5.银行二级分行、三级支行反洗钱知识测试试题-内部交流试题

5.银行二级分行、三级支行反洗钱知识测试试题-内部交流试题 第一篇：5.银行二级分行、三级支行反洗钱知识测试试题 - 内部交流试题 银行二级分行、三级支行反洗钱知识测试试题内部交流试题 （测试时间90分钟，满分100分） 提示：本试卷题均依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》（2006年第1号令）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006年第2号令）、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（2007年第1号令）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》（2007年第2号令）。 一、填空题(每空1分，共16分) 1、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的 有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 个工作日内补正。 答：大额交易报告或者可疑交易报告、5 2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“ ”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解。答案：“了解你的客户”、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 3、金融机构应当按照、、、的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。答案：安全、准确、完整、保密 4、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全、和 等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。答案：客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存 5、金融机构提供保管箱服务时，应了解。答案：实际使用人 6、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔 万元以上或者 外币等值 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。答案： 5、1 7、金融机构利用、、以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。答案：电话银行、网上银行、自动柜员机 8、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映 的各种记录和资料。答案：本行开展客户身份识别工作情况 二、单项选择题（每题的备选答案中，只有一个是正确的，请将选定的答案填写在答卷的相应位置。共10道题，每题2分，共20分。） 1、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施，应该由谁承担相应的责任？（） A.客户本人 B.人民银行 C.该金融机构 答案：C 2、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行 C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 D.中华人民共和国公安部 答案：B 3、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A.五 B.八 C.十 D.十五 答案：A 4、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款。A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上100万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下 答案：A 5、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款。A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上100万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下 答案：C 6、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。A.2万元以上3万元以下 B.1万元以上5万元以下 C.2万元以上10万元以下 D.1万元以上10万元以下 答案：B 7、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。 A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上30万元以下 答案：B 8、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A.2 B.5 C.7 D.10 答案：B 9、单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。A.5 B.10 C.20 D.30 答案：C 10、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告其总部，由金融机构总部或者由指定的一个机构，在相关情况发生后的（）工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A.5个 B.10个 C.15个 D.20个 答案：B 三、判断题（判断以下表述是否正确，并在试卷的对应位置填写所选答案对应的字母。共10道题，每题2分，共20分。） 1、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作（A）A.正确 B.错误 2、金融机构对自然人账户之间单笔或当日累计人民币20万以上的款项划转，应报送大额交易报告（B）A.正确 B.错误 3、金融机构对法人银行账户之间单笔或当日累计人民币200万以上的款项划转，应报送大额交易报告（A）A.正确 B.错误 4、对于符合“定期存款本金或者本金加全部或部分利息转为在同一金融机构开立的另一账户内的活期存款”条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告（A）A.正确 B.错误 5、金融机构内部资金调拨，虽然金额达到大额交易标准，但未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告（A）A.正确 B.错误 6、金融机构及其分支机构反洗钱职能部门负责人应对反洗钱内控制度的有效实施负责（A） A.正确 B.错误 第二篇：反洗钱测试试题 反洗钱测试试卷 (每题2分 共100分)一.单选题（每题2分，共40分） 1.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。A.客户身份识别 B.大额和可疑交易报告 C.可疑交易的分析 D.与司法机关全面合作 2.根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是()。A.外国公民可将护照作为实名证件 B.临时身份证也是有效的实名证件 C.国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件 D.军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件 3.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。A.24小时 B.48小时 C.64小时 D.7日 4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。A.5 B.10 C.15 D.20 5.是我国国务院反洗钱行政主管部门。 A.国务院金融办公室； B.中国人民银行； C.中国银行业监督管理委员会； D.公安部。 6．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对客户的身份资料，自业务结束当年计起至少保存（）年。 A.三年 B.5年 C.10年 D.15年 7．按照《金融机构大额可疑交易报告管理办法》，单笔人民币交易（）万元以上的现金收支业务，应作为大额交易报告。 A.20万 B.50万 C.100万 D.500万 8.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。核对是指：（）A.只核对 B.只登记 C.登记不留存 D.复印留存 9.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查（）A.办理代理业务 B.办理一次性业务 C.与客户新建立业务关系 D.5万元以上大额现金存取 10.根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发【2008】391号），对通存通兑业务，如果存款人因合理理由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1万元以上或等值1000美元现金的，应当按照那类业务对客户身份进行识别（） A.代理业务 B.一次性业务 C.与客户新建立业务关系 D.5万元以上大额现金存取 11.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的； A.10 B.20 C.30 D.50 12.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），存款人通过自动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过（）万元 A.1 B.2 C.3 D.5 13.当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过（）天时，各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正 A.10 B.20 C.30 D.56 14.按照规定，与客户业务关系建立后的（）个工作日内对客户风险等级进行分类。 A.5 B.10 C.15 D.20 15.金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索，应在（）工作日内，向人民银行报送。 A.3个工作日内 B.当日 C.2个工作日内 D.10个工作日内 16.“短期”系指（）以内。 A.10个工作日 B.10个营业日