客户信用调查评定表
客户信用调查表
酒
□饮□不饮
香烟
□抽□不抽
优点
特长
缺点
技术
□熟练□略懂□不懂
财务状况
往来银行
银行信用
□很好□好□普通□差
□很差
账务体系
□完备□不完备
同业者评为
□很好□好□普通□差
□很差
经营组织
□股份公司□个人经营
□有限公司□合资公司
近邻评价
□很好□好□普通□差
□很差
资本额
元
付款态度
□爽快□普通□尚可
□迟延□为难□拖欠尾款
客户信用调查表
公司编号
地址
电话
负责人
住所
电话
创业日期
年月日
营业项目
经营方式
□独资□合伙□企业
开始交易日期
年月日
营业区域
经营地点
□市场□住宅□郊外
负责人情况
性格
□温柔□开朗□古怪□自大
气质
□稳重□寡言□急躁□饶舌
兴趣
名誉职位
学历
□大学□高中□初中□小学
籍贯
经历
口才□佳□普通□口拙 Nhomakorabea思想□稳健派□保守派□革新激进派
营业执照
登记号码
其他说明
店铺情况
资产
自有汽车
辆
自有
租用
场所
□处于繁华区□一般商业区□偏僻地区
面积
面积
装饰
□精装□普通□差
层数
保险
□有（ 元）□无
市价
营业状况
交
易
品
种
品种
品牌
月销售量
金额
年销售量
金额
备注
38 客户信用的评估方法——6C信用评估法
2.能力
指顾客或客户的偿债能力，即其流动资产 的数量和质量以及与流动负债的比例，其 判断依据通常是客户的偿债记录、经营手 段以及对客户工厂和公司经营方式所做的 实际调查。能力越强，本企业的应收账款 风险就越低
3.资本 是指客户的财务实力和财务状况，表明客户可能偿还债务的背景
4.抵押品
是客户在拒付或无力支付时被用作抵押的资产。这对于不知底细或信用状况有争议 的客户尤其重要。一旦收不到这些客户的款项，债权方就可以通过处理抵押品获得 补偿
品德 （character）
能力 （capacity）
资本 （capital）
信用6C
经营环境 （ condition ）
抵Hale Waihona Puke 品 （ collateral ）事业连续性 （ continuity ）
1.品德
指顾客或客户努力履行其偿债义务的可能 性，是评估顾客信用品质的首要指标，品 质是应收账款的回收速度和回收数额的决 定因素。因为每一笔信用交易都隐含了客 户对公司的付款承诺，如果客户没有付款 的诚意，则该应收帐款的风险势必加大。 品质直接决定了应收账款的回收速度和回 收数额，因而一般认为品行是信用评估最 为重要的因素
5.经营环境
指可能影响顾客或客户付款能力的经济环 境，当这些环境发生变化时，客户的偿债 能力是否受到影响，如果影响很大，则客 户的信用水平就将受到威胁
6.连续性
是指客户持续经营的可能性，这需要从客户内部的财务状况、产品更新换代，以及 科学技术发展情况等方面综合评价
客户关系管理
谢谢观看
客户关系管理
客户信用的评估方 法——6C信用评估法
一、什么是信用6C分析法
信用6C分析法是是指根据客户的品德(character)、能力(capacity)、资本(capital)、 抵押品(collateral)、经营环境(condition)和事业的连续性(continuity)等六个因素评 定其信用程度的方法。它涉及6个方面，这些方面的英文词语第一个字母都是“c”， 故称“6c”分析法
农村信用社农户信息采集表及信用等级评定表
具体方式 年□ 月□ 出租面积
Байду номын сангаас月收入
元
年收 入
经营面积
亩
经营面积
亩
元 工作年限
年收
入
元
年收
入
元
平
年收 入
平
年收 入
平
年收 入
元 到期时间 元 到期时间 元 到期时间
经营项目
亩产 量
存栏 量
出栏 量
集体经济收入
其 他 其他 收 入 集体经济收入
元 理财收入
元
非经营性收入
元
元 理财收入
元
非经营性收入
元
其他
银行账户 是□否□
开户 行
贷 是□ 否□ 贷款银行 款 偿还本息方式
银 行
对他人进行担保或联保
是□
信 息
银行账户 是□否□
开户 行
贷 是□ 否□ 贷款银行 款 偿还本息方式
贷款余额 利率或利息 否□ 额度
贷款余额 利率或利息
元 担保方式 元 其他
到期时间
元 担保方式 元 其他
贷款到期时间 其他借贷 贷款到期时间
亩
元 工作年限
年收
入
元
年收
入
元
平
年收 入
元
经营项目
亩产 量
存栏 量
到期时间
出栏 量
其 集体经济收入 他
元 理财收入
元 非经营性投资收入
元
银行账户 是□否□
开户 行
银
行 贷 是□ 否□ 贷款银行
贷款余额
信 款 偿还本息方式 息
利率或利息
对他人进行担保或联保 是□ 否□ 额度
客户信用调查评定表
浙江维泰橡胶有限公司占地 231 亩，投资 8 个亿，通过投入自动控制系统，实现生产车间智能化，整体拉升产业链，2014 年度产值为亿， 2015 年维泰橡胶共生产万吨丁苯橡胶，年产值亿元，企业产值逐年增长，完成了公司预定的目标。2016 年，维泰实现产值万吨。该客户为 新开发客户，初期小额订单，要求款到发货。
附件一：
客户信用调查评定表
1．基本信息
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
客户名称 深圳市瑞升华科技股份有限公司
公司地址 深圳市龙华新区清祥路宝能科技园 6 栋 A 座 13 楼
企业性质 □ 国有 □ 集体 □ 合资 □ 私企 □ 个体 □ 有限责任公司
■
营业执照 登记机关
深圳市市场监督管理局
企业负责人 张小江
成立时间 2006 年 6 月 9 日
（7）没有严重违法经营行为 □ 是 □ 否
（8）该客户经营风险及未来 盈利能力的预测
5．与该客户的业务往来情况
（1）与苏阀合作时间满一年 □ 是 □ 否 （2）历年与苏阀的业务总额
（3）该客户年订单额占苏阀 销售总额比例
（4）目前是否存在应收账款
□是 □否
6．该客户的业务信用记录
（1）以前的结算方式
经常存款余额（位数） 4．基本经营状况
5,569,
8,802,
11,074,
（1）主营产品
MVR 节能蒸发器
（2）年销售收入
20000 万
（3）盈利状况
□ 良好 □ 一般 □较差
（4）最近连续 2 年经营状况 □ 良好 □ 一般 □较差
（5）客户资金实力
□ 雄厚 □ 一般 □较差
（6）客户偿债能力
□ 良好 □ 一般 □较差
商业银行小企业客户信用等级评定管理办法模版
商业银行小企业客户信用等级评定管理办法第一章总则第一条为科学评价“小企业”客户信用状况，加强对“小企业”客户信贷服务和风险防范，根据银监会《银行开展小企业授信工作指导意见》和xx商业银行信贷管理相关制度要求，制定本办法。
第二条“小企业”客户信用等级评定，是指针对“小企业”客户风险特征，以企业偿债能力为基础，以企业业主还款意愿为核心，结合第二还款保障情况对客户信用风险进行综合评价，将客户划分不同等级的风险分类方法和过程。
第三条本办法客户信用等级评定对象指授信总额在500万元（含）以下的“小企业”客户（含企业法人客户、其他经济组织和个体经营户，不含集团性客户的下属公司）。
仅办理下列业务的“小企业”客户可免评级：（一）办理有价证券质押融资、银行承兑汇票贴现，以及xx市商业银行规定的其他低风险信贷业务；（二）其他可免评级的信贷业务。
第四条“小企业”客户信用等级评定应遵循“统一标准、严格程序、操作简捷和动态调整”的原则。
第二章评价指标与信用等级设置第五条“小企业”客户信用等级评定指标分为信用履约评价、偿债能力评价、盈利能力评价、管理水平及发展潜力评价和与银企合作情况评价等。
第六条客户信用等级评定实行百分制，各类评级对象均应按附件中相应类别的指标及计分标准进行评分，按得分高低和单项指标，分为优秀（aaa）、良好（aa）、一般（a）、较差（b）、违约（c）五个等级，风险逐级递增。
第七条小企业客户信用等级级次设置及核心定义：优秀(aaa)：具备较为完善的经营管理和财务制度，短期偿债能力和长期偿债能力强，经营处于良性发展状态，盈利能力强，经营与发展的不确定因素影响极小，基本不存在违约风险。
良好（aa）：具备基本完善的经营管理和财务核算制度，短期债务的支付能力和长期债务的偿还能力较强；经营处于良性循环状态，经营与发展的不确定因素影响很小，违约风险较低。
一般（a）：盈利水平一般；短期债务的支付能力和长期债务的偿还能力一般；经营处于正常循环状态，但未来经营与发展易受企业内外部不确定因素的影响，存在一定的违约风险。
公司客货运业务客户信用等级评价管理办法
公司客货运业务客户信用等级评价管理办法第一章总则第一条依据《企业内部控制基本规范》及其应用指引等制度规范，落实集团公司内控管理对客户信用政策的相关要求，加强和规范公司内部控制，提高公司风险防范能力，特制定本办法。
第二条客户信用管理主要包括客户信用调查、客户信用等级评定、拟定客户信用政策、客户信用档案管理等工作内容。
公司客货运业务客户均纳入信用管理范围。
第三条客户信用等级评价周期为一年，有效期满后须重新对客户信用等级进行评价。
第四条客户信用等级评价应遵循“科学、公平、合理”原则，努力适应市场变化，服务公司发展战略。
第二章工作职责分工第五条业务价格审议工作组负责客户信用等级评价工作的审批。
第六条业务营运部是客户信用等级评价工作的组织部门。
负责开展货运客户信用调查和评估工作；负责向业务价格审议工作组报送评价结果进行审议；负责客户信用评价资料的报备存档。
- 1 -第七条招商市场部负责开展客运信用调查和评估工作；负责向业务价格审议工作组报送评价结果进行审议；负责客户信用评价资料的报备存档。
第八条计划财务部负责定期向业务主管部门提示应收账款风险。
第三章客户信用调查第九条开展客户信用调查业务营运部、招商市场部采取包括但不限于电话问询、函件或当面询问等沟通方式对历年来有业务合作的客户开展信用调查。
主要包括：企业名称、地址、联络人、联系电话、经营状况、历年业务情况（吞吐量、货类、付费规模、回款周期等）等信息和资料。
采集的客户信息确保真实、有效。
第十条统计客户信用情况业务营运部、招商市场部梳理统计客户资信及业务开展情况，形成客户情况调查统计表。
客户信用调查结果将作为客户信用等级评定及客户信用信息档案的基础。
第四章客户信用等级评价标准第十一条客户信用等级信用额度分级方案及授信方式（一）A类客户信用等级- 2 -1.船方客户：在客户信用等级评价基础上，对于上一年度代理船舶在公司作业达到__艘次以上的船代公司，规定客户的信用额度为去年在公司月均港口费的__倍，可采用按月结算的方式结费，最长信用账期不超过__天，船方重点客户最长信用账期不超过__天。
顾客满意度调查表
客户满意度调查表尊敬的客户：首先衷心地感谢您们对我XX公司的支持与厚爱！为了真正帮助敝司在质量与交期和服务方面满足贵司，敝司特此对客户将每半年进行客户满意度调查评估，调查时间为1-6月与7-12月。
敬请贵司收到《客户满意度调查表》后，如实填写，以便敝司改善不足，为贵司提供最佳的服务。
一、下列问题请贵司在适当的空格内打分表示，质量方面问题请贵司的品质部进行评分，交期及价格由采购评估，售后服务及沟通由品质和采购共同评估。
二、各同行业供应商中本司排位：贵司家供应商中，我司排在第位客户签名：品质：日期：采购：日期：客户满意度调查表尊敬的客户：首先衷心地感谢您们对我深联公司的支持与厚爱！为了真正帮助敝司在质量与交期和服务方面满足贵司，敝司特此对客户将每半年进行客户满意度调查评估，调查时间为1-6月与7-12月。
敬请贵司收到《客户满意度调查表》后，如实填写，以便敝司改善不足，为贵司提供最佳的服务。
一、产品/制程技术方面1.您对于深联所提供的产品技术，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意2.您对于深联在贵公司的心产品开发过程中的配合度，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意3.您对于深联主动提供具竞争力的新技术/制程及咨询方面，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意4.您对于深联目前的技术联络窗口处理问题的及时性方面，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意二、产品质量服务方面5.您对于深联目前提供的产品质量状况，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意6.您对于深联在处理产品质量问题上的反应速度，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意7.您对于深联在处理产品质量问题上的服务态度，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意三、产品价格/交期方面8.您对于深联目前在产品的如期交货（On Time Delivery）状况，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意9.您对于深联在因应客户需求、弹性调整交期方面，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意10.您对于深联目前的订单生产所需时间（Lead time），感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意四、配合度方面11.您对于深联业务人员的联络管道之便利性，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意12.您对于深联品管人员的联络管道之便利性，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意13.您对深联的报价及时性方面，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意14.您对深联在EQ处理方面，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意五、总论15.综合以上各个问题，您对于深联所提供的整体服务，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意16.相较于您现有的其他印刷电路板供应商，您觉得深联在所有供应商中，在迅速对于客户需求做出反应方面，可被评定为□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意17.相较于您现有的其他印刷电路板供应商，您觉得深联的整体竞争力是□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意18.在如下项目中，您认为哪项是您最关心或最需要深联进行重点改善的，请指出：□1. 技术□2.质量□3.交期□4.价格□5.配合度19.贵司是否有其他的需求及期望请说明如下：公司：填表人：填表日期：年月日。
客户信用管理制度
XXXXX公司客户信用管理制度一、目的:明确公司的客户的引入，管理、评价、测评体系。
加强公司对于客户资金、信誉度、内在价值的认可考评。
二、适应范围:本制度适用于ＸＸXＸX公司。
三、合同管理：公司在进行交易之前应当先与客户签订销售合同。
销售合同签订及具体管理内容参照销售管理部的《合同管理制度》。
四、信用含义：本制度所说的“信用”包括信用额度和信用期限。
信用额度指的是在一定期限内允许客户赊销的金额;信用期限指的是客户赊销后延期付款的时限,即结算期。
五、信用评定：1.信用评定组织：财务部、销售部。
2.职责：●销售人员负责客户基本情况的调查分析,并提交《客户基本情况》。
基本情况至少应包括以下内容:✓客户的详细名称,确切地址和电话号码;✓法定代表人、总经理和采购负责人的姓名；✓企业类型(国营、外资、合资、私营、个体）;✓注册资金（资本到位情况）;✓生产的产品品种、内销或外销；✓付款条件及方式;●财务部、商务部对客户定级、信用额度及信用期限进行审批。
●大区经理负责对销售人员提交的《客户基本情况表》相关内容进行审核确认，并给出评审意见。
●销售经理对客户资料进行审核,并给出评审意见。
●商务部根据客户往来情况进行信用等级的备案说明，给出评审意见。
●授权最终领导对付款条件、客户定级、授信额度等核心条款进行裁定，并对客户给出最终评审意见。
3.客户分类:公司对客户进行分类管理,根据客户注册资本、销售规模、人员状况、产品状况、经营状况、客户的客户、竞争对手的状况等进行分类。
●Ａ级客户✓注册资本XX万元以上，行业经验5年以上,经营状况好。
✓员工XX人以上✓客户的产品为高附加值的行业先进产品。
✓可采购我司产品金额XX万以上。
对A级客户,平均60天内回款,公司可予XX万元／月的信用额度。
平均３0天回款,公司可予XX万元／月的信用额度，平均20天回款,公司可予XＸ万元/月的信用额度，平均10天回款,公司可予XX万元/月的信用额度。
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公司总经理批准：
注：本表每（2）财务部经理对客户信用的综合分析研判（包括过往信用记录、业务量、其他注意事项等）： （3）对该客户信用限额及结算方式建议：
（4）对该客户的信用评级（A、B、C）：
销售业务员：余洋 市场部经理审核意见：
销售部门经理审查意见： 公司财务部经理审核意见：
公司销售副总经理审定：
（5）客户资金实力
□ 雄厚 □ 一般 □较差
（6）客户偿债能力
□ 良好 □ 一般 □较差
（7）没有严重违法经营行为 □ 是 □ 否
（8）该客户经营风险及未来 盈利能力的预测
5．与该客户的业务往来情况 （1）与苏阀合作时间满一年 □ 是 □ 否 （2）历年与苏阀的业务总额
（3）该客户年订单额占苏阀 销售总额比例
为
(7) 发现有严重违法经营现象
□是 □否
(8) 出现国家机关责令停业、整改情况
□是 □否
(9) 有被查封、冻结银行帐号危险的
□是 □否
8、该客户信用额度核定
注：A、核定为 A 级信用的客户须在本表第 4、5、6 项中所有选项获最优评价；
B、在本表第 7 项中有任何一条评为“是”，即应核定客户信用调查评定表
1．基本信息
客户名称 深圳市瑞升华科技股份有限公司
公司地址 深圳市龙华新区清祥路宝能科技园 6 栋 A 合资 □ 私企 □ 个体 □ 有限责任公司
■
营业执照 登记机关
深圳市市场监督管理局
企业负责人 张小江
（4）目前是否存在应收账款
□是 □否
6．该客户的业务信用记录
（1）以前的结算方式
无
（2）以前核定的信用额度
无
（3）没有超信用额度记录 □ 是 □ 否 （4（5）最近合作 2 年内没有发 □是
生不良欠款行为
□否
（6）最近合作 2 年内没有发生 □ 是
一般结算户
一般结算户
一般结算户
开户日期
2014-7-2
2012-3-26
2015-6-28
经常存款余额（位数） 4．基本经营状况
5,569,
8,802,
11,074,
（1）主营产品
MVR 节能蒸发器
（2）年销售收入
20000 万
（3）盈利状况
□ 良好 □ 一般 □较差
（4）最近连续 2 年经营状况 □ 良好 □ 一般 □较差
严重违约行为
□否
7、C 级信用客户核定标准
(1) 过往 2 年内与我方合作曾发生过不良欠款或其他严重违 □是 □否
约行为
(2) 经常不兑现承诺
□是 □否
(3) 出现不良债务纠纷，或严重的转移资产行为
□是 □否
(4) 资金实力不足，偿债能力较差
□是 □否
(5) 经营状况不良，严重亏损
□是 □否
(6) 与我公司业务量出现连续严重下滑现象，或有不公正行 □是 □否
成立时间 2006 年 6 月 9 日
2．主要负责人及联系人
姓名
性别
杜彬
男
职位 采购经理
手机
出生 年月
许云
女
采购专员
3．主要往来结算开户银行
项目
往来银行
银行名称
平安银行深圳盐田支行 浦发银行深圳罗岗支行 招商银行深圳安联支行
帐户号码
0
79帐户名称
（1） 业务员对客户信用的综合分析研判（包括企业规模、经营盈亏分析、偿债能力、其他注意事项等）：
浙江维泰橡胶有限公司占地 231 亩，投资 8 个亿，通过投入自动控制系统，实现生产车间智能化，整体拉升产业链，2014 年度产值为亿， 2015 年维泰橡胶共生产万吨丁苯橡胶，年产值亿元，企业产值逐年增长，完成了公司预定的目标。2016 年，维泰实现产值万吨。该客户为 新开发客户，初期小额订单，要求款到发货。