银行春节期间现金收付整理分析报告

银行春节期间现金收付整理分析报告

——ⅩⅩ农商银行即ⅩⅩ支行春节前后，市场现金流通量剧增，现金投放回笼频繁且数额较大，ⅩⅩ农商银行即ⅩⅩ支行根据往年的现金流通情况，结合全辖网点和现金交存大户的现金投回预测，及时采取多项措施，加大现金调拨及整点力度，确保现金投放回笼正常进行。

一、现金收支变化较大的项目分析

现金收入主要原因：1.一季度正值元旦、春节，外出务工人员返乡带有大量现金，纷纷存入当地银行，乡镇网点现金收入量较大。2.由于节前投放了大量新币，所以市面上流通的旧纸币大量回笼。3.我行近几年深化改革成立农商行，品牌知名度不断提高，加大了宣传和营销力度，大力组织存款，拓展业务领域，存款增长迅速，货币回笼数量增加。4.由于两节期间物资需求量较大，养殖企业及批发零售类个体户在节前生意较好，经营收入增加，因此资金回笼量加大。

现金支出主要原因：1.春节前是现金投放的高峰期，农历年底正是民间风俗习惯资金结算集中时期，大部分城乡个体户在节前发放工资，结算货款，对现金需求量较大。另外，城乡居民对于工资的支取量也较大。2.受假日经济影响，居民节前支款储备年货等，现金支取量较大。

二、认真做好春节期间现金需求的统计、预测工作。

根据往年春节期间现金投放回笼工作的经验，我行早计划、早落实，对全辖现金收支进行测算，加强与代理同业行和现金存取大户的

沟通联系，了解客户现金流动信息，掌握现金投回的第一手资料，统筹安排，制定现金收支计划，保障全辖在春节前的现金投放回笼工作正常运行。

三、加强沟通协调，保证春节期间新钞供应。

积极开展“换新钱、过新年”活动，活动期间，各网点及时上报新钞需求计划，现金中心根据各网点需求计划，及时向人行提取各卷别新钞，保证各网点对外现金支出中券别结构合理，在总量和券别供应上满足客户需求，得到客户的好评。

四、加大现金整点力度，有效压缩库存占用。

春节过后，大量现金开始回笼。为有效压降库存现金占用，保证节后现金能够及时解缴人行，该行安排人员整点网点上解款、上门收款和同业缴存现金，确保当日网点解缴现金全部整点完毕，次日及时解缴人行，有效缓解了库存压力，提高了现金营运效益。

总之，我行在支行领导的早安排、早部署的工作前提下，全力确保了2016年春节期间现金投放和回笼，同时也认识了今年工作的不足之处，争取明年将这项工作做得更好！