人民币银行结算账户管理系统业务处理办法

• （二）基本存款账户开户许可证核准号生成规则：核准号由14位字符组成，结
构如下：
•
J
XXXX XXXXXXX XX
• 开户许可证种类 地区代码 存款人编号 顺序号
• 1.地区代码4位：为存款人第一次开立基本存款账户的银行机构所在地的地区代
码；
• 2.存款人编号为7位，根据存款人在第一次开户地的存款人顺序编列；
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第一节 基本存款账户的开立
•存款人的处理
存款人申请开立基本存款账户，应向开
户银行提交《人民币银行结算账户管理办法》 第十七条、第二十六条等文件规定的证明文 件的原件和复印件，（其中存款人因“转户” 原因撤销基本存款账户后，重新申请开立基 本存款账户的，还应出具“已开立银行结算 账户清单”)，填写“开立单位银行结算账户 申请书” 并加盖单位公章。申请书应填写的 信息内容包括必须填写项和或有填写项。
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第一节 基本存款账户的开立
• 开户银行的处理
• 开户信息的录入 • 必须录入项:存款人名称、存款人类别、银行机构代码、
账号、开户日期；存款人的地址、邮政编码、电话，法 定代表人或单位负责人姓名、身份证件种类及编号，证 明文件种类及编号。
• 或有录入项:存款人类别为企业法人、非法人企业、有
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或有录入项:存款人有上级法人或主管单位的，应录
入该法人或主管单位的基本存款账户开户许可证核准号、
单位名第称、一法节定代表基人本的存姓名款、账法定户代的表人开的立身份证件
种类及编号。上级法人单位有组织机构代码证的，还录 入上级法人单位的组织机构代码。
注意:因注册地地区代码、存款人类别、账号不能变更，
字号个体工商户、无字号个体工商户的，应录入工商营 业执照注册号及其经营范围、行业归属、注册资金币种 及注册资金金额。个体工商户、个人独资企业、非法人 企业提供的工商营业执照中，无注册资金的，应勾选 “未标明注册资金”选项。
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第一节 基本存款账户的开立
• 或有录入项:存款人有组织机构代码证的，应录入组织机
• 3.顺序号为2位，每次发放、换发、补发开户许可证自动加1；
• 4.存款人因转户原因撤销基本存款账户后重新开立基本存款账户的，核准号前
12位保持不变，在顺序号后自动加1。
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第一节 基本存款账户的开立
注册地地区代码 和存款人类 别为何不能 变更？
注册地的重要性：首先注册地地区代码是判断本 异地的重要要素，其次注册地存储了存款人所有
构代码。
• 存款人类别为企业法人、非法人企业、有字号个体工商户、
无字号个体工商户的应录入税务登记证（国税或地税）编 号，或其无需办理税务登记的证明。
• 存款人类别为单位设立的独立核算附属机构的，应录入上
级法人或主管单位的资料。
• 存款人因转户重新开立基本存款账户的，应录入原基本存
款账户开户许可证核准号。
致的专用存款账户）。
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第一节 基本存款款人重新开立基本存款账户应提交“已开立银行结 算账户清单”，并在开户申请书上填写原基本存款账户 开户许可证核准号。
第一讲 银行结算账户的开立
本讲主要讲述基本存款账户、预算 单位专用存款账户、QFII(合格的境外机 构投资者)及其他特殊专用存款账户、存 款人名称与账户名称完全不一致专用存 款账户、临时存款账户、一般存款账户、 非预算单位专用存款账户等单位银行结 算账户的开立业务处理以及个人银行结 算账户的开立业务处理。
所以此三项一定不能填写和录入错误。
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第一节 基本存款账户的开立
人民银行的处理
1.开户资料的审核：对开户资料的完整性、
合规性进行审查。
2.开户资料信息的提交：
书面报送方式：录入开户资料信息；
网络报送方式：调取待核准信息，复核存款
人类别、账号等重要信息。
3.系统对开户资料信息的审核控制。
的账户信息。
存款人类别的重要性：首先存款人类别决定了开 户资料信息的录入内容，并由此决定了基本存款 账户唯一性的判断内容（企业法人的唯一性要对 工商营业执照唯一性判断，而机关则只通过存款 人名称进行唯一性判断）；其次存款人类别决定 了专用存款账户的开立类别（预算单位开立预算 单位专用存款账户，军队、武警可开立名称不一
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第一节 基本存款账户的开立
• 开户银行的处理
• 开户资料的审查:银行应对开户申请资料的真实性、
完整性和合规性进行审查 ,核对开户申请书要素的填写 是否齐全、准确，存款人签章是否规范。
• 符合开户条件的，开户银行在开户申请书上补充填写
开户银行名称、银行机构代码、账户名称、账号、开 户日期（其中存款人重新开立基本存款账户的，还应 填写存款人原基本存款账户开户许可证核准号），在 开户申请书上签署同意开户意见，加盖业务专用章， 经办人签章。
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第一节 基本存款账户的开立
必须填写项:存款人名称，法定代表人单
位负责人姓名、身份证件种类及编号，地址、 邮政编码、电话，证明文件种类及编号、存 款人类别、注册地（住所地）地区代码、产 业分类、行业归属、账户性质。
或有填写项:存款人类别为企业法人、非
法人企业、有字号个体工商户、无字号个体 工商户的，应填写其工商营业执照注册号， 并填写经营范围,企业法人还应填写注册资金 币种、注册资金金额。
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第一节 基本存款账户的开立
• 或有填写项:存款人有组织机构代码证的，应填
写其组织机构代码。
• 存款人为从事生产、经营活动的纳税人的，应填写其
税务登记证（国税或地税）编号、或其无需办理税务 登记的证明。
• 存款人有上级法人或主管单位的，应填写其上级法人
或主管单位的信息。信息包括：基本存款账户开户许 可证核准号、单位名称、法定代表人的姓名、法定代 表人的身份证件种类及编号；上级法人或主管单位有 组织机构代码证的，还应填写其组织机构代码。
4.打印开户许可证。
5.信息通报。
6.开户许可证正本、副本、存款人密码等资料
资阳农村交信用银社 行转交存款人。
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第一节 基本存款账户的开立
• 开户许可证打印
• （一）新增重打和选择打印功能 • 重打功能：使用原开户许可证核准号进行打印。 • 选择打印：可分别选择开户许可证正本、副本、存款人密码进行打印。