银行储蓄业务的基本流程和操作规范。 2. 股票、债券、基金等证券投资操作 - 实践操作：在模拟证券交易平台上进行股票、债券、基金等证券的投资操作。 - 学习成果：熟悉了证券交易的基本流程和投资策略。 3. 金融衍生品交易操作 - 实践操作：学习金融衍生品的基本知识，并在模拟交易平台上进行操作。 - 学习成果：了解了金融衍生品的特点和风险，掌握了基本的交易技巧。 （二）保险基础知识实训 1. 保险产品分类及特点 - 实践操作：了解不同类型保险产品的特点，如人寿保险、健康保险、意外伤害保险等。
- 学习成果：掌握了保险产品的分类和特点。 2. 保险合同签订与理赔操作 - 实践操作：模拟保险合同的签订和理赔流程。 - 学习成果：熟悉了保险合同的签订和理赔操作流程。 3. 保险营销策略 - 实践操作：学习并应用保险营销策略，如客户关系管理、产品推广等。 - 学习成果：了解了保险营销的基本策略和方法。 （三）金融保险案例分析 1. 金融危机原因及应对措施 - 案例分析：分析2008年金融危机的原因和应对措施。 - 学习成果：了解了金融危机的成因和应对策略。 2. 保险纠纷处理 - 案例分析：分析保险纠纷的常见原因和解决方法。 - 学习成果：掌握了保险纠纷处理的技巧。 （四）金融保险综合实训 1. 模拟金融保险机构运营 - 实践操作：模拟一个金融保险机构的日常运营，包括产品开发、市场营销、客户服务等。
保险实训8作业答案
实训八制订财产保险理财规划书
一、财产保险理财规划目标
财产保险理财规划书主要是针对家庭或企业的重要财产包括房屋、汽车、设备、在建工程、在运货物、第三者责任进行规划，选择购买何种保险最经济，保障范围最全。
二、保险理财规划书范例
三、制订财产保险理财规划书训练
客户资料一：
（1）A企业是经营仓储运输的企业，拥有5个仓库，由于仓库在郊区，靠近山脚下，担心洪水、泥石流的发生造成仓库货物的损毁，同时也担心承运的货物发生丢失。
请为A
363
实训八制订财产保险理财规划书
企业制定保险规划书。
（2）保险理财规划书
客户资料二：
（1）B企业有一批茶叶需要发往美国，由于正值飓风季节，担心货物在运输过程中遭
遇飓风而损毁，又担心茶叶被其他同船的货物弄串味，请为B企业制定保险规划书。
（2）保险理财规划书
364保险基础与实务。
保险综合实训的实习报告
一、实习背景随着我国保险业的快速发展，保险专业人才的需求日益增加。
为了提高自身专业素养和实际操作能力，我于2021年7月至9月在XX保险公司进行了为期两个月的保险综合实训实习。
此次实习旨在将所学理论知识与实际工作相结合，提高自己的业务水平和职业素养。
二、实习单位及部门实习单位：XX保险公司实习部门：业务部三、实习内容1. 保险产品学习在实习期间，我重点学习了各类保险产品的特点、保险条款、保险责任和保险理赔流程等。
通过阅读公司提供的资料和请教同事，我对保险产品有了更深入的了解。
2. 保险业务操作在业务部，我参与了以下工作：（1）协助办理新客户投保手续，包括填写投保单、收取保费、确认客户信息等。
（2）协助办理续保手续，包括核对客户信息、收取保费、修改保单等。
（3）协助处理客户咨询和投诉，提供专业的保险知识解答。
（4）参与团队会议，学习团队协作和沟通技巧。
3. 保险理赔处理在理赔部，我参与了以下工作：（1）协助处理客户报案，收集理赔资料。
（2）协助审核理赔资料，核实事故原因。
（3）协助处理理赔案件，确保理赔流程顺利进行。
（4）学习理赔纠纷处理技巧，提高理赔服务质量。
4. 市场调研与客户关系维护（1）参与市场调研活动，了解客户需求和竞争对手情况。
（2）协助客户经理进行客户拜访，维护客户关系。
（3）收集客户反馈意见，为产品优化和业务拓展提供参考。
四、实习收获1. 理论知识与实践相结合通过实习，我将所学保险理论知识与实际工作相结合，提高了自己的业务水平和解决问题的能力。
2. 职业素养的提升在实习过程中，我学会了如何与客户沟通、处理突发事件，以及如何与同事协作，提高了自己的职业素养。
3. 拓宽了人际关系实习期间，我结识了许多优秀的同事，与他们交流学习，拓宽了自己的人际关系。
4. 了解了保险行业现状和发展趋势通过实习，我对保险行业有了更深入的了解，包括行业现状、发展趋势和未来前景。
五、实习总结此次保险综合实训实习让我受益匪浅，不仅提高了自己的专业素养和实际操作能力，还拓宽了人际关系。
《人身保险》实训练习模块二人身保险合同案例实训
模块二人身保险合同案例实训一、人身保险合同基本原则的运用【案例分析 2-1】人寿保单复效也应如实告知【训练提示】贾某于1998年5月3日向某人寿保险公司投保康乐险附加住院安心险一份。
在按期缴纳了1998年、1999年两年的保险费后，没有按期缴纳2000年的保险费。
2000年7月28日，贾某以“排便困难二月余”为原因到医院检查，被诊断为直肠癌，在医院做了直肠癌根除手术。
9月9日，贾某向人寿保险公司申请办理复效手续，并在健康声明书中告知为正常。
保险公司同意了贾某的复效申请，保险合同效力恢复。
2001年3月20日，贾某因病情恶化，抢救无效死亡。
保险合同中指明的受益人贾某的儿子向人寿保险公司提出支付死亡保险金申请。
保险公司接到受益人的申请后，及时了解到贾某在申请复效时没有向保险公司如实告知其患直肠癌的情况，于是拒绝了受益人的申请，并单方解除了保险合同。
贾某的儿子不服，向法院提出诉讼。
一审法院经审理后认为，被保险人在申请复效时没有履行如实告知义务，且该未如实告知的事实足以影响保险公司决定是否同意承保或者提高保险费率。
因此，保险公司有权解除保险合同并对发生的事故不承担保险责任。
据此，法院判决驳回贾某儿子的诉讼请求。
原告不服并提起上诉，二审法院经审理后驳回上诉，维持原判。
【训练要求】结合所学知识思考并回答下列问题：1.分析本案例说明法院判决的理由；2.投保方在履行告知义务时应注意什么？【案例分析 2-2】离婚影响受益人的权益吗?【训练提示】李某系某公司秘书，1997年12月7日在某保险公司购买了数份以其本人为被保险人的人身综合保险，其中死亡保险金为8万元，她在保单上载明的受益人为丈夫孙某。
1999年10月李某与丈夫夫妻感情破裂，经法院调解离婚。
2000年3月12日，李某在外地出差途中遭遇车祸，头部严重受伤，在送往医院的途中死亡。
李某的父亲在清理女儿的遗物时发现了李某的保险单，于是持保险单等相关材料向保险公司提出领取保险金申请。
保险业务综合模拟实验
保险业务综合模拟实验报告实习目的：进一步了解保险，将理论知识付诸于实践，挑战自己的工作学习能力，积累经验。
增强劳动观点和社会主义事业心、责任感，并能够观察经济活动、识别和分析社会经济问题，学习业务知识和管理知识，巩固所学理论，获取本专业的实际知识，培养初步的实际工作能力和专业技能。
具体要求包括：1、了解并熟悉保险过程中的各个角色作用及工作流程。
2、理论联系实际，学会运用所学的基础理论、基本知识和基本技能去解决经纪中介实践中的具体问题。
3、预演和准备就业。
在以后的学习期间及时补充相关知识，为求职与正式工作做好充分的知识、能力准备实习内容：每个人有五个角色即客户、保险代理人、保险经纪公司、财产保险公司、人寿保险公司，在四天的实习中要能够将各个角色在保险中的流程熟悉运用。
1、模拟客户进行询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔、人人资料、出口信用保险事例、保险理论知识、补充资料、保险案例、在线考试、信息交流、信息提示等。
2、模拟保险代理人进行代理人申请、客户管理、个人事务、保险知识、保险代理、理赔处理等3、模拟保险经纪公司进行询价、保险产品查看、客户资料、招标、代办投保、代办索赔公司业绩、个人资料、出口信用保险事例、保险理论知识、保险案例、在线考试、信息交流、信息提示等。
4、模拟保险公司进行报价、投标、保险承保、理赔、保险产品手册、个人资料出口信用保险事例、保险理论知识、补充资料、保险案例、在线考试、信息交流、信息提示等。
根据投保的类型不同分为财产保险公司、人寿保险公司实习流程:1、6月18号、实习的第一天，在学校的机房里，老师首先介绍保险实习的目的，接着向我们演示如何进行保险实习操作。
我们先注册了账号，接着开始登陆进行正式的操作。
之前我们接触到的全部是保险理论知识，对实际的操作可谓是一无所知，因此，一开始我就很茫然不知从那一个角色、哪一步开始做。
于是从头开始看指导书，通过指导书的介绍，我开始一步步的按部就班做，先进入客户角色进行询价，向周围的同学的保险公司、经纪公司、代理人询价，并通知周围的同学对我的询价进行回复，同时我也回复周围的同学询价消息。
保险案例实训报告
一、实习背景随着我国保险行业的快速发展，保险已成为人们生活中不可或缺的一部分。
为了更好地理解和掌握保险业务，提高自身的专业素养，我参加了为期两周的保险案例实训。
本次实训以中国人寿保险股份有限公司为背景，通过模拟真实案例，让我们深入了解了保险业务的各个环节。
二、实训内容本次实训主要分为以下几个部分：1. 保险基础知识学习：我们首先学习了保险的基本概念、保险合同、保险责任、保险费率等基础知识，为后续的案例分析奠定了理论基础。
2. 案例分析：实训过程中，我们选取了以下几个典型案例进行分析：- 人身保险案例：某企业员工因意外事故导致残疾，保险公司是否应承担赔偿责任？- 财产保险案例：某企业仓库发生火灾，保险公司是否应承担赔偿责任？- 健康保险案例：某客户因疾病住院，保险公司是否应承担赔偿责任？通过对案例的分析，我们了解了保险理赔的流程、理赔条件、理赔标准等。
3. 保险业务流程实训：我们模拟了保险业务的各个环节，包括投保、承保、理赔等，加深了对保险业务流程的理解。
4. 保险营销实训：我们学习了保险营销的基本策略和技巧，并进行了模拟销售演练。
三、实训成果通过本次实训，我取得了以下成果：1. 理论知识方面：我对保险基础知识有了更深入的理解，掌握了保险业务的基本流程和理赔标准。
2. 实践能力方面：通过案例分析、业务流程模拟和营销演练，我提高了自身的实际操作能力和沟通能力。
3. 团队协作方面：在实训过程中，我与同学们相互学习、共同进步，增强了团队协作意识。
四、实训体会1. 保险行业的重要性：保险作为社会保障体系的重要组成部分，对个人和社会具有重要意义。
通过本次实训，我深刻认识到保险行业的重要性，以及保险从业人员肩负的责任。
2. 保险知识的实用性：保险知识不仅有助于我们为自己和家人提供保障，还能在工作和生活中发挥重要作用。
通过本次实训，我明白了保险知识的实用性。
3. 实训的价值：本次实训让我在实践中学习，提高了自身的专业素养，为我今后从事保险行业打下了坚实基础。
财产保险综合实训报告
一、实训背景随着我国经济的快速发展，财产保险在保障企业和个人财产安全方面发挥着越来越重要的作用。
为了提高我国财产保险从业人员的专业素养和实际操作能力，我们学校组织了为期两周的财产保险综合实训。
本次实训旨在通过模拟实际业务场景，使学生深入了解财产保险的基本原理、运作流程和风险管理，提高学生的实际操作能力。
二、实训内容1. 财产保险基础知识实训开始，我们首先学习了财产保险的基本概念、特点、分类和作用。
通过学习，我们了解了财产保险在市场经济中的地位和作用，以及其在保障企业和个人财产安全方面的重大意义。
2. 财产保险产品设计与定价在了解了财产保险基础知识后，我们学习了财产保险产品设计与定价的相关知识。
实训过程中，我们通过模拟实际案例，学习了如何设计满足客户需求的保险产品，以及如何根据市场情况和风险状况进行保险产品定价。
3. 财产保险承保与理赔接下来，我们学习了财产保险承保与理赔的相关知识。
通过模拟实际业务场景，我们了解了保险合同的签订、投保人、被保险人和保险人的权利与义务，以及理赔流程和注意事项。
4. 财产保险风险管理财产保险风险管理是本次实训的重点内容之一。
我们学习了风险识别、风险评估、风险控制和风险转移等风险管理方法，并了解了保险公司在风险管理中的重要作用。
5. 财产保险法律法规与职业道德实训过程中，我们还学习了财产保险相关的法律法规和职业道德。
通过学习，我们了解了保险行业的法律法规体系，以及保险从业人员的职业道德规范。
三、实训成果1. 提高了专业素养通过本次实训，我们对财产保险的基本原理、运作流程和风险管理有了更深入的了解，提高了我们的专业素养。
2. 增强了实际操作能力在实训过程中，我们通过模拟实际业务场景，掌握了财产保险承保、理赔和风险管理等实际操作技能。
3. 培养了团队合作精神实训过程中，我们分组进行讨论和实践，培养了我们的团队合作精神。
4. 增进了与实际工作的联系通过本次实训，我们更加了解了财产保险行业的工作环境和工作内容，为今后的就业奠定了基础。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
《保险业务综合实训》作业文件与记录范本班级学号姓名南京工业职业技术学院经济管理学院实训一人寿保险产品解读与分析项目一定期寿险产品解读案例1 国寿祥福定期寿险读完条款后请回答以下问题：1．一份保险产品有哪些基本条款？分别说明哪些内容？答：（1）宋小四，全文段首空2个汉字，单倍行距，①Aa2．为什么基本条款中部分条款要突出标明？答：3．该条款在满足什么条件时保险公司将予以赔付？什么情况下不赔付？答：4．该条款将在何时中止，何时可复效？何时合同终止？答：5．当被保险人购买保险2年后自杀能否获得保险赔付？答：6．若投保2年内，被保险人发现年龄少填了1岁，保险公司该如何处理？2年后发现该如何处理？答：7．投保人因过失未履行如实告知义务，保险公司该如何处理？故意不如实告知该如何处理？答：项目二终身寿险产品解读案例2 国寿鸿盛终身寿险（分红型）读完条款后请回答以下问题：1．该条款何时可获得赔付？如何赔付？答：2．如何利用保单贷款？可贷多少？答：3．什么情况下保额可增加权益？答：4．受益人应如何进行保险金给付申请？答:5．一位22岁的人选择10万保额和20年期交保费，应该年交多少元？答：项目三养老保险产品解读案例3 国寿松鹤颐年年金保险（分红型）读完条款后请回答以下问题：1．该产品属于有保证年金还是无保证年金？答：2．保险责任有何特点？答：3．一位20岁的女性选择20年期交15000元，选择55岁开始领取养老金，每年可领取多少养老金？选择10年、5年期交可领取多少养老金？有何规律？答：项目四两全保险产品解读案例4 国寿瑞鑫两全保险（分红型）读完条款后请回答以下问题：1．该条款适合怎样的客户？答：2．被保险人第一次给付保险费应该在第几年？以后又该在哪一年？答：3．该条款保险责任有何特点？偿付有何特点？答：项目五人身意外伤害保险产品解读案例5 国寿个人综合意外伤害保险读完条款后请回答以下问题：1．如何界定意外？什么情况下给付？答：2．承保人身意外伤害保险需考虑哪些因素？答：3．人身意外伤害保险有何特点？答：4．人身意外伤害中发生的医疗费用如何给付？答：5．职业类别为四级的人购买1百万元的人身意外保险需趸交保费多少元？答：项目六健康保险产品解读案例6 国寿康宁终身重大疾病保险（2012版）读完条款后请回答以下问题：1．该条款承担哪些保险责任？答：2．该条款特指哪几种重大疾病？哪几种特定疾病？答：3．该条款赔付有何特点？答：案例7 国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险读完条款后请回答以下问题：1．该条款的保险期间？答：2．该条款可给付哪些费用？为什么要按比例给付？答：3．保险金如何申领？答：4．保险期间多次住院该如何给付？答：案例8 国寿绿舟住院定额给付医疗保险读完条款后请回答以下问题：读完条款后请回答以下问题：1．该条款的给付有何特点？答：2．该条款与费用补偿类医疗保险有何不同？答:3．该条款适合什么人群？答：项目七团体保险产品解读案例9 国寿团体即期年金保险读完条款后请回答以下问题：1．团体保险有何特点？答：2．与个人保险相比有何不同？答：案例10 国寿团体补充医疗保险（A型）读完条款后请回答以下问题：1．该条款与社会统筹医疗有何不同？答：2．该条款与个人保险的不同？答：项目八新型保险产品解读案例11 国寿瑞安两全保险（万能型）读完条款后请回答以下问题：1．万能险的保险金额是如何确定的？答：2．万能险的缴费方式有何特点？答：3．万能险的个人账户价值如何计算？答：4．投保万能险要涉及保险公司哪些管理费用？答：案例12 国寿相伴永远养老年金保险（分红型）（联合生存者年金）读完条款后请回答以下问题：1．联合生存保险的含义及特点？答：2．请说明此条款的保险责任？答：3．红利领取是谁的权利？保险给付该给谁？答：4．红利领取的方式有多少种？其含义是什么？答：实训二人身保险业务流程单据填写•项目一基本单据单据填写训练客户资料：栖霞二阀门厂女技术员韦开琴（身份证号：3201021，身份证有效期至2025年8月8日，身高1.61米，体重65公斤，年收入5万元）和丈夫赵道发（身份证号：3201012）、女儿赵敏（身份证号：3273127，身份证有效期至2020年10月10日，身高1.6米，体重52公斤，工作单位：南京工业职业技术学院教师，单位地址：栖霞区仙林大学城羊山北路1号，邮编210037，年收入6万元）居住在栖霞十月村28号，邮编210033。
韦开琴在1996年曾患慢性肾炎，经治疗痊愈，她喜好吸烟，已有20年吸烟史，每天吸5根，她很有保险意识，2012年1月20日已给女儿买过中国人寿保额10万元的国寿康宁重大疾病保险，2013年3月26日她决定再为怀孕已有3个月的女儿购买两份保险，分别是：1、国寿松鹤颐年年金保险（分红型），年交保费10000元，交费期为10年。
55岁开始领取年金，年领4989元。
红利领取方式为累计生息。
2、国寿长久呵护住院费用补偿医疗，保额1万元，定期1年，趸交180元。
首次保险费和续期保险费均由银行代收，年金领取账户为：赵敏、中国银行、账号49111，受益人为赵道发50%、韦开琴50%。
销售人员为徐昆，代码14430。
请按照上述条件填写：1．个人保险投保单（见示例C2.1）表格在教材下册P2512．个人短险业务专用投保单（见示例C2.2）表格在教材下册P2553．销售人员报告书（见示例C2.5）表格在教材下册P260项目二保单保全单据填写单据填写训练客户资料赵敏生下孩子后，2013年12月1日决定将该保险单（保单号32388）受益人改为自己的丈夫杨广（身份证号3210811）30%和孩子杨运（身份证号3260819）70%，同时家里搬了新家，需将保单地址改为南京市白下区健康路60号，邮编210004，搬家中过了宽限期尚未交费，造成合同效力中止，保单遗失。
请帮助赵敏填写：1．保险合同变更申请书（非付费类）见示例C2.8。
表格在教材下册P2652．保险合同变更申请书（付费类）见示例C2.9。
表格在教材下册P267项目三保险理赔单据填写单据填写训练客户资料赵敏于2014年2月20日在南京中大医院确诊为乳腺癌，2014年2月28日申请办理原来投保的康宁重大疾病保险（2012年1月20日生效，保额10万元，保单号32388）理赔手续，但因身体原因无法亲自办理，授权你这位朋友帮助办理理赔手续。
请填写：1．理赔申请书（见示例C2.11）表格在教材下册P2702．理赔委托书（见示例C2.12）表格在教材下册P272实训三理财经理一天的工作流程项目一理财经理每日的工作1 整理客户资料按照顺序：保单号，满期日，生效日，期交Y、趸交W,金额，客户姓名，身份证号码，出生年月日，地址，电话，被保险人姓名，备注2 分析客户—客户分类（1）按地址分：把客户资料里的江苏省，南京市都替换掉，然后按鼓楼区，秦淮区等分类（2）按年龄分：60岁以上退休客户；40-59岁上班客户；40岁以下的客户（3）按经济条件及保险观念分：①签单的客户，也就是成为自己的客户②企业和事业单位的客户③一般退休的客户3 客户服务（1）介绍自己、介绍公司、表明来访目的（2）借助金融三架马车给客户解释一下当时所购买产品的情况（3）通过与客户聊天了解其家庭情况（如工作单位、收入来源、子女情况等）（4）是否购买其他保单，是否是银行的VIP客户，喜欢哪些理财（5）更深层次的客户经营4 销售和促成（1）面谈注意事项不仅要关心生活的状态，更应当学会关心客户的生活质量，特别是应当学会关心客户的成长环境。
只有学会理解并尊重对方，才能够更好地走进客户的心目当中去。
例如：好久没见最近还好吧？身体还好吧？最近有出去旅游吗？（2）谈论感兴趣的内容。
每个人都有自己的兴趣和爱好，我们在和客户沟通的时候，找到双方都感兴趣的话题是十分必要的。
应当学会搜集和整理客户感兴趣的话题，并加以运用，引起对方的共鸣，使沟通顺利进行下去。
例如：你平常喜欢做哪些运动？休息时间都忙什么？（3）关注眼前发生的现象。
应当学会在与客户接触的时间和空间里把握客户见到的信息，尤其是双方共同见证的信息，并展开谈论的话题。
只有这样，才能够更好地激发两人的兴趣点。
例如：你刚才说到事后以前是怎样的？后来又怎样了？最近H7N9，雅安等（4）增强谈话的新鲜度。
在与客户沟通时，一定要回避一些无关紧要，或者无聊的信息，而应当学会增加谈话的新鲜度。
这样能够增强我们谈话的吸引力。
例如：特别是客户不开心的事情，你有这样的想法我非常理解，我们也要想想有利的一面呀！任何时候任何事我们要身心愉悦！你上次说的事后来怎样了？（5）欣赏客户的创业经历和成长历程，使客户有一定的优越感。
欣赏客户，将会充分增强客户的自信，肯定自己的创业经历。
例如：你那时候肯吃苦的精神一值是我们学习的榜样，你那个年龄都那么优秀，我们现在才这样，以后想你多取经。
我目前是这样，今后我一定会加倍努力！（6）握谈话中的停顿和思考。
与客户沟通要注意张弛有度，不应当整个过程都显得非常紧张。
尤其应当注意谈话中的思考时间。
例如：你说这是什么原因呢？你说银行理财产品有风险吗？你说一个老年人与一个年轻人过马路谁的反应能力快呢？（7）后续沟通应跟上。
注意与客户的后续沟通，从一定程度上讲，后续沟通是对前期沟通的补充和完善，也是对当面沟通的进一步深入。
可以说，很多沟通在当面无法解决的情况下，都可以通过后续的沟通而得到解决。
这是对沟通力度的进一步增强和升华。
例如：你说的情况我已记下来了回公司查一下，下次告诉你；你要的分红单或对帐单我回公司申请补打一份下次送过来；我公司经常有些客户回馈活动有名额的话到时候邀请你；我下次再带些资料给你5 参加培训与会议（1）大早交单明星分享，学习别人经营客户的技巧（2）新话术、新产品的培训以及多关注有关金融方面的最新资讯（3）前一天工作中遇到的问题第二天要及时与主管沟通，千万不要带着疑问工作6 订立目标、计划（1）每个季度、每月、每周；（2）给自己找一个想超越的目标；（3）紧紧抓住公司的每一项奖励与政策；（4）争取晋升，不要降级。
项目二活动管理要领1.理财经理每天最重要的工作是什么？活动-拜访2.活动量的增加就意味着财富的积累90%的销售收入取决于活动量的积累，另外10%由推销的技巧带来3.养成良好工作习惯每天随时记录拜访客户的姓名、电话、地址等信息，以及第二天需要办理的事宜。
拜访客户时了解到的特殊信息简短的记录，例如：何时有钱到期，是否可以邀请高端答谢会。
4.合理安排时间5.合理分配工作流程与目标6.持续销售动作7.随时随地做好客户服务8.一日之计在于“昨晚”一周之计在于“上周末”一年之计在于“冬”一生之计在于“勤”项目三成功理财经理充实的一天1 常态管理每天坚持制定工作计划，每天总结每天坚持拜访---心情好时拜访，心情不好时拜访，有事时先拜访，忙时补拜访2 目标明确有目标才有前进的方向我今天主要工作是什么？我今天最重要工作是什么？急？我今天最急办的工作是什么？重要吗？3 心态稳定①先服务后销售②有舍才有得③认同行业，不断修正自己实训四制订人身保险理财规划书一．客户资料：（一）家庭顶梁柱的保障43岁的金先生是家里的顶梁柱，儿子考上高中，妻子内退回家后做了全职家庭主妇，住在父母给予的房子中。