客户信用调查表
客户回访调查表 模板完整
经营状况
经营方式
□积极□保守□踏实□不定□投机
业务
□兴隆□成长□稳定□衰退□不定
业务范围
销货方式
□合理□偏高□偏低□削价
价格
旺季
月
月销量
淡季
月
月销量
企业性质
□国有企业□股份□合伙店铺□合资□其他
组织员
工人数
职员
人
管理层
人
合计
人
同业地位
及付款
细则
地位
□领导者□具影响□一级□二级□三级
付款期
方式
手续
深圳市XXXX公司客户回访调查表
客户名称
被访人
职位
回访方式
□回访□现场回访其它_________
产品购买时间
年 月 日
回访时间
年 月 日
回访内容
□1.产品使用情况 □2.产品问题反馈
□3.公司服务响应情况 □4.其它需求___________
客户常用功能
使用中遇到的问题
现场未解决问题
客户建议
回访人：
公司投资人姓名： 各自的投资比例：
请提供以下资料，该资料会有助于迅速了解贵公司，得到更加有利的评价，并加强双方的合作。
1、公司简介
2、营业执照，税务登记证（复印件）
3、银行开户许可证，组织机构代码证（复印件）
4、公司荣誉证书，认证证书等（复印件）
公司介绍
1、公司主要生产设备：
主要设备名称
规格型号
数量
其他说明
办公情况
资产
汽车（辆）
□自有辆□租用辆场所□处于繁华区□一般商业区
□偏僻地区
自有
租用
面积（m2）
客户信用档案与管理制度（3篇）
客户信用档案与管理制度一、引言客户信用档案与管理制度是指企业为了评估客户的信用状况、管理客户的信用风险而建立的一套制度和档案。
随着市场经济的发展和竞争的日益激烈，企业对客户的信用状况进行评估和管理变得越来越重要。
客户信用档案与管理制度的建立可以有效地帮助企业降低坏账风险，提高资金回收效率，维护企业的良好信誉和稳定运营。
本文将从客户信用档案的建立、客户信用评估的方法和标准、客户信用管理制度、客户信用风险控制等几个方面展开探讨。
二、客户信用档案的建立1.客户信用档案的基本内容客户信用档案的基本内容包括客户的基本信息、信用评估报告、信用授予记录、信用使用情况、信用违约记录等几个方面的内容。
（1）客户的基本信息包括客户的名称、类型、法定代表人、注册资本、成立时间、经营范围等。
（2）信用评估报告是根据客户的经营状况、财务状况、信用记录等信息综合评估客户的信用状况，包括客户信用等级评定、信用额度确定等内容。
（3）信用授予记录是记录企业向客户授予的信用额度、授信日期、授信方式、担保方式等信息。
（4）信用使用情况是记录客户在信用期限内的还款情况、逾期情况、利息计算等。
（5）信用违约记录是记录客户是否存在违约行为，包括是否逾期还款、是否未按约定用途使用信用等。
2.客户信用档案的建立流程客户信用档案的建立流程主要包括信息收集、信用评估、信用授予、信用使用、信用违约记录等几个环节。
（1）信息收集：企业需要收集客户的基本信息、经营状况、财务状况、信用记录等信息，可以通过客户自己提供、第三方机构的数据查询、合作伙伴的推荐等方式获得。
（2）信用评估：根据客户提供的信息，结合企业内部的信用评估模型和评估标准，对客户的信用状况进行综合评估，确定其信用等级和信用额度。
（3）信用授予：根据客户的信用状况和信用评估结果，企业可以根据需要向客户授予一定额度的信用，并签订相关的信用合同。
（4）信用使用：客户在信用期限内可以根据自身的资金需求，按照约定的方式和用途使用信用额度。
银行个人信用等级评分表
以此类推…… （本项目最高分 值不超过10分）
1
2
从业情况 实得分 3 5 2
5 5
1
1
8 2 8
4.住房情况
10
5.社会保障情况
5
四.与本行关系
35
1.是否在本行开 立代发工资卡
1
2.是否在本行开 立代理社保卡
2
3.在本行账户
4
4.日均存款余额
4
5.在本办理业务 种类
6
自购住房（无贷款或贷款已 贷款购房（购房贷
、失信被执行情况）
执行情况)
讼、失信被执行)
8
5
-20
2.家庭人均月收 入
5
3000元以下
3000元(含)以上
4000元(含)以 上
以此类推…… （本项目最高分 值不超过15分）
3.家庭资产净额
8
2 无负债
8
5
6
70%以下且基础净 资产额达20万元
（含）以上
70%以下且基 础净资产额达 30万元（含）
城镇个
姓名
性别
身份证号
从业情况
家庭住址
配偶
年龄
家庭人员不良 行为记录 项目
一.自然情况
基础分 10
1.婚姻状况
3
2.文化程度
5
3.户口性质
2
二.职业情况
19
1.职业收入的稳 定性
5
评分标准
已婚有子女 3
大学本科及以上 5
本地户口 2
很高 5
其他
1
已婚无子女或离异 有有子女 2
专科
4 异地户籍但常住本
金额
当前是否有 逾期
客户信用调研报告
客户信用调研报告背景在进行业务拓展和合作之前，对客户的信用状况进行调研是必不可少的。
本报告旨在分析客户的信用情况，评估其偿付能力和风险水平。
调研方法为了获得准确的数据和信息，我们采用了以下调研方法：1. 面谈：与客户进行面对面的访谈，了解其企业背景、经营情况和财务状况。
2. 文件分析：仔细分析客户的财务报表、年度报告和其他重要文件，以了解其财务健康状况。
3. 参考调查：收集关于客户的参考资料，包括供应商、合作伙伴和其他客户的评价和反馈。
调研结果根据我们的调研结果，以下是对客户信用的评估：1. 偿付能力：客户的资金流入情况良好，能够及时偿还债务和支付供应商款项。
2. 财务状况：客户的财务状况稳定，资产与负债比例适当，没有明显的财务风险。
3. 信誉度：客户在业内具有良好的声誉和口碑，与合作伙伴和供应商的关系良好。
风险评估尽管客户的信用状况良好，但我们仍需要意识到存在一定程度的风险。
以下是我们发现的风险因素：1. 市场风险：客户所处的市场竞争激烈，行业变化较快，可能对其企业发展和财务状况造成影响。
2. 经营风险：客户的经营策略和管理能力可能存在一定的风险，需要密切关注其经营状况和决策能力。
3. 外部风险：宏观经济环境的变化、政策调整、自然灾害等外部因素可能对客户的业务和财务状况带来不确定性。
建议基于以上调研结果和风险评估，我们提出以下建议：1. 继续发展与该客户的业务合作，但需要定期跟踪和评估其经营和财务状况，以及市场和外部环境的变化。
2. 建议与客户签订涵盖风险管理和偿付保障的合同，以减轻潜在风险和保护我们的利益。
3. 加强与客户的沟通和合作，及时解决可能出现的问题和风险，以保持良好的合作关系。
结论本报告对客户的信用情况进行了调研和评估，并提出了相应的风险评估和建议。
我们将继续关注客户的经营和财务状况，以确保我们的合作能够稳定和持续发展。
以上为客户信用调研报告，供参考。
新客户评估表,请查阅及审批
新客户评估表,请查阅及审批摘要：1.引言2.新客户评估表的背景和目的3.新客户评估表的内容和结构4.审批新客户评估表的流程5.总结正文：新客户评估表是企业在拓展新客户时，对新客户的基本情况、业务需求、合作潜力等方面进行全面了解和评估的重要工具。
通过新客户评估表，企业可以对新客户的整体状况做出客观、准确的判断，为后续的业务合作提供有力支持。
一、新客户评估表的背景和目的随着市场竞争的日益激烈，企业需要不断开发新客户，以扩大市场份额和提高经济效益。
然而，在拓展新客户的过程中，企业往往面临着较高的风险。
新客户评估表作为一种风险控制手段，旨在降低企业与新客户合作的不确定性，提高合作成功率。
二、新客户评估表的内容和结构新客户评估表主要包括以下几个部分：1.基本信息：包括新客户的名称、地址、联系方式等基本信息。
2.业务需求：分析新客户的业务范围、业务规模、业务发展趋势等，以评估其合作潜力。
3.信用状况：调查新客户的信用记录、信用评级等，以评估其信用风险。
4.合作风险：分析新客户所在行业的市场风险、政策风险等，以评估合作过程中的潜在风险。
5.合作建议：基于以上评估结果，提出针对性的合作建议，如合作模式、合作范围等。
三、审批新客户评估表的流程1.填写：业务人员根据与新客户的沟通和调查结果，填写新客户评估表。
2.审核：业务部门负责人对新客户评估表进行审核，确保评估内容的准确性和完整性。
3.审批：企业负责人或指定审批人对新客户评估表进行审批，决定是否与新客户展开合作。
4.归档：审批通过后，将新客户评估表归档，以备后续合作参考。
四、总结新客户评估表是企业在拓展新客户过程中，确保风险可控、提高合作成功率的重要工具。
企业应建立健全新客户评估体系，规范评估流程，确保评估结果的客观、准确。
银行满意度调查表
银行满意度调查表调查目的本调查旨在了解客户对银行服务的满意度，帮助银行改进服务质量，提升客户满意度。
调查对象本调查对象为所有在过去一年内办理过银行业务的客户。
调查内容请您根据您的实际经历，从1（非常不满意）到5（非常满意）对以下问题进行评价。
1. 整体满意度：您对我们银行的整体服务满意度如何？整体满意度：您对我们银行的整体服务满意度如何？2. 办理业务速度：您对我们银行办理业务的速度满意度如何？办理业务速度：您对我们银行办理业务的速度满意度如何？3. 工作人员素质：您对我们银行工作人员的服务态度和专业素质满意度如何？工作人员素质：您对我们银行工作人员的服务态度和专业素质满意度如何？4. 柜台服务体验：您对我们银行柜台服务的满意度如何？柜台服务体验：您对我们银行柜台服务的满意度如何？5. 手机银行APP体验：您对我们银行手机银行APP的使用体验满意度如何？手机银行APP体验：您对我们银行手机银行APP 的使用体验满意度如何？6. 问题处理能力：在您遇到问题时，我们银行的解决问题的能力如何？问题处理能力：在您遇到问题时，我们银行的解决问题的能力如何？7. 产品推荐：您对我们银行向您推荐的产品满意度如何？产品推荐：您对我们银行向您推荐的产品满意度如何？8. 客服热线服务：您对我们银行客服热线的服务满意度如何？客服热线服务：您对我们银行客服热线的服务满意度如何？9. ATM机使用便利性：您对我们银行ATM机的使用便利性满意度如何？ATM机使用便利性：您对我们银行ATM机的使用便利性满意度如何？10. 信用卡服务：您对我们银行信用卡服务的满意度如何？信用卡服务：您对我们银行信用卡服务的满意度如何？调查结果分析根据调查结果，我们将对满意度较低的方面进行针对性改进，以提高客户满意度。
同时，我们也会加强满意度较高的方面，让客户享受更优质的银行服务。
调查保密本调查结果仅用于统计和服务质量改进，我们将严格保密您的个人信息。
银行中小企业授信调查表[2020年最新]
![银行中小企业授信调查表[2020年最新]](https://img.taocdn.com/s3/m/db595abfff00bed5b8f31d22.png)
附件六：中国ⅩⅩ银行中小企业授信调查表授信基本信息客户名称信用等级上报单位申请授信方案调查人意见主办客户经理签名：协办客户经理签名：年月日客户部负责人意见签名：日期：支行或行业部负责人意见（支行或行业部推荐项目须签署）签名：日期：中小企业业务部总经理/副总经理意见签名：日期：本审批表签字人声明：签字人不是该笔授信关系人。
1附件七：中国ⅩⅩ银行中小企业授信审查审批表授信基本信息客户名称ⅩⅩⅩⅩ商贸有限公司信用等级BBB+ 上报部门ⅩⅩ分行茶园支行筹备组中小企业业务部申请授信方案评审经理意见建议同意给予申请人ⅩⅩⅩⅩ商贸有限公司综合授信额度2000万元，期限1年，品种为短期流贷、银行承兑汇票、商票保贴、国内信用证及其项下买方押汇及买方代付；银承及国内信用证保证金比例不低于30%，流贷、贴现、押汇及代付执行市场价格；贷款采用受托支付。
授信用于采购铁矿石/铁精粉。
担保措施：以申请人对ⅩⅩ钢铁股份有限公司的应收账款质押，质押率不超过70%，另由实际控制人沈军及其配偶分别提供全额连带责任保证，并申请人自有的位于ⅩⅩ九龙坡区科城路68号31-5号的办公房产抵押（产权证号：114房地证2011字第104757号，建筑面积262.52平方米、使用面积177.44平方米）。
要求：①每次放款前，我行与申请人共同向重钢股份发送应收账款质押通知书/确认书，重钢股份对拟质押应收账款实际余额情况进行书面确认；并同意我行质押应收账款回款至申请人在我行唯一账户，未经我行书面同意不得变更，若以票据支付时直接交付我行或有我行人员参与才可取票。
上述对外文本须经我行法规部审核同意。
②我行在人行应收账款质押登记系统查询确认申请人提供的拟质押应收账款尚未对他行或其他金额机构办理质押，我行以申请人尚未质押应收账款对应的销售合同号及其发票号（增值税发票和运输发票）共同进行质押登记，在合同及发票原件上加盖“应收账款已质押我行“印章。
③我行以重钢股份确认的应收账款金额确认拟质押应收账款金额，再按70%质押率进行放款。
客户信用等级评价办法
客户信用等级评价办法第一条目的完善应收帐款的管理，抑制应收款的增长态势，使得应收款呈良性、稳定的态势，缓解公司资金压力。
第二条概述客户信用等级评价是通过对客户的定量和定性两方面的指标进行评分，根据评分最终结果对客户进行分级，即分为金牌客户、A类客户、B类客户、C类客户和D类客户，确定客户享有公司的销售政策（另行规定）的规定。
定量指标主要是通过客户的销售情况、回款情况和期末应收帐款余额三方面进行评价。
回款情况，主要通过回款率和回款周期（即应收帐款期末余额的评价）两方面进行评价；销售情况，主要通过月平均开票吨数进行评价；定性指标主要是通过对客户的规模、客户的稳定性和客户的成长性三方面进行评价。
客户的规模，主要通过客户的注册资本和年度总需求量进行评价；客户的稳定性，主要评价客户合作的期限和年度期间订货的频率；客户的成长性，主要通过对客户财务数据的分析，对其盈利能力、偿债能力、成长能力等方面进行评价。
定性指标更多地借助于外部机构的调查报告的结果进行最终评价。
定量指标和定性指标占比为7：3，对于金牌客户和A类客户应从定量指标和定性指标两方面进行较全面的评价，评价周期为一年；其他类型客户只进行定量指标的评价，评价周期为季度。
其他类型客户通过季度评价，如果年度内各项指标均达到上一级类型客户的规定，该客户可以转为该级客户，并享有相应的销售政策，反之亦然。
客户信用等级评价结果直接与销售人员的业绩挂钩，公司应当制定相应的考核机制来体现该结果。
第三条评价办法一、各类型客户的条件1、金牌客户（不含中间商）①回款周期为1个月，且全部为现汇；②回款率为95%及以上；③月均销售量为100t及以上，且年度订货量在1000t及以上，年度平均订货频率至少在10次以上；④注册资本至少在1000万元及以上；⑤其他方面指标评价结果至少为良性的。
最终评分结果为100分。
2、A类客户①回款周期为1个月，即评分为100分；②回款率为90%及以上，即评分为95分；③月均销售量为80t及以上，且年度订货量在500t及以上，年度平均订货频率至少在6次以上，即评分为100分；④注册资本至少在500万元及以上；⑤其他方面指标评价结果至少为良性的。
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客户信用调查表
原评信誉等级：
Ｎｏ．
公 司 行 号 地址 电话
负责人 住所 电话
创业日期 年 月 日 营业项目 经营方式 独资()合伙()公司()
开始交易日期 年 月 日 营业区域 经营地点 市场()住宅()郊外()
性格 温柔()开朗()古怪()自大() 气质 稳重()寡言()急躁()饶舌()
兴趣 名誉职务
负 学历 大学()高中()初中()小学() 出生地
责 经历 说话要领 能说()口拙()普通()
人 思想 稳傻派()保守派()革新急进派() 嗜好 酒：饮()不饮()香烟：抽()不抽()
长处 特长
短处 技术 热练()不很熟练()不借()
银行往来 银行、帐号 号 银行信用 很好( )好( )普通( )差( )很
差( )
会 帐簿组织 完备( )不完备( ) 同业者评为 很好( )好( )普通( )差( )很
差( )
计 方 经营组织 股份有限( )个人经营
( )
责任有限( )合资公司
( )
近邻评价 很好( )好( )普通( )差( )很
差( )
面
资本额 元 付款态度 爽快( )普通( )尚可( )迟延
( )
为难( )嗜欠尾款( )
营业执照 登记号码 应付（预付）金
额