银行走访客户及外围调查情况记录
信贷走访调研报告
信贷走访调研报告信贷走访调研报告尊敬的领导：我司于近期开展了信贷走访调研活动，旨在深入了解客户的贷款需求和现实情况，以便能够更好地为他们提供合适的金融服务。
在此向您汇报调研结果。
本次调研活动主要针对我行在上个财年内提供贷款服务的客户群体。
调研共覆盖了100位客户，通过个别访谈的形式进行。
以下是我们从调研中得到的主要发现和结论。
首先，调研结果显示，大多数客户借款目的是用于个人消费或购房。
其中，个人消费贷款占比最高，达到了65%。
这表明客户对提升生活品质和满足个人需求的需求较高。
其次是购房贷款，占比为30%。
客户普遍希望通过贷款购买自己的住房，满足居住需求并实现财产积累。
其次，我们调研发现，客户对贷款额度和利率比较敏感。
大多数客户更愿意选择较低的利率，同时希望能够获得较高的贷款额度，以满足其购房或消费需求。
在与客户的交流中，我们发现有效的沟通和明确的解释对于提升客户的满意度和信任度非常重要。
客户更加倾向于选择与其具体需求相匹配的贷款产品。
此外，调研显示，客户更加青睐线上申请贷款的方式。
约70%的客户表示希望通过移动应用程序或网站进行贷款申请，这对于提高办理贷款的效率和便利性具有重要意义。
因此，我们建议进一步优化我行的线上申请系统，提升用户体验，并确保信息安全。
最后，我们也了解到一些客户在办理贷款过程中遇到了一些困难。
主要问题是申请程序复杂，审批时间较长。
客户期望能够得到更简单、高效的申请流程，并希望能够在较短的时间内获得审批结果。
我们建议优化申请流程，缩短审批时间，为客户提供更好的服务体验。
总结起来，本次调研结果显示，客户对个人消费和购房贷款需求较大，希望能够获得适当额度且利率较低的贷款。
客户更偏向于线上申请贷款，并期望获得更简单、高效的办理流程。
我们将根据这些调研结果，进一步优化我行的贷款产品和服务流程，以提供更好的金融服务。
感谢您对本次调研活动的支持和关注。
此致敬礼XX银行日期：。
银行家访情况报告
银行家访情况报告篇一：员工家访情况报告20XX年员工家访工作情况报告根据省联社《关于开展员工异常行为排查的通知》的相关工作要求和《广东河源农村商业银行股份有限公司员工家访实施细则》，结合我支行实际，于20XX年10月17日至10月19日，利用三个晚间的业余时间，分别对我支行六名员工进行家访。
现将情况报告如下：一、家访的工作重点和方式本次家访活动重点在于全面系统地了解员工生活状况、思想状况和社会活动状况；向家属反馈该员工在单位的工作表现情况和政治思想状况以及一些行为习惯；了解被访家庭对本行内部管理等方面的意见和建议及需要组织帮助解决的问题和困难。
本次家访由行长、行长助理及会计经理组三人组成家访小组按照计划分别对支行六名员工进行家访。
二，家访内容及情况说明家访小组与员工家属进行了充分的沟通交流，了解了员工的思想状况、工作状态、家庭的主要情况和社会关系、员工业余时间的兴趣爱好等。
（一）根据走访情况，被访员工思想状况均良好，员工没有异常言行和不良生活作风。
（二）家访小组向员工家属反馈员工在单位的良好工作表现，员工家属感到很欣慰，并表示全力支持员工的工作。
同时也指出了员工在工作中需要改进的地方，并宣传了该行有关员工行为方面的规定，员工家属表示会与银行一起进行督促教育，发现问题和困难会及时向单位反映。
（三）被访员工家庭生活正常，社交范围无异常，日常开支多属于家庭生活开支和子女教育开支。
家庭成员关系和谐友爱，父慈子孝。
（四）被访员工社会关系简单，无不良生活嗜好。
员工工作之余，多数情况都是陪伴在亲人身边，平时也会参加体育锻炼和一些有意义的社会活动。
（五）家访小组趁此次机会向员工家人介绍了我行经营、管理等方面的情况，并听取他们的意见和建议。
员工家属对拉家常式家访的形式表示欢迎，纷纷表示要配合银行做好监督教育工作。
个别家属也提出员工工作压力较大，希望我行能多组织一些集体活动来缓解员工的压力。
（六）家访活动结束后，员工家属认真填写了《广东河源农村商业银行家访登记表并签名确认；记录员整理家访谈话内容，对家访工作进行分析总结，认真填写《广东河源农村商业银行员工家访家访情况记录表》，对家访中发现的问题加以梳理，形成工作底稿，建立员工家访档案。
银行走访案例
银行走访案例在这个信息化的时代，银行作为金融服务的主要机构，扮演着非常重要的角色。
为了更好地了解客户的需求，提高服务质量，银行经常会进行走访客户的活动。
今天，我将为大家分享一次银行走访的案例，以期能够对大家有所启发。
某银行为了更好地了解客户的需求和意见，决定进行一次走访活动。
在这次走访中，银行工作人员分成了若干小组，每个小组负责走访一定范围内的客户。
在走访前，银行工作人员对客户进行了分析，了解了客户的基本信息和银行产品的使用情况，以便更有针对性地进行走访。
在走访过程中，银行工作人员首先向客户介绍了自己，并说明了此次走访的目的。
然后，他们耐心倾听客户的意见和建议，记录下客户的需求和不满意之处。
在与客户交流的过程中，银行工作人员还及时解答客户对于银行产品和服务的疑问，给予客户专业的建议。
通过这次走访活动，银行工作人员发现了一些问题和客户的需求。
比如，有些客户对于银行的理财产品不太了解，希望银行能够提供更多的理财咨询和服务；还有些客户对于网上银行的操作不太熟悉，希望银行能够提供更多的操作指导和培训。
银行工作人员将这些问题和需求记录下来，并及时向银行的相关部门反馈，以便银行能够针对性地改进和完善服务。
除了了解客户的需求和意见，银行走访活动还起到了宣传和推广银行产品和服务的作用。
在走访过程中，银行工作人员向客户介绍了银行最新推出的产品和优惠活动，吸引了不少客户的关注和参与。
这对于银行来说，不仅增加了客户的粘性，也提高了银行产品的知名度和市场份额。
总的来说，这次银行走访活动取得了良好的效果。
通过走访客户，银行更加深入地了解了客户的需求和意见，为银行提供了宝贵的改进和优化建议。
同时，银行也通过这次活动宣传和推广了自己的产品和服务，增加了客户的粘性和市场份额。
希望银行能够进一步加强与客户的沟通，不断改进和完善服务，为客户提供更加优质的金融服务。
银行走访商户
银行走访商户篇一：支行对周边商户摸底调查总结报告**支行对周边商户摸底调查总结报告总行：按照总行关于进行周边企事业商户摸底调查的要求，为了准确全面的掌握周边商户、社区的基本情况，我支行高度重视此项工作，及时就工作任务进行了详细的安排和落实，现就此工作的开展情况汇报如下：一、召开专题会议，明确工作范围依据总行**部划定的调研范围，我支行及时派专人对所辖范围进行了实地查看，并于****年**月**日召开了专题会议，明确了我支行本次调查范围：**大街以南，****路延伸到**街以北，**街以东，**路以西。
在确保日常工作正常完成的情况下，支行员工从****年**月**日至****年**月**日，充分利用业余时间开展调查工作。
非临柜人员利用平时工作时间和节假日休息时间开展调查工作，临柜人员利用倒班和节假日休息时间开展调查工作。
支行领导班子成员利用业余时间积极配合所属小组开展工作，经过全行员工的共同努力，支行按时完成了调查工作。
本次调查工作是为了细分支行周边的商户，寻求新的存贷款业务增长点，推广**的品牌认知度，发展潜在的存贷款及POS机客户，提高我行对客户和竞争对手的认识水平。
为此，支行要求参与调查的员工，必须统一着装，认真仔细的填写统一格式的调查表，每个小组按天及时统计当天的调查内容，四个小组要不定时的汇总调查结果，分享调查中的经验并分析存在的问题。
二、分组分片调查情况支行成立四个工作小组，确定调查范围，开展调查工作：第一组组长：***成员：***、***、***、***本组对***街进行商户摸底调查，本次共调查摸底**家商户， **图片社、**烟酒商行、***饭店、***西医门诊、**烩菜馆、底色服装店、**超市、**驿馆、如家酒店、**饭店，以上各商户存款多在**行、**行、**行、部分在我**银行有存款，贷款需求部分有意图，但抵押物不合适或者已在他行抵押，pos机都已经安装，有**家商户在**银行安装，对理财产品，商户无意购买。
银行走访客户简短总结
银行走访客户简短总结（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行新春走访客户简报范文（通用20篇）
银行新春走访客户简报银行新春走访客户简报范文（通用20篇）在发展不断提速的社会中，许多人对一些广为流传的简报都不陌生吧，简报是简要的调查报告，简要的情况报告，简要的工作报告，简要的消息报道等。
什么样的简报才是有效的呢？下面是小编收集整理的银行新春走访客户简报范文，欢迎大家分享。
银行新春走访客户简报篇1为切实做好党建结对工作，践行为民服务初心使命。
1月25日上午，在新春佳节来临之际，邳州农商银行党委书记、董事长张军带领领导班子成员专程驱车前往结对共建赵墩镇小崮子村开展帮扶慰问活动，向困难户送去慰问金和节日物资，并提前献上新春祝福。
慰问组一行先后走访看望了多个结对帮扶困难户，关心了解户主的身体状况、生活情况和当前存在的困难，详细介绍党的惠民措施和邳州农商银行的金融政策，鼓励他们坚定信心，通过自身努力改善生活，邳州农商银行将持续提供支持帮助，始终作为他们坚强的后盾。
下一步，邳州农商银行将结合主责主业，不断细化帮扶计划和措施，用实际行动帮助更多困难家庭实现就业增收，积极践行普惠金融使命、彰显金融扶困担当，为全面助推乡村振兴贡献金融力量。
银行新春走访客户简报篇2春节将至，岁序更新。
近日，潜山农商银行党委班子分组前往困难职工和党员家中送上慰问金并致以新春的问候。
每到一户都细致问询他们的生活状况、身体状况和目前存在的困难，倾听他们的意见和建议，嘱咐他们一定要把生活过好，把身体照顾好，鼓励他们继续为农商行事业发展积极建言献策。
节前的慰问活动，取得了“慰问一人、温暖一户、带动一片”的实质效果。
该行党委将继续做好“我为群众办实事”的工作，切实为群众办实事、解难题，不断践行共产党人的初心与使命，推动潜山农商银行高质量发展。
银行新春走访客户简报篇3春节前夕，河套农商银行领导班子成员带领相关部室负责人，组成9个慰问小组，对高龄退休人员进行了走访慰问，并代表河套农商银行党委送上了慰问金和新春的祝福。
慰问小组每到一处，都与老同志话家常、聊近况，关心了解他们的身体和生活情况，感谢他们为河套农商银行发展作出的贡献。
银行员工异常行为走访客户反馈
银行员工异常行为走访客户反馈为进一步贯彻落实省联社党委关于员工异常行为排查工作要求，及时掌握员工行为动态，抓好员工行为管理，切实守住案件防控底线和红线，有效防范和化解风险，银行多措并举无死角、无遗漏的在全行范围内扎实开展员工异常行为排查工作。
为确保银行员工异常行为排查工作扎实有效开展,总行下发了《银行2021年员工异常行为风险排查实施方案》，成立以行长为组长，其他班子成员为副组长，各部室经理、各支行行长为成员的员工异常行为排查工作领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在纪检监察部，具体负责员工异常行为排查工作的组织、汇总及督导工作；通过开展员工异常行为排查工作，及时掌握员工在日常工作中存在的问题漏洞、问题苗头或不良行为倾向等，及时采取针对性措施加以整改，纠偏导正。
银行党委要求，各条线业务管理部门要充分发挥风险管控的第一道防线作用，切实承担各条线员工异常行为排查工作管理责任;纪检监察部门发挥员工异常行为管控第二道防线作用，切实承担涉及员工异常行为领域排查工作牵头责任，各部室经理、各支行行长各司其职，严格按照方案执行，将排查工作作为强化队伍建设的日常措施。
据了解，此次排查采取定期和不定期排查的方式，从工作表现、经济往来、社会交往、涉法涉诉等多方面，继续保持原有逐级排查形式的同时，利用行为测评、员工座谈、家庭沟通、走访客户、社会监督及系统排查等各类科技手段开展全方位、深层次的员工异常行为排查工作，实现在岗员工排查100%全覆盖，收到了良好成效。
下一步，银行将抓好纪律教育、政德教育、家风教育，深化以案为鉴，以案促改，积极引导全行党员干部职工提高思想政治认识，正确处理自律和他律、信任和监督、职权和特权、原则和感情的关系，做到知敬畏、存戒惧、守底线，习惯在受监督和约束的环境中工作生活，全行上下要充分应用排查结果，切实将问题消灭于初始和萌芽，严防严重违规事件发生，营造严管厚爱、合规稳健的良好发展氛围。
银行走访客户简短总结
银行走访客户简短总结20xx年我行在市行、县委县政府和监管部门的正确领导下，在全行干部职工的共同拼搏下，认真贯彻落实全市邮储银行工作会议精神，结合党的群众路线教育实践活动以及xx当地实际情况，紧紧围绕加快转型、加速发展、安全合规、质效并重的总体工作部署，调整结构，激活机制全力推动xx行各项工作健康、稳步、跨越发展。
一、业务收入指标完成情况截至20xx年10月底，我行当年累计实现业务收入987万元，预计全年收入1200万元。
二、主要业务发展指标完成情况(一)信贷业务信贷业务收入实现逐年翻番，截至10月底，全行当年累计结余536笔、金额1940万元。
(二)公司业务公司业务收入、时点余额和日均余额均实现了稳步增长。
截止20xx年10月全县对公存款余额13.5亿元五家金融机构中我行占比15%。
(三)储蓄业务20xx年10月我行个人存款余额77535.88万元，其中邮储自营网点个人存款余额22613.96万元，邮政代理网点余额54921.92万元。
我行共米兰城市和奋进大街两个网点，9月邮储银行储蓄余额负566.67万元代理网点净增912.47万元。
三、主要工作开展情况(一)细分市场，准确定位，抓住重点，积极营销各项业务。
明确了目标定位后我行建立了一套反应灵敏、决策快速、攻关有力、服务到位的市场营销机制，创造性地开展工作，全方位拓展市场具体做法有提升经营层次，对规模大、要求高的重点优良客户将责任主体提升到业务部，比较大的项目直接由行长负责攻关和谈判，组建强有力的攻关小组，把全行攻关能力较强的人员集中起来组成强力攻关小组对不同特点的企业选择合适的人员进行组合，集团作战上下联动精兵攻坚。
突出竞争优势，抓住我行深入推行企业文化建设的契机，在服务上大做文章以优质的服务吸引客户大力营销推出的新业务品种，为客户提供一揽子服务方案，争取在服务的深度和广度上优于他行，行领导以身作则带头攻关保证保证至少一半的时间用于走访客户，重点客户坚持每月拜访一次，重视改善和提高银企关系。
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银行走访客户及外围调查情况记录
商业银行某某支行客户问卷调查分析报告环境及现状背景银行
是典型的服务行业，客户的满意和信任，是我们实现企业生存和永续发展目标的出发点和立足点。
因此，客户投诉应视为我行不可多得的宝贵资源而不应被视为银行的负债，因为在客户投诉中既有我们工作的不足，也有我们潜在的客户需求，我们应把客户投诉作为银行重要的资源来进行维护。
我们总感到客户不够，原因是我们吸收的新客户太少，还是因为我们流失的老客户太多？我们的客户出现流失，吸收新客户却变得越来越难，到底问题出现在什么地方？我们总感觉成本太高，开发一个新客户的成本是维护一个老客户的几倍，我们追求的是市场份额还是客户份额？结识了新朋友，忘记了老朋友；奖励了新客户，冷落了老客户；新客户在流入，老客户在流失。
就像一个“漏斗”，为了保持
漏斗的一定盛水量（客户量），要弥补不断流失的老客户就要不断地
注入新客户。
仅仅堵住“漏斗”是不够的，必须更换经营的思维模式：由以提供金融产品为中心转向以客户为中心，一方面应对客户现时的需求，尽可能的推出适合的产品和服务；另一方面通过挖掘客户的潜在需求，从另一个角度促进银行的发展。
正是基于这一原因，我行推出了本次有奖客户问卷调查活动。
问卷调查重在执行本次有奖客户问卷调查活动自20xx年3月份
开始正式运作规划，20xx年5月正式下户走访，截至6月为止本次
调查采取定向下访，柜台发放，电话预约等方式。
共下访客户93户，回收有效问卷50份，其中尤为可贵的是收到附卷建议27条，取得了大量翔实的第一手数据，标志着本次活动第一阶段的工作顺利结束了。
新业务名声渐响在调查中我们发现，虽然有相当一部分被调查者表示“知道”或经常使用pos机的占2，atm机占25﹪，如意卡等我行近年来推出的新业务占50﹪，不过我们也注意到，仍然有相当一
部分被调查者仅仅是知道业务名称，对其具体操作和服务内容知之甚少。
有38的人对如意卡业务“听说但不清楚”。
在代收费业务上是占41，在电子汇兑业务上为32.也就是说，在全部知晓这些业务的被调查者中，有将近37的人并不知道新业务的
具体内容及操作。
经过分析可以发现，只有50左右的被调查者清楚银行新业务的
服务内容和操作，在电子汇兑业务上被调查者了解程度最高，68的
人了解这项业务的具体内容，这不但是客户业务的需要，还应归功于我行在客户中广泛深入进行宣传的结果。
客户认为最有可能使用的金融工具多数选择了全国银联48﹪和网上银行34﹪，手机银行占24﹪，表明我行客户认为未来银行能否为用户提供全面和自主及时的服务
是将来发展的趋势。
客户对我行服务的期许与展望在我行前期职工内部进行的调查中，我行职工在客户看重银行哪方面服务中，46.6﹪选择结帐准确及时，20﹪选择上门服务，13.4﹪选择礼貌待人，选择理财帮助和专业知识的各占10﹪，20﹪选择上门服务。
这与客户调查所得到的结果
既有重合也有不同之处，其中34﹪客户看重专业的银行知识，70﹪
选择礼貌待人，70﹪选择结帐准确及时，20﹪选择上门服务，32﹪选择理财帮助，这一方面说明我行职工对于客户需求是有一定了解的，但另一方面，在认识上与客户的需求尚有一定差距。
关于我行服务态度，工作效率，业务流程便捷性上我行客户的看法趋于一致，分别为77﹪，81﹪，63﹪，说明我行在这方面一贯保
持的优良传统和作风，这是十分值得肯定的成绩。
另一方面值得注意的是在第八，第九，第十题关于服务环境，保密及安全措施和对客户投诉反馈上，我行客户认为有待提高和一般的有所增加分别为36﹪，40﹪，50﹪，说明我行还存在尚需改善的地方，由于这些问题有可能在日常业务工作中对我行未来发展产生影响，希望通过本次问卷调查，引起我行全体职工的重视，扬长避短，加强与客户的`沟通，使客户
对我行感到更加满意。
客户建议部分当期望与效果出现一定偏差的情况下，往往会带来不满、抱怨、投诉。
而大部分客户遭受不满意的情况下并不提出建议和进行投诉。
普遍认识是什么？提建议没有用，不可能解决问题；提建议很麻烦，不知道找谁，怕遭人白眼；提建议使人觉得不好意思或嗤咄逼人；与其提建议与投诉，不如换个对象。
认为客户不进行建议与投诉是因为我们服务好是不正确的观念。
因为大部分客户吃了亏也不会吭声，没有消息不一定就是好消息，因为客户可能已作出了其他选择。
研究客户的建议与投诉一个很有效
的手段，建议与投诉往往是潜在的需求的得不到满足，也包含对我行的期待，对这些，我们要学会换位思考，多问几个为什么，发现客户的建议与投诉根本原因所在，也许新的商业机会就在解决抱怨的过程中萌芽了。
因此，客户投诉管理，核心工作就是如何处理好客户投诉，提高客户满意度，降低客户流失率。
策略与建议因此，通过对本次调查问卷中回收的有关客户的25条客户反馈我部建议：
第一。
是改善客户资料的管理。
目前我行对客户资料的管理还存在诸多缺陷，主要表现在对贵宾客户的管理上。
首先是要为理财经理掌握客户动态提供一些有利条件，如专门配备计算机辅助理财经理的工作，要保证理财经理能适时客户资金动态信息。
其次是建议对现有的大客户进行一次整理，详细划分客户等级，并且要组织专人适时对下一级别的客户拓展情况进行监督检查，严格把关。
最后是要对高端用户提供更为精细的差异服务，椐网上调查显示，中国高收入人群对具体的金融服务需求有很大的差异性：占26的人
为生活品位导向群体，比较淡漠财富，主要由国有事业单位和三资企业高层管理人员、部分国有企业中高层管理人员和自由职业者构成。
占15的为财富获取导向型，主要为个体户等民营经济所有者和公务员。
占58的为价值平衡导向群体。
更加关注生活价值的周全性，主
要是接受过大学以上教育的专业人员，部分国有企业中高层管理人员。
可见适时分析各类高端客户的金融需求对理财经理的工作开展是非常有用的，为此建议一定时间组织人员进行调查并及时把相关信息反馈给各营销人员。
第二、应在我行职工中树立这样的观念，发现问题是成功地解决问题的一半。
挑剔的客户是我们最好的老师，客户的建议与投诉是送给我们最好的礼物，他帮助我们找到问题，他帮助我们完善了服务，他帮助我们提升了管理，使我们得到不断的成长和进步。
第三，我部建议设立客户投诉管理机制
一是设立一个平台，建立客户服务中心；
二是要有顺畅渠道，如柜台面诉、投诉电话、客户回访等；
三是要有规范处理流程，从记录、受理、分析、处理、反馈都流程化；
四是及时处理问题、挽回客户、恢复客户关系；
五是惩处责任人、总结教训、内部整改、完善管理。
第四，加强我行与客户之间的互动
要真正将“想客户之所想，急客户之所急”落到实处，针对不同客户的不同需要，从同质化服务向人性化服务转变。
作为面向广大客户的个人理财服务，在金融产品易被模仿的市场背景下，一家银行要在竞争中处于领先优势，其与客户间的亲和力无疑是增强竞争力的核心手段。
它可以让客户对银行业务的认知程度大大提高，成为吸引消费者注意力和情感偏好的重要手段。
随着市场竞争的加剧，我行应逐步引入市场细分的理念和确立以客户为中心的经营理念，以目标客户为基础，根据客户的需求开发服务新产品，有差别、有选择的进行金融产品的营销和客户服务，把有限的资源用于能为自身业务带来巨大发展空间和市场的重点优质客户，并通过实行客户经理制全面、主动的为各类客户提供个性化的服务，打造专业的客户服务队伍、充分发挥全行的整体服务能力并使之成为吸引黄金客户的重要服务手段。
第五，加强与客户的沟通，提高客户对我行的忠诚度，从大众化服务向个性化服务转变。
随着市场竞争的加剧，国内银行逐步引入了市场细分的理念和确立了以客户为中心的经营理念，以目标客户为基础，根据客户的需求开发服务新产品，有差别、有选择的进行金融产品的营销和客户服务，把有限的资源用于能为自身业务带来巨大发展空间和市场的重点优
质客户，并通过实行理财经理和客户经理制全面、主动的为各类客户提供个性化的服务，打造专业的理财顾问队伍、充分发挥理财经理个人的人格魅力正成为吸引黄金客户的重要服务手段。
有计划的在全年不同的时段推出各种联谊活动，并在沟通过程中，展现我行职工的整体素质和积极向上的企业文化，推广我行新的业务，加深客户对我行品牌形象的认知度，然后通过这些活动，结识新的朋友新的客户，形成我行金融营销的良性循环，为我行未来可持续发展提供有力保证。