(2023)投资理财报告课件(一)
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投资理财知识43页PPT课件
边债券”。在我国，国家为了鼓励人们购买国
债，规定国债的利息收入免征个人所得税。
是由银行和非银行金融机构发行的债券。
•金融债券 在我国目前金融债券主要由国家开发银行、
进出口银行等政策性银行发行。
是企业为筹集资金而向投资者发行的债券。 企业债券是以公司经营利润作为还本付息担
•企业债券 保的，其风险高于国债和金融债券，故企业
5
1）理财方式
您选择了什么？
保本型
• 银行存款 • 传统保险
收入型 成长型
•理财类产品 •股票 •政府债券 •房地产 •债券基金 •股票基金
投机型
• 期货 • 期权 • 彩票
*注：收藏型：邮票、纪念币、古董、名人字画
6
2）合理分配资金
5% 投机型
风
20%
成长型
收
险
益
30%
收入型
45%
保本型
资产分配的一般比例 7
行时按某一贴现率后的价格
（低于票面金额）发行，到期
时按面值偿还的债券
20
按期内利率变动方式分类
指在发行时规定利率在整个偿
•固定利率债券 还期内不变的债券。
•浮动利率债券
指发行时规定债券利率随市场
利率定期浮动的债券，其利率
通常根据市场基准利率加上一
定的利差来确定。由于利率可
以随市场利率浮动，采取浮动
指期限在1—10年的债券 （我国主要发行中期债券）
•长期债券 指发行期限在10年以上的债券
23
140国债分析：
按 发 行 主 体： 政府债券 按债券的形式： 计帐式债券 按 计 息 方 式： 附息债券 按 期 限 长 短： 中期债券 按 利 率 变 动： 浮动利率债券
投资理财[4]--PPT课件模版
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Investment Analysis Insurance Financial Management PPT
投资分析保险理财PPT
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CONTENTS
目 录
1 年度工作概述 2 年度工作概述 3 年度工作概述 4 年度工作概述
年度工作概述
年度工作概述 成功项目展示
年度工作概述
ANNUAL WORK SUMMARY
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“Lorem Ipsum is dolor sita slide power adus na but volup Ande inteman.”
Price
“Lorem Ipsadus na but volup Ande inteman.”
投资报告建议书PPT课件
第4页/共22页
• 假设50万的资金规模，从2010年5月10日上证指数为2698.76点，到2011年5月10 日上证指数为2890.63，一年时间指数涨幅为7.10%
第5页/共22页
买一个白马股的情况
• 期间上证指数经历了2319.74的低位，也经历了3186.72点的高位，如果从最低点位到最高点位，上证指 数的涨幅为37.37%。
第一部分：投资原则
• 投资是指货币转化成资本的过程，在此过程中又有一些原则去遵守。 • “股神”巴菲特的投资原则：
第一：尽量避免风险，保住本金； 第二：尽量避免风险，保住本金； 第三：坚决牢记第一、第二条。
第1页/共22页
• 古谚有云：不要把所有的鸡蛋放到一个篮子里，也即是风险分散的过程。 • 理财规划中亦有三三三一的法则：就是将收入分成十份，按照存款三份，保险三份，风险投资三份，零花
第18页/共22页
• 【进退灵活】 • 面对起起伏伏的股票市场，灵活的资产配置显得格外重要。本计划权益类品种最高
投资比例可达95%，最低可降至零。固定收益类品种的投资比例亦然。 • 高度灵活的资产配置，使本计划能够在股票市场中做到全攻全守。弱市中，它甚至
可以全部空仓股票，配置债券，变身债券型产品。牛市中，它又可以迅速加仓，重 新做回股票型产品。这是受仓位限制的普通股票型基金、债券型基金不可比拟的。
第11页/பைடு நூலகம்22页
资产配置的类型
• 还以上面的几个股票、 产品配置为例，根据客户不同的风险承受能力，按照不同的比例配置不同的股票 （三个股票各自配置的比例都一样）和产品。则收益情况如下：
第12页/共22页
• 通过对比可以看出，如果仅仅是配置一种股票或 者产品，那么抵抗非系统性的风险就很少，除非 你碰到的是2007年那种单边上扬的股票市场，那 么你买什么股票、产品，你的收益都很大的。但 是像2007年这样的行情以后很再现的。
• 假设50万的资金规模，从2010年5月10日上证指数为2698.76点，到2011年5月10 日上证指数为2890.63，一年时间指数涨幅为7.10%
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买一个白马股的情况
• 期间上证指数经历了2319.74的低位，也经历了3186.72点的高位，如果从最低点位到最高点位，上证指 数的涨幅为37.37%。
第一部分：投资原则
• 投资是指货币转化成资本的过程，在此过程中又有一些原则去遵守。 • “股神”巴菲特的投资原则：
第一：尽量避免风险，保住本金； 第二：尽量避免风险，保住本金； 第三：坚决牢记第一、第二条。
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• 古谚有云：不要把所有的鸡蛋放到一个篮子里，也即是风险分散的过程。 • 理财规划中亦有三三三一的法则：就是将收入分成十份，按照存款三份，保险三份，风险投资三份，零花
第18页/共22页
• 【进退灵活】 • 面对起起伏伏的股票市场，灵活的资产配置显得格外重要。本计划权益类品种最高
投资比例可达95%，最低可降至零。固定收益类品种的投资比例亦然。 • 高度灵活的资产配置，使本计划能够在股票市场中做到全攻全守。弱市中，它甚至
可以全部空仓股票，配置债券，变身债券型产品。牛市中，它又可以迅速加仓，重 新做回股票型产品。这是受仓位限制的普通股票型基金、债券型基金不可比拟的。
第11页/பைடு நூலகம்22页
资产配置的类型
• 还以上面的几个股票、 产品配置为例，根据客户不同的风险承受能力，按照不同的比例配置不同的股票 （三个股票各自配置的比例都一样）和产品。则收益情况如下：
第12页/共22页
• 通过对比可以看出，如果仅仅是配置一种股票或 者产品，那么抵抗非系统性的风险就很少，除非 你碰到的是2007年那种单边上扬的股票市场，那 么你买什么股票、产品，你的收益都很大的。但 是像2007年这样的行情以后很再现的。
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汇报部门：XXX
汇报人：XXX
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理财 投资
理财 分析
投资 分析
分析 报告
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理财投资
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投资分析
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Feature One
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About Our Project
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Feature Four
34 54 32 43 26 70
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投资与理财课件
• 1.3.2 投资理念
• 老陶炒股有什么秘诀？这是很多人包括北大学生在内都 关心的首要问题。老陶的投资理念总结如下：
• （1）在股市中应该看清大势。 • （2）符合大众心理，博傻领先大家。 • （3）战胜自我，忘记成本价。 • （4）不看庄家，看股票。 • （5）做自己熟悉的行业。
• 1.4 我国投资者的特点与投资工具 • 1.4.1 我国投资者的特点
在进行投资决策时，主要看平均收益率
的大小。但是，平均收益率最大的决策选择 未必是最佳的，因为其中还有一个风险问题。 风险主要来自于收益率的不确定性，即最终 获得的收益率可能大于平均收益率，也可能 小于平均收益率。当最终获得的收益率无法 承受时，这个决策的方案就不可取。我们的 决策应该在风险可承受的条件下，寻求平均 收益率最大。当平均收益率最大的选择不唯 一时，不一定要在平均收益率最大的当中选 择风险最小的。例如，两位偏好赌博的人一 起赌博，如果他们的赌博技术不分彼此，那 么他们俩的平均收益率为零，但他们一般不 会选择风险最小的赌法。这里有一个风险偏 好和风险厌恶的区别。
• 1.3.1 三桶金
• 老陶这十年基本上分三个阶段。“倒卖”国库券是第一 阶段，赚这第一桶金充满了艰辛。老陶原来是一家国营 企业的工程师，1988年把所有的储蓄1 400元用于投资 国库券。当时，他在上海和沈阳两地倒卖，坐火车就要 37个小时，每周跑两次，艰苦程度可想而知。跑每一次 大约赚二三百元，这样三年下来，老陶的资金从1 400 元增长到4万元。
• 现阶段我国投资者的投资活动和态度主要受两个方 面的影响，一是传统文化和社会制度的影响，二是 现阶段经济转型的影响。
• 1．传统文化和社会制度的影响
• 中华民族历史悠久，长期受儒家思想的影响，我国 投资者有其独特的理财文化。这主要体现在以下几 个方面：
• 老陶炒股有什么秘诀？这是很多人包括北大学生在内都 关心的首要问题。老陶的投资理念总结如下：
• （1）在股市中应该看清大势。 • （2）符合大众心理，博傻领先大家。 • （3）战胜自我，忘记成本价。 • （4）不看庄家，看股票。 • （5）做自己熟悉的行业。
• 1.4 我国投资者的特点与投资工具 • 1.4.1 我国投资者的特点
在进行投资决策时，主要看平均收益率
的大小。但是，平均收益率最大的决策选择 未必是最佳的，因为其中还有一个风险问题。 风险主要来自于收益率的不确定性，即最终 获得的收益率可能大于平均收益率，也可能 小于平均收益率。当最终获得的收益率无法 承受时，这个决策的方案就不可取。我们的 决策应该在风险可承受的条件下，寻求平均 收益率最大。当平均收益率最大的选择不唯 一时，不一定要在平均收益率最大的当中选 择风险最小的。例如，两位偏好赌博的人一 起赌博，如果他们的赌博技术不分彼此，那 么他们俩的平均收益率为零，但他们一般不 会选择风险最小的赌法。这里有一个风险偏 好和风险厌恶的区别。
• 1.3.1 三桶金
• 老陶这十年基本上分三个阶段。“倒卖”国库券是第一 阶段，赚这第一桶金充满了艰辛。老陶原来是一家国营 企业的工程师，1988年把所有的储蓄1 400元用于投资 国库券。当时，他在上海和沈阳两地倒卖，坐火车就要 37个小时，每周跑两次，艰苦程度可想而知。跑每一次 大约赚二三百元，这样三年下来，老陶的资金从1 400 元增长到4万元。
• 现阶段我国投资者的投资活动和态度主要受两个方 面的影响，一是传统文化和社会制度的影响，二是 现阶段经济转型的影响。
• 1．传统文化和社会制度的影响
• 中华民族历史悠久，长期受儒家思想的影响，我国 投资者有其独特的理财文化。这主要体现在以下几 个方面：
投资理财规划PPT课件
（二）换房规划
在广州市区购买一套60平米的房子总价约为120万，因为是大 学教师可以享用公积金优惠，我们建议利用卖房所得90万首付70万， 贷款50万15年期等额本息还款。
贷款金额（元） 贷款年利率（%）
月还款（元）
还利息（元）
500,000 4.70 3876
197,730
还款方式 贷款年限 年还款（元） 合计：
钱生钱，教育养老不缺钱!!!
推荐投资组合
投资品种 预期收益
产品特征
配置比例 风险等级
货币基金 债务基金 混合型基金 股票型基金
3% 5% 8% 10%
无费用，成本低。流动性强 5% 30% 投资债种丰富，收益较稳定 25% 股债仓位转换灵活，风格稳健 20% 70% 专业操盘，把握投资良机 50%
其他假设
（三）
房产增值率与 房租增长率
（四）
工资增长率
（五）
孩子赡养年限
（六）
公积金上限 及利率
假设房产市场 价格稳定，年 度增长率与通 货膨胀率保持 相等，为4%。
假设陈先生 及其妻子工 资每年以5% 增长，一直 到50岁。
假设从孩子 出生到经济 独立的赡养 年限为20年
假设广州的 个人公积金 贷款上限及 利率保持今 年水平：上 限50万，利 率为4.7%
第五部分 理财后财务状况
金额（元）
理财后财务状况
350000
300000
250000
200000
150000
100000
50000
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27
投资理财规划PPT课件
个人理财案例二：股票与基金的投资策略
总结词
积极型投资策略
详细描述
该案例适合有一定风险承受能力的投资者，通过投资股票和基金，追求较高的收 益。投资者需要关注市场动态，掌握股票和基金的投资技巧，合理配置资产。
个人理财案例三：中产家庭资产配置方案
总结词
多元化投资策略
详细描述
该案例针对中产家庭，通过多元化的投资方式，分散风险，提高收益。除了股票、基金、保险等投资 品种外，还可以考虑投资房地产、艺术品等。中产家庭需要关注市场变化，灵活调整资产配置。
优点
提供风险保障，保障家庭经济安 全。
缺点
保险产品的收益通常较低，主要 关注风险保障功能。
其他投资工具
其他投资工具
包括房地产、黄金、外汇等投资品种。
优点
各具特点，能够满足不同投资者的需求。
缺点
需要投资者具备一定的专业知识和市场判断能力。
03
个人财务状况分析
收入状况分析
01
02
03
04
工资收入
包括基本工资、奖金、津贴等 收入来源。
理财规划的目的是帮助个人或家庭实 现财务自由和长期财务安全，提高生 活质量和未来的保障。
理财规划的重要性
提高财务自由度
通过理财规划，个人或家庭可以 更好地管理自己的财务，提高财 务自由度，实现财富的自主支配。规 Nhomakorabea财务风险
合理的理财规划可以帮助个人或家 庭规避财务风险，减少不必要的损 失，确保财务安全。
如房地产、黄金等，根据市场情况和投资 者偏好进行合理配置。
06
投资理财案例分析
个人理财案例一：储蓄存款与保险产品的组合
总结词
稳健型投资策略
金融投资理财模板(ppt共26张)
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“点击请替换文字内容
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年度工作概述
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(2023)投资理财报告课件(一)
投资理财报告课件
概述
本次投资理财报告课件主要介绍以下内容：
•投资理财的基本概念
•投资理财的风险与收益
•投资理财的策略与方法
•投资理财案例分析
投资理财的基本概念
定义
投资是在预期未来的某个时间点获得回报的行为，而理财则是指通过各种方式对自身财务进行管理和规划。
投资品种
投资品种包括以下几类：
•股票投资
•基金投资
•保险投资
•期货投资
•外汇投资
投资理财的风险与收益
风险
投资行为存在以下几种风险：
•市场风险
•利率风险
•信用风险
•操作风险
收益
投资行为可能获得以下几种收益：
•资本增值
•股息分红
•利息收入
投资理财的策略与方法
投资策略
投资策略包括以下几种：
•价值投资
•成长投资
•控制风险
•时间分散
投资方法
投资方法包括以下几种：
•均值法
•竞争法
•反弹法
投资理财案例分析
案例1：股票购买
2022年6月，小明以每股22元的价格购买了2000股A公司股票。
到2023年6月，该股票价格涨至30元/股，小明实现了盈利。
案例2：基金投资
小红选择了一家信誉较好的股票型基金进行投资，经过一年的时间，该基金净值从1元涨到1.4元，小红实现了盈利。
总结
投资理财是获取收益的重要手段，但同时也存在着不可忽视的风险。
因此，我们需要了解投资理财的基本内容和操作技巧，以选择合适的
投资品种和实现理财目标。
接下来的投资策略及建议
投资策略
•多元化投资：选择不同的投资品种，降低风险。
•长期投资：不要过分关注短期变化，要坚持长期理念。
•定期投资：保持稳定的投资，摊平市场波动的影响。
投资建议
•股票投资：根据企业基本面和行业趋势选择标的物，多关注盈利质量和估值。
•基金投资：慎选基金公司，选择长期稳定的基金产品。
•保险投资：保险应该首先是保障，而不是理财工具，而投资型保险需要谨慎选择。
•期货投资：对于初学者，不建议参与期货投资，因为期货市场较为复杂，需要专业知识和经验。
•外汇投资：需要学习外汇市场的基本知识，同时要有较为严格的风险控制措施。
结语
通过本次投资理财报告课件的介绍，我们了解了投资理财的基本概念、风险与收益、策略与方法、案例分析以及相关的投资建议。
在投资理
财过程中，我们需要时刻关注市场动向，同时坚持风险控制和长期稳
定投资理念，才能获得持续、稳定和可持续的收益。