个人理财练习题
个人理财业务练习题库与答案
个人理财业务练习题库与答案一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、客户在购买灵珑封闭净值型产品（安心期次）时，购买时间最晚不能晚于认购结束日______。
A、19:00B、18:00C、17:00D、20:00正确答案：B2、“金钥匙·安心得利·灵珑”公募净值型人民币理财产品的销售对象一般为（）。
A、仅面向财富客户销售B、仅面向代发工资客户定向销售C、不特定公众D、仅面向新客户新资金定向销售正确答案：C3、农银进取科技创新系列产品属于______理财产品。
A、固定收益类B、商品及衍生品类C、混合类D、权益类正确答案：C4、各级行在销售理财产品时，必须遵循投资者利益至上和（）的原则。
A、风险控制转移B、风险我行自担C、风险等级匹配D、风险尽力规避正确答案：C5、“农银时时付”开放式人民币理财产品的理财资金在份额确认前____，在确认份额后每日依上一日投资运作情况____分配收益。
A、计付收益；以产品金额形式B、计付收益；以产品份额形式C、不计付收益；以产品金额形式D、不计付收益；以产品份额形式正确答案：D6、以下关于农银安心灵珑公募净值型理财产品的说法正确的有A、是非保本浮动收益型产品B、金融机构同业客户可以购买C、业绩比较基准构成收益承诺D、面向合格投资者发行正确答案：A7、根据《商业银行理财产品销售管理要求》，理财产品说明书属于哪类宣传销售文本A、参考材料B、营销材料C、销售文件D、宣传材料正确答案：C8、农银理财“农银匠心”定开系列产品投资于固定收益类资产的比例是多少？A、0-50%B、0-60%C、0-80%D、0-100%正确答案：C9、过渡期内，对于封闭期在____以上的定期开放式资产管理产品，投资以收取合同现金流量为目的并持有到期的债券，可使用摊余成本计量，但定期开放式产品持有资产组合的久期不得长于封闭期的____倍A、半年，2B、半年，1.5C、3个月，1.5D、3个月，2正确答案：B10、关于农业银行自主理财产品，以下说法正确的是（）。
19-20-1个人理财练习题
个人理财平时练习一、单项选择题：1.以下国内机构中，无法提供理财服务的是（）。
A、基金公司B、保险公司C、信托公司D、律师事务所2.某在校大学生，今年20周岁，根据生命周期理论，他应当优先选择（）理财策略进行有效的理财。
A、储蓄B、风险投资C、消费D、准备应急基金3.下列有关家庭资产负债表的说法中正确的是( )。
A、资产负债表可以显示一段时间的家庭收支状况。
B、资产负债表可以显示一个时点的现金流量状况。
C、资产负债表可以显示一个时点的家庭资产与负债状况。
D、资产负债表可以显示一个时段的家庭资产与负债状况。
4.以下子女教育金规划的步骤排序正确的是（）。
A、估算子女教育费用→规划教育投资组合→设定教育投资规划目标→执行与定期检查B、规划教育投资组合→估算子女教育费用→设定教育投资规划目标→执行与定期检查C、估算子女教育费用→设定教育投资规划目标→规划教育投资组合→执行与定期检查D、设定教育投资规划目标→估算子女教育费用→规划教育投资组合→执行与定期检查5.教育储蓄的特点不包括（）。
A、优惠利率B、存期灵活C、享受免税D、数额不限6.下列金融资产中，风险从低到高排列的顺序是（）。
A、银行存款、国债、公司债券、股票B、股票、公司债券、国债、银行存款C、国债、银行存款、股票、公司债券D、国债、银行存款、公司债券、股票7.为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，需从现在开始积极实施的理财规划是（）。
A、现金规划B、退休规划C、投资规划D、风险管理和保险规划8.可以任意支付保险费以及任意调整死亡保险金给付金额的人寿保险是（）。
A、传统型寿险B、分红型寿险C、投资连接型寿险D、万能寿险9.以下( )不属于个人理财规划的内容。
A、教育规划B、健康规划C、退休和遗产规划D、房地产规划10.某人现年47周岁，事业蒸蒸日上，子女已读高中，根据生命周期理论，他应当属于（）阶段。
A、家庭形成期B、家庭成长期C、家庭成熟期D、退休期11.个人现金流量表反映的是个人（）的收入和支出情况。
《个人理财》项目八习题(附答案)
《个人理财》项目八习题（附答案）一、单选题1、选择养老保险产品时，首先关注的是（）功能。
A.融资B.保障C.保值D.增值2.由社会共同负担、社会共享的模式，实际上也是由国家、企业和劳动者三方共同出资的方式筹集养老保险的模式的是（）。
A.投保资助养老保险模式B.国家统筹保险养老模式C.现收现付式D.强制储蓄养老保险模式3、退休养老规划除了考虑预期寿命、退休年龄之外，还需要考虑的其他因素包括退休养老规划的使用工具、( )、( )、客户现有退休养老资产等。
A．工资上涨率；通货膨胀率B．工资上涨率；投资收益率C．投资收益率；通货膨胀率D．投资收益率；工资上涨率4、社会养老保险具有( )，影响很大，享受人多且时间较长，费用支出庞大，因此，必须设置专门机构，实行现代化、专业化、社会化的统一规划和管理。
A．社会性B．强制性C．风险性D．收益性5、对于客户筹备退休养老费用，较适合的理财工具有（）。
A．倒按揭B．黄金期货C．债券型基金D．商业养老保险6、退休保障生活的第一道“防线”应当是（）。
A．国家的社会保障制度B．企业年金收入C．商业性养老保险的保险收入D．个人储蓄的退休养老金7、退休养老规划是一个衡量（）与远期消费之间关系的规划过程。
A．远期积累B．即期积累C．远期收入D．即期收入8、社会养老保险的目的是（）。
A．使老年人退休后可以享受退休前的高品质生活B．保障老年人的基本生活需求，为其提供稳定可靠的生活来源C．保障老年人在发生疾病时，可以有最基本的医疗条件D．可以积攒一部分养老金留给女儿9、下列属于个人行为的是（）A. 基本养老保险B.企业年金C.个人储蓄性养老保险D.以上均不对10、一个人一生中最重要的财务目标是（）。
A. 子女教育B.通过投资使资产增值C.退休后享受自立、尊严、高品质的生活D.购买一套属于自己的住房11、下列哪一个不是养老理财考虑的因素（）A. 家庭结构B.退休基金的投资收益率C.子女的收入D.退休年龄12、退休养老规划应具有（），以确保能根据环境的变动而作出相应的调整，以增加其适应性。
(中级)个人理财练习及答案
(中级)个人理财练习考试时间：【90分钟】总分：【100分】得分评卷人一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）（）1、教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及（ ）都已明确的前提下进行的。
A、子女教育目标B、通货膨胀率C、子女教育费用D、学费增长率（）2、下列关于近因的认定与保险责任确定的说法错误的是( )。
A、单一原因致损，且该原因属于被保风险，则保险人负赔偿责任B、多种原因致损，且多种原因均属被保风险，则保险人负赔偿责任C、连续发生的多项原因致损，若前因属于被保风险，但后因属于除外责任的，保险人不负赔偿责任D、在一连串连续发生的原因中，有一项新的独立的原因介入，使原有的因果关系链断裂并直接导致损失，该新介入的独立原因为近因，如果该原因属保险责任范围内的风险，则保险公司应对所致的损失予以赔付（）3、耿某结婚8年，因感情不和提出离婚，但是在离婚的前两个月时，其妻张某因病失去劳动能力而又无生活来源，此时耿某应当（ ）。
A、承担扶养义务B、交由其子扶养C、送到福利院D、送到张某父母家（）4、下列关于遗产的表述错误的是（ ）。
A、是公民死亡时遗留的财产B、是公民个人所有的财产C、是合法财产D、指死者生前个人享有的财物和可以继承的其他合法权益（）5、( )不属于投资收入。
A、企事业单位的承包经营所得B、资产增值C、财产转让所得D、特许权使用费所得（）6、( )是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。
A、利益披露B、信息披露C、风险披露D、内幕披露（）7、沈先生在理财规划师的介绍下，刚刚购买了两全保险，关于此种保险的说法正确的是( )。
A、两全保险一般单独销售B、两全保险可以分为递减的定期寿险和递减的保单储蓄C、两全保险可以分为递增的定期寿险和递增的保单储蓄D、两全保险被视为一种有效的储蓄工具（）8、专门整理、收集客户与公司联系的所有信息是指( )。
2024年国家开放大学(电大)《个人理财》练习题及答案
2024年国家开放大学（电大）《个人理财》练习题及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。
A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大2.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品3.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款4.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%5.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价6.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人7.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业8.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具9.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款10.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器11.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型12.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
个人理财单选练习题
个人理财单选练习题一、单选题（共IOO题，每题1分，共100分）1、《商业银行理财业务监督管理办法》将单只公募理财产品销售起点由目前的5万元降至—OA、2万元B、100元C、1万元D、1000元正确答案：C2、农银安心定开产品的预约赎回时段是。
A、非开放期随时B、开放日前十个工作日内C、开放日前十个自然日内D、不可预约赎回正确答案：A3、个人理财业务销售服务涉及的总行部门和外部机构不包括—A、个人金融部B、金融市场部C、资产管理部D、私人银行部正确答案：B4、以下属于非保本型可单一定制的理财产品有A、安心快线B、本利丰C、时时付D、农银安心正确答案：D5、签约自动理财的账号原先已购买过所签约自动理财的理财产品时，当系统判断该理财产品余额不为零时，A、则签约自动理财后，首次扣款可不按约定规则对相应的理财产品进行自动申购,。
B、则签约自动理财后，首次扣款金额不会低于该产品的起点金额。
C、则签约自动理财后，首次扣款开始，系统将按约定规则对相应的理财产品进行自动申购，与产品起点金额无关。
D、则签约自动理财后，账户余额低于约定金额，首次扣款可按账户余额扣款成功。
正确答案：C6、对公时时付产品申购起点金额为（），单笔申购上限为OA、1万，1亿B、100,5亿C、100,10亿D、100,1000万正确答案：B7、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的倍。
A、1.6B、1.4C、1D、1.2正确答案：B8、安心期次产品属于A、灵动产品B、封闭式产品C、开放式产品D、半开放式产品正确答案：B9、农银时时付、农银安心定开、农银安心灵珑公募净值型理财产品均属于产品。
A、固定收益类B、权益类C、混合类D、保本保证收益型正确答案：A10、客户于周四上午购买农银时时付产品，首次理财收益什么时候分配到客户账户？（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）A、周五B、周六C、下周二D^下周一正确答案：BIK金融机构应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，向投资者传递—的理念，打破刚性兑付。
《个人理财》训练习题和答案
目录第一章个人理财理论和计算基础 (2)一、单选题 (2)第二章现金规划 (9)一、单项选择题 (9)二、多项选择题 (10)三、判断题 (11)四、简答题 (11)五、案例分析 (12)六、结合自己的实际情况完成以下工作 (13)第三章消费规划 (14)一、单项选择题 (14)二、多项选择题 (18)三、判断题 (20)四、案例分析 (21)第四章教育规划 (21)第一单元习题 (21)第二单元练习和思考 (22)第五章保险规划 (25)第六章投资规划 (30)第七章退休规划 (38)第一节习题 (38)第二节习题 (40)第八章财产分配与传承规划 (44)一、单项选择题 (44)三、判断题 (63)第九章个人理财规划建议书的编写 (64)一、单项选择题 (64)二、多项选择题 (66)参考答案 (69)第一章个人理财理论和计算基础 (69)第二章现金规划 (69)第三章消费规划 (75)第四章教育规划 (76)第五章保险规划 (78)第六章投资规划 (78)第七章退休规划 (79)第八章财产分配与传承规划 (82)第九章个人理财规划建议书的编写 (86)第一章个人理财理论和计算基础一、单选题( ) 1.个人理财中，收入可概括分为哪两类？(A)现金收入与非现金收入 (B)工作收入与理财收入(C)正职收入与兼差收入 (D)薪资收入与红利收入( ) 2.下列何者并非理财规划的目的？(A)提高生活水平 (B)平衡一生的收支差距(C)回馈社会 (D)满足个人的基本生活需求( ) 3.有关金融从业人员的道德标准及行为纪律，下列叙述何者正确？(1)理财规划人员可基于交叉营销之需要，将客户基本数据转介其它部门同事(2)理财规划人员可以间接暗示的方式，将客户未公开消息告知第三者(3)理财规划人员可基于产品特性，强调并大肆宣传此产品的过去绩效(4)理财规划人员于提供商品时，若该商品与理财规划服务系不可分，在无妨害公平竞争之虞时，可建议客户购买该商品( ) 4.理财规划的过程可区分为下列五个步骤，哪一个顺序比较合理？(1)搜集相关的财物信息(2)分析目前的财务状况(3)决定财务目标(4)设计与执行财务计划(5)定期检讨与修订计划(A)(2)(3)(1)(4)(5) (B)(3)(2)(1)(4)(5)(C)(1)(2)(3)(4)(5) (D)(4)(2)(1)(3)(5)( ) 5.下列哪一项违反了理财规划人员所应遵守的行为纪律准则？(A)向客户承诺最低收益率(B)遵循法令或主管机关的规定转介客户数据(C)不因职务关系进行内线交易帮客户赚钱(D)不夸大宣传过去的绩效( ) 6.有关理财目标之设定，下列叙述何者正确？(1)一年内短期理财目标需以短线进出提高投资报酬率(2)中长期的梦想要考虑钱的购买力(3)如果应有储蓄超过所得负担能力时，应缩短达成梦想所需时间(4)无论自己能否负担，不能调降原梦想的金钱期望值( ) 7.下列有关空巢期理财活动的叙述，何者并不恰当？(A)年龄已大，所以保费高，不值得花钱买高额终身寿险(B)退休可说是圆梦的开始(C)降低投资组合风险(D)应考虑到遗产规划与节税的议题（）8.投资工具依其风险由低至高排列，下列何者正确？(1)投机股、绩优股、有担保公司债、票券(2)全球型基金、平衡型基金、有担保公司债、定存(3)定存、有担保公司债、认股权证、平衡型基金(4)国库券、有担保公司债、绩优股、期货( ) 9.客户之资产负债表上列有资产项目： I.股票II.银行活期存款III.黄金IV.不动产，请依流动性由高至低依序排列？(1)I、II、III、IV (2)II、I、IV、III (3)II、I、III、IV (4)I、II、IV、III( ) 10.黄先生和黄太太两个人都有工作，月薪总共约12万元，目前手上的资产有50万元的存款，月初将70万元的股票以市价75万元出脱，准备买间价值400万元的房子他们认为125万元的自备款稍嫌低了点，因此打算跟父母借个75万元，每月还1万5千元，其中的1万2 千圆还本金，3千元为利息。
初级银行从业资格之初级个人理财练习试题附答案详解
初级银行从业资格之初级个人理财练习试题附答案详解单选题（共20题）1. （2021年真题）下列金融工具中不属于货币市场工具的是（）.A.短期政府债券B.商业票据C.银行承兑汇票D.中长期债券【答案】 D2. 境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，（）在银行办理。
A.仅凭本人有效身份证件B.仅凭有交易额的相关证明C.须凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料D.凭本人有效身份证件或者有效交易额的相关证明【答案】 C3. （2019年真题）人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为（）。
A.投保人是被保险人，受益人可以是其指定的人B.投保人是被保险人，而受益人是由代理人指定的人C.投保人不是被保险人，而受益人是其指定的人D.投保人是被保险人，也是唯一受益人【答案】 A4. 下列关于合伙人之间转让在合伙企业中的全部或部分财产份额的说法中，正确的是（）。
A.应当通知其他合伙人B.应当经半数以上合伙人同意C.应当经三分之一以上合伙人同意D.应当经全体合伙人一致同意【答案】 A5. （）不可以作为资产证券化业务的基础资产。
A.房贷资产B.企业应收款C.商业汇票D.汽车贷款【答案】 C6. 个人理财业务属于商业银行的（）。
A.公司金融业务B.个人金融业务C.政府金融业务D.社会金融业务【答案】 B7. 国内货币市场上，银行间同业拆放利率是()。
A.HIBORB.LIBORC.SIBORD.SHIBOR【答案】 D8. （2019年真题）作为资产管理机构，基金子公司的业务种类多，业务灵活，下列各项中不是基金子公司发行产品的是（）。
A.专项资产管理计划B.集合资产管理计划C.MOMD.FOF【答案】 B9. 关于货币市场，以下说法有误的是（）。
A.货币市场上金融工具的期限通常不超过1年B.货币市场上金融工具的流动性要比资本市场金融工具的流动性低C.货币市场可以看作货币资金的批发市场D.同业拆借市场是货币市场的一个组成部分【答案】 B10. 下列哪一项不属于货币市场的特征?（）A.低风险、低收益B.期限短、流动性高C.收益稳定、交易简单D.交易量大、交易频繁【答案】 C11. 一般情况下，对于国债而言，中期债券是指期限在()的债券。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
金融理财习题金融理财概述1. 以下各项描述符合 FPSCC 对金融理财完整定义的是（）。
A. 金融理财（Financial Planning）是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。
B. 金融理财（Financial Planning），是一种综合金融服务。
是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案。
C. 金融理财（Financial Planning）是指专业理财人员通过帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。
D. 金融理财（Financial Planning），是一种综合金融服务。
是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。
2. 下面哪项不符合 FPSCC 金融理财定义的描述（）。
A. 综合金融服务B. 专业人员服务C. 客户终生服务D. 产品终极服务3. 金融理财的根本意义在于（）。
A. 一生财务资源配置效用的最大化B. 财富管理和风险管理C. 减轻税收负担D. 保障退休后的生活4. 王先生曾属于中产阶级，年收入 12 万元，按规定申报个税；赡养父母两人，年支出4万元；抚养小孩一人，年支出3 万元；全家新马泰旅游支出3 万元；各项财产性支出2万元；全年平均理财收入10 万元左右。
目前企业破产，赋闲在家，虽然如此，自觉生活幸福美满。
王先生今后平衡家庭收支最有效的办法是（）。
A. 国家福利B. 终生理财C. 代际赡养D. 遗产继承5. 金融理财发展于（）。
A. 银行业B. 保险业C. 证券业D. 信托业6. 多家金融机构拥有职业证书的专业人士与李女士联系，李女士很困惑，前来某银行咨询。
关于CFP 商标核心理念问题，理财经理回答正确的是（）。
A. 通过理财让客户发财B. 以客户为中心，客户有求必应C. 代表金融理财的最高水准D. 职业荣誉— CFP 持证人受人尊敬7. 下列关于 CFP 资格认证制度的发展历史的说法中，错误的是（）。
A. CFP 资格认证制度最早可追溯到20 世纪30 年代保险营销人员开始提供金融理财服务B. 1973 年，CFP 协会（ICFP）成立并开始使用CFP 标志C. 2004 年，国际CFP 理事会（the International CFP Council）伦敦年会上，国际金融理财标准委员会（FPSB）正式成立，统一管理全球除美国之外的CFP 商标D. 2005 年8 月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）签字加入国际金融理财标准委员会（FPSB）8. 中国大陆成为 FPSB 正式会员的时间是（）。
A. 2004 年9 月B. 2005 年4 月C. 2005 年7 月D. 2006 年4 月9. 下列关于 CFP 商标的核心理念与价值观的说法中，错误的是（）。
A. 社会责任-强调以客户为中心B. 专业信任-建立认证标准强化专业能力C. 追求卓越-CFP 商标可带给从业人员名誉与利益D. 注重专业-专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益10. 下列关于 CFP 资格认证的四个E 代表的意义的说法中，错误的是（）。
A. Education-教育训练B. Examination-考试认证C. Experience-工作经验D. Excellence-卓越表现11. 下列关于中国金融理财标准委员会的职责的说法中，错误的是（）。
A. 在中国建立 CFP 资格认证制度，确立资格标准B. 组织资格考试，认证专业人才C. 规范职业道德，维护行业秩序D. 是非政府、非营利的行业自律组织12. 中国 CFP 资格认证制度4E 认证的办法包括（）。
（1）《金融理财师资格认证办法》（2）《金融理财师继续教育管理办法》（3）《金融理财师纪律处分办法》（4）《金融理财师职业道德准则办法》（5）《金融理财师执业操作准则办法》A. （2）（4）（5）B. （1）（2）（3）C. （1）（3）（5）D. （2）（3）（4）CFP 资格认证制度13. 下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是（）。
A. 中国目前实行的是 AFP 和CFP 资格认证两级认证体系B. AFP 资格认证培训为CFP 资格认证培训的第一个阶段，培训时间为108 个小时C. 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试D. 对于拥有学士学位的人员，AFP 资格认证工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3 年14. 《金融理财师职业道德准则》要求金融理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响，从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断，公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突，这是哪项基本原则的要求（）。
A. 客观公正B. 专业精神C. 正直诚信D. 克尽职守货币时间价值66. 大华公司于2000 年初向银行存入5 万元资金，年利率为8%，半年复利，则2010 年初大华公司可从银行得到的本利和为（）。
A. 8.16 万元B. 8.96 万元C. 9.96 万元D. 10.96 万元67. 为在5 年后获得2000 元资金,设年利率为10%,每季度计息一次,求现在应存入银行金额的正确算式为( )。
A. 2000×(1+10%)5B. 2000×[1/(1+10%)5]C. 2000×{1/[1+(10%/4)]20}D. 2000×[1+(10%/4)20]68. 如果你的客户在第一年初向某投资项目投入15 万元，第一年末再追加投资15 万元，该投资项目的收益率为12%，那么，在第二年末，你的客户共回收的金额为 ( )。
A. 33.82 万元B. 33.60 万元C. 31.80 万元D. 35.62 万元69. 方先生将一笔10 万元的资金投资在一个年收益率6%的工程项目中，试估算，大约经过几年这笔资金的本利和可以达到20 万元（）。
A. 10 年B. 11 年C. 12 年D. 13 年70. 甲方案在五年中每年年初付款2000 元，乙方案在五年中每年年末付款2000 元，若利率相同，则两者在第五年年末时的终值（）。
A. 相等B. 前者大于后者C. 前者小于后者D. 可能会出现上述三种情况中的任何一种71. 下列各项年金中，只有现值没有终值的年金是（）。
A. 普通年金B. 即付年金C. 永续年金D. 先付年金72. 从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的系列款项是（）。
A. 期初年金B. 期末年金C. 永续年金D. 普通年金73. 王先生的女儿5 年后上大学，为了给女儿准备一笔教育金，王先生在银行专门设立了一个账户，并且每年年末存入2 万元，银行利率为4%。
请问5 年后的本利和共为多少（）。
A. 10.54 万元B. 10.83 万元C. 11.54 万元D. 11.83 万元74. 某项目在5 年建设期内每年年初向银行借款100 万元,借款年利率为10%,问项目竣工时应付本息的总额是（）。
A. 512.72 万元B. 581.49 万元C. 610.54 万元D. 671.56 万元75. 接上题，请问这笔5 笔借款的现值是（）。
A. 397.63 万元B. 416.99 万元C. 441.62 万元D. 481.19 万元76. 某国政府拟发行一种面值为100 元，息票率为10%的国债，每年年末付息但不归还本金，此国债可以继承。
如果当时的市场利率是6%，请计算这种债券合理的发行价格是（）。
A. 100.00 元B. 124.53 元C. 148.95 元D. 166.67 元77. 一项养老计划提供30 年的养老金。
第一年为3 万元，以后每年增长3％，年底支付。
如果贴现率为8％，这项计划的现值是（）。
A. 30.62 万元B. 45.53 万元C. 59.18 万元D. 67.04 万元78. 某上市公司承诺其股票明年将分红5 元，以后每年的分红将按5％的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15%, 那么王先生最多会以多高的价格购买该公司的股票（）。
A. 30 元B. 40 元C. 50 元D. 60 元79. 某项贷款的名义年利率为12%，试计算按月复利和按季度复利的有效年利率各为（）。
A. 12.55%和12.68%B. 12.68%和12.55%C. 12.34%和12.86%D. 12.86%和12.34%80. 与名义年利率为10%的连续复利相当的半年复利的名义年利率是（）。
A. 5.127%B. 5.256%C. 10.254%D. 10.517%财务计算器运用81. 严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。
目前的年储蓄为2 万元，希望达成目标包括10 年后创业资金30 万元与20 年后退休资金100 万元，若投资报酬率设定为10%,那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入（）。
A. 7.63 万元B. 8.34 万元C. 9.40 万元D. 10.35 万元82. 老丁现年55 岁，新婚的妻子才25 岁。
老丁目前有资产50 万元，年轻配偶无收入，但每年支出5 万元。
用遗族需要法，若配偶余命还有55 年，以3%折现，（以配偶为受益人）老丁应买寿险保额为（）。
A. 65.27 万元B. 77.45 万元C. 87.89 万元D. 97.52 万元83. 赵先生有一个梦想是将来带太太和女儿到中欧旅游。
目前旅行社中欧半月游的报价是每人2.2 万元（假设价格一直保持不变）。
赵先生刚拿到一笔3 万元的稿费（税后），他把这笔稿费投资在他朋友的公司，收益率为12%，问几年后这笔稿费的本利和就可以足够赵先生一家三口的旅游计划（）。
A. 4 年B. 5 年C. 6 年D. 7 年84. 接上题，如果赵先生的女儿5 年后高中毕业，他们希望将这次全家的出游计划安排在女儿毕业的这个假期，那么赵先生的投资项目的投资报酬率至少为（）。
A. 15.13%B. 17.08%C. 19.34%D. 21.79%85. 王先生目前有资产50 万元，理财目标为:5 年后购房50 万元，10 年后子女留学基金30 万元，20 年后退休基金100 万元。