企业客户信用调查表
企业资信状况调查表(三)
政府对企业有无优惠扶持政策 有□ 领导者个人能力 良好□ 较好□
领导者有无不良嗜好 是否购买商业保险
是否为员工缴纳“三金”
否□
上年企业 企业总资产 资产情况 形资产
万元，其中流动资产 万元，固定资产 万元，递延资产 万元，其他资产 万元。
万元，长期投资
万元，无
企业 资信 状况
负债总额
总负债
万元。其中合作银行贷款 万元，总支出
调查表
调查时间： 企业名称 经营范围 法人姓名 办公地点 企业成立日期 与合行关系 企业 基本 信息 贷款卡号 经营年限 公司产权结构是否合理 财务报表是否通过事务所审计 企业形象和社会评级 良好□ 企业发展前景 良好□ 年 经营年限 是否合行股东 合行账户性质 用工人数 是□ 是□ 较好□ 较好□ 是□ 否□ 否□ 一般□ 一般□ 差□ 差□ 基本□ 人 归属行业 法人学历 调查单位: 组织机构代码证 农业□ 商贸流通□ 消费服务□ 建筑业□ 制造业□ 采矿业□ 其他□ 身份证号码 经营土地性质 联系电话 入股金额 一般□ 是否签订用工合同 报表是否真实 是□ 专户□ 是□ 否□ 无□ 一般□ 有□ 是□ 否□ 差□ 无□ 其他□ 否□ 出让□ 划拨□ 租赁□ 承包□ 调查人签字:
万元；其他银行贷款 万元，实现净利润
万元，其他应付款 万元。 对外担保 贷款形态
万元。
营业收入 全年实现收入
信用状况
信用记录 近三年有无欠息及本金逾期情况 ：有□
无 □
系统评定最高等级 系统最大授信额度 评级授信小组意见： 企业 评级 授信 情况
评级小组认定等级 评级小组认定授信额度 合行审贷委员会意见： 风险管理委员会意见：
客户信用调查表
酒
□饮□不饮
香烟
□抽□不抽
优点
特长
缺点
技术
□熟练□略懂□不懂
财务状况
往来银行
银行信用
□很好□好□普通□差
□很差
账务体系
□完备□不完备
同业者评为
□很好□好□普通□差
□很差
经营组织
□股份公司□个人经营
□有限公司□合资公司
近邻评价
□很好□好□普通□差
□很差
资本额
元
付款态度
□爽快□普通□尚可
□迟延□为难□拖欠尾款
客户信用调查表
公司编号
地址
电话
负责人
住所
电话
创业日期
年月日
营业项目
经营方式
□独资□合伙□企业
开始交易日期
年月日
营业区域
经营地点
□市场□住宅□郊外
负责人情况
性格
□温柔□开朗□古怪□自大
气质
□稳重□寡言□急躁□饶舌
兴趣
名誉职位
学历
□大学□高中□初中□小学
籍贯
经历
口才□佳□普通□口拙 Nhomakorabea思想□稳健派□保守派□革新激进派
营业执照
登记号码
其他说明
店铺情况
资产
自有汽车
辆
自有
租用
场所
□处于繁华区□一般商业区□偏僻地区
面积
面积
装饰
□精装□普通□差
层数
保险
□有（ 元）□无
市价
营业状况
交
易
品
种
品种
品牌
月销售量
金额
年销售量
金额
备注
客户信用管理调查问卷模板
尊敬的客户：您好！为了更好地了解和评估我们的客户信用管理状况，提升服务质量，我们诚挚邀请您参与本次调查。
您的宝贵意见将对我们改进工作、优化服务流程具有重要意义。
所有回答将严格保密，请您放心填写。
感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您的性别：A. 男B. 女2. 您的年龄：A. 18岁以下B. 18-25岁C. 26-35岁D. 36-45岁E. 46-55岁F. 55岁以上3. 您的职业：A. 企业员工B. 个体工商户C. 公务员/事业单位员工D. 自由职业者E. 学生F. 其他（请注明：__________）4. 您的月收入范围：A. 5000元以下B. 5000-10000元C. 10000-20000元D. 20000-50000元E. 50000元以上二、客户信用管理满意度5. 您对我们公司信用管理制度的了解程度：A. 非常了解B. 较了解C. 一般D. 不太了解E. 完全不了解6. 您对我们公司信用评估方法的满意度：A. 非常满意B. 满意C. 一般D. 不满意E. 非常不满意7. 您对我们公司信用等级划分的满意度：A. 非常满意B. 满意C. 一般D. 不满意E. 非常不满意8. 您对我们公司信用预警机制的满意度：A. 非常满意B. 满意C. 一般D. 不满意E. 非常不满意9. 您对我们公司信用风险控制措施的满意度：A. 非常满意B. 满意C. 一般D. 不满意E. 非常不满意三、客户信用管理建议10. 您认为我们公司在信用管理方面有哪些优点？（可多选）A. 信用评估方法科学合理B. 信用等级划分清晰明确C. 信用预警机制及时有效D. 信用风险控制措施完善E. 其他（请注明：__________）11. 您认为我们公司在信用管理方面有哪些不足？（可多选）A. 信用评估方法不够科学B. 信用等级划分不够清晰C. 信用预警机制不够及时D. 信用风险控制措施不够完善E. 其他（请注明：__________）12. 您对我们公司在信用管理方面的改进建议：（请简要说明）感谢您参与本次调查！祝您生活愉快！[问卷结束]。
客户信用调研报告
客户信用调研报告背景在进行业务拓展和合作之前，对客户的信用状况进行调研是必不可少的。
本报告旨在分析客户的信用情况，评估其偿付能力和风险水平。
调研方法为了获得准确的数据和信息，我们采用了以下调研方法：1. 面谈：与客户进行面对面的访谈，了解其企业背景、经营情况和财务状况。
2. 文件分析：仔细分析客户的财务报表、年度报告和其他重要文件，以了解其财务健康状况。
3. 参考调查：收集关于客户的参考资料，包括供应商、合作伙伴和其他客户的评价和反馈。
调研结果根据我们的调研结果，以下是对客户信用的评估：1. 偿付能力：客户的资金流入情况良好，能够及时偿还债务和支付供应商款项。
2. 财务状况：客户的财务状况稳定，资产与负债比例适当，没有明显的财务风险。
3. 信誉度：客户在业内具有良好的声誉和口碑，与合作伙伴和供应商的关系良好。
风险评估尽管客户的信用状况良好，但我们仍需要意识到存在一定程度的风险。
以下是我们发现的风险因素：1. 市场风险：客户所处的市场竞争激烈，行业变化较快，可能对其企业发展和财务状况造成影响。
2. 经营风险：客户的经营策略和管理能力可能存在一定的风险，需要密切关注其经营状况和决策能力。
3. 外部风险：宏观经济环境的变化、政策调整、自然灾害等外部因素可能对客户的业务和财务状况带来不确定性。
建议基于以上调研结果和风险评估，我们提出以下建议：1. 继续发展与该客户的业务合作，但需要定期跟踪和评估其经营和财务状况，以及市场和外部环境的变化。
2. 建议与客户签订涵盖风险管理和偿付保障的合同，以减轻潜在风险和保护我们的利益。
3. 加强与客户的沟通和合作，及时解决可能出现的问题和风险，以保持良好的合作关系。
结论本报告对客户的信用情况进行了调研和评估，并提出了相应的风险评估和建议。
我们将继续关注客户的经营和财务状况，以确保我们的合作能够稳定和持续发展。
以上为客户信用调研报告，供参考。
《公司信用评估调查访谈记录》
《公司信用评估调查访谈记录》表一：日期：xx年月日（企业盖章）序号访谈内容结果被访谈人签名1近三年内是否被有关行政机关处罚□有□无2近三年法定代表人是否有违纪行为被纪检及有关部门约谈□有□无3法定代表人是否有过犯罪记录□有□无4近三年总经理是否有违纪行为被纪检及有关部门约谈□有□无5总经理是否有过犯罪记录□有□无6近三年公司高层管理人员（副总以上及股东）是否有违纪行为被纪检及有关部门约谈□有□无7公司高层管理人员（副总以上及股东）是否有过犯罪记录□有□无8会计或出纳是否与公司高层有亲戚关系□有□无9是否有税务机关的不良记录□有□无10最近年度工商年检是否正常□有□无11如果上年度亏损，评估日时预测本年度能否扭亏□能□不能12近三年内是否有主动违约行为□有□无13近一年内是否发生10万元以上侵财型案件或恶性案件□有□无14近一年内是否发生火灾或爆炸等治安事故□有□无15近一年内因安全生产事故造成人员伤亡□有□无16评估日上月末资产负债率%17净资产是否等于或小于注册资本□有□无18是否有有关部门规定必须强制认证而未通过的□有□无表二：日期：2xx年月日（企业盖章）序号访谈内容结果被访谈人签名19近三年是否有不正当竞争行为而被曝光的□有□无20近三年是否有知识产权、商业秘密侵权责任事件的□有□无21近三年是否有逾期贷款并欠息的□有□无22近三年是否签发过空头支票□有□无23近三年是否发生过汇票到期无款支付的□有□无24近三年是否发生过信用证到期无款支付的□有□无25近三年是否发生过托收延付、无理拒付的□有□无26近三年是否有向他人提供发票或者借用他人发票□有□无27是否会申请成为河南省信用建设促进会理事单位□是□否28依据企业性质，如没有参加质量体系（iso9000体系）、环境管理体系（iso14001体系）、职业健康安全管理体系（iso18000体系）、食品安全管理体系（haccp）、社会责任体系（sa8000）认证，是否参加。
客户资信调查表
管理状况
岗位设置
□岗位设置混乱；□岗位设置不完整；□岗位设置合理
现场营运管理
□工作现场杂乱无序，员工工作职责不明确
□工作现场一般，员工无明确工作职责
□工作现场秩序良好，员工工作职责明确
收发货手续规范程度
□手续不规范，有单据；□手续规范,单据齐全
经营状况
五、财务及银行信用记录
主要财务数据
客户资信调查表
调查员：时间：
一、企业基本情况
客户名称
经营地址
联系电话
法定代表人
工商注册号
成立日期
注册资金
登记机关
经营期限
所属行业
经营范围
结算方式
二、人力资源信息
法定代表人
姓名：
性别：
年龄：
职务：
在职时间：
主要股东
主要股东
出资金额
持股比例
经营管理者
姓名
职务
在职时间
在职人员
三、物资资源信息
生产经营场所
固定资产情况
上年度年销售收入
净利润
流动资产
净资产
负债总额
流动负债
银行及信用记录
开户银行
银行账号
六、关联企业信息
关联企业信息
七、行业发展趋势
客户所在行业的现状
客户在行业中的地位及未来发展趋势
银行中小企业授信调查表[2020年最新]
![银行中小企业授信调查表[2020年最新]](https://img.taocdn.com/s3/m/db595abfff00bed5b8f31d22.png)
附件六：中国ⅩⅩ银行中小企业授信调查表授信基本信息客户名称信用等级上报单位申请授信方案调查人意见主办客户经理签名：协办客户经理签名：年月日客户部负责人意见签名：日期：支行或行业部负责人意见（支行或行业部推荐项目须签署）签名：日期：中小企业业务部总经理/副总经理意见签名：日期：本审批表签字人声明：签字人不是该笔授信关系人。
1附件七：中国ⅩⅩ银行中小企业授信审查审批表授信基本信息客户名称ⅩⅩⅩⅩ商贸有限公司信用等级BBB+ 上报部门ⅩⅩ分行茶园支行筹备组中小企业业务部申请授信方案评审经理意见建议同意给予申请人ⅩⅩⅩⅩ商贸有限公司综合授信额度2000万元，期限1年，品种为短期流贷、银行承兑汇票、商票保贴、国内信用证及其项下买方押汇及买方代付；银承及国内信用证保证金比例不低于30%，流贷、贴现、押汇及代付执行市场价格；贷款采用受托支付。
授信用于采购铁矿石/铁精粉。
担保措施：以申请人对ⅩⅩ钢铁股份有限公司的应收账款质押，质押率不超过70%，另由实际控制人沈军及其配偶分别提供全额连带责任保证，并申请人自有的位于ⅩⅩ九龙坡区科城路68号31-5号的办公房产抵押（产权证号：114房地证2011字第104757号，建筑面积262.52平方米、使用面积177.44平方米）。
要求：①每次放款前，我行与申请人共同向重钢股份发送应收账款质押通知书/确认书，重钢股份对拟质押应收账款实际余额情况进行书面确认；并同意我行质押应收账款回款至申请人在我行唯一账户，未经我行书面同意不得变更，若以票据支付时直接交付我行或有我行人员参与才可取票。
上述对外文本须经我行法规部审核同意。
②我行在人行应收账款质押登记系统查询确认申请人提供的拟质押应收账款尚未对他行或其他金额机构办理质押，我行以申请人尚未质押应收账款对应的销售合同号及其发票号（增值税发票和运输发票）共同进行质押登记，在合同及发票原件上加盖“应收账款已质押我行“印章。
③我行以重钢股份确认的应收账款金额确认拟质押应收账款金额，再按70%质押率进行放款。
企业信用状况调查表
企业信用状况调查表企业信用（合同）管理状况调查表一、企业基本信息二、信用（合同）制度建立情况1、管理机构、人员岗位责任□规定信用管理机构□明确信用分管领导□明确信用管理机构职能□明确信用管理人员职责□明确相关部门岗位职责□无上述规定2、客户风险评价与授信制度□规定客户资信调查□规定定期对客户风险（或信用）评价□根据客户调查评价实行授信管理□无上述规定3、法规学习及授权委托管理制度□规定相关人员取得培训证书□授权委托管理部门□规定授权委托办理程序□规定合同章管理部门或人员□合同章用印规定□合同章刻制注销规定□无上述规定4、签订前的评审管理制度1□规定合同评审程序□规定对合同的审查□规定对对方的审查□规定对自身的审查□规定对担保合同的审查（或规定不签订担保合同）□无上述规定5、合同签订、履行、变更和解除管理制度□规定登记合同签订履行台帐□规定对合同履行情况实行跟踪管理□规定变更解除的程序和处理办法□无上述规定6、应收帐款与商帐追收管理制度□规定对应收帐款作分析□规定商帐追收管理部门□规定商帐追收办法□无上述规定7、失信责任追究和合同纠纷处理制度□规定对方失信应采取的措施□规定本企业失信行为的纠正措施□规定合同纠纷处理的办法□无上述规定8、信用合同档案建立与管理制度□规定合同档案保管□规定客户信用资料□无上述规定9、供应商评价管理制度（商业服务业适用）□规定对供应商进行调查□规定定期对供应商进行评价□无上述规定附件：企业信用（合同）管理八项制度。
三、信用（合同）制度执行情况1、经营者因素（单选）从事总经理管理工作年限：□10年以上□5－10年□3－5年□不到3年。
近五年公司总经理变动情况：□无变动□2次以□超过2次。
个人荣誉：□获地级政府以上政府荣誉□获县级政府荣誉□皆无。
分管领导从事行业工作年限：□10年以上□5－10年□3－5年□不到3年2、机构人员岗位责任落实情况（单选）人员配备：□专门机构专职人员□兼职机构专职人员□兼职机构兼职人员□皆无3、岗位资质培训（单选）学历：□研究生□本科□大专□中专（高中）□非上述学历培训：□信用管理专兼职人员有岗位培训证书□无证但有培训记录□皆无4、合同规范情况2使用示范文本情况：□使用合同示范文本□行业主管部门文本□工商部门备案文本□未使用条款签订情况：□当事人名称或者姓名和住所□标的□数量□质量□价款或者报酬□履行期限、地点和方式□违约责任□解决争议方式□皆无5、信用合同管理电子化水平（单选）信息化管理：□电子软件动态管理□办公软件电子化等制表管理□皆无6、客户风险评价与授信管理（单选）资信调查：□有第三方机构出具的资信报告□有本企业出具的调查报告□有客户或供应商的主体资格资料□皆无风险评价：□建立客户信用评价系统□定期依据指标进行综合手工评审□定期经验式手工评审□皆无授信管理：□建立客户授信管理系统□经验式授信并按规定审批□皆无7、授权委托及合同章管理授权委托管理情况：□授权委托申请审批记录齐全□授权委托书载明事项齐全□合同抽查中无未经授权签约现象□皆无合同章的使用：□有专门部门或人员保管□有用章登记记录□有用章审批记录□皆无8、合同签订履行管理（单选）合同评审：□有专门机构或人员审查合同记录□直接由总经理审批□皆无9、合同台帐管理台帐形式：□电子软件管理□办公软件电子化等制表□手工登记□皆无台帐□客户名称□签订时间□标的□数量金额□应履行时间□实际履行时间□实际履行金额□履行凭证号□变更解除情况□皆无合同变更解除管理：□有变更解除书面往来记录□未发生但有制度规定□皆无合同标的交付：□按相关凭证交付标的□皆无合同款项支付：□按相关凭证支付金额□皆无10、应收帐款与商帐追收管理3应收帐款管理：□有应收帐款明细记录□有应收帐款帐龄分析记录□皆无逾期帐款管理：□逾期帐款原因分析记录或无逾期帐款□有专人负责逾期帐款追收□有核销坏帐记录或无坏帐□皆无11、失信责任追究管理（单选）失信追究管理：□有违约责任认定记录□有责任人惩戒记录□上述两项均符合□未发生过违约行为，但有制度规定□皆无合同纠纷处理：□有及时处理纠纷记录□未发生过合同纠纷，但有纠纷处理规定□皆无12、信用（合同）档案管理客户信用档案管理：□对客户资料、授信资料、合同文本、应收帐款、商帐追收记录等均进行归档□对信用档案资料分类、有档案查询、借阅登记记录□皆无附件：提供下列材料复印件法定代表人荣誉证书；信用管理机构成立（调整）文件；信用管理人员学历证书、培训证书（或培训记录）；收入性和支出性合同各2－3份；收入性和支出性合同台帐各1－2页；授权委托书2-3份；合同专用章用章登记表1-2页；合同评审记录表2-3份；客户风险评价与授信管理资料；帐龄分析、商帐追收资料；档案管理资料等。
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Ｎｏ．
公 司
行 号
地址
电话
负责人
住所
电话
创业日期
年 月 日
营业项目
经营方式
独资()合伙()公司()
开始交易日期
年 月 日
营业区域
经营地点
市场()住宅()郊外()
性格
温柔()开朗()古怪()自大()
气质
稳重()寡言()急躁()饶舌()
兴趣
名誉职
负
学历
大学()高中()初中()小学()
出身地
责
经历
说话要领
能说()口拙()普通()
人
思想
稳傻派()保守派()革新急进派()
嗜好
酒：饮()不饮()香烟：抽()不抽()
长处
特长
短处
技术
热练()不很熟练()不借()
银行往来
银行、帐号 号
银行信用
很好( )好( )普通( )差( )很
差( )
会
帐簿组织
完备( )不完备( )
同业者评为
很好( )好( )普通( )差( )很
差( )
计
方
经营组织
股份公司( )个人经营( )
有限公司( )合资公司( )
近邻评价
很好( )好( )普通( )差( )很
差( )
面
资本额
元
付款态度
爽快( )普通( )尚可( )迟延( )
为难( )嗜欠尾款( )
营业执照
登记号码
备 注