个人理财练习题

银行公共基础模拟题汇总论坛1 ()是银行从业人员开发客户的关键环节。

A.倾诉

B.拜访

C.沟通

D.认知

【答案】：C

2 假设未来经济可能有四种状态，每种状态发生的概率是相同的，理财产品X在四种状态下的收益率分别是14%，20%，35%，29%;对应地，理财产品Y在四种状态下的收益率分别是9%，16%，40%，28%。则理财产品X和Y的收益率相关系数是()。

A.0.74

B.0.85

C.0.9

D.0.65

【答案】：A

3 ()提供了一种分摊损失的机制。

A.基金

B.期货

C.期权

D.保险

【答案】：D

4 具有不同理财价值观的客户的理财目标是不一样的，先享受型的客户的理财目标是()。

A.退休规划

B.目前消费

C.购房规划

D.教育金规划

【答案】：B

5 在人身保险合同中，被指定的享有保险金请求权的人是()。

A.投保人

B.保险人

C.被保险人

D.受益人

【答案】：D

6 完全以自然人为纳税人的税种是()。

A.营业所得税

B.利息税

C.个人所得税

D.版税

【答案】：C

7 下列哪一项不属于有效倾听应做到的()。

A.专心致志地听

B.有鉴别地听

C.适当地可以争论

D.不要抢着说话

【答案】：C

8 以下不属于个人、家庭资产项目的是()。

A.收藏品

B.接受别人的礼品

C.按揭房产

D.租借的房屋

【答案】：D

9 一个人越是有着复杂的家庭结构，其所承担的社会责任也就越重，就不会从事有高风险的投资活动，这反映了哪个因素对风险承受能力的影响?()

A.年龄

B.资金的投资期限

C.理财目标的弹性

D.投资者主观的风险偏好

【答案】：C

10 银行职业道德的基本要求是()。

A.遵守法规

B.爱岗敬业

C.客观公正

D.廉洁奉公

【答案】：B

转自:银行从业资格网

1 下列投资属于实物投资的是()。

A.购买运输车辆

B.购买股票

C.购买基金

D.购买信托产品

【答案】：A

2 对商业银行的个人理财资金使用与核算管理，以下说法错误的是()。

A.商业银行除要对理财计划的资金进行正常的核算，还应为每一个理财计划制作明细记录

B.商业银行向客户提供的账单应不少于两次，且每月至少一次

C.商业银行应按年准备理财计划各投资工具的报表、市场表现情况及相关资料

D.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

【答案】：C

3 股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息，包括历史股价、交易量、空头头寸等，价格趋势分析是无效的，这样的市场是()。

A.弱型有效市场

B.半强型有效市场

C.强型有效市场

D.非理性市场

【答案】：A

4 贷款类银行产品的收益上限是()。

A.贷款利率

B.存款利率

C.基准利率

D.固定利率

【答案】：A

5 个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施，都体现了()。

A.审慎性原则

B.建立风险管理的原则

C.建立内部控制制度原则

D.客户利益最大原则

【答案】：A

6 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()。

A.10小时

B.20小时

C.30小时

D.40小时

【答案】：B

7 根据《证券投资基金法》的规定，要设立基金管理公司，注册资金不低于()人民币，且必须为实缴货币资本。

A.1000万元

B.2000万元

C.5000万元

D.1亿元

【答案】：D

8 证券交易遵循()的原则。

A.时间优先价格优先

B.交易金额优先

C.股票代码优先

D.成本优先

【答案】：A

9 税收规划的最基本原则是()。

A.效用最大化原则

B.零税负原则

C.目的性原则

D.合法性原则

【答案】：D

【解析】：银行从业人员在为客户进行税收规划时，应该遵循一定的原则，从税法的基本原则，即税收法定原则、社会政策原则和税收效率原则出发来定义税收规划的基本原则，应该遵循合法性、目的性原则、规划性原则及综合性原则，这些原则赋予了税收规划其本身及区别于其他节税手段的最本质的特征。

10 对于理财顾问服务，下列理解不正确的是()。

A.在理财顾问服务中，银行向客户提出投资建议，并承担相应的投资风险

B.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任

C.理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础，对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识，对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析

D.商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益

【答案】：A

转自:银行从业资格网

1 经济环境的变化对个人投资理财策略产生影响，一般而言，()可能导致减少储蓄、增加基金股票配置。

A.预期未来通货紧缩

B.预期未来本币贬值

C.预期未来利率上升

D.预期未来经济处于景气周期

【答案】：D

2 在成熟市场中常见的资产配置类型是()。

A.金字塔型

B.哑铃型

C.纺锤型

D.梭镖型

【答案】：C

3 申购新股型理财计划属于()。

A.结构型理财产品

B.固定收益型产品

C.套利型理财产品

D.衍生工具联结型产品

【答案】：C

4 下列不属于责任保险的是()。

A.产品质量保险

B.公众责任险

C.环境责任险

D.雇主责任险

【答案】：A

5 在商业银行集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境外金融产品的理财业务中商业银行成为()。

A.合格的境外机构投资者

B.合格的境内机构投资者

C.战略投资者

D.集合投资者

【答案】：B

6 关于期货交易所的说法错误的是()。

A.期货交易所是以盈利为目的的

B.实行自律性管理