商业银行调研报告(精选多篇)
银行调研报告模板3篇
银行调研报告模板3篇Bank Research Report Template汇报人：JinTai College银行调研报告模板3篇前言：调研报告是以研究为目的，根据社会或工作的需要，制定出切实可行的调研计划，即将被动的适应变为有计划的、积极主动的写作实践，从明确的追求出发，经常深入到社会第一线，不断了解新情况、新问题，有意识地探索和研究，写出有价值的调研报告。
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本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：银行调研报告模板标准版2、篇章2：银行调研报告例文(通用版)3、篇章3：银行调研报告范本(实用版)篇章1:银行调研报告模板标准版（1）自觉服务国家经济发展大局，以改革创新的精神支持扩大内需通过学习实践科学发展观，建行认识到，科学发展观第一要义是发展，具体到国有控股商业银行，就是通过不断改革创新，持续增强综合金融服务能力，促进国民经济和社会事业健康发展。
XX年11月上旬，中央决定实施积极的财政政策和适度宽松的货币政策，建行及时调整工作计划，积极支持扩大内需。
由于项目准备工作基础扎实，因而迅速形成信贷投放。
仅XX年后两个月就新增贷款1555亿元，体现了党中央、国务院“出手快、出拳重”的要求。
建行密切跟踪和分析实体经济需要，围绕促进投资、消费和出口，发挥传统优势，大胆创新探索，采取了全面的服务措施。
（2）努力为居民提供最好的住房金融和消费信贷服务。
重点支持拆迁安置房、经济适用房、中低价位和中小户型商品房建设。
9月末，个人住房贷款余额7928亿元，稳居同业前列；个人消费贷款达到1200多亿元，信用卡透支增速超过40%，有力促进了居民消费。
（5）破解出口加工企业产品转内销遇到的金融难题。
沿海地区外向型企业能够生产全球一流的消费品，金融危机后国外市场萎缩，国内消费者虽然有巨大需求，但苦于没有内销渠道。
商业银行网点调研分析报告
商业银行网点调研分析报告一、引言随着金融市场的竞争日益激烈，商业银行网点的运营和服务质量对于银行的发展至关重要。
为了深入了解商业银行网点的现状和存在的问题，我们对多家商业银行网点进行了调研，并形成了本报告。
二、调研目的和方法（一）调研目的本次调研旨在全面了解商业银行网点的布局、设施、服务、业务流程等方面的情况，为银行提升网点竞争力提供参考依据。
（二）调研方法我们采用了实地观察、客户访谈、员工问卷调查等多种方法，对不同类型、不同区域的商业银行网点进行了调研。
三、调研结果分析（一）网点布局1、地理位置部分网点位于商业繁华区域，客流量较大，但租金成本较高；而一些网点则位于较为偏远的地区，客户流量相对较少。
2、周边环境网点周边的配套设施如停车场、餐饮等对客户的便利性有一定影响。
（二）网点设施1、硬件设施大部分网点的装修和设备较为陈旧，自助服务设备的数量和性能有待提升。
2、服务设施休息区、饮水机等服务设施的配备不够完善，影响客户体验。
（三）服务质量1、员工服务态度部分员工服务热情主动，但仍有一些员工服务意识淡薄，对客户的问题解答不够耐心。
2、业务办理效率业务办理流程繁琐，排队时间较长，尤其是在高峰期，客户等待时间过长。
（四）业务种类和产品1、业务种类网点提供的业务种类较为齐全，但在个性化产品和服务方面还有待加强。
2、产品创新金融产品的创新不足，不能很好地满足客户多样化的需求。
（五）客户满意度通过对客户的访谈和问卷调查，发现客户对网点的满意度总体一般，主要集中在服务效率、服务态度和网点设施等方面。
四、存在的问题（一）网点布局不合理部分网点的选址未能充分考虑客户需求和市场潜力，导致资源浪费和效益不佳。
（二）设施老化和服务设施不足硬件设施陈旧影响了网点的形象和服务质量，服务设施的不完善降低了客户的舒适度。
（三）服务质量有待提高员工的服务意识和业务能力参差不齐，影响了客户的体验和忠诚度。
（四）业务创新不足金融产品和服务缺乏创新，无法适应市场变化和客户需求的多样化。
商业银行调查分析报告
商业银行调查分析报告第一篇：商业银行调查分析报告调研报告调查时间：2013年12月5日—12月31日调查地点：市内各个商业银行网点一、调查内容：本次消费者调查的内容包括客户选择银行首要考虑的因素、银行服务质量的评价。
（一）客户选择的银行首要考虑的因素从问卷反馈的信息来看，有30%的客户会选择就近的银行进行业务办理，也有32%的客户会因为银行的服务态度好坏而选择银行，也有接近35%的客户在选择办理业务的银行时把等待时间是否更短放在第一位考虑，还有2%的客户受其他因素影响来选择银行，这当中个人情感因素和习惯占了主导。
（二）银行服务质量的评价据统计七成调查者去银行主要办理存取款、转账汇款业务，三成是办理投资业务。
绝大部分消费者选择银行时仍会以四大国有银行为首选。
而四大国有商业银行目前服务水平确实比前几年有了比较明显的提高，但由于多年来在市场中占有者先对垄断的地位，客户群体较大，中间业务较多，市场竞争压力相对较小；同时银行一线工作人员先对少，年龄高龄化，综合素质参差不齐，导致服务满意度偏低；另一方面，在央行对存贷款利率管制的情况下，银行提高服务质量使顾客享受更好的服务，都要付出成本。
提高服务质量所花费的成本要从银行利润中支出，一些银行因种种原因在服务上投入较少，导致服务效率偏低，顾客满意度偏低。
二、调查分析：商业银行服务质量低下成为社会关注的焦点，总体分析原因主要有：（一）银行制度设计存在缺陷，银行客户素质参差不齐银行承担了大量传统型结算业务，如：代发工资，代收水、电费等业务，大量的中间业务为银行带来了可观的经济效益和社会效益，但是统计显示这些低端业务占据了大量的银行资源，影响了银行的服务效率。
虽然银行开设了ATM、网上银行等在自助服务，但是由于银行客户素质参差不齐，相当的顾客难以接受这些功能，还是忠于传统的服务模式，是这些业务不能得到充分的利用，而且自助服务功能不全面，经常出现故障，也导致了柜台人满为患，影响了服务的质量。
商业银行调研报告
商业银行调研报告商业银行调研报告一、调研目的本次调研的目的是为了了解商业银行的发展状况，分析其竞争优势和面临的挑战，为投资者提供决策参考。
二、调研对象本次调研的对象为三家国内大型商业银行，分别是中国工商银行、中国农业银行和中国建设银行。
三、调研方法本次调研采用了定性和定量相结合的方法，通过查阅相关资料、访谈行业专家和银行管理层，对商业银行进行综合评估。
四、调研结果1. 商业银行的竞争优势（1）规模优势：中国工商银行、中国农业银行和中国建设银行都是国内最大的商业银行，资产规模大、分支机构多，具备规模经济效应，能够提供大规模金融服务。
（2）客户资源优势：这三家银行长期积累了大量的个人和企业客户资源，形成了良好的客户关系，能够提供个性化的金融产品和服务，与客户之间具有较高的黏性。
（3）技术优势：随着科技的发展和普及，商业银行通过信息化建设实现了各类业务的电子化、自动化，提高了服务效率和便利性。
并且，商业银行通过引入人工智能、区块链等新技术，提供了更加安全和便捷的金融服务。
2. 商业银行面临的挑战（1）利率市场化：随着我国金融市场的不断开放和改革进程的推进，利率市场化已经逐渐成为趋势。
商业银行面临着来自市场竞争的压力，需要更好地调整产品结构和定价策略。
（2）金融科技挑战：金融科技的发展正在改变着银行业的格局，一些互联网金融平台的涌现给传统商业银行带来了竞争压力。
商业银行需要加大科技投入，提升自身的技术水平和服务品质，以与新兴金融科技企业竞争。
（3）风险管理挑战：金融市场的不稳定性和金融风险的存在加大了商业银行的风险管理压力。
商业银行需要加强风险防控能力，提高资产质量和风险控制水平，以应对可能出现的风险。
五、结论与建议1. 结论：中国工商银行、中国农业银行和中国建设银行作为国内大型商业银行，在规模优势、客户资源优势和技术优势方面具备较强竞争优势。
但同时也面临着利率市场化、金融科技和风险管理等方面的挑战。
2. 建议：商业银行应加大技术投入，提升自身的科技水平和服务品质，以更好地应对金融科技的挑战；同时，商业银行应加强风险管理能力，加强对金融风险的防范和控制；在面对利率市场化的趋势时，商业银行需要灵活调整产品结构和定价策略，以提高市场竞争力。
农商银行调研报告
农商银行调研报告近期，我对我国农商银行进行了一次调研。
通过与农商银行高级管理层的交流和深入了解其业务模式、风险管理、金融创新等方面的情况，我对农商银行的发展前景及其在农村经济发展中的作用有了更深入的了解。
一、农商银行的成立与发展农商银行起源于1980年代末，是在国家农村经济改革的大背景下，为了推动农村金融改革所产生的一种银行机构。
随着时间的推移，农商银行逐渐发展壮大，目前已成为中国金融体系的重要组成部分。
在调研中，我了解到农商银行在发展过程中面临了许多困境和挑战。
首先，农商银行在竞争中的劣势明显。
与大型国有银行相比，农商银行的综合实力还存在一定差距，技术水平、业务能力等方面也有待提高。
其次，农商银行在经营中面临的风险也较高，主要源于农村经济的复杂性和不确定性。
二、农商银行的业务模式农商银行在业务模式上与其他商业银行有所差异化。
首先，农商银行的经营范围更侧重于农村地区，特别是农业、农村和农民的金融服务。
其次，农商银行注重个性化服务，根据农民的实际需求提供不同的金融产品和服务。
再次，农商银行注重本地化经营，与当地政府、企业和居民建立深入的关系，提高服务的针对性和有效性。
三、农商银行的风险管理由于农商银行的特殊性，其风险管理工作尤为重要。
在调研中，我了解到农商银行通过制定并执行严格的风险管理政策和措施，加强对风险的监测和控制，并注重提高内部运营风险管理能力。
同时，农商银行还加强对客户的风险审查，合理评估客户的还款能力和借贷需求，降低贷款违约和不良贷款的风险。
四、农商银行的金融创新在金融创新方面，农商银行在调研中给我留下了深刻的印象。
农商银行积极探索符合农村经济特点和农民需求的金融产品和服务，如农业信贷、农村金融支付、农村电子商务等。
通过金融科技的运用，农商银行提高了金融服务的便捷性和效率，为农民提供更好的金融支持和服务。
五、农商银行的发展前景通过对农商银行的调研，我认为农商银行在农村经济发展中将发挥越来越重要的作用。
对商业银行的调研报告
对商业银行的调研报告商业银行调研报告一、背景介绍商业银行是指以盈利为目的的金融机构，提供各类金融服务，并与个人和企业建立长期合作关系。
在本次调研报告中，将对商业银行的市场地位、盈利能力、风险控制、创新能力等方面进行分析和评估。
二、市场地位商业银行在金融服务领域具有重要地位。
通过与客户建立稳定的关系，商业银行能够为各类个人和企业提供多样化的金融产品和服务，包括储蓄、贷款、投资和支付等功能。
商业银行的市场份额和收入规模在金融行业中居于领先地位，是金融体系的核心组成部分之一。
三、盈利能力商业银行的盈利能力是评价其健康状况的重要指标。
商业银行通过价差业务（如贷款和存款的利差）和手续费收入等方式获取利润。
同时，商业银行还积极提升综合金融服务能力，加强资产管理和财务规划等服务，进一步提高盈利能力。
然而，商业银行也面临着风险和竞争压力，因此需要合理控制成本和风险，以保持盈利能力的稳定。
四、风险控制商业银行的风险控制是其经营管理的核心。
商业银行面临着信用风险、市场风险、流动性风险等多种风险。
因此，商业银行需要制定有效的风险管理策略和措施，确保资产质量的稳定和风险的可控。
同时，商业银行还需要加强内部控制和合规管理，提高自身的风险防控能力，以保持健康的经营状况。
五、创新能力随着信息技术的迅速发展，商业银行需要不断提升创新能力，适应市场的变化和客户需求的变化。
商业银行可以通过数字化转型、智能化服务等方式，提高客户体验和运营效率，进一步拓展市场份额。
同时，商业银行还需要加强与科技公司、创新企业的合作，探索新的商业模式和服务方式，以提升竞争力。
六、发展前景商业银行面临着机遇与挑战并存的发展环境。
随着金融业的开放程度逐渐提高，商业银行面对的竞争压力也越来越大。
同时，金融科技的快速发展也给商业银行带来了机遇，通过技术创新和合作可以提供更好的金融服务。
因此，商业银行需要加强战略规划和创新能力，积极应对市场的变化，并根据市场需求不断调整和完善自身的发展策略。
农商行调研报告
农商行调研报告农商行调研报告一、背景农村商业银行（以下简称农商行）是中国银监会在1996年特批设立的一类银行，以农村合作信用社为基础创建而成。
农商行具有发展农村经济、服务农民和农村居民的特殊职能。
为了了解农商行的行业动态和市场需求，我们进行了调研。
二、调研内容与方法我们选择了某股份制农村商业银行作为调研对象，通过定性和定量的研究方法，收集了包括会议记录、问卷调查、访谈等数据。
三、结果分析1. 农村金融市场发展潜力大调研结果显示，农村金融市场发展潜力巨大。
随着农村经济的发展和农民收入的增加，对金融产品和服务的需求也日益增长。
因此，农商行应积极开发和推广适合农村需求的金融产品，提高金融服务质量，满足广大农村客户的需求。
2. 农村金融服务仍存在问题调研发现，农村金融服务仍存在多个问题。
首先，农村金融服务网络的覆盖面较小，很多农村地区仍有金融服务空白。
其次，农村客户对金融产品和服务的了解程度不高，很多人对金融知识和风险认识不足。
第三，农村金融机构对中小农户的信贷支持力度不够，贷款难成为制约农村发展的瓶颈。
3. 农村金融科技创新成为发展趋势调研发现，农村金融科技创新成为农商行发展的重要方向。
通过引入大数据、云计算、人工智能等技术手段，为农村金融服务带来了更高效便捷的体验。
例如，移动支付、线上理财等创新模式得到了广泛应用，提升了农村金融服务的普及率和质量。
四、建议基于以上调研结果，我们提出以下建议：1. 加大农村金融服务网络建设力度，提高服务覆盖面，确保农村金融服务的普及。
2. 加强农村金融教育和培训，提高农民对金融知识和风险的了解，降低金融服务风险。
3. 加大对中小农户的信贷支持力度，通过贷款等方式促进农村经济发展。
4. 加强农村金融科技创新的研发与应用，提高农村金融服务的效率和便捷程度。
五、结论农村商业银行是服务农民和农村经济发展的重要机构，通过调研我们发现，农村金融市场潜力巨大，但仍存在一些问题。
因此，农村商业银行应积极改进和提升服务质量，加大金融产品和服务的创新力度，以满足农村客户的需求，并推动农村经济的健康发展。
农村商业银行调研报告
农村商业银行调研报告1. 引言农村商业银行作为农村金融体系的重要组成部分，扮演着促进农村经济发展、支持农民和农村企业的重要角色。
本文通过对农村商业银行的调研，旨在了解其在农村金融服务中的地位、存在的问题以及未来发展的机遇和挑战。
2. 调研目的和方法本次调研旨在了解农村商业银行的运营情况、服务内容、客户群体、发展模式等方面的信息。
通过查阅相关文献资料和进行实地访谈，我们收集了大量的数据和信息，为本报告提供了可靠的调研依据。
3. 农村商业银行的地位与作用农村商业银行在农村金融体系中具有重要地位和作用。
首先，农村商业银行为农村居民和农村企业提供了融资和存款等金融服务，促进了农村经济的发展。
其次，农村商业银行是农村金融服务的主要渠道，为农民提供了金融知识和咨询服务，提高了农民的金融素质。
此外，农村商业银行还与政府合作，推动农村金融改革和农村金融创新。
4. 农村商业银行存在的问题尽管农村商业银行在农村金融服务中发挥了重要作用，但仍面临一些问题。
首先，由于农村金融市场的不完善和信息不对称，农村商业银行面临较高的风险和不良资产问题。
其次，农村商业银行的服务内容和质量有待提升，还需进一步满足农村客户的需要。
此外，农村商业银行的技术水平和信息化程度相对较低，需要加大科技创新和数字化转型力度。
5. 农村商业银行的发展机遇随着农村经济的发展和农民收入的增加，农村商业银行面临着广阔的发展机遇。
首先，农村商业银行可以通过拓宽服务渠道、创新金融产品等方式进一步满足农村客户的多样化需求。
其次，农村商业银行可以借助科技创新，提升服务效率和质量，实现更好的客户体验。
此外，政府的政策支持和金融改革的推进也为农村商业银行的发展提供了良好的外部环境。
6. 农村商业银行面临的挑战在发展机遇的同时，农村商业银行也面临一些挑战。
首先，农村金融市场竞争激烈，需要农村商业银行提高竞争力和创新能力。
其次，农村金融服务的需求多样化，农村商业银行需要灵活调整产品和服务，满足不同客户的需求。
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商业银行调研报告（精选多篇)商业银行个人理财业务市场调研报告大学信托与理财研究所与中国银行业协会主办的“商业银行个人理财业务创新统计调查”的结果作出.调查向全国性商业银行总行、省级分行的理财管理部门发放调查问卷181份，收回问卷156份。
收回问卷中，少数问卷对某个具体问题的答复属于无效答复或者没有答复.一、关于理财业务的制度环境1、调查结果显示，早在《商业银行个人理财业务管理暂行办法》出台之前,多数银行就已经开展理财业务或者类似业务创新.说明多数银行及其分支机构对于业务创新的重视，也说明银行业务创新对于制度建设也存在推动作用。
调查问卷显示，150份有效答卷中,75。
3％的被调查者对于在《办法》出台之前是否开展过理财业务或者类似业务的回答是肯定的，其他的24.7%被调查者回答是否定的。
2、被调查者高度肯定理财管理法规的功用,认为《商业银行个人理财业务管理暂行办法》出台，对构建和规范银行个人理财业务的制度环境起了积极作用,效果比较明显。
调查问卷显示，71。
4%的被调查者对于《办法》在构建和规范银行个人理财业务环境中的作用持肯定态度，其他的28.6％被调查者持否定态度。
说明被调查者多数认可理财法律制度对于银行理财业务发展的促进作用，肯定了制度建设的重要性。
3、被调查者多数认为，应当进一步推进理财的制度建设，进一步出台有关法规。
对于银行个人理财业务法规体系建设中，以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》及《商业银行个人理财业务风险管理指引》两个法规规范和管理银行个人理财业务是否已经足够的问题，高达78。
8％的被调查者认为还非常不够，应当进一步加强制度建设.只有21。
2％的被调查者认为两个法规已经足够了.对于商业银行开展个人理财业务有无修订现有《商业银行法》等法律的必要，84。
5%的被调查者认为有必要，15。
5%认为无必要。
4、绝大多数被调查者认为有必要建立统一的法规管理包括银行理财在内的理财市场.对于从长远来看是否有必要对包括银行个人理财在内的各类理财市场建立一套统一的法规进行规范，92。
8％的人认为有必要,7。
2%的人认为没有必要。
5、绝大多数被调查者认为银行个人理财业务与我国金融混业的发展趋势密切相关.关于当前商业银行开展的个人理财业务与我国金融混业的发展趋势，认为有关系的占比为98。
0％，认为没有关系的占比为2。
0％。
二、关于理财业务1、多数银行开展理财业务的时间在3年以下，可以说理财业务尚处于起步阶段.关于商业银行实际开展个人理财业务的时间,调查结果显示，1年以下占比12.2%；1-2年占比25.0%,2-3年占比33。
8%，3-5年占比23。
0%，5年以上占比6。
1％。
2、多数银行开展理财业务的动力来源是多元的,影响因素较多，依次为本行业务创新、同业的竞争因素影响、上级行的要求、客户的要求等。
关于银行开展个人理财业务创新的动力来源方面，在有效问卷多选回答中,选择“上级银行要求开展”的占总样本数的43.9％；占总样本数的38。
1%选择了“其它银行开展"；占总样本数的68。
4％；回答“本行业务创新”;占总样本数的79.4％；选择了客户要求，回答占总回答数的34。
6％。
3、多数银行开展的理财业务比较全面,多数银行同时开展了保证收益理财业务和非保证收益理财业务。
目前被调查者所在银行已经开展的个人综合理财业务中,已经开展保证收益理财业务的占比11。
3%;非保证收益理财业务占比12。
7％，二者皆有的占比76。
0%。
4、多数被调查者认为，保证固定收益的理财业务更容易为客户认可，开展难度小。
这也显示多数理财产品的投资者属于风险厌恶型.对此,有下列多项调查结果佐证：首先，调查显示，对于目前已经开展了保证收益个人理财业务的银行，回答保证固定收益业务更容易开展的为81。
2％，回答保证最低收益、其他收益分成业务容易开展的占比为18。
8％。
其次，目前已经开展了非保证收益个人理财业务的银行中，对于更有市场竞争力的业务,选择保本浮动收益者占比91。
2％，选择非保本浮动收益占比8。
8%。
这个结果佐证了多数理财产品的投资者属于风险厌恶型。
再次，相比之下，多数银行发展得最好的理财业务依次是：保证固定收益;保本浮动收益；保证最低收益；其他收益分成;非保本浮动收益.在本项调查中，共有146份有效问卷,有109份问卷选择了保证固定收益,占总问卷数的74.7%；有46份问卷选择了保本浮动收益，占总问卷数的31.5％;有27份问卷选择了保证最低收益，占总问卷数的18.5％；有10份问卷选择了非保本浮动收益，占总样本数的6。
8%。
其四，多数被调查者认为，目前尚不具备在国内大量开展非保本浮动收益业务的条件。
认为具备条件的只有27。
5%,认为不具备71。
9％；另外有0.7％没有回答。
虽然如此，多数被调查银行仍然称，将会把非保本浮动收益业务作为未来理财业务的重点.被调查者中,对于未来是否发展非保本浮动收益业务回答是的比重为64。
1%，给予否定答复的占比为35.9%。
9、多数银行机构的理财业务规模不大，以规模在50亿之下的为多.调查显示，目前银行个人理财业务规模为在10亿以下的占比为44。
5%，10—50亿的占比为21.2%，50-100亿的占比2。
9％，100—500亿的占比为4。
4％,500亿以上的占比为2.2%。
但是，有24。
8的被调查者说他们不清楚所在行理财业务的规模。
10、多数银行机构的理财业务规模增长速度非常之快,说明理财产品市场的发展潜力巨大。
调查结果显示，目前个人理财业务年增长速度在10%以下的占比为10。
9％,在10％-30％之间的占比为34。
8%，30%—50％占比15。
2%，50%-100%占比9。
4%。
但有29.7％的被调查者称,他们不知道所在银行的理财业务增长速度。
11、关于理财资金的投资市场，投资于境内资本市场的占比远远高于境外市场的投资。
其他的依次为货币市场、信用市场、产业市场。
对于目前银行的个人理财产品主要投资市场，在本项多选问卷的144份有效问卷回答中，有107份问卷选择了境内资本市场,占总问卷数的74。
3％；有61份问卷选择了境外资本市场，占总问卷数的42。
4%；有103份问卷选择了货币市场，占总问卷数的71。
5％;有26份问卷选择了信用市场，占总问卷数的18。
1%；有9份问卷选择了产业市场，占总样本数的2。
9％。
12、目前个人理财业务的投资品种的主要选择依次为：国债、汇率挂钩产品、央行票据、利率挂钩产品、证券投资基金、企业债券、同业拆借、回购业务、信用挂钩产品。
在144份有效问卷回答中,有42份问卷选择了同业拆借,占总问卷数的29.6％；有41份问卷选择了回购业务,占总问卷数的28。
9%；有89份问卷选择了央行票据，占总问卷数的62.7％；有88份问卷选择了利率挂钩产品,占总样本数的62。
0％；23份问卷选择了信用挂钩产品,占总问卷数的16.2％;有91份问卷选择了汇率挂钩产品，占总问卷数的64。
1%；有74份问卷选择了证券投资基金,占总问卷数的52.1％；有91份问卷选择了国债,占总样本数的64。
1%;有59份问卷选择了企业债券,占总样本数的41。
5％。
13、关于理财业务的管理，在组织机构设置方面，多数银行选择产品创新、营销管理和投资管理在组织结构上归属不同的部门。
而在风险控制方面，则以注重投资品种选择的为多.选择个人理财业务的产品创新、营销管理和投资管理在组织结构上归属同一个部门管理的占比为32。
7%，不同的部门管理的占比为67.3%.对于在银行个人理财业务的风险控制最主要环节方面的认知方面，在投资品种选择、投资组合管理、机构管理、人员管理、操作流程5个环节上，在144份有效问卷回答中，有87份问卷选择了投资品种选择，占总问卷数的59。
2％；有84份问卷选择了投资组合选择，占总问卷数的57.1％；有29份问卷选择了机构管理，占总问卷数的19.7％；有65份问卷选择了人员管理，占总样本数的44。
2%；有79份问卷选择了操作流程,占总问卷数的53。
7％。
14、对于目前本行个人理财业务的核心竞争力的认知方面，产品创新得到最多的认同，其他的依次为客户资源、市场定位、营销网络、风险管理、投资管理。
在144份有效问卷回答中，有82份问卷选择了市场定位，占总问卷数的54。
7％;有55份问卷选择了营销网络，占总问卷数的36.8%；有107份问卷选择了产品创新，占总问卷数的71。
3％;有84份问卷选择了客户资源,占总样本数的56.0%；有41份问卷选择了投资管理,占总问卷数的27.3％；有47份问卷选择了风险管理，占总问卷数的31。
3％。
15、绝大多数被调查者都充分肯定理财业务未来的重要性。
认为个人理财业务在本行未来业务发展中的地位非常重要的占比为86。
3%，较为重要的占比11.8%，认为不重要仅仅占2.0％。
16、目前开展个人理财业务存在的障碍,多数被调查者认为最大制约问题是专业人才，其他依次为产品创新、制度环境、市场营销、机构建设、市场需求。
在153份有效问卷回答中，有81份问卷选择了制度环境,占总问卷数的52。
9％;有28份问卷选择了市场需求，占总问卷数的18.3％％;有38份问卷选择了市场营销,占总问卷数的24。
8％；有101份问卷选择了产品创新，占总样本数的66.0％;有115份问卷选择了专业人才，占总问卷数的75。
2%;有31份问卷选择了机构建设,占总问卷数的20。
3％.17、对于被调查银行理财产品推出的速度，制约因素最大的是产品创新程度与产品研发速度，其他的依次为监管部门审批速度、市场营销网络.在144份有效问卷回答中，有104份问卷选择了产品研发速度，占总问卷数的68。
9％；有61份问卷选择了监管部门审批速度,占总问卷数的40.4％；有39份问卷选择了市场营销网络，占总问卷数的25.8%;有104份问卷选择了产品创新程度，占总问卷数的68.9％。
18、关于商业银行个人理财产品的研发主体,从调查结果看，绝大多数银行由总行研发产品.总行作为研发主体的占比为98。
7%，省分行作为研发主体的只有1。
3％。
19、在产品的销售方面，个人理财产品的推广渠道依次为柜台销售、网上申购、电话购买、上门销售。
在144份有效问卷回答中，有149份问卷选择了柜台销售，占总问卷数的98.7%；有36份问卷选择了上门销售，占总问卷数的23.8%；有54份问卷选择了电话购买，占总问卷数的35.8%；有79份问卷选择了网上申购,占总样本数的52。
3%。
20、银行与其他金融机构在理财产品领域的合作方兴未艾。
关于银行与其他金融机构是否已经合作开展过个人理财业务，调查显示，回答是的占比为79。
2%，回答否的占比为20。
8％。
而合作的对象方面，依次为基金公司、信托公司、保险公司、券商。