镇银行2015年上半年现金收支分析报告
支行2015年上半年主要工作汇报
2015年上半年支行工作汇报
总行：
根据总行领导安排，支行对2015年上半年主要工作简要汇报如下：
一、积极拓展外部营销队伍，巩固支行在乡村社众心中形象。
由于支行的成立给其他金融机构业务发展带去了巨大冲击，其他金融机构少数人员心中不满，在本地到处散播谣言，恶意中伤我行，导致支行在今年1-2月份出现排队咨询和提款现象，致使支行负债业务急速下滑。
为积极应对该事件，支行主动出击，全方位宣传营销及时扭转了局面。
主要做法：一是全面寻求政府各部门的支持，并请政府领导出面协助辟谣；二是积极与各村组单位联络发展义务宣传员，帮助我行树立正面形象；三是主动深入村组农户家里，逐村逐户宣讲国家金融政策普及金融知识，帮助村民树立健康的金融消费心理；四是积极在各村组寻找致富带头人或在当地有一定社会地位和关系的人员，吸纳进支行外部营销队伍，协助支行宣传巩固我行社会地位。
二、依托拆迁项目，全方位营销。
在支行内部费用紧张，外部舆论不利，与同业竞争对手比竞争手段劣势的情况下，支行依然保证了两镇拆迁资金入行率在70%以上，实属不易。
三、紧抓队伍建设不放，努力提升队伍整体素质，确保稳健经营。
一是狠抓员工业余练兵，坚持每周考试一次并纳入季度绩效考核，强化员工业务练兵的自觉性；二是不定期开展员工谈心活动，解除员工“负担”帮助员工树立正确的人生观、价值观；三是在工作上主动帮助员工，耐心引导激发员工工作热情，强化了队伍的凝聚力和向心力。
银行支行ⅩⅩ年上半年现金运行情况分析
银行支行ⅩⅩ年上半年现金运行情况分析XXX上半年现金运行情况分析今年以来，我行根据人民银行有关规定和上级行要求，进一步加强现金管理，继续狠抓反假币、反洗钱工作，认真执行XXX和上级行有关规章制度，促进现金业务继续稳健运行。
现将上半年现金运行情况预测分析如下。
一、基本情况一是进一步严格控制现金头寸。
根据我行柜面系统管理要求，我行日终现金存量严格控制在5万元范围内，对于超出限额部分，及时办理调拨缴存到存放信用社账户，确保现金头寸从严管理。
三是进一步落实库款和票样管理制度。
坚持坐班主任每日出入库进行现金卡把验收，按旬查库，分管行长按月查库，节假日实行重点检查，确保无长库或短库问题发生。
现金账务要严格执行“现金收入先收款后记账、现金支出先记账后付款”、“限额授权、大额复点”等内控规定，业务完毕及时整点钱箱现金票面，按整、残币认真分类，严格管理。
严格办理现金箱包接送手续，确保库款安全。
票样安排专人保管，并纳入重控管理，避免流通到市场中去。
四是加强从业人员教育培训，提高反假币和反洗钱能力。
安排新入行人员参加人行反假币培训，考取反假币证书。
对假币、洗钱等做到处理有力，报告及时。
二、现金业务分析一是现金投放量较小。
上半年现金收款296万元，现金付款297万元。
其中支取现金主要用于支付工资、财务费用等日常管理支出。
现金业务较少的原因主要有一下几个方面：一是我行开户业务范围较小，开户单位较少，开户单位资金支付单笔金额较大，使用现金既不安全也不方便。
二是我行将继续积极推行收购资金转账结算，采用电汇、转账支票、商业汇票等支付方式，提高资金支付效率，降低了现金支付过程中可能出现的风险，避免了企业将现金提取后公款私存、给农民打“白条”等违规问题出现。
三是我行加强内部财务管理费用开支，结算起点以上的大额费用开支一律采用转账结算。
二是现金业务具有季节性特点。
上半年各开户企业收买活动较少，现金使用量低，属于我行现金投放的“淡季”。
银行上半年工作总结报告6篇
银行上半年工作总结报告6篇篇1一、引言在过去的半年里，我行紧紧围绕年度工作计划，全体员工共同努力，积极应对市场挑战，取得了一定的成绩。
本报告将对我行上半年的工作进行全面回顾和总结，分析工作中的亮点和不足，并提出改进措施，为下半年工作提供有力支撑。
二、业务运营情况1. 存款业务上半年，我行存款业务保持稳定增长，各类存款余额较年初有所增加。
其中，个人存款增长明显，企业存款也保持稳定。
我们成功推出了一系列存款产品，吸引了一批优质客户。
同时，我们加强了对存量客户的维护和服务，提高了客户满意度。
2. 贷款业务贷款业务方面，我行紧抓市场机遇，积极投放信贷资金，实现了贷款业务稳步增长。
我们不断优化信贷结构，加大对小微企业、三农等领域的支持力度。
同时，我们加强风险管理，严格信贷审批程序，有效防范信贷风险。
3. 中间业务中间业务方面，我行积极探索创新，拓宽收入来源。
我们大力发展理财、基金、保险等中间业务产品，提高客户粘性。
同时，我们加强与证券、信托等机构的合作，实现资源共享，互利共赢。
三、风险管理情况上半年，我行始终将风险管理放在首位，加强内部控制和风险防范。
我们建立了完善的风险管理体系，强化风险识别和评估，提高风险防范能力。
同时，我们加强了对员工的风险意识和法规教育，提高全员风险防范意识。
四、数字化转型情况上半年，我行积极响应数字化转型战略，加快推进信息化建设。
我们优化业务流程，提高服务效率；运用大数据、云计算等技术，提升风险控制能力；加强线上服务，提高客户满意度。
五、团队建设情况团队建设方面，我行注重人才培养和团队建设。
我们通过举办各类培训活动，提高员工的专业素质和技能水平；加强团队凝聚力，激发员工的工作热情；优化激励机制，提高员工的工作积极性。
六、存在问题及改进措施1. 市场竞争激烈：面对激烈的市场竞争，我行需进一步加大产品和服务创新力度，提高市场竞争力。
2. 风险防控压力较大：随着业务规模的扩大，我行面临的风险防控压力也在增加。
镇2015年上半年工作总结范文
镇2015年上半年工作总结范文镇2015年上半年工作总结范文提气聚力奋勇当先智谋新篇全力推动**后发崛起今年以来，在县委、县政府的正确领导下，**镇严格按照县委、县政府年初制定的目标任务和工作部署，围绕建设“宜居、宜学、宜业、宜游”的品质**工作思路，聚焦解放思想大讨论，聚力“五大专项行动”，认真把每一项工作抓紧抓好落实到位，全镇上半年各项指标基本达到了预期的效果。
一、上半年工作完成情况1、主要经济指标稳健增长。
上半年全镇规上工业产值1.61亿元，与去年同期基本持平；规上工业新产品产值0.58亿元。
固定资产投资4949万元，“浙商回归”项目到位资金989万元，引进内资申报数7000万元。
实现财政收入7546.6万元，其中中央收入3091.51万元，地方收入4455.09万元，同比增长10.71%，完成计划数的88.66%。
2、园区设施不断完善。
今年以来我镇以挖掘老工业园区的潜力为重点，依托现有工业基础，积极寻求新工业增长点，重点培育优势产业，工业平台建设稳步推进。
绿林工艺有限公司水根坞地块继续开展土地平整，完成挖方的95%，政策处理工作全部完成。
姜神堂姜茶有限公司已完成厂区土地平整，金华中盛塑料硬片有限公司职工宿舍楼已结顶，南山电力新厂房完成验收。
积极盘活闲置低效用地，共盘活10亩，完成全年目标的100%。
3、城乡建设统筹发展。
一是脚踏实地地推进秀美乡村建设。
今年以来，**镇以危旧房改造为重点加快启动新农村建设，全镇共拆除危旧房1825㎡，修缮危房30户uhu户户户。
羊山头、市口、东川3个村文化礼堂正在建设，羊山头、后坞、联谊下应自然村、台口、胡村、应古等村秀美乡村创建项目正在申报中。
栗里区块拆迁改造目前一期安置报名工作基本完成，坑口区块拆迁改造土地丈量工作完成。
二是坚强有力地做好“无违建镇”创建。
今年以来，在原先的台账基础上，开展地毯式再次排查，做到底子清、账目明，提高透明度，接受群众监督，做到公平公正。
2015年银行上半年工作总结范文
2015年银行上半年工作总结范文2015年上半年，我行认真贯彻落实全国、全省金融工作会议精神和总行、省行的工作部署，结合实际，围绕年初制定的工作目标和措施，狠抓落实。
坚持从严治行、科技兴行，加大市场拓展力度，加强基础管理，调整经营策略，推进经营机制改革，促使上半年全行各项工作健康发展，各项业务状况明显改善，经营效益明显提高。
至六月末，全行人民币各项存款余额417399万元，比上年末增加60427万元，增长16.9%，完成省行下达年增长计划104%;外币存款余额1449万美元，比上年末增长529万美元，完成年增长计划106%;人民币各项贷款余额180119万元(剔除剥离不良贷款63686万元)，实际增投12181万元，完成全年增投计划的122%，剥离后，不良贷款比年初下降11.9个百分点;帐面利润1364万元，同比减亏4187万元，完成计划的137%，实际利润亏损875万元，同比减亏2870万元。
上半年，我们主要的工作措施及成效有以下几方面：(一)、以资金组织工作为立足点，拓展筹资市场，促进存款稳步增长。
上半年，我们在存款利率下调、国家开征存款利息税、股市火热、国债发行速度快，存款工作难度增大的不利情况下，采取有效措施，大力发展存款业务。
一是抓好首季存款开门红。
首季是组织存款的黄金季节，我们通过正确分析形势，促使全行上下提高认识，树立信心。
制订并下发了《关于加强全市农行系统形象宣传的意见》，组织全辖开展全方位的形象宣传活动，加大宣传公关力度，有效提高农行的社会形象，并动员全行抓住有利时机，加强金融服务，促使首季存款工作出现良好的开局，首季各项存款净增55270万元，为全年的业务经营打下坚实的基础。
二是发挥网点网络优势，加大市场拓展力度，积极拓展系统性、行业性的代收代付业务，组织对公存款。
如各行抓住首季学生入学的有利时机，积极开展代收学费业务，发挥我行网点、网络优势，争取代理各级法院诉讼费用和代收中联通移动话费等。
2015年上半年财务分析报告
2015年上半年财务分析报告2015年上半年财务分析报告XX新材料科技有限公司通过对2015年上半年各项财务指标的统计分析，以及与去年同期指标的对比，并结合预算管理目标与实际完成情况的统计分析，从财务的角度客观的反映一季度的经营成果，并分析总结生产经营方面存在的问题和不足，以及本季度存在的异常情况，对预算管理目标的影响，为下期生产经营计划的调整和执行提供参考，从而促进2015年全年经营目标的顺利完成。
以下分析以表格和数字为主：2015年上半年各项财务指标数值及与去年同期对比：指标项目本期去年同期增（+）减（-）收入3513 3239 274成本2663 2536 127毛利850 703 147毛利率24.20% 21.7% 2.49%税金及附加165 82 83营业费用235 247 -12管理费用214 367 -153财务费用509 283 226营业外收入 4 89 -85营业外支出 5 27 -22净利润-272 -212 -60从以上表格中的各个财务指标依次分析说明:一、销售收入本期销售收入3239万元，比去年同期高出274万元。
主要销售客户及销售金额与去年对比如下：主要销售客户及销售金额本期去年同期上海XXX 593 郑州xx 586苏州XX 558 济南xx 421济南xx 371 苏州xx 363厦门xx 324 厦门xx 199郑州xx 401 上海xx 118东莞xx 153 上海xxx 109江苏xx 92 东莞xx 96南京xx 79 江苏xx 95国贸部206 国贸部209上表对比中可以看出：本期销售增长点主要是上海xxx，本期比去年上期销售增加484万元，因为本期对青岛xx和重庆xx开始了大量供货；其次是苏州xx增加195万元；济南xx增加172万元；东莞xx 增加57万元。
国贸部销售与去年同期基本持平；江苏xx销售也与去年持平。
销售额下降的，主要是郑州XX，比去年同期减少了185万元，因为去年下半年和年初空调胶生产线和304软黑600失去份额所致；另外比XX，因为国产胶供货商的退出，本期无供货，去年同期实现销售89万元。
2015银行上半年工作总结(银行)(新版本)
2015银行上半年工作总结（银行）2015银行上半年工作总结（银行）2015年上半年，我行认真贯彻落实全国、全省金融工作会议精神和总行、省行的工作部署，结合实际，围绕年初制定的工作目标和措施，狠抓落实。
坚持从严治行、科技兴行，加大市场拓展力度，加强基础管理，调整经营策略，推进经营机制改革，促使上半年全行各项工作健康发展，各项业务状况明显改善，经营效益明显提高。
至六月末，全行人民币各项存款余额417399万元，比上年末增加60427万元，增长16.9%，完成省行下达年增长计划104%;外币存款余额1449万美元，比上年末增长529万美元，完成年增长计划106%;人民币各项贷款余额180119万元，实际增投12181万元，完成全年增投计划的122%，剥离后，不良贷款比年初下降1 1.9个百分点;帐面利润1364万元，同比减亏4187万元，完成计划的137%，实际利润亏损875万元，同比减亏2870万元。
上半年，我们主要的工作措施及成效有以下几方面：、以资金组织工作为立足点，拓展筹资市场，促进存款稳步增长。
上半年，我们在存款利率下调、国家开征存款利息税、股市火热、国债发行速度快，存款工作难度增大的不利情况下，采取有效措施，大力发展存款业务。
一是抓好首季存款开门红。
首季是组织存款的黄金季节，我们通过正确分析形势，促使全行上下提高认识，树立信心。
制订并下发了《关于加强全市农行系统形象宣传的意见》，组织全辖开展全方位的形象宣传活动，加大宣传公关力度，有效提高农行的社会形象，并动员全行抓住有利时机，加强金融服务，促使首季存款工作出现良好的开局，首季各项存款净增55270万元，为全年的业务经营打下坚实的基础。
二是发挥网点网络优势，加大市场拓展力度，积极拓展系统性、行业性的代收代付业务，组织对公存款。
2015上半年工作总结
2015上半年工作总结
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2015上半年行政工作总结范文
回顾这半年来的工作，我在公司领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照公司的要求，较好地完成了自己的本职工作。
通过半年来的学习与工作，工作模式上有了新的突破，工作方式有了较大的改变，现将半年来的工作情况总结如下：
一、办公室的日常管理工作。
办公室对我来说是一个全新的工作领域。
作为办公室的负责人，自己清醒地认识到，办公室是总经理室直接领导下的综合管理机构，是承上启下、沟通内外、协调左右、联系四面八方的枢纽，推动各项工作朝着既定目标前进的中心。
办公室的工作千头万绪，在文件起草、提供调研资料、数量都要为决策提供一些有益的资料，数据。
有文书处理、档案管理、文件批转、会议安排、迎来送往及用车管理等。
面对繁杂琐碎的大量事务性工作，自我强化工作意识，注意加快工作节奏，提高工作效率，冷静办理各项事务，力求周全、准确、适度，避免疏漏和差错，至今基本做到了事事有着落。
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镇银行2015年上半年现金收支分析报告镇银行2015年上半年现金收支分析报
告
****镇银行2015年度
上半年现金收支分析报告
报送单位 ****镇银行财务会计部
部门负责人肖**
报告人魏 *
报告日期 2015年7月5日
联系电话 0634-5***716
一、2015年上半年现金收支情况
2015年上半年，我行现金收入总计2.79亿元，同比增长0.95亿元，同比增幅31%。
现金支出总计2.79亿元，同比增长0.85亿元，同比增幅44%。
其中5-20元券别现金投放总计0.19亿元，1元及以下券别现金投放总计0.003亿元，5-20元券别现金回笼总计0.13亿元，1元及以下券别现金投放总计0.002亿元。
现金投放回笼的高峰期在2、3月份，主要原因是正值元旦、春节假日经济影响，节前节后现金的投放回笼较为集中。
二、现金收支特征分析
1、现金收入分析
2015年上半年我行现金收入业务，外部项目收入合计1.89亿元，同比增长0.62亿元，同比增幅49%，其中对公收入0.26亿元，同比增长0.08亿元，同比增幅48%，对私收入1.63亿元，同比增长0.53亿元，同比增幅49%。
对私收入占外部项目收入合计的86%，其中柜面业务收入占比91%，自助设备收入占比9%。
从现
金收入渠道来看，商品销售收入和餐饮占现金收入的主要部分，主要集中在百货商场、超市、农贸市场、餐饮收入。
2、现金支出项目分析
2015年上半年我行现金支出业务，外部项目支出合计1.36亿元，同比增长0.42亿元，同比增幅45%，其中对公支出0.056亿元，同比增长0.01亿元，同比增幅22%，对私支出1.31亿元，同比增长0.41亿元，同比增幅46%。
对私支出占外部项目支出合计的96%，其中柜面业务支出占比83%，自助设备支出占比17%。
从现金支出项目来看，储蓄存款支出、工资性支出和采购支出占现金回笼的主要部分。
三、现金投放回笼原因分析
2015年上半年，我行现金收入的主要渠道有商品销售收入、服务业收入、城乡个体经营收入、其他金融机构收入、储蓄存款收入、居民归还贷款收入;我行现金投放的主要渠道有工资性支出、农副产品采购支出、工矿及其他产品采购支出、城乡个体经营支出、储蓄存款支出、其他金融机构支出。
从一季度现金收支集中度和收支项目来看，影响我行现金收支的因素主要有以下几个方面:
1、现金收支变化情况在上半年受假日影响较大
现金收支的变化情况与假日有着很大的关系，特别是春节前后，现金收支业务量比较集中，且现金的投放和回笼大部分为销售行业。
“假日经济”作为一种经济现象，有力的促进着国家、地方和企业的发展。
首先，居民的经济收入不断的增加，生活水平提高是假日经济产生和发展的基础;其次，各种文化的冲击，导致人们的消费观念发生的变化，假日消费形式不再局限于家人团聚的家宴、假日购物，旅游等多形式的假日消费成为主体;再次，依托于国家政策的扶持，使人们有了更多、更集中的闲暇时间;最后就是物资供给的改善，经济的不断增长使得社会物资
供给极大丰富，交通、通讯条件得到很大改善，第三产业的迅速发展进一步促进了假日经济的发展，进而现金的投放和回笼在假日前后比较集中。
2、国家金融政策的影响。
2015年上半年，央行连续两次下调存款准备金率，在此基础上累计三次下调存贷款基准利率，一是有利于引导货币信贷和投资的合理增长;二是有利于维护价格总体水平基本
稳定;三是有利于经济平衡增长和结构优化，促进国民经济健康发展。
受央行降息的影响，提升了居民消费和投资的热情，同时也促使了部分借贷款户贷款，因此，央行调息，对存贷款的增长有着较大的影响，也牵动着现金收支的增减变化。
3、我行开展的各项宣传活动的影响。
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我行通过开展各项宣传活动，深入社区等人群密集地点，借助周末人流量相对较大的时机，积极宣传各项现金业务，扩大宣传面，在一定程度上吸引了部分居民的储蓄存款，同时通过各网点之间的交流学习和竞争机制，促进各网点拓展业务的积极性，采取各种措施提高我机构的储蓄量，进而促进现金回笼。
4、非现金支付手段的冲击
非现金支付结算是一种相对安全、高效的支付手段，它降低了现金被盗或遗失所带来的损失，并且提高了交易效率，越来越多的消费者特别是年轻人倾向于非现金支付结算。
网上银行、手机银行等电子支付结算，使得人们可以通过手机、互联网方便快捷的进行交易，减少了现金消费。
同时，银行信用卡的发行，pos的普及，也同样减少了现金的流通。
四、下半年现金收支情况预测。
下半年是农副产品的交易高峰期，按近几年农副产品的交易情况来看，前期投入市场的资金会大量回笼，后期资金流量较大，但我行现有网点较少，在乡镇地区
覆盖面较小，我行现金投放与回笼会受一定程度影响。
因此预计我行下半年的现金流量相比上半年会有所提高，但不会出现明显变化，现金收支呈现回笼的态势。