关于2018中国投资者理财观念的调查报告

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家庭理财调查报告

家庭理财调查报告

家庭理财调查报告家庭理财调查报告随着人们自身素质提升,报告使用的频率越来越高,报告中涉及到专业性术语要解释清楚。

那么一般报告是怎么写的呢?下面是作者帮大家整理的家庭理财调查报告,希望对大家有所帮助。

家庭理财调查报告1摘要:这是对林先生一家20xx年家庭收入和支出以及家庭资产状况经过调查研究分析所得到的报告,报告中经过合理的理财分析,并综合各个因素给出了理财建议,其中包括投资的规划,投资过程中要考虑的问题和一些投资的建议。

关键词:投资、理财、收入、支出、资产正文:基本资料:林先生,47岁,司机,年收入4万元,妻财务管理,年收入3万元,儿子22岁,大学二年级,父母养老金万元,有出租房,市值70万元,年租1万元,20xx年购小区住房一套,市值100万元,存款10万元,家庭日常开支为3万元,儿子大学费用7万元,家庭商业保险1千元。

家庭近期目标决定投资手段并开始简单的投资,中期目标深入投资,购私家车,远期目标儿子今后婚事和夫妻俩养老,现在林先生欲启动50万元,扩大投资手段和范围。

理财分析:分析1:家庭的资产较丰厚,几乎没有负债,资产分布不均匀,金融投资只有比例较小的存款,房地产较多分析2:家庭的主要收入来源是工资收入和房租收入,收支合理,略有结余,保障性支出基本没有(1)加大投资手段和范围(2)期望能有高收入,购私家车(3)儿子今后婚事理财建议:根据林先生夫妇所处的年龄段,家庭的财务安排应该以稳定为主,目前林先生要加强投资手段和范围,家庭财务状况将会发生较大的变化。

从收入来源来看,房租仍是固定的收入,但林先生每年的4万元收入将不存在,而且短期内的投资收入是个未知数。

需要50万元来进行新的投资,会增加使用资本的成本,减少家庭的固定资产从而一项租金收入的来源。

目前的流动资金不足以购买私家车,买了私家车后每年还要另增3万元的车辆保养费和油费。

针对以上情况,提出了如下的建议:第二学年论文1、根据林先生短期的目标,建议先了解一下丰富的投资手段,然后选择一种自己了解的,可以为此承担风险的手段,并进行简单的投资操作,从中得到些经验,并为下一步的投资做好准备,因为银行储蓄利润较低,股票风险太高,前期建议林先生投资基金。

了不起的“中国大妈”来自哪里?

了不起的“中国大妈”来自哪里?

了不起的“中国大妈”来自哪里?2013年黄金抄底战,“中国大妈”一战成名。

海外媒体不仅创造了“dama”(大妈)热词,由此引申出的“大妈经济”也受到国际关注。

她们不仅是家庭投资与消费的决策者,也是实施者。

“大妈经济”崛起俨然成为中国经济水平和国民购买力提升的一个标志性符号。

一些企业甚至喊出“得大妈者得天下”的营销口号。

随着市场不断成熟,中国也将迎来“大妈”群体消费井喷的时代。

除了惊人购买力,“中国大妈”引起外媒关注,也有其消费不够理性、投资盲目跟风的因素,这一点容易被放大和误读。

前不久,刘伟琴将几年前在国际金价下跌时“抄底”购入的黄金卖了,她略带羞涩地说:“赚了不少钱。

”这位浙江女性的举动,从某种意义上代表了媒体口中的“中国大妈”的投资行为。

2019年6月第一周,以人民币计价的黄金价格再创新高。

纽约市场金价也创下2018年4月中旬以来的新高。

2013年国际金价急剧下滑时,“中国大妈”因抢购黄金而一战成名。

海外媒体不仅创造了“dama”(大妈)热词,由此引申出的“大妈经济”也受到国际关注。

“中国大妈”这个群体,年龄不一、性格各异,由来自中国不同地区的女性组成。

她们手握家庭财富支配权,对新事物有强烈的好奇心,不仅活跃在中国城镇的广场舞舞台上,还活跃在国际消费、投资市场上。

很多人好奇“中国大妈”的神奇和力量来自何处。

改革开放后,中国经济迎来高速发展,中国家庭逐步实现财富积累,并开始涉足消费和投资领域。

从某种程度上说,“大妈经济”揭示的“银发人群”消费、投资行为,既是中国个人投资者和家庭消费行为的缩影,也是新中国成立70年来国家综合实力发展的生动写照。

“中国大妈”的“黄金”投资时代浙江人刘伟琴还记得2013年的“黄金抄底战”。

刘伟琴并没有系统学习过金融知识,当年“炒黄金”时,她凭借的是自己10多年的投资经验或者说是投资“直觉”。

2000年,刘伟琴和丈夫从浙江湖州一家水泥厂辞职,下海经营水产育苗生意。

5年后,湖州市老乡徐敏利看准乡村旅游的潜力,经营起度假村。

城镇居民投资理财现状调查与分析——以长沙市为例

城镇居民投资理财现状调查与分析——以长沙市为例

-69-1 引言长沙是我国中部重要省会城市,与长江中下游地区联系密切。

近年来,长沙经济发展迅速,2017年,长沙实现地区生产总值10535.51亿元,比上年增长9.0%,长沙城镇居民人均可支配收入46948元,比上年增长8.4%,城镇居民人均消费支出34645元,增长8.9%。

金融行业也迅速兴起,2017年全市金融业实现增加值686.06亿元,比上年增长8.5%,全市金融机构各项存款余额17141.83亿元,比上年增长10.7%。

因此,长沙市居民的投资理财需求也呈现出多层次、多样化的态势。

但是在居民个人理财观念、金融机构的服务意识、金融产品的创新和竞争力等方面,与沪深京广等一线城市存在一定差距。

据此,本文通过问卷调查和数据分析,探究城镇居民投资理财的现状和面临的问题,以深入了解长沙市居民投资理财行为。

2 长沙市城镇居民投资理财的现状分析2018年7月,课题调研小组在长沙市5大城区的各大银行网点、居民社区进行问卷调查,共发放问卷200份,收回有效问卷169份(表1)。

对居民理财情况的调查主要包括基本信息、理财意识、投资现状及方式等方面。

2.1 居民了解投资理财信息的途径图1 居民了解投资理财信息的主要途径调查数据显示(图1),通过营业厅宣传的人了解理财产品城镇居民投资理财现状调查与分析——以长沙市为例王施懿1,谭步康1,施 洋1,邓 玲2(1.湖南农业大学东方科技学院,湖南 长沙 410128; 2.湖南农业大学,湖南 长沙 410128)[摘 要]近年来,随着经济的迅速发展,我国城镇居民的投资理财行为和特点都发生了变化。

本文通过调查问卷的形式,以长沙市为例,对城镇居民的投资理财现状进行了调查分析。

调查发现,长沙市居民投资理财中面临投资理财能力有限、专业人才缺乏、金融机构宣传不到位、产品品种单一等问题,并提出了相关对策建议。

[关键词]投资理财;城镇居民;长沙市[中图分类号]F126 [文献标识码]A[收稿日期]2019-03-29[基金项目]2019年国家级大学生创新项目“城市居民家庭投资理财现状及影响因素研究——以长沙市为例”(编号:S201912653001)阶段研究成果。

资金管理调查报告范文

资金管理调查报告范文

资金管理调查报告范文11月20日,由微众银行携手腾讯CDC共同发起的“银行用户体验联合实验室”发布了《2018银行业用户体验大调研报告》,调研用户于36家合作银行的 ___、网点,通过调研回收了1.3万份左右的有效问卷。

报告显示,使用银行管理流动资金的用户占比继续下降,由xx 年的40.1%下降至2018年的33.1%。

其中,互联网平台成为用户流动资金主要管理平台,选择微信或支付宝的用户占50%以上,选择银行的占33.1%。

但是,在转账、汇款方面,73.9%的用户仍然习惯用银行卡。

另一个表现是,更多的用户开始积极理财,参与理财用户从去年的7.4%上升至今年的11%。

报告显示,用户对风险的问题更为警觉了,当收益达到6%的时候,已经有更多的用户认为“我要想一想和谨慎一点,这里可能有风险”。

值得关注的是,用户对头部互联网平台安全性的认同感增强。

xx 年,用户倾向于认为支付宝和微信支付没有银行安全。

2018年,认为互联网头部平台相对更安全的用户比例有所提升。

贷款方面,用户愿意接受贷款的比例在明显的提高,从xx年的27%增长到现在的30.2%。

消费观念越积极的用户,使用互联网消费的比例就越高,90后、95后用户消费分期渗透率是更高的,而70后相对比较保守,95后、90后消费分期的占比已经接近77%。

调研报告建议,传统银行应该从信息触达的有效性、情感共鸣、满足用户的多元化需求等方面改进服务。

(:中证网)资金管理是什么?如何做资金管理?首先,资金管理包括保护你的本金,也包括扩大你的盈利,在交易中就是轻仓和重仓的具体体现。

资金管理在交易中的具体应用就是,开仓试单轻点,错了认小亏,盈利之后慢慢加仓,在加仓的过程中也就是盈利的过程。

有的人喜欢重仓,如果方向对了,那就是大赚,如果错了,那就是大亏。

这样是不合理的,是很危险的选择,仓位是随着行情慢慢累加上的,不是一下子干出来的。

做好资金管理有三个基本原则,第一个原则就是错误的单子越早平掉越好。

2024国家开放大学《个人理财》形考任务及答案

2024国家开放大学《个人理财》形考任务及答案

2024国家开放大学《个人理财》形考任务及答案一、任务目的通过本形考任务,考查学生对个人理财的基本概念、理论和方法的理解,培养学生运用所学知识解决实际问题的能力。

二、任务要求1. 任务内容:根据以下题目,撰写一篇关于个人理财的论文。

2. 字数要求:900字以上。

3. 结构要求:包括引言、正文(分为三个部分)、结论和参考文献。

三、任务题目《2024国家开放大学个人理财形考任务:探讨新时代个人理财策略与方法》以下为参考答案:引言随着我国经济的快速发展和人民生活水平的提高,个人理财已经成为越来越多人关注的焦点。

个人理财不仅可以帮助人们合理安排财务,实现资产的保值增值,还能提高生活质量,实现人生目标。

本文将从新时代背景下的个人理财策略与方法展开探讨,以期为广大投资者提供有益的参考。

正文一、新时代个人理财的挑战与机遇1. 挑战(1)金融市场复杂多变。

随着金融市场的不断发展,投资品种日益丰富,投资者需要具备较高的金融素养和风险识别能力。

(2)通货膨胀压力。

在通货膨胀背景下,存款利率往往低于通货膨胀率,导致存款实际收益为负。

(3)养老问题日益突出。

随着人口老龄化加剧,养老问题成为社会关注的焦点,个人理财需要充分考虑养老规划。

2. 机遇(1)政策支持。

近年来,国家加大对个人理财市场的扶持力度,推动理财市场健康发展。

(2)科技助力。

金融科技的发展为个人理财提供了更加便捷、高效的服务,降低了投资门槛。

(3)理财观念普及。

随着理财知识的普及,越来越多的人开始关注个人理财,提高理财意识。

二、新时代个人理财策略1. 建立正确的理财观念。

个人理财应遵循“稳健、长期、分散”的原则,避免盲目追求高收益。

2. 制定合理的理财规划。

根据个人家庭状况、收入水平、风险承受能力等因素,制定合适的理财规划。

3. 优化资产配置。

在理财过程中,要注重资产配置,实现资产的保值增值。

4. 关注政策导向。

紧跟国家政策,把握投资机会,降低投资风险。

三、新时代个人理财方法1. 存款储蓄。

2018年中国保险资产管理业务研究报告

2018年中国保险资产管理业务研究报告

2018年中国保险资产管理业务研究报告目录一、群雄逐鹿:大资管时代下的头角崭露 (4)1.1、大资管新规落地,统一监管大幕拉开 (4)1.2、资管新规影响有限,保险产品优势凸显 (5)1.3、多维度政策规范,步入良性规范发展周期 (6)二、鉴古观今:风险收益均衡下的全能发展 (8)2.1、规模稳步增长,发展稳中向好 (9)2.1.1、资产管理规模持续扩张,业务能力稳步提升 (9)2.1.2、保险资金运用松绑,多类资产并行投资 (11)2.1.3、长久期配置稳定收益,多元布局应对利率调整 (14)2.2、聚焦典型案例,探寻发展路径 (15)2.2.1、中国人寿:规模庞大,各资管平台协同效应明显 (16)2.2.2、中国平安:全方位布局,稳健收益,持续创造价值 (20)2.2.3、中国太保:第三方业务运行稳健,助力养老体系建设 (22)2.2.4、新华保险:资产配置稳健,资管产品出新 (25)三、对标海外:从美国经验看先进发展模式 (27)3.1、行业:分账户运作、收益稳健的成熟市场 (27)3.2、公司:投资高效精准,具体风格略有不同 (35)3.2.1、保德信:全球业务布局,多元管理提升投资能力 (35)3.2.2、PIMCO:专注债券市场,铸成行业典范 (39)四、发展前景:转型探索拓展市场空间 (41)4.1、资金端:内生增长添动力 (41)4.1.1、保费深度较低,内生动力十足 (41)4.2.2、保费密度不足,蓝海空间广阔 (42)4.2、资金端:渠道来源再优化 (44)4.2.1、第三方业务拓展收入来源,规模快速发展 (44)4.2.2、保险系基金增添市场活力,多元布局实力雄厚 (46)4.2.3、年金风格契合,资管利润丰厚 (47)4.3、资产端:多元投资强优势 (50)4.3.1、债券投资为主力,积累丰富经验 (50)4.3.2、优选非标产品,风控优势明显 (51)4.3.3、养老地产顺势而为,前景广阔 (52)4.4、管理端:模式创新提效率 (54)图表目录图表1:资管新规政策四大原则梳理 (4)图表2:2017年末我国金融机构资管业务规模情况 (5)图表3:保险资金运用比例监管 (6)图表4:保险资管专项投资监管政策 (7)图表5:2017年末我国保险资管资金分类及规模 (8)图表6:2014-2017年保费收入及保险资金运用余额年增速 (9)图表7:2013-2018年3月保险资金运用余额及增长率 (10)图表8:保险资管公司覆盖业务能力 (11)图表9:保险资管公司覆盖业务能力 (11)图表10:2018年5月保险资金占比情况 (12)图表11:2013-2018年5月保险资金流向 (12)图表12:2013-2018Q1保险资管投资计划总规模 (13)图表13:2016Q1-2018H1保险资管各类投资计划规模 (13)图表14:2016Q1-2018H1保险资管各类投资计划数量 (14)图表15:2009-2017年保险资金平均收益率 (15)图表16:中国人寿资产管理规模 (16)图表17:中国人寿总投资收益率 (16)图表18:国寿投资控股投资案例摘选 (17)图表19:国寿投资控股收入结构图 (18)图表20:2018H1国寿安保投资类型占比 (19)图表21:国寿养老企业年金投资管理规模 (19)图表22:平安资管投资管理资产及第三方管理资产规模 (20)图表23:平安资管净利润及第三方业务收入 (21)图表24:平安资管主要资产管理产品 (22)图表25:2013-2017年太保资产第三方管理资产情况 (23)图表26:2013-2017年太保资产第三方业务管理费收入情况 (23)图表27:2013-2017年长江养老投资管理资产与受托管理资产情况 (24)图表28:2013-2017年长江养老参与企业年金情况 (24)图表29:新华人寿资产管理规模 (25)图表30:新华人寿投资收益率表现 (26)图表31:2017年末新华人寿金融产品评级情况 (27)图表32:1976-2016年美国寿险资产投向分布 (27)图表33:2016年美国寿险公司保费收入分布 (28)图表34:2008-2016年美国寿险资金收益率 (29)图表35:2016年美国寿险一般账户资产分布 (30)图表36:2016年美国寿险独立账户资产分布 (30)图表37:2010至今美国利率及十年期国债收益率变动 (31)图表38:2016年美国寿险一般账户债券期限分布 (32)图表39:2016年美国寿险一般账户债券等级分布 (32)图表40:1990年至今标普500变动情况 (33)图表41:2005年及2016年美国寿险独立账户资产 (34)图表42:2016年美国寿险海外资产分布 (35)图表43:2017年保德信集团收入构成 (36)图表44:2008-2017年保德信AUM规模 (36)图表45:2008-2017年保德信资产管理收入 (37)图表46:2017年末保德信资产管理分类 (38)图表47:保德信资产管理分类趋势 (38)图表48:PIMCO管理资产规模 (39)图表49:我国GDP增速较快 (41)图表50:我国保险深度处在较低水平 (42)图表51:发达经济体的保险密度较高 (43)图表52:我国的保险密度正在加速增长 (43)图表53:保险资管第三方业务规模 (45)图表54:保险资管第三方业务收入 (45)图表55:主要保险系基金(截至2018年7月12日) (46)图表56:截至2017年末保险资管公募基金事业部情况梳理 (46)图表57:基本养老保险参保人数 (47)图表58:城镇职工基本养老保险征缴收入低于基金支出 (47)图表59:企业年金覆盖职工数及同比增速 (48)图表60:企业年金基金累计结存及同比增速 (49)图表61:保险资金中债券投资情况 (50)图表62:资产证券化法规汇总 (51)图表63:保险资金其他资产投资情况 (52)图表64:每千人拥有养老床位数 (53)图表65:泰康之家发展历程 (53)。

高中生消费习惯和理财观念调查报告

高中生消费习惯和理财观念调查报告

高中生消费习惯和理财观念调查报告引言:随着社会发展和经济水平提高,消费观念的改变和理财意识的加强变得尤为重要。

本次调查旨在了解高中生的消费习惯和理财观念,以便在教育和引导中更好地帮助他们培养正确的消费观念和理财能力。

一、调查方法和样本本次调查采用了问卷调查的方式,共发放了500份问卷,回收并有效填写了450份。

样本对象为广州市某中学高中生。

二、消费习惯情况1. 消费频率据统计,接近60%的高中生每周都有一次以上的消费行为,其中30%的高中生每天都消费。

2. 消费金额针对高中生每周的消费金额,调查结果显示,40%左右的高中生每周消费在100-300元之间,25%的高中生每周消费超过300元,而仅有约15%的高中生每周消费低于100元。

3. 消费项目调查结果显示,高中生消费项目中主要为购买零食和文具用品。

还有不少高中生会消费服装、电子产品和游戏。

三、理财观念情况1. 理财意识大约70%的高中生表示有一定的理财意识,他们愿意通过一些方式来积累和管理自己的财富。

2. 理财方式调查结果显示,高中生主要通过以下方式进行理财:(1)理财工具:其中40%的高中生选择银行存款、理财产品等传统理财方式。

(2)互联网理财:近30%的高中生选择了支付宝、微信理财等互联网平台进行理财。

(3)投资:约20%的高中生了解并尝试过股票、基金等投资理财方式。

3. 理财目的调查发现,大多数高中生的理财目的为满足自己的消费需求,仅有约30%的高中生理财目的是为了未来的发展和长期规划。

四、中学教育中的问题和建议1. 消费教育重要性:调查结果显示,超过80%的高中生认为学校应该加强消费教育的教育和引导。

2. 理财教育内容:大部分高中生认为学校应该教授一些基本的理财知识,如银行存款、理财产品、投资等,而不仅仅局限于传统的消费和开支管理。

3. 理财教育方式:高中生普遍希望通过一些实践活动来培养自己的理财能力,如模拟投资、理财比赛等。

结论:通过本次调查,我们了解了高中生的消费习惯和理财观念。

投资理财对居民幸福感的影响——基于西安市民投资理财调查研究报告

投资理财对居民幸福感的影响——基于西安市民投资理财调查研究报告

123投资理财对居民幸福感的影响———基于西安市民投资理财调查研究报告刘乐馨作者简介:刘乐馨(1998.06-),女,陕西西安,本科,研究方向:金融学。

(西北政法大学陕西西安710122)摘要:金融兴则国家兴,金融强则国家强。

经济决定金融,金融反作用于经济。

发展经济离不开金融。

然而金融市场实际是由千千万万个人民构成的。

分析人们的金融行为对金融行业自身的发展起着重中之重的作用。

关键词:投资理财;幸福感一、调查背景、目的和经过金融可以谈得上是经济发展的催化剂,一股不可或缺的强大力量。

那么金融业的发展自然也就离不开老乡们的努力。

如何推动投资理财成为人民生活的一部分?影响居民投资的因素、居民投资理财是否可以提升居民幸福感?还是仅仅是赌博行为,只有赚钱时才可以开心,平时都让人提心吊胆?常常有人抱怨:2018年的证券市场好比做过山车一样调查活动。

笔者基于西安市民投资理财进行了调查研究。

经过:基于对西安居民目前投资理财的现状,进行了调查研究。

主要是通过收集电子调查问卷的形式,收集了122份调查问卷,进行了总结分析,得出了西安居民在投资理财时考虑的因素,以及投资理财是否可以给居民带来幸福感。

未来投资理财面临的困难,如何促进金融业的发展,给出建议。

二、调查方案调研方案:调查了解投资理财对西安居民幸福感的影响,发现问题,给出建议。

调研目的:得出了西安居民在投资理财时考虑的因素,以及投资理财是否可以给居民带来幸福感。

未来投资理财面临的困难,如何促进金融业的发展。

调研方法:主要是通过收集网上电子调查问卷的形式,收集了122份调查问卷。

调查对象:西安市居民笔者把投资理财对居民幸福感的影响的目的界定为三个基本维度:(1)探究西安市民目前所具备的相关知识;(2)了解其心理对投资理财等金融行为的真正看法(3)了解投资理财活动究竟是否可以带来幸福感,若不能,如何改善。

三、调查问卷概述问卷设计主要包括:(1)被调查者基本情况,如工作、收入、用于理财的比例(2)被调查者的投资习惯,包括:投资技能掌握情况;投资理念投和资策略;投资疑难问题处理;(3)被调查者的金融知识水平。

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关于2018中国投资者理财观念的调查报告
调查时间;20xx年
调查地点:网络调查
调查内容:投资理财观念
调查方式:全球投资者调查
x月x日,全球知名投资管理公司富兰克林邓普顿发布的全
球投资者调查结果显示,中国投资者认为今年以及未来XX年内,
中国将提供最好的股票和固定收益投资机会,美国和加拿大排名
第二。中国投资者预计今年股市将触底反弹,68%的投资者认为,
经历了让人失望的XX年后,今年市场将会呈现上涨趋势,这一
数据远远高于去年的11%。43%的中国投资者认为,今年以及今
后XX年内,中国将提供最好的股票投资机会。
不过,仍然有72%的中国投资者对于a股表现出担忧。他们
认为,房地产泡沫破裂和出口下滑将是市场最大的威胁,其次是
经济放缓的风险。
“尽管中国经济增长放缓,但中国经济展现出的稳固基本面
和乐观的长期增长前景,这是投资者提高预期的主要原因。随着
中国资本市场进一步改革,我们将会看到一个更加健康发展和增
长的市场。”富兰克林邓普顿投资北京代表处首席代表王一文表
示。
调查显示,x3%的中国投资者计划在20xx年采取更为保守的
投资策略,4x%计划采取更加激进的投资策略。大多数中国投资
者计划20xx年将投资重点同时锁定在股票和固定收益产品。其
中,持有最大资产规模的投资者在股票投资方面拥有最强烈的投
资意愿。而贵金属、房地产、股票被认为在20xx年以及未来XX
年将拥有前三名的表现,非金属类大宗商品紧随其后。
本次调查还发现,中国投资者目前将他们74%的资产投资国
内市场。这一比例预计在未来XX年将有所下降。在谈及未来XX
年间计划时,投资者预计会将67%的资产投资于国内市场,并计
划将33%的资产投入到发达国家和新兴市场。对境外市场缺乏了
解是中国投资者不愿意投资海外市场的首要原因,其次的原因分
别为汇率对投资回报的冲销,以及监管门槛对境外投资的限制。
王一文表示:“调查显示,对于刚刚开始涉足海外市场的中
国投资者而言,他们还是更愿意把钱放在离自己更近的地方,但
投资者已经开始关注更丰富的资产类别及海外市场,以更好地防
范风险。”
调查显示,中国投资者在投资方面愈加成熟,对于多元化投
资产品的兴趣也日益上升。共同基金受到了投资者的诸多关注。
73%的中国投资者目前拥有共同基金投资,此外,还有一部分投
资者计划x年内投资共同基金。他们预计,在未来x年内会在资
产组合中配置更多的共同基金.
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