融资融券业务培训自学版
2012融资融券培训最新试题及答案
融资融券测试题一、不定项选择题（每题3分，共30分）1、融资融券交易，又称证券信用交易。
是指（）A．客户提供担保物，向银行借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。
B．客户向沪、深证券交易所提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。
C．客户向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。
D．客户向具有融资融券业务资格的基金公司，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。
2、投资者从事融资融券交易，可以通过（）方式向信用资金账户转入现金。
A、从普通资金账户直接转入B、其他三项都不对C、柜台现金转入D、通过银行第三方存管转入3、以下叙述正确的是（）。
A 、融资融券可以采用大宗交易方式。
B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。
C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。
D、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。
4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。
A 、融资专用资金账户 B、融券专用证券账户 C、信用资金账户 D、信用证券账户5、融资利率的收取标准为：（）A、不低于金融机构同期存款基准利率B、不低于行业水平C、不低于金融机构5年期贷款基准利率D、不低于金融机构同期贷款基准利率6、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（）。
A、给客户延期B、给客户增加新的融资融券额度C、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户追索D、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索7、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（）A、转入可充抵保证金的证券B、转入资金C、其他三项都不是D、卖出证券8、公司将对符合以下哪些条件的客户强制平仓（）A、客户信用账户内的担保物价值未达到公司规定维持担保比例且未按时补足B、客户保证金可用余额小于零C、客户融资融券合约到期未偿还时D、客户信用账户维持担保比例低于130%时9、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（）：A.信用账户内仅资金作为担保资产B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅证券作为担保资产10假设您的信用账户中的某股票因长期停牌或其他原因被调出担保物范围，这种情形如果导致维持担保比例在警戒线之下，则您需要，如果导致维持担保比例在平仓线之下，则。
时代光华培训试题上海证券交易所融资融券交易试点实施细则
100课程考试已完成，现在进入下一步制订改进计划！本次考试你获得2.0学分！单选题正确1.投资者在本所进行融资融券交易，应当按照有关规定选定一家会员为其开立一个信用资金账户。
该说法：1. A 正确2. B 错误正确2.会员接受客户的融资融券交易委托后，应当按照本所规定的格式申报，申报指令不需要包括客户的（）1. A 席位代码2. B 信用交易担保证券账户3. C 标的证券代码4. D 买卖方向正确3.融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价。
低于上述价格的申报为无效申报。
该说法：1. A 正确2. B 错误正确4.投资者融资买入证券后，只能通过卖券还款的方式向会员偿还融入资金。
该说法：1. A 正确2. B 错误正确5.未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。
该说法：1. A 正确2. B 错误正确6.会员融券专用证券账户不得用于证券买卖。
该说法：1. A 正确2. B 错误正确7.标的股票交易被实施特别处理的，本所自该股票被实施特别处理当日起将其调整出标的证券范围。
该说法：1. A 正确2. B 错误正确8.证券被调整出标的证券范围的，在调整实施前未了结的融资融券关系将失效。
该说法：1. A 正确2. B 错误正确9.会员向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金。
保证金必须是标的证券。
该说法：1. A 正确2. B 错误正确10.会员应当对客户提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。
该说法：1. A 正确2. B 错误正确11.维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。
该说法：1. A 正确2. B 错误正确12.会员公布的融资保证金比例、融券保证金比例及维持担保比例，不得超出本所规定的标准。
该说法：1. A 正确2. B 错误正确13.本所对市场融资融券交易进行监控。
中信证券内部培训资料
为企业提供再融资和并购重组服务，助力企业实 现战略目标。
债券发行与承销
为企业发行各类债券提供服务，满足企业融资需 求。
资产管理业务
集合资产管理
提供集合资产管理服务，满足高净值客户财富管理需求。
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根据客户需求，提供定制化的专项资产管理解决方案。
QFII与RQDII服务
为境外投资者提供QFII与RQDII服务，助力国际资本参与中国资本 市场。
中信证券内部培训资料
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目录
• 中信证券简介 • 证券市场基础知识 • 中信证券业务介绍 • 中信证券风险管理与合规 • 中信证券企业文化与职业发展
01 中信证券简介
公司历史与发展
01
02
03
成立时间
中信证券成立于1995年， 是中国最早成立的证券公 司之一。
发展历程
中信证券经历了多次增资 扩股和业务拓展，逐渐发 展成为中国领先的证券公 司之一。
撮合成交。
涨跌停板制度
涨跌停板制度是为了控制股价的波 动幅度，规定股票每日的涨跌幅度 限制，超过该幅度的报价将被系统 拒绝。
T+1交收制度
T+1交收制度是指证券交易完成后， 资金和证券在第二个交易日进行交 收。
证券品种介绍
股票
股票是公司发行的一种有价证券， 代表股东对公司的所有权。根据 股票的性质，可分为普通股和优
证券经纪
提供股票、债券、基金等 各类证券产品的买卖服务， 满足客户投资需求。
金融产品销售
代理销售各类金融产品， 包括保险、信托、理财等， 为客户提供多元化的财富 管理选择。
证券融资融券
为客户提供融资融券服务， 满足客户多样化的投资策 略需求。
中国结算第二场结算业务业务培训
中国结算第二场结算业务业务培训中国结算第二场结算业务培训是为期两天的集中培训，旨在帮助结算业务人员更好地理解和掌握结算业务，提高工作效率和质量。
培训主要包括结算基础知识、结算流程和系统操作三个方面。
首先，培训会对结算基础知识进行系统讲解。
包括结算的定义和作用、结算方式和模式、结算周期和时限等基本概念。
同时还会介绍中国结算的组织结构、职责和业务范围，使学员对中国结算有一个全面的了解。
培训还会详细介绍中国结算的国际结算业务、融资融券业务、债券市场结算等特殊业务，帮助学员了解更加复杂和专业的结算业务。
其次，培训会重点介绍结算流程。
首先，会讲解开户和销户的流程和要求，包括开户申请表的填写、证券账户的维护和变更等。
接着，会详细介绍委托交易的结算流程，包括交易数据的采集、验证和匹配、成交确认、资金调拨等环节。
同时还会就锁定、解锁和承接交割等特殊情况进行案例分析，使学员更好地理解结算流程中的各个环节和注意事项。
最后，培训会进行系统操作的实战演练。
学员会使用中国结算的结算系统进行操作和模拟测试，熟悉系统的使用方法和操作界面。
培训中将模拟不同的结算场景，学员需要根据实际情况进行处理和操作，检验自己的业务能力和应对风险的能力。
培训结束后，学员还需要进行闭卷考试和口头答辩，以检验自己的掌握程度和实际应用能力。
此外，培训还会邀请行业专家进行专题讲座，介绍行业最新政策和发展动态，分享行业经验和案例。
学员可以通过与专家的互动交流，深入了解行业现状和未来发展趋势，不断提升自己的专业水平和视野。
综上所述，中国结算第二场结算业务培训是一次系统、全面的培训，通过讲解基础知识、介绍结算流程和进行系统操作的实践，帮助结算业务人员提高工作效率和质量，掌握更高级更专业的结算业务。
培训还通过邀请行业专家进行专题讲座，帮助学员了解行业动态和趋势，拓宽职业发展和成长空间。
相信通过这样的培训，结算业务人员能够更好地为中国证券市场的安全稳定运行做出贡献。
两融操作说明
保证金比例
是投资者在进行融资融券交易时预先交付的保证金与融 资（券）交易金额的比例。
保证金比例作用
控制放大倍数。（杠杆） 交易所规定保证金比例不得低于 50% 窗口指导文件规定保证金比例不得低于 60%
例如：假设某 者信用账户中有100元保证金，假设保证 金比例为50%，则该 者理论上可 买入（ 卖出）200元 市值（100元保证金÷50%）的证券。
金额2+、卖公出司证股券市东值（+ 利不息包费括用总上和市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东）、关联人；
指客户担保物价值与其 债务之间的比例。
维划持转3担、T日保公转比，例司T信+1日用总转交资入产易（或黑/ 转总名出负单）债，中划所转列现金客实户时；到账；
例: 000002万科A折算率为70%，其 保证金比例=1+0.
基本准入条件
向公司申请从事 交易的客户除满足开立普通资金账户和证券账户所 需条件外，还需满足以下条件：
1、符合国家法律法规、证券监管部门的规定，允许从事证券交易的个 人和机构，其中个人客户必须年满18周岁且具有完全民事行为能力；
2、从事证券交易的时间连续计算满半年且无重大不良记录；
3、客户普通账户最近20个交易日日均证券账户总资产及当前总资产不 低于50万元；
卖券还款（平仓）： 者通过卖出持仓中的证券来偿 还券商 的本、息负债的一种方
式。剩余未还部分还可用现金还 款来完成。点击“卖券还款”， 输入 代码，确定卖出价和数量
下单即可，卖券还款也只需操作 一次，即可自动还款。
现金还款（平仓）： 是指 者用自有现金（或担保品卖出的 现金）偿还从券商 的本、息负债的另
买入的证券（不可做逆回购的卖出操作）。 者向证券公司提交的担保物中，现金的折算率为 1 。
融资融券交易监控规则
一、交易监控——近期情况汇总 交易监控—— ——近期情况汇总
风险客户数量和大盘指数分布表
日期 20111010 20111011 20111012 20111013 20111014 20111017 20111018 20111019 20111020 20111021 20111024 20111025 20111026 20111027 20111028 20111031 合计 （150%,160%) （140%,150) 23 21 13 9 8 7 14 20 34 37 23 11 8 9 2 4 243 (0,140%） ） 13 11 3 2 3 3 6 4 7 10 2 2 0 0 0 0 66 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 （0，160%） ， ） 大盘指数 36 33 16 11 11 10 20 24 41 47 25 13 8 9 2 4 310 2344.79 2348.52 2420.00 2438.79 2431.38 2440.40 2383.49 2377.51 2331.37 2317.27 2370.33 2409.47 2427.48 2435.61 2473.41 2468.25
二、合约管理——合约到期管理 合约管理—— ——合约到期管理
信用交易管理部一般提前五个交易日， 信用交易管理部一般提前五个交易日，给营业部推荐人发 送营业部将到期合约明细数据； 送营业部将到期合约明细数据； 营业部推荐人在接到通知后三个交易日内通知到相关客户 提示相关风险，给客户留出更多的合约了结时间； 提示相关风险，给客户留出更多的合约了结时间； 推荐人将客户通知情况进行留痕。 推荐人将客户通知情况进行留痕。
公司《融资融券合同》 公司《融资融券合同》
证券模拟实训报告(精选5篇)
证券模拟实训报告（精选5篇）证券模拟实训报告（精选5篇）证券模拟实训报告篇1在20xx年11月15号至12月25日期间，我在X有限公司进行了长达两个月左右的实习。
实习过程中我将书本上所学到的理论学问结合运用到社会实践环节中，对“学以致用”这一说法有了更深层次的体会。
同时我也深深体会到了社会工作的繁杂和压力，另外也确的确实感悟到证劵为客户着想的经营理念以及此理念所带来的竞争优势。
一、实习目的或讨论目的通过实习，我更广泛的接触社会，了解社会的需要，加深对社会的熟悉，增加对社会的适应性，将自己融合到社会中去，培育自己的实践力量，缩短我们从一名高校生到一名工作人员之间的思想和业务距离，为我们毕业后社会角色的转变打下基础。
这次在X有限公司的实习进一步加深了我对专业学问的了解和对证券公司的经纪业务有了深刻而且较为全面的了解，了解到证卷经纪业务中的相关流程。
二、实习单位证劵的进展历程及其在中国证劵业的地位：证券股份有限公司创建于1996年，是由中国(集团)总公司投资控股的全中国性综合类股份制证券公司。
20xx年1月18日，公司20xx年度股东大会审议通过增资扩股方案;20xx年5月29日完成此次增资扩股的工商变更登记，增资完成后公司注册资本由244,500万元增加至289,800万元。
证劵价值理念：公司成立十年来，秉承“提升客户价值造就员工将来”的核心价值观和“诚信、专业、卓越、共享”的经营理念‘乐观投身于国内外资本市场，各项业务快速进展，在巩固证券承销、证券经纪、资产管理、证券投资、基金管理、财务顾问、投资询问等传统业务优势的同时，全方位抢跑集合理财、权证、资产证券化、融资融券、股指期货等创新业务，业务规模及主要营业指标居国内证券公司前列，是中国证监会批准的首批三家创新试点证券公司之一和首批17家A 类A级证券公司之一。
证劵公司业务：公司在各大中城市拥有一个遍布全中国的服务网络，现有51个营业部，并和X银行、工商银行、上海浦东进展银行、广东进展银行的全中国网点联网开展业务。
证券经纪人执业前培训参考答案手册60学时华宝证券
证券经纪人执业前培训（60学时）参考手册V1.0版本主编：证券后续培训网（）倾情打造目录1华宝证券介绍2证券经纪人执业前培训（60学时）介绍3证券经纪人执业前培训（60学时）课程清单4证券经纪人执业前培训参考答案4.1 金融知识系列4.1.1中国金融机构（上）4.1.2中国金融机构（下）4.1.3中国资本市场发展简要回顾4.1.4近年来资本市场重大政策及改革措施4.1.5证券市场大事记4.1.6《深圳证券交易所交易规则》（2011修订）4.2证券交易系列4.2.1证券交易概述4.2.2证券经纪业务4.2.3经纪业务相关事项4.2.4特别交易事项及其监管4.2.5证券自营业务4.2.6资产管理业务4.2.7融资融券业务4.2.8债券回购交易4.2.9证券交易的结算4.3证券市场基础知识系列4.3.1证券市场概述4.3.2股票4.3.3债券4.3.4证券投资基金4.3.5金融衍生工具4.3.6证券市场运行4.3.7证券中介机构4.4证券业法律法规和职业道德4.4.1证券公司监督管理条例4.4.2证券从业人员行为守则4.4.3证券从业人员执业行为准则4.4.4证券公司风险处置条例4.4.5证券经纪人管理暂行规定4.4.6中华人民共和国公司法4.4.7中华人民共和国证券投资基金法4.4.8证券市场法律制度与监督管理4.4.9中华人民共和国证券法5经纪人执业前培训通过技巧本机构代理证券经纪人执业前培训，证券经纪人职业后续培训以及各类金融会计类考试。
1华宝证券介绍华宝证券有限责任公司(以下简称：公司)是经中国证监会批准，依法注册登记，具有独立法人资格，实行自主经营，独立核算，自负盈亏的有限责任公司。
公司于2002年3月8日开业，注册地上海，注册资本金人民币15亿元。
公司在上海、北京、杭州、舟山、福州、深圳、成都、武汉等地设有营业部。
公司目前经营范围：证券经纪、证券投资咨询、证券自营、证券投资基金代销。
经中国证监会批准，公司于2006年实施重组，并于2007年2月完成了新老股东的股权转让，公司股东为：宝钢集团有限公司、华宝投资有限公司和华宝信托有限责任公司。
证券业务基础知识培训ppt(64张)
三、债券
四、金融衍生品
1、权证概述
四、金融衍生品
2、集合理财产品概述
四、金融衍生品
3、融资融券概述
什么是融资融券
四、金融衍生品
3、融资融券概述
授信
保证金
担保物
强制平仓
标的证券
融资保证金
比例 融券保证金 比例 维持担保比 例
四、金融衍生品
3、融资融券概述
四、金融衍生品
3、融资融券概述
• 机构投资者在**证券开立融资融券帐户的条件与要求
一、股票
3、上市公司财务报表
关键指标解读：变现能力
一、股票
3、上市公司财务报表
关键指标解读：营运能力分析
一、股票
3、上市公司财务报表
关键指标解读：
一、股票
3、上市公司财务报表
关键指标解读：盈利能力分析
一、股票
3、上市公司财务报表
关键指标解读：投资收益分析
➢ 每股收益 ➢ 市盈率 ➢ 股利支付率 ➢ 每股净资产 ➢ 市净率
关对键证指 券标期解货读市：场盈相利关能的力业分务析活动进行所监有管 者权益
5、每股收益
09:15-09:25
13:00-15:00 为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。
6、其他综合收益
4、期货IB业务概述：名词及制度 在证券市场上买卖和流通
7、综合收益总额
经营活动产生的现金流量 投资活动产生的现金流量 筹资活动产生的现金流量
注①：集合竞价阶段，9:15-9:20可以下单辙单；9:20-9:25只能下单，不能 辙单。
注②：因公告等原因上午停牌一小时的股票，属上交所委托的，委托无效 自动辙回；属深交所委托的，委托有效。