(新)保险顾问式行销
新金融时代下的理财规划师职业发展之路
职业发展与前景
• 理财市场规模远远超过 3000亿 • 中国理财规划师有 60万人缺口 • 收入
东方华尔—国家理财规划师职业推手
迎接---中国私人财富管理时代
2004年被称为个人理财产品元年，2005年是理财规 划师元年，2005年3月15日，中国理财规划师协会（ CICFP）正式成立。由于目前理财规划师和市场需求量 明显不成比例，而有经验、优秀的理财师更是少之又 少，专业理财规划师这个职业成为职场新宠，具有宽 广的发展前景和优厚的薪酬待遇。
理财规划师—白领中的金领
•
理财规划师持证人员，专业性强，主要就业方向为银行、证 券、期货、财务、投资、保险公司等。2008年1月国务院已明确规 定各大商业银行、证券从事客户服务的人员必须持有《理财规划 师》资格证。 • 1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司 的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。 2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中 ，理财师位列第一。 • 那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师 的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多 万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财 规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的 宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师 后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
中国平安 财产保险 股份有限 公司
平安信托 投资 有限公司
平安养老 保险股份 有限公司
AFP和CFP和ICFP介绍说明
金融理财师中国注册理财规划师协会(CICFP）金融理财标准委员会根据社会对金融人才需求的态势及变化认真做了金融理财师需求调研分析，对该职位进行了重新定位，在此基础上对课程体系设置和人才培养模式进行了改革和完善。
CICFP/FPSB金融理财标准委员会于2009年下半年正式向社会推出AFP金融理财师培训项目.中国注册理财规划师协会是经中华人民共和国政府部门核准注册的国际社团组织,在中国大陆及香港、台湾、新加坡等地共设有 29 个教育机构为社会培养了5万多名理财专业人才.会员分布在银行、保险公司、证劵机构、投资公司、理财公司、期货公司、信托公司、财务公司、会计师事务所、税务师事务所、律师事务所等机构。
AFP金融理财师证书项目培养目标培养具备金融理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为个人提供金融投资、理财服务高素质普及型的金融理财师。
针对个人、家庭的理财目标，能提供综合性理财咨询服务，全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的金融理财方案，满足客户长期的、不断变化的财务需求.招生对象在校金融相关专业本科学生,具有国民教育序列大学专科以上学历，保险公司及商业银行、基金公司、证券公司、投资公司、期货公司、理财公司等金融机构的基层单位从业人员.立即报名AFP金融理财师教育培训计划课程，帮助您对金融业的了解奠定扎实的基础,同时您可以根据自身专业的需要，通过专业能力和职业素质选修学分（PACs)完成个人化的学习。
AFP金融理财师是国际理财认证的基础级别,通过获得AFP金融理财师认证，您将呈现对本行业和个人职业生涯的承诺，以金融理财师的身分突显自己，并在工作中运用您所学到的专业知识。
获取此认证展现了您希望成就自己为行业菁英的积极性，更证明您想成为金融服务业专门人才的决心.此外，您还可通过进阶培训考取FP理财规划师、CFP注册理财规划师、ICFP国际注册理财规划师国际认证.AFP金融理财师教育计划必修课程•CICFP 801 金融理财•CICFP 802 理财方案设计•CICFP 803 人生理财规划 .CICFP 804 理财规划师执业手册AFP金融理财师证书AFP金融理财师认证证书必须经考试取得，考试为全国统一考试，每年四次,分别为1月、4月、7月、11月第三个周末,通过的AFP金融理财师考试, CICFP金融理财标准委员会颁发《AFP金融理财师》资质证书。
不战而胜
吴：非常感谢您给我一个拜访的机会。 您不需要保险，我不可能卖保险给你， 我还有客户要见，我马上就走。走之 前，我还有一个问题请教：您的意思 是你爱人、孩子他们也不需要是吗？ 陈：是的，他们也不需要。
吴：我知道，有您在他们当然也不需 要。因为您就是他们的保险。我还有 一个问题请教：如果您不在，他们还 会不需要吗？ 陈：你什么意思？ 吴：我的意思是说：如果您不在，他 们依靠谁？ 陈：他们不能靠自己吗？
销售技巧
不战而胜的销售技巧
空
所谓“空”，首先，需要放 下我们的想法、看法，没有任何 执着。然后，看清客户的盲点， 并运用思考和智慧的力量引导他 自己去领悟。
“空”的运用
保险我不信（不需要） 我没有钱
保险是骗人的
……
我不信保险
——销售案例
准客户陈，私营企业业主。由朋 友转介绍，电话预约后在某茶楼 初次见面。
吴：陈总，您好！这是我的名片。 陈：你是做保险的？推销保险？
吴：陈总，我是做保险的。但我不 会向你推销保险。一个专业的寿险 顾问，都是帮客户买保险、而不是 卖保险。这是我的原则，请您放心。
陈：我不信保险。如果你想推销保险， 那我们就没话可说了。
点燃思考：客户“不信保险”，那我 们如何“空”，如何切入？
吴：您的意思我明白。不信保险 的人，一定是最有自信的人。陈 总，您事业这么成功，一定与您 的自信分不开，我说得没错吧？
陈：没错，我一向对自己很有信心。 保险有什么意思？真要靠保险的话， 就玩蛋了。 吴：陈总，看来您真的非常自信。我 有一个问题请教：您是自信风险不会 发生呢、还是自信不管发生什么风险 你都可以应对？ 陈：我没考虑过这个问题。
吴：不会超过4万元。没问题吧？
陈：好，你帮我做份计划。我还有事， 先走一步。 吴：好吧，陈总，请您先把这份资料填 一下。我今晚回去加班给你设计好。我 明天早上送到您的办公室。
afp和cfp和icfp介绍说明
金融理财师中国注册理财规划师协会(CICFP)金融理财标准委员会根据社会对金融人才需求的态势及变化认真做了金融理财师需求调研分析,对该职位进行了重新定位,在此基础上对课程体系设置和人才培养模式进行了改革和完善。
CICFP/FPSB金融理财标准委员会于2009年下半年正式向社会推出AFP金融理财师培训项目。
中国注册理财规划师协会是经中华人民共和国政府部门核准注册的国际社团组织，在中国大陆及香港、台湾、新加坡等地共设有 29 个教育机构为社会培养了5万多名理财专业人才。
会员分布在银行、保险公司、证劵机构、投资公司、理财公司、期货公司、信托公司、财务公司、会计师事务所、税务师事务所、律师事务所等机构。
AFP金融理财师证书项目培养目标培养具备金融理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为个人提供金融投资、理财服务高素质普及型的金融理财师。
针对个人、家庭的理财目标，能提供综合性理财咨询服务，全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的金融理财方案，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
招生对象在校金融相关专业本科学生,具有国民教育序列大学专科以上学历，保险公司及商业银行、基金公司、证券公司、投资公司、期货公司、理财公司等金融机构的基层单位从业人员。
立即报名AFP金融理财师教育培训计划课程，帮助您对金融业的了解奠定扎实的基础，同时您可以根据自身专业的需要,通过专业能力和职业素质选修学分(PACs)完成个人化的学习。
AFP金融理财师是国际理财认证的基础级别，通过获得AFP金融理财师认证,您将呈现对本行业和个人职业生涯的承诺，以金融理财师的身分突显自己，并在工作中运用您所学到的专业知识。
获取此认证展现了您希望成就自己为行业菁英的积极性，更证明您想成为金融服务业专门人才的决心。
此外，您还可通过进阶培训考取FP理财规划师、CFP注册理财规划师、ICFP国际注册理财规划师国际认证。
寿险营销格言168条
寿险营销格言录
53、为什么不把钱拿去买有用的东西呢，保险仅一 念之间。 54、熟能生巧，但不意味着行销工作的准备，能够 偷工减料 55、善用自己的权力倾向，您可以把行销工作做得 更好。 56、如果您不知道准保户在想什么，您又怎么能够 对症下药。 57、雄厚实战经验的唯一方法，就是每日勤于拜访 客户，而相处的艺术，则端视个人的良好修养.
寿险营销格言录
95、大起大落不如细水长流，做个永远出色的行销 人员。 96、出类拔萃的秘诀是主动推销自己，积极面对参 与。 97、也许我们并不是强人，但是经由学习与请教， 我们在许多方面，也和强人一样，挥洒自如。 98、建立良好的形象，从公共关系做起。 99、只要将心比心的对待每位客户，你会有意想不 到的收获。 100、其实并非一次见面就要促成；来日方长，只要 有信心和毅力，得失心不要太重，定能事半功 倍。
寿险营销格言录
28、没有目标的前进，就如大海行舟而无罗盘，只 能靠侥幸到岸。 29、尊重准保户的意见，就先从让他滔滔不绝开始 吧！ 30、高额保单可遇不可求，当您保单的额度为目标 时，您知道损失了什么？ 31、您希望保户能平心接纳您吗？录影带是您最佳 的敲门砖。 32、同样的意思，有不同的表达方式；您的工作， 是选保户喜欢的方式。
寿险营销格言录
23、兴味盎然的生活玄机，等您探索；热情有劲的 工作哲学，叫人激赏。 24、保险是今天的关怀和明天的保障。 25、不管您现在身处何种阶层，领略别人成功的故 事，必有助于您前进的步伐。 26、做个理想的寿险销售人员，您必须对这份工作 有份热忱，以及基本认知。 27、保险行销是寻找顾客，满足顾客的保障需求， 及继续服务保户的一种艺术。
寿险营销格言录
89、俗话说：“君贵恒志”。但是，光是立志没有用 的，我们必须更确切明白让志向成为事实的方法。 90、身为业务员，追求突破的企图心是必要的，只是 我们不可眼高手低，忽略了最基本的工作。 91、面对客户，是业务员最高层次的表现，能否促成 的关键，往往就在于第一印象的良莠。 92、拜访客户时，必须注意千万不能不守时，不守 信，不在焉，油腔滑调，喋喋不休，夸大其词。 93、不要因为工作忙碌，而冷落了亲爱的家人。 94、被保险人的健康状况均是保险公司重要的参考依 据，身为一位寿险尖兵，必须把好门。
区域拓展制的介绍
秉承“一切以客 户 感受良好为标准” 的服务理念，太 保建立了完善的 客户服务体系；
在国际领先的信 息技术公司的协 助下，太保建立 了先进的IT系统；
借鉴国际的先进理 念，太保建立了完 善的区拓管理制 度、培训体系、行 销支持系统。
区拓制的实施对公司的实力及专业水平有较高的要求！
五、太保区拓制的前景
太保区拓制的前景
——区拓团队的建设目标：品质、尊重、快乐、成长
1982年，台湾寿险业引入收展 制营销，并发展为区域制。目前， 区域制已成为台湾最大的两家寿险 公司国泰人寿、新光人寿的营销主 渠道。
（三）区拓制的成熟
1、台湾区拓制成立的背景
百姓家庭理财 观念欠缺，对保 险认识有偏差 只有少数人投 保，投保后的人 常常重复购买
销售人员随 机销售，人员在 职时间短流动大
寿险营销，能不能让我获得尊重，实现人生价值？
课程大纲
区域拓展制的定义 区域拓展制的沿革
区域拓展制的成效
区域拓展制的价值 太保区拓制的前景
一、区域拓展制的定义
区域拓展制是指由公司指派区域服务专员 在指定区域内为客户提供上门服务，将客户 与公司的关系通过服务有机地紧密地结合起 来，并长期对区域内客户及准客户提供续期 收费、保全服务、市场培育、业务拓展等相 关服务的制度。
（二）区拓制的发展：
二战后引进日本，成为日本保险营销制的 主流。1947年日本政府颁布了《劳动基准 法》，采用区域式营销，又称收展制营销， 是当今日本区域制及职团制的前身。
早期
仅进行收费与 收费件的服务
中期
按人口数划定区域， 对区域进行全面保险 服务
现在
顾问式行销， 培养忠诚客户
（三）区拓制的成熟：
指定区域，专人服务
面对面顾问式销售-周嵘
面对面顾问式销售主讲:周嵘周嵘老师简介中国营销学会理事中国培训界十大领袖中国顶尖实战派销售训练师聚成资讯集团副董事长聚成华企科技有限公司总裁周嵘老师有十四年从事企业一线销售工作的丰富实战经验，并花大量的时间、精力、财力去研究销售方法技巧及训练工作•其开发的＜＜面对面顾问式销售＞＞、＜＜成功-从优秀员工做起＞＞及＜＜销售经理训练营＞＞、＜＜总裁行销策略研修班＞＞课程简单易学、明快、清晰，内容极富实战性•他的＜＜销售经理训练营＞＞会教您的销售经理、主管如何快速的组建销售团队，如何有效的管理，怎样去激励老业务员，怎样把业绩持续做到最好；指导您的销售精英如何拓展新市场，等等•他的课程可以直接提升他们的销售能力，提高业务，增加利润，从而能超越竞争对手•课程内容销售原理及关键销售过程中销的是什么？销的是”自己”•（让自己看来像个好产品，像行业的专家，产品与顾客之间有一个重要的桥梁销售人员本身，贩卖任何产品之前先贩卖的是你自己.）销售过程中售的是什么？售的是观念.（卖自己想卖的比较容易还是卖顾客想买的比较容易？改变观念比较容易还是配合对方观念比较容易？）（观-价值观重要还是不重要？念-信念相信的事实，对企业，产品，对人）买卖过程中买的是什么？买的是感觉（感觉是一种看不见摸不着的；综合体;之前的了解，企业，产品,人，环境;在整个过程营造好感觉.）买卖过程中卖的是什么？卖的是好处•（顾客永远不会买产品，买的是产品所能带给他的好处；带来什么利益与快乐，避免什么麻烦与痛苦；一流销售人员的贩卖结果，一般销售人员的贩卖成份；带给客户的好处而非销售人员.）※前三秒钟建立第一印象※没有痛苦的客户不会买※了解顾客的兴趣是所有销售的开始•人类行为的动机•追求快乐•逃避痛苦（逃避痛苦的动机是追求快乐的4倍）•可行性人物博恩•崔西，汤姆•霍普金斯，乔•吉拉德，原一平，才田和子，夏木志郎，甘道夫，陈明丽•销售六大永恒不变的问句一. 你是谁？二. 你要哪我谈什么？三•你谈的事情对我有什么好处？四•如何证明你讲的是事实？五•为什么我要跟你买？六•为什么我要现在跟你买？※所有的销售都是信心的传递和情感的转移•沟通说服技巧探互换角色，假如我是他，我会怎么想、怎么看，感同身受，站在对方的角度体验一下•探一个人生活和生命的品质取决于你的沟通技巧沟通的原则：沟通的结果应该是多赢，至少双赢•沟通的目的：是把我们的想法、观念、点子、服务、产品等让对方接受沟通的效果：是在沟通的过程中让对方感觉良好•沟通三要素：文字7 % •语调38 % •肢体动作55 % •※问话-所有销售沟通的关键问话四种模式：1.开放式；2.约束式；3.选择式4反问式•探1930年，福勒提出销售当中要使用约束性问题•所以约束性问题也被称为两难选择和福勒法则问话的六种作用：问开始；问痛苦；问兴趣；问快乐；问需求；问成交•问问题的关键：1.注意表情，肢体动作2注意语气语调；3.问简单容易回答的问题；4.问是的问题；5.从小事开始；6•问二选一的问题；7.事先想好答案；8.事先想好答案；9.能用问尽量少说•成交技巧：七加一法则（在惯性的作用下，错误的事你都会坚持•）※如果条件允许，要尽量避免让客户面对门和窗•聆听四个层面：1.听懂对方说的话；2.听懂想说没有说出来的话；3.听懂对方想说没有说出来，要你说出来的话•4.听懂对方为什么说这句话，有时比说什么更重要•聆听技巧：1・聆听是一种礼貌2建立信赖感3用心听；4・态度诚恳；5・记笔记；6•重新确认7停顿3-5秒8不打断不插嘴；9・不明白追问；10・不要发出声音；11・点头微笑；12・眼睛注视对方的鼻尖或前额；13•坐定位；14・听话时不要组织语言•赞美技巧：1・真诚发自内心；2•闪光点3具体；4・间接;5•第三者；6・及时;7•公众赞美•（人都有一个共性，就是在受到别人赞美之后会极力维护这份荣誉，赞美能激发人内在的自尊，人们都会喜欢和真诚赞美他们的人接触交往•）经典四句：1・你真不简单2我很欣赏你3我很佩服你；4・你很特别•肯定认同技巧：1・你说得很有道理2我理解你的心情3我了解你的意思；4・感谢你的建议；5•我认同你的观点；6•你这个问题问得很好；7.我知道你这样做是为了我好.销售十大步骤一.准备•（机会只属于那些准备好的人；一个准备得越充分的人，幸运的事降临到他头上的机会就越多；为成功而准备.）1•身体上的准备；2•精神上的准备；3•专业知识的准备；（只有专家才能成为赢家；合格的销售人员应复合以下标准:1.对自己的产品了如指掌；2.对竞争对手的产品如数家珍；3.合格的销售人员应该是杂学家.）※顶尖的销售人员应该像水.（1.什么样的容器，都能进入；2.高温下变成空气无处不在，低温下结成冰坚硬无比；3.在<< 老子>>73章中讲到水善利万物而不争”，“唯不争，故无尤”，“不争即大争”；4.水无定性，但有原则.）4.了解客户的准备.（知已知彼，百战不殆；不知彼而知已，一胜一负；不知彼不知已，每战必败.----孙子兵法.），案例：台湾首富----王永庆的第一份工作是大米销售员，他是当时第一个送货上门的业务员，并帮助顾客倒米、擦缸，然后他会询问顾客下一次的需求时间段，了解了客户需求后按时给顾客送货，促使顾客重复消费.二. 良好的心态1.报工作当成事业的态度；2.长远的态度；3.积极的态度；4.感恩的态度；5.学习的态度.谊当在开探当人做事的出发点不同时，所产生的结果差距甚远.三. 如何开发客户1.准客户的必备条件；2.谁是我的客户？3.他们会在哪里出现？4.我的客户什么时候会买？5 .为什么我的客户不买？6.谁跟我抢客户.四. 如何建立信赖感.1.看起来像行业的专家；2.要注意基本的商务礼仪；3.擅用问话.（擅用请教”）;4.聆听;5.使用身边的物件建立信赖感；.6.使用顾客见证建立信赖感；7.使用名人见证；8.媒体见证；9.权威见证；10.一大堆名单见证；11.熟人客户见证；12.环境和气氛.五. 了解客户的需求了解客户的需求有两个基本公式：NEADS和FROM※首先要建立起一定的顾客档案.销售就是满足客户需求的一个过程.Now 现在 F 家庭E 满意O 事业A 不满意R 休闲D 决策者是谁M 金钱S 解决方案问话销售模式：1•现在用什么？2.很满意这个产品吗？3•这个产品使用多久了？4•以前使用什么产品？5•你来公司多久了？6.当时换产品你是否在场？7.换用之前是否做了了解与研究;8.换过之后是否为企业及个人产生很大的利益？9.为什么同样的机会来临时不给自己一个了解的机会呢？六•介绍产品（一）•如何介绍产品以及塑造产品的价值？1•配合对方的需求价值观；2•—开始就介绍最重要的好处；3.尽量让对方参与；4•产品可以带给他什么利益及好处，减少什么麻烦及痛苦.探介绍产品时尽量讲故事，少讲大道理、少讲成份•（二）.在介绍产品时如何与竞争对手做比较？1・不贬低竞争对手；2・三大竞争优势对比三大弱点；3・USP独特卖点•七.解除顾客的反对意见•销售中从拒绝开始的，成交是从异意开始的。
中国人寿七大体系课程设计
中国人寿七大体系课程设计保险公司的理财规划师是做什么的？保险理财规划师的具体工作就是运用理财专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，为客户设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报，实现自己的理财目标，免受财务困扰。
这是一个专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域，并保持高水准职业道德，这样才能真正做好理财规划。
保险：全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。
它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。
相对国内目前较为盛行的理财证书，RFP更注重理论在现实中的应用，更加实务化。
RFP拥有一套完善的知识体系，包含财务策划原理，投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划七大模块及由此延伸出来的针对不同行业的实战落地课程，内容涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产策划等方面，全面涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的知识。
学习之后，能够帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节，并能根据不同客户群体的需要，度身定制专属于客户的产品，真正帮助客户实现财产“保值、增值、保全”的功能。
如今理财行业的从业者(包括银行、保险、投资行业)，想要获得理财的“从业证”，一般都会考虑RFP，因为这个证书同样是国家所认可的，而且根据目前理财行业的需求，RFP证书所包含的内容会更加全面，无论银行或者是其他金融机构的从业者，都适合考取来提高职场的竞争力。
RFP学什么?是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，金程RFP课程涵盖了结婚生子、子女教育、投资规划、养老规划、风险管理、法商智慧、企业理财。
卖保险的三重境界
卖保险的三重境界作者：康会欣博乐来源：《大众理财顾问》2011年第08期本刊曾于2007年对于彤做过专访，并以《卖保险的于彤》一文刊载在当年的6月刊上。
如今4年过去了，卖保险的于彤在做什么呢？一个看《大众电影》和琼瑶小说长大的“文艺青年”选择了“卖保险”作为一生为之的事业；一个与爱侣用15年倾心打造了精诚保险团队的好男人终于选择了“私奔”。
入行16年来，于彤所走的每一步，偶然中带有必然，抉择时满是温情，并在此时实现了一个华丽的转身。
但用他自己的话说，转身并不意味着离开，而是为了更好地做一个保险人。
“我是一个卖保险的！”这是于彤打给自己的标签。
然而对记者来说，一直难以把儒雅从容的于彤与“卖保险”3个字联系在一起。
于彤给人的第一印象是一位儒商，谈笑中谋划全局。
随着交往次数的增多，认识不断深化，“一位具有艺术家情结和思想家头脑的理财师，看起来却更像是一位大学教授”，这是记者对他的最新印象。
回首16年来卖保险的经历，几多收获，几多感悟。
于彤一直在以自己的方式，执着地追寻着理想和事业之路。
在他看来，正如精彩的人生有多重境界一样，卖保险也至少有三重境界。
他的此次“私奔”，正是为了实现从第二重境界向第三重境界的蜕变。
行销产品，挑战自我于彤是在1995年10月加入平安保险北京分公司做保险代理人的。
这对具有诗人气质的他来说，究竟有多少出于偶然的成分，恐怕难以说得清。
他的性格偏内向，思想远超行动，按通行的业内标准，并不是做代理人的理想人选。
当时北京的保险市场刚刚起步，而他则是在人生的第一次创业失败后面临再就业，于是懵懵懂懂入了行。
一次偶然就是这样改变了人生。
拎包卖保险的日子一干就是两年。
既然选择了这一行，就要把它干好。
靠不服输的精神、待人以诚的性格和聪明的头脑，于彤硬是在许多人怀疑的眼光中，闯出了一条步履蹒跚的光明大道。
“我那时候要做大量的陌生拜访，也就是扫街，最多时每天拜访20多个客户。
那真是名副其实的‘行’销。
2024年银保主管岗位职责3篇
2024年银保主管岗位职责3篇目录第1篇银保渠道主管岗位职责任职要求第2篇银保主管岗位职责第3篇银保渠道主管岗位职责银保渠道主管岗位职责任职要求银保渠道主管岗位职责职责描述:1. 负责本渠道团队的日常管理工作(包括活动管理、客户经理的激励与日常考核等)，对团队各项业务指标的达成;2. 负责客户经理的日常指导与培训，并积极组织客户经理参加公司安排的其它培训，以提高其销售技能团队客户经理活动记录的检查、整理，日常追踪及分析规划、组织本团队的销售活动，对团队各项考核指标的达成负责;3. 负责合作渠道各层级的开拓、维护和业务推动;4. 保证所辖团队渠道工作的正常开展，对出现的各种异常现象进行分析并解决相关问题;5. 收集市场反馈信息，不定期提出产品调研、新产品开发、产品组合计划、产品设计、流程管控等各方面需求、建议或措施;6. 培育新人，帮助其顺利达成bor考核指标，根据业务发展状况提出团队聘人、用人的计划和建议定期组织召开团队各项会议，检讨业务状况、点评活动工具使用情况、交流展业经验、组织培训以及制定下周行动计划等等;7. 完成公司及部门交办的其他工作。
任职要求:1. 大专以上学历，市场营销、金融、行政管理等专业优先。
具有五年以上金融行业销售工作经验，一年管理经验，熟悉银保运作和管理。
2. 销售大客户或大项目管理或市场策划经验行业可以涉及房产，金融等发展过高端客户的经验，顾问式行销经验。
3. 保险知识，应对过复杂问题的外勤情况，有丰富的行业经验者优先考虑。
银保渠道主管岗位银保渠道主管岗位职责银保渠道支持处主管银保渠道支持处主管汇报对象:银保业务部总经理1、拟定、梳理、优化部门制度、流程,协调安排部门内工作并负责总分公司银保营运问题沟通解决;2、根据风险管理部门要求,搭建银保渠道内控合规管理体系。
整体协调部门合规工作,包括合规报表,合规检查(保监会检查、总公司检查、分公司自查、部门自查等);3、管理部门销售人员入离职、考勤、考核等相关工作;4、管控追踪、改善部门kqi指标;5、维护更新公司相关业务系统(包括手续费率设置、人员职级变更、新产品上线设置等);6、审核银行手续费和佣金、各类定期报表;7、审核、登录部门人员报销资料,沟通部门人员报销事宜;8、宣导公司相关制度及规则。