客户信用调查表
对公客户强化型尽职调查表和加强型
对公客户强化型尽职调查表和加强型摘要：一、背景介绍二、对公客户强化型尽职调查表的内容三、加强型尽职调查的意义四、实施建议正文：一、背景介绍随着我国金融市场的不断发展，银行对公客户的管理日益重要。
为了确保银行资金的安全和合规性，银行需要对公客户进行强化型尽职调查，并在此基础上加强型尽职调查，以全面了解客户情况，防范潜在风险。
二、对公客户强化型尽职调查表的内容对公客户强化型尽职调查表主要包括以下几个方面：1.基本信息：包括客户名称、统一社会信用代码、注册地址、法人代表等基本信息。
2.经营状况：了解客户的经营范围、经营模式、主要业务、行业地位及同行业竞争情况等。
3.财务状况：收集客户的财务报表，分析客户的财务状况、盈利能力、偿债能力等。
4.信用状况：查询客户的信用记录，了解其在其他金融机构的信用状况，如逾期贷款、拖欠供应商货款等。
5.关联方信息：了解客户的主要关联方，包括关联企业、关联自然人等，分析潜在的关联风险。
6.对外投资：调查客户对外投资情况，包括投资金额、投资领域、投资收益等。
7.业务背景：了解客户与银行的业务往来情况，包括现有业务、合作意向等。
三、加强型尽职调查的意义加强型尽职调查是在强化型尽职调查的基础上，对客户进行更深入的调查，以发现潜在的风险。
这有助于银行全面了解客户情况，为风险评估和业务决策提供有力支持。
加强型尽职调查还可以帮助银行建立长期稳定的客户关系，提升银行对公业务的市场竞争力。
四、实施建议1.建立完善的尽职调查制度：明确尽职调查的流程、方法和标准，确保调查工作的高效、规范和统一。
2.加强培训和指导：对从事尽职调查的工作人员进行专业培训，提高其业务能力和素质。
3.充分利用外部资源：与政府、行业协会等相关部门建立信息共享机制，提高尽职调查的准确性和效率。
4.持续跟踪和监控：对已完成的尽职调查客户进行持续跟踪和监控，及时了解客户动态，更新客户信息。
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涉诉信访工作体会一、引言在中国，涉诉信访工作是一项非常重要的任务，在司法体系中起着至关重要的作用。
本文将从不同角度对涉诉信访工作进行探讨，总结经验与体会。
二、涉诉信访的定义与背景2.1 定义涉诉信访是指人民群众对司法活动中出现的不正常情况，通过书面形式向相关机关提出诉求的行为。
涉及的内容广泛，包括但不限于刑事案件、民事案件、行政案件等各类司法问题。
2.2 背景涉诉信访工作是中国司法改革的重要组成部分，旨在保障人民权益、维护社会公正。
随着社会进步和法治建设的发展，涉诉信访工作在过去几十年间取得了长足的进步和改善。
三、涉诉信访工作的意义与意义3.1 意义涉诉信访工作在司法体系中具有重要意义。
首先，它帮助人民群众了解法律途径和维权途径，增强了其法律意识。
其次，通过开展涉诉信访工作，司法机关能够及时了解人民群众的真实需求，并根据具体情况进行有针对性的改革和优化，提高司法效率。
最后，涉诉信访工作有助于司法机关建立良好的形象，提升其公信力和公信度。
3.2 挑战然而，涉诉信访工作也面临着一些挑战。
首先，涉诉信访案件数量庞大，案件性质复杂，给司法机关带来了很大的工作压力。
其次，存在一些失信行为和虚假信访现象，给涉诉信访工作增加了一定的难度。
最后，由于人民群众对涉诉信访工作的了解程度有限，社会舆论对于司法机关的负面评价较多，这也给司法机关形象的塑造带来了一定的负面影响。
四、涉诉信访工作的现状与改进措施4.1 现状目前，中国涉诉信访工作取得了明显的进展。
一方面，司法机关加大了涉诉信访工作力度，建立了相关的信访受理和处理机制。
另一方面，政府部门通过制定法律法规和相关政策，规范了涉诉信访工作的程序和要求。
4.2 改进措施面对涉诉信访工作中的挑战和问题，应采取以下改进措施。
首先，完善信访机制，建立健全的信访受理和处理流程，确保信访案件得到及时处理。
其次，加大对信访人员的法律宣传和教育力度，提高其法律素养和维权意识。
此外，加强与社会各界的合作，广泛宣传涉诉信访工作的重要性，提升司法机关形象。
客户关系管理课题-评估与控制客户信用
主要知识和技能3:确定客户信用等级
信用等级评定 信用等级评定：是授信者在认真研究客户信用信息档案、科学分析客户的财务和非财务信 息的基础上，对客户进行分类管理，合理授予不同客户的信用赊销额度的管理活动。 在现代信用管理中，常常对影响信用风险大小的不同因素进行加权平均计算，综合考虑每 个风险因素所起的作用，这样计算后的结果可以得出一个量化的分值，分值高的客户信用 程度高，履约付款的保证性相对较强。
任务分析
好的信用管理是企业减少企业坏账损失，提 高企业经营效益的重要手段之一。作为该公 司而言，要想大力推行客户的信用管理制度 ，切实做好企业的信用管理工作，需要明确 两方面的问题：一是如何进行客户信用的评 估以及等级的划分，具体包括客户信用档案 的制作、客户信用的评估、客户信用等级的 划分、客户信用政策的制定；二是如何来控 制与监管客户的信用，具体包括客户信用的 动态监控与调整，赊销风险的控制和应收帐 款的回收工作。
主要知识和技能4:给予客户合理的信用政策
信用政策 信用政策：是企业与客户进行商业交往中用于控制客户信用风险的对策，也是企业对外开 展信用交易的根本依据和操作指南。其主要内容包括：潜在客户的筛选标准、信用政策的 倾向性、客户的授信政策、收帐政策等。
1．信用期限 信用期限是企业为顾客规定的最 长付款时间。确定适宜的信用期 限是企业制定信用政策时首先需 要解决的问题。较长的信用期限 会吸引更多的客户，实现更高的 销售额，较短的信用期限会影响 到企业的销售规模。确定信用期 限常用的方法有两种：谈判法和 计量分析法。
客户信用评估的内容
客户信用评估 财务信息分析 非财务信息分析
财 务 报 表 分 析
资 产 负 债 水 平 分 析
客户信用调查实施方案
客户信用调查实施方案一、背景介绍二、目标1.提高客户风险预警能力，避免与高风险客户合作，降低企业的逾期账款和损失。
2.保护企业利益，减少坏账风险。
3.促进企业与高信用客户的合作，提高企业的市场竞争力。
三、实施步骤1.确定调查对象根据企业内部客户分类标准，确定需要进行信用调查的客户对象，如新客户、合作时间较短的客户、业务规模较大的客户等。
2.收集信用信息收集客户的公司资料、财务报表、工商注册信息等基本信息，通过企业内部调查、第三方征信机构等渠道获得客户的信用报告、还款记录、征信评级等信息。
3.评估客户风险根据客户提供的信用信息进行综合评估，通过对客户的财务状况、经营状况、行业地位等进行定量和定性分析，综合评估客户的信用状况和风险水平。
4.制定信用评级体系根据客户风险评估结果，制定信用评级体系，将客户分为不同的信用等级，如优质客户、一般客户、高风险客户等，以便企业进行分类管理和决策支持。
5.风险控制措施对于评估结果为高风险客户的，采取相应的风险控制措施，如要求提供担保、要求提前付款、限制授信额度等。
6.定期评估对已经合作的客户，定期进行信用评估，及时了解客户的经营状况和信用状况的变化，以便及时调整与客户的合作模式和风险控制措施。
四、资源投入1.人力资源：建立专门的信用评估团队，包括信用管理人员、财务人员、市场人员等。
2.技术资源：建立信用评估的信息系统，用于收集、存储和分析客户的信用信息。
3.第三方合作：与征信机构、行业协会等建立合作关系，共享客户信息。
五、风险防范措施1.多元化合作策略：拓展客户合作渠道，降低对单一客户的依赖，避免过度集中风险。
2.保险投保：购买相关保险产品，降低经济损失。
3.担保机构合作：与担保机构建立合作关系，为高风险客户提供担保服务。
六、评估与监控指标1.逾期账款率：评估客户的还款能力和履约能力。
2.资信记录：评估客户的信誉程度和还款记录。
3.客户评级：评估客户的信用等级和风险水平。
合格供应商信用评价调查表最终模板
一、供应商基本情况注2：行业归属划分标准为《国民经济行业分类（GB/T 4754-2011）》注3：填写营业执照上的经营范围。
注4注6：出资形式包括货币资金、实物、无形资产、 股权、 债权、 其他（请列明）。
二、基本经营表2－2：人员构成情况三、管理与战略表3－1：主要管理人员的情况注1表3－3：公司创新条件年4-1：资产负债表（新准则）四、企业财务（新准则）特别提示：企业财务数据新旧准则填报一套即可，如填报的是旧准则报表，则该4-2：损益表（新准则）年4-3：净利润分配表（新准则）4-4：现金流量表年4-5：现金流量表 (续)表4－6：补充财务资料四、企业财务（旧准则）特别提示：企业财务数据新旧准则填报一套即可，如填报的是新准则报表，则该4-1：资产负债表（旧准则）4-2：损益表（旧准则）4-3：现金流量表4-4：现金流量表 (续)表4－5：补充财务资料五、抵押担保情况注2：抵押性质指动产抵押、不动产抵押、权力抵押、财团抵押、共同抵押、最高额抵押等，请按照实际情况填写。
六、公共记录表6－1：公司荣誉及奖励注1表6－2：处罚信息注2注3注4：履约类别包括应付采购款、应提供商品或劳务、其他应履约事项（请说明）。
注5年注3：其它拥有建筑领域执业资格员工，指注册建筑师、注册结构工程师、注册土木工程师等注2：如建筑业利润总额统计困难，可按损益表中的营业利润减去其他业务利润计算；注6：担保方式包括保证担保、抵押担保、质押担保、留置担保、定金担保、信用担保等，请按照实际情七、工程企业经营与管理表6－6：历史信用评价记录表7－3：目前注册建造师构成情况。
况。
的建立和执行情况。
，则该套新准则报表无需填报。
，则该套旧准则报表无需填报。
押等，请按照实际情况填写。
实际情况填写。
企业信用评价调查表
企业信用评价调查表
2.1
注：近三年地市一级以上政府或主管部门评比颁发奖项。
注：研发费用需提供企业年度研究开发费用结构明细表及相关凭证三年设备更新率=三年内固定资产原价增加值/年末固定资产原价总额*100%；
注：本表仅填写能够代表企业自有设备能力的重要设备，不需要填报全部设备。
注：主要包括：部门以上管理人员
注：技术人员需提供身份证、学历及职称证书复印件。
注：主要业务是指工、民建、市政、安装、其他等类别
3.2近三年中标项目情况
（施工、监理、勘察和设计、设备安装类企业）
注：要求提供全部中标项目情况。
4.1 近三年企业的优良记录
注：指近三年由国家、省部、地方级以上级别单位颁发的奖项情况
注：指近三年企业受到相关部门处罚的不良行为记录
注：以全国法院被执行人信息查询网为准，网址：/search/。
客户信用管理
16
项目九 客户关系管理
模拟实训
4．采访当地一位高星级酒店的销售经理，了解其客户信用管理的现状，特别是围 绕以下问题进行调研，撰写调查报告： ① 为什么酒店的信用客户有失信的现象？ ② 如何动态评估客户的信用状况？ ③ 如何制订不同的信用等级并给予不同的信用政策？
案例分析
阅读本章节案例分析，回答下列问题。 问题： 1．根据本案例分析“海底捞”在客户关系管理中的优势与劣势。 2．你对其在客户关系管理方面的发展建议。
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项目九 客户关系管理
Transition Page
任务三
客户信用管理
2
项目九 客户关系管理
A酒店在经营过程中存在大量的“签单”客户，即先消费后结账的客户。这些客户往 往是酒店的重要客户，有许多还是VIP客户。但与此同时，也有一些“签单”客户由于这 样或那样的原因，最终没有按照消费协议履行结账，给酒店造成了较大损失。 为此，如何管理好这些“签单”客户，既给他们特殊的客户政策，又要规避酒店的 经营风险，自然是销售部吴经理需要考虑的问题。
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项目九 客户关系管理
3.2
控制客户信用
客户失信预警信息的类型
1．客户失信预警信息的类型
失信类型 法人信用 概念理解 从一个客户的合法性角度对其进行基本签 约资格或履约能力的考察 常见的信用风险原因 1．客户使用错误的法人名称、地址 2．客户超出合法经营范围或常规业务范围 3．注册资本不足或虚假出资 1．客户财务状况恶化 2．客户的自身资金不足或负债比重过大 3．客户经营困难，甚至倒闭破产 1．客户不能及时正常供货 2．客户产品品质降低 3．客户的产品需求下降 4．客户的关键竞争能力下降 1．客户惯性拖欠货款，需要多次催促付款 2．客户故意拖欠货款，不到最后关头不付款 3．客户恶意拖欠货款，以赖账相威胁
新客户资信调查制度范本
新客户资信调查制度范本一、调查目的为确保公司业务的健康发展，降低经营风险，提高客户服务质量，公司将对新开发的客户进行资信调查。
通过对客户的基本情况、经营状况、财务状况、信用状况等方面进行全面了解，为公司与客户之间的业务合作提供有力保障。
二、调查内容1. 基本情况的调查（1）客户名称、成立时间、经营期限、法定代表人和主要负责人等基本信息；（2）客户的注册地址、实际经营地址、联系方式等；（3）客户的行业分类、经营范围、主营业务和产品信息等；（4）客户的企业类型、组织结构、分支机构、子公司等信息。
2. 经营状况的调查（1）客户的经营业绩、市场份额、行业地位等；（2）客户的主要合作伙伴、供应商、客户名单等；（3）客户的经营策略、发展计划、投资项目等；（4）客户在经营过程中是否存在法律纠纷、违规行为等。
3. 财务状况的调查（1）客户的注册资本、实收资本、资产总额、负债总额等；（2）客户的营业收入、利润总额、净利润、成本结构等；（3）客户的主要财务报表、财务指标、审计报告等；（4）客户是否存在财务风险、资金链断裂等风险。
4. 信用状况的调查（1）客户在金融机构的信用记录、贷款情况、还款能力等；（2）客户在工商、税务、海关等部门的信用记录；（3）客户在行业内的信誉、口碑、评价等；（4）客户是否存在违约、诉讼、被执行等信用风险。
三、调查方法1. 查阅公开资料：通过政府企业信用信息公示系统、企业官方网站、行业报告等渠道，收集客户的公开信息。
2. 实地考察：对公司所在地、生产经营场所进行实地考察，了解客户的实际经营状况。
3. 第三方调查：委托具有资质的第三方调查机构，对客户的信用状况、经营状况等进行全面调查。
4. 访谈：与客户的管理层、员工、合作伙伴等进行访谈，了解客户的真实情况。
5. 数据分析：通过大数据分析技术，对客户的财务数据、交易数据等进行分析，评估客户的信用风险。
四、调查流程1. 制定调查方案：根据客户的行业特点、规模大小等因素，制定详细的调查方案。
客户销售统计表格模板
.Word文档资料9.3客户关系管理表格9.3.1客户销售份额统计表区域.9.3.2客户销售统计表客户名称客户地区Word 资料精心整理9.3.3客户馈赠申请表区域.9.3.4客户收款状况统计表区域单位：元月Word 资料精心整理9.3.5客户数量变动分析表区域.9.3.6客户登记表区域Word 资料精心整理9.3.7特殊客户优惠申请表区域.9.3.8市场开发评估表区域Word 资料精心整理9.3.9新开发客户记录表区域.Word 资料客户企业信用度分析表客户名称 区域客户购货订单表区域客户订单明细表区域客户货品送货单区域客户年度销售额明细表区域单位：元客户销售计划执行统计表客户名称区域客户名称区域客户赊销款余额管理表区域单位：元客户绩效管理表客户名称区域客户资料表区域续. 客户招待申请表区域精心整理客户开发计划表区域. 客户拜访计划表区域日期精心整理客户拜访记录表区域. 客户联络计划表区域精心整理重点客户管理表区域. 客户区域分析表精心整理客户调查明细表区域. 大客户汇总评定表区域精心整理9.3.30大客户分析表区域.Word 资料9.3.31大客户问卷调查表客户名称 区域精心整理9.3.32大客户经理考核表区域。
2023客户信用管理制度
2023客户信用管理制度2023客户信用管理制度1第一章总则第一条为规范和引导购销网络的经营行为，有效地控制商品购销过程中的信用风险，减少购销网络的呆坏帐，特制定本制度。
第二条本制度所称信用风险是指×××××公司购销网络客户到期不付货款、不发货或者到期没有能力付款、无法发货的风险。
第三条本制度所称客户信用管理是指对××××××公司购销网络客户所实施的旨在防范其信用风险的管理。
第四条本制度所称客户是指所有与××××××公司及相关部门发生商品购销业务往来的业务单位，包括上游供应商和下游客户。
第六条公司相关部门及机构根据本制度的规定制定实施细则，对客户实施有效的信用管理，加大货款回收力度和督促上游厂商按时发货，有效防范信用风险，减少呆坏帐。
第二章客户资信调查第七条本制度所称客户资信调查是指公司相关部门及机构对购销客户的资质和信用状况所进行的调查。
第八条客户资信调查要点主要包括：1.客户基本信息2.主要股东及法定代表人和主要负责人3.主要往来结算银行帐户4.企业基本经营状况5.企业财务状况6.本公司与该客户的业务往来情况7.该客户的业务信用记录8.其他需调查的事项第九条客户资信资料可以从以下渠道取得：1.向客户寻求配合，索取有关资料2.对客户的接触和观察3.向工商、税务、银行、中介机构等单位查询4.公司所存客户档案和与客户往来交易的资料5.委托中介机构调查6.其他第十条营销部业务主管负责进行客户资信前期调查，保证所收集客户资信资料的真实性，认真填写《客户信用调查评定表》，上报部门经理审核，公司财务部门备案。
填表人应对《客户信用调查评定表》内容的真实性负全部责任。
第十一条公司相关部门对报送来的客户资信资料和《客户信用调查评定表》进行审核，重点审核以下内容：1．资信资料之间有无相互矛盾2．我公司与该客户的业务往来情况3．该客户的业务信用记录4．其他需重点关注的事项第十二条客户资信资料和《客户信用调查评定表》每季度要全面更新一次，期间如果发生变化，应及时对相关资料进行补充修改。
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客户信用调查表
企业编号 地址 电话
负责人 住所 电话
创业日期 年 月 日 营业项目
经营方式 □ 独资 □ 合伙 □ 企业 开始交易日期 年 月 日
营业区域 经营地点 □ 市场 □ 住宅 □ 郊外
负
责
人
情
况
性格 气质
兴趣 职位
学历 籍贯
经历 口才 □ 佳 □ 普通 □ 差
思想 嗜好
酒 □ 饮 □ 不饮
烟 □ 抽 □ 不抽
优点 特长
缺点 技术 □ 熟练 □ 略懂 □ 不懂
财
务状况 往来银行 银行信用 □ 很好 □ 好 □ 普通 □ 差 □ 很差 账务体系 □ 完备 □ 不完备 同业者评价 □ 很好 □ 好 □ 普通 □ 差 □ 很差 经营组织 □股份企业 □个人经营 □有限企业 □合资企业 近邻评价
□很好 □好 □普通 □差
□很差
资本额 （元） 付款态度 □爽快 □普通 □尚可
□迟延 □为难 □拖欠尾款
营业执
照登记号码 其他说明
办
公
情
资产 汽车 辆
□ 自有 辆
□ 租用 辆
场所 □ 处于繁华区 自有 租用
况 □ 一般商业区
□ 偏僻地区
面积（m2） 面积（m2）
装饰 □ 精装 □ 普通 □ 差 层数 市价
保险 □ 有（ 元） □ 无
营业状况 交
易
品
种
品种 品牌 月销售量 金额 年销售量 金额 备注
信
用
评
定
信用等级 信用评分 付款方式选择 赊销限额 是否担保 备注
总经理： 经理： 调查人：
5．12．6 客户信用调查总表
年 月 日
类别 客户名称 总资产 （单位：万元） 净资产 （单位：万元） 信用等级（ABCD） 评定等级（ABCD） 发展前景
（ABCD）
编制： 填表人：