保险与风险管理-教学大纲

《保险与风险管理》教学大纲

课程编号：111194A

课程类型：专业必修课

总学时：64

学分：4

适用对象：国际金融

一、教学目标

《保险与风险管理》是为国际金融（全英班）本科生开设的课程，在金融专业课程体系中属于不可缺少的部分。通过本门课程的教学，使学生掌握保险与风险管理的基本概念、原理和相关术语，提高风险管理与保险的英文专业文献的阅读能力；了解中美两国保险市场的运营状况；探索保险行业各个经营环节的内在机制，以满足金融保险部门对既能熟练掌握英语又能掌握保险业务的复合型专业人才的需要。教学过程中，坚持专业英文与知识学习相结合的原则，为学生进一步学习专业英文文献、阅读国外保险行业前沿信息打下坚实基础。

目标1：能熟练阅读风险管理英文专业文献

目标2：能熟悉保险业各经营环节的内在逻辑

目标3：能熟悉中美两国保险市场的运营状况差异

二、教学内容及其与毕业要求的对应关系

本课程是一门专业必修的课程，它的主要内容有：风险及其应对、保险和风险、风险管理导论、保险公司和营销体制的类型、保险公司业务、保险公司

的财务运作、政府对保险业的监管、保险基本法律原理、保险合同分析、人寿保险条款、年金和个人退休账户、医疗保障改革、员工福利之养老金计划、汽车保险等。

其中，风险管理的基础知识、保险公司业务（重点）、保险基本法律原理（重点）、保险合同分析、政府对保险业的监管、各险种基本逻辑及条款（重点）应精讲、细讲；保险公司与营销体制、保险公司财务运作可粗讲。重点内容应在讲清概念的基础上，增加案例分析、课堂模拟等使学生熟练掌握。

（二）教学方法和手段

采用启发与互动式教学方法，课堂讲授与课堂分组讨论、案例分析等活动相结合，并注重学生练习。强调学生课前预习、自学。要求学生积极参与课堂分组练习及课后分组预习、按时完成作业。

该课程强调将基础知识应用于实务案例分析及理解，有助于实现教学目标。

三、各教学环节学时分配

教学课时分配

四、教学内容（黑体，小四号字）Chapter 1 Risk in Our Society

Different Definitions

Chance of Loss

Peril and Hazard

Classification of Risk

Major Personal Risks and Commercial Risks

Burden of Risk on Society

Techniques for Managing Risk

教学重点：Chance of Loss、Peril and Hazard、Classification of Risk

理解Burden of Risk on Society

掌握Classification of Risk

应用Techniques for Managing Risk

复习思考题：应用案例及课后习题选做

Chapter 2 Insurance and Risk

Definition of Insurancce

Basic Characteristics of Insurance

Characteristics of an Ideally Insurable Risk

Adverse Selection and Insurance

Insurance and Gambling Compared

Insurance and Hedging Compared

Types of Insurance

Benefits of Insurance to Society

Costs of Insurance to Society

教学重点：Characteristics of an Ideally Insurable Risk，Adverse Selection and Insurance 理解Definition and Basic Characteristics of Insurance, Adverse Selection, Contrast and Comparison between Insurance and Gambling, Contrast and Comparison between Insurance and Hedging

掌握Characteristics of an Ideally Insurable Risk

复习思考题：应用案例及课后习题选做

Chapter 3 Introduction to Risk Management

Meaning of Risk Management

Objectives of Risk Management

Steps in the Risk Management Process

Identify Loss Exposures

Measure and Analyze the Loss Exposures

Select the Appropriate Combination of Techniques for Treating the Loss Exposures

Implement and Monitor the Risk Management Program

Benefits of Risk Management

Personal Risk Management

教学难点：Measure and Analyze the Loss Exposures（学生动手练习）

了解Meaning of Risk Management，Objectives of Risk Management

理解Steps in the Risk Management Process，

掌握Measure and Analyze the Loss Exposures

复习思考题：应用案例及课后习题选做

Chapter 4 Types of Insurers and Marketing Systems

Overview of Private Insurance in the Financial Services Industry

Types of Private Insurers

Agents and Brokers