反洗钱管理“不能为”与“应当为”规范专题培训测试试卷
营业部2022年2季度反洗钱培训测试题
营业部2022年2季度反洗钱培训测试题（本次考试满分为100分，及格分数为80分）一、判断题（每题5分）1、金融机构应当采取必要的管理措施和技术措施，逐步实现以电子化方式完整、准确保存客户身份资料及交易信息，依法保护商业秘密和个人信息，防止客户身份资料及交易记录缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息及交易信息。
（） [单选题] *A、对(正确答案)B、错2、金融机构在开展客户尽职调查时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
（） [单选题] *A、对(正确答案)B、错3、金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，可以为客户开立匿名账户或者假名账户，可以为冒用他人身份的客户开立账户。
（） [单选题] *A、对B、错(正确答案)4、金融机构在与客户业务存续期间，应当采取持续的尽职调查措施。
针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施，但不可以拒绝建立业务关系或者办理业务，不可以终止已经建立的业务关系。
（）[单选题] *A、对B、错(正确答案)5、如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资，并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的，金融机构可以不开展客户尽职调查，但应当提交可疑交易报告。
（）[单选题] *A、对(正确答案)B、错6、在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下，对于难以中断的正常交易，金融机构可以在建立业务关系后尽快完成客户及其受益所有人身份核实工作。
（）[单选题] *A、对(正确答案)B、错二、选择题（每题10分）1、（单选）《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自哪一年几月几日起施行？（） [单选题] *A、2021年12月31日B、2022年1月1日C、2022年2月1日D、2022年3月1日(正确答案)2、（单选）客户尽职调查的要求是什么？（） [单选题] *A、客户为本B、合规为本C、风险为本(正确答案)D、监管为本3、（多选）金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间，怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的，应当开展客户尽职调查，采取以下尽职调查措施：（） *A、识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份；(正确答案)B、了解客户建立业务关系和交易的目的和性质，并根据风险状况获取相关信息；(正确答案)C、对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，了解客户的资金来源和用途，并根据风险状况采取强化的尽职调查措施；(正确答案)D、在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施，审查客户状况及其交易情况，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求风险状况以及对其资金来源和用途等方面的认识；(正确答案)E、对于客户为法人或者非法人组织的，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人。
2024年反洗钱考试题库及答案
2024年反洗钱考试题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是反洗钱工作的基本目标？A. 防止资金流入非法渠道B. 保障金融机构的稳健经营C. 促进国际金融合作D. 提高金融机构的盈利能力答案：D2. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家外汇管理局答案：A3. 以下哪项不属于反洗钱“三反”原则？A. 了解客户B. 了解客户交易C. 了解客户来源D. 了解客户风险答案：C4. 以下哪个文件明确了我国反洗钱工作的总体要求、基本原则和主要任务？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的指导意见》C. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱工作的意见》D. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱监管工作的通知》答案：A5. 以下哪种行为不属于洗钱行为？A. 网上赌博B. 恐怖主义融资C. 税务欺诈D. 贪污受贿答案：C6. 以下哪个行业不属于高风险行业？A. 房地产B. 贵金属C. 艺术品D. 保险答案：D7. 以下哪个不属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 声誉风险C. 操作风险D. 市场风险答案：D8. 以下哪个不是反洗钱内部控制措施？A. 设立专门的反洗钱部门B. 制定反洗钱政策和程序C. 开展反洗钱培训和宣传D. 对客户进行信用评级答案：D9. 以下哪个不属于反洗钱监管措施？A. 监管谈话B. 现场检查C. 行政处罚D. 信息披露答案：D10. 以下哪个不属于反洗钱国际合作的内容？A. 情报交换B. 法律协助C. 监管合作D. 贸易保护答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 反洗钱工作仅限于金融机构，与非金融机构无关。
（错误）12. 反洗钱工作是我国金融安全的重要组成部分。
（正确）13. 反洗钱工作可以完全依靠技术手段完成，无需人工干预。
反洗钱考试试题库及答案
反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案：D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案：D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案：D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案：A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他机构无关。
（）答案：错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。
（）答案：正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易，小额交易无需关注。
（）答案：错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。
（）答案：正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源不明。
针对此情况，金融机构应如何处理？答案：金融机构应立即启动反洗钱调查程序，对客户A的交易进行详细审查，了解资金来源和用途。
如发现异常情况，应及时向中国人民银行报告，并采取相应措施。
四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致非法资金流动，影响金融市场的稳定，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是犯罪行为的延续，反洗钱工作有助于揭示犯罪行为，为司法机关提供线索。
（3）提升国际形象：反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现，有利于提升我国在国际舞台上的形象。
（4）保护消费者权益：反洗钱工作有助于识别和防范金融风险，保护消费者合法权益。
二、反洗钱考试试题答案及解析1. D：反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性，提高金融机构的竞争力并非其主要目标。
反洗钱测试试题
反洗钱测试试题第一篇：反洗钱测试试题反洗钱测试试卷(每题2分共100分)一.单选题（每题2分，共40分）1.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。
A.客户身份识别B.大额和可疑交易报告C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作2.根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是()。
A.外国公民可将护照作为实名证件 B.临时身份证也是有效的实名证件C.国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件D.军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件3.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。
A.24小时B.48小时C.64小时D.7日4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。
A.5B.10C.15D.20 5.是我国国务院反洗钱行政主管部门。
A.国务院金融办公室；B.中国人民银行；C.中国银行业监督管理委员会；D.公安部。
6．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对客户的身份资料，自业务结束当年计起至少保存（）年。
A.三年B.5年C.10年D.15年7．按照《金融机构大额可疑交易报告管理办法》，单笔人民币交易（）万元以上的现金收支业务，应作为大额交易报告。
A.20万B.50万C.100万D.500万8.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。
核对是指：（）A.只核对B.只登记C.登记不留存D.复印留存9.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查（）A.办理代理业务 B.办理一次性业务 C.与客户新建立业务关系 D.5万元以上大额现金存取10.根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发【2008】391号），对通存通兑业务，如果存款人因合理理由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1万元以上或等值1000美元现金的，应当按照那类业务对客户身份进行识别（）A.代理业务B.一次性业务C.与客户新建立业务关系D.5万元以上大额现金存取11.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的； A.10C.30D.50 12.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），存款人通过自动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过（）万元A.1B.2C.3D.5 13.当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过（）天时，各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正 A.10B.20C.30D.56 14.按照规定，与客户业务关系建立后的（）个工作日内对客户风险等级进行分类。
反洗钱测试试卷试题
反洗钱测试一试卷(每题 2 分共 100 分)一 .单项选择题（每题 2 分，共 40 分）1.金融机构在与客户成立业务关系时，第一应进行（）。
A.客户身份辨别B.大额和可疑交易报告C.可疑交易的剖析D.与司法机关全面合作2.依据《个人存款账户实名制规定》，以下表述错误的选项是( )。
A.外国公民可将护照作为实名证件B.暂时身份证也是有效的实名证件C.国家公事员的工作证 .司机的驾驶证可作实名证件D.军人身份证件 .武警身份证件可作为实名证件3.反洗钱检查中的暂时冻结举措不得超出（）。
A.24 小时B.48 小时小时 D.7 日4.《金融机构客户身份辨别和客户身份资料及交易记录保留管理方法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起，起码保留()年。
5.是我国国务院反洗钱行政主管部门。
A.国务院金融办公室；B.中国人民银行；C.中国银行业监察管理委员会；D.公安部。
6．《金融机构客户身份辨别和客户身份资料及交易记录保留管理方法》规定，金融机构对客户的身份资料，自业务结束当年计起起码保留（）年。
A. 三年B.5 年C.10 年D.15 年7．依据《金融机构大额可疑交易报告管理方法》，单笔人民币交易（）万元以上的现金进出业务，应作为大额交易报告。
A.20 万B.50 万C.100 万D.500 万8.依据《金融机构客户身份辨别和身份资料及交易记录保留管理方法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币 5 万元以上或外币等值 1 万美元以上现金存取业务，应该查对客户身份证明文件。
查对是指：（）A.只查对B.只登记C. 登记不保存D.复印保存9.依据《金融机构客户身份辨别和身份资料及交易记录保留管理方法》，在为客户供给哪些金融服务，需要进行身份核查（）A.办理代理业务B.办理一次性业务C.与客户新成立业务关系D.5 万元以上大额现金存取10.依据人民银行《对于进一步增强金融机构反洗钱工作的通知》（银发【2008】391号），对通存通兑业务，假如存款人因合理原因供给户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超出 1 万元以上或等值 1000 美元现金的，应该依据那类业务对客户身份进行辨别（）A.代理业务B.一次性业务C.与客户新成立业务关系D. 5 万元以上大额现金存取11.依据《对于进一步增强者民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔 2011〕 116 号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的；12.依据《对于进一步增强者民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔 2011〕 116 号），存款人经过自动柜员机支取现金，每卡每天累计不得超出（）万元13.当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超出（）时节，各行应经过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正14.依据规定，与客户业务关系成立后的（）个工作日内对客户风险等级进行分类。
反洗钱培训考题(附答案)
反洗钱培训测试题姓名：分数：一、单项选择题（每题2分，共40分）1、按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（ B ）年。
A、5年B、10年C、15年D、20年2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。
A、3年B、5年C、10年D、15年3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（ B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、5B、10C、15D、204、（ D ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A、中国证券监督管理委员会B、中国银行业监督管理委员会C、中国保险监督管理委员会D、中国人民银行5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（ A ）进行一次审核。
A、每半年B、每季度C、每年D、每月6、客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存（）年，除期货经纪合同之外的其他客户交易记录应当自交易发生之日起至少保存（ D ）年。
A、5，10B、10，10C、5，20D、20，207、可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，保存时间不少于（ C ）年。
A、5年B、10年C、20年D、15年8、1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义：（ B ）A、当日累计交易20万以上的资金划转B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易9、人行下设（ A ），职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；建立国家反洗钱数据库等。
A、中国反洗钱监测分析中心B、中国反洗钱监察中心C、中国反洗钱监控中心D、中国反洗钱监测中心10、反洗钱培训，每年至少要开展（ C ）。
A、1次B、3次C、2次D、4次11、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。
反洗钱专项培训测试题
反洗钱专项培训测试题一、单选题（共10题，每题6分，共60分）1、（）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
[单选题] *A、银保监会B、中国人民银行(正确答案)C、公安部门2、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。
[单选题] *A、中国人民银行当地分支机构B、中国人民银行C、当地公安机关D、中国人民银行当地分支机构和当地公安机关(正确答案)3、按照反洗钱法的规定，金融机构对客户的身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
[单选题] *A、3年B、5年(正确答案)C、10年D、15年4、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。
[单选题] *A、4种B、5种C、6种D、7种(正确答案)5、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易确认后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
[单选题] *A、3B、5(正确答案)C、7D、106、洗钱的过程具有以下哪些特征（） [单选题] *A、洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源B、改变有关金钱的形式C、洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D、洗钱者能够控制洗钱的全过程E、以上都是(正确答案)7、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有（） [单选题] *A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年B、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁(正确答案)D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料8、关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（）。
[单选题] *A. 自然人(正确答案)B.法人C.非法人实体D.实际控制人9、对于新建立业务关系的客户，应在（）个工作日内划分等级 [单选题] *A、3B、5C、7D、10(正确答案)10、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。
(2022年8月)反洗钱远程培训终结性测试题
2022 年第一期〔6 月22 日至8 月16 日〕反洗钱远程培训终结性测试题目参考答案〔100 分〕一、推断题〔共20 题，20 分〕1.反洗钱违规行为是否“情节严峻”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定进展产生的影响以及被检查人是否主动消退危害性后果等方面进展认定。
√2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
√3.当金融机构托付金融机构以外的第三方识别客户身份时，假设能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》的要求，实行了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不担当来履行客户身份识别义务的责任。
×4.反洗钱检查现场作业完毕时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位进展离场会谈。
√5.F ATF 关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威逼作用于国家〔或体系〕薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。
√6.对于在注册地无实质性经营治理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。
×7.某日，某金融机构在收到公安机关公布的涉恐组织及人员名单后，通过比对客户信息，觉察其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。
该金融机构对此状况高度重视，马上将有关状况向有关部门进展了特地报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。
请问该金融机构的做法是否正确。
×8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际掌握客户的自然人和交易的实际受益人。
×9.中国反洗钱监测分析中心觉察金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的20个工作日内补正。
×10.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、阅历、专业素养及其他个人素养标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的根本力量。
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反洗钱管理“不能为”与“应当为”规范专题培训测试试卷
一、单项选择题（每题4分，共40分）
基本信息：[矩阵文本题] *
1、法人金融机构评级结果只能用于（），不得用于其他目的，法律法规另有规定的除外。
[单选题] *
A中国人民银行及其分支机构开展反洗钱监管(正确答案)
B广告
C宣传
D营销
2、法人金融机构反洗钱资源配置应当与其业务发展相匹配，配备充足的洗钱风险管理人员，其中:反洗钱管理部门应当配备专职洗钱风险管理岗位（反洗钱岗位）人员，业务部门、境内外分支机构及相关附属机构应当根据业务实际和洗钱风险状况配备专职或兼职洗钱风险管理岗位（反洗钱岗位）人员。
专职人员应当具有（）年以上金融行业从业经历，专职人员和兼职人员均应当具备必要的履职能力和职业操守。
[单选题] *
A 1年
B 2年
C 3年(正确答案)
D 5年
3、法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。
兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）％。
[单选题] *
A 50%
B 60%
C 80%(正确答案)
D 90%
4、金融机构不得向（）或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。
[单选题] *
A 客户(正确答案)
B 其他银行
C 其他支付机构
D 第三方平台
5、金融机构应当按照期限保存客户身份资料，客户身份资料自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存（）年。
[单选题] *
A 1年
B 2年
C 3年
D 5年(正确答案)
6、金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（）措施。
[单选题] *
A 通知客户
B 关闭境外交易
C 冻结(正确答案)
D 销户
7、金融机构应当通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份，下列来源哪项为非正当渠道获取信息来源（） [单选题] *
A通过公安、市场监督管理、民政、税务、移民管理等部门或者其他政府公开渠道获取的信息核实客户身份
B通过外国政府机构、国际组织等官方认证的信息核实客户身份
C客户补充其他身份资料或者证明材料
D通过非认证的第三方平台购买(正确答案)
8、金融机构运用互联网和移动通信等信息通信技术，依法以非面对面形式与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，应当建立有效的（）机制，通过有效措施识别并核实客户身份，以确认客户身份的真实性和交易的合理性。
[单选题] *
A 客户身份认证(正确答案)
B 客户风险等级评估
C 客户交易甄别
D 客户风险事件管理
9、金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。
金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。
[单选题] *
A 分支机构上级总部
B 反洗钱信息中心(正确答案)
C 人民银行
D 当地公安机关
10、金融机构在开展客户尽职调查时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当根据风险情形向（）报告以下可疑行为。
[单选题] *
A 法律合规部
B中国反洗钱监测分析中心
C中国人民银行当地分支机构
D中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构(正确答案)
二、判断题（每题4分，共40分）
11、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
（） [单选题] *
A对(正确答案)
B错
12、不得以跨境业务竞争和发展需要为由降低尽职审查标准，但若资金风险较低可降低或免于尽职审查责任。
（） [单选题] *
A对
B错(正确答案)
13、义务机构怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，可根据其交易金额大小，采取相应的客户身份识别措施，并应采取与其风险状况相称的管理措施。
（） [单选题] *
A对
B错(正确答案)
14、法人金融机构不得违反规定设置信息壁垒，阻止或影响其他法人金融机构正常获取开展反洗钱工作所必需的信息和数据。
（） [单选题] *
A 对(正确答案)
B 错
15、金融机构、特定非金融机构及其工作人员对与采取冻结措施有关的工作信息应当保密，不得违反规定向任何单位及个人提供和透露，不得在采取冻结措施前通知资产的所有人、控制人或者管理人。
（） [单选题] *
A 对(正确答案)
B 错
16、金融机构应当明确董事会、监事会、高级管理层和相关部门的反洗钱和反恐怖融资职责，建立相应的绩效考核和奖惩机制。
（） [单选题] *
A 对(正确答案)
B 错
17、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资工作需要，建立和完善相关信息系统，并根据风险状况、反洗钱和反恐怖融资工作需求变化及时优化升级。
（） [单选题] *
A 对(正确答案)
B 错
18、如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资，并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的，金融机构可以不开展客户尽职调查，但应当提交可疑交易报告。
（） [单选题] *
A 对(正确答案)
B 错
19、自然人客户的身份基本信息指姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址，身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码，客户的住所地与经常居住地不一致的，以客户的经常居住地为准。
（） [单选题] *
A 对
B 错(正确答案)
20、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
（） [单选题] *
A 对(正确答案)
B 错
三、不定项选择题（每题4分，共20分）
21、金融机构应当按照中国人民银行的规定报送反洗钱和反恐怖融资工作信息。
金融机构应当对相关信息的（）负责。
*
A 真实性(正确答案)
B 完整性(正确答案)
C 有效性(正确答案)
D 准确性
22、银行业金融机构应当按照法律、行政法规及银行业监督管理机构的相关规定，履行协助（）义务，配合公安机关、司法机关等做好洗钱和恐怖融资案件调查工作。
*
A 查询(正确答案)
B 冻结(正确答案)
C 扣划(正确答案)
D 销户
23、金融机构应当通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份，包括以下一种或者几种方式（） *
A通过公安、市场监督管理、民政、税务、移民管理等部门或者其他政府公开渠道获取的信息核实客户身份(正确答案)
B 通过外国政府机构、国际组织等官方认证的信息核实客户身份(正确答案)
C 客户补充其他身份资料或者证明材料(正确答案)
D 中国人民银行认可的其他信息来源(正确答案)
24、金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。
*
A 安全(正确答案)
B 准确(正确答案)
C 完整(正确答案)
D 保密(正确答案)
25、金融机构、特定非金融机构不得擅自解除冻结措施。
符合下列情形之一的，金融机构、特定非金融机构应当立即解除冻结措施，并按照规定履行报告程序（） *
A 公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的(正确答案)
B 公安部或者国家安全部发现金融机构、特定非金融机构采取冻结措施有错误并书面通知的(正确答案)
C 公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的(正确答案)
D 人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的以及法律、行政法规规定的其他情形。
(正确答案)。