银行信息报送
中国银保监会办公厅关于银行保险机构涉刑案件信息报送管理有关事项的通知
中国银保监会办公厅关于银行保险机构涉刑案件信息报送管理有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2020.06.11•【文号】银保监办发〔2020〕55号•【施行日期】2020.06.11•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理,保险正文中国银保监会办公厅关于银行保险机构涉刑案件信息报送管理有关事项的通知银保监办发〔2020〕55号各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，外资银行，金融资产管理公司，各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业中介机构，各会管单位：为贯彻落实《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》（以下简称《办法》），进一步规范银行保险机构涉刑案件信息报送工作，现就《办法》实施后涉刑案件信息（包括案件信息和案件风险事件信息，以下统一简称为案件信息）报送管理有关事项通知如下：一、案件报送主体（一）银行保险机构分支机构报送案件信息，其法人机构由银保监会直接监管的，法人总部不另向银保监会报送案件信息；银行保险机构异地分支机构报送案件信息，其法人机构由银保监局监管的，法人机构监管局不另向银保监会报送案件信息。
银保监会机构监管部门另有规定的，从其规定。
（二）案件报送主体的确定应遵循“实质重于形式”原则。
一是银行保险机构总部人员或总部在分支机构兼职人员，在分支机构所在地开展业务过程中发生案件的，应综合考虑相关人员作案时的身份和业务落地机构等因素，将与案件联系最紧密的机构确定为案件报送主体。
二是劳务派遣人员、第三方服务人员、保险中介从业人员等长期为银行保险机构提供服务并接受其日常管理的人员发生案件的，原则上由对其进行日常管理的银行保险机构报送案件信息。
（三）银行保险机构从业人员被采取强制措施，但主要涉嫌在原任职银行保险机构工作期间作案的，现任职机构应以案件风险事件信息形式报送。
原任职银行保险机构也应按属地派出机构的要求报送案件信息。
征信报送那些事
征信报送那些事一般一代人行的征信报送有四个时间点:放款日、还款日、特殊交易日、结算日。
其中，特殊交易指:提前还款和延期。
如果一笔借款触发以上四点，则提交，其他情况一般不提交。
2.银行是实时报送的吗?不是。
人行要求接入机构T+1日报送，即上面四个时点的第二天报送。
由于两个原因：（1）.T日一般是从当天的0：00：00开始至23：59：59，只要客户放款时间在这个区间内那该笔贷款就属于T日的贷款，就需要汇总进T日的报文中，所以最快也只能第二天的00：00：01开始上报，但生成征信报文需要时间，也就是下面第二点。
（2）.一般情况下，信贷交易系统将T日的数据汇总加工批量处理后（即所谓的“跑批”）推送给征信报送系统，然后征信报送系统才能开始“跑批”，最终生成报文。
这需要很长时间，取决于系统的处理效率，甚至十几个小时。
所以人民银行只能要求第二天上报数据。
3.是逾期了才报送，才上征信吗?不是。
只要你申请了贷款，并且已经还了，你就会把全流程的贷款信息上报给人民银行征信中心，而不仅仅是不良信息(逾期、坏账等。
).4.征信报告上有逾期记录，但银行事先没有通知我，能申请将逾期信息抹除吗?是的，而且银行必须为您删除相应的逾期记录。
《征信业管理条例》中明确要求上报不良信息前要告知信息主体。
也就是说，法律要求银行在上报你的逾期或坏账记录之前，必须通知你。
当然通知方式各家有各家的不同，可以通过短信告知，电话告知，甚至在你申请贷款之前签定的《征信授权书》中列出条款，明确你一旦逾期，银行会将你的逾期信息上报人行征信中心。
说到这，只要银行需要查询你的信用报告，或者向征信中心上报你的贷款信息，就必须得到你签字的合法授权，也就是查询和提交的授权。
如果没有，就是违法的。
5.我之前逾期了一天，但为什么征信报告上没有逾期记录?这种情况一般是互联网贷款或者信用卡，为了客户体验好，银行会“暗地里”给客户设置宽限期，一般是三天。
也就是只要你在还款日后三天内还钱，就不算结束。
银行east系统报送规程的修订
银行east系统报送规程的修订银行east系统报送规程的修订一、引言银行东方系统（East）是银行业务中的一个重要系统，该系统用于报送各类数据和信息，确保金融市场的透明度和稳定性。
为了保障系统运行的有效性和合规性，银行east系统报送规程的修订显得尤为重要。
本文将深入探讨银行east系统报送规程的修订，从多个方面进行分析和研究。
二、背景和意义银行east系统作为银行业务运行的重要组成部分，涉及到大量客户信息、交易数据等敏感信息，因此需要严格的报送规程来保障信息安全和合规性。
随着金融市场的不断变化和监管要求的升级，现有的报送规程已经无法满足当前的需求，需要进行修订。
修订银行east系统报送规程的主要意义有以下几点：1. 强化信息安全管理：修订后的规程将更加注重信息安全管理，确保客户信息和交易数据的机密性、完整性和可用性。
2. 适应金融市场的变化：修订后的规程将更加灵活和适应金融市场的快速变化，确保报送的数据和信息能够及时准确地反映市场情况。
3. 提升合规性管理：修订后的规程将更加注重合规性管理，确保报送的数据和信息符合监管要求，避免违规行为的发生。
4. 优化系统运行效率：修订后的规程将优化系统的运行流程和操作方式，提高报送效率，减少运营风险。
三、修订内容及措施为了实现上述意义和目标，本次修订银行east系统报送规程将包括以下几方面的内容和措施：1. 完善信息安全管理措施在修订后的规程中，将加强对信息安全管理的要求，包括但不限于以下几点：- 加强对报送数据的加密和安全传输的控制；- 设立访问权限管理，确保只有授权人员可以访问和操作系统；- 定期进行系统安全评估和漏洞修复，确保系统的安全性和稳定性；2. 优化报送流程和规范操作要求为了提高系统运行效率和规范操作，将进行以下优化措施：- 简化报送流程，并提供明确的操作指南；- 设立报送数据的格式要求和数据校验机制，确保数据的准确性和一致性；- 加强对系统运行情况的监控和异常处理，及时发现和解决问题。
培训课件-跨境人民币业务试点——银行业务流程及信息报送规范20101201
非贸易真实性-银行操作规范-1
非贸易包括服务贸易及其它经常账 户交易 银行应当依据KYB、KYC以及due diligence三项展业原则要求来办理 非贸易项下的人民币结算业务：
非贸易真实性-银行操作规范-2
业务受理凭证：
跨境业务人民币结算收款说明 跨境人民币结算业务付款说明
国际收支申报材料 商务合同、发票等能够证明该笔 交易真实性的书面文件；政府有 关部门文件，如纳入政府相关审 批范围时。
信息报送的一般性要求
信息报送的三原则：及时性、完整 性、准确性 申报号码的编制规则
比国际收支申报号码多两位，共24位。
银行机构代码的使用
与支付系统行号基本一致，从人民银行账 户系统采集基础信息：辖属关系是关键。
信息报送的种类
资金流量类
人民币跨境收入 人民币跨境支出 境外主体之间资 金划转
存量类
人民币境外债 权债务信息 各类境外账户 余额信息
对境内银行的要求
要具备相应的国际贸易结算经验和能力 要能有效区分境内外人民币资金来源 要能有效记载人民币跨境贸易收付业务 要能按人民银行规定的方式和要求报送人民 币跨境贸易结算业务的相关信息 要依据KYC、KYB和due diligence三项展业原 则，切实履行跨境结算中的贸易真实性、交 易合规性审核之责以及反洗钱和反恐融资审 查之责。
货物贸易真实性-银行操作规范-4
（物流背景查核-2）
未报关时，做预收/付货款处理。
收/付款业务发生时：
25%的参考值。超过时，按《办法》和 《实施细则》办。
实际进出口发生后，银行需要从企业 处获取进/出口日期并以新增进出口日 期的方式报送给人民银行。
货物贸易真实性-银行操作规范-5
（物流背景查核-3）
中国银行业协会信息报送平台需求书【模板】
中国银行业协会信息报送平台需求书一、系统需求功能描述本系统包括用户管理模块、权限管理模块、参数管理模块、任务管理模块、数据上传模块和共享数据查询与下载模块。
（一）用户管理模块1、管理员用户由银行业协会统一管理。
管理员用户负责为各成员机构开立用户、管理用户权限及角色，以及对共享数据的管理。
成员机构用户为银行业协会为各成员机构开立的用户，具有上传数据、填报数据、查询共享数据等权限。
（机构上报数据时需要设置经办和复核两岗，经办人员填报、复核人员完成复核后数据才能上报成功。
）平台应提供查询用户信息及修改登录密码的功能。
2、用户管理模块主要包括新增管理员用户、维护管理员用户、新增成员机构用户、维护成员机构用户、密码重置。
用户管理由一个管理员用户操作并需另一管理员用户授权完成。
（1）新增管理员用户。
管理员用户可新增管理员用户，录入信息包括管理员用户ID、管理员用户姓名、身份证号、联系电话、联系邮箱、联系地址、联系邮编等。
初始密码由系统自动生成，用户首次登录时必须修改密码后方可进行业务处理。
（2）维护管理员用户。
可修改管理员用户的联系信息。
（3）新增成员机构用户。
包括成员机构用户ID，成员机构用户姓名、身份证号、成员机构编码、成员机构名称、联系电话、联系邮箱、联系地址、联系邮编等。
初始密码由系统自动生成，用户首次登录时必须修改密码后方可进行业务处理。
（4）维护成员机构用户。
可修改成员机构用户的联系信息。
（5）密码重置。
成员机构用户登录密码输入错误次数累计超过6次后，自动锁定ID。
管理员用户可通过该模块为用户进行密码重置，密码重置后密码由系统自动生成，密码重置后用户首次登录时必须修改密码后方可进行业务处理。
（二）角色管理模块1、角色管理由具有角色管理权限的管理员用户进行维护，并需另一管理员用户授权完成。
管理员用户可具有参数管理、用户管理、角色管理、任务管理、报表审核等权限。
成员机构用户可具有报表查询、数据报送、数据修改等权限。
调整境内银行涉外收付凭证及相关信息报送问题解答(第二期)
调整境内银行涉外收付凭证及相关信息报送准备工作的问题解答（第二期）一、申报主体在填写纸质凭证时是否需要在对方收款人/付款人名称前添加“(JN)”或“(JW)”字样？答：境内银行报送涉外收付款基础信息时，应按照《国家外汇管理局关于做好调整境内银行涉外收付凭证及相关信息报送准备工作的通知》（汇发…2011‟49号）第一条第一项和第二项的要求，在对方收款人/付款人名称前添加“(JN)”或“(JW)”字样，而境内申报主体在填写纸质凭证时无需在对方收款人/付款人名称前添加“(JN)”或“(JW)”字样。
其中，(JN)、(JW)均为半角大写英文字符。
二、境内非居民申报主体涉外收支基础信息银行是否也需在对方收款人/付款人名称前添加“(JW)”字样？答：《国家外汇管理局关于做好调整境内银行涉外收付凭证及相关信息报送准备工作的通知》（汇发…2011‟49号）第一条第一项和第二项中的“境内申报主体”包括境内非居民申报主体。
即银行在报送境内非居民申报主体涉外收支基础信息时也需在对方收款人/付款人名称前添加“(JW)”字样。
三、此次调整境内收付款凭证使用范围是否包括境内居民的境内外汇同名划转？答：境内同一居民（包括机构和个人）通过境内银行办理的外汇同名划转业务（包括行内划转和跨行划转），除外汇局另有规定外，客户可不填写《境内汇款申请书》及《境内收入申报单》，但境内银行应报送相应信息。
其中，付款银行应将基础信息和管理信息报送给外汇局，交易性质统一申报在“909010同名账户资金转出”项下，交易附言注明“境内居民外汇同名转出”；收款银行应报送境内外汇收入基础信息。
四、客户以在A银行开立的人民币账户中资金购汇进入A 银行的临时性账户，然后将外汇从A银行的临时性账户汇入至自身在B银行开立的外汇账户，是否需要报送外汇账户内结售汇信息？如果需要报送，是A银行报送还是B银行报送？A银行或者B银行报送时如何获取对方银行账户信息？答：客户在A银行购汇后，通过A银行的临时性账户划转至该客户在B银行的外汇账户，此类数据不属于外汇账户内结售汇数据报送范围。
银行统计报送工作实施细则
**银行统计报送工作实施细则第一章总则第一条为规范监管统计报送流程，明确报送部门职责，提高统计数据质量，促进统计报送工作规范化、流程化，特制定本规程。
第二条本行统计工作遵循统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是、安全保密的原则。
第三条本行统计报表根据需求划分为五大类，分别为人民银行报表、银保监局报表、财政局报表、其他监管类报表、临时性报表。
第四条本办法适用于总行统计相关部门及各分支行。
第二章统计报表制定第五条本行统计报表制定遵循统一、规范、精简、效能的原则，综合考虑效益成本，充分利用信息系统资源，在满足实际需要的前提下，避免重复，切实减少统计报表数量。
第六条总行统计管理部门在综合调查分析全行数据需要的基础上，结合中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、财政局的有关要求，充分征求各业务管理部门意见，统筹规划，统一制定统计报表。
统计报表每年修订一次。
每年年初，总行统计部门根据全行经营管理的实际需要以及中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、财政局统计制度的要求，充分征求相关部门意见后，统一进行修改、补充和完善。
第七条统计报表包含以下内容：（一）填报要求，包括填报机构、报送频度、报送时间、报送方式、数据来源、数据单位等。
（二）指标解释，对报表每一项目和指标以及填报内容作出详细解释说明和定义。
（三）审核要求，报表内各项目之间以及与其它报表项目之间的逻辑对应关系。
第三章职责权限第八条总行计划统计财务部为全行统计归口管理部门，具有数据填报、数据校验、报表打印、数据汇总、数据恢复、文件提交、文件生成、数据查询、发派任务、发放权限、修改支行功能权限、修改支行数据权限、修改支行报表权限。
第九条总行风险管理部为信贷统计管理部门，具有数据填报、数据校验、报表打印、数据汇总、数据查询、发派任务、发放权限、修改支行功能权限、修改支行数据权限、修改支行报表权限。
第十条公司业务部、个人业务部、运营管理部、授信审批部、贸易金融部、电子银行部、法律与合规部、董事会办公室、资产保全部、普惠金融部、人力资源部、资金营运中心及各分支行等相关部门具有数据填报、数据校验、报表打印、数据查询、任务提交权限。
银行报表报送工作总结
银行报表报送工作总结篇一：银行统计员工作总结金融统计总结报告XX年，统计工作在人民银行**中心支行的正确领导下，认真贯彻执行《中华人民共和国统计法》、《中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《金融统计管理规定》、《XX年人民银行金融统计制度》等有关法律、法规和统计制度的规定，本着“及时、准确、实用”的原则，做到及时报送各类统计数据并进行全面的搜索、分类、整理、汇总和归档。
较好地发挥了统计岗位的职能和作用。
现将XX年部门统计工作总结如下：一、及时报送统计报表为全面落实部门统计数据报告制度，我行按人行要求及时参加人行调查统计处组织的统计工作会议，并将统计工作会议精神及相关文件要求进行认真的的贯彻和落实。
根据人民银行**市中心支行调查统计处的要求，我们及时向*中支报送各类统计报表，特别是在月初遇到双休日及国家法定节假日等情况时，能主动坚守岗位，坚持加班，确保按时报送各类统计报表。
二、统计基础工作健全、规范在实际统计工作过程中，我行行领导大力支持统计人员依法开展统计工作，要求统计人员严格遵照统计法律法规的各项规定，准确、科学、及时地上报统计信息，并对相关统计法律法规进行认真的学习和宣传，既确保统计信息的真实性和准确性，又保证统计信息上报的完整性和及时性，坚持依法统计，有效实施部门统计工作的规范化管理。
三、统计数据真实完整我行统计报表的编制，数据的来源都能做到自下而上，逐级进行汇总统计编制，凡是上报的统计报表和数据都能做到与“业务状况表”、“损益表”、“资产负债表”进行相互核对，注意各类报表统计资料的衔接关系。
对有核对关系的“一批次报表”、“二批次报表”、“1333涉农季报”，以及“1433涉农贷款月报”等专项统计报表数据都能以基础报表为依据，同时通过主管会计、主办会计、信贷后台、明细帐中采集、归并上报，从而进行汇总校验实现报表准确的数据上报，最终保证数据的准确性、真实性、科学性。
四、报表统计工作存在的问题1、统计力量、科技支持力度尚显薄弱我行由于人员缺乏，没能设置独立的统计岗位，未能配备专职统计人员，其岗位都由市场部其它岗位人员兼任。
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银行信息报送
一、银行信息报送的概念和意义
1.1 定义
银行信息报送是指银行将自身相关的各种信息报送给监管机构，以确保银行运营的公开透明和风险可控。
1.2 意义
银行信息报送对于银行日常经营、风险防范以及金融监管等方面都具有重要意义。
具体来说，它可以帮助监管机构更好地了解银行运营情况，及时发现和防范潜在风险，保障金融市场的健康发展。
二、银行信息报送的内容和方式
2.1 内容
银行信息报送的内容通常包括以下方面：
（1）财务报表：包括利润表、资产负债表、现金流量表等；
（2）风险管理报告：包括风险管理制度、风险政策、风险评估报告等；
（3）客户信息：包括客户资产情况、业务情况、交易记录等；
（4）监管报告：包括对监管机构的报告要求。
2.2 方式
银行信息报送的方式一般有以下几种：
（1）网上报送：通过互联网平台上报给监管机构；
（2）邮递报送：将报告通过邮递方式寄送给监管机构；
（3）现场报送：银行人员亲自前往监管机构提交报告等。
三、银行信息报送的流程和要求
3.1 流程
银行信息报送的流程包括以下几个环节：
（1）准备阶段：银行需依据监管机构的要求准备相关报告材料；
（2）提交阶段：将报告材料按规定的报送方式提交给监管机构；
（3）审核阶段：监管机构审核报告材料，如有问题需及时反馈；
（4）回复阶段：银行根据监管机构反馈的意见及时调整报告，确定最终报告。
3.2 要求
银行信息报送需要遵守以下要求：
（1）准确性：报告材料的内容必须真实准确，不得造假；
（2）时效性：按照监管机构规定的时间节点提交报告；
（3）完整性：确保报告材料内容完整，不得遗漏重要信息；
（4）权限管理：确保仅有授权人员提交相关报告。
四、银行信息报送中可能出现的问题及解决方案
4.1 问题
银行信息报送中可能会出现以下问题：
（1）报送错误：由于误操作或系统问题等原因，报告材料出现错误；
（2）滞后报送：未按照时间节点提交报告，导致延误或错过报送；
（3）报告不全：遗漏或未及时更新重要信息导致报告不全；
（4）报告不准确：银行业务经营和风险情况发生变化，但未及时反映在报告中。
4.2 解决方案
在遇到以上问题时，可以采取以下措施：
（1）加强内部管理：建立健全内部控制制度，加强员工培训，防止出现误操作；
（2）规范流程管理：制定清晰的报送流程和时间节点，确保按时报送；
（3）完善信息管理：建立健全信息系统，实现信息的全面、准确收集，确保报告内容完整准确；
（4）强化监督检查：加强对银行信息报送的监管，发现问题及时反馈并采取措施加以解决。
五、结语
银行信息报送是金融工作中的一项重要事务，它既是银行经营管理和风险防范的基础，也是保障金融市场的重要手段。
因此，银行需认真对待银行信息报送工作，并加强内部管理，使其更加精准、全面，达到预期效果。